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Principal Financial Group Inc

Principal Financial Group (PFG.US, US74251V1026)

Principal Financial Group, Inc. provides retirement, asset management, and insurance products and services to businesses, individuals, and institutional clients worldwide. The company operates through Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management, and Benefits and Protection segments. The Retirement and Income Solutions segment provides retirement, and related financial products and services. It offers products and services for defined contribution plans, including 401(k) and 403(b) plans, defined benefit plans, nonqualified executive benefit plans, employee stock ownership plans, equity compensation, and pension risk transfer services; individual retirement accounts; investment only products; and mutual funds, individual variable annuities, registered index-linked annuities, and bank products, as well as trust and custody services. The Principal Asset Management segment provides equity, fixed income, real estate, and other alternative investments, …

Siège social : 711 High Street, Des Moines, IA, United States, 50392

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Principal Financial Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Principal Financial Group Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
235 868 000 99,4% 0,9% 72,5% 2,7 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
33,1 11,2 1,5 1,8 -3,1 -0,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-40% 5% 6,2% 0,2% -14,6% -2,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
84,5 USD 81,9 80,2 76,4 63,5 86,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Principal Financial Group Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Principal Financial Group Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+7,8% +8,0% +9,6% +20,6% +23,3% +25,7% +60,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+202,4% +109,5% +83,7% +78,4% +195,3% +133,7% +168,6%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Principal Financial Group Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
12 0 0 10 1 1 81,9

 

Équipe de direction de Principal Financial Group Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Daniel Joseph Houston Chairman, CEO & President 62 Deanna Dawnette Strable-Soethout Executive VP & CFO 55
Natalie Lamarque Executive VP, General Counsel & Company Secretary 47 Patrick Gregory Halter Interim Division President of Principal Asset Management 64
Amy Christine Friedrich President of Benefits & Protection 53 Christopher James Littlefield President of Retirement & Income Solutions 57
Teresa A. Hassara Senior Vice President of Workplace Savings & Retirement Solutions 60 Kathleen B. Kay Executive VP & Chief Information Officer 61
Humphrey Lee VP & Head of Investor Relations - Noreen M. Fierro Senior VP and Enterprise Chief Ethics & Compliance Officer 59

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Principal Financial Group Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,0 7,3 12,0 1 19,4
Risque Négligeable Négligeable Faible Négligeable Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Principal Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Principal Financial Group Inc

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Fondamentaux de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 16 222 14 742 14 263 17 492 13 666  -9,1% -3,2% +22,6% -21,9%
EBITDA 1 870 1 913 2 312 6 315 -76  +2,3% +20,9% +173,1% -101,2%
Résultat opérationnel 1 643 1 661 2 037 6 020 768  +1,1% +22,6% +195,5% -87,2%
Résultat net 1 394 1 396 1 711 4 812 -  +0,1% +22,6% +181,3% -
Free Cash Flow 5 361 3 630 3 089 3 057 3 690  -32,3% -14,9% -1,0% +20,7%
Marge de FCF 33% 25% 22% 17% 27%  -25,5% -12,0% -19,3% +54,5%
ROIC - 7% 8% 18% 3%  - +16,6% +111,2% -83,9%
CROIC - 18% 15% 11% 15%  - -19,1% -25,5% +34,4%
Taux d’imposition 15% 16% 16% 20% 9%  +6,3% +0% +27,3% -53,3%
Capital investi 18 446 20 923 20 486 34 516 14 908  +13,4% -2,1% +68,5% -56,8%
Actions en circul. (en M) 281,0 276,6 272,9 255,3 244,6  -1,6% -1,3% -6,4% -4,2%
EBITDA par action 6,7 6,9 8,5 24,7 -0,3  +3,9% +22,5% +192,0% -101,3%
Bénéfices par action 5,0 5,0 6,3 18,8 -  +1,7% +24,2% +200,7% -
Free Cash Flow par action 19,1 13,1 11,3 12,0 15,1  -31,2% -13,7% +5,8% +26,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Principal Financial Group Inc

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Ratio de profitabilité de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 161% 156% 100% 100% 100%  -3,0% -36,0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 12% 13% 16% 36% -1%  +12,5% +24,9% +122,7% -101,5%
Marge opérationnelle 10% 11% 14% 34% 6%  +11,2% +26,8% +141,0% -83,7%
Marge bénéficiaire 9% 9% 12% 28% -  +10,2% +26,7% +129,4% -
Marge de FCF 33% 25% 22% 17% 27%  -25,5% -12,0% -19,3% +54,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 0,5% 1,5% -  - +16,7% +186,0% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,0% 10,5% 36,8% -  - +16,9% +251,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 7% 8% 18% 3%  - +16,6% +111,2% -83,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 18% 15% 11% 15%  - -19,1% -25,5% +34,4%

 

Ratios de solvabilité de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 796,2 983,3 1 031,7 4,6 2,6  +23,5% +4,9% -99,6% -42,6%
Liquidité générale 796,2 983,3 1 031,7 0,5 0,2  +23,5% +4,9% -99,9% -55,1%
Dette nette sur EBITDA -36,8 -40,4 -32,9 -6,8 305,3  +9,7% -18,4% -79,2% -4 560,6%
Dette sur actifs 1% 1% 1% 8% 1%  +5,9% -2,5% +496,0% -83,8%
Dette sur capitaux propres 26% 26% 27% 245% 37%  +0,7% +2,6% +806,5% -85,1%
Couverture par l’EBITDA 1 870,2 1 912,7 2 312,1 5 262,8 -40,0  +2,3% +20,9% +127,6% -100,8%
   ∼ par l’EBIT 1 643,4 1 660,8 2 036,8 5 016,3 -183,5  +1,1% +22,6% +146,3% -103,7%
   ∼ par le flux opérationel 5 493,2 3 738,6 3 218,8 2 644,1 1 996,0  -31,9% -13,9% -17,9% -24,5%
Coût de la dette - 0% 0% 0% 0%  - -6,1% -63,7% +60,4%

 

Graphique des dividendes de Principal Financial Group Inc

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Ratios de distribution de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 1 394 1 396 1 711 4 812 -  +0,1% +22,6% +181,3% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 5 361 3 630 3 089 3 057 3 690  -32,3% -14,9% -1,0% +20,7%
Dividende payé -606 -615 -654 -642 -626  +1,4% +6,4% -1,8% -2,6%
Distribution sur résultat net 43% 44% 38% 13% -  +1,3% -13,1% -65,1% -
Distribution sur FCF 11% 17% 21% 21% 17%  +49,8% +25,1% -0,8% -19,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Principal Financial Group Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) 269 340 - - -  +26,5% - - -
Délai paiement clients (DSO) 39 43 47 549 657  +9,0% +10,5% +1 064,5% +19,7%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -1 5 -85 194  - -620,5% -1 839,2% -329,1%
Conversion de l’encaisse - 384 42 634 463  - -89,0% +1 398,9% -26,9%
Rotation des actifs 0,1 - - 0,1 -  -15,6% -5,6% +30,0% -22,4%
Frais généraux sur CP 31% 28% 30% - -  -8,9% +6,6% - -
Frais généraux sur CA 28% 32% 34% - -  +13,5% +7,3% - -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
EBIT ↗ 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
Résultat avant impôts ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,63
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 1 0  +0,25 +0,25 -1 0,56
ROIC ≥ 15% 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 5 7 5 4  +4 +2 -2 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Principal Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,3 0,3 - -0,1  +4,0% -3,5% -112,4% +55,0%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -0,7% +6,2% +40,2% -2,7%
Critère X3 × 3,3 - - - 0,1 -  -6,2% +19,7% +213,3% -105,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - 3,0  - - - -
Critère X5 0,1 - - 0,1 -  -15,6% -5,6% +30,0% -22,4%
 
Z_SCORE - - - - 3,1  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Principal Financial Group Inc

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Sociétés possiblement comparables à Principal Financial Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni 3I Group 32,0 2,0% 1,0 6,9 2 822,0 5,8 6,0
États-Unis T. Rowe Price Group 24,3 4,2% 1,4 15,2 117,9 3,8 9,7
États-Unis State Street 21,3 3,6% 1,5 10,0 76,2 -5,1 -
États-Unis Principal Financial Group 18,4 3,3% 1,2 11,2 84,5 -0,2 -3,1
Royaume-Uni Legal & General Group 17,8 8,0% 1,3 9,9 255,0 3,4 27,2
États-Unis Northern Trust 16,3 3,5% 1,1 13,8 86,6 -2,4 -
Royaume-Uni Scottish Mortgage Investment Trust 14,4 0,5% 0,7 1,9 884,4 -17,1 -
  Médiane 1,7 2,7% 0,8 11,3   5,2 8,9  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Principal Financial Group

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Dividendes par action détachés par Principal Financial Group Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,69---------
2023--0,64-0,64---0,65-0,67-
2022--0,64--0,64--0,64-0,64-
2021-0,56---0,61-0,63--0,64-
2020-0,56--0,56--0,56---0,56
2019--0,54-0,54---0,55--0,55
2018--0,51--0,52--0,53-0,54-
2017--0,45--0,46-0,47---0,49
2016--0,38--0,39-0,41---0,43
2015--0,36--0,38--0,38--0,38
2014--0,28--0,32--0,34--0,34
2013--0,23-0,23---0,26--0,26
2012--0,18-0,18---0,21--0,21
2011----------0,70-
2010----------0,55-
2009----------0,50-
2008----------0,45-
2007----------0,90-
2006----------0,80-
2005----------0,65-
2004----------0,55-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 16 222 14 742 14 263 17 492 13 666  -9,1% -3,2% +22,6% -21,9%
Charges d'exploitation -14 579 -13 081 -12 226 -4 966 -12 927  -10,3% -6,5% -140,6% +160,3%
   dont Coût des ventes -9 906 -8 282 - - -  -16,4% - - -
   dont Frais généraux -4 504 -4 647 -4 825 - -  +3,2% +3,8% - -
Résultat opérationnel 1 643 1 661 2 037 6 020 768  +1,1% +22,6% +195,5% -87,2%
Autres revenus/frais nets 50 33 47 41 -29  -34,5% +43,1% -13,2% -171,7%
Charge d'intérêt -1 -1 -1 -1 -2  0% 0% +20,0% +58,3%
Résultat avant impôts 1 693 1 694 2 084 6 060 739  +0% +23,0% +190,8% -87,8%
Impôts sur les bénéfices -249 -265 -326 -1 208 -69  +6,3% +23,1% +270,3% -94,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 394 1 396 1 711 4 812 -  +0,1% +22,6% +181,3% -
 
EBITDA 1 870 1 913 2 312 6 315 -76  +2,3% +20,9% +173,1% -101,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 402 1 401 1 718 4 820 696  0% +22,6% +180,6% -85,5%
Taux d’imposition 15% 16% 16% 20% 9%  +6,3% +0% +27,3% -53,3%
 
Chiffre d’affaires par action 57,7 53,3 52,3 68,5 55,9  -7,7% -1,9% +31,1% -18,5%
EBITDA par action 6,7 6,9 8,5 24,7 -0,3  +3,9% +22,5% +192,0% -101,3%
Bénéfices par action 5,0 5,0 6,3 18,8 -  +1,7% +24,2% +200,7% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 74 362 83 284 82 329 10 924 4 708  +12,0% -1,1% -86,7% -56,9%
   dont Trésorerie 2 516 2 850 2 332 4 848 4 708  +13,3% -18,2% +107,9% -2,9%
   dont Placements à CT 70 106 78 710 78 155 62 890 22 487  +12,3% -0,7% -19,5% -64,2%
   dont Créances clients 1 740 1 724 1 842 26 313 24 611  -0,9% +6,9% +1 328,2% -6,5%
   dont Stock -7 292 -7 712 -6 550 -94 640 -57 703  +5,8% -15,1% +1 345,0% -39,0%
Placements à long terme 97 038 107 018 109 602 95 831 67 987  +10,3% +2,4% -12,6% -29,1%
Biens corporels 968 1 019 1 038 996 -  +5,3% +1,9% -4,0% -
Écart d'acquisitions 1 694 1 711 1 628 1 598 1 609  +1,0% -4,9% -1,8% +0,6%
Biens incorporels 1 787 1 723 1 601 1 533 1 470  -3,6% -7,1% -4,2% -4,1%
Actifs totaux 291 051 313 473 321 215 303 005 305 000  +7,7% +2,5% -5,7% +0,7%
 
Passifs courants 93 85 80 20 536 19 703  -9,3% -5,8% +25 634,3% -4,1%
   dont Créances fournisseurs 16 22 16 20 436 19 630  +37,7% -30,5% +131 745,8% -3,9%
   dont Dette à court terme 93 85 80 81 61  -9,3% -5,8% +1,1% -24,3%
Dette à long terme 3 734 4 279 4 280 24 433 3 931  +14,6% +0% +470,8% -83,9%
Passifs totaux 276 100 296 600 304 700 292 700 293 836  +7,4% +2,7% -3,9% +0,4%
 
Action ordinaire 5 5 5 5 5  0% 0% +2,1% 0%
Bénéfices non répartis 11 074 11 838 12 885 17 042 16 684  +6,9% +8,8% +32,3% -2,1%
Capitaux propres 14 618 16 559 16 126 10 002 10 916  +13,3% -2,6% -38,0% +9,1%
 
Dette portant intérets 3 828 4 364 4 360 24 514 3 992  +14,0% -0,1% +462,2% -83,7%
Dette nette -68 795 -77 196 -76 127 -43 224 -23 203  +12,2% -1,4% -43,2% -46,3%
Fonds de roulement 74 269 83 199 82 249 -9 612 -14 995  +12,0% -1,1% -111,7% +56,0%
Actions en circulation (en M) 281,0 276,6 272,9 255,3 244,6  -1,6% -1,3% -6,4% -4,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 1 444 1 429 1 757 4 852 623  -1,1% +23,0% +176,1% -87,2%
 
Dépréciation 227 252 275 296 273  +11,1% +9,3% +7,5% -7,8%
Ajustements des bénéfices nets 4 049 2 310 1 461 -1 679 -  -42,9% -36,7% -214,9% -
Ajust. comptes débiteurs -248 16 -101 -3 630 -37  -106,6% -715,2% +3 497,6% -99,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 4 022 1 657 1 316 5 319 -  -58,8% -20,6% +304,3% -
Flux opérationnel 5 493 3 739 3 219 3 173 3 792  -31,9% -13,9% -1,4% +19,5%
 
Dépenses d’investissement 132 109 130 116 102  -17,8% +19,4% -10,5% -12,3%
Investissements 14 137 15 713 -19 250 -20 714 -563  +11,2% -222,5% +7,6% -97,3%
Flux d’investissement -7 689 -5 026 -5 658 1 059 -  -34,6% +12,6% -118,7% -
 
Dividendes payés 606 615 654 642 626  +1,4% +6,4% -1,8% -2,6%
Emprunts nets 27 31 -32 -336 -  +14,9% -201,9% +967,6% -
Flux de financement 1 734 1 621 1 922 -1 715 -2 586  -6,5% +18,5% -189,3% +50,7%
 
Variation nette de la trésorerie -462 334 -518 2 516 -140  -172,3% -255,1% -585,9% -105,6%
 
Free Cash Flow par action 19,1 13,1 11,3 12,0 15,1  -31,2% -13,7% +5,8% +26,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 3 122 2 819 3 557 4 599 2 691  -9,7% +26,2% +29,3% -41,5%
Charges d'exploitation -3 854 -1 243 -1 253 -1 286 -3 798  -67,8% +0,8% +2,7% +195,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel -20 -207 454 1 605 -1 087  +929,4% -319,2% +253,8% -167,7%
Autres revenus/frais nets 25 -6 454 1 605 -21  -122,4% -8 200,0% +253,8% -101,3%
Charge d'intérêt -25 -6 - - -  -77,6% - - -
Résultat avant impôts 5 -213 454 1 605 -1 107  -4 436,7% -313,5% +253,8% -169,0%
Impôts sur les bénéfices -11 -78 -65 -359 -268  +635,8% -183,1% +453,5% -174,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-10 -140 389 - -  +1 374,7% -377,5% - -
 
EBITDA 276 -199 454 1 605 -331  -172,0% -328,4% +253,8% -120,6%
RN d’exploitation (NOPAT) -14 -177 389 1 246 -844  +1 160,4% -319,2% +220,5% -167,7%
Taux d’imposition - - 14% 22% -  - - +56,5% -
 
Chiffre d’affaires par action 12,5 11,6 14,5 19,2 11,2  -7,6% +25,1% +32,4% -41,9%
EBITDA par action 1,1 -0,8 1,8 6,7 -1,4  -173,7% -326,4% +262,4% -120,5%
Bénéfices par action - -0,6 1,6 - -  +1 409,9% -375,1% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 10 924 4 641 4 074 4 564 4 708  -57,5% -12,2% +12,0% +3,1%
   dont Trésorerie 4 848 4 641 4 074 4 564 4 708  -4,3% -12,2% +12,0% +3,1%
   dont Placements à CT 62 890 65 397 64 242 1 266 22 487  +4,0% -1,8% -98,0% +1 676,6%
   dont Créances clients 26 313 24 719 24 155 24 116 24 611  -6,1% -2,3% -0,2% +2,1%
   dont Stock -94 640 -100 986 -34 279 -34 662 -57 703  +6,7% -66,1% +1,1% +66,5%
Placements à long terme 95 831 98 829 97 570 64 064 67 987  +3,1% -1,3% -34,3% +6,1%
Biens corporels 996 986 - - -  -1,0% - - -
Écart d'acquisitions 1 598 1 636 1 638 1 594 1 609  +2,4% +0,1% -2,7% +0,9%
Biens incorporels 1 533 1 536 1 518 1 480 1 470  +0,1% -1,1% -2,5% -0,7%
Actifs totaux 303 005 10 517 10 644 287 900 305 000  -96,5% +1,2% +2 604,9% +5,9%
 
Passifs courants 20 536 20 573 19 956 18 592 61  +0,2% -3,0% -6,8% -99,7%
   dont Créances fournisseurs 20 436 20 524 19 922 18 558 -  +0,4% -2,9% -6,8% -
   dont Dette à court terme 81 24 26 24 61  -70,0% +8,7% -9,5% +156,7%
Dette à long terme 24 433 25 213 23 915 3 930 3 931  +3,2% -5,1% -83,6% +0%
Passifs totaux 292 700 299 400 299 277 228 293 836  +2,3% -99,9% +92 556,6% +6,0%
 
Action ordinaire 5 5 5 5 5  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 17 042 16 399 16 630 17 717 16 684  -3,8% +1,4% +6,5% -5,8%
Capitaux propres 10 002 10 261 10 390 10 723 10 916  +2,6% +1,3% +3,2% +1,8%
 
Dette portant intérets 24 514 25 237 23 941 3 954 3 992  +3,0% -5,1% -83,5% +1,0%
Dette nette -43 224 -44 801 -44 375 -1 876 -23 203  +3,6% -1,0% -95,8% +1 136,8%
Fonds de roulement -9 612 -15 932 -15 882 -14 027 4 647  +65,8% -0,3% -11,7% -133,1%
Actions en circulation (en M) 249,2 243,4 245,5 239,7 241,3  -2,3% +0,9% -2,4% +0,7%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Principal Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 4 852 -135 389 1 246 -872  -102,8% -389,1% +220,5% -169,9%
 
Dépréciation 296 8 9 10 273  -97,2% +8,4% +11,1% +2 627,0%
Ajustements des bénéfices nets -1 679 714 714 - -  -142,5% 0% - -
Ajust. comptes débiteurs -3 630 - - - -37  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 5 319 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 1 163 695 1 103 1 051 944  -40,2% +58,6% -4,7% -10,1%
 
Dépenses d’investissement 30 31 21 22 28  +4,7% -33,4% +4,3% +28,0%
Investissements -4 270 -3 794 -2 712 -50 -215  -11,2% -28,5% -98,2% +334,3%
Flux d’investissement 569 -1 104 22 - -  -294,2% -102,0% - -
 
Dividendes payés 156 156 155 156 159  -0,4% -0,4% +0,8% +1,9%
Emprunts nets 9 619 -709 - -  +6 857,3% -214,4% - -
Flux de financement -1 123 202 -1 691 -511 -586  -118,0% -938,5% -69,8% +14,7%
 
Variation nette de la trésorerie 608 -207 -567 490 143  -134,0% +173,8% -186,5% -70,8%
 
Free Cash Flow par action 4,5 2,7 4,4 4,3 3,8  -40,0% +61,5% -2,6% -11,5%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.