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PagSeguro Digital Ltd

PagSeguro Digital [ADR] (PAGS.US, KYG687071012)

PagSeguro Digital Ltd., together with its subsidiaries, provides financial technology solutions and services for consumers, individual entrepreneurs, micro-merchants, and small and medium-sized companies in Brazil and internationally. The company's products and services include PagSeguro Ecosystem, a digital ecosystem that operates as a closed loop where its clients are able to address their primary day to day financial needs, including receiving and spending funds, and managing and growing their businesses; PagBank digital account, which offers payment and banking services through the PagBank mobile app, as well as centralizes various cash-in options, functionalities, services, and cash-out options in a single ecosystem; and PlugPag, a tool for medium-sized and larger merchants that enables them to connect their point of sale (POS) device …

Siège social : Avenida Brigadeiro Faria Lima, 1384, São Paulo, SP, Brazil, 01451-001

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de PagSeguro Digital

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de PagSeguro Digital Ltd

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
199 268 000 90,8% 0,4% 80,5% 4,0 7%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
14,2 11,2 - 1,8 0,3 0,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
37% 11% 13,2% 6,7% 9,1% 23,9%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
14,4 USD 15,0 13,3 10,5 6,9 15,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de PagSeguro Digital Ltd

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Performance boursière ajustée des dividendes de PagSeguro Digital Ltd

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+3,8% +5,1% +12,8% +65,8% +72,4% -27,3% -67,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-26,2% -52,5% -61,3% -50,8% - - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour PagSeguro Digital Ltd

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
17 7 2 8 0 0 15,0

 

Équipe de direction de PagSeguro Digital Ltd

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alexandre Magnani CEO & COO 54 Artur Gaulke Schunck Chief Financial & Investor Relations Officer, Chief Accounting Officer and Director 45
Éric Krahembuhl de Oliveira Head of Investor Relations - Ricardo Dutra da Silva Principal Executive Officer 49

 

Présence de PagSeguro Digital dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de PagSeguro Digital Ltd

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Fondamentaux de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 2 642 3 550 4 509 6 785 8 906  +34,4% +27,0% +50,5% +31,3%
EBITDA 1 344 2 079 2 260 3 047 6 042  +54,7% +8,7% +34,8% +98,3%
Résultat opérationnel -436 1 951 1 884 2 279 4 911  -547,3% -3,4% +21,0% +115,5%
Résultat net 909 1 366 1 292 1 166 1 505  +50,2% -5,4% -9,8% +29,0%
Free Cash Flow -2 017 -214 106 -854 1 413  -89,4% -149,6% -904,7% -265,4%
Marge de FCF -76% -6% 2% -13% 16%  -92,1% -139,1% -634,7% -226,0%
ROIC - 19% 10% 11% 36%  - -48,3% +15,5% +214,3%
CROIC - -3% 1% -5% 12%  - -126,1% -814,0% -321,1%
Taux d’imposition 25% 29% 27% 22% 14%  +13,0% -4,7% -20,5% -33,1%
Capital investi 6 551 7 993 19 693 11 508 11 842  +22,0% +146,4% -41,6% +2,9%
Actions en circul. (en M) 318,1 329,3 329,8 332,2 107,5  +3,5% +0,2% +0,7% -67,6%
EBITDA par action 4,2 6,3 6,9 9,2 56,2  +49,4% +8,5% +33,9% +512,7%
Bénéfices par action 2,9 4,1 3,9 3,5 14,0  +45,1% -5,5% -10,4% +298,8%
Free Cash Flow par action -6,3 -0,6 0,3 -2,6 13,1  -89,8% -149,5% -899,0% -611,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de PagSeguro Digital Ltd

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Ratio de profitabilité de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 19% 22% 16% 15% 16%  +18,0% -26,4% -9,0% +8,4%
Marge d’EBITDA 51% 59% 50% 45% 68%  +15,1% -14,4% -10,4% +51,0%
Marge opérationnelle -17% 55% 42% 34% 55%  -432,8% -24,0% -19,6% +64,2%
Marge bénéficiaire 34% 38% 29% 17% 17%  +11,8% -25,5% -40,0% -1,7%
Marge de FCF -76% -6% 2% -13% 16%  -92,1% -139,1% -634,7% -226,0%
Rentabilité économique (ROA) - 10,5% 7,0% 4,4% 3,9%  - -33,3% -37,6% -9,8%
Rentabilité financière (ROE) - 18,8% 14,9% 11,8% 13,5%  - -20,5% -21,2% +14,4%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 19% 10% 11% 36%  - -48,3% +15,5% +214,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - -3% 1% -5% 12%  - -126,1% -814,0% -321,1%

 

Ratios de solvabilité de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 2,3 2,3 1,7 1,4 1,3  -1,6% -27,5% -15,5% -4,8%
Liquidité générale 2,3 2,3 1,7 1,4 1,3  -1,9% -27,7% -15,4% -4,9%
Dette nette sur EBITDA -2,1 -1,3 3,4 -0,5 -0,5  -35,6% -359,2% -115,0% -5,9%
Dette sur actifs - - 46% 3% -  - - -93,0% -
Dette sur capitaux propres - - 111% 10% -  - - -91,4% -
Couverture par l’EBITDA 43,1 54,5 20,7 3,9 1,9  +26,6% -62,0% -81,4% -50,3%
   ∼ par l’EBIT 40,0 51,1 17,2 2,9 1,6  +27,8% -66,3% -83,3% -45,9%
   ∼ par le flux opérationel -56,5 12,6 19,7 1,1 1,1  -122,3% +56,7% -94,2% -0,9%
Coût de la dette - - - 13,9% -  - - - -

 

Graphique des dividendes de PagSeguro Digital Ltd

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Ratios de distribution de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 909 1 366 1 292 1 166 1 505  +50,2% -5,4% -9,8% +29,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) -2 017 -214 106 -854 1 413  -89,4% -149,6% -904,7% -265,4%
Dividende payé 0 0 0 0 0  - - - -
Distribution sur résultat net - - - - -  - - - -
Distribution sur FCF - - - - -  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de PagSeguro Digital Ltd

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 15 8 3 3 1  -45,7% -64,0% +6,3% -79,3%
Délai paiement clients (DSO) 1 132 1 103 1 344 1 296 1 509  -2,5% +21,8% -3,5% +16,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 34 33 36 22  - -4,3% +11,2% -39,4%
Conversion de l’encaisse - 1 077 1 314 1 263 1 488  - +21,9% -3,9% +17,8%
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  +5,2% -17,0% +8,1% -10,0%
Frais généraux sur CP 9% 5% 6% 8% 6%  -39,8% +13,2% +38,0% -32,4%
Frais généraux sur CA 22% 12% 13% 13% 8%  -45,3% +3,9% +3,4% -42,0%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
ROIC ≥ 15% 0 1 0,5 0,5 1  -0,5 = +0,5 0,75
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 0,5 0  = -0,5 -0,5 0,63
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 0 0,5  -1 = +0,5 0,25
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 0 4 3 4 6  +4 -1 +1 +2

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de PagSeguro Digital Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,7 0,6 0,4 0,3 0,3  -5,3% -34,5% -27,8% -10,9%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,2 0,2 0,2 0,2  +95,9% +2,4% -4,7% -9,6%
Critère X3 × 3,3 0,4 0,4 0,3 0,2 0,4  +22,3% -36,9% -13,1% +47,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  +5,2% -17,0% +8,1% -10,0%
 
Z_SCORE - - - - 1,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à PagSeguro Digital Ltd

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Sociétés possiblement comparables à PagSeguro Digital Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Tenable Holdings 5,2 - 0,9 44,6 48,0 6,9 -500,0
États-Unis StoneCo Ltd [ADR] 4,8 - 2,4 12,1 16,7 0,1 0,3
États-Unis Varonis Systems 4,7 - 0,9 333,3 47,3 9,7 -45,7
États-Unis PagSeguro Digital [ADR] 4,3 - 1,8 11,2 14,4 0,1 0,3
États-Unis Five9 4,3 - 0,8 29,1 62,3 5,1 -112,5
États-Unis Dlocal 3,9 - 1,0 18,0 14,7 6,0 21,3
États-Unis Box 3,8 - 0,8 18,1 28,4 3,9 46,9
  Médiane 4,8 - 1,1 23,2   4,4 14,1  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de PagSeguro Digital

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Dividendes par action détachés par PagSeguro Digital Ltd (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
Aucun dividende versé.

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 2 642 3 550 4 509 6 785 8 906  +34,4% +27,0% +50,5% +31,3%
Charges d'exploitation -933 -993 -1 181 -2 401 -2 615  +6,4% +19,0% +103,3% +8,9%
   dont Coût des ventes -2 145 -2 762 -3 772 -5 776 -7 471  +28,8% +36,6% +53,1% +29,3%
   dont Frais généraux -582 -427 -564 -878 -669  -26,5% +31,9% +55,6% -23,8%
Résultat opérationnel -436 1 951 1 884 2 279 4 911  -547,3% -3,4% +21,0% +115,5%
Autres revenus/frais nets -8 -38 -109 -791 -3 152  +373,5% +186,4% +623,8% +298,6%
Charge d'intérêt -31 -38 -109 -791 -3 152  +22,2% +186,4% +623,8% +298,6%
Résultat avant impôts 1 218 1 913 1 775 1 488 1 759  +57,1% -7,2% -16,2% +18,2%
Impôts sur les bénéfices -307 -546 -482 -322 -255  +77,6% -11,6% -33,3% -20,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
909 1 366 1 292 1 166 1 505  +50,2% -5,4% -9,8% +29,0%
 
EBITDA 1 344 2 079 2 260 3 047 6 042  +54,7% +8,7% +34,8% +98,3%
RN d’exploitation (NOPAT) -326 1 394 1 372 1 786 4 200  -527,6% -1,6% +30,2% +135,2%
Taux d’imposition 25% 29% 27% 22% 14%  +13,0% -4,7% -20,5% -33,1%
 
Chiffre d’affaires par action 8,3 10,8 13,7 20,4 82,9  +29,8% +26,8% +49,4% +305,7%
EBITDA par action 4,2 6,3 6,9 9,2 56,2  +49,4% +8,5% +33,9% +512,7%
Bénéfices par action 2,9 4,1 3,9 3,5 14,0  +45,1% -5,5% -10,4% +298,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 11 042 13 548 19 247 26 719 39 767  +22,7% +42,1% +38,8% +48,8%
   dont Trésorerie 2 763 1 404 1 640 1 794 1 829  -49,2% +16,8% +9,4% +1,9%
   dont Placements à CT 0 1 350 980 783 1 103  - -27,4% -20,1% +41,0%
   dont Créances clients 8 190 10 733 16 597 24 093 36 821  +31,0% +54,6% +45,2% +52,8%
   dont Stock 89 62 30 50 13  -30,1% -50,9% +62,8% -73,2%
Placements à long terme 0 2 16 16 2  - +993,3% -4,5% -89,5%
Biens corporels 67 400 1 803 2 289 2 493  +496,1% +350,7% +27,0% +8,9%
Écart d'acquisitions 41 55 170 210 210  +35,2% +209,3% +23,7% 0%
Biens incorporels 265 535 954 1 440 1 949  +101,7% +78,4% +51,0% +35,3%
Actifs totaux 11 417 14 582 22 324 31 076 45 329  +27,7% +53,1% +39,2% +45,9%
 
Passifs courants 4 711 5 893 11 574 19 003 29 740  +25,1% +96,4% +64,2% +56,5%
   dont Créances fournisseurs 165 256 336 578 449  +55,1% +30,9% +72,3% -22,3%
   dont Dette à court terme 0 0 10 378 1 006 -  - - -90,3% -
Dette à long terme 0 0 - - -  - - - -
Passifs totaux 4 843 6 567 12 997 20 574 33 487  +35,6% +97,9% +58,3% +62,8%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 909 2 275 3 567 4 733 6 237  +150,2% +56,8% +32,7% +31,8%
Capitaux propres 6 551 7 993 9 315 10 502 11 842  +22,0% +16,6% +12,7% +12,8%
 
Dette portant intérets - - 10 378 1 006 -  - - -90,3% -
Dette nette -2 763 -2 754 7 758 -1 571 -2 932  -0,3% -381,7% -120,3% +86,6%
Fonds de roulement 6 331 7 655 7 673 7 716 10 027  +20,9% +0,2% +0,6% +29,9%
Actions en circulation (en M) 318,1 329,3 329,8 332,2 107,5  +3,5% +0,2% +0,7% -67,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 1 218 1 913 1 775 1 488 1 759  +57,1% -7,2% -16,2% +18,2%
 
Dépréciation 95 128 376 769 1 131  +34,6% +193,2% +104,2% +47,1%
Ajustements des bénéfices nets 859 1 178 1 055 2 738 4 912  +37,2% -10,5% +159,7% +79,4%
Ajust. comptes débiteurs -3 795 -3 126 -5 587 -9 303 -17 854  -17,6% +78,8% +66,5% +91,9%
Ajust. des stocks -47 14 32 -132 36  -130,2% +122,3% -519,0% -127,4%
Autres flux opérationnels 1 387 853 5 008 5 583 13 967  -38,5% +487,3% +11,5% +150,2%
Flux opérationnel -1 763 480 2 153 898 3 549  -127,2% +348,8% -58,3% +295,2%
 
Dépenses d’investissement 254 693 2 047 1 752 2 136  +173,4% +195,2% -14,4% +22,0%
Investissements -44 -1 110 -1 861 324 -2 185  +2 404,5% +67,8% -117,4% -773,7%
Flux d’investissement -44 -1 821 -1 861 -1 471 -2 185  +4 009,6% +2,2% -21,0% +48,5%
 
Dividendes payés 0 0 0 0 0  - - - -
Emprunts nets 997 997 997 997 -981  0% 0% 0% -198,4%
Flux de financement 4 504 -18 -55 727 -1 330  -100,4% +206,8% -1 420,7% -282,8%
 
Variation nette de la trésorerie 2 696 -1 359 236 154 35  -150,4% -117,4% -34,7% -77,5%
 
Free Cash Flow par action -6,3 -0,6 0,3 -2,6 13,1  -89,8% -149,5% -899,0% -611,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 2 292 2 304 2 304 2 166 2 269  +0,5% 0% -6,0% +4,8%
Charges d'exploitation -716 -550 -550 -525 -585  -23,3% 0% -4,5% +11,4%
   dont Coût des ventes -1 862 -1 969 -1 969 -1 926 -2 033  +5,7% 0% -2,2% +5,6%
   dont Frais généraux -185 -114 -114 -203 -206  -38,5% 0% +78,3% +1,4%
Résultat opérationnel 1 346 1 330 1 330 1 281 1 332  -1,2% 0% -3,7% +4,0%
Autres revenus/frais nets -921 -855 -855 -94 -76  -7,2% 0% -89,0% -19,0%
Charge d'intérêt -921 -855 -855 -796 -820  -7,2% 0% -6,9% +3,1%
Résultat avant impôts 425 475 475 485 512  +11,6% 0% +2,2% +5,5%
Impôts sur les bénéfices -45 -67 -67 -100 -101  +49,3% 0% +49,1% +1,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
380 408 385 385 411  +7,2% -5,5% 0% +6,7%
 
EBITDA 1 640 1 636 1 636 1 606 1 678  -0,3% 0% -1,8% +4,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 204 1 141 1 141 1 016 1 068  -5,2% 0% -10,9% +5,1%
Taux d’imposition 11% 14% 14% 21% 20%  +33,7% 0% +45,9% -4,1%
 
Chiffre d’affaires par action 7,0 7,0 7,0 6,7 7,0  +0,5% 0% -5,0% +5,3%
EBITDA par action 5,0 5,0 5,0 4,9 5,2  -0,3% 0% -0,8% +5,0%
Bénéfices par action 1,2 1,2 1,2 1,2 1,3  +7,2% -5,5% +1,1% +7,2%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 37 709 37 508 39 767 36 898 41 147  -0,5% +6,0% -7,2% +11,5%
   dont Trésorerie 1 405 1 816 1 829 1 724 1 975  +29,3% +0,7% -5,7% +14,5%
   dont Placements à CT 1 074 1 064 1 103 1 122 1 078  -0,9% +3,7% +1,7% -3,9%
   dont Créances clients 35 179 34 606 36 821 34 019 38 068  -1,6% +6,4% -7,6% +11,9%
   dont Stock 52 22 13 33 26  -58,5% -38,6% +146,9% -20,1%
Placements à long terme 2 2 2 2 0  +4,9% +6,8% +2,7% -
Biens corporels 2 672 2 493 - 2 474 2 478  -6,7% - - +0,2%
Écart d'acquisitions 210 210 210 210 219  0% 0% 0% +4,3%
Biens incorporels 1 789 2 058 1 949 2 149 2 265  +15,0% -5,3% +10,3% +5,4%
Actifs totaux 43 276 43 192 45 329 42 836 47 327  -0,2% +4,9% -5,5% +10,5%
 
Passifs courants 28 287 25 703 29 740 25 890 28 665  -9,1% +15,7% -12,9% +10,7%
   dont Créances fournisseurs 372 437 449 465 439  +17,7% +2,7% +3,6% -5,5%
   dont Dette à court terme 987 196 - 292 193  -80,2% - - -34,0%
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 31 764 30 984 33 487 30 311 34 459  -2,5% +8,1% -9,5% +13,7%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 5 830 6 607 6 237 6 992 7 403  +13,3% -5,6% +12,1% +5,9%
Capitaux propres 11 512 12 207 11 842 12 526 12 868  +6,0% -3,0% +5,8% +2,7%
 
Dette portant intérets 987 196 - 292 193  -80,2% - - -34,0%
Dette nette -1 492 -2 684 -2 932 -2 554 -2 860  +79,9% +9,2% -12,9% +12,0%
Fonds de roulement 9 422 11 804 10 027 11 008 12 481  +25,3% -15,1% +9,8% +13,4%
Actions en circulation (en M) 328,9 328,9 328,9 325,5 323,8  0% 0% -1,0% -0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de PagSeguro Digital Ltd (en MBRL)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 425 475 475 485 512  +11,6% 0% +2,2% +5,5%
 
Dépréciation 294 307 307 326 346  +4,2% 0% +6,2% +6,4%
Ajustements des bénéfices nets 1 944 83 841 841 1 252  -95,7% +909,0% 0% +48,9%
Ajust. comptes débiteurs -4 999 -2 898 -2 898 -668 -5 386  -42,0% 0% -76,9% +705,8%
Ajust. des stocks -4 39 39 -11 7  -1 029,6% 0% -128,8% -159,0%
Autres flux opérationnels 3 585 3 837 -462 -462 4 294  +7,0% -112,0% 0% -1 030,1%
Flux opérationnel 1 071 1 960 1 960 463 972  +82,9% 0% -76,3% +109,8%
 
Dépenses d’investissement 502 378 378 530 528  -24,7% 0% +40,2% -0,4%
Investissements -498 -427 -562 -553 -503  -14,4% +31,8% -1,7% -8,9%
Flux d’investissement -498 -427 -553 -553 -503  -14,4% +29,5% 0% -8,9%
 
Dividendes payés - 0 - - -  - - - -
Emprunts nets -254 -967 95 95 -104  +280,5% -109,9% 0% -208,8%
Flux de financement -361 -1 109 -1 109 -3 -218  +207,3% 0% -99,7% +7 153,7%
 
Variation nette de la trésorerie 213 425 425 -92 251  +99,8% 0% -121,7% -372,1%
 
Free Cash Flow par action 1,7 4,8 4,8 -0,2 1,4  +177,9% 0% -104,3% -770,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.