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Globe Life Inc

Globe Life (GL.US, US37959E1029)

Globe Life Inc., through its subsidiaries, provides various life and supplemental health insurance products, and annuities to lower middle- and middle-income families in the United States. The company operates in four segments: Life Insurance, Supplemental Health Insurance, Annuities, and Investments. It offers whole, term, and other life insurance products; Medicare supplement and supplemental health insurance products, such as accident, cancer, critical illness, heart, and intensive care plans; and single-premium and flexible-premium deferred annuities. The company sells its products through its direct to consumer division, exclusive agencies, and independent agents. The company was formerly known as Torchmark Corporation and changed its name to Globe Life Inc. in August 2019. Globe Life Inc. was founded in 1900 and is headquartered in McKinney, Texas.

Siège social : 3700 South Stonebridge Drive, McKinney, TX, United States, 75070-8080

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Globe Life

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Globe Life Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
94 036 900 97,2% 2,2% 83,5% 2,8 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
6,0 10,4 - 1,2 5,7 1,4
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
26% 18% 23,0% 3,0% 6,0% 16,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
63,2 USD 125,9 114,2 115,3 39,0 132,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Globe Life Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Globe Life Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-45,7% -49,6% -47,5% -44,7% -41,9% -36,9% -37,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-13,5% -25,7% -22,5% -10,8% +21,0% +20,3% +32,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Globe Life Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
9 2 2 5 0 0 125,9

 

Équipe de direction de Globe Life Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Frank Martin Svoboda Co-Chairman & Co-CEO 62 James Matthew Darden Co-Chairman & Co-CEO 53
Thomas Peter Kalmbach Executive VP & CFO 59 Robert E. Hensley Executive VP & Chief Investment Officer 56
Robert Brian Mitchell Executive VP, General Counsel & Chief Risk Officer 60 Michael Clay Majors Executive VP of Policy Acquisition & Chief Strategy Officer 61
M. Shane Henrie Corporate Senior VP & Chief Accounting Officer 50 Christopher K. Tyler Executive VP & Chief Information Officer 50
Dolores L. Skarjune Executive VP & Chief Administrative Officer 58 Joel P. Scarborough Corporate Senior VP, Associate General Counsel & Chief Compliance Officer 52

 

Opérations d’initiés récentes pour Globe Life Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
29/12/2023 Jennifer Allison Haworth CMO Vente 2 524 $121,37 $306 338
12/12/2023 Jane Buchan Director Vente 1 000 $124,50 $124 500
11/12/2023 Dolores L Skarjune EVP Vente 20 479 $123,28 $2 524 651
21/11/2023 Michael Clay Majors EVP Vente 15 000 $119,36 $1 790 400
17/11/2023 Frank M Svoboda CEO Vente 9 500 $118,22 $1 123 090
15/11/2023 Michael Shane Henrie CAO Vente 6 800 $117,57 $799 476
06/11/2023 Frank M Svoboda CEO Vente 20 000 $115,92 $2 318 400
03/11/2023 James Matthew Darden CEO Vente 8 551 $116,98 $1 000 296
27/10/2023 Michael Shane Henrie CAO Vente 2 500 $113,05 $282 625
12/09/2023 Michael Shane Henrie CAO Vente 2 500 $110,37 $275 925
08/09/2023 Lois Frankel U.S. Congress Member (D-FL) Vente 0 $109,13 $0
30/08/2023 Robert Brian Mitchell EVP Vente 16 217 $111,97 $1 815 817
29/08/2023 Michael Shane Henrie CAO Vente 1 325 $111,20 $147 340
16/08/2023 Frank M Svoboda CEO Vente 12 500 $113,57 $1 419 625
31/07/2023 Michael Shane Henrie CAO Vente 1 000 $112,06 $112 060
14/06/2023 Cheryl Alston Director Vente 16 691 $108,81 $1 816 148
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR GLOBE LIFE-$15 856 691

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Globe Life Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,6 16,1 16,8 1 27,0
Risque Négligeable Faible Faible Négligeable Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Globe Life dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Globe Life Inc

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Fondamentaux de Globe Life Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 4 528 4 738 5 113 5 215 5 448  +4,6% +7,9% +2,0% +4,5%
EBITDA 1 482 1 471 1 515 1 621 21  -0,7% +3,0% +7,0% -98,7%
Résultat opérationnel 930 895 911 997 4 720  -3,7% +1,8% +9,4% +373,6%
Résultat net 761 732 745 740 -  -3,8% +1,8% -0,7% -
Free Cash Flow 1 322 1 435 1 399 1 394 1 433  +8,6% -2,5% -0,4% +2,8%
Marge de FCF 29% 30% 27% 27% 26%  +3,7% -9,6% -2,3% -1,6%
ROIC - 7% 7% 9% 57%  - -6,4% +32,4% +512,9%
CROIC - 15% 13% 16% 21%  - -10,3% +20,6% +33,6%
Taux d’imposition 18% 18% 18% 18% 19%  +0,5% -0,2% +0,2% +1,8%
Capital investi 8 942 10 694 10 669 6 973 6 602  +19,6% -0,2% -34,6% -5,3%
Actions en circul. (en M) 111,4 107,2 103,2 99,0 96,4  -3,7% -3,8% -4,1% -2,6%
EBITDA par action 13,3 13,7 14,7 16,4 0,2  +3,1% +7,0% +11,5% -98,7%
Bénéfices par action 6,8 6,8 7,2 7,5 -  -0,1% +5,8% +3,5% -
Free Cash Flow par action 11,9 13,4 13,6 14,1 14,9  +12,8% +1,4% +3,8% +5,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Globe Life Inc

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Ratio de profitabilité de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 93% 94% 94% 93% 94%  +0,4% +0,1% -0,5% +0,4%
Marge d’EBITDA 33% 31% 30% 31% 0%  -5,1% -4,6% +4,9% -98,8%
Marge opérationnelle 21% 19% 18% 19% 87%  -8,0% -5,7% +7,2% +353,3%
Marge bénéficiaire 17% 15% 15% 14% -  -8,1% -5,7% -2,6% -
Marge de FCF 29% 30% 27% 27% 26%  +3,7% -9,6% -2,3% -1,6%
Rentabilité économique (ROA) - 2,7% 2,5% 2,7% -  - -4,8% +5,6% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,1% 8,6% 10,9% -  - -6,1% +27,7% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 7% 7% 9% 57%  - -6,4% +32,4% +512,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 15% 13% 16% 21%  - -10,3% +20,6% +33,6%

 

Ratios de solvabilité de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 65,2 85,9 45,8 15,1 0,6  +31,8% -46,7% -66,9% -95,9%
Liquidité générale 65,2 85,9 45,8 0,2 0,8  +31,8% -46,7% -99,6% +339,0%
Dette nette sur EBITDA -11,7 -13,3 -12,8 -9,0 86,7  +13,0% -3,2% -29,7% -1 060,6%
Dette sur actifs 6% 7% 7% 8% 8%  +4,4% +2,8% +19,5% -7,3%
Dette sur capitaux propres 23% 22% 23% 42% 47%  -3,0% +6,9% +81,0% +11,1%
Couverture par l’EBITDA 17,6 17,0 18,1 17,9 0,2  -3,5% +7,0% -1,2% -98,9%
   ∼ par l’EBIT 11,0 10,3 10,9 11,0 -  -6,4% +5,7% +1,0% -
   ∼ par le flux opérationel 16,2 17,0 17,2 15,7 14,5  +5,3% +1,1% -8,6% -7,9%
Coût de la dette - 4,9% 4,2% 4,4% 4,9%  - -12,9% +4,2% +10,8%

 

Graphique des dividendes de Globe Life Inc

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Ratios de distribution de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 761 732 745 740 -  -3,8% +1,8% -0,7% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 322 1 435 1 399 1 394 1 433  +8,6% -2,5% -0,4% +2,8%
Dividende payé -74 -78 -80 -81 -84  +5,4% +2,4% +0,6% +4,4%
Distribution sur résultat net 10% 11% 11% 11% -  +9,6% +0,6% +1,3% -
Distribution sur FCF 6% 5% 6% 6% 6%  -2,9% +4,9% +1,0% +1,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Globe Life Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -1 063 -1 210 -1 133 -18 669 -855  +13,8% -6,4% +1 547,5% -95,4%
Délai paiement clients (DSO) 36 37 35 34 42  +2,6% -4,7% -2,5% +24,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 3 510 2 011 9 -  - -42,7% -99,5% -
Conversion de l’encaisse - -4 684 -3 109 -18 645 -813  - -33,6% +499,7% -95,6%
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -6,4% +5,3% +18,9% -4,9%
Frais généraux sur CP 4% 3% 3% 7% 7%  -21,7% +6,8% +95,9% +8,1%
Frais généraux sur CA 7% 6% 6% 6% 6%  -10,1% -2,5% +8,8% -5,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0,75 1  = -0,25 +0,25 0,94
EBIT ↗ 0 0 0,75 1 0  +0,75 +0,25 -1 0,44
Résultat avant impôts ↗ 0 0 0,75 0 1  +0,75 -0,75 +1 0,44
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0,75 1  = +0,25 +0,25 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,5
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 0 0,5 0 0  +0,5 -0,5 = 0,08
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0,5 0  -1 +0,5 -0,5 0,17
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 6 6 6  +4 = = =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Globe Life Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,9 0,9 0,9 - -  +1,0% -3,1% -105,0% -70,6%
Critère X2 × 1,4 0,3 0,3 0,3 0,4 0,4  -5,4% +2,7% +21,9% +5,3%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 0,1 0,1 -  -13,9% -0,7% +27,5% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,6  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -6,4% +5,3% +18,9% -4,9%
 
Z_SCORE - - - - 2,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Globe Life Inc

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Sociétés possiblement comparables à Globe Life Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Canada Power Of Canada 16,2 6,2% 1,1 8,0 36,0 0,6 3,8
États-Unis Unum Group 9,1 2,9% 0,8 6,1 50,2 -2,1 -13,1
Royaume-Uni Phoenix Group Holdings 5,7 11,0% 0,7 9,8 476,0 -0,1 -2,0
États-Unis Globe Life 5,3 1,6% 0,7 10,4 63,2 1,4 5,7
États-Unis Jackson Financial 4,6 4,4% 1,6 5,9 63,6 1,0 -5,7
États-Unis Lincoln National 4,4 6,6% 1,8 4,3 26,9 0,3 -1,0
États-Unis Brighthouse Financial 2,8 - 1,1 2,8 46,9 0,5 1,0
  Médiane 9,1 4,8% 1,0 8,0   0,5 -1,0  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Globe Life

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Globe Life Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20240,23--0,24--------
20230,21-0,23---0,23--0,23--
20220,20--0,21--0,21--0,21--
20210,19--0,20--0,20--0,20--
20200,17--0,19--0,19--0,19--
20190,16--0,17--0,17--0,17--
20180,15--0,16--0,16--0,16--
20170,14-0,15--0,15---0,15--
20160,14-0,14--0,14---0,14--
2015--0,14--0,14--0,14---
2014---0,130,13----0,13-0,13
20130,10--0,11--0,11--0,11-0,11
20120,08--0,10--0,10--0,10--
20110,07-0,07-0,07----0,08--
20100,07-0,07--0,07--0,07---
2009---0,06--0,06-0,06---
20080,06--0,06--0,06--0,06-0,06
20070,06--0,06--0,06--0,06--
20060,05--0,05--0,06--0,06--
20050,05-0,05---0,05--0,05--
2004-----0,05---0,05--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Globe Life Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 4 528 4 738 5 113 5 215 5 448  +4,6% +7,9% +2,0% +4,5%
Charges d'exploitation -3 598 -3 843 -4 202 -3 864 -707  +6,8% +9,3% -8,0% -118,3%
   dont Coût des ventes -305 -301 -322 -354 -348  -1,2% +7,0% +9,9% -1,7%
   dont Frais généraux -305 -287 -302 -335 -332  -5,9% +5,3% +11,0% -0,9%
Résultat opérationnel 930 895 911 997 4 720  -3,7% +1,8% +9,4% +373,6%
Autres revenus/frais nets 1 1 1 -90 1 194  -6,0% -8,2% -7 533,8% -1 421,2%
Charge d'intérêt -84 -87 -83 -90 -102  +2,8% -3,7% +8,3% +13,2%
Résultat avant impôts 931 897 912 906 1 194  -3,7% +1,8% -0,7% +31,8%
Impôts sur les bénéfices -170 -165 -167 -167 -224  -3,2% +1,5% -0,5% +34,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 761 732 745 740 -  -3,8% +1,8% -0,7% -
 
EBITDA 1 482 1 471 1 515 1 621 21  -0,7% +3,0% +7,0% -98,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 760 731 744 813 3 837  -3,8% +1,8% +9,3% +371,6%
Taux d’imposition 18% 18% 18% 18% 19%  +0,5% -0,2% +0,2% +1,8%
 
Chiffre d’affaires par action 40,6 44,2 49,6 52,7 56,5  +8,7% +12,2% +6,3% +7,3%
EBITDA par action 13,3 13,7 14,7 16,4 0,2  +3,1% +7,0% +11,5% -98,7%
Bénéfices par action 6,8 6,8 7,2 7,5 -  -0,1% +5,8% +3,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Globe Life Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 19 463 21 890 21 954 207 1 195  +12,5% +0,3% -99,1% +478,3%
   dont Trésorerie 76 95 92 93 103  +24,9% -2,8% +0,4% +11,4%
   dont Placements à CT 18 945 21 321 21 374 16 617 192  +12,5% +0,2% -22,3% -98,8%
   dont Créances clients 442 474 487 485 630  +7,4% +2,8% -0,5% +30,0%
   dont Stock -888 -998 -1 000 -18 104 -815  +12,4% +0,2% +1 710,8% -95,5%
Placements à long terme 20 092 22 702 23 009 18 468 17 952  +13,0% +1,4% -19,7% -2,8%
Biens corporels 161 186 378 406 -  +15,5% +103,2% +7,4% -
Écart d'acquisitions 442 442 482 482 482  0% +9,1% 0% 0%
Biens incorporels 442 442 482 482 -  0% +9,1% 0% -
Actifs totaux 25 977 29 047 29 768 25 537 28 051  +11,8% +2,5% -14,2% +9,8%
 
Passifs courants 299 255 480 1 135 1 496  -14,7% +88,2% +136,7% +31,7%
   dont Créances fournisseurs 1 477 1 834 1 765 -430 -  +24,2% -3,7% -124,4% -
   dont Dette à court terme 299 255 480 449 486  -14,7% +88,2% -6,4% +8,2%
Dette à long terme 1 349 1 668 1 546 1 628 1 630  +23,6% -7,3% +5,3% +0,1%
Passifs totaux 18 683 20 276 21 125 20 641 23 565  +8,5% +4,2% -2,3% +14,2%
 
Action ordinaire 117 113 109 105 102  -3,4% -3,5% -3,7% -2,9%
Bénéfices non répartis 5 551 5 874 6 182 6 466 7 479  +5,8% +5,2% +4,6% +15,7%
Capitaux propres 7 294 8 771 8 643 4 896 4 487  +20,2% -1,5% -43,4% -8,4%
 
Dette portant intérets 1 648 1 923 2 026 2 077 2 116  +16,7% +5,4% +2,5% +1,9%
Dette nette -17 374 -19 493 -19 440 -14 633 1 821  +12,2% -0,3% -24,7% -112,4%
Fonds de roulement 19 164 21 635 21 474 -929 -300  +12,9% -0,7% -104,3% -67,7%
Actions en circulation (en M) 111,4 107,2 103,2 99,0 96,4  -3,7% -3,8% -4,1% -2,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Globe Life Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 761 732 745 740 971  -3,8% +1,8% -0,7% +31,2%
 
Dépréciation 552 576 604 624 21  +4,4% +4,9% +3,4% -96,6%
Ajustements des bénéfices nets 128 159 122 154 -  +24,8% -23,2% +25,9% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 677 833 873 865 -  +22,9% +4,8% -0,9% -
Flux opérationnel 1 364 1 476 1 438 1 422 1 482  +8,3% -2,6% -1,1% +4,2%
 
Dépenses d’investissement 42 42 38 28 50  -1,1% -8,4% -27,0% +77,4%
Investissements -767 -1 133 -818 -915 -926  +47,7% -27,8% +11,8% +1,2%
Flux d’investissement -809 -1 182 -913 -943 -  +46,0% -22,7% +3,2% -
 
Dividendes payés 74 78 80 81 84  +5,4% +2,4% +0,6% +4,4%
Emprunts nets -140 200 28 -64 -  -242,9% -86,0% -327,7% -
Flux de financement -591 -274 -524 -492 -541  -53,6% +91,1% -5,9% +10,0%
 
Variation nette de la trésorerie -45 19 -3 0 11  -141,9% -114,2% -114,8% +2 576,0%
 
Free Cash Flow par action 11,9 13,4 13,6 14,1 14,9  +12,8% +1,4% +3,8% +5,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Globe Life Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 323 1 321 1 326 1 384 1 416  -0,1% +0,4% +4,4% +2,3%
Charges d'exploitation -178 -938 -1 062 -1 065 -189  +427,6% +13,2% +0,3% -117,8%
   dont Coût des ventes -937 -84 -86 -86 -  -109,0% +2,2% -0,2% -
   dont Frais généraux -87 -82 -86 -85 -85  -6,3% +5,5% -1,5% +0,6%
Résultat opérationnel 2 438 299 264 319 1 226  -87,7% -11,6% +20,6% +284,7%
Autres revenus/frais nets -2 180 -25 0 0 337  -98,9% -100,3% -41,2% +673 322,0%
Charge d'intérêt -25 -25 -26 -26 -26  +0,8% +3,8% +0,5% -1,1%
Résultat avant impôts 258 274 265 319 337  +6,4% -3,5% +20,5% +5,6%
Impôts sur les bénéfices -46 -51 -49 -62 -62  +9,7% -2,7% +25,4% +0,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 212 224 215 257 -  +5,7% -3,7% +19,4% -
 
EBITDA 3 062 - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 2 001 244 215 257 1 001  -87,8% -11,8% +19,4% +289,4%
Taux d’imposition 18% 18% 19% 19% 18%  +3,1% +0,9% +4,0% -5,0%
 
Chiffre d’affaires par action 13,4 13,5 13,8 14,4 14,8  +0,6% +2,1% +4,8% +2,7%
EBITDA par action 31,0 - - - -  - - - -
Bénéfices par action 2,1 2,3 2,2 2,7 -  +6,5% -2,1% +20,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Globe Life Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 207 246 748 786 1 195  +19,3% +203,4% +5,1% +52,0%
   dont Trésorerie 93 172 75 86 103  +85,9% -56,4% +14,0% +20,6%
   dont Placements à CT 16 617 17 281 17 105 16 344 192  +4,0% -1,0% -4,4% -98,8%
   dont Créances clients 485 594 602 617 -  +22,6% +1,2% +2,5% -
   dont Stock -18 104 -19 092 -18 224 -17 486 -  +5,5% -4,5% -4,1% -
Placements à long terme 18 468 19 206 19 016 16 344 17 952  +4,0% -1,0% -14,1% +9,8%
Biens corporels 212 - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 482 482 482 482 482  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 482 482 482 482 -  0% 0% 0% -
Actifs totaux 25 537 26 860 26 708 26 166 28 051  +5,2% -0,6% -2,0% +7,2%
 
Passifs courants 1 135 514 258 448 1 496  -54,7% -49,8% +73,3% +234,2%
   dont Créances fournisseurs -430 428 404 503 -  -199,4% -5,4% +24,4% -
   dont Dette à court terme 449 514 258 448 486  +14,5% -49,8% +73,3% +8,6%
Dette à long terme 1 628 1 628 1 798 1 799 1 630  +0% +10,4% +0% -9,4%
Passifs totaux 20 641 23 014 22 728 21 543 23 565  +11,5% -1,2% -5,2% +9,4%
 
Action ordinaire 105 105 105 105 102  0% 0% 0% -2,9%
Bénéfices non répartis 6 466 7 093 7 286 7 520 7 479  +9,7% +2,7% +3,2% -0,5%
Capitaux propres 4 896 3 846 3 980 4 623 4 487  -21,4% +3,5% +16,2% -2,9%
 
Dette portant intérets 2 077 2 143 2 056 2 246 2 116  +3,2% -4,0% +9,2% -5,8%
Dette nette -14 633 -15 311 -15 123 -14 183 1 821  +4,6% -1,2% -6,2% -112,8%
Fonds de roulement -929 -268 490 339 -300  -71,2% -282,9% -30,8% -188,6%
Actions en circulation (en M) 98,6 97,9 96,3 95,8 95,5  -0,7% -1,7% -0,4% -0,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Globe Life Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 398 224 215 257 275  -43,9% -3,7% +19,4% +6,9%
 
Dépréciation 624 - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets 154 112 112 30 -  -27,5% 0% -73,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 865 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 372 477 327 287 391  +28,4% -31,5% -12,2% +36,4%
 
Dépenses d’investissement 8 8 17 11 13  +0,6% +112,2% -37,9% +21,1%
Investissements -244 -240 -145 -396 -98  -1,8% -39,5% +173,2% -75,2%
Flux d’investissement -252 -248 -162 -418 -  -1,7% -34,5% +157,3% -
 
Dividendes payés 20 20 21 21 21  -0,2% +7,1% -0,6% -1,0%
Emprunts nets -32 11 -149 189 -  -132,6% -1 505,0% -227,3% -
Flux de financement -115 -152 -255 137 -272  +32,3% +67,9% -153,7% -298,7%
 
Variation nette de la trésorerie 7 80 -97 11 18  +1 040,8% -222,1% -110,8% +67,2%
 
Free Cash Flow par action 3,7 4,8 3,2 2,9 4,0  +30,0% -32,9% -10,4% +37,5%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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