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Itau Unibanco Banco Holding SA

Itau Unibanco Banco Holding [ADR] (ITUB.US, US4655621062)

Itaú Unibanco Holding S.A. offers a range of financial products and services to individuals and corporate customers in Brazil and internationally. The company operates through three segments: Retail Banking, Wholesale Banking, and Activities with the Market + Corporation. It offers current account; loans; credit and debit cards; investment and commercial banking services; real estate lending services; financing and investment services; economic, financial and brokerage advisory; and leasing and foreign exchange services. The company also provides property and casualty insurance products covering loss, damage, or liabilities for assets or persons, as well as life insurance products covering death and personal accident. It serves retail customers, account and non-account holders, individuals and legal entities, high income clients, microenterprises, and small companies, as well as middle-market …

Siège social : Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, São Paulo, SP, Brazil, 04344-902

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Itau Unibanco Banco Holding

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Itau Unibanco Banco Holding SA

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
9 776 700 000 54,0% - 19,3% 1,3 0%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,4 9,1 0,9 1,8 - 6,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
33% 27% 18,0% 1,4% 11,3% 20,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
6,9 USD 7,7 6,8 6,1 4,7 7,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,9% +9,0% +2,7% +35,4% +62,4% +37,0% +101,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+110,3% +20,5% +10,7% +46,6% +138,4% +122,6% +88,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Itau Unibanco Banco Holding SA

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
7 2 2 3 0 0 7,7

 

Équipe de direction d’Itau Unibanco Banco Holding SA

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Milton Maluhy Filho CEO & Member of Executive Board 47 Alexsandro Broedel Lopes CFO & Member of Executive Board 50
Matias Granata Chief Risk Officer & Member of Executive Board 49 Jose Virgilio Vita Neto Member of Executive Board 46
Carlos Fernando Rossi Constantini Member of Executive Board 50 Andre Sapoznik Executive VP of IT & Operations and Head of New Payments Unit 52
Pedro Paulo Giubbina Lorenzini Executive Officer & Member of Executive Board 56 Alexandre Grossmann Zancani Member of Executive Board 47
André Luís Teixeira Rodrigues Member of Executive Board - Flavio Augusto Aguiar de Souza Member of Executive Board -

 

Présence d’Itau Unibanco Banco Holding dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Itau Unibanco Banco Holding SA

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Fondamentaux d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 112 121 94 681 121 833 138 600 344 760  -15,6% +28,7% +13,8% +148,7%
EBITDA 34 104 12 791 44 840 179 809 6 677  -62,5% +250,6% +301,0% -96,3%
Résultat opérationnel 30 543 9 062 40 607 175 013 148  -70,3% +348,1% +331,0% -99,9%
Résultat net 27 113 18 896 26 760 29 702 -  -30,3% +41,6% +11,0% -
Free Cash Flow 30 912 54 184 51 025 121 471 107 733  +75,3% -5,8% +138,1% -11,3%
Marge de FCF 28% 57% 42% 88% 31%  +107,6% -26,8% +109,3% -64,3%
ROIC - 1% 6% 27% 0%  - +322,0% +348,6% -99,9%
CROIC - 13% 11% 23% 16%  - -11,3% +103,4% -28,0%
Taux d’imposition 11% - 33% 18% 15%  - - -44,8% -17,1%
Capital investi 416 031 437 479 468 759 591 986 715 051  +5,2% +7,2% +26,3% +20,8%
Actions en circul. (en M) 9 785,2 9 801,5 9 831,3 9 858,8 9 866,6  +0,2% +0,3% +0,3% +0,1%
EBITDA par action 3,5 1,3 4,6 18,2 0,7  -62,6% +249,5% +299,9% -96,3%
Bénéfices par action 2,8 1,9 2,7 3,0 -  -30,4% +41,2% +10,7% -
Free Cash Flow par action 3,2 5,5 5,2 12,3 10,9  +75,0% -6,1% +137,4% -11,4%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Itau Unibanco Banco Holding SA

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Ratio de profitabilité d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 39% 100%  0% 0% -61,2% +157,8%
Marge d’EBITDA 30% 14% 37% 130% 2%  -55,6% +172,4% +252,5% -98,5%
Marge opérationnelle 27% 10% 33% 126% 0%  -64,9% +248,2% +278,9% -100,0%
Marge bénéficiaire 24% 20% 22% 21% -  -17,5% +10,1% -2,4% -
Marge de FCF 28% 57% 42% 88% 31%  +107,6% -26,8% +109,3% -64,3%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 1,3% 1,4% -  - +26,7% +3,3% -
Rentabilité financière (ROE) - 13,5% 18,1% 18,5% -  - +34,0% +2,4% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 1% 6% 27% 0%  - +322,0% +348,6% -99,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 13% 11% 23% 16%  - -11,3% +103,4% -28,0%

 

Ratios de solvabilité d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,9 3,5 3,7 2,8 -0,2  +83,0% +6,2% -25,9% -107,6%
Liquidité générale 1,9 3,5 3,7 - 0,7  +83,0% +6,2% -98,7% +1 432,8%
Dette nette sur EBITDA 1,4 -0,6 -0,2 0,5 105,2  -142,8% -66,3% -362,3% +20 398,7%
Dette sur actifs 17% 15% 15% 18% 21%  -14,4% +4,7% +19,5% +12,7%
Dette sur capitaux propres 204% 206% 207% 252% 276%  +1,0% +0,3% +22,2% +9,3%
Couverture par l’EBITDA 0,4 0,2 0,6 1,3 0,1  -61,3% +272,1% +100,6% -88,5%
   ∼ par l’EBIT 0,4 0,1 0,6 1,3 -  -69,4% +375,6% +115,6% -99,7%
   ∼ par le flux opérationel 0,5 0,8 0,9 0,9 2,6  +74,4% +7,2% +8,2% +178,3%
Coût de la dette - 25,6% 22,7% 37,4% 9,4%  - -11,5% +64,9% -74,8%

 

Graphique des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA

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Ratios de distribution d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 27 113 18 896 26 760 29 702 -  -30,3% +41,6% +11,0% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 30 912 54 184 51 025 121 471 107 733  +75,3% -5,8% +138,1% -11,3%
Dividende payé -25 915 -11 552 -6 267 -6 706 -10 348  -55,4% -45,7% +7,0% -254,3%
Distribution sur résultat net 96% 61% 23% 23% -  -36,0% -61,7% -3,6% -
Distribution sur FCF 84% 21% 12% 6% 10%  -74,6% -42,4% -55,1% +74,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Itau Unibanco Banco Holding SA

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - -4 127 -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 33 219 199 206 -  +571,0% -9,5% +3,9% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -62 185 -1 254 12  - -396,5% -777,7% -100,9%
Conversion de l’encaisse - 282 14 -2 667 -12  - -95,2% -19 733,6% -99,6%
Rotation des actifs 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -31,5% +25,6% +1,3% +126,5%
Frais généraux sur CP 33% 30% 30% 30% 38%  -8,9% -1,1% -1,0% +28,2%
Frais généraux sur CA 41% 46% 38% 36% 21%  +12,7% -17,8% -4,4% -41,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,5 1 0  +0,5 +0,5 -1 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
 
F_SCORE 2 5 6 5 5  +3 +1 -1 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Itau Unibanco Banco Holding SA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 0,2 0,2 -0,1 -0,1  +78,9% +8,8% -144,0% +47,3%
Critère X2 × 1,4 - - - 0,1 -  -9,7% +36,4% +17,0% -
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,2 -  -75,9% +337,3% +283,8% -99,9%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -31,5% +25,6% +1,3% +126,5%
 
Z_SCORE - - - - -  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Itau Unibanco Banco Holding SA

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Sociétés possiblement comparables à Itau Unibanco Banco Holding Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
France BNP Paribas 73,6 7,2% 1,6 7,0 64,7 1,5 -
États-Unis Itau Unibanco Banco Holding [ADR] 63,1 3,4% 0,5 9,1 6,9 6,2 -
États-Unis U.S. Bancorp 62,8 4,5% 1,1 10,9 44,0 - -
Italie Intesa Sanpaolo 60,6 9,0% 1,3 8,0 3,3 -0,3 -
Italie UniCredit S.p.A. 57,5 5,4% 1,5 6,9 34,4 -0,2 -
États-Unis PNC Financial Services Group 57,2 4,0% 1,2 12,4 160,0 4,8 -
États-Unis Truist Financial 46,5 5,5% 1,1 10,7 38,6 3,8 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Itau Unibanco Banco Holding

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Dividendes par action détachés par Itau Unibanco Banco Holding SA (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,000,00---------
2023-0,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20220,000,00-0,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20210,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20200,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20190,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20180,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20170,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20160,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20150,000,000,00-0,000,00-0,000,000,000,000,00
20140,000,000,000,000,000,000,000,00-0,000,000,00
20130,000,000,000,000,000,000,000,00-0,000,000,00
2012-0,000,100,000,000,000,000,00-0,000,000,00
20110,060,000,000,000,000,000,000,00-0,000,000,00
20100,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20090,010,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20080,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20070,000,000,110,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20060,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
20050,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,00
2004---0,000,000,000,000,000,000,000,000,00

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 112 121 94 681 121 833 138 600 344 760  -15,6% +28,7% +13,8% +148,7%
Charges d'exploitation -43 355 -39 929 -81 226 -121 246 -64 885  -7,9% -303,4% -249,3% -46,5%
   dont Coût des ventes 0 - - -84 833 -  - - - -
   dont Frais généraux -45 622 -43 416 -45 925 -49 961 -72 500  -4,8% +5,8% +8,8% +45,1%
Résultat opérationnel 30 543 9 062 40 607 175 013 148  -70,3% +348,1% +331,0% -99,9%
Autres revenus/frais nets 700 -3 832 1 624 -137 480 38 780  -647,4% -142,4% -8 565,5% -128,2%
Charge d'intérêt -75 958 -73 558 -69 305 -138 515 -44 782  -3,2% -5,8% +99,9% -67,7%
Résultat avant impôts 31 243 5 230 42 231 37 533 38 780  -83,3% +707,5% -11,1% +3,3%
Impôts sur les bénéfices -3 430 -9 834 -13 847 -6 796 -5 823  -386,7% -240,8% -50,9% -14,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
27 113 18 896 26 760 29 702 -  -30,3% +41,6% +11,0% -
 
EBITDA 34 104 12 791 44 840 179 809 6 677  -62,5% +250,6% +301,0% -96,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 27 190 6 091 27 292 143 324 126  -77,6% +348,1% +425,1% -99,9%
Taux d’imposition 11% - 33% 18% 15%  - - -44,8% -17,1%
 
Chiffre d’affaires par action 11,5 9,7 12,4 14,1 34,9  -15,7% +28,3% +13,4% +148,5%
EBITDA par action 3,5 1,3 4,6 18,2 0,7  -62,6% +249,5% +299,9% -96,3%
Bénéfices par action 2,8 1,9 2,7 3,0 -  -30,4% +41,2% +10,7% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 242 904 358 831 390 965 7 049 612 909  +47,7% +9,0% -98,2% +8 595,0%
   dont Trésorerie 156 198 191 968 219 046 210 721 -177 405  +22,9% +14,1% -3,8% -184,2%
   dont Placements à CT 76 660 109 942 105 622 121 052 -  +43,4% -3,9% +14,6% -
   dont Créances clients 10 046 56 921 66 297 78 381 -  +466,6% +16,5% +18,2% -
   dont Stock -740 535 -922 990 -863 442 -959 185 -  +24,6% -6,5% +11,1% -
Placements à long terme 542 187 629 072 612 623 709 468 -  +16,0% -2,6% +15,8% -
Biens corporels 10 763 11 769 12 009 11 630 -  +9,3% +2,0% -3,2% -
Écart d'acquisitions 11 158 8 187 7 822 7 550 7 835  -26,6% -4,5% -3,5% +3,8%
Biens incorporels 8 561 9 143 13 288 15 564 -  +6,8% +45,3% +17,1% -
Actifs totaux 1 637 481 2 019 251 2 069 206 2 323 440 2 551 077  +23,3% +2,5% +12,3% +9,8%
 
Passifs courants 126 538 102 135 104 809 148 308 841 319  -19,3% +2,6% +41,5% +467,3%
   dont Créances fournisseurs 28 711 31 192 30 188 37 481 30 760  +8,6% -3,2% +24,2% -17,9%
   dont Dette à court terme 123 852 102 135 104 809 148 308 524 874  -17,5% +2,6% +41,5% +253,9%
Dette à long terme 155 254 192 351 211 086 275 725 -  +23,9% +9,7% +30,6% -
Passifs totaux 1 488 016 1 864 726 1 904 730 2 146 097 2 352 027  +25,3% +2,1% +12,7% +9,6%
 
Action ordinaire 99 323 99 667 90 729 90 729 90 729  +0,3% -9,0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 42 541 47 347 66 161 86 892 -  +11,3% +39,7% +31,3% -
Capitaux propres 136 925 142 993 152 864 167 953 190 177  +4,4% +6,9% +9,9% +13,2%
 
Dette portant intérets 279 106 294 486 315 895 424 033 524 874  +5,5% +7,3% +34,2% +23,8%
Dette nette 46 248 -7 424 -8 773 92 260 702 279  -116,1% +18,2% -1 151,6% +661,2%
Fonds de roulement 116 366 256 696 286 156 -141 259 -228 410  +120,6% +11,5% -149,4% +61,7%
Actions en circulation (en M) 9 785,2 9 801,5 9 831,3 9 858,8 9 866,6  +0,2% +0,3% +0,3% +0,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 27 813 15 064 28 384 30 737 33 105  -45,8% +88,4% +8,3% +7,7%
 
Dépréciation 3 561 3 729 4 233 4 796 6 529  +4,7% +13,5% +13,3% +36,1%
Ajustements des bénéfices nets 29 400 37 119 62 305 53 768 -  +26,3% +67,9% -13,7% -
Ajust. comptes débiteurs 0 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -41 621 -186 979 -91 875 46 987 -  +349,2% -50,9% -151,1% -
Flux opérationnel 35 224 59 491 60 106 129 966 116 924  +68,9% +1,0% +116,2% -10,0%
 
Dépenses d’investissement 4 312 5 307 9 081 8 495 9 191  +23,1% +71,1% -6,5% +8,2%
Investissements -38 723 753 3 983 -73 603 -67 090  -101,9% +429,0% -1 947,9% -8,8%
Flux d’investissement -38 659 753 -4 841 -73 603 -  -101,9% -742,9% +1 420,4% -
 
Dividendes payés 25 915 11 552 6 267 6 706 -10 348  -55,4% -45,7% +7,0% -254,3%
Emprunts nets 5 715 -5 321 -24 159 -22 204 -  -193,1% +354,0% -8,1% -
Flux de financement -21 302 -13 555 -31 460 -31 714 127 735  -36,4% +132,1% +0,8% -502,8%
 
Variation nette de la trésorerie -24 747 35 011 3 864 370 53 471  -241,5% -89,0% -90,4% +14 351,6%
 
Free Cash Flow par action 3,2 5,5 5,2 12,3 10,9  +75,0% -6,1% +137,4% -11,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 35 049 35 316 34 242 38 868 37 158  +0,8% -3,0% +13,5% -4,4%
Charges d'exploitation -14 146 -36 991 -13 469 -28 271 -26 796  -361,5% -136,4% -309,9% -5,2%
   dont Coût des ventes - -18 451 -18 451 - -  - 0% - -
   dont Frais généraux -12 116 -14 309 -12 350 -12 381 -12 265  +18,1% -13,7% +0,3% -0,9%
Résultat opérationnel 49 195 51 589 47 711 10 597 10 362  +4,9% -7,5% -77,8% -2,2%
Autres revenus/frais nets -39 368 -43 173 -39 474 310 111  +9,7% -8,6% -100,8% -64,2%
Charge d'intérêt -39 537 -43 443 -39 653 -41 923 -39 978  +9,9% -8,7% +5,7% -4,6%
Résultat avant impôts 9 827 8 416 8 237 10 907 10 473  -14,4% -2,1% +32,4% -4,0%
Impôts sur les bénéfices -1 566 -643 -703 -1 978 -2 004  -58,9% +9,3% +181,4% +1,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
8 092 7 503 7 355 8 619 8 358  -7,3% -2,0% +17,2% -3,0%
 
EBITDA 50 438 52 786 49 148 12 059 11 703  +4,7% -6,9% -75,5% -3,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 41 355 47 647 43 639 8 675 8 379  +15,2% -8,4% -80,1% -3,4%
Taux d’imposition 16% 8% 9% 18% 19%  -52,1% +11,7% +112,5% +5,5%
 
Chiffre d’affaires par action 3,6 3,6 3,5 3,9 3,8  +0,8% -2,8% +13,1% -4,4%
EBITDA par action 5,1 5,4 5,0 1,2 1,2  +4,7% -6,6% -75,6% -2,9%
Bénéfices par action 0,8 0,8 0,7 0,9 0,8  -7,3% -1,7% +16,7% -3,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 370 918 410 154 424 969 434 139 450 593  +10,6% +3,6% +2,2% +3,8%
   dont Trésorerie 204 396 210 721 213 898 220 711 225 742  +3,1% +1,5% +3,2% +2,3%
   dont Placements à CT 100 132 121 052 133 797 134 347 140 422  +20,9% +10,5% +0,4% +4,5%
   dont Créances clients 66 390 78 381 77 274 79 081 84 429  +18,1% -1,4% +2,3% +6,8%
   dont Stock - -939 648 -971 971 -544 081 -603 905  - +3,4% -44,0% +11,0%
Placements à long terme 662 175 709 468 732 223 824 271 833 703  +7,1% +3,2% +12,6% +1,1%
Biens corporels 11 000 11 630 7 864 11 286 10 804  +5,7% -32,4% +43,5% -4,3%
Écart d'acquisitions 7 295 7 550 8 276 8 095 7 901  +3,5% +9,6% -2,2% -2,4%
Biens incorporels 14 902 15 564 15 730 15 826 15 601  +4,4% +1,1% +0,6% -1,4%
Actifs totaux 2 283 335 2 323 440 2 388 492 2 434 208 2 509 117  +1,8% +2,8% +1,9% +3,1%
 
Passifs courants 153 852 148 308 163 861 164 422 186 384  -3,6% +10,5% +0,3% +13,4%
   dont Créances fournisseurs 843 974 37 481 35 607 40 711 35 473  -95,6% -5,0% +14,3% -12,9%
   dont Dette à court terme 153 852 148 308 163 861 164 422 186 384  -3,6% +10,5% +0,3% +13,4%
Dette à long terme 263 725 275 725 271 798 272 735 262 483  +4,6% -1,4% +0,3% -3,8%
Passifs totaux 2 109 618 2 146 097 2 206 973 2 245 267 2 316 443  +1,7% +2,8% +1,7% +3,2%
 
Action ordinaire 90 729 90 729 90 729 90 729 90 729  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 82 543 86 892 90 688 96 273 98 543  +5,3% +4,4% +6,2% +2,4%
Capitaux propres 164 875 167 953 171 550 178 853 183 636  +1,9% +2,1% +4,3% +2,7%
 
Dette portant intérets 417 577 424 033 435 659 437 157 448 867  +1,5% +2,7% +0,3% +2,7%
Dette nette 113 049 92 260 87 964 82 099 82 703  -18,4% -4,7% -6,7% +0,7%
Fonds de roulement 217 066 261 846 261 108 269 717 264 209  +20,6% -0,3% +3,3% -2,0%
Actions en circulation (en M) 9 860,2 9 860,2 9 833,2 9 870,7 9 866,4  0% -0,3% +0,4% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en M)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 8 261 7 773 7 534 8 929 8 469  -5,9% -3,1% +18,5% -5,2%
 
Dépréciation 1 243 1 197 1 437 1 462 1 341  -3,7% +20,1% +1,7% -8,3%
Ajustements des bénéfices nets 8 795 -212 14 151 17 567 -162  -102,4% -6 775,0% +24,1% -100,9%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -7 319 -8 030 -11 186 51 389 -3 571  +9,7% +39,3% -559,4% -106,9%
Flux opérationnel 35 040 6 076 44 977 12 701 34 423  -82,7% +640,2% -71,8% +171,0%
 
Dépenses d’investissement 1 869 2 810 2 241 1 731 1 784  +50,3% -20,2% -22,8% +3,1%
Investissements 5 981 -27 304 -12 000 -11 912 -15 813  -556,5% -56,1% -0,7% +32,7%
Flux d’investissement 4 154 -27 304 -12 000 -11 912 -15 813  -757,3% -56,1% -0,7% +32,7%
 
Dividendes payés 3 031 446 2 556 2 437 4 908  -85,3% +473,1% -4,7% +101,4%
Emprunts nets -9 799 -3 700 -398 -11 210 -740  -62,2% -89,2% +2 716,6% -93,4%
Flux de financement -14 783 -3 868 -2 657 -13 838 -6 729  -73,8% -31,3% +420,8% -51,4%
 
Variation nette de la trésorerie 15 163 -15 312 23 547 -15 392 10 644  -201,0% -253,8% -165,4% -169,2%
 
Free Cash Flow par action 3,4 0,3 4,3 1,1 3,3  -90,2% +1 212,1% -74,4% +197,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.