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Mercury General Corporation

Mercury General (MCY.US, US5894001008)

Mercury General Corporation, together with its subsidiaries, engages in writing personal automobile insurance in the United States. The company also writes homeowners, commercial automobile, commercial property, mechanical protection, and umbrella insurance products. Its automobile insurance products include collision, property damage, bodily injury, comprehensive, personal injury protection, underinsured and uninsured motorist, and other hazards; and homeowners insurance products comprise dwelling, liability, personal property, and other coverages. The company sells its policies through a network of independent agents, insurance agencies, as well as directly through internet sales portals in Arizona, California, Florida, Georgia, Illinois, Nevada, New Jersey, New York, Oklahoma, Texas, and Virginia. Mercury General Corporation was founded in 1961 and is headquartered in Los Angeles, California.

Siège social : 4484 Wilshire Boulevard, Los Angeles, CA, United States, 90010

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Mercury General

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Mercury General Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
55 371 100 47,9% 52,0% 43,4% 2,2 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
30,7 9,8 1,2 1,8 14,3 0,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
18% 2% 6,3% 1,1% 19,9% -81,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
53,4 USD 55,0 48,1 36,9 25,2 53,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Mercury General Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Mercury General Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+12,0% +5,8% +36,6% +73,2% +83,1% +10,1% -8,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+54,1% +30,7% +45,0% +23,8% +42,4% +41,5% +83,9%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Mercury General Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
1 0 1 0 0 0 55,0

 

Équipe de direction de Mercury General Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Christopher Wadewitz Graves VP & Chief Investment Officer 58 Wilson Pang B.E. VP & Chief Technology Officer 47
George Victor Joseph Executive Chairman of the Board 102 Gabriel Tirador CEO & Director 59
Victor George Joseph President, COO & Director 37 Theodore Robert Stalick Senior VP & CFO 61
Brandt N. Minnich VP & Chief Sales Development Officer 57 Erik Dahl Thompson VP & Chief Marketing Officer 55
Heidi C. Sullivan VP & Chief Human Capital Officer 55 Randall R. Petro VP & Chief Claims Officer 60

 

Opérations d’initiés récentes pour Mercury General Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
28/08/2023 Joshua Eric Little Director Achat 250 $28,56 $7 140
12/05/2023 Joshua Eric Little Director Achat 250 $29,33 $7 333
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR MERCURY GENERAL$14 473

 

Présence de Mercury General dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Mercury General Corporation

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Fondamentaux de Mercury General Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 3 973 3 785 3 993 3 643 4 630  -4,7% +5,5% -8,8% +27,1%
EBITDA 434 519 368 -272 99  +19,6% -29,0% -173,9% -136,5%
Résultat opérationnel 369 450 289 -355 99  +22,0% -35,7% -222,6% -128,0%
Résultat net 320 375 248 -513 -  +17,0% -33,8% -306,8% -
Free Cash Flow 480 566 460 317 416  +17,9% -18,7% -31,1% +31,3%
Marge de FCF 12% 15% 12% 9% 9%  +23,8% -22,9% -24,5% +3,3%
ROIC - 16% 10% -15% 5%  - -39,4% -259,1% -130,8%
CROIC - 25% 19% 14% 20%  - -24,3% -23,5% +44,1%
Taux d’imposition 15% 18% 17% - 3%  +19,3% -6,2% - -
Capital investi 2 186 2 421 2 529 1 932 2 131  +10,8% +4,5% -23,6% +10,3%
Actions en circul. (en M) 55,4 55,4 55,4 55,4 55,4  0% +0% 0% 0%
EBITDA par action 7,8 9,4 6,7 -4,9 1,8  +19,6% -29,0% -173,9% -136,5%
Bénéfices par action 5,8 6,8 4,5 -9,3 -  +17,0% -33,8% -306,8% -
Free Cash Flow par action 8,7 10,2 8,3 5,7 7,5  +18,0% -18,7% -31,1% +31,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Mercury General Corporation

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Ratio de profitabilité de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 93% 92% 93% 92% 94%  -0,8% +0,5% -0,6% +1,8%
Marge d’EBITDA 11% 14% 9% -7% 2%  +25,5% -32,7% -181,0% -128,7%
Marge opérationnelle 9% 12% 7% -10% 2%  +28,1% -39,1% -234,4% -122,1%
Marge bénéficiaire 8% 10% 6% -14% -  +22,8% -37,3% -326,7% -
Marge de FCF 12% 15% 12% 9% 9%  +23,8% -22,9% -24,5% +3,3%
Rentabilité économique (ROA) - 6,1% 3,8% -7,7% -  - -38,3% -303,9% -
Rentabilité financière (ROE) - 19,6% 11,9% -28,0% -  - -39,2% -335,6% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 16% 10% -15% 5%  - -39,4% -259,1% -130,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 25% 19% 14% 20%  - -24,3% -23,5% +44,1%

 

Ratios de solvabilité de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 10,4 7,1 6,9 5,2 341,3  -31,9% -2,5% -24,8% +6 489,1%
Liquidité générale 10,4 7,1 6,9 4,7 326,2  -31,9% -2,5% -31,2% +6 792,0%
Dette nette sur EBITDA -0,9 -0,6 -0,2 - -1,5  -30,2% -63,5% -104,7% -13 320,9%
Dette sur actifs 7% 6% 6% 6% 8%  -6,5% -6,5% +9,6% +30,4%
Dette sur capitaux propres 21% 19% 18% 27% 38%  -11,0% -5,0% +48,2% +39,8%
Couverture par l’EBITDA 25,5 30,4 21,5 -15,8 4,1  +19,5% -29,3% -173,4% -126,0%
   ∼ par l’EBIT 21,7 26,4 16,9 -20,6 1,1  +21,9% -36,0% -221,7% -105,5%
   ∼ par le flux opérationel 30,5 35,5 29,3 20,5 18,7  +16,4% -17,5% -30,2% -8,4%
Coût de la dette - 4,4% 4,4% 4,3% 4,9%  - +0,1% -2,0% +12,9%

 

Graphique des dividendes de Mercury General Corporation

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Ratios de distribution de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 320 375 248 -513 -  +17,0% -33,8% -306,8% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 480 566 460 317 416  +17,9% -18,7% -31,1% +31,3%
Dividende payé -139 -140 -140 -105 -70  +0,4% +0,4% -24,8% -166,7%
Distribution sur résultat net 43% 37% 57% -21% -  -14,2% +51,7% -136,4% -
Distribution sur FCF 29% 25% 30% 33% 17%  -14,9% +23,4% +9,2% -49,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Mercury General Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -2 106 -2 048 -2 017 -1 748 -2 334  -2,7% -1,5% -13,3% +33,6%
Délai paiement clients (DSO) 64 63 63 66 52  -2,5% +0,6% +4,8% -20,7%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 301 192 109 -377  - -36,2% -43,1% -444,9%
Conversion de l’encaisse - -2 286 -2 146 -1 791 -1 905  - -6,1% -16,5% +6,3%
Rotation des actifs 0,7 0,6 0,6 0,6 0,7  -11,3% -1,4% -5,2% +16,5%
Frais généraux sur CP 1% 1% 1% 1% -  -10,6% -5,9% +37,2% -
Frais généraux sur CA 0% 0% 0% 0% -  +6,0% -6,1% +7,0% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
EBIT ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 0 0,5  = -1 +0,5 0,63
ROIC ≥ 15% 0 1 0,5 0 0  -0,5 -0,5 = 0,38
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 0 0,5  = -1 +0,5 0,63
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 0,5  -1 = +0,5 0,25
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
ROA ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 2 5 5 3 7  +3 = -2 +4

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Mercury General Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,2 0,2 0,1 0,2  -18,4% -21,1% -19,3% +57,6%
Critère X2 × 1,4 0,4 0,4 0,4 0,3 0,3  +5,8% -1,4% -27,5% -6,6%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,2 0,1 -0,2 -  +13,5% -40,0% -227,4% -107,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - 3,0  - - - -
Critère X5 0,7 0,6 0,6 0,6 0,7  -11,3% -1,4% -5,2% +16,5%
 
Z_SCORE - - - - 4,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Mercury General Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Mercury General Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Norvège Gjensidige Forsikring 7,0 5,4% 0,2 16,4 163,2 2,2 17,9
États-Unis RLI 5,9 0,8% 0,3 26,5 137,9 4,1 16,0
Royaume-Uni Hiscox 4,7 2,5% 0,7 8,0 1 169,0 0,9 4,5
États-Unis Mercury General 2,8 2,4% 0,8 9,8 53,4 0,6 14,3
Espagne Linea Directa Aseguradora Compania de Seguros y Reaseguros 1,0 - 0,3 18,0 0,9 0,1 -11,0
  Médiane 17,4 1,9% 0,6 12,9   1,1 10,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Mercury General

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Mercury General Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,32---------
2023--0,32--0,32--0,32--0,32
2022--0,64--0,64--0,32--0,32
2021--0,63--0,63--0,63--0,64
2020--0,63--0,63--0,63--0,63
2019--0,63--0,63--0,63--0,63
2018--0,63--0,63--0,63--0,63
2017--0,62--0,62--0,62--0,63
2016--0,62--0,62--0,62--0,62
2015--0,62--0,62--0,62--0,62
2014--0,62--0,62--0,62--0,62
2013--0,61--0,61--0,61--0,62
2012--0,61--0,61--0,61--0,61
2011--0,60--0,60--0,60--0,61
2010--0,59--0,59--0,59--0,60
2009--0,58--0,58--0,58--0,59
2008--0,58--0,58--0,58--0,58
2007--0,52--0,52--0,52--0,52
2006--0,48--0,48--0,48--0,48
2005--0,43--0,43--0,43--0,43
2004-----0,37--0,37--0,37

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Mercury General Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 3 973 3 785 3 993 3 643 4 630  -4,7% +5,5% -8,8% +27,1%
Charges d'exploitation -3 603 -3 334 -3 704 -280 -4 251  -7,5% +11,1% -107,6% -1 619,6%
   dont Coût des ventes -269 -286 -283 -280 -280  +6,1% -0,9% -1,3% 0%
   dont Frais généraux -17 -18 -17 -17 -  +1,0% -0,9% -2,4% -
Résultat opérationnel 369 450 289 -355 99  +22,0% -35,7% -222,6% -128,0%
Autres revenus/frais nets 9 8 10 -316 20  -8,4% +21,0% -3 253,3% -106,2%
Charge d'intérêt -17 -17 -17 -17 -24  +0,1% +0,4% +0,7% +40,3%
Résultat avant impôts 378 459 299 -671 99  +21,3% -34,7% -324,1% -114,8%
Impôts sur les bénéfices -58 -84 -51 -158 -3  +44,7% -38,8% -407,7% -102,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 320 375 248 -513 -  +17,0% -33,8% -306,8% -
 
EBITDA 434 519 368 -272 99  +19,6% -29,0% -173,9% -136,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 312 368 240 -344 96  +17,7% -34,9% -243,4% -128,0%
Taux d’imposition 15% 18% 17% - 3%  +19,3% -6,2% - -
 
Chiffre d’affaires par action 71,8 68,4 72,1 65,8 83,6  -4,7% +5,5% -8,8% +27,1%
EBITDA par action 7,8 9,4 6,7 -4,9 1,8  +19,6% -29,0% -173,9% -136,5%
Bénéfices par action 5,8 6,8 4,5 -9,3 -  +17,0% -33,8% -306,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Mercury General Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 1 486 1 372 1 164 979 1 331  -7,7% -15,2% -15,9% +36,0%
   dont Trésorerie 294 348 336 290 551  +18,4% -3,7% -13,6% +90,1%
   dont Placements à CT 494 376 140 123 178  -24,0% -62,7% -12,3% +45,2%
   dont Créances clients 698 648 688 658 663  -7,1% +6,2% -4,4% +0,7%
   dont Stock -1 554 -1 604 -1 566 -1 339 -1 789  +3,2% -2,4% -14,5% +33,5%
Placements à long terme 4 312 4 729 5 143 4 911 5 229  +9,7% +8,7% -4,5% +6,5%
Biens corporels 169 179 191 171 -  +5,9% +6,9% -10,4% -
Écart d'acquisitions 43 43 43 43 43  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 11 11 10 9 8  +6,4% -9,4% -10,2% -9,5%
Actifs totaux 5 889 6 328 6 772 6 514 7 103  +7,5% +7,0% -3,8% +9,0%
 
Passifs courants 143 194 169 207 4  +35,7% -13,0% +22,3% -98,0%
   dont Créances fournisseurs 143 194 169 152 175  +35,7% -13,0% -10,3% +15,5%
   dont Dette à court terme 14 16 16 11 9  +10,6% -1,9% -27,8% -23,0%
Dette à long terme 372 373 373 398 574  +0,1% +0,1% +6,8% +44,0%
Passifs totaux 4 090 4 296 4 632 4 992 5 555  +5,0% +7,8% +7,8% +11,3%
 
Action ordinaire 99 99 99 99 99  +0,1% 0% +0% 0%
Bénéfices non répartis 1 701 1 934 2 041 1 423 1 449  +13,7% +5,6% -30,3% +1,8%
Capitaux propres 1 800 2 033 2 140 1 522 1 548  +13,0% +5,3% -28,9% +1,7%
 
Dette portant intérets 387 389 389 410 582  +0,5% +0% +5,4% +42,2%
Dette nette -402 -336 -87 -3 -147  -16,5% -74,1% -96,5% +4 728,6%
Fonds de roulement 1 343 1 178 995 772 1 327  -12,3% -15,5% -22,4% +71,9%
Actions en circulation (en M) 55,4 55,4 55,4 55,4 55,4  0% +0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Mercury General Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 320 375 248 -513 96  +17,0% -33,8% -306,8% -118,8%
 
Dépréciation 65 68 79 82 72  +5,8% +15,5% +4,2% -12,3%
Ajustements des bénéfices nets -150 -54 -130 357 -  -63,8% +138,5% -375,1% -
Ajust. comptes débiteurs 92 44 -23 69 -42  -52,3% -152,6% -396,5% -160,6%
Ajust. des stocks 193 107 27 - 363  -44,8% -74,9% - -
Autres flux opérationnels 216 86 227 369 -  -60,0% +163,3% +62,5% -
Flux opérationnel 520 606 502 353 453  +16,5% -17,2% -29,7% +28,5%
 
Dépenses d’investissement 40 40 41 36 37  -0,3% +3,7% -14,3% +3,7%
Investissements -279 -340 -336 -316 -306  +22,1% -1,4% -5,7% -3,3%
Flux d’investissement -401 -411 -374 -316 -  +2,5% -9,1% -15,3% -
 
Dividendes payés 139 140 140 105 -70  +0,4% +0,4% -24,8% -166,7%
Emprunts nets -1 -1 -1 25 -  0% +35,5% -3 130,3% -
Flux de financement -138 -140 -141 -82 104  +1,4% +0,4% -41,8% -226,3%
 
Variation nette de la trésorerie -20 54 -13 -46 261  -371,9% -123,9% +254,3% -670,4%
 
Free Cash Flow par action 8,7 10,2 8,3 5,7 7,5  +18,0% -18,7% -31,1% +31,3%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Mercury General Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 152 1 107 1 083 1 065 1 375  -3,9% -2,1% -1,7% +29,1%
Charges d'exploitation -280 -1 116 -1 076 -1 011 -3 204  -499,1% -3,6% -6,0% -416,8%
   dont Coût des ventes -280 -70 -68 -69 -72  -75,1% -1,9% +1,2% +4,7%
   dont Frais généraux -17 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 299 -79 -61 -15 156  -126,6% -23,0% -75,1% -1 123,9%
Autres revenus/frais nets -316 17 10 4 5  -105,5% -41,5% -61,5% +17,7%
Charge d'intérêt -4 -5 -6 -6 -8  +11,8% +12,5% +6,6% +31,3%
Résultat avant impôts -17 -62 -61 -15 238  +258,0% -1,4% -75,1% -1 662,4%
Impôts sur les bénéfices -11 -17 -20 -7 -47  +58,8% +17,1% -64,4% -764,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 -7 -45 -42 -8 -  +568,9% -8,3% -80,2% -
 
EBITDA 316 -62 -61 -15 167  -119,6% -1,4% -75,1% -1 199,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 209 -56 -43 -12 125  -126,6% -23,0% -71,4% -1 123,9%
Taux d’imposition - - - - 20%  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 20,8 20,0 19,6 19,2 24,8  -3,9% -2,1% -1,7% +29,1%
EBITDA par action 5,7 -1,1 -1,1 -0,3 3,0  -119,6% -1,4% -75,1% -1 199,2%
Bénéfices par action -0,1 -0,8 -0,8 -0,1 -  +568,9% -8,3% -80,2% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Mercury General Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 979 980 1 133 1 285 1 331  +0,1% +15,6% +13,5% +3,6%
   dont Trésorerie 290 270 358 454 551  -6,7% +32,3% +26,9% +21,4%
   dont Placements à CT 123 147 190 212 178  +19,4% +29,4% +11,5% -15,7%
   dont Créances clients 658 695 718 740 663  +5,6% +3,3% +3,0% -10,3%
   dont Stock -1 339 -1 265 -1 427 -1 557 -1 789  -5,6% +12,8% +9,2% +14,9%
Placements à long terme 4 911 4 975 4 955 4 997 5 229  +1,3% -0,4% +0,9% +4,6%
Biens corporels 171 159 160 167 -  -7,5% +1,0% +4,0% -
Écart d'acquisitions 43 43 43 43 43  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 9 9 9 9 8  -2,4% -2,4% -2,5% -2,6%
Actifs totaux 6 514 6 589 6 691 6 922 7 103  +1,2% +1,5% +3,5% +2,6%
 
Passifs courants 207 78 90 75 4  -62,3% +15,6% -16,5% -94,6%
   dont Créances fournisseurs 152 151 165 167 175  -0,2% +9,2% +0,9% +5,1%
   dont Dette à court terme 11 0 75 200 9  - - +166,7% -95,6%
Dette à long terme 398 448 449 574 574  +12,6% +0% +27,9% +0%
Passifs totaux 4 992 5 130 5 291 5 548 5 555  +2,8% +3,1% +4,9% +0,1%
 
Action ordinaire 99 99 99 99 99  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 423 1 360 1 301 1 275 1 449  -4,4% -4,3% -2,0% +13,6%
Capitaux propres 1 522 1 459 1 400 1 374 1 548  -4,1% -4,1% -1,8% +12,6%
 
Dette portant intérets 410 448 524 774 582  +9,5% +16,7% +47,8% -24,7%
Dette nette -3 31 -24 108 -147  -1 125,6% -177,5% -546,2% -236,2%
Fonds de roulement 772 902 1 043 1 210 1 327  +16,9% +15,6% +16,1% +9,7%
Actions en circulation (en M) 55,4 55,4 55,4 55,4 55,4  0% 0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Mercury General Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets -7 -45 -42 -8 191  +569,0% -8,3% -80,2% -2 426,4%
 
Dépréciation 18 17 19 18 18  -1,9% +6,3% -1,5% -0,8%
Ajustements des bénéfices nets -77 -64 -8 49 -  -16,9% -87,8% -729,0% -
Ajust. comptes débiteurs 74 -4 -17 -33 13  -105,0% +353,9% +96,7% -137,5%
Ajust. des stocks - - - - -23  - - - -
Autres flux opérationnels 165 86 -13 -13 -  -47,9% -115,7% 0% -
Flux opérationnel 68 18 87 122 225  -73,2% +379,8% +40,3% +84,3%
 
Dépenses d’investissement 10 9 10 8 10  -12,4% +19,5% -23,7% +24,0%
Investissements -121 -48 -28 -133 -111  -60,2% -41,1% +370,4% -17,1%
Flux d’investissement -121 -70 18 -185 -  -42,5% -125,7% -1 133,7% -
 
Dividendes payés 18 18 18 18 -18  0% 0% +0% -200,0%
Emprunts nets 25 50 125 125 -  +100,0% +149,6% 0% -
Flux de financement 7 32 -18 107 -18  +352,1% -155,5% -704,6% -116,6%
 
Variation nette de la trésorerie -46 -19 87 96 97  -57,9% -550,3% +10,2% +0,8%
 
Free Cash Flow par action 1,0 0,2 1,4 2,1 3,9  -83,6% +709,6% +48,9% +88,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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