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Mastercard Inc

Mastercard (MA.US, US57636Q1040)

Mastercard Incorporated, a technology company, provides transaction processing and other payment-related products and services in the United States and internationally. The company offers integrated products and value-added services for account holders, merchants, financial institutions, digital partners, businesses, governments, and other organizations, such as programs that enable issuers to provide consumers with credits to defer payments; payment products and solutions that allow its customers to access funds in deposit and other accounts; prepaid programs services; and commercial credit, debit, and prepaid payment products and solutions. It also provides solutions that enable businesses or governments to make payments to businesses, including Virtual Card Number, which is generated dynamically from a physical card and leverages the credit limit of the funding account; a platform to optimize …

Siège social : 2000 Purchase Street, Purchase, NY, United States, 10577

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Mastercard

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Mastercard Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
925 723 000 99,9% 11,0% 78,8% 1,8 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
40,3 33,0 1,6 64,2 29,4 18,0
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
56% 45% 167,4% 22,4% 12,6% 13,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
478,0 USD 469,2 463,4 416,5 356,0 490,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Mastercard Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Mastercard Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,2% +8,5% +12,3% +20,0% +35,7% +38,0% +34,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+93,0% +109,2% +190,0% +342,3% +449,7% +476,2% +594,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Mastercard Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
40 25 10 5 0 0 469,2

 

Équipe de direction de Mastercard Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Michael Miebach CEO & Director 56 Sachin Mehra Chief Financial Officer 53
Timothy Henry Murphy Chief Administrative Officer 56 Craig E. Vosburg Chief Product Officer 57
Edward Grunde McLaughlin President & Chief Technology Officer 58 Devin Corr Executive Vice President of Investor Relations -
Rob Beard Chief Legal Officer, General Counsel & Head of Global Policy - Raja Rajamannar Chief Marketing & Communications Officer 62
Greg Ulrich Executive Vice President of Strategy, Corporate Development and M&A - Michael Fraccaro Chief People Officer 58

 

Opérations d’initiés récentes pour Mastercard Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
21/03/2024 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 200 $487,25 $97 450
01/03/2024 Michael Miebach CEO Vente 7 851 $475,92 $3 736 448
01/03/2024 Venkata R Madabhushi CMO Vente 16 037 $475,94 $7 632 650
01/02/2024 Craig Vosburg Insider Vente 13 542 $460,06 $6 230 133
22/01/2024 Ajay Bhalla Insider Vente 98 $439,52 $43 073
19/01/2024 Ajay Bhalla Insider Vente 4 000 $435,00 $1 740 000
11/01/2024 Craig Vosburg Insider Vente 8 900 $430,26 $3 829 314
20/12/2023 Josh Gottheimer U.S. Congress Member (D-NJ) Vente 0 $419,40 $0
13/12/2023 Ajay Bhalla Insider Vente 4 000 $425,00 $1 700 000
04/12/2023 John R. Curtis U.S. Congress Member (R-UT) Vente 0 $408,23 $0
09/11/2023 Richard K Davis Director Achat 1 000 $390,96 $390 960
08/11/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $390,12 $49 083 338
06/11/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $385,93 $48 556 169
03/11/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $386,20 $48 590 139
01/11/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $377,45 $47 489 249
24/10/2023 Greg Stanton U.S. Congress Member (D-AZ) Vente 0 $386,76 $0
03/10/2023 Markwayne Mullin U.S. Congress Member (R-OK) Achat 0 $391,04 $0
29/09/2023 Timothy H Murphy Insider Vente 7 419 $397,28 $2 947 420
26/09/2023 Greg Stanton U.S. Congress Member (D-AZ) Achat 0 $395,24 $0
22/09/2023 Josh Gottheimer U.S. Congress Member (D-NJ) Achat 0 $401,95 $0
20/09/2023 Ajay Bhalla Insider Vente 2 093 $415,00 $868 595
18/09/2023 Ajay Bhalla Insider Vente 4 000 $413,88 $1 655 520
14/09/2023 Ajay Bhalla Insider Vente 4 000 $413,13 $1 652 520
13/09/2023 Markwayne Mullin U.S. Congress Member (R-OK) Achat 0 $416,30 $0
07/09/2023 Josh Gottheimer U.S. Congress Member (D-NJ) Achat 0 $414,62 $0
01/09/2023 J. Mehra Sachin CFO Vente 6 000 $413,65 $2 481 900
30/08/2023 Hai Ling Insider Vente 3 324 $415,00 $1 379 460
28/08/2023 Hai Ling Insider Vente 3 324 $405,23 $1 346 985
22/08/2023 Dan Sullivan U.S. Congress Member (R-AK) Vente 0 $397,84 $0
22/08/2023 Josh Gottheimer U.S. Congress Member (D-NJ) Achat 0 $397,84 $0
21/08/2023 Pete Sessions U.S. Congress Member (R-TX) Vente 0 $393,20 $0
14/08/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $397,89 $50 060 928
10/08/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $398,72 $50 165 356
08/08/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $391,39 $49 243 124
01/08/2023 J. Mehra Sachin CFO Vente 10 838 $394,38 $4 274 290
12/07/2023 Craig Vosburg Insider Vente 6 333 $400,00 $2 533 200
05/07/2023 Rick Larsen U.S. Congress Member (D-WA) Achat 0 $394,60 $0
13/06/2023 Raj Seshadri Insider Vente 5 164 $373,24 $1 927 411
25/05/2023 Zoe Lofgren U.S. Congress Member (D-CA) Vente 0 $370,04 $0
15/05/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $381,85 $48 042 840
12/05/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $381,15 $47 954 768
11/05/2023 Josh Gottheimer U.S. Congress Member (D-NJ) Achat 0 $383,39 $0
10/05/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $381,19 $47 959 801
08/05/2023 Foundation Mastercard Major Shareholder Vente 125 816 $386,28 $48 600 204
05/05/2023 Raghuvir Malhotra Insider Vente 11 398 $381,62 $4 349 705
02/05/2023 Timothy H Murphy Insider Vente 27 417 $374,49 $10 267 392
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR MASTERCARD-$596 048 423

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Mastercard Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,1 8,7 9,9 4 20,6
Risque Négligeable Négligeable Négligeable Élevé Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Mastercard dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Mundoval Fund Global Large-Stock Growth 2 9,9%
William Blair Global Leaders Fund Global Large-Stock Growth 2 3,3%
Columbia Select Global Equity Fund Global Large-Stock Growth 3 5,4%
MFAM Global Opportunities Fund World Large-Stock Growth 3 4,8%
Fidelity Worldwide Fund Global Large-Stock Growth 3 3,8%
Baird Chautauqua Global Growth Fund Global Large-Stock Growth 4 3,9%
BNY Mellon Global Stock Fund Global Large-Stock Growth 5 3,0%
Polen Global Growth Fund Global Large-Stock Growth 6 6,1%
BlackRock Unconstrained Equity Fund Global Large-Stock Growth 6 4,5%
Northern Global Sustainability Index Fund Global Large-Stock Blend 9 1,1%
Victory RS Global Fund Global Large-Stock Blend 10 1,8%
Janus Henderson Global Research Fund Global Large-Stock Growth 10 1,7%
Victory Sustainable World Fund Global Large-Stock Blend 10 1,2%
Russell Investments Global Equity Fund Global Large-Stock Blend 10 1,1%
T. Rowe Price Global Stock Fund Global Large-Stock Growth 13 2,1%
American Funds The New Economy Fund Class A Global Large-Stock Growth 14 1,3%
American Century Focused Global Growth Fund Global Large-Stock Growth 16 2,7%

 

Graphique des profits et résultats de Mastercard Inc

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Fondamentaux de Mastercard Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 16 883 15 301 18 884 22 237 25 098  -9,4% +23,4% +17,8% +12,9%
EBITDA 10 186 8 661 10 808 13 014 15 346  -15,0% +24,8% +20,4% +17,9%
Résultat opérationnel 9 664 8 081 10 082 12 264 14 547  -16,4% +24,8% +21,6% +18,6%
Résultat net 8 118 6 411 8 687 9 930 -  -21,0% +35,5% +14,3% -
Free Cash Flow 7 455 6 516 8 649 10 098 11 609  -12,6% +32,7% +16,8% +15,0%
Marge de FCF 44% 43% 46% 45% 46%  -3,6% +7,6% -0,9% +1,9%
ROIC - 42% 42% 50% 56%  - +1,5% +18,5% +11,3%
CROIC - 41% 43% 49% 54%  - +5,8% +13,2% +11,2%
Taux d’imposition 17% 17% 16% 15% 18%  +4,9% -9,6% -2,3% +16,7%
Capital investi 13 050 19 063 21 213 20 321 22 610  +46,1% +11,3% -4,2% +11,3%
Actions en circul. (en M) 1 022,0 1 006,0 992,0 971,0 946,0  -1,6% -1,4% -2,1% -2,6%
EBITDA par action 10,0 8,6 10,9 13,4 16,2  -13,6% +26,6% +23,0% +21,0%
Bénéfices par action 7,9 6,4 8,8 10,2 -  -19,8% +37,4% +16,8% -
Free Cash Flow par action 7,3 6,5 8,7 10,4 12,3  -11,2% +34,6% +19,3% +18,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Mastercard Inc

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Ratio de profitabilité de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 79% 75% 76% 76% 76%  -4,8% +1,3% +0,1% -0,4%
Marge d’EBITDA 60% 57% 57% 59% 61%  -6,2% +1,1% +2,3% +4,5%
Marge opérationnelle 57% 53% 53% 55% 58%  -7,7% +1,1% +3,3% +5,1%
Marge bénéficiaire 48% 42% 46% 45% -  -12,9% +9,8% -2,9% -
Marge de FCF 44% 43% 46% 45% 46%  -3,6% +7,6% -0,9% +1,9%
Rentabilité économique (ROA) - 20,4% 24,4% 26,0% -  - +19,5% +6,6% -
Rentabilité financière (ROE) - 104,4% 126,8% 145,9% -  - +21,5% +15,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 42% 42% 50% 56%  - +1,5% +18,5% +11,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - 41% 43% 49% 54%  - +5,8% +13,2% +11,2%

 

Ratios de solvabilité de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,1 1,3 0,9 0,8 0,8  +13,9% -26,4% -17,7% +6,5%
Liquidité générale 1,4 1,6 1,3 1,2 1,2  +13,6% -20,2% -9,0% -0,5%
Dette nette sur EBITDA -0,1 0,2 0,6 0,5 0,4  -570,4% +131,9% -8,5% -16,7%
Dette sur actifs 24% 38% 37% 36% 37%  +54,1% -2,2% -1,9% +2,0%
Dette sur capitaux propres 121% 198% 190% 223% 226%  +63,3% -4,1% +17,1% +1,6%
Couverture par l’EBITDA 45,5 22,8 25,1 27,6 26,7  -49,9% +10,0% +10,2% -3,4%
   ∼ par l’EBIT 43,1 21,3 23,4 26,0 25,3  -50,7% +10,0% +11,3% -2,8%
   ∼ par le flux opérationel 36,5 19,0 22,0 23,8 20,8  -48,0% +15,5% +8,3% -12,3%
Coût de la dette - 3,8% 3,2% 3,4% 3,9%  - -15,4% +4,0% +14,8%

 

Graphique des dividendes de Mastercard Inc

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Ratios de distribution de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 8 118 6 411 8 687 9 930 -  -21,0% +35,5% +14,3% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 7 455 6 516 8 649 10 098 11 609  -12,6% +32,7% +16,8% +15,0%
Dividende payé -1 345 -1 605 -1 741 -1 903 -2 158  +19,3% +8,5% +9,3% -213,4%
Distribution sur résultat net 17% 25% 20% 19% -  +51,1% -19,9% -4,4% -
Distribution sur FCF 18% 25% 20% 19% 19%  +36,5% -18,3% -6,4% -1,4%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Mastercard Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) 202 220 200 150 112  +9,1% -9,1% -25,2% -25,2%
Délai paiement clients (DSO) 119 104 84 56 59  -12,8% -19,5% -32,8% +5,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 47 58 68 53  - +23,5% +18,0% -21,7%
Conversion de l’encaisse - 277 226 138 118  - -18,5% -39,0% -14,6%
Rotation des actifs 0,6 0,5 0,5 0,6 0,6  -21,1% +10,0% +14,5% +3,0%
Frais généraux sur CP 98% 92% 97% 128% 129%  -5,4% +4,8% +32,3% +0,4%
Frais généraux sur CA 34% 39% 38% 36% 36%  +13,2% -2,8% -3,2% -2,1%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
ROIC ≥ 15% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE7,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 5 8 8 4  +3 +3 = -4

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Mastercard Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,3 0,1 0,1 0,1  +26,6% -53,5% -37,5% +1,0%
Critère X2 × 1,4 1,6 1,6 1,7 1,9 2,1  -0,7% +5,0% +14,2% +6,5%
Critère X3 × 3,3 1,1 0,8 0,9 1,0 1,1  -27,2% +11,2% +18,3% +8,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 17,0  - - - -
Critère X5 0,6 0,5 0,5 0,6 0,6  -21,1% +10,0% +14,5% +3,0%
 
Z_SCORE - - - - 20,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Mastercard Inc

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Sociétés possiblement comparables à Mastercard Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Visa 534,6 0,7% 1,0 28,2 279,0 17,3 24,6
États-Unis Mastercard 412,6 0,6% 1,1 33,0 478,0 18,0 29,4
États-Unis PayPal Holdings 66,0 - 1,4 13,0 66,6 2,3 12,5
France Edenred 12,3 2,2% 0,6 20,4 49,2 4,7 16,9
États-Unis Western Union 4,4 6,9% 0,9 8,0 13,7 1,0 4,4
  Médiane 66,0 0,7% 1,0 20,4   4,7 16,9  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Mastercard

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Dividendes par action détachés par Mastercard Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20240,66--0,66--------
20230,57--0,57--0,57--0,57--
20220,49--0,49--0,49--0,49--
20210,44--0,44--0,44--0,44--
20200,40--0,40--0,40--0,40--
20190,33--0,33--0,33--0,33--
20180,25--0,25--0,25--0,25--
20170,22--0,22--0,22--0,22--
20160,19--0,19--0,19--0,19--
20150,16--0,16--0,16--0,16--
20140,11--0,11--0,11--0,11--
20130,03--0,06--0,06--0,06--
20120,02--0,03--0,03--0,03--
20110,02--0,02--0,02--0,02--
20100,02--0,02--0,02--0,02--
20090,02--0,02--0,02--0,02--
20080,02--0,02--0,02--0,02--
20070,01--0,02-0,02---0,02--
2006---------0,01--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Mastercard Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 16 883 15 301 18 884 22 237 25 098  -9,4% +23,4% +17,8% +12,9%
Charges d'exploitation -7 219 -7 147 -8 708 -9 617 -11 158  -1,0% +21,8% +10,4% +16,0%
   dont Coût des ventes -3 537 -3 787 -4 489 -5 263 -6 022  +7,1% +18,5% +17,2% +14,4%
   dont Frais généraux -5 763 -5 910 -7 087 -8 078 -8 927  +2,6% +19,9% +14,0% +10,5%
Résultat opérationnel 9 664 8 081 10 082 12 264 14 547  -16,4% +24,8% +21,6% +18,6%
Autres revenus/frais nets 67 -321 225 -532 -908  -579,1% -170,1% -336,4% +70,7%
Charge d'intérêt -224 -380 -431 -471 -575  +69,6% +13,4% +9,3% +22,1%
Résultat avant impôts 9 731 7 760 10 307 11 732 13 639  -20,3% +32,8% +13,8% +16,3%
Impôts sur les bénéfices -1 613 -1 349 -1 620 -1 802 -2 444  -16,4% +20,1% +11,2% +35,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
8 118 6 411 8 687 9 930 -  -21,0% +35,5% +14,3% -
 
EBITDA 10 186 8 661 10 808 13 014 15 346  -15,0% +24,8% +20,4% +17,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 8 062 6 676 8 497 10 380 11 940  -17,2% +27,3% +22,2% +15,0%
Taux d’imposition 17% 17% 16% 15% 18%  +4,9% -9,6% -2,3% +16,7%
 
Chiffre d’affaires par action 16,5 15,2 19,0 22,9 26,5  -7,9% +25,2% +20,3% +15,8%
EBITDA par action 10,0 8,6 10,9 13,4 16,2  -13,6% +26,6% +23,0% +21,0%
Bénéfices par action 7,9 6,4 8,8 10,2 -  -19,8% +37,4% +16,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Mastercard Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 16 902 19 113 16 949 16 606 18 961  +13,1% -11,3% -2,0% +14,2%
   dont Trésorerie 6 988 10 113 7 421 7 008 8 588  +44,7% -26,6% -5,6% +22,5%
   dont Placements à CT 688 483 473 400 592  -29,8% -2,1% -15,4% +48,0%
   dont Créances clients 5 509 4 352 4 325 3 425 4 060  -21,0% -0,6% -20,8% +18,5%
   dont Stock 1 954 2 282 2 459 2 157 1 845  +16,8% +7,8% -12,3% -14,5%
Placements à long terme 914 1 172 1 834 1 730 1 729  +28,2% +56,5% -5,7% -0,1%
Biens corporels 1 828 1 902 1 907 2 006 -  +4,0% +0,3% +5,2% -
Écart d'acquisitions 4 021 4 960 7 662 7 522 7 660  +23,4% +54,5% -1,8% +1,8%
Biens incorporels 1 417 1 753 3 671 3 859 4 086  +23,7% +109,4% +5,1% +5,9%
Actifs totaux 29 236 33 584 37 669 38 724 42 448  +14,9% +12,2% +2,8% +9,6%
 
Passifs courants 11 904 11 847 13 162 14 171 16 264  -0,5% +11,1% +7,7% +14,8%
   dont Créances fournisseurs 489 527 738 926 834  +7,8% +40,0% +25,5% -9,9%
   dont Dette à court terme -1 370 649 792 274 1 337  -147,4% +22,0% -65,4% +388,0%
Dette à long terme 8 527 12 023 13 109 13 749 14 344  +41,0% +9,0% +4,9% +4,3%
Passifs totaux 23 245 27 067 30 257 32 347 35 451  +16,4% +11,8% +6,9% +9,6%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 -  +0,7% -0,4% +0,1% -
Bénéfices non répartis 33 984 38 747 45 648 53 607 62 564  +14,0% +17,8% +17,4% +16,7%
Capitaux propres 5 893 6 391 7 312 6 298 6 929  +8,5% +14,4% -13,9% +10,0%
 
Dette portant intérets 7 157 12 672 13 901 14 023 15 681  +77,1% +9,7% +0,9% +11,8%
Dette nette -519 2 076 6 007 6 615 6 501  -500,0% +189,4% +10,1% -1,7%
Fonds de roulement 4 998 7 266 3 787 2 435 2 697  +45,4% -47,9% -35,7% +10,8%
Actions en circulation (en M) 1 022,0 1 006,0 992,0 971,0 946,0  -1,6% -1,4% -2,1% -2,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Mastercard Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 8 118 6 411 8 687 9 930 11 195  -21,0% +35,5% +14,3% +12,7%
 
Dépréciation 522 580 726 750 799  +11,1% +25,2% +3,3% +6,5%
Ajustements des bénéfices nets 267 341 -405 -312 -  +27,7% -218,8% -23,0% -
Ajust. comptes débiteurs -690 1 202 -7 -481 -506  -274,2% -100,6% +6 771,4% +5,2%
Ajust. des stocks -1 389 -3 020 -1 440 - -823  +117,4% -52,3% - -
Autres flux opérationnels -766 -2 339 -870 -552 -  +205,4% -62,8% -36,6% -
Flux opérationnel 8 183 7 224 9 463 11 195 11 980  -11,7% +31,0% +18,3% +7,0%
 
Dépenses d’investissement 728 708 814 1 097 371  -2,7% +15,0% +34,8% -66,2%
Investissements 999 29 -55 -1 470 -1 351  -97,1% -289,7% +2 572,7% -8,1%
Flux d’investissement -1 640 -1 879 -5 272 -1 470 -  +14,6% +180,6% -72,1% -
 
Dividendes payés 1 345 1 605 1 741 1 903 -2 158  +19,3% +8,5% +9,3% -213,4%
Emprunts nets 2 224 3 959 1 374 399 -  +78,0% -65,3% -71,0% -
Flux de financement -5 867 -2 152 -6 555 -10 328 -9 488  -63,3% +204,6% +57,6% -8,1%
 
Variation nette de la trésorerie 632 3 450 -2 517 -706 1 269  +445,9% -173,0% -72,0% -279,7%
 
Free Cash Flow par action 7,3 6,5 8,7 10,4 12,3  -11,2% +34,6% +19,3% +18,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Mastercard Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 5 817 5 748 6 269 6 533 6 548  -1,2% +9,1% +4,2% +0,2%
Charges d'exploitation -2 618 -2 818 -2 480 -2 692 -3 168  +7,6% -12,0% +8,5% +17,7%
   dont Coût des ventes -1 381 -1 426 -1 495 -1 573 -1 528  +3,3% +4,8% +5,2% -2,9%
   dont Frais généraux -2 218 -2 043 -2 200 -2 285 -2 399  -7,9% +7,7% +3,9% +5,0%
Résultat opérationnel 3 184 3 347 3 676 3 844 3 680  +5,1% +9,8% +4,6% -4,3%
Autres revenus/frais nets -95 -494 28 -83 -359  +420,0% -105,7% -396,4% +332,5%
Charge d'intérêt -127 -130 -143 -149 -148  +2,4% +10,0% +4,2% -0,7%
Résultat avant impôts 3 089 2 853 3 704 3 761 3 321  -7,6% +29,8% +1,5% -11,7%
Impôts sur les bénéfices -564 -492 -859 -563 -530  -12,8% +74,6% -34,5% -5,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 525 2 361 2 845 3 198 -  -6,5% +20,5% +12,4% -
 
EBITDA 3 368 3 538 3 868 4 055 3 885  +5,0% +9,3% +4,8% -4,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 603 2 770 2 823 3 269 3 093  +6,4% +1,9% +15,8% -5,4%
Taux d’imposition 18% 17% 23% 15% 16%  -5,5% +34,5% -35,5% +6,6%
 
Chiffre d’affaires par action 6,0 6,0 6,6 6,9 7,0  -0,5% +9,9% +4,9% +0,7%
EBITDA par action 3,5 3,7 4,1 4,3 4,1  +5,8% +10,1% +5,5% -3,8%
Bénéfices par action 2,6 2,5 3,0 3,4 -  -5,8% +21,4% +13,1% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Mastercard Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 16 606 16 420 16 530 16 983 18 961  -1,1% +0,7% +2,7% +11,6%
   dont Trésorerie 7 008 6 566 6 170 6 890 8 588  -6,3% -6,0% +11,7% +24,6%
   dont Placements à CT 400 402 344 602 592  +0,5% -14,4% +75,0% -1,7%
   dont Créances clients 3 425 3 511 3 763 3 925 4 060  +2,5% +7,2% +4,3% +3,4%
   dont Stock 2 157 2 204 2 321 1 824 1 845  +2,2% +5,3% -21,4% +1,2%
Placements à long terme 1 730 1 503 1 664 1 650 1 729  -13,1% +10,7% -0,8% +4,8%
Biens corporels 2 006 2 006 1 986 1 972 -  0% -1,0% -0,7% -
Écart d'acquisitions 7 522 7 575 7 579 7 488 7 660  +0,7% +0,1% -1,2% +2,3%
Biens incorporels 3 859 4 027 4 049 4 022 4 086  +4,4% +0,5% -0,7% +1,6%
Actifs totaux 38 724 38 936 39 004 39 674 42 448  +0,5% +0,2% +1,7% +7,0%
 
Passifs courants 14 171 13 651 14 636 14 519 16 264  -3,7% +7,2% -0,8% +12,0%
   dont Créances fournisseurs 926 735 643 589 834  -20,6% -12,5% -8,4% +41,6%
   dont Dette à court terme 274 276 1 336 1 337 1 337  +0,7% +384,1% +0,1% 0%
Dette à long terme 13 749 15 292 14 284 14 229 14 344  +11,2% -6,6% -0,4% +0,8%
Passifs totaux 32 347 33 529 33 425 33 293 35 451  +3,7% -0,3% -0,4% +6,5%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 -  +184,3% -64,8% -33,4% -
Bénéfices non répartis 53 607 55 424 57 730 60 390 62 564  +3,4% +4,2% +4,6% +3,6%
Capitaux propres 6 298 5 330 5 504 6 311 6 929  -15,4% +3,3% +14,7% +9,8%
 
Dette portant intérets 14 023 15 568 15 620 15 566 15 681  +11,0% +0,3% -0,3% +0,7%
Dette nette 6 615 8 600 9 106 8 074 6 501  +30,0% +5,9% -11,3% -19,5%
Fonds de roulement 2 435 2 769 1 894 2 464 2 697  +13,7% -31,6% +30,1% +9,5%
Actions en circulation (en M) 963,0 956,0 949,0 943,0 939,0  -0,7% -0,7% -0,6% -0,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Mastercard Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 2 525 2 361 2 845 3 198 2 791  -6,5% +20,5% +12,4% -12,7%
 
Dépréciation 184 191 192 211 205  +3,8% +0,5% +9,9% -2,8%
Ajustements des bénéfices nets -36 -19 323 -75 -  -47,2% -1 800,0% -123,2% -
Ajust. comptes débiteurs -155 -38 -230 -216 -173  -75,5% +505,3% -6,1% -19,9%
Ajust. des stocks - -298 -626 -293 -618  - +110,1% -53,2% +110,9%
Autres flux opérationnels 259 -1 017 -526 -526 -  -492,7% -48,3% 0% -
Flux opérationnel 3 100 1 919 2 698 3 233 4 130  -38,1% +40,6% +19,8% +27,7%
 
Dépenses d’investissement 339 352 233 234 77  +3,8% -33,8% +0,4% -67,1%
Investissements -350 47 -218 -522 -214  -113,4% -563,8% +139,4% -59,0%
Flux d’investissement -1 470 -397 -218 -1 137 -  -73,0% -45,1% +421,6% -
 
Dividendes payés 473 545 541 538 -534  +15,2% -0,7% -0,6% -199,3%
Emprunts nets -728 1 489 61 4 -  -304,5% -95,9% -93,4% -
Flux de financement -3 614 -1 955 -2 779 -2 404 -2 350  -45,9% +42,1% -13,5% -2,2%
 
Variation nette de la trésorerie -580 -396 -279 221 1 723  -31,7% -29,5% -179,2% +679,6%
 
Free Cash Flow par action 2,9 1,6 2,6 3,2 4,3  -42,8% +58,5% +22,4% +35,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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