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NatWest Group PLC

NatWest Group (NWG.LSE, GB00BM8PJY71)

NatWest Group plc, together with its subsidiaries, provides banking and financial products and services to personal, commercial, corporate, and institutional customers in the United Kingdom and internationally. It operates through Retail Banking, Private Banking, and Commercial & Institutional segments. The Retail Banking segment offers a range of banking products and related financial services, such as current accounts, mortgages, personal unsecured lending, and personal deposits, as well as mobile and online banking services. The Private Banking segment provides private banking and wealth management products for high-net-worth individuals and their business interests. The Commercial & Institutional segment offers banking and financial solutions to large corporate organisations, multi-nationals, and financial institutions. The company was formerly known as The Royal Bank of Scotland Group plc and changed its …

Siège social : Gogarburn, Edinburgh, United Kingdom, EH12 1HQ

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de NatWest Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de NatWest Group PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
8 739 270 000 68,9% 30,1% 42,7% - 51%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
5,4 6,6 0,5 0,6 - -0,7
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
37% 33% 12,9% 0,7% -8,5% 7,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
262,4 GBX 298,9 232,2 226,2 168,0 277,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de NatWest Group PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de NatWest Group PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+16,4% +23,7% +26,2% +17,5% +7,9% +34,4% +62,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+167,0% +39,5% +39,4% +48,0% +62,4% +3,2% +16,6%

 

Équipe de direction de NatWest Group PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
John-Paul Thwaite Group CEO & Executive Director 53 Katie Murray CA Group CFO & Executive Director 55
Richard John Fisher Chief Accountant 51 Scott Marcar Group Chief Information Officer -
Alexander Holcroft Head of Investor Relations - Gideon Moore Group Chief Legal Officer & General Counsel -
Alex Dawtrey Group Chief Communications Officer - Margaret Jobling Group Chief Marketing Officer -
Matt Austen Group Director of Strategy, Corporate Development & Sustainability - Jennifer Louise Tippin Group Chief People & Transformation Officer 51

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de NatWest Group PLC au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 8,6 15,0 16,4 3 24,0
Risque Négligeable Faible Faible Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de NatWest Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de NatWest Group PLC

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Fondamentaux de NatWest Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 14 253 10 796 10 512 13 156 25 473  -24,3% -2,6% +25,2% +93,6%
EBITDA 5 460 625 5 187 8 492 575  -88,6% +729,9% +63,7% -93,2%
Résultat opérationnel 3 971 -289 4 264 7 659 -359  -107,3% -1 575,4% +79,6% -104,7%
Résultat net 3 133 -753 2 950 3 340 -  -124,0% -491,8% +13,2% -
Free Cash Flow -4 252 28 719 52 786 -44 236 -14 921  -775,4% +83,8% -183,8% -66,3%
Marge de FCF -30% 266% 502% -336% -59%  -991,7% +88,8% -167,0% -82,6%
ROIC - 0% 3% 6% 0%  - -1 776,7% +102,9% -104,9%
CROIC - 22% 45% -43% -15%  - +108,9% -194,8% -65,4%
Taux d’imposition 10% - 25% 25% 23%  - - +0,6% -6,7%
Capital investi 141 248 122 487 109 593 95 510 104 469  -13,3% -10,5% -12,9% +9,4%
Actions en circul. (en M) 11 237,6 11 231,0 10 837,0 9 929,0 9 219,0  -0,1% -3,5% -8,4% -7,2%
EBITDA par action 0,5 0,1 0,5 0,9 0,1  -88,5% +760,1% +78,7% -92,7%
Bénéfices par action 0,3 -0,1 0,3 0,3 -  -124,0% -506,0% +23,6% -
Free Cash Flow par action -0,4 2,6 4,9 -4,5 -1,6  -775,8% +90,5% -191,5% -63,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de NatWest Group PLC

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Ratio de profitabilité de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 38% 6% 49% 65% 2%  -84,9% +752,3% +30,8% -96,5%
Marge opérationnelle 28% -3% 41% 58% -1%  -109,6% -1 615,3% +43,5% -102,4%
Marge bénéficiaire 22% -7% 28% 25% -  -131,7% -502,4% -9,5% -
Marge de FCF -30% 266% 502% -336% -59%  -991,7% +88,8% -167,0% -82,6%
Rentabilité économique (ROA) - -0,1% 0,4% 0,4% -  - -477,2% +19,2% -
Rentabilité financière (ROE) - -1,7% 6,9% 8,5% -  - -499,8% +23,9% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% 3% 6% 0%  - -1 776,7% +102,9% -104,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 22% 45% -43% -15%  - +108,9% -194,8% -65,4%

 

Ratios de solvabilité de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,3 0,5 0,6 0,6 0,6  +59,0% +20,5% -2,7% +0,4%
Liquidité générale 0,3 0,5 0,8 0,8 1,3  +59,0% +61,6% -1,7% +68,2%
Dette nette sur EBITDA 3,6 -73,4 -12,5 -5,6 -57,9  -2 119,1% -83,0% -54,8% +926,3%
Dette sur actifs 14% 10% 9% 8% 10%  -27,2% -11,8% -5,5% +25,4%
Dette sur capitaux propres 224% 179% 162% 162% 214%  -20,1% -9,5% -0,3% +32,3%
Couverture par l’EBITDA 1,6 0,3 3,1 3,0 0,2  -83,6% +1 034,2% -0,5% -94,5%
   ∼ par l’EBIT 1,2 -0,1 2,5 2,7 -0,1  -110,4% -2 116,5% +9,2% -103,8%
   ∼ par le flux opérationel -1,1 12,5 31,6 -15,6 -3,9  -1 229,2% +152,2% -149,4% -75,1%
Coût de la dette - 2,6% 2,3% 4,4% 5,3%  - -11,9% +89,9% +19,9%

 

Graphique des dividendes de NatWest Group PLC

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Ratios de distribution de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 3 133 -753 2 950 3 340 -  -124,0% -491,8% +13,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -4 252 28 719 52 786 -44 236 -14 921  -775,4% +83,8% -183,8% -66,3%
Dividende payé -3 424 -381 -1 016 -3 205 -1 703  -88,9% +166,7% +215,5% -46,9%
Distribution sur résultat net 109% -51% 34% 96% -  -146,3% -168,1% +178,6% -
Distribution sur FCF -81% 1% 2% -7% -11%  -101,6% +45,1% -476,4% +57,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de NatWest Group PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 7 7 9 9 4  +3,7% +17,9% +5,4% -53,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -38 94 13 12  - -348,3% -85,7% -7,5%
Conversion de l’encaisse - 45 -85 -4 -8  - -289,1% -94,9% +89,4%
Rotation des actifs - - - - -  -31,5% -0,5% +35,9% +101,3%
Frais généraux sur CP 6% 3% 5% 4% 5%  -46,1% +38,5% -7,2% +7,3%
Frais généraux sur CA 20% 14% 19% 12% 6%  -28,3% +35,6% -35,3% -49,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,25  = = -0,25 -0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 1 1 0  = +1 = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 0 5 7 5 3  +5 +2 -2 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de NatWest Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,3 -0,2 -0,1 -0,1 0,1  -32,9% -62,7% -4,2% -236,8%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -18,5% +5,5% -16,1% +123,3%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -106,6% -1 608,4% +95,1% -104,9%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,2  - - - -
Critère X5 - - - - -  -31,5% -0,5% +35,9% +101,3%
 
Z_SCORE - - - - 0,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à NatWest Group PLC

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Sociétés possiblement comparables à NatWest Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Allemagne Deutsche Bank 28,3 3,2% 1,2 6,8 14,2 -1,7 -
Belgique KBC Groep 28,1 6,0% 1,2 9,5 69,0 -0,6 -
Norvège DnB 27,5 7,5% 0,4 8,8 213,4 6,5 -
Royaume-Uni NatWest Group 26,8 6,5% 1,3 6,6 262,4 -0,7 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 26,3 5,7% 0,8 9,6 149,6 6,2 -
Danemark Danske Bank 23,7 7,1% 0,9 8,9 206,5 -1,8 -
États-Unis Fifth Third Bancorp 22,9 3,8% 1,3 11,5 36,0 -3,3 -
  Médiane 4,3 4,6% 0,9 8,8   -0,2 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de NatWest Group

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Dividendes par action détachés par NatWest Group PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,12---------
2023--0,10----0,06----
2022--0,08----0,04----
2021--0,03----0,03----
2020--0,05---------
2019--0,08----0,13----
2018-------0,02----
2008--2,14---------
2007--2,05----0,93---2,78
2006--1,64----0,75---2,53
2005--1,27----0,60----
2004-------0,52----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de NatWest Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 14 253 10 796 10 512 13 156 25 473  -24,3% -2,6% +25,2% +93,6%
Charges d'exploitation -7 005 -6 777 -7 758 -7 302 -2 213  -3,3% +14,5% -5,9% -69,7%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 828 -1 535 -2 026 -1 641 -1 606  -45,7% +32,0% -19,0% -2,1%
Résultat opérationnel 3 971 -289 4 264 7 659 -359  -107,3% -1 575,4% +79,6% -104,7%
Autres revenus/frais nets 261 -62 -232 -2 527 6 187  -123,8% +274,2% +989,2% -344,8%
Charge d'intérêt -3 328 -2 322 -1 699 -2 795 -3 441  -30,2% -26,8% +64,5% +23,1%
Résultat avant impôts 4 232 -351 4 032 5 132 6 187  -108,3% -1 248,7% +27,3% +20,6%
Impôts sur les bénéfices -432 -83 -996 -1 275 -1 434  -80,8% +1 100,0% +28,0% +12,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 133 -753 2 950 3 340 -  -124,0% -491,8% +13,2% -
 
EBITDA 5 460 625 5 187 8 492 575  -88,6% +729,9% +63,7% -93,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 566 -218 3 211 5 756 -276  -106,1% -1 575,4% +79,3% -104,8%
Taux d’imposition 10% - 25% 25% 23%  - - +0,6% -6,7%
 
Chiffre d’affaires par action 1,3 1,0 1,0 1,3 2,8  -24,2% +0,9% +36,6% +108,5%
EBITDA par action 0,5 0,1 0,5 0,9 0,1  -88,5% +760,1% +78,7% -92,7%
Bénéfices par action 0,3 -0,1 0,3 0,3 -  -124,0% -506,0% +23,6% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de NatWest Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 78 133 124 705 178 005 145 388 238 002  +59,6% +42,7% -18,3% +63,7%
   dont Trésorerie 77 858 124 489 177 757 144 832 104 517  +59,9% +42,8% -18,5% -27,8%
   dont Placements à CT - - -45 233 -37 868 -  - - -16,3% -
   dont Créances clients 275 216 248 327 292  -21,5% +14,8% +31,9% -10,7%
   dont Stock -309 786 -363 214 -355 189 -300 427 -104 809  +17,2% -2,2% -15,4% -65,1%
Placements à long terme 284 393 291 110 177 955 138 149 133 864  +2,4% -38,9% -22,4% -3,1%
Biens corporels 4 928 4 418 4 230 4 240 -  -10,3% -4,3% +0,2% -
Écart d'acquisitions 5 607 5 607 5 522 5 522 5 680  0% -1,5% 0% +2,9%
Biens incorporels 1 015 1 048 1 201 1 594 1 934  +3,3% +14,6% +32,7% +21,3%
Actifs totaux 723 039 799 491 781 992 720 053 692 673  +10,6% -2,2% -7,9% -3,8%
 
Passifs courants 254 543 255 582 225 770 187 532 182 547  +0,4% -11,7% -16,9% -2,7%
   dont Créances fournisseurs 4 069 5 545 2 068 2 012 6 645  +36,3% -62,7% -2,7% +230,3%
   dont Dette à court terme 53 314 34 556 67 797 59 022 71 202  -35,2% +96,2% -12,9% +20,6%
Dette à long terme 44 387 44 071 - - -  -0,7% - - -
Passifs totaux 9 979 9 962 8 429 683 557 659 375  -0,2% -15,4% +8 009,6% -3,5%
 
Action ordinaire 16 152 12 129 11 468 10 539 10 844  -24,9% -5,4% -8,1% +2,9%
Bénéfices non répartis 13 946 12 567 12 966 10 019 21 526  -9,9% +3,2% -22,7% +114,9%
Capitaux propres 43 547 43 860 41 796 36 488 33 267  +0,7% -4,7% -12,7% -8,8%
 
Dette portant intérets 97 701 78 627 67 797 59 022 71 202  -19,5% -13,8% -12,9% +20,6%
Dette nette 19 843 -45 862 -64 727 -47 942 -33 315  -331,1% +41,1% -25,9% -30,5%
Fonds de roulement -176 410 -130 877 -47 765 -42 144 55 455  -25,8% -63,5% -11,8% -231,6%
Actions en circulation (en M) 11 237,6 11 231,0 10 837,0 9 929,0 9 219,0  -0,1% -3,5% -8,4% -7,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de NatWest Group PLC (en MGBP)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 4 232 -351 4 311 4 870 4 506  -108,3% -1 328,2% +13,0% -7,5%
 
Dépréciation 1 489 914 923 833 934  -38,6% +1,0% -9,8% +12,1%
Ajustements des bénéfices nets 2 145 1 747 2 974 428 -  -18,6% +70,2% -85,6% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 1 871 -23 764 -74 586 -31 729 -  -1 370,1% +213,9% -57,5% -
Flux opérationnel -3 693 29 095 53 687 -43 597 -13 366  -887,8% +84,5% -181,2% -69,3%
 
Dépenses d’investissement 559 376 901 639 1 555  -32,7% +139,6% -29,1% +143,3%
Investissements -1 355 7 114 6 658 19 059 -14 694  -625,0% -6,4% +186,3% -177,1%
Flux d’investissement -716 7 547 3 065 19 059 -  -1 154,1% -59,4% +521,8% -
 
Dividendes payés 3 424 381 1 016 3 205 1 703  -88,9% +166,7% +215,5% -46,9%
Emprunts nets 863 -1 745 -716 -5 393 -  -302,2% -59,0% +653,2% -
Flux de financement -1 956 90 -2 604 -10 652 -15 672  -104,6% -2 993,3% +309,1% +47,1%
 
Variation nette de la trésorerie -8 348 38 611 51 507 -32 257 -39 625  -562,5% +33,4% -162,6% +22,8%
 
Free Cash Flow par action -0,4 2,6 4,9 -4,5 -1,6  -775,8% +90,5% -191,5% -63,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de NatWest Group PLC (en MGBP)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 3 708 3 876 3 866 3 488 7 023  +4,5% -0,3% -9,8% +101,3%
Charges d'exploitation -2 047 -1 932 -1 832 -1 793 -787  -5,6% -5,2% -2,1% -56,1%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -506 -394 -369 -385 -458  -22,1% -6,3% +4,3% +19,0%
Résultat opérationnel 2 547 3 451 1 629 1 305 -33  +35,5% -52,8% -19,9% -102,5%
Autres revenus/frais nets -1 121 -1 633 142 27 1 257  +45,7% -108,7% -81,0% +4 555,6%
Charge d'intérêt -1 178 -1 599 -2 157 -2 904 -3 317  +35,7% +34,9% +34,6% +14,2%
Résultat avant impôts 1 426 1 818 1 771 1 332 1 257  +27,5% -2,6% -24,8% -5,6%
Impôts sur les bénéfices -46 -512 -549 -378 -5  +1 013,0% +7,2% -31,1% -101,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 262 - - - -  - - - -
 
EBITDA 2 767 3 663 1 886 1 519 218  +32,4% -48,5% -19,5% -85,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 465 2 479 1 124 935 -33  +0,6% -54,7% -16,8% -103,5%
Taux d’imposition 3% 28% 31% 28% 0%  +773,0% +10,1% -8,5% -98,6%
 
Chiffre d’affaires par action 0,4 0,4 0,4 0,4 0,8  +4,7% +2,9% -4,1% +101,2%
EBITDA par action 0,3 0,4 0,2 0,2 -  +32,6% -46,9% -14,4% -85,7%
Bénéfices par action 0,1 - - - -  - - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de NatWest Group PLC (en MGBP)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 145 388 123 399 123 162 119 590 238 002  -15,1% -0,2% -2,9% +99,0%
   dont Trésorerie 144 832 123 399 123 162 119 590 104 517  -14,8% -0,2% -2,9% -12,6%
   dont Placements à CT -37 868 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 327 - - - 292  - - - -
   dont Stock -300 427 - - - -104 809  - - - -
Placements à long terme 138 149 161 768 134 249 183 854 133 864  +17,1% -17,0% +36,9% -27,2%
Biens corporels 4 240 - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 5 522 - - - 5 680  - - - -
Biens incorporels 1 594 7 171 7 453 7 515 1 934  +349,9% +3,9% +0,8% -74,3%
Actifs totaux 720 053 695 624 702 601 717 141 692 673  -3,4% +1,0% +2,1% -3,4%
 
Passifs courants 187 532 73 593 81 176 73 224 182 547  -60,8% +10,3% -9,8% +149,3%
   dont Créances fournisseurs 2 012 6 674 10 282 11 585 6 645  +231,7% +54,1% +12,7% -42,6%
   dont Dette à court terme 59 022 9 195 14 712 3 144 71 202  -84,4% +60,0% -78,6% +2 164,7%
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 683 557 6 854 60 684 6 210 659 375  -99,0% +785,4% -89,8% +10 518,0%
 
Action ordinaire 10 539 13 147 9 852 12 814 10 844  +24,7% -25,1% +30,1% -15,4%
Bénéfices non répartis 10 019 10 971 9 576 9 763 21 526  +9,5% -12,7% +2,0% +120,5%
Capitaux propres 36 488 37 707 34 758 35 420 33 267  +3,3% -7,8% +1,9% -6,1%
 
Dette portant intérets 59 022 9 195 14 712 3 144 71 202  -84,4% +60,0% -78,6% +2 164,7%
Dette nette -47 942 -114 204 -108 450 -116 446 -33 315  +138,2% -5,0% +7,4% -71,4%
Fonds de roulement -42 144 49 806 41 986 46 366 55 455  -218,2% -15,7% +10,4% +19,6%
Actions en circulation (en M) 9 707,7 9 689,4 9 389,4 8 836,7 8 841,7  -0,2% -3,1% -5,9% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de NatWest Group PLC (en MGBP)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 1 318 1 340 1 080 927 1 203  +1,7% -19,4% -14,2% +29,8%
 
Dépréciation 220 212 257 214 251  -3,6% +21,2% -16,7% +17,3%
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 500 424 514 428 502  -15,2% +21,2% -16,7% +17,3%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie 500 424 514 428 502  -15,2% +21,2% -16,7% +17,3%
 
Free Cash Flow par action 0,1 - 0,1 - 0,1  -15,0% +25,1% -11,5% +17,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.