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Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

Mediobanca Banca di Credito Finanziario (MB.MI, IT0000062957)

Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A., together with its subsidiaries, provides various banking products and services in Italy and internationally. The company operates through Wealth Management, Consumer Banking, Corporate and Investment Banking, Insurance - Principal Investing, and Holding Functions segments. The Wealth Management segment offers asset management and management services to private clients, and premier customers. The Consumer Banking segment provides a range of consumer credit products comprising personal and special-purpose loans, salary-backed finances, and credit cards, as well as Pagolight, a buy-now-pay-later solution. The Corporate and Investment Banking segment offers corporate loans and advisory services; capital market, specialty finance, and credit management services; and client and proprietary trading services. The Insurance - Principal Investing segment engages in the equity …

Siège social : Piazzetta Enrico Cuccia, 1, Milan, MI, Italy, 20121

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Mediobanca Banca di Credito Finanziario

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
836 328 000 75,2% 29,7% 24,0% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,7 8,9 0,6 1,0 - 2,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
55% 36% 10,5% 1,2% 1,7% -8,9%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
13,7 EUR 13,3 - - - -

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

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Performance boursière ajustée des dividendes de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
- - - - - - -
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
- - - - - - -

 

Équipe de direction de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alberto Nicola Nagel CEO & Director 59 Emanuele Flappini Head of Company Financial Reporting -
Clemente Rebecchini Head of the Principal Investing Division and Central Manager 60 Francisco Bachiller Executive Chairman of Corporate & Investment Banking and Co-Head of CIB -
Jessica Spina Head of Group Investor Relations & Strategic Corporate Development - Francesco Saverio Vinci GM & Director 62
Antonio Guglielmi Head of CIB Rome & Public Institutions and Head of European Equity Research - Philippe Deneux Head of France & Benelux -
Stefano Rangone Co-Head of Global Coverage & Head of Equity Capital Markets - Jean-Marie Messier Co-Head of Global Coverage 67

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 1,2 4,7 9,7 1 18,6
Risque Négligeable Négligeable Négligeable Négligeable Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Mediobanca Banca di Credito Finanziario dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

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Fondamentaux de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 273 2 327 2 586 2 514 2 851  +2,4% +11,1% -2,8% +13,4%
EBITDA 1 606 1 400 1 567 1 599 92  -12,8% +12,0% +2,0% -94,2%
Résultat opérationnel 1 110 - - - -  - - - -
Résultat net 823 600 808 907 1 027  -27,1% +34,5% +12,3% +13,2%
Free Cash Flow -13 2 893 -1 454 5 804 -3 201  -22 552,5% -150,3% -499,1% -155,1%
Marge de FCF -1% 124% -56% 231% -112%  -22 026,4% -145,3% -510,5% -148,6%
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - 12% -14% 54% -29%  - -218,0% -480,7% -154,4%
Taux d’imposition 24% 26% 25% 22% 28%  +10,6% -4,0% -13,7% +27,4%
Capital investi 38 846 9 649 11 013 10 647 11 325  -75,2% +14,1% -3,3% +6,4%
Actions en circul. (en M) 876,9 865,9 867,3 860,6 840,7  -1,3% +0,2% -0,8% -2,3%
EBITDA par action 1,8 1,6 1,8 1,9 0,1  -11,7% +11,8% +2,8% -94,1%
Bénéfices par action 0,9 0,7 0,9 1,1 1,2  -26,1% +34,3% +13,2% +15,9%
Free Cash Flow par action - 3,3 -1,7 6,7 -3,8  -22 838,6% -150,2% -502,2% -156,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

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Ratio de profitabilité de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 71% 60% 61% 64% 3%  -14,9% +0,8% +4,9% -94,9%
Marge opérationnelle 49% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 36% 26% 31% 36% 36%  -28,8% +21,1% +15,5% -0,2%
Marge de FCF -1% 124% -56% 231% -112%  -22 026,4% -145,3% -510,5% -148,6%
Rentabilité économique (ROA) - 0,8% 1,0% 1,0% 1,1%  - +30,9% +4,8% +7,6%
Rentabilité financière (ROE) - 6,2% 7,8% 8,4% 9,3%  - +26,7% +7,1% +11,6%
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 12% -14% 54% -29%  - -218,0% -480,7% -154,4%

 

Ratios de solvabilité de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,2 0,1 0,1 0,2 0,1  -50,2% -38,7% +189,9% -37,2%
Liquidité générale 0,5 0,5 0,5 0,5 0,4  -7,9% +9,1% -1,4% -9,9%
Dette nette sur EBITDA 12,9 -2,8 -1,5 -5,7 -53,2  -121,9% -46,0% +272,4% +840,8%
Dette sur actifs 37% - - - -  - - - -
Dette sur capitaux propres 296% - - - -  - - - -
Couverture par l’EBITDA 3,3 2,8 3,9 4,5 0,1  -16,4% +39,8% +16,1% -98,0%
   ∼ par l’EBIT 3,2 2,6 3,7 4,3 -  -19,1% +40,5% +16,1% -
   ∼ par le flux opérationel - 5,9 -3,5 16,6 -3,1  +21 835,8% -159,4% -576,6% -118,6%
Coût de la dette - - - - -  - - - -

 

Graphique des dividendes de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

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Ratios de distribution de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 823 600 808 907 1 027  -27,1% +34,5% +12,3% +13,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) -13 2 893 -1 454 5 804 -3 201  -22 552,5% -150,3% -499,1% -155,1%
Dividende payé -411 -407 -4 -580 -634  -1,1% -99,1% +15 590,8% +9,4%
Distribution sur résultat net 50% 68% 0% 64% 62%  +35,6% -99,3% +13 871,1% -3,4%
Distribution sur FCF -3 192% 14% 0% 10% -20%  -100,4% -101,8% -4 031,3% -298,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 32 47 52 53 119  +47,9% +9,2% +3,5% +122,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 47 52 53 119  - +9,2% +3,5% +122,5%
Rotation des actifs - - - - -  +1,5% +6,2% -11,3% +12,1%
Frais généraux sur CP 5% 4% 4% 4% 6%  -1,9% -9,3% +9,3% +36,1%
Frais généraux sur CA 20% 19% 17% 19% 24%  -5,8% -6,8% +8,7% +27,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0,5 0,75 0  +0,5 +0,25 -0,75 0,31
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0,5  +1 = -0,5 0,75
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
CFO > 0 1 1 0 1 0  = -1 +1 -1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 1 6 4 5 4  +5 -2 +1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,3 -0,3 -0,3 -0,3 -0,3  +5,9% -6,7% +9,3% +7,1%
Critère X2 × 1,4 - - - - 0,1  -27,7% +28,6% +2,4% +848,3%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 0,1 0,1 -  -16,5% +7,6% -6,9% -
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  +1,5% +6,2% -11,3% +12,1%
 
Z_SCORE - - - - -0,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A

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Sociétés possiblement comparables à Mediobanca Banca di Credito Finanziario Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni AIB Group 12,7 5,5% 1,7 7,6 409,0 -6,1 -
États-Unis KeyCorp 12,6 5,8% 1,3 12,3 14,2 2,7 -
États-Unis Credicorp [ADR] 12,0 4,2% 1,1 9,2 159,6 -1,5 -
Italie Mediobanca Banca di Credito Finanziario 11,4 6,2% 1,1 8,9 13,7- 2,2 -
Italie Banco Bpm 9,4 9,1% 1,0 7,0 6,2 -1,9 -
Suisse Banque Cantonale 8,9 4,3% 0,2 19,1 99,4 25,9 -
Italie FinecoBank Banca Fineco 8,4 5,0% 1,0 25,0 14,1 4,8 -
  Médiane 4,2 5,1% 1,0 9,1   -0,4 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Mediobanca Banca di Credito Finanziario

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023----------0,85-
2022----------0,75-
2021----------0,66-
2019----------0,47-
2018----------0,47-
2017----------0,37-
2016----------0,27-
2015----------0,25-
2014----------0,15-
2012----------0,05-
2011----------0,17-
2010----------0,17-
2008----------0,62-
2007----------0,62-
2006----------0,55-
2005----------0,46-
2004----------0,38-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 273 2 327 2 586 2 514 2 851  +2,4% +11,1% -2,8% +13,4%
Charges d'exploitation -1 201 -1 211 -1 329 -1 417 -  +0,8% +9,7% +6,6% -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -448 -432 -447 -473 -685  -3,5% +3,6% +5,7% +44,8%
Résultat opérationnel 1 110 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets -27 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -482 -502 -402 -354 -1 026  +4,2% -19,9% -12,1% +190,2%
Résultat avant impôts 1 083 815 1 081 1 162 1 428  -24,7% +32,6% +7,5% +22,9%
Impôts sur les bénéfices -257 -214 -272 -252 -395  -16,8% +27,3% -7,3% +56,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 823 600 808 907 1 027  -27,1% +34,5% +12,3% +13,2%
 
EBITDA 1 606 1 400 1 567 1 599 92  -12,8% +12,0% +2,0% -94,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 847 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 24% 26% 25% 22% 28%  +10,6% -4,0% -13,7% +27,4%
 
Chiffre d’affaires par action 2,6 2,7 3,0 2,9 3,4  +3,7% +10,9% -2,0% +16,1%
EBITDA par action 1,8 1,6 1,8 1,9 0,1  -11,7% +11,8% +2,8% -94,1%
Bénéfices par action 0,9 0,7 0,9 1,1 1,2  -26,1% +34,3% +13,2% +15,9%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 19 083 17 427 20 131 23 481 20 912  -8,7% +15,5% +16,6% -10,9%
   dont Trésorerie 1 284 3 936 2 382 9 049 4 916  +206,6% -39,5% +279,9% -45,7%
   dont Placements à CT 7 097 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 199 301 366 368 928  +51,4% +21,4% +0,6% +152,3%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 18 175 16 828 23 937 23 023 34 764  -7,4% +42,2% -3,8% +51,0%
Biens corporels 211 424 439 447 475  +100,9% +3,7% +1,6% +6,3%
Écart d'acquisitions 772 667 602 617 575  -13,7% -9,6% +2,4% -6,8%
Biens incorporels 129 149 142 222 222  +15,6% -5,1% +56,3% +0,2%
Actifs totaux 78 245 78 950 82 599 90 568 91 639  +0,9% +4,6% +9,6% +1,2%
 
Passifs courants 38 344 38 004 40 222 47 565 47 009  -0,9% +5,8% +18,3% -1,2%
   dont Créances fournisseurs 30 17 26 910 31 083 30 222  -44,6% +162 195,9% +15,5% -2,8%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 29 037 - - - -  - - - -
Passifs totaux 68 346 69 210 71 498 79 820 80 210  +1,3% +3,3% +11,6% +0,5%
 
Action ordinaire 444 444 444 444 444  +0% +0% 0% +0,1%
Bénéfices non répartis 823 600 808 907 8 702  -27,1% +34,5% +12,3% +859,5%
Capitaux propres 9 809 9 649 11 013 10 647 11 325  -1,6% +14,1% -3,3% +6,4%
 
Dette portant intérets 29 037 - - - -  - - - -
Dette nette 20 657 -3 936 -2 382 -9 049 -4 916  -119,1% -39,5% +279,9% -45,7%
Fonds de roulement -19 260 -20 577 -20 092 -24 084 -26 098  +6,8% -2,4% +19,9% +8,4%
Actions en circulation (en M) 876,9 865,9 867,3 860,6 840,7  -1,3% +0,2% -0,8% -2,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 823 600 808 907 1 027  -27,1% +34,5% +12,3% +13,2%
 
Dépréciation 44 84 86 87 92  +89,7% +2,4% +0,9% +6,6%
Ajustements des bénéfices nets -671 -432 -558 -480 -406  -35,6% +29,1% -14,1% -15,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -331 2 233 247 3 662 -2 384  -773,9% -88,9% +1 379,9% -165,1%
Flux opérationnel 13 2 941 -1 399 5 863 -3 161  +22 764,8% -147,6% -519,0% -153,9%
 
Dépenses d’investissement 26 49 55 59 40  +89,4% +12,5% +6,8% -32,2%
Investissements 184 101 207 314 236  -44,9% +104,2% +51,6% -24,7%
Flux d’investissement 167 53 153 264 170  -68,6% +190,2% +72,7% -35,4%
 
Dividendes payés 411 407 4 580 634  -1,1% -99,1% +15 590,8% +9,4%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -680 -512 -4 -821 -634  -24,6% -99,3% +22 126,6% -22,8%
 
Variation nette de la trésorerie -500 2 482 -1 250 5 305 -3 625  -596,7% -150,4% -524,3% -168,3%
 
Free Cash Flow par action - 3,3 -1,7 6,7 -3,8  -22 838,6% -150,2% -502,2% -156,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  06/2022 12/2022 06/2023 09/2023 12/2023  06-12/22 12-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 608 804 722 723 855  +32,2% -10,2% +0,1% +18,2%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -177 -135 -186 -164 -140  -23,8% +37,7% -11,8% -14,9%
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 268 395 364 459 372  +47,5% -7,9% +26,3% -19,1%
Impôts sur les bénéfices -76 -100 -121 -107 -  +32,6% +20,5% -11,1% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 191 292 236 351 -  +52,9% -19,3% +49,0% -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 28% 25% 33% 23% -  -10,2% +30,9% -29,6% -
 
Chiffre d’affaires par action 0,7 1,0 0,9 0,9 1,0  +35,6% -10,2% +0,1% +18,1%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action 0,2 0,3 0,3 0,4 -  +56,8% -19,3% +49,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  06/2022 12/2022 06/2023 09/2023 12/2023  06-12/22 12-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 23 481 25 067 20 912 10 388 -  +6,8% -16,6% -50,3% -
   dont Trésorerie 9 049 10 961 4 916 - 5 161  +21,1% -55,2% - -
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 368 116 928 - -  -68,5% +700,3% - -
   dont Stock - 7 - - -  - - - -
Placements à long terme 23 023 21 889 34 764 38 951 27 214  -4,9% +58,8% +12,0% -30,1%
Biens corporels 447 457 475 1 333 -  +2,3% +3,9% +180,7% -
Écart d'acquisitions 617 623 575 - 883  +1,0% -7,7% - -
Biens incorporels 222 218 222 - 222  -1,5% +1,8% - -
Actifs totaux 90 568 93 738 91 639 94 521 94 910  +3,5% -2,2% +3,1% +0,4%
 
Passifs courants 47 565 50 749 47 009 45 523 -  +6,7% -7,4% -3,2% -
   dont Créances fournisseurs 31 083 31 554 30 222 27 574 -  +1,5% -4,2% -8,8% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 79 820 84 032 80 210 83 574 83 856  +5,3% -4,5% +4,2% +0,3%
 
Action ordinaire 444 444 444 444 -  +0,1% +0% +0% -
Bénéfices non répartis 907 7 630 8 702 351 611  +741,3% +14,0% -96,0% +74,0%
Capitaux propres 10 647 9 603 11 325 10 851 10 958  -9,8% +17,9% -4,2% +1,0%
 
Dette portant intérets - - - - -  - - - -
Dette nette -9 049 -10 961 -4 916 - -5 161  +21,1% -55,2% - -
Fonds de roulement -24 084 -25 682 -26 098 -35 135 -  +6,6% +1,6% +34,6% -
Actions en circulation (en M) 862,4 840,6 840,7 840,8 841,5  -2,5% +0% +0% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (en MEUR)

  06/2022 12/2022 06/2023 09/2023 12/2023  06-12/22 12-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 191 292 236 351 260  +52,9% -19,3% +49,0% -26,0%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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