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ING Groep NV

ING Groep (INGA.AS, NL0011821202)

ING Groep N.V. provides various banking products and services in the Netherlands, Belgium, Germany, rest of Europe, and internationally. It operates through five segments: Retail Netherlands, Retail Belgium, Retail Germany, Retail Other, and Wholesale Banking. The company accepts current and savings accounts. It also offers business lending products; SME loans; consumer lending products, such as residential mortgage loans and other consumer lending loans; and mortgages. In addition, the company provides working capital solutions; debt and equity market solutions; various loans; payments; and cash management, trade and corporate finance, and treasury services, as well as savings, investment, insurance, and digital banking services. It serves individual customers, corporate clients, and financial institutions. ING Groep N.V. was founded in 1762 and is headquartered in Amsterdam, the …

Siège social : Bijlmerdreef 106, Amsterdam, Netherlands, 1102 CT

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’ING Groep

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’ING Groep NV

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
3 299 160 000 101,2% - 50,9% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,3 7,7 0,4 1,0 - 3,9
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-215% 23% 7,8% 0,5% -94,8% -82,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
14,9 EUR 15,6 13,1 12,9 10,2 15,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’ING Groep NV

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Performance boursière ajustée des dividendes d’ING Groep NV

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+17,0% +14,3% +10,3% +19,1% +48,1% +88,1% +77,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+263,4% +81,7% +48,2% +52,5% +107,5% +68,9% +131,0%

 

Équipe de direction d’ING Groep NV

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Steven J. A. van Rijswijk CEO and Chairman of the Executive Board & Management Board Banking 54 Tanate Phutrakul CFO and Member of the Executive Board & Management Board Banking 59
Ljiljana Cortan Chief Risk Officer and Member of the Executive Board & Management Board Banking 53 Pinar Abay Head of Retail, Market Leaders, Challengers & Growth Markets and Member of Management Board Banking 47
Andrew John Milton Bester Head of Wholesale Banking and Member of the Executive Board & Management Board Banking 59 Marnix van Stiphout CTO, COO, Chief Transformation Officer & Member of Management Board Banking 54
Erwin H. M. Olijslager Principal Accounting Officer - Han-Tsung Ho Executive Director -
Rob Van Veldhuizen Head of Corporate Finance Benelux - Sjoerd Miltenburg Head of Investor Relations -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’ING Groep NV au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,3 11,2 10,3 4 20,9
Risque Négligeable Faible Faible Élevé Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’ING Groep dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Artisan Global Equity Fund Global Large-Stock Growth 20 1,8%

 

Graphique des profits et résultats d’ING Groep NV

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Fondamentaux d’ING Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 18 062 17 819 18 285 18 590 22 405  -1,3% +2,6% +1,7% +20,5%
EBITDA 21 902 13 672 14 985 485 674  -37,6% +9,6% -96,8% +39,0%
Résultat opérationnel 5 683 - - - -  - - - -
Résultat net 4 781 2 485 4 776 12 126 -  -48,0% +92,2% +153,9% -
Free Cash Flow 12 700 102 892 -15 127 -9 424 -11 586  +710,2% -114,7% -37,7% +22,9%
Marge de FCF 70% 577% -83% -51% -52%  +721,2% -114,3% -38,7% +2,0%
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - 62% -10% -6% -6%  - -116,0% -42,0% +10,4%
Taux d’imposition 29% 35% 28% - -  +20,8% -19,9% - -
Capital investi 188 886 145 544 162 419 168 230 200 078  -22,9% +11,6% +3,6% +18,9%
Actions en circul. (en M) 3 887,0 3 900,7 3 890,7 3 619,1 3 343,6  +0,4% -0,3% -7,0% -7,6%
EBITDA par action 5,6 3,5 3,9 0,1 0,2  -37,8% +9,9% -96,5% +50,4%
Bénéfices par action 1,2 0,6 1,2 3,4 -  -48,2% +92,7% +172,9% -
Free Cash Flow par action 3,3 26,4 -3,9 -2,6 -3,5  +707,3% -114,7% -33,0% +33,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’ING Groep NV

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Ratio de profitabilité d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 121% 77% 82% 3% 3%  -36,7% +6,8% -96,8% +15,3%
Marge opérationnelle 31% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 26% 14% 26% 65% -  -47,3% +87,3% +149,7% -
Marge de FCF 70% 577% -83% -51% -52%  +721,2% -114,3% -38,7% +2,0%
Rentabilité économique (ROA) - 0,3% 0,5% 1,3% -  - +86,1% +149,9% -
Rentabilité financière (ROE) - 4,9% 9,4% 23,4% -  - +91,9% +148,4% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 62% -10% -6% -6%  - -116,0% -42,0% +10,4%

 

Ratios de solvabilité d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,1 0,2 0,2 0,1 -  +54,2% -7,8% -16,5% -
Liquidité générale 0,2 0,3 0,3 0,3 -  +28,5% -6,0% -1,1% -
Dette nette sur EBITDA 2,2 -3,6 -2,0 0,2 27,9  -266,6% -45,7% -109,5% +14 915,3%
Dette sur actifs 15% 10% 11% 12% 15%  -31,1% +9,2% +7,2% +24,8%
Dette sur capitaux propres 251% 205% 201% 237% 290%  -18,3% -2,0% +17,8% +22,5%
Couverture par l’EBITDA 1,5 1,5 2,0 - -  -1,5% +33,2% -98,4% -43,6%
   ∼ par l’EBIT 1,5 1,4 1,9 - -  -4,0% +33,9% - -
   ∼ par le flux opérationel 0,9 11,3 -2,0 -0,6 -0,3  +1 147,1% -117,6% -68,7% -49,9%
Coût de la dette - 7,8% 7,3% 13,0% 27,1%  - -7,1% +78,5% +109,2%

 

Graphique des dividendes d’ING Groep NV

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Ratios de distribution d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 4 781 2 485 4 776 12 126 -  -48,0% +92,2% +153,9% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 12 700 102 892 -15 127 -9 424 -11 586  +710,2% -114,7% -37,7% +22,9%
Dividende payé -2 679 -46 -2 382 -3 093 -2 967  -98,3% +5 078,3% +29,8% -4,1%
Distribution sur résultat net 56% 2% 50% 26% -  -96,7% +2 594,3% -48,9% -
Distribution sur FCF 21% 0% -16% -33% -26%  -99,8% -35 321,9% +108,4% -22,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’ING Groep NV

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 21 24 27 7 -  +13,2% +11,5% -74,6% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 24 27 7 -  - +11,5% -74,6% -
Rotation des actifs - - - - -  -6,1% +1,1% -0,1% +19,6%
Frais généraux sur CP 11% 13% 12% 14% 15%  +13,8% -10,4% +24,7% +4,5%
Frais généraux sur CA 34% 34% 34% 39% 34%  +2,3% -1,2% +13,5% -11,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 0,75 1  +1 -0,25 +0,25 0,69
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 0 0 0  -1 = = 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE1,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0,5  = +1 -0,5 0,58
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 1 1 0 0 0  = -1 = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 0 0  = -1 = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
F_SCORE 2 5 4 3 2  +3 -1 -1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’ING Groep NV

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,8 -0,7 -0,7 -0,8 -  -5,3% +2,7% +0,7% -
Critère X2 × 1,4 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -17,7% +30,1% +9,4% -12,0%
Critère X3 × 3,3 0,1 - - - -  -42,1% +8,6% - -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,2  - - - -
Critère X5 - - - - -  -6,1% +1,1% -0,1% +19,6%
 
Z_SCORE - - - - 0,3  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à ING Groep NV

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Sociétés possiblement comparables à ING Groep Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Canada Bank of Montreal 64,6 4,6% 1,2 11,5 130,8 3,8 -
Espagne Banco Bilbao Vizcaya Argentaria 63,1 5,1% 1,5 8,2 10,9 2,5 -
Canada Bank of Nova Scotia 57,8 6,2% 1,0 10,4 69,4 4,6 -
Pays-Bas ING Groep 49,3 7,4% 1,6 7,7 14,9 3,9 -
Canada Canadian Imperial Bank Of Commerce 43,0 5,3% 1,1 10,0 67,9 4,7 -
Royaume-Uni Barclays 32,1 4,4% 1,4 5,4 181,5 -5,5 -
Canada National Bank of Canada 26,3 3,7% 1,1 11,5 114,6 3,2 -
  Médiane 60,4 4,5% 1,1 10,1   1,9 -  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’ING Groep

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Dividendes par action détachés par ING Groep NV (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024---0,76--------
20230,08--0,39---0,35----
2022---0,410,23--0,17----
2021-0,12-------0,27--
2019---0,44---0,24----
2018---0,43---0,24----
2017----0,42--0,24----
2016---0,41---0,24----
2015----0,12--0,24----
2008---0,63---0,57----
2007---0,56---0,51----
2006---0,49---0,45----
2005---0,45---0,41----
2004---0,38---0,38----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 18 062 17 819 18 285 18 590 22 405  -1,3% +2,6% +1,7% +20,5%
Charges d'exploitation -10 244 - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -6 080 -6 137 -6 222 -7 181 -7 703  +0,9% +1,4% +15,4% +7,3%
Résultat opérationnel 5 683 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets -29 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -14 377 -9 111 -7 498 -14 714 -36 252  -36,6% -17,7% +96,2% +146,4%
Résultat avant impôts 6 834 3 810 6 782 5 502 10 492  -44,2% +78,0% -18,9% +90,7%
Impôts sur les bénéfices -1 955 -1 317 -1 877 -5 130 -  -32,6% +42,5% +173,3% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
4 781 2 485 4 776 12 126 -  -48,0% +92,2% +153,9% -
 
EBITDA 21 902 13 672 14 985 485 674  -37,6% +9,6% -96,8% +39,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 057 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 29% 35% 28% - -  +20,8% -19,9% - -
 
Chiffre d’affaires par action 4,6 4,6 4,7 5,1 6,7  -1,7% +2,9% +9,3% +30,5%
EBITDA par action 5,6 3,5 3,9 0,1 0,2  -37,8% +9,9% -96,5% +50,4%
Bénéfices par action 1,2 0,6 1,2 3,4 -  -48,2% +92,7% +172,9% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 161 295 224 290 214 681 216 664 -  +39,1% -4,3% +0,9% -
   dont Trésorerie 55 005 112 230 108 007 87 251 89 892  +104,0% -3,8% -19,2% +3,0%
   dont Placements à CT 32 789 34 839 29 797 30 982 40 166  +6,3% -14,5% +4,0% +29,6%
   dont Créances clients 1 058 1 182 1 352 349 -  +11,7% +14,4% -74,2% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 176 296 142 816 180 123 103 029 210 975  -19,0% +26,1% -42,8% +104,8%
Biens corporels 3 172 2 841 2 515 2 446 -  -10,4% -11,5% -2,7% -
Écart d'acquisitions 907 533 472 464 469  -41,2% -11,4% -1,7% +1,1%
Biens incorporels 1 010 860 684 637 729  -14,9% -20,5% -6,9% +14,4%
Actifs totaux 891 744 937 379 951 290 967 817 975 583  +5,1% +1,5% +1,7% +0,8%
 
Passifs courants 731 701 791 900 806 103 822 312 -  +8,2% +1,8% +2,0% -
   dont Créances fournisseurs 609 259 687 740 702 388 697 431 -  +12,9% +2,1% -0,7% -
   dont Dette à court terme 51 809 - - - -  - - - -
Dette à long terme 83 307 97 870 108 499 118 323 148 838  +17,5% +10,9% +9,1% +25,8%
Passifs totaux 837 081 888 683 896 634 917 406 923 399  +6,2% +0,9% +2,3% +0,7%
 
Action ordinaire 39 525 39 37 -  +1 246,2% -92,6% -5,1% -
Bénéfices non répartis 32 663 28 273 37 318 41 538 36 852  -13,4% +32,0% +11,3% -11,3%
Capitaux propres 53 770 47 674 53 920 49 907 51 240  -11,3% +13,1% -7,4% +2,7%
 
Dette portant intérets 135 116 97 870 108 499 118 323 148 838  -27,6% +10,9% +9,1% +25,8%
Dette nette 47 322 -49 199 -29 305 90 18 780  -204,0% -40,4% -100,3% +20 766,7%
Fonds de roulement -570 406 -567 610 -591 422 -605 648 -  -0,5% +4,2% +2,4% -
Actions en circulation (en M) 3 887,0 3 900,7 3 890,7 3 619,1 3 343,6  +0,4% -0,3% -7,0% -7,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 6 834 3 810 6 782 12 126 7 287  -44,2% +78,0% +78,8% -39,9%
 
Dépréciation 789 829 834 485 674  +5,1% +0,6% -41,8% +39,0%
Ajustements des bénéfices nets 859 3 525 1 063 -711 -  +310,4% -69,8% -166,9% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -32 781 17 053 -40 111 -11 732 -  -152,0% -335,2% -70,8% -
Flux opérationnel 13 055 103 179 -14 943 -9 193 -11 340  +690,3% -114,5% -38,5% +23,4%
 
Dépenses d’investissement 355 287 184 231 246  -19,2% -35,9% +25,5% +6,5%
Investissements -2 948 -8 270 6 339 -5 166 -8 545  +180,5% -176,7% -181,5% +65,4%
Flux d’investissement -2 495 -8 487 6 220 -5 307 -  +240,2% -173,3% -185,3% -
 
Dividendes payés 2 679 46 2 382 3 093 2 967  -98,3% +5 078,3% +29,8% -4,1%
Emprunts nets -1 479 -34 798 9 376 9 460 -  +2 252,8% -126,9% +0,9% -
Flux de financement -4 154 -36 732 5 387 2 730 18 404  +784,3% -114,7% -49,3% +574,1%
 
Variation nette de la trésorerie 6 502 57 536 -3 901 -12 274 -1 481  +784,9% -106,8% +214,6% -87,9%
 
Free Cash Flow par action 3,3 26,4 -3,9 -2,6 -3,5  +707,3% -114,7% -33,0% +33,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 4 868 5 567 5 725 5 842 5 409  +14,4% +2,8% +2,0% -7,4%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 1 711 2 344 3 035 2 866 2 247  +37,0% +29,5% -5,6% -21,6%
Impôts sur les bénéfices -3 979 - -588 -817 -  - - +38,9% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
9 540 1 615 1 615 1 982 -  -83,1% 0% +22,7% -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition - - 19% 29% -  - - +47,1% -
 
Chiffre d’affaires par action 1,3 1,5 1,6 1,7 1,6  +14,4% +3,2% +5,1% -3,0%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action 2,6 0,4 0,4 0,6 -  -83,1% +0,3% +26,4% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 216 664 - 200 797 187 763 -  - - -6,5% -
   dont Trésorerie 87 251 118 002 113 636 116 725 89 892  +35,2% -3,7% +2,7% -23,0%
   dont Placements à CT 30 982 33 834 36 664 37 998 40 166  +9,2% +8,4% +3,6% +5,7%
   dont Créances clients 349 - 283 - -  - - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 103 029 220 121 225 409 231 429 210 975  +113,6% +2,4% +2,7% -8,8%
Biens corporels 2 446 - 2 425 2 363 -  - - -2,6% -
Écart d'acquisitions 464 - - - 469  - - - -
Biens incorporels 637 - - - 729  - - - -
Actifs totaux 967 817 1 022 188 1 029 181 1 021 627 975 583  +5,6% +0,7% -0,7% -4,5%
 
Passifs courants 822 312 - 752 110 740 930 -  - - -1,5% -
   dont Créances fournisseurs 697 431 - 709 140 690 389 -  - - -2,6% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 118 323 124 948 135 890 141 980 148 838  +5,6% +8,8% +4,5% +4,8%
Passifs totaux 917 406 969 914 977 718 969 095 923 399  +5,7% +0,8% -0,9% -4,7%
 
Action ordinaire 37 - 36 51 716 -  - - +143 555,6% -
Bénéfices non répartis 41 538 - 41 308 - 36 852  - - - -
Capitaux propres 49 907 51 679 50 742 51 716 51 240  +3,6% -1,8% +1,9% -0,9%
 
Dette portant intérets 118 323 124 948 135 890 141 980 148 838  +5,6% +8,8% +4,5% +4,8%
Dette nette 90 -26 888 -14 410 -12 743 18 780  -29 975,6% -46,4% -11,6% -247,4%
Fonds de roulement -605 648 - -551 313 -553 167 -  - - +0,3% -
Actions en circulation (en M) 3 619,1 3 618,5 3 607,0 3 502,6 3 343,6  0% -0,3% -2,9% -4,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 9 540 1 591 1 615 1 982 1 558  -83,3% +1,5% +22,7% -21,4%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.