HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (HDFC.BSE, INE001A01036)
Housing Development Finance Corporation Limited provides housing finance to individuals and corporate customers in India. It operates through Loans, Life Insurance, General Insurance, Asset Management, and Others segments. The company accepts fixed deposits, such as monthly income plans, non-cumulative interest plans, annual income plans, and cumulative options; and trust deposits. It offers loans for the purchase and construction of houses; home renovation and extension, plot, and top-up loans; loans to agriculturists, planters, horticulturists, and dairy farmers; loans for the salaried/self-employed individuals; loans for non-resident Indians; loans against property; and commercial property and plots loans, as well as education loans. In addition, the company provides cross-selling products and services; investment advisory services; life insurance products; general insurance products, including motor, …
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- Big-Cap : 5 054 940 MINR (57 121 MEUR)
Rendement : 2,7%
Bêta : 0,8
IH Score : 3,5 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 3
Siège social : HDFC House, Mumbai, India, 400020
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
Répartition du capital, valorisation et momentum de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 851 430 000 | 98,0% | 0,8% | 62,5% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 19,1 | 24,4 | - | 2,7 | 14,7 | 8,9 |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| 18% | 23% | 13,6% | 2,7% | 21,7% | 16,8% |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 2 730,0 INR | 2 088,1 | 2 714,4 | 2 613,5 | 2 168,2 | 2 926,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
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Performance boursière ajustée des dividendes de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +2,8% | +0,7% | +1,1% | +3,0% | +25,1% | +13,2% | +57,1% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +24,4% | +45,5% | +76,6% | +120,9% | +127,5% | +199,7% | +282,4% |
Équipe de direction de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Keki Minoo Mistry CPA, CPA | Vice Chairman & CEO | 69 | Renu Sud Karnad | MD & Exec. Director | 72 |
| Vedanthachari Srinivasa Rangan | CFO & Whole-time Exec. Director | 64 | Ajay Kumar Agarwal | Company Sec. & Compliance Officer | 53 |
| T. Ravishankar | Gen. Mang. of Accounts | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. au 01/01/2019
| Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
|---|---|---|---|---|---|
| Score | 3,8 | 13,4 | 11,1 | 2 | 25,2 |
| Risque | Négligeable | Faible | Faible | Faible | Moyen |
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Sands Capital Global Growth Fund | Global Large-Stock Growth |  | 25 | 2,1% |
Graphique des profits et résultats de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
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Fondamentaux de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 956 935 | 1 017 257 | 1 370 623 | 1 244 825 | 1 529 403 | +6,3% | +34,7% | -9,2% | +22,9% | |
| EBITDA | 1 317 | 2 142 | 3 554 | 4 189 | 5 968 | +62,6% | +65,9% | +17,9% | +42,5% | |
| Résultat opérationnel | 142 078 | 204 089 | 153 375 | 78 296 | 209 418 | +43,6% | -24,8% | -49,0% | +167,5% | |
| Résultat net | 162 318 | 214 346 | 187 401 | 225 947 | 261 609 | +32,1% | -12,6% | +20,6% | +15,8% | |
| Free Cash Flow | -445 132 | -272 412 | -274 351 | -461 617 | -476 435 | -38,8% | +0,7% | +68,3% | +3,2% | |
| Marge de FCF | -47% | -27% | -20% | -37% | -31% | -42,4% | -25,3% | +85,3% | -16,0% | |
| ROIC | - | 4% | 3% | 1% | 2% | - | -33,2% | -63,8% | +135,4% | |
| CROIC | - | -6% | -5% | -8% | -7% | - | -10,5% | +48,4% | -9,1% | |
| Taux d’imposition | 20% | 13% | - | - | - | -37,1% | - | - | - | |
| Capital investi | 4 422 986 | 4 928 992 | 5 589 651 | 6 339 990 | 7 212 423 | +11,4% | +13,4% | +13,4% | +13,8% | |
| Actions en circul. (en M) | 1 721,4 | 1 732,1 | 1 803,9 | 1 813,0 | 1 834,6 | +0,6% | +4,2% | +0,5% | +1,2% | |
| EBITDA par action | 0,8 | 1,2 | 2,0 | 2,3 | 3,3 | +61,6% | +59,3% | +17,3% | +40,8% | |
| Bénéfices par action | 94,3 | 123,8 | 103,9 | 124,6 | 142,6 | +31,2% | -16,1% | +20,0% | +14,4% | |
| Free Cash Flow par action | -258,6 | -157,3 | -152,1 | -254,6 | -259,7 | -39,2% | -3,3% | +67,4% | +2,0% |
Graphique de la rentabilité et des marges de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
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Ratio de profitabilité de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 65% | 68% | 79% | 78% | 76% | +4,8% | +15,1% | -0,8% | -2,9% | |
| Marge d’EBITDA | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | +53,0% | +23,2% | +29,8% | +16,0% | |
| Marge opérationnelle | 15% | 20% | 11% | 6% | 14% | +35,1% | -44,2% | -43,8% | +117,7% | |
| Marge bénéficiaire | 17% | 21% | 14% | 18% | 17% | +24,2% | -35,1% | +32,8% | -5,8% | |
| Marge de FCF | -47% | -27% | -20% | -37% | -31% | -42,4% | -25,3% | +85,3% | -16,0% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 3,1% | 2,4% | 2,5% | 2,5% | - | -22,0% | +4,7% | +1,0% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 18,0% | 13,2% | 13,4% | 13,7% | - | -26,5% | +1,4% | +2,2% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 4% | 3% | 1% | 2% | - | -33,2% | -63,8% | +135,4% | |
| FCF sur ∼ (CROIC) | - | -6% | -5% | -8% | -7% | - | -10,5% | +48,4% | -9,1% |
Ratios de solvabilité de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | - | - | - | - | - | -38,3% | - | - | - | |
| Liquidité générale | 1,1 | 1,0 | - | - | - | -10,0% | - | - | - | |
| Dette nette sur EBITDA | 2 485,7 | 1 708,0 | 1 125,5 | 1 080,2 | 867,1 | -31,3% | -34,1% | -4,0% | -19,7% | |
| Dette sur actifs | 50% | 50% | 49% | 47% | 48% | +0,4% | -3,4% | -3,1% | +1,3% | |
| Dette sur capitaux propres | 296% | 290% | 257% | 253% | 258% | -2,1% | -11,4% | -1,6% | +2,2% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | - | - | - | - | +46,9% | +83,2% | +25,9% | +5,3% | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | -1,5 | -0,8 | -0,9 | -1,6 | -1,3 | -45,2% | +12,0% | +72,4% | -20,6% | |
| Coût de la dette | - | 9,2% | 7,6% | 6,4% | 7,6% | - | -17,9% | -16,0% | +19,0% |
Graphique des dividendes de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
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Ratios de distribution de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 162 318 | 214 346 | 187 401 | 225 947 | 261 609 | +32,1% | -12,6% | +20,6% | +15,8% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -445 132 | -272 412 | -274 351 | -461 617 | -476 435 | -38,8% | +0,7% | +68,3% | +3,2% | |
| Dividende payé | -34 073 | -30 235 | -36 427 | -41 533 | -54 427 | -11,3% | +20,5% | +14,0% | +31,0% | |
| Distribution sur résultat net | 21% | 14% | 19% | 18% | 21% | -32,8% | +37,8% | -5,4% | +13,2% | |
| Distribution sur FCF | -8% | -11% | -13% | -9% | -11% | +45,0% | +19,6% | -32,2% | +27,0% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 15 | 18 | 1 | 1 | 1 | +20,4% | -96,5% | +67,5% | -25,7% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 1 538 | 39 | 208 | 50 | - | -97,5% | +436,5% | -76,0% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -1 519 | -38 | -207 | -49 | - | -97,5% | +442,8% | -76,3% | |
| Rotation des actifs | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,1 | 0,1 | -3,7% | +18,6% | -22,1% | +8,8% | |
| Frais généraux sur CP | 22% | 21% | 21% | 30% | 32% | -2,9% | -2,8% | +43,4% | +8,2% | |
| Frais généraux sur CA | 26% | 27% | 24% | 43% | 43% | +3,4% | -10,6% | +81,2% | -1,3% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | = | -1 | +1 | 0,75 | |
| EBIT ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| Résultat avant impôts ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 1 | -1 | +1 | = | 0,75 | |
| ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| CROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
| Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
| IH SCORE | 3,5 | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 0,50 | |
| CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,67 | |
| Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 1 | -1 | = | +1 | 0,50 | |
| Marge nette → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,33 | |
| Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | = | -1 | +1 | 0,67 | |
| PERSPECTIVE | Stable | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
| ROA ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | = | +1 | = | |
| CFO > 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| CFO > RN activités poursuivies | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| Marge opérationnelle ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | +1 | = | -1 | = | |
| Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
| Dette sur actifs ↘ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | = | +1 | = | -1 | |
| Liquidité générale ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| F_SCORE | 0 | 2 | 4 | 3 | 3 | +2 | +2 | -1 | = | |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Critère X1 × 1,2 | - | - | - | - | - | -152,6% | - | - | - | |
| Critère X2 × 1,4 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | +13,1% | +2,9% | -1,1% | +1,3% | |
| Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,6 | - | - | - | - | |
| Critère X5 | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,1 | 0,1 | -3,7% | +18,6% | -22,1% | +8,8% | |
| Z_SCORE | - | - | - | - | 0,9 | - | - | - | - | |
Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD.
Dividendes par action détachés par HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | - | - | - | - | 44,00 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | - | - | - | - | 30,00 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2021 | - | - | - | - | 23,00 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2020 | - | - | - | - | - | - | 21,00 | - | - | - | - | - |
| 2019 | - | - | 3,50 | - | - | - | 17,50 | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | 3,50 | - | - | - | 16,50 | - | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | 3,00 | - | - | - | 15,00 | - | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | 3,00 | - | - | - | 14,00 | - | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | 2,00 | - | - | - | 13,00 | - | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | - | - | - | - | 14,00 | - | - | - | - | - |
| 2013 | - | - | - | - | - | 12,50 | - | - | - | - | - | - |
| 2012 | - | - | - | - | - | 11,00 | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | - | - | - | 9,00 | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | - | - | - | 7,20 | - | - | - | - | - | - |
| 2009 | - | - | - | - | - | - | 6,00 | - | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | - | - | 5,00 | - | - | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | - | - | - | 4,40 | - | - | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | - | - | - | 4,00 | - | - | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | - | - | - | 3,40 | - | - | - | - | - | - |
| 2004 | - | - | - | - | - | - | 2,70 | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 956 935 | 1 017 257 | 1 370 623 | 1 244 825 | 1 529 403 | +6,3% | +34,7% | -9,2% | +22,9% | |
| Charges d'exploitation | -510 606 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | -331 481 | -320 775 | -290 507 | -271 972 | -368 229 | -3,2% | -9,4% | -6,4% | +35,4% | |
| dont Frais généraux | -247 218 | -271 836 | -327 546 | -538 980 | -653 526 | +10,0% | +20,5% | +64,6% | +21,3% | |
| Résultat opérationnel | 142 078 | 204 089 | 153 375 | 78 296 | 209 418 | +43,6% | -24,8% | -49,0% | +167,5% | |
| Autres revenus/frais nets | 73 768 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -290 128 | -321 095 | -290 813 | -272 304 | -368 451 | +10,7% | -9,4% | -6,4% | +35,3% | |
| Résultat avant impôts | 220 990 | 261 933 | 242 373 | 282 518 | 321 306 | +18,5% | -7,5% | +16,6% | +13,7% | |
| Impôts sur les bénéfices | -45 185 | -33 668 | - | - | - | -25,5% | - | - | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 162 318 | 214 346 | 187 401 | 225 947 | 261 609 | +32,1% | -12,6% | +20,6% | +15,8% | |
| EBITDA | 1 317 | 2 142 | 3 554 | 4 189 | 5 968 | +62,6% | +65,9% | +17,9% | +42,5% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 113 028 | 177 856 | 133 661 | 54 807 | 146 593 | +57,4% | -24,8% | -59,0% | +167,5% | |
| Taux d’imposition | 20% | 13% | - | - | - | -37,1% | - | - | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 555,9 | 587,3 | 759,8 | 686,6 | 833,7 | +5,7% | +29,4% | -9,6% | +21,4% | |
| EBITDA par action | 0,8 | 1,2 | 2,0 | 2,3 | 3,3 | +61,6% | +59,3% | +17,3% | +40,8% | |
| Bénéfices par action | 94,3 | 123,8 | 103,9 | 124,6 | 142,6 | +31,2% | -16,1% | +20,0% | +14,4% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 719 131 | 2 010 619 | - | - | - | +17,0% | - | - | - | |
| dont Trésorerie | 9 016 | 6 538 | 23 159 | 16 475 | 23 061 | -27,5% | +254,2% | -28,9% | +40,0% | |
| dont Placements à CT | 23 006 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 40 115 | 51 327 | 2 424 | 3 688 | 3 366 | +28,0% | -95,3% | +52,2% | -8,7% | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 782 832 | 1 057 809 | 1 168 384 | 1 227 965 | 1 657 908 | +35,1% | +10,5% | +5,1% | +35,0% | |
| Biens corporels | 12 084 | 17 647 | 17 485 | 18 837 | 20 309 | +46,0% | -0,9% | +7,7% | +7,8% | |
| Écart d'acquisitions | 6 315 | 16 068 | 16 068 | 52 955 | 52 955 | +154,4% | 0% | +229,6% | 0% | |
| Biens incorporels | 990 | 11 819 | 10 673 | 28 175 | 25 739 | +1 094,2% | -9,7% | +164,0% | -8,6% | |
| Actifs totaux | 6 608 751 | 7 298 149 | 8 293 549 | 9 663 492 | 10 915 288 | +10,4% | +13,6% | +16,5% | +13,0% | |
| Passifs courants | 1 600 639 | 2 079 392 | - | - | - | +29,9% | - | - | - | |
| dont Créances fournisseurs | 1 099 598 | 1 351 353 | 30 802 | 154 710 | 50 169 | +22,9% | -97,7% | +402,3% | -67,6% | |
| dont Dette à court terme | 1 070 720 | 1 323 048 | 1 500 772 | 1 607 838 | 1 519 411 | +23,6% | +13,4% | +7,1% | -5,5% | |
| Dette à long terme | 2 234 935 | 2 341 152 | 2 521 753 | 2 933 620 | 3 678 268 | +4,8% | +7,7% | +16,3% | +25,4% | |
| Passifs totaux | 5 491 420 | 6 033 358 | 6 726 423 | 7 864 961 | 8 900 544 | +9,9% | +11,5% | +16,9% | +13,2% | |
| Action ordinaire | 3 443 | 3 464 | 3 608 | 3 626 | 3 669 | +0,6% | +4,2% | +0,5% | +1,2% | |
| Bénéfices non répartis | 788 135 | 984 696 | 1 151 471 | 1 327 151 | 1 517 947 | +24,9% | +16,9% | +15,3% | +14,4% | |
| Capitaux propres | 1 117 331 | 1 264 792 | 1 567 126 | 1 798 532 | 2 014 745 | +13,2% | +23,9% | +14,8% | +12,0% | |
| Dette portant intérets | 3 305 655 | 3 664 200 | 4 022 524 | 4 541 458 | 5 197 679 | +10,8% | +9,8% | +12,9% | +14,4% | |
| Dette nette | 3 273 633 | 3 657 662 | 3 999 365 | 4 524 983 | 5 174 617 | +11,7% | +9,3% | +13,1% | +14,4% | |
| Fonds de roulement | 118 492 | -68 773 | - | - | - | -158,0% | - | - | - | |
| Actions en circulation (en M) | 1 721,4 | 1 732,1 | 1 803,9 | 1 813,0 | 1 834,6 | +0,6% | +4,2% | +0,5% | +1,2% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 162 318 | 214 346 | 242 373 | 282 518 | 321 306 | +32,1% | +13,1% | +16,6% | +13,7% | |
| Dépréciation | 1 317 | 2 142 | 3 554 | 4 189 | 5 968 | +62,6% | +65,9% | +17,9% | +42,5% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -576 902 | -476 530 | - | - | - | -17,4% | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -30 052 | -9 141 | - | - | - | -69,6% | - | - | - | |
| Flux opérationnel | -443 014 | -268 850 | -272 764 | -440 279 | -473 285 | -39,3% | +1,5% | +61,4% | +7,5% | |
| Dépenses d’investissement | 2 118 | 3 561 | 1 587 | 21 338 | 3 150 | +68,2% | -55,4% | +1 244,7% | -85,2% | |
| Investissements | -101 244 | -94 338 | -69 583 | -198 871 | -215 235 | -6,8% | -26,2% | +185,8% | +8,2% | |
| Flux d’investissement | -103 156 | -98 737 | -69 583 | -198 871 | -215 235 | -4,3% | -29,5% | +185,8% | +8,2% | |
| Dividendes payés | 34 073 | 30 235 | 36 427 | 41 533 | 54 427 | -11,3% | +20,5% | +14,0% | +31,0% | |
| Emprunts nets | 503 968 | 378 167 | - | - | - | -25,0% | - | - | - | |
| Flux de financement | 549 856 | 387 738 | 316 650 | 635 414 | 693 206 | -29,5% | -18,3% | +100,7% | +9,1% | |
| Variation nette de la trésorerie | 3 686 | 20 152 | -25 698 | -3 736 | 4 687 | +446,7% | -227,5% | -85,5% | -225,4% | |
| Free Cash Flow par action | -258,6 | -157,3 | -152,1 | -254,6 | -259,7 | -39,2% | -3,3% | +67,4% | +2,0% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 03/2021 | 09/2021 | 03/2022 | 09/2022 | 03/2023 | 03-09/21 | 09-03/22 | 03-09/22 | 09-03/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 357 384 | 385 908 | 350 466 | 367 655 | 468 539 | +8,0% | -9,2% | +4,9% | +27,4% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | -66 660 | -66 838 | -69 249 | -87 619 | -104 635 | +0,3% | +3,6% | +26,5% | +19,4% | |
| dont Frais généraux | -112 386 | -114 222 | -138 748 | -151 045 | -158 850 | +1,6% | +21,5% | +8,9% | +5,2% | |
| Résultat opérationnel | 47 708 | 45 902 | 55 951 | -18 948 | 85 259 | -3,8% | +21,9% | -133,9% | -550,0% | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -66 660 | -66 838 | -69 249 | -87 619 | -104 635 | +0,3% | +3,6% | +26,5% | +19,4% | |
| Résultat avant impôts | 67 043 | 67 795 | 80 564 | 82 212 | 93 048 | +1,1% | +18,8% | +2,0% | +13,2% | |
| Impôts sur les bénéfices | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 53 500 | 52 580 | 64 585 | 65 535 | 76 236 | -1,7% | +22,8% | +1,5% | +16,3% | |
| EBITDA | 3 554 | 1 758 | 4 189 | 2 993 | 5 968 | -50,5% | +138,3% | -28,6% | +99,4% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 33 396 | 32 131 | 39 166 | -13 264 | 59 681 | -3,8% | +21,9% | -133,9% | -550,0% | |
| Taux d’imposition | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 198,1 | 213,4 | 193,3 | 202,3 | 255,4 | +7,7% | -9,4% | +4,7% | +26,2% | |
| EBITDA par action | 2,0 | 1,0 | 2,3 | 1,6 | 3,3 | -50,7% | +137,7% | -28,7% | +97,6% | |
| Bénéfices par action | 29,7 | 29,1 | 35,6 | 36,1 | 41,6 | -2,0% | +22,5% | +1,2% | +15,2% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 03/2021 | 09/2021 | 03/2022 | 09/2022 | 03/2023 | 03-09/21 | 09-03/22 | 03-09/22 | 09-03/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Trésorerie | 30 355 | 47 364 | 26 993 | 28 392 | 34 629 | +56,0% | -43,0% | +5,2% | +22,0% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 2 424 | 1 923 | 3 688 | 3 613 | 3 366 | -20,7% | +91,8% | -2,0% | -6,8% | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 1 168 384 | 1 209 147 | 1 227 965 | 1 379 743 | 1 657 908 | +3,5% | +1,6% | +12,4% | +20,2% | |
| Biens corporels | 17 485 | 17 561 | 18 837 | 18 813 | 20 309 | +0,4% | +7,3% | -0,1% | +7,9% | |
| Écart d'acquisitions | 16 007 | 16 007 | 52 894 | 52 894 | 52 894 | 0% | +230,4% | 0% | 0% | |
| Biens incorporels | 10 734 | 10 222 | 28 236 | 26 651 | 25 799 | -4,8% | +176,2% | -5,6% | -3,2% | |
| Actifs totaux | 8 293 549 | 8 804 017 | 9 663 492 | 10 137 422 | 10 915 288 | +6,2% | +9,8% | +4,9% | +7,7% | |
| Passifs courants | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances fournisseurs | 30 802 | 33 099 | 154 710 | 40 594 | 50 169 | +7,5% | +367,4% | -73,8% | +23,6% | |
| dont Dette à court terme | 1 500 772 | 1 613 453 | 1 607 838 | 1 627 465 | 1 519 411 | +7,5% | -0,3% | +1,2% | -6,6% | |
| Dette à long terme | 2 969 361 | 3 081 927 | 3 466 757 | 3 770 734 | 4 303 238 | +3,8% | +12,5% | +8,8% | +14,1% | |
| Passifs totaux | 6 726 423 | 7 168 292 | 7 864 961 | 8 290 729 | 8 900 544 | +6,6% | +9,7% | +5,4% | +7,4% | |
| Action ordinaire | 3 608 | 3 616 | 3 626 | 3 635 | 3 669 | +0,2% | +0,3% | +0,2% | +0,9% | |
| Bénéfices non répartis | 1 563 518 | 1 632 109 | 1 794 905 | 1 843 059 | 2 011 076 | +4,4% | +10,0% | +2,7% | +9,1% | |
| Capitaux propres | 1 567 126 | 1 635 725 | 1 798 532 | 1 846 693 | 2 014 745 | +4,4% | +10,0% | +2,7% | +9,1% | |
| Dette portant intérets | 4 470 133 | 4 695 380 | 5 074 595 | 5 398 199 | 5 822 649 | +5,0% | +8,1% | +6,4% | +7,9% | |
| Dette nette | 4 439 778 | 4 648 015 | 5 047 602 | 5 369 806 | 5 788 020 | +4,7% | +8,6% | +6,4% | +7,8% | |
| Fonds de roulement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Actions en circulation (en M) | 1 803,9 | 1 808,2 | 1 813,0 | 1 817,3 | 1 834,6 | +0,2% | +0,3% | +0,2% | +0,9% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de HOUSING DEVELOPMENT FINANCE CORP.LTD. (en MINR)
| 03/2021 | 09/2021 | 03/2022 | 09/2022 | 03/2023 | 03-09/21 | 09-03/22 | 03-09/22 | 09-03/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 242 373 | 130 747 | 282 518 | 147 652 | 321 306 | -46,1% | +116,1% | -47,7% | +117,6% | |
| Dépréciation | 3 554 | 1 758 | 4 189 | 2 993 | 5 968 | -50,5% | +138,3% | -28,6% | +99,4% | |
| Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux opérationnel | -272 764 | -104 994 | -440 279 | -249 588 | -473 285 | -61,5% | +319,3% | -43,3% | +89,6% | |
| Dépenses d’investissement | 1 587 | 432 | 21 338 | 345 | 3 150 | -72,8% | +4 845,0% | -98,4% | +814,4% | |
| Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux d’investissement | -69 583 | -67 197 | -198 871 | -8 | -215 235 | -3,4% | +196,0% | -100,0% | +2 869 702,7% | |
| Dividendes payés | 36 427 | 41 691 | 41 533 | 54 427 | 54 427 | +14,5% | -0,4% | +31,0% | 0% | |
| Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Flux de financement | 316 650 | 189 542 | 635 414 | 249 586 | 693 206 | -40,1% | +235,2% | -60,7% | +177,7% | |
| Variation nette de la trésorerie | -25 698 | 17 351 | -3 736 | -9 | 4 687 | -167,5% | -121,5% | -99,8% | -52 758,4% | |
| Free Cash Flow par action | -152,1 | -58,3 | -254,6 | -137,5 | -259,7 | -61,7% | +336,7% | -46,0% | +88,8% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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