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nCino Inc

nCino (NCNO.US, US63947X1019)

nCino, Inc., a software-as-a-service company, provides cloud-based software applications to financial institutions in the United States and internationally. Its nCino Bank Operating System connects financial institution employees, clients and third parties on a single cloud-based platform which include client onboarding, deposit account opening, loan origination, end-to-end mortgage suite, and powerful ecosystem. The company's nIQ, an application suite that utilizes data analytics and artificial intelligence and machine learning to provide its customers with automation and insights into their operations, such as tools for analyzing, measuring, and managing credit risk, as well as to enhance their ability to comply with regulatory requirements. It also offers SimpleNexus, a cloud-based mobile-first homeownership software solution. The company serves financial institution …

Siège social : 6770 Parker Farm Drive, Wilmington, NC, United States, 28405

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de nCino

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de nCino Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
113 133 000 54,7% 3,5% 96,1% 7,2 6%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
- - - 3,3 -453,3 7,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-10% -14% -6,5% -2,6% 15,8% -
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
35,9 USD 35,8 30,8 30,5 21,3 36,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de nCino Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de nCino Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+20,7% +9,6% +5,0% +13,5% +60,6% -15,0% -43,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-60,8% - - - - - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour nCino Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
15 4 3 8 0 0 35,8

 

Équipe de direction de nCino Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Pierre Naude Co-Founder, Chairman & CEO 65 Joshua L. Glover President & Chief Revenue Officer 45
Gregory D. Orenstein CFO & Treasurer 55 April Rieger Chief Legal & Compliance Officer and Secretary 44
Matthew Hansen Chief Product Officer 45 Pullen Daniel Co-Founder, Executive VP of Corporate Development & Strategy -
Katie Smith Director of Operations - Jeanette Sellers Vice President of Accounting -
Chris Ainsworth Chief People Officer - Sean Desmond Chief Customer Success Officer 51

 

Opérations d’initiés récentes pour nCino Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
07/02/2024 Jeanette Sellers VP Vente 894 $31,18 $27 875
05/02/2024 April Rieger Insider Vente 1 460 $30,66 $44 764
05/02/2024 Pierre Naude CEO Vente 5 712 $30,66 $175 130
05/02/2024 Gregory Orenstein CFO Vente 1 703 $30,66 $52 214
05/02/2024 Jeanette Sellers VP Vente 160 $30,66 $4 906
02/02/2024 April Rieger Insider Vente 1 518 $31,22 $47 392
02/02/2024 Gregory Orenstein CFO Vente 1 814 $31,22 $56 633
02/02/2024 Jeanette Sellers VP Vente 156 $31,22 $4 870
02/02/2024 Pierre Naude CEO Vente 5 767 $31,22 $180 046
11/01/2024 Steven A Collins Director Vente 3 700 $35,56 $131 572
09/01/2024 Matthew Royce Hansen Insider Vente 5 948 $34,65 $206 098
08/01/2024 Jeanette Sellers VP Vente 253 $33,54 $8 486
05/01/2024 Jeanette Sellers VP Vente 3 850 $33,73 $129 861
02/11/2023 April Rieger Insider Vente 1 024 $28,54 $29 225
02/11/2023 Jeanette Sellers VP Vente 101 $28,54 $2 883
06/10/2023 Jeanette Sellers VP Vente 1 520 $29,75 $45 220
06/10/2023 Joshua L Glover Insider Vente 6 970 $29,36 $204 639
13/09/2023 April Rieger Insider Vente 4 076 $30,99 $126 315
08/09/2023 Joshua L Glover Insider Vente 4 549 $32,45 $147 615
04/08/2023 Joshua L Glover Insider Vente 6 939 $30,05 $208 517
02/08/2023 Jeanette Sellers VP Vente 337 $30,64 $10 326
02/08/2023 Pierre Naude CEO Vente 5 805 $30,64 $177 865
02/08/2023 Sean Desmond Insider Vente 2 514 $30,64 $77 029
02/08/2023 Gregory Orenstein CFO Vente 2 074 $30,64 $63 547
19/07/2023 Matthew Royce Hansen Insider Vente 61 831 $31,14 $1 925 417
17/07/2023 Matthew Royce Hansen Insider Vente 72 548 $31,51 $2 285 987
14/07/2023 Matthew Royce Hansen Insider Vente 84 615 $31,13 $2 634 065
12/06/2023 Jeanette Sellers VP Vente 2 765 $24,19 $66 885
09/06/2023 Gregory Orenstein CFO Vente 5 568 $24,05 $133 910
09/06/2023 Pierre Naude CEO Vente 14 385 $24,05 $345 959
09/06/2023 Jeanette Sellers VP Vente 1 170 $24,05 $28 139
09/06/2023 April Rieger Insider Vente 186 $24,05 $4 473
10/04/2023 Jeanette Sellers VP Vente 557 $23,74 $13 223
06/04/2023 Gregory Orenstein CFO Vente 1 626 $24,11 $39 203
06/04/2023 Jeanette Sellers VP Vente 254 $24,11 $6 124
06/04/2023 Joshua L Glover Insider Vente 2 386 $24,11 $57 526
06/04/2023 Pierre Naude CEO Vente 11 031 $24,11 $265 957
03/04/2023 Joshua L Glover Insider Vente 72 851 $23,94 $1 744 053
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR NCINO-$11 713 950

 

Présence de nCino dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de nCino Inc

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Fondamentaux de nCino Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 92 138 204 204 274  +51,0% +47,8% 0% +34,1%
EBITDA -21 -24 -33 -35 -61  +14,1% +40,6% +6,2% +74,4%
Résultat opérationnel -23 -28 -43 -43 -71  +21,3% +51,3% 0% +67,5%
Résultat net -22 -28 -41 -49 -103  +23,7% +46,9% +22,0% +107,7%
Free Cash Flow -13 -15 5 5 -25  +17,6% -133,1% 0% -605,6%
Marge de FCF -14% -11% 2% 2% -9%  -22,1% -122,4% 0% -477,1%
ROIC - -30% -11% -7% -7%  - -62,2% -37,3% -6,7%
CROIC - -22% 2% 1% -3%  - -108,3% -37,3% -381,7%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
Capital investi 25 108 426 426 1 102  +334,6% +292,8% 0% +158,9%
Actions en circul. (en M) 89,6 89,6 87,7 87,7 96,7  0% -2,2% 0% +10,3%
EBITDA par action -0,2 -0,3 -0,4 -0,4 -0,6  +14,1% +43,7% +6,2% +58,1%
Bénéfices par action -0,2 -0,3 -0,5 -0,6 -1,1  +23,7% +50,2% +22,0% +88,3%
Free Cash Flow par action -0,1 -0,2 0,1 0,1 -0,3  +17,6% -133,8% 0% -558,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de nCino Inc

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Ratio de profitabilité de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 49% 54% 57% 57% 59%  +8,9% +6,0% 0% +4,3%
Marge d’EBITDA -23% -17% -16% -17% -22%  -24,4% -4,9% +6,2% +30,1%
Marge opérationnelle -25% -20% -21% -21% -26%  -19,6% +2,3% 0% +24,9%
Marge bénéficiaire -24% -20% -20% -24% -38%  -18,1% -0,6% +22,0% +55,0%
Marge de FCF -14% -11% 2% 2% -9%  -22,1% -122,4% 0% -477,1%
Rentabilité économique (ROA) - -14,9% -10,0% -8,8% -11,0%  - -33,2% -11,9% +25,6%
Rentabilité financière (ROE) - -23,7% -13,7% -11,6% -13,8%  - -42,1% -15,0% +18,3%
Rdt sr capital investi (ROIC) - -30% -11% -7% -7%  - -62,2% -37,3% -6,7%
FCF sur ∼ (CROIC) - -22% 2% 1% -3%  - -108,3% -37,3% -381,7%

 

Ratios de solvabilité de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 2,0 1,8 3,7 3,7 0,9  -11,6% +110,0% 0% -74,7%
Liquidité générale 2,1 1,9 3,8 3,8 1,1  -8,9% +101,5% 0% -72,5%
Dette nette sur EBITDA 5,6 6,4 11,2 10,5 0,9  +14,0% +75,8% -5,8% -91,7%
Dette sur actifs -34% -24% 0% 0% 3%  -31,2% -100,2% 0% +4 466,9%
Dette sur capitaux propres -62% -35% 0% 0% 3%  -43,4% -100,2% 0% +4 099,9%
Couverture par l’EBITDA - -181,2 -254,8 -270,6 -40,5  - +40,6% +6,2% -85,0%
   ∼ par l’EBIT - -216,7 -312,0 -327,8 -47,1  - +44,0% +5,1% -85,6%
   ∼ par le flux opérationel - -69,2 70,9 70,9 -12,7  - -202,5% 0% -117,9%
Coût de la dette - -0,3% -0,4% 40,1% 8,8%  - +70,7% -9 146,0% -78,1%

 

Graphique des dividendes de nCino Inc

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Ratios de distribution de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net -22 -28 -41 -49 -103  +23,7% +46,9% +22,0% +107,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) -13 -15 5 5 -25  +17,6% -133,1% 0% -605,6%
Dividende payé - - - - -  - - - -
Distribution sur résultat net - - - - -  - - - -
Distribution sur FCF - - - - -  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de nCino Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - 40 0 0 31  - -100,0% 0% +742 494 142,1%
Délai paiement clients (DSO) 119 115 99 99 99  -3,6% -13,5% 0% +0,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 24 27 25 34  - +12,8% -8,0% +38,3%
Conversion de l’encaisse - 131 72 74 96  - -44,9% +3,0% +28,8%
Rotation des actifs 0,8 0,6 0,4 0,4 0,2  -27,6% -34,4% 0% -41,9%
Frais généraux sur CP 22% 13% 10% 10% 7%  -39,9% -28,8% 0% -30,1%
Frais généraux sur CA 16% 16% 20% 20% 26%  +0,9% +22,4% 0% +30,9%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Résultat avant impôts ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,0
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0,5  +1 = -0,5 0,75
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 0,5 0  -1 +0,5 -0,5 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 1 0,5 0 0  -0,5 -0,5 = 0,08
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0,5 0  = -0,5 -0,5 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 0 0 0  = = = =
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
F_SCORE 1 3 6 4 2  +2 +3 -2 -2

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de nCino Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,6 0,3 0,7 0,7 -  -42,0% +111,0% 0% -98,8%
Critère X2 × 1,4 -1,2 -0,7 -0,4 -0,4 -0,2  -44,6% -40,9% 0% -43,6%
Critère X3 × 3,3 -0,6 -0,4 -0,2 -0,2 -0,2  -38,9% -36,1% +5,1% -27,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 60,2  - - - -
Critère X5 0,8 0,6 0,4 0,4 0,2  -27,6% -34,4% 0% -41,9%
 
Z_SCORE - - - - 60,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à nCino Inc

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Sociétés possiblement comparables à nCino Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Blackbaud 3,5 - 1,0 15,7 72,9 3,5 21,4
États-Unis Alarm.com Holdings 3,4 - 1,0 34,6 72,9 3,9 34,1
États-Unis Asana Inc 3,2 - 1,3 - 15,4 4,6 -11,9
États-Unis nCino 3,2 - 0,4 - 35,9 7,3 -453,3
États-Unis Paycor HCM 3,2 - 0,5 48,1 19,4 5,6 156,9
États-Unis C3 Ai 3,1 - 1,8 - 27,3 8,7 -8,7
États-Unis Ringcentral 2,9 - 0,9 9,6 34,9 2,0 82,1
  Médiane 3,0 - 1,1 31,3   4,8 16,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de nCino

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Dividendes par action détachés par nCino Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
Aucun dividende versé.

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 92 138 204 204 274  +51,0% +47,8% 0% +34,1%
Charges d'exploitation -68 -102 -159 -159 -234  +49,8% +55,2% 0% +47,3%
   dont Coût des ventes -46 -64 -88 -88 -111  +37,9% +37,6% 0% +26,4%
   dont Frais généraux -15 -23 -41 -41 -72  +52,4% +80,9% 0% +75,5%
Résultat opérationnel -23 -28 -43 -43 -71  +21,3% +51,3% 0% +67,5%
Autres revenus/frais nets 0 0 2 2 -3  -137,1% +5 030,3% +13,6% -235,0%
Charge d'intérêt 0 0 0 0 -2  - 0% 0% +1 064,6%
Résultat avant impôts -22 -27 -41 -41 -74  +22,8% +49,9% 0% +81,8%
Impôts sur les bénéfices 0 -1 -1 -1 -24  +202,1% 0% 0% -4 167,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-22 -28 -41 -49 -103  +23,7% +46,9% +22,0% +107,7%
 
EBITDA -21 -24 -33 -35 -61  +14,1% +40,6% +6,2% +74,4%
RN d’exploitation (NOPAT) -16 -20 -30 -30 -50  +21,3% +51,3% 0% +67,5%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 1,0 1,5 2,3 2,3 2,8  +51,0% +51,2% 0% +21,5%
EBITDA par action -0,2 -0,3 -0,4 -0,4 -0,6  +14,1% +43,7% +6,2% +58,1%
Bénéfices par action -0,2 -0,3 -0,5 -0,6 -1,1  +23,7% +50,2% +22,0% +88,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 109 145 442 442 184  +33,1% +204,4% 0% -58,5%
   dont Trésorerie 74 91 371 371 88  +22,6% +307,3% 0% -76,3%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 30 43 56 56 75  +45,5% +27,9% 0% +34,2%
   dont Stock - 7 0 0 9  - -100,0% 0% +938 599 900,0%
Placements à long terme - - 0 4 7  - - - +62,0%
Biens corporels 10 13 30 74 95  +29,5% +122,2% +146,6% +28,6%
Écart d'acquisitions 56 56 57 57 841  0% +2,3% 0% +1 372,4%
Biens incorporels 26 26 23 23 180  0% -11,3% 0% +678,5%
Actifs totaux 120 250 563 563 1 301  +108,5% +125,2% 0% +130,9%
 
Passifs courants 52 77 116 116 174  +46,1% +51,1% 0% +50,7%
   dont Créances fournisseurs 3 5 6 6 11  +35,5% +28,5% 0% +89,5%
   dont Dette à court terme -41 -59 0 0 4  +43,4% -100,5% 0% +1 186,7%
Dette à long terme - - - - 30  - - - -
Passifs totaux 54 79 134 134 231  +45,6% +71,2% 0% +71,5%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  +7,9% +14,6% 0% +17,0%
Bénéfices non répartis -105 -121 -161 -161 -210  +15,4% +33,2% 0% +30,1%
Capitaux propres 66 167 425 425 1 068  +153,3% +154,2% 0% +151,1%
 
Dette portant intérets -41 -59 0 0 34  +43,4% -100,5% 0% +10 446,0%
Dette nette -115 -150 -371 -371 -54  +30,0% +147,2% 0% -85,5%
Fonds de roulement 57 69 327 327 9  +21,0% +375,3% 0% -97,2%
Actions en circulation (en M) 89,6 89,6 87,7 87,7 96,7  0% -2,2% 0% +10,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets -22 -28 -41 -41 -50  +24,3% +48,8% 0% +21,4%
 
Dépréciation 1 5 7 7 10  +216,1% +61,2% 0% +34,7%
Ajustements des bénéfices nets 4 6 23 8 59  +35,6% +304,8% -65,3% +636,1%
Ajust. comptes débiteurs -6 -14 -11 -11 -14  +150,3% -19,4% 0% +18,3%
Ajust. des stocks -1 -2 -3 -3 -  +37,4% +105,3% 0% -
Autres flux opérationnels 0 -6 -12 -9 -22  +1 168,2% +98,9% -28,7% +145,5%
Flux opérationnel -5 -9 9 9 -19  +96,1% -202,5% 0% -308,5%
 
Dépenses d’investissement 8 6 4 4 5  -27,7% -24,7% 0% +25,9%
Investissements -8 -58 -4 -4 -21  +628,5% -92,5% -7,1% +414,1%
Flux d’investissement -8 -58 -4 -278 -21  +628,5% -92,5% +6 319,7% -92,6%
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets 0 0 0 0 29  0% 0% +759,5% -9 181,4%
Flux de financement 6 84 274 274 16  +1 243,3% +226,0% 0% -94,2%
 
Variation nette de la trésorerie -6 17 280 280 -283  -366,0% +1 564,4% 0% -201,0%
 
Free Cash Flow par action -0,1 -0,2 0,1 0,1 -0,3  +17,6% -133,8% 0% -558,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  10/2022 01/2023 04/2023 07/2023 10/2023  10-01/23 01-04/23 04-07/23 07-10/23
Chiffre d’affaires 105 109 114 100 122  +3,7% +4,1% -12,4% +22,4%
Charges d'exploitation -81 -88 -76 -83 -87  +8,7% -13,1% +9,6% +4,1%
   dont Coût des ventes -43 -45 -46 -41 -48  +4,1% +2,8% -10,8% +16,5%
   dont Frais généraux -19 -21 -18 -21 -19  +11,8% -14,0% +17,9% -8,8%
Résultat opérationnel -18 -23 -9 -25 -13  +26,5% -63,0% +189,9% -48,4%
Autres revenus/frais nets -3 4 -1 -2 -2  -242,3% -118,9% +107,0% +43,3%
Charge d'intérêt -1 -1 -1 -1 -1  +65,2% +43,9% -54,2% +35,3%
Résultat avant impôts -22 -20 -10 -27 -15  -9,1% -48,4% +159,7% -42,2%
Impôts sur les bénéfices -1 -2 -1 -1 -2  +139,9% -27,1% -42,6% +123,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-24 -21 -11 -16 -  -10,1% -47,0% +41,3% -
 
EBITDA -13 -19 0 -17 4  +48,9% -101,4% -6 503,1% -127,1%
RN d’exploitation (NOPAT) -13 -16 -6 -18 -9  +26,5% -63,0% +189,9% -48,4%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 0,9 1,0 1,0 0,9 1,1  +3,4% +3,3% -11,1% +19,6%
EBITDA par action -0,1 -0,2 - -0,2 -  +48,6% -101,4% -6 598,3% -126,5%
Bénéfices par action -0,2 -0,2 -0,1 -0,1 -  -10,3% -47,4% +43,4% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  10/2022 01/2023 04/2023 07/2023 10/2023  10-01/23 01-04/23 04-07/23 07-10/23
Actifs courants 168 207 212 177 191  +23,4% +2,1% -16,5% +8,0%
   dont Trésorerie 106 82 98 86 100  -22,9% +19,6% -12,2% +16,6%
   dont Placements à CT - - 0 0 -  - - +1,3% -
   dont Créances clients 40 99 81 68 62  +151,1% -18,4% -15,9% -9,3%
   dont Stock -106 9 9 0 10  -108,8% -0,2% -100,0% +971 499 900,0%
Placements à long terme 4 7 7 7 9  +62,0% 0% 0% +38,3%
Biens corporels 96 95 93 90 -  -0,7% -2,2% -2,9% -
Écart d'acquisitions 840 839 839 841 839  -0,1% -0,1% +0,2% -0,3%
Biens incorporels 159 153 146 166 122  -4,2% -4,7% +14,0% -26,7%
Actifs totaux 1 291 1 327 1 314 1 296 1 268  +2,8% -1,0% -1,4% -2,2%
 
Passifs courants 158 205 223 191 173  +30,0% +8,7% -14,3% -9,5%
   dont Créances fournisseurs 11 12 11 9 13  +9,6% -6,7% -14,7% +32,5%
   dont Dette à court terme 5 5 20 4 5  +8,0% +310,8% -77,7% +10,6%
Dette à long terme 30 30 - - -  0% - - -
Passifs totaux 255 300 286 252 236  +17,4% -4,6% -11,9% -6,4%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  +1,8% 0% -1,8% +3,6%
Bénéfices non répartis -289 -310 -322 -266 -354  +7,5% +3,7% -17,2% +33,0%
Capitaux propres 1 032 1 024 1 025 1 041 1 029  -0,8% +0,1% +1,5% -1,2%
 
Dette portant intérets 35 35 20 4 5  +1,0% -42,4% -77,7% +10,6%
Dette nette -72 -47 -78 -82 -96  -34,4% +65,9% +4,6% +16,7%
Fonds de roulement 10 2 -11 -14 18  -79,9% -661,4% +25,8% -224,5%
Actions en circulation (en M) 110,9 111,2 112,0 110,4 113,0  +0,2% +0,8% -1,5% +2,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  10/2022 01/2023 04/2023 07/2023 10/2023  10-01/23 01-04/23 04-07/23 07-10/23
Bénéfices nets -23 -22 -12 -27 -17  -3,9% -46,5% +135,5% -37,4%
 
Dépréciation 9 9 9 8 19  +7,2% -0,7% -7,8% +126,1%
Ajustements des bénéfices nets 17 13 13 17 -  -27,5% 0% +34,2% -
Ajust. comptes débiteurs 27 -59 18 5 17  -318,9% -130,8% -73,3% +248,1%
Ajust. des stocks 1 3 -15 5 3  +329,2% -580,7% -133,4% -49,4%
Autres flux opérationnels -3 -1 -16 3 -  -63,6% +1 570,7% -119,4% -
Flux opérationnel -4 -22 31 9 6  +439,7% -242,2% -69,7% -38,0%
 
Dépenses d’investissement 5 4 2 5 1  -3,0% -63,9% +187,2% -86,6%
Investissements -4 -7 -2 -1 -3  +55,4% -71,8% -56,2% +263,1%
Flux d’investissement -4 -7 -2 -1 -  +55,4% -71,8% -56,2% -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets 30 -1 -15 -15 -  -102,2% +2 199,2% +0,5% -
Flux de financement 31 2 -14 3 2  -93,3% -767,8% -124,2% -51,3%
 
Variation nette de la trésorerie 20 -24 16 7 2  -220,3% -165,9% -53,6% -67,1%
 
Free Cash Flow par action -0,1 -0,2 0,3 - -  +204,7% -211,3% -83,4% +5,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.