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Erie Indemnity Company

Erie Indemnity (ERIE.US, US29530P1021)

Erie Indemnity Company operates as a managing attorney-in-fact for the subscribers at the Erie Insurance Exchange in the United States. It provides issuance and renewal services; sales related services, including agent compensation, and sales and advertising support services; underwriting services comprise underwriting and policy processing; and other services consist of customer services and administrative support services, as well as information technology services. The company was incorporated in 1925 and is based in Erie, Pennsylvania.

Siège social : 100 Erie Insurance Place, Erie, PA, United States, 16530-0001

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Erie Indemnity

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Erie Indemnity Company

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
46 189 100 54,4% 45,5% 36,8% 5,3 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
47,4 23,2 3,1 12,8 35,8 6,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
17% 14% 28,7% 14,7% 16,7% 69,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
408,2 USD 115,0 372,8 300,2 197,9 420,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Erie Indemnity Company

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Erie Indemnity Company

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-1,0% +19,1% +22,6% +37,5% +82,1% +139,1% +93,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+156,1% +158,1% +303,0% +298,5% +434,4% +476,3% +669,0%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Erie Indemnity Company

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
1 1 0 0 0 0 115,0

 

Équipe de direction d’Erie Indemnity Company

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Parthasarathy Srinivasa Executive VP & Chief Information Officer 52 Douglas Edward Smith C.P.C.U., FCAS, MAAA Executive Vice President of Sales & Products 50
Lorianne Feltz-Upperman C.P.C.U. Executive Vice President of Claims & Customer Service 54 Bill Matrogran Vice President of Construction Management & Operations -
Ronald Steven Habursky Senior VP & Chief Investment Officer - Scott W. Beilharz Vice President of Capital Management & Investor Relations -
Brian William Bolash Esq. Executive VP, Corporate Secretary & General Counsel 58 Marc Cipriani C.I.C. Senior Vice President of Underwriting -
Keith Edward Kennedy Senior Vice President of Next Level Innovation - David. S Russo C.I.C., C.P.C.U. Senior Vice President of Customer Service -

 

Opérations d’initiés récentes pour Erie Indemnity Company (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
29/02/2024 J Ralph Borneman Jr Director Vente 10 000 $407,38 $4 073 800
18/08/2023 Marc Cipriani SVP Vente 2 000 $282,52 $565 040
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR ERIE INDEMNITY-$4 638 840

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Erie Indemnity Company au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,4 9,4 17,8 2 27,7
Risque Négligeable Négligeable Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Erie Indemnity dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Erie Indemnity Company

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Fondamentaux d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 517 2 569 2 701 2 841 3 260  +2,1% +5,1% +5,2% +14,8%
EBITDA -182 -232 -237 430 568  +27,6% +2,0% -281,5% +32,0%
Résultat opérationnel -213 -267 -286 378 514  +25,3% +7,3% -232,3% +35,9%
Résultat net 317 293 298 299 -  -7,4% +1,6% +0,2% -
Free Cash Flow 262 287 149 299 289  +9,4% -48,1% +100,6% -3,5%
Marge de FCF 10% 11% 6% 11% 9%  +7,1% -50,6% +90,7% -15,9%
ROIC - -17% -17% 19% 21%  - -1,4% -213,2% +9,8%
CROIC - 23% 11% 19% 15%  - -52,0% +71,3% -22,1%
Taux d’imposition 20% 20% 21% 21% 21%  +1,4% +2,2% -0,9% -0,3%
Capital investi 1 231 1 284 1 436 1 748 2 196  +4,3% +11,9% +21,7% +25,6%
Actions en circul. (en M) 58,4 52,3 52,3 52,3 52,7  -10,4% 0% 0% +0,7%
EBITDA par action -3,1 -4,4 -4,5 8,2 10,8  +42,5% +2,0% -281,5% +31,1%
Bénéfices par action 5,4 5,6 5,7 5,7 -  +3,4% +1,6% +0,2% -
Free Cash Flow par action 4,5 5,5 2,8 5,7 5,5  +22,1% -48,1% +100,6% -4,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Erie Indemnity Company

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Ratio de profitabilité d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 16% 14% 3% 13% 16%  -8,4% -76,6% +292,2% +18,2%
Marge d’EBITDA -7% -9% -9% 15% 17%  +25,0% -3,0% -272,6% +15,1%
Marge opérationnelle -8% -10% -11% 13% 16%  +22,7% +2,0% -225,8% +18,4%
Marge bénéficiaire 13% 11% 11% 11% -  -9,3% -3,4% -4,7% -
Marge de FCF 10% 11% 6% 11% 9%  +7,1% -50,6% +90,7% -15,9%
Rentabilité économique (ROA) - 14,2% 13,7% 13,3% -  - -3,7% -2,5% -
Rentabilité financière (ROE) - 25,3% 23,5% 21,4% -  - -6,8% -9,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - -17% -17% 19% 21%  - -1,4% -213,2% +9,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 23% 11% 19% 15%  - -52,0% +71,3% -22,1%

 

Ratios de solvabilité d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,9 1,5 1,6 1,4 1,2  -22,2% +5,1% -12,5% -11,7%
Liquidité générale 1,9 1,5 1,6 1,4 1,3  -22,2% +5,1% -12,5% -4,6%
Dette nette sur EBITDA 1,5 0,4 0,5 0,3 0,5  -76,0% +51,4% -42,6% +74,1%
Dette sur actifs 5% 5% 4% 13% 21%  -6,7% -7,6% +220,1% +58,6%
Dette sur capitaux propres 9% 8% 7% 21% 32%  -6,5% -13,4% +196,4% +54,8%
Couverture par l’EBITDA -212,8 -317,9 -57,4 214,1 -  +49,4% -82,0% -473,3% -
   ∼ par l’EBIT -248,8 -364,9 -69,2 188,4 -  +46,7% -81,0% -372,1% -
   ∼ par le flux opérationel 425,8 468,7 72,1 182,3 -  +10,1% -84,6% +152,8% -
Coût de la dette - 0,8% 4,4% 1,0% -  - +477,1% -76,6% -

 

Graphique des dividendes d’Erie Indemnity Company

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Ratios de distribution d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 317 293 298 299 -  -7,4% +1,6% +0,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 262 287 149 299 289  +9,4% -48,1% +100,6% -3,5%
Dividende payé -168 -273 -193 -207 -222  +62,8% -29,4% +7,2% -207,2%
Distribution sur résultat net 53% 93% 65% 69% -  +75,8% -30,4% +7,0% -
Distribution sur FCF 64% 95% 129% 69% 77%  +48,8% +36,1% -46,5% +11,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Erie Indemnity Company

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -90 -10 -9 -13 -  -89,1% -10,3% +48,3% -
Délai paiement clients (DSO) 68 71 65 67 71  +3,8% -8,4% +4,2% +5,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 57 57 70 23  - +1,1% +21,7% -67,6%
Conversion de l’encaisse - 4 -1 -15 48  - -130,4% +1 078,6% -417,9%
Rotation des actifs 1,2 1,2 1,2 1,3 1,3  -2,8% -0,7% +5,3% +2,4%
Frais généraux sur CP - - 4% 4% -  - - -7,3% -
Frais généraux sur CA - - 2% 2% -  - - -4,8% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0,5 1  +1 -0,5 +0,5 0,63
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
ROIC ≥ 15% 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,92
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0  +0,5 = -0,5 0,25
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 1 0  = -1 +1 -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
F_SCORE 2 5 5 6 3  +3 = +1 -3

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Erie Indemnity Company

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,1 0,1 0,1 0,1  -47,0% +7,4% -25,9% +4,5%
Critère X2 × 1,4 1,7 1,6 1,6 1,6 1,6  -4,1% -1,6% +3,6% -3,2%
Critère X3 × 3,3 -0,3 -0,4 -0,4 0,6 0,7  +19,3% +1,3% -232,4% +21,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 23,8  - - - -
Critère X5 1,2 1,2 1,2 1,3 1,3  -2,8% -0,7% +5,3% +2,4%
 
Z_SCORE - - - - 27,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Erie Indemnity Company

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Sociétés possiblement comparables à Erie Indemnity Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Arthur J Gallagher 49,9 1,0% 0,7 24,1 247,8 6,4 20,4
États-Unis Willis Towers Watson 26,1 1,3% 0,7 16,9 275,9 3,4 13,2
États-Unis Brown & Brown 22,9 0,6% 0,8 25,7 87,3 6,2 19,0
États-Unis Erie Indemnity 19,6 1,3% 0,4 23,2 408,2 6,6 35,8
Royaume-Uni Sabre Insurance Group 0,5 2,9% 0,2 11,2 179,6 0,7 4,3
États-Unis Selectquote 0,3 - 0,7 6,4 1,9 0,8 14,1
  Médiane 24,5 1,1% 0,7 21,9   5,3 17,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Erie Indemnity

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Dividendes par action détachés par Erie Indemnity Company (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20241,28--1,28--------
20231,19--1,19--1,19--1,19--
20221,11--1,11--1,11--1,11--
20211,04--1,04--1,04--1,04--
20200,96--0,96--0,96--0,96-2,00
20190,89--0,89--0,89--0,89--
20180,83--0,83--0,83--0,83--
20170,78--0,78--0,78--0,78--
2016---0,72--0,72--0,72--
20150,68--0,68--0,68--0,68-0,72
20140,63--0,63--0,63-0,63---
2013---0,59--0,59--0,59--
20120,55--0,55--0,55--0,55-2,59
20110,52--0,52--0,52--0,52--
2010---0,48--0,48--0,48--
2009---0,45--0,45--0,45-0,48
20080,44--0,44--0,44--0,44-0,45
20070,40--0,40--0,40--0,40--
20060,36--0,36--0,36--0,36--
20050,33--0,33--0,33--0,33--
2004---0,21--0,21--0,21--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 517 2 569 2 701 2 841 3 260  +2,1% +5,1% +5,2% +14,8%
Charges d'exploitation -2 730 -2 836 -2 987 -2 462 -3  +3,9% +5,3% -17,6% -99,9%
   dont Coût des ventes -2 120 -2 198 -2 610 -2 464 -2 749  +3,7% +18,7% -5,6% +11,6%
   dont Frais généraux - - -58 -58 -  - - +0,1% -
Résultat opérationnel -213 -267 -286 378 514  +25,3% +7,3% -232,3% +35,9%
Autres revenus/frais nets 610 635 663 -2 48  +4,2% +4,3% -100,3% -2 465,3%
Charge d'intérêt -1 -1 -4 -2 0  -14,6% +465,3% -51,4% -
Résultat avant impôts 397 369 376 376 562  -7,1% +2,1% +0% +49,3%
Impôts sur les bénéfices -80 -75 -79 -78 -116  -5,8% +4,4% -0,8% +48,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
317 293 298 299 -  -7,4% +1,6% +0,2% -
 
EBITDA -182 -232 -237 430 568  +27,6% +2,0% -281,5% +32,0%
RN d’exploitation (NOPAT) -170 -212 -226 300 408  +24,8% +6,7% -232,6% +36,0%
Taux d’imposition 20% 20% 21% 21% 21%  +1,4% +2,2% -0,9% -0,3%
 
Chiffre d’affaires par action 43,1 49,1 51,6 54,3 61,9  +14,0% +5,1% +5,2% +13,9%
EBITDA par action -3,1 -4,4 -4,5 8,2 10,8  +42,5% +2,0% -281,5% +31,1%
Bénéfices par action 5,4 5,6 5,7 5,7 -  +3,4% +1,6% +0,2% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 839 676 701 691 930  -19,4% +3,7% -1,4% +34,6%
   dont Trésorerie 337 161 184 142 144  -52,1% +13,9% -22,7% +1,4%
   dont Placements à CT 33 18 38 24 82  -46,1% +117,0% -36,8% +238,0%
   dont Créances clients 469 497 479 525 635  +6,0% -3,7% +9,6% +20,9%
   dont Stock -522 -59 -63 -88 -  -88,7% +6,4% +40,0% -
Placements à long terme 725 973 966 931 1 045  +34,3% -0,7% -3,7% +12,3%
Biens corporels 244 265 375 414 -  +8,8% +41,3% +10,4% -
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels - - - - -  - - - -
Actifs totaux 2 016 2 117 2 242 2 239 2 511  +5,0% +5,9% -0,1% +12,1%
 
Passifs courants 436 452 446 502 709  +3,7% -1,3% +12,6% +41,1%
   dont Créances fournisseurs 398 413 409 466 176  +3,8% -1,0% +13,9% -62,3%
   dont Dette à court terme 2 2 2 300 533  +2,6% +3,3% +14 200,7% +77,8%
Dette à long terme 96 94 92 - -  -2,1% -2,2% - -
Passifs totaux 883 929 900 791 848  +5,2% -3,2% -12,1% +7,2%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 2  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 378 2 394 2 495 2 583 2 804  +0,7% +4,2% +3,5% +8,5%
Capitaux propres 1 133 1 188 1 342 1 448 1 663  +4,8% +13,0% +7,9% +14,8%
 
Dette portant intérets 98 96 94 300 533  -2,0% -2,1% +219,8% +77,8%
Dette nette -272 -83 -128 134 307  -69,4% +54,4% -204,2% +129,9%
Fonds de roulement 403 224 255 189 221  -44,3% +13,8% -26,0% +17,2%
Actions en circulation (en M) 58,4 52,3 52,3 52,3 52,7  -10,4% 0% 0% +0,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 317 293 298 299 446  -7,4% +1,6% +0,2% +49,4%
 
Dépréciation 31 34 49 52 54  +11,5% +43,1% +5,3% +3,6%
Ajustements des bénéfices nets -234 -254 -235 -264 -  +8,3% -7,2% +12,0% -
Ajust. comptes débiteurs -20 -27 16 -46 -102  +36,1% -158,4% -395,3% +121,7%
Ajust. des stocks - - - 48 -  - - - -
Autres flux opérationnels 30 32 78 -10 -  +9,3% +141,4% -112,3% -
Flux opérationnel 365 343 298 366 381  -6,0% -13,1% +22,9% +4,1%
 
Dépenses d’investissement 102 56 149 67 93  -45,6% +168,0% -54,8% +37,9%
Investissements -23 -188 -37 -42 -138  +703,1% -80,5% +13,1% +231,6%
Flux d’investissement -125 -243 -185 -107 -  +95,2% -23,7% -42,4% -
 
Dividendes payés 168 273 193 207 -222  +62,8% -29,4% +7,2% -207,2%
Emprunts nets -2 -2 -2 -94 -  +2,4% +3,8% +4 509,0% -
Flux de financement -170 -275 -195 -301 -222  +62,1% -29,1% +54,4% -26,3%
 
Variation nette de la trésorerie 70 -175 22 -42 2  -349,6% -112,8% -285,3% -104,7%
 
Free Cash Flow par action 4,5 5,5 2,8 5,7 5,5  +22,1% -48,1% +100,6% -4,2%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 701 748 851 859 817  +6,7% +13,9% +0,9% -4,8%
Charges d'exploitation -619 -642 -893 -710 -4  +3,7% -239,2% -179,5% -100,5%
   dont Coût des ventes -444 -642 -706 -710 -691  +44,7% +9,9% +0,7% -2,8%
   dont Frais généraux -176 -15 -16 -16 -  -91,4% +2,9% +3,3% -
Résultat opérationnel 81 111 -42 148 130  +35,8% -137,8% -455,2% -12,1%
Autres revenus/frais nets 182 -1 191 15 9  -100,8% -13 784,2% -92,0% -38,4%
Charge d'intérêt 0 -1 0 0 0  - - - -
Résultat avant impôts 82 109 149 164 140  +33,2% +36,6% +9,8% -14,6%
Impôts sur les bénéfices -16 -23 -31 -33 -29  +39,1% +36,4% +4,8% -11,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
65 86 118 - -  +31,7% +36,7% - -
 
EBITDA 128 - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) 65 87 -33 119 103  +34,2% -137,8% -459,5% -12,9%
Taux d’imposition 20% 21% 21% 20% 21%  +4,4% -0,2% -4,6% +3,7%
 
Chiffre d’affaires par action 13,4 12,8 14,6 16,4 15,5  -4,4% +13,9% +12,6% -5,5%
EBITDA par action 2,4 - - - -  - - - -
Bénéfices par action 1,3 1,5 2,0 - -  +17,9% +36,7% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 691 784 798 874 -  +13,4% +1,7% +9,6% -
   dont Trésorerie 142 122 143 103 144  -13,9% +16,8% -28,1% +40,0%
   dont Placements à CT 24 57 64 70 82  +136,8% +10,5% +9,9% +17,5%
   dont Créances clients 525 533 591 621 635  +1,6% +10,8% +5,0% +2,3%
   dont Stock -88 - -75 - -  - - - -
Placements à long terme 931 918 998 995 1 045  -1,4% +8,8% -0,3% +5,1%
Biens corporels 414 417 - - -  +0,8% - - -
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels - - - - -  - - - -
Actifs totaux 2 239 2 224 2 326 2 395 2 511  -0,7% +4,6% +3,0% +4,8%
 
Passifs courants 502 612 552 681 176  +21,7% -9,8% +23,5% -74,2%
   dont Créances fournisseurs 466 491 513 166 176  +5,4% +4,4% -67,7% +5,9%
   dont Dette à court terme 300 323 348 -207 -  +7,6% +7,7% -159,4% -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 791 737 781 783 848  -6,8% +5,9% +0,3% +8,3%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 2  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 583 2 614 2 677 2 752 2 804  +1,2% +2,4% +2,8% +1,9%
Capitaux propres 1 448 1 487 1 545 1 612 1 663  +2,7% +3,9% +4,3% +3,2%
 
Dette portant intérets 300 323 348 -207 -  +7,6% +7,7% -159,4% -
Dette nette 134 143 141 -379 -226  +7,0% -1,2% -368,5% -40,4%
Fonds de roulement 189 173 246 193 -176  -8,6% +42,6% -21,6% -191,0%
Actions en circulation (en M) 52,3 58,4 58,4 52,3 52,7  +11,7% 0% -10,4% +0,7%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Erie Indemnity Company (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 65 86 118 131 111  +31,7% +36,7% +11,2% -15,3%
 
Dépréciation 46 - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets -76 -81 -71 - -  +5,8% -11,9% - -
Ajust. comptes débiteurs -46 776 786 839 -2 502  -1 793,0% +1,4% +6,7% -398,3%
Ajust. des stocks 2 158 - - - 247  - - - -
Autres flux opérationnels -10 - - - -  - - - -
Flux opérationnel 65 48 132 53 148  -26,7% +174,8% -60,0% +181,3%
 
Dépenses d’investissement 16 19 26 27 21  +17,3% +35,1% +4,8% -24,2%
Investissements 0 11 -56 -37 -52  -2 543,4% -604,3% -33,0% +38,4%
Flux d’investissement -32 -12 -56 - -  -61,4% +353,8% - -
 
Dividendes payés 52 55 55 55 -55  +7,2% 0% +0% -200,0%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -52 -55 -55 -55 -55  +7,2% 0% +0% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 44 -20 21 -40 41  -144,4% -204,6% -294,6% -202,6%
 
Free Cash Flow par action 0,9 0,5 1,8 0,5 2,4  -47,4% +267,3% -73,0% +394,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.