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Fifth Third Bancorp

Fifth Third Bancorp (FITB.US, US3167731005)

Fifth Third Bancorp operates as the bank holding company for Fifth Third Bank, National Association that engages in the provision of a range of financial products and services in the United States. It operates through three segments: Commercial Banking, Consumer and Small Business Banking, and Wealth and Asset Management. The Commercial Banking segment offers credit intermediation, cash management, and financial services; lending and depository products; and cash management, foreign exchange and international trade finance, derivatives and capital markets services, asset-based lending, real estate finance, public finance, commercial leasing, and syndicated finance for business, government, and professional customers. The Consumer and Small Banking segment provides a range of deposit and loan products to individuals and small businesses; home equity loans and lines of credit; credit …

Siège social : 38 Fountain Square Plaza, Cincinnati, OH, United States, 45263

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Fifth Third Bancorp

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Fifth Third Bancorp

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
683 550 000 99,0% 0,6% 85,2% 3,5 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,3 11,5 3,6 1,5 - -3,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
31% 29% 12,9% 1,1% -1,7% -28,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
36,7 USD 38,7 34,7 29,4 21,6 37,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Fifth Third Bancorp

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Performance boursière ajustée des dividendes de Fifth Third Bancorp

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,4% +3,4% +5,6% +48,3% +46,5% -12,7% +10,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+169,0% +75,1% +45,4% +86,8% +183,4% +159,0% +123,0%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Fifth Third Bancorp

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
23 7 5 11 0 0 38,7

 

Équipe de direction de Fifth Third Bancorp

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Timothy N. Spence CEO, President & Chairman of the Board 45 James C. Leonard CPA Executive VP & COO 54
Jude A. Schramm Executive VP & Chief Information Officer 51 Robert P. Shaffer Executive VP & Chief Risk Officer 54
Kevin Patrick Lavender Executive VP & Head of Commercial Banking 62 Bryan D. Preston Executive VP & CFO -
Mark D. Hazel Executive VP, Controller & Principal Accounting Officer 58 Rob Schipper Head of Investment Banking & MD -
Susan B. Zaunbrecher J.D. Executive VP, Chief legal Officer & Corporate Secretary 64 Melissa S. Stevens Executive VP & Chief Marketing Officer 49

 

Opérations d’initiés récentes pour Fifth Third Bancorp (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
25/03/2024 Jude Schramm EVP Vente 5 000 $36,38 $181 900
11/03/2024 James C Leonard COO Vente 26 500 $36,66 $971 490
30/10/2023 C. Bryan Daniels Director Achat 64 500 $23,31 $1 503 495
18/09/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Vente 0 $27,13 $0
12/06/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Achat 0 $25,92 $0
25/05/2023 Zoe Lofgren U.S. Congress Member (D-CA) Vente 0 $25,05 $0
08/05/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Achat 0 $24,41 $0
03/05/2023 Evan Bayh Director Achat 5 000 $24,82 $124 100
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR FIFTH THIRD BANCORP$474 205

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Fifth Third Bancorp au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,2 12,7 9,1 2 24,0
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Fifth Third Bancorp dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Fifth Third Bancorp

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Fondamentaux de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 8 203 7 491 7 799 8 295 12 687  -8,7% +4,1% +6,4% +52,9%
EBITDA 3 674 2 289 3 866 4 507 481  -37,7% +68,9% +16,6% -89,3%
Résultat opérationnel 3 202 1 797 3 517 4 071 10 609  -43,9% +95,7% +15,8% +160,6%
Résultat net 2 419 1 323 2 652 2 330 -  -45,3% +100,5% -12,1% -
Free Cash Flow 1 520 13 2 395 5 956 3 494  -99,1% +18 323,1% +148,7% -41,3%
Marge de FCF 19% 0% 31% 72% 28%  -99,1% +17 595,5% +133,8% -61,6%
ROIC - 4% 7% 9% 21%  - +99,8% +21,8% +134,2%
CROIC - 0% 6% 17% 9%  - +18 862,0% +160,6% -47,0%
Taux d’imposition 22% 21% 21% 21% 21%  -4,5% +3,2% -1,5% +2,2%
Capital investi 37 184 39 276 35 011 35 879 42 545  +5,6% -10,9% +2,5% +18,6%
Actions en circul. (en M) 720,1 719,7 711,2 695,0 687,7  0% -1,2% -2,3% -1,0%
EBITDA par action 5,1 3,2 5,4 6,5 0,7  -37,7% +70,9% +19,3% -89,2%
Bénéfices par action 3,4 1,8 3,7 3,4 -  -45,3% +102,9% -10,1% -
Free Cash Flow par action 2,1 - 3,4 8,6 5,1  -99,1% +18 544,2% +154,5% -40,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Fifth Third Bancorp

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Ratio de profitabilité de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% -0,4%
Marge d’EBITDA 45% 31% 50% 54% 4%  -31,8% +62,2% +9,6% -93,0%
Marge opérationnelle 39% 24% 45% 49% 84%  -38,5% +88,0% +8,8% +70,4%
Marge bénéficiaire 29% 18% 34% 28% -  -40,1% +92,5% -17,4% -
Marge de FCF 19% 0% 31% 72% 28%  -99,1% +17 595,5% +133,8% -61,6%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 1,3% 1,1% -  - +80,3% -12,7% -
Rentabilité financière (ROE) - 6,0% 11,7% 11,8% -  - +96,0% +0,7% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 4% 7% 9% 21%  - +99,8% +21,8% +134,2%
FCF sur ∼ (CROIC) - 0% 6% 17% 9%  - +18 862,0% +160,6% -47,0%

 

Ratios de solvabilité de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 44,1 64,6 80,3 15,3 0,8  +46,3% +24,4% -81,0% -94,7%
Liquidité générale 44,1 64,6 80,3 15,9 0,3  +46,3% +24,4% -80,2% -98,2%
Dette nette sur EBITDA -6,9 -25,3 -16,3 -9,9 -107,2  +267,7% -35,7% -38,9% +978,9%
Dette sur actifs 9% 8% 6% 9% 11%  -16,3% -23,2% +47,5% +21,8%
Dette sur capitaux propres 75% 70% 58% 107% 122%  -7,2% -17,6% +85,8% +13,9%
Couverture par l’EBITDA 2,5 2,9 8,8 4,6 0,5  +14,9% +202,6% -47,4% -89,4%
   ∼ par l’EBIT 2,2 2,3 8,0 4,2 -  +3,5% +250,6% -47,8% -
   ∼ par le flux opérationel 1,3 0,5 6,1 6,6 4,1  -62,5% +1 205,6% +7,2% -38,3%
Coût de la dette - 4,9% 3,0% 6,2% 4,7%  - -38,0% +104,9% -24,4%

 

Graphique des dividendes de Fifth Third Bancorp

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Ratios de distribution de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 419 1 323 2 652 2 330 -  -45,3% +100,5% -12,1% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 520 13 2 395 5 956 3 494  -99,1% +18 323,1% +148,7% -41,3%
Dividende payé -753 -858 -897 -927 -1 060  +13,9% +4,5% +3,3% -214,3%
Distribution sur résultat net 31% 65% 34% 40% -  +108,3% -47,8% +17,6% -
Distribution sur FCF 50% 6 600% 37% 16% 30%  +13 222,7% -99,4% -58,4% +94,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Fifth Third Bancorp

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -19 329  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 150 142 143 119 160  -5,1% +0,6% -16,7% +34,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -30 -42 158 23 -  - +139 481,7% -100,1% -
Conversion de l’encaisse - 172 42 301 96 -19 169  - +24 459,6% -99,8% -19 990,7%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -24,4% +0,9% +8,2% +47,9%
Frais généraux sur CP 11% 12% 12% 15% 16%  +3,6% +5,3% +24,6% +0,2%
Frais généraux sur CA 29% 36% 35% 32% 23%  +23,6% -2,8% -8,6% -27,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,75 0,75 1  +0,75 = +0,25 0,63
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 1  = = +1 0,25
CROIC ≥ 10% 0 0 0,5 1 0,75  +0,5 +0,5 -0,25 0,56
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,25  = = -0,25 -0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0,75 0  +1 -0,25 -0,75 0,44
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 1 1  = +1 = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 5 7 5 4  +4 +2 -2 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Fifth Third Bancorp

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,4 0,4 0,4 -0,4  +43,8% -0,5% -15,8% -206,3%
Critère X2 × 1,4 0,2 0,1 0,1 0,1 0,2  -16,9% +6,7% +9,1% +2,5%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -53,6% +89,7% +17,8% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,6  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -24,4% +0,9% +8,2% +47,9%
 
Z_SCORE - - - - 0,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Fifth Third Bancorp

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Sociétés possiblement comparables à Fifth Third Bancorp Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni NatWest Group 26,8 6,5% 1,3 6,6 262,8 -0,7 -
Suède Skandinaviska Enskilda Banken 26,2 5,7% 0,8 9,6 145,8 6,2 -
Danemark Danske Bank 23,7 7,1% 0,9 8,9 206,6 -1,8 -
États-Unis Fifth Third Bancorp 23,0 3,8% 1,3 11,5 36,7 -3,3 -
États-Unis M&T Bank 22,0 3,7% 0,8 10,0 144,8 0,2 -
Suède Swedbank 20,5 6,5% 0,7 8,3 210,3 5,0 -
France Societe Generale 19,2 3,7% 1,5 5,6 24,2 -5,0 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Fifth Third Bancorp

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Dividendes par action détachés par Fifth Third Bancorp (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,35---------
2023--0,33--0,33--0,35--0,35
2022--0,30--0,30--0,33--0,33
2021--0,27--0,27--0,30--0,30
2020--0,27--0,27---0,27-0,27
2019--0,22--0,24--0,24--0,24
2018--0,16--0,18--0,18--0,22
2017--0,14--0,14--0,16--0,16
2016--0,13--0,13--0,13--0,14
2015--0,13--0,13--0,13--0,13
2014--0,12--0,13--0,13--0,13
2013--0,11--0,12--0,12--0,12
2012--0,08--0,08--0,10--0,10
2011--0,06--0,06--0,08--0,08
2010--0,01--0,01--0,01--0,01
2009--0,01--0,01--0,01--0,01
2008--0,44--0,15--0,15--0,01
2007--0,42--0,42--0,42--0,44
2006--0,38--0,40--0,40--0,40
2005--0,35--0,35--0,38--0,38
2004--0,32--0,32--0,32--0,35

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 8 203 7 491 7 799 8 295 12 687  -8,7% +4,1% +6,4% +52,9%
Charges d'exploitation -5 001 -5 694 -4 282 -4 224 -1 601  +13,9% -24,8% -1,4% -137,9%
   dont Coût des ventes - - - - -46  - - - -
   dont Frais généraux -2 418 -2 730 -2 763 -2 685 -2 976  +12,9% +1,2% -2,8% +10,8%
Résultat opérationnel 3 202 1 797 3 517 4 071 10 609  -43,9% +95,7% +15,8% +160,6%
Autres revenus/frais nets 3 202 1 797 3 517 -978 2 988  -43,9% +95,7% -127,8% -405,5%
Charge d'intérêt -1 457 -790 -441 -978 -989  -45,8% -44,2% +121,8% +1,1%
Résultat avant impôts 3 202 1 797 3 517 3 093 2 988  -43,9% +95,7% -12,1% -3,4%
Impôts sur les bénéfices -690 -370 -747 -647 -639  -46,4% +101,9% -13,4% -1,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 419 1 323 2 652 2 330 -  -45,3% +100,5% -12,1% -
 
EBITDA 3 674 2 289 3 866 4 507 481  -37,7% +68,9% +16,6% -89,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 512 1 427 2 770 3 219 8 340  -43,2% +94,1% +16,2% +159,1%
Taux d’imposition 22% 21% 21% 21% 21%  -4,5% +3,2% -1,5% +2,2%
 
Chiffre d’affaires par action 11,4 10,4 11,0 11,9 18,4  -8,6% +5,4% +8,8% +54,6%
EBITDA par action 5,1 3,2 5,4 6,5 0,7  -37,7% +70,9% +19,3% -89,2%
Bénéfices par action 3,4 1,8 3,7 3,4 -  -45,3% +102,9% -10,1% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 44 619 76 974 78 728 68 677 29 331  +72,5% +2,3% -12,8% -57,3%
   dont Trésorerie 3 278 3 147 2 994 3 466 3 142  -4,0% -4,9% +15,8% -9,3%
   dont Placements à CT 37 978 70 912 72 682 59 854 71 779  +86,7% +2,5% -17,6% +19,9%
   dont Créances clients 3 363 2 915 3 052 2 704 5 578  -13,3% +4,7% -11,4% +106,3%
   dont Stock -8 769 -40 359 -41 825 -12 415 -2 436  +360,2% +3,6% -70,3% -80,4%
Placements à long terme 110 070 42 825 73 578 60 590 75 619  -61,1% +71,8% -17,7% +24,8%
Biens corporels 2 843 2 088 2 736 2 187 -  -26,6% +31,0% -20,1% -
Écart d'acquisitions 4 252 4 258 4 514 4 915 4 919  +0,1% +6,0% +8,9% +0,1%
Biens incorporels 1 194 795 1 277 1 915 1 862  -33,4% +60,6% +50,0% -2,8%
Actifs totaux 169 369 204 680 211 116 207 452 214 574  +20,8% +3,1% -1,7% +3,4%
 
Passifs courants 1 011 1 192 980 4 326 100 054  +17,9% -17,8% +341,4% +2 212,9%
   dont Créances fournisseurs 2 441 2 614 169 324 1 822 -  +7,1% +6 377,6% -98,9% -
   dont Dette à court terme 1 011 1 192 980 4 838 6 993  +17,9% -17,8% +393,7% +44,5%
Dette à long terme 14 970 14 973 11 821 13 714 16 380  +0% -21,1% +16,0% +19,4%
Passifs totaux 148 166 181 569 188 906 190 125 195 402  +22,5% +4,0% +0,6% +2,8%
 
Action ordinaire 2 051 2 051 2 051 2 051 2 051  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 18 315 18 384 20 236 21 689 22 997  +0,4% +10,1% +7,2% +6,0%
Capitaux propres 21 203 23 111 22 210 17 327 19 172  +9,0% -3,9% -22,0% +10,6%
 
Dette portant intérets 15 981 16 165 12 801 18 552 23 373  +1,2% -20,8% +44,9% +26,0%
Dette nette -25 275 -57 894 -62 875 -44 768 -51 548  +129,1% +8,6% -28,8% +15,1%
Fonds de roulement 43 608 75 782 77 748 64 351 -70 723  +73,8% +2,6% -17,2% -209,9%
Actions en circulation (en M) 720,1 719,7 711,2 695,0 687,7  0% -1,2% -2,3% -1,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 2 512 1 427 2 770 2 446 2 349  -43,2% +94,1% -11,7% -4,0%
 
Dépréciation 472 492 349 436 481  +4,2% -29,1% +24,9% +10,3%
Ajustements des bénéfices nets -322 -1 168 125 3 671 -  +262,7% -110,7% +2 836,8% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -71 -843 -22 716 -  +1 087,3% -97,4% -3 354,5% -
Flux opérationnel 1 824 371 2 704 6 428 4 010  -79,7% +628,8% +137,7% -37,6%
 
Dépenses d’investissement 304 358 309 472 516  +17,8% -13,7% +52,8% +9,3%
Investissements -1 795 -31 548 -6 621 -3 386 -12 429  +1 657,5% -79,0% -48,9% +267,1%
Flux d’investissement -797 -31 902 -7 968 -4 871 -  +3 902,8% -75,0% -38,9% -
 
Dividendes payés 753 858 897 927 -1 060  +13,9% +4,5% +3,3% -214,3%
Emprunts nets -1 840 -242 -3 041 2 264 -  -86,8% +1 156,6% -174,4% -
Flux de financement -430 31 400 5 111 -1 085 4 655  -7 402,3% -83,7% -121,2% -529,0%
 
Variation nette de la trésorerie 597 -131 -153 472 -324  -121,9% +16,8% -408,5% -168,6%
 
Free Cash Flow par action 2,1 - 3,4 8,6 5,1  -99,1% +18 544,2% +154,5% -40,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 2 297 2 213 2 163 2 132 3 391  -3,7% -2,3% -1,4% +59,1%
Charges d'exploitation -29 -29 -1 388 -1 286 -676  0% -4 886,2% -7,3% -152,6%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -691 -791 -681 -658 -724  +14,5% -13,9% -3,4% +10,0%
Résultat opérationnel 1 412 1 414 775 846 2 715  +0,1% -45,2% +9,2% +220,9%
Autres revenus/frais nets -498 -696 775 846 650  +39,8% -211,4% +9,2% -23,2%
Charge d'intérêt -498 -696 -913 -1 091 -277  +39,8% +31,2% +19,5% -74,6%
Résultat avant impôts 914 718 775 846 650  -21,4% +7,9% +9,2% -23,2%
Impôts sur les bénéfices -177 -160 -174 -186 -120  -9,6% +8,7% +6,9% -35,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
699 535 562 623 -  -23,5% +5,0% +10,9% -
 
EBITDA 1 524 1 531 775 846 119  +0,5% -49,4% +9,2% -85,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 139 1 099 601 660 2 214  -3,5% -45,3% +9,8% +235,4%
Taux d’imposition 19% 22% 22% 22% 18%  +15,1% +0,8% -2,1% -16,0%
 
Chiffre d’affaires par action 3,3 3,2 3,2 3,1 4,9  -3,0% -1,8% -1,5% +58,9%
EBITDA par action 2,2 2,2 1,1 1,2 0,2  +1,1% -49,1% +9,1% -85,9%
Bénéfices par action 1,0 0,8 0,8 0,9 -  -22,9% +5,5% +10,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 68 677 12 574 65 536 72 277 29 331  -81,7% +421,2% +10,3% -59,4%
   dont Trésorerie 3 466 2 780 2 594 2 837 3 142  -19,8% -6,7% +9,4% +10,8%
   dont Placements à CT 59 854 60 513 60 272 66 816 71 779  +1,1% -0,4% +10,9% +7,4%
   dont Créances clients 2 704 2 743 2 670 2 624 5 578  +1,4% -2,7% -1,7% +112,6%
   dont Stock -12 415 -16 628 -15 373 -23 716 -2 436  +33,9% -7,5% +54,3% -89,7%
Placements à long terme 60 590 62 012 61 744 68 290 75 619  +2,3% -0,4% +10,6% +10,7%
Biens corporels 2 187 2 219 2 275 2 303 -  +1,5% +2,5% +1,2% -
Écart d'acquisitions 4 915 4 915 4 919 4 919 4 919  0% +0,1% 0% 0%
Biens incorporels 1 915 1 882 1 910 1 958 1 862  -1,7% +1,5% +2,5% -4,9%
Actifs totaux 207 452 208 657 207 276 212 967 214 574  +0,6% -0,7% +2,7% +0,8%
 
Passifs courants 4 326 7 364 5 817 6 094 100 054  +70,2% -21,0% +4,8% +1 541,8%
   dont Créances fournisseurs 1 822 1 577 1 765 167 672 -  -13,4% +11,9% +9 399,8% -
   dont Dette à court terme 4 838 7 364 5 817 6 094 6 993  +52,2% -21,0% +4,8% +14,8%
Dette à long terme 13 714 12 893 12 278 14 810 16 380  -6,0% -4,8% +20,6% +10,6%
Passifs totaux 190 125 190 293 189 467 196 423 195 402  +0,1% -0,4% +3,7% -0,5%
 
Action ordinaire 2 051 2 051 2 051 2 051 2 051  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 21 689 22 032 22 366 22 747 22 997  +1,6% +1,5% +1,7% +1,1%
Capitaux propres 17 327 18 364 17 809 16 544 19 172  +6,0% -3,0% -7,1% +15,9%
 
Dette portant intérets 18 552 20 257 18 095 20 904 23 373  +9,2% -10,7% +15,5% +11,8%
Dette nette -44 768 -43 036 -44 771 -48 749 -51 548  -3,9% +4,0% +8,9% +5,7%
Fonds de roulement 64 351 5 210 59 719 66 183 -70 723  -91,9% +1 046,2% +10,8% -206,9%
Actions en circulation (en M) 694,2 689,6 686,4 687,1 687,7  -0,7% -0,5% +0,1% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Fifth Third Bancorp (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 737 558 601 660 530  -24,3% +7,7% +9,8% -19,7%
 
Dépréciation 112 117 115 115 119  +4,5% -1,7% 0% +3,5%
Ajustements des bénéfices nets 1 130 344 153 336 -  -69,6% -55,5% +119,6% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 143 -420 -420 -667 -  -393,7% 0% +58,8% -
Flux opérationnel 2 073 1 321 480 636 1 850  -36,3% -63,7% +32,5% +190,9%
 
Dépenses d’investissement 153 113 135 117 126  -26,1% +19,5% -13,3% +7,7%
Investissements -11 074 -812 -293 -6 693 -833  -92,7% -63,9% +2 184,3% -87,6%
Flux d’investissement -3 774 -2 363 401 -8 655 -  -37,4% -117,0% -2 258,4% -
 
Dividendes payés 227 294 265 225 -276  +29,5% -9,9% -15,1% -222,7%
Emprunts nets 1 963 -911 -487 2 983 -  -146,4% -46,5% -712,5% -
Flux de financement 2 099 356 -1 067 6 300 -934  -83,0% -399,7% -690,4% -114,8%
 
Variation nette de la trésorerie 398 -686 -186 243 305  -272,4% -72,9% -230,6% +25,5%
 
Free Cash Flow par action 2,8 1,8 0,5 0,8 2,5  -36,7% -71,3% +50,3% +231,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.