xlsPortfolio xlsPortfolio | xlsValorisation
Chercher une action :
Guidewire Software Inc

Guidewire Software (GWRE.US, US40171V1008)

Guidewire Software, Inc. provides a platform for property and casualty (P&C) insurers worldwide. The company offers Guidewire InsuranceSuite Cloud, such as PolicyCenter Cloud, BillingCenter Cloud, and ClaimCenter Cloud applications. It also provides Guidewire InsuranceNow, a cloud-based platform that offers policy, billing, and claims management functionality to insurers; and Guidewire InsuranceSuite for Self-Managed. In addition, the company offers Guidewire Rating Management to manage the pricing of insurance products; and Guidewire Reinsurance Management to use rules-based logic to execute reinsurance strategy through underwriting and claims processes. Further, it provides Guidewire Underwriting Management, a cloud-based integrated business application; Guidewire AppReader, a submission intake management solution; Guidewire ClaimCenter Package for the London market supports the claims workflow used by London Market insurers and brokers; …

Siège social : 970 Park Pl, San Mateo, CA, United States, 94403

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Guidewire Software

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Guidewire Software Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
83 322 100 99,5% 0,3% 100,7% 5,3 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
- 217,4 3,6 7,7 -112,7 10,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
-4% -5% -4,1% -3,0% 3,6% 66,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
115,4 USD 127,9 115,4 95,5 68,5 122,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Guidewire Software Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Performance boursière ajustée des dividendes de Guidewire Software Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-4,4% +1,1% +4,1% +27,3% +51,0% +24,0% +13,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+38,9% +20,5% +45,7% +104,0% +115,9% +116,7% +139,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Guidewire Software Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
17 7 5 3 2 0 127,9

 

Équipe de direction de Guidewire Software Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Marcus S. Ryu Co-Founder & Chairman 50 Michael George Rosenbaum CEO & Director 53
John Mullen President & Chief Revenue Officer - Jeffrey Elliott Cooper Chief Financial Officer 48
James Winston King Chief Administrative Officer, General Counsel & Secretary 52 Chet Mandair Chief Information Officer -
Garo Toomajanian Investor Relations - Diana Stott Director of Communications -
Brian Desmond Chief Marketing Officer - David Laker Chief Sales Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour Guidewire Software Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
19/03/2024 Michael George Rosenbaum CEO Vente 4 420 $111,75 $493 935
19/03/2024 John P Mullen Insider Vente 3 665 $111,75 $409 564
16/01/2024 Jeffrey Elliott Cooper CFO Vente 458 $112,10 $51 342
11/01/2024 James Winston King Insider Vente 1 075 $110,77 $119 078
19/12/2023 James Winston King Insider Vente 1 379 $103,79 $143 126
19/12/2023 Jeffrey Elliott Cooper CFO Vente 3 095 $103,79 $321 230
19/12/2023 Michael George Rosenbaum CEO Vente 5 239 $103,79 $543 756
19/12/2023 Priscilla Hung COO Vente 1 812 $103,79 $188 067
29/11/2023 Priscilla Hung COO Vente 6 310 $100,00 $631 000
19/09/2023 Jeffrey Elliott Cooper CFO Vente 7 609 $91,77 $698 278
19/09/2023 Priscilla Hung COO Vente 11 540 $91,77 $1 059 026
19/09/2023 Michael George Rosenbaum CEO Vente 26 423 $91,77 $2 424 839
19/09/2023 John P Mullen Insider Vente 5 740 $91,77 $526 760
01/09/2023 James Winston King Insider Vente 42 $86,64 $3 639
20/06/2023 James Winston King Insider Vente 1 050 $71,12 $74 676
20/06/2023 Jeffrey Elliott Cooper CFO Vente 2 572 $71,13 $182 946
20/06/2023 Michael George Rosenbaum CEO Vente 7 584 $71,13 $539 450
20/06/2023 Priscilla Hung COO Vente 1 981 $71,13 $140 909
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR GUIDEWIRE SOFTWARE-$8 551 620

 

Présence de Guidewire Software dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Guidewire Software Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Fondamentaux de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 720 742 743 813 905  +3,2% +0,1% +9,3% +11,4%
EBITDA 70 36 -69 -166 -103  -48,0% -289,3% +141,7% -38,2%
Résultat opérationnel 30 -6 -106 -199 -149  -121,4% +1 553,4% +88,9% -25,0%
Résultat net 21 -27 -67 -180 -112  -231,2% +144,5% +171,3% -38,0%
Free Cash Flow 67 87 83 -60 21  +29,9% -5,3% -172,2% -135,1%
Marge de FCF 9% 12% 11% -7% 2%  +25,9% -5,5% -166,0% -131,5%
ROIC - 0% -4% -8% -6%  - +1 580,7% +97,8% -20,8%
CROIC - 4% 4% -3% 1%  - -3,8% -175,6% -137,1%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
Capital investi 1 965 1 998 1 900 1 822 1 701  +1,7% -4,9% -4,1% -6,7%
Actions en circul. (en M) 82,7 82,9 83,6 83,6 82,2  +0,2% +0,9% 0% -1,7%
EBITDA par action 0,8 0,4 -0,8 -2,0 -1,2  -48,1% -287,7% +141,8% -37,1%
Bénéfices par action 0,3 -0,3 -0,8 -2,2 -1,4  -230,9% +142,4% +171,3% -37,0%
Free Cash Flow par action 0,8 1,1 1,0 -0,7 0,3  +29,7% -6,2% -172,2% -135,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Guidewire Software Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratio de profitabilité de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 55% 54% 50% 43% 51%  -0,8% -9,0% -12,5% +16,8%
Marge d’EBITDA 10% 5% -9% -20% -11%  -49,6% -289,1% +121,1% -44,5%
Marge opérationnelle 4% -1% -14% -25% -17%  -120,8% +1 551,2% +72,8% -32,7%
Marge bénéficiaire 3% -4% -9% -22% -12%  -227,2% +144,2% +148,1% -44,4%
Marge de FCF 9% 12% 11% -7% 2%  +25,9% -5,5% -166,0% -131,5%
Rentabilité économique (ROA) - -1,2% -2,8% -7,9% -5,2%  - +136,4% +177,1% -33,8%
Rentabilité financière (ROE) - -1,7% -4,2% -12,0% -8,4%  - +146,8% +189,9% -29,9%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 0% -4% -8% -6%  - +1 580,7% +97,8% -20,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 4% 4% -3% 1%  - -3,8% -175,6% -137,1%

 

Ratios de solvabilité de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 5,6 5,8 4,3 3,5 2,8  +3,0% -24,7% -18,6% -21,3%
Liquidité générale 5,7 6,0 4,5 3,7 2,9  +3,8% -24,3% -17,8% -20,6%
Dette nette sur EBITDA -10,5 -21,9 11,1 3,7 2,9  +107,8% -150,9% -67,2% -20,5%
Dette sur actifs 18% 14% 15% 16% 25%  -20,0% +6,1% +6,7% +51,2%
Dette sur capitaux propres 25% 21% 23% 26% 42%  -17,0% +11,7% +10,9% +63,7%
Couverture par l’EBITDA 4,0 2,0 -3,7 -8,5 -15,3  -49,8% -281,5% +132,6% +79,0%
   ∼ par l’EBIT 1,7 -0,4 -5,6 -10,3 -19,0  -120,7% +1 485,7% +81,8% +84,9%
   ∼ par le flux opérationel 6,7 6,3 6,0 -2,0 5,7  -6,0% -5,3% -132,7% -393,0%
Coût de la dette - 4,9% 5,4% 5,4% 1,5%  - +9,5% -0,3% -71,2%

 

Graphique des dividendes de Guidewire Software Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios de distribution de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 21 -27 -67 -180 -112  -231,2% +144,5% +171,3% -38,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 67 87 83 -60 21  +29,9% -5,3% -172,2% -135,1%
Dividende payé - - - - -  - - - -
Distribution sur résultat net - - - - -  - - - -
Distribution sur FCF - - - - -  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Guidewire Software Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) 11 38 24 0 9  +255,5% -36,8% -100,0% +1 144 163 371,0%
Délai paiement clients (DSO) 89 81 90 97 96  -9,4% +11,7% +7,5% -0,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 23 28 34 28  - +22,5% +21,5% -18,5%
Conversion de l’encaisse - 95 86 63 78  - -10,0% -26,7% +23,7%
Rotation des actifs 0,3 0,3 0,3 0,4 0,4  -5,5% +2,0% +12,0% +24,5%
Frais généraux sur CP 5% 5% 6% 7% 27%  +8,8% +18,0% +21,9% +269,7%
Frais généraux sur CA 10% 11% 13% 13% 36%  +11,0% +9,9% +4,8% +174,2%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0,5 1 1  -0,5 +0,5 = 0,88
EBIT ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0 1  +0,5 -0,5 +1 0,58
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 0 0 0  = = = =
ROA ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
CFO > 0 1 1 1 0 1  = = -1 +1
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
F_SCORE 2 4 3 3 6  +2 -1 = +3

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Guidewire Software Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,6 0,6 0,5 0,5 0,4  -7,1% -3,9% -11,1% -11,3%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 - -0,2 -0,4  -21,4% -141,3% +340,0% +143,2%
Critère X3 × 3,3 - - -0,2 -0,3 -0,2  -119,6% +1 584,0% +93,5% -28,6%
Critère X4 × 0,6 - - - - 11,7  - - - -
Critère X5 0,3 0,3 0,3 0,4 0,4  -5,5% +2,0% +12,0% +24,5%
 
Z_SCORE - - - - 11,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Guidewire Software Inc

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Sociétés possiblement comparables à Guidewire Software Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Unity Software 9,5 - 2,4 62,1 27,0 5,2 -57,5
États-Unis Dayforce 9,5 - 1,3 26,4 66,1 7,2 51,0
États-Unis Elastic 9,4 - 1,0 71,9 100,1 8,1 -97,6
États-Unis Guidewire Software 9,0 - 1,2 217,4 115,4 10,2 -112,7
États-Unis Paylocity Holdng 9,0 - 0,9 24,2 173,3 7,3 37,4
États-Unis Bill Com Holdings 6,5 - 1,7 22,7 67,7 5,2 -61,7
États-Unis DoubleVerify Holdings 5,2 - 1,0 62,5 32,9 9,3 44,3
  Médiane 3,0 - 1,1 31,3   4,8 16,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Guidewire Software

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Dividendes par action détachés par Guidewire Software Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
Aucun dividende versé.

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 720 742 743 813 905  +3,2% +0,1% +9,3% +11,4%
Charges d'exploitation -394 -428 -474 -552 -608  +8,8% +10,7% +16,4% +10,2%
   dont Coût des ventes -324 -338 -375 -460 -447  +4,2% +11,0% +22,8% -2,9%
   dont Frais généraux -74 -85 -94 -107 -328  +14,5% +10,1% +14,5% +205,5%
Résultat opérationnel 30 -6 -106 -199 -149  -121,4% +1 553,4% +88,9% -25,0%
Autres revenus/frais nets -17 -18 1 -30 -2  +3,5% -107,3% -2 422,9% -92,5%
Charge d'intérêt -17 -18 -19 -19 -7  +3,5% +4,3% +3,9% -65,5%
Résultat avant impôts 12 -24 -104 -230 -134  -295,4% +328,6% +120,3% -41,6%
Impôts sur les bénéfices -8 -3 -38 -49 -22  -134,6% -1 417,5% +30,5% -54,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
21 -27 -67 -180 -112  -231,2% +144,5% +171,3% -38,0%
 
EBITDA 70 36 -69 -166 -103  -48,0% -289,3% +141,7% -38,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 21 -4 -74 -140 -105  -121,4% +1 553,4% +88,9% -25,0%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 8,7 9,0 8,9 9,7 11,0  +3,0% -0,7% +9,3% +13,3%
EBITDA par action 0,8 0,4 -0,8 -2,0 -1,2  -48,1% -287,7% +141,8% -37,1%
Bénéfices par action 0,3 -0,3 -0,8 -2,2 -1,4  -230,9% +142,4% +171,3% -37,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 1 335 1 343 1 355 1 253 1 100  +0,6% +0,9% -7,6% -12,2%
   dont Trésorerie 254 367 385 606 402  +44,4% +4,9% +57,5% -33,7%
   dont Placements à CT 870 767 735 370 397  -11,9% -4,2% -49,6% +7,3%
   dont Créances clients 175 164 183 215 239  -6,5% +11,8% +17,6% +10,9%
   dont Stock 9 35 24 0 11  +270,5% -29,9% -100,0% +1 111 199 900,0%
Placements à long terme 224 302 227 188 129  +34,7% -24,8% -17,5% -31,3%
Biens corporels 66 169 178 171 107  +156,9% +5,0% -3,7% -37,5%
Écart d'acquisitions 341 341 341 372 372  0% 0% +9,2% +0%
Biens incorporels 67 40 20 21 14  -40,3% -50,3% +8,2% -32,2%
Actifs totaux 2 167 2 365 2 322 2 267 2 028  +9,1% -1,8% -2,4% -10,5%
 
Passifs courants 232 225 300 338 373  -3,0% +33,4% +12,4% +10,6%
   dont Créances fournisseurs 34 23 28 40 35  -33,9% +23,0% +45,3% -14,4%
   dont Dette à court terme 73 11 12 12 104  -85,1% +6,3% +5,3% +749,6%
Dette à long terme 317 330 344 358 397  +4,1% +4,1% +4,2% +10,9%
Passifs totaux 593 708 777 815 828  +19,5% +9,7% +4,9% +1,6%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 190 163 -66 -284 -618  -14,3% -140,6% +329,6% +117,6%
Capitaux propres 1 574 1 657 1 545 1 452 1 199  +5,2% -6,8% -6,0% -17,4%
 
Dette portant intérets 391 341 355 370 501  -12,7% +4,2% +4,2% +35,3%
Dette nette -734 -792 -764 -606 -298  +8,0% -3,6% -20,7% -50,9%
Fonds de roulement 1 103 1 118 1 055 915 726  +1,4% -5,6% -13,3% -20,6%
Actions en circulation (en M) 82,7 82,9 83,6 83,6 82,2  +0,2% +0,9% 0% -1,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 21 -27 -67 -180 -112  -231,2% +144,5% +171,3% -38,0%
 
Dépréciation 40 43 37 34 25  +6,7% -13,3% -9,2% -25,9%
Ajustements des bénéfices nets 71 102 87 90 120  +44,1% -14,6% +3,0% +33,8%
Ajust. comptes débiteurs -15 24 11 -43 -7  -258,6% -54,7% -493,2% -82,8%
Ajust. des stocks 3 -39 2 - -35  -1 474,9% -104,7% - -
Autres flux opérationnels 20 -1 21 -30 -22  -104,1% -2 643,7% -243,3% -27,3%
Flux opérationnel 116 113 112 -38 38  -2,6% -1,3% -134,0% -201,2%
 
Dépenses d’investissement 49 26 29 22 17  -47,5% +12,4% -24,5% -20,0%
Investissements -301 20 93 312 13  -106,6% +368,5% +235,5% -95,9%
Flux d’investissement -301 -6 64 312 13  -98,1% -1 206,6% +386,4% -95,9%
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 4 5 -159 -37 -262  +25,3% -3 316,7% -76,6% +600,6%
 
Variation nette de la trésorerie -183 113 18 230 -208  -161,7% -84,1% +1 180,7% -190,5%
 
Free Cash Flow par action 0,8 1,1 1,0 -0,7 0,3  +29,7% -6,2% -172,2% -135,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  01/2023 04/2023 07/2023 10/2023 01/2024  01-04/23 04-07/23 07-10/23 10-01/24
Chiffre d’affaires 233 207 270 207 241  -10,8% +30,1% -23,2% +16,1%
Charges d'exploitation -147 -157 -158 -146 -155  +6,9% +0,5% -7,3% +5,8%
   dont Coût des ventes -109 -109 -106 -95 -98  -0,5% -2,1% -10,5% +3,5%
   dont Frais généraux -40 -47 -83 -39 -40  +16,5% +77,7% -53,1% +3,0%
Résultat opérationnel -7 -58 6 -34 -12  +785,0% -110,5% -654,2% -64,1%
Autres revenus/frais nets -2 2 4 -14 19  -194,7% +127,5% -480,5% -238,8%
Charge d'intérêt -2 -2 -2 -2 -2  +0,4% -0,1% +0,1% +0,5%
Résultat avant impôts -8 -56 16 -39 7  +584,9% -128,0% -344,9% -118,0%
Impôts sur les bénéfices -1 -11 -4 -12 -3  -1 188,9% -133,2% -425,8% -76,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-9 -46 12 -27 -  +395,9% -126,8% -321,5% -
 
EBITDA 0 -52 22 -31 -2  -71 516,4% -142,9% -240,7% -93,9%
RN d’exploitation (NOPAT) -5 -45 5 -21 -7  +880,5% -110,5% -535,2% -64,1%
Taux d’imposition - - 22% - 39%  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 2,8 2,5 3,3 2,5 2,9  -10,6% +29,6% -22,8% +13,9%
EBITDA par action - -0,6 0,3 -0,4 -  -71 708,1% -142,7% -241,5% -94,0%
Bénéfices par action -0,1 -0,6 0,1 -0,3 -  +397,2% -126,7% -322,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  01/2023 04/2023 07/2023 10/2023 01/2024  01-04/23 04-07/23 07-10/23 10-01/24
Actifs courants 1 006 1 007 1 100 977 1 045  +0% +9,2% -11,2% +7,0%
   dont Trésorerie 275 267 402 301 351  -3,0% +50,7% -25,0% +16,5%
   dont Placements à CT 440 421 397 412 428  -4,2% -5,8% +3,7% +3,9%
   dont Créances clients 228 257 239 202 219  +12,9% -7,2% -15,3% +8,4%
   dont Stock - 15 11 - -  - -23,6% - -
Placements à long terme 155 119 129 141 155  -23,3% +8,1% +9,2% +10,3%
Biens corporels 79 54 107 106 -  -31,8% +99,4% -1,1% -
Écart d'acquisitions 372 372 372 372 372  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 17 16 14 13 12  -7,9% -8,6% -9,4% -10,4%
Actifs totaux 2 004 1 917 2 028 1 920 2 014  -4,4% +5,8% -5,3% +4,9%
 
Passifs courants 275 275 373 262 307  +0,1% +35,5% -29,7% +17,0%
   dont Créances fournisseurs 38 36 35 19 22  -6,4% -2,7% -44,5% +14,5%
   dont Dette à court terme - - 104 47 0  - - -55,1% -100,0%
Dette à long terme 396 397 397 398 398  +0,1% +0,1% +0,1% +0,1%
Passifs totaux 784 721 828 714 757  -8,0% +14,8% -13,8% +6,1%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis -483 -584 -618 -645 -635  +21,0% +5,7% +4,4% -1,5%
Capitaux propres 1 220 1 195 1 199 1 206 1 256  -2,1% +0,4% +0,5% +4,2%
 
Dette portant intérets 396 397 501 444 398  +0,1% +26,3% -11,3% -10,4%
Dette nette -318 -291 -298 -269 -381  -8,6% +2,2% -9,7% +41,7%
Fonds de roulement 731 731 726 714 738  +0% -0,6% -1,6% +3,3%
Actions en circulation (en M) 82,1 81,8 82,1 81,7 83,3  -0,3% +0,4% -0,5% +2,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Guidewire Software Inc (en MUSD)

  01/2023 04/2023 07/2023 10/2023 01/2024  01-04/23 04-07/23 07-10/23 10-01/24
Bénéfices nets -9 -46 12 -27 10  +395,9% -126,8% -321,5% -135,8%
 
Dépréciation 7 6 5 5 10  -14,0% -13,3% +10,5% +87,3%
Ajustements des bénéfices nets 36 22 39 20 -  -38,8% +78,2% -48,8% -
Ajust. comptes débiteurs -39 -2 -22 57 -16  -95,4% +1 147,6% -359,3% -128,5%
Ajust. des stocks - - 69 -77 -  - - -212,1% -
Autres flux opérationnels 8 -5 25 -60 -  -166,7% -582,9% -338,8% -
Flux opérationnel 1 -49 173 -72 69  -4 085,8% -456,3% -141,6% -196,1%
 
Dépenses d’investissement 4 3 6 5 5  -8,5% +72,8% -21,0% +14,2%
Investissements 9 56 9 -28 -23  +501,3% -84,2% -413,8% -15,7%
Flux d’investissement 6 53 9 -28 -  +844,2% -83,2% -413,8% -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 0 -14 -48 0 0  -688 500,0% +247,3% - -
 
Variation nette de la trésorerie 12 -10 135 -104 49  -185,0% -1 454,6% -177,1% -146,6%
 
Free Cash Flow par action - -0,6 2,0 -0,9 0,8  +1 960,1% -420,2% -146,1% -181,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.