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Discover Financial Services

Discover Financial Services (DFS.US, US2547091080)

Discover Financial Services, through its subsidiaries, provides digital banking products and services, and payment services in the United States. It operates in two segments, Digital Banking and Payment Services. The Digital Banking segment offers Discover-branded credit cards to individuals; private student loans, personal loans, home loans, and other consumer lending; and direct-to-consumer deposit products comprising savings accounts, certificates of deposit, money market accounts, IRA certificates of deposit, IRA savings accounts and checking accounts, and sweep accounts. The Payment Services segment operates the PULSE to access automated teller machines, debit, and electronic funds transfer network; and Diners Club International, a payments network that issues Diners Club branded charge cards and/or provides card acceptance services, as well as offers payment transaction processing and …

Siège social : 2500 Lake Cook Road, Riverwoods, IL, United States, 60015

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Discover Financial Services

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Discover Financial Services

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
250 565 000 99,4% 0,5% 89,3% 0,9 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,1 11,2 3,1 2,3 - 4,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
28% 30% 20,2% 2,1% -19,4% -58,8%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
128,0 USD 125,2 114,6 102,8 78,0 128,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Discover Financial Services

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Performance boursière ajustée des dividendes de Discover Financial Services

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+3,9% +21,4% +14,4% +50,3% +39,9% +21,1% +45,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+275,2% +103,8% +109,4% +121,3% +211,1% +175,7% +176,7%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Discover Financial Services

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
18 4 1 13 0 0 125,2

 

Équipe de direction de Discover Financial Services

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
John Thomas Greene Executive VP & CFO 58 Hope D. Mehlman Executive VP, Chief Legal Officer, General Counsel & Corporate Secretary 59
Daniel Peter Capozzi Executive VP & President of Consumer Banking 52 Keith E. Toney Executive VP and President of Credit & Decision Management 52
Michael G. Rhodes CEO, President & Director 58 Shifra Kolsky Chief Accounting Officer, Senior VP & Controller -
Jason J. Strle Executive VP & Chief Information Officer 47 Eric Edmund Wasserstrom Head of Investor Relations -
Leslie Sutton Vice President of Corporate Communications - Michael E. Roemer Executive VP & Chief Risk Officer 61

 

Opérations d’initiés récentes pour Discover Financial Services (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
26/01/2024 John Greene CFO Vente 35 191 $106,51 $3 748 193
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR DISCOVER FINANCIAL SERVICES-$3 748 193

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Discover Financial Services au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 7,6 19,6 16,8 1 28,6
Risque Négligeable Faible Faible Négligeable Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Discover Financial Services dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Discover Financial Services

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Fondamentaux de Discover Financial Services (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 11 459 11 088 12 087 13 337 20 606  -3,2% +9,0% +10,3% +54,5%
EBITDA 4 271 1 920 7 595 8 168 168  -55,0% +295,6% +7,5% -97,9%
Résultat opérationnel 3 835 1 435 7 064 7 607 17 113  -62,6% +392,3% +7,7% +125,0%
Résultat net 2 957 1 104 5 351 4 304 -  -62,7% +384,7% -19,6% -
Free Cash Flow 5 912 5 935 5 825 6 904 8 260  +0,4% -1,9% +18,5% +19,6%
Marge de FCF 52% 54% 48% 52% 40%  +3,7% -10,0% +7,4% -22,6%
ROIC - 3% 16% 16% 35%  - +440,2% +3,6% +114,2%
CROIC - 15% 17% 19% 22%  - +11,0% +15,0% +13,4%
Taux d’imposition 23% 20% 23% 24% 23%  -10,5% +11,6% +2,8% -1,5%
Capital investi 42 807 36 342 33 635 38 513 37 598  -15,1% -7,4% +14,5% -2,4%
Actions en circul. (en M) 320,0 307,0 300,0 307,0 254,0  -4,1% -2,3% +2,3% -17,3%
EBITDA par action 13,3 6,3 25,3 26,6 0,7  -53,1% +304,8% +5,1% -97,5%
Bénéfices par action 9,2 3,6 17,8 14,0 -  -61,1% +396,0% -21,4% -
Free Cash Flow par action 18,5 19,3 19,4 22,5 32,5  +4,6% +0,4% +15,8% +44,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Discover Financial Services

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Ratio de profitabilité de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 96% 100% 100% 100% 100%  +3,7% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 37% 17% 63% 61% 1%  -53,5% +262,9% -2,5% -98,7%
Marge opérationnelle 33% 13% 58% 57% 83%  -61,3% +351,6% -2,4% +45,6%
Marge bénéficiaire 26% 10% 44% 32% -  -61,4% +344,6% -27,1% -
Marge de FCF 52% 54% 48% 52% 40%  +3,7% -10,0% +7,4% -22,6%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 4,8% 3,6% -  - +392,8% -25,8% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,7% 44,1% 30,7% -  - +353,8% -30,2% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% 16% 16% 35%  - +440,2% +3,6% +114,2%
FCF sur ∼ (CROIC) - 15% 17% 19% 22%  - +11,0% +15,0% +13,4%

 

Ratios de solvabilité de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,8 0,4 16,9 5,4 2,2  -76,6% +3 998,2% -68,1% -58,8%
Liquidité générale 0,3 0,4 16,9 0,4 0,6  +40,9% +3 998,2% -97,4% +26,2%
Dette nette sur EBITDA 2,9 -1,5 - 0,1 53,5  -151,7% -99,8% -4 232,2% +39 250,4%
Dette sur actifs 27% 23% 18% 18% 15%  -16,9% -18,6% -0,9% -17,4%
Dette sur capitaux propres 261% 234% 151% 164% 154%  -10,4% -35,5% +8,7% -6,3%
Couverture par l’EBITDA 1,7 1,0 6,7 4,4 0,2  -39,0% +550,6% -34,6% -95,5%
   ∼ par l’EBIT 1,5 0,8 6,2 4,1 -  -49,2% +709,6% -34,5% -100,5%
   ∼ par le flux opérationel 2,4 3,3 5,3 3,8 10,0  +35,7% +59,8% -27,9% +160,1%
Coût de la dette - 6,6% 5,0% 8,4% 3,7%  - -24,9% +70,2% -56,4%

 

Graphique des dividendes de Discover Financial Services

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Ratios de distribution de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 957 1 104 5 351 4 304 -  -62,7% +384,7% -19,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 5 912 5 935 5 825 6 904 8 260  +0,4% -1,9% +18,5% +19,6%
Dividende payé -573 -576 -636 -703 -752  +0,5% +10,4% +10,5% +7,0%
Distribution sur résultat net 19% 52% 12% 16% -  +169,2% -77,2% +37,4% -
Distribution sur FCF 10% 10% 11% 10% 9%  +0,1% +12,5% -6,7% -10,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Discover Financial Services

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -84 382 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 2 947 31 28 2 867 -  -98,9% -11,2% +10 286,1% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 15 -10 112 -19 -  - -66 446,1% -99,8% -
Conversion de l’encaisse - 16 10 140 2 885 -  - +63 941,6% -71,5% -
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -2,3% +11,6% -7,6% +34,1%
Frais généraux sur CP 15% 17% 15% 15% 16%  +18,7% -14,9% -1,0% +12,0%
Frais généraux sur CA 15% 17% 16% 16% 12%  +12,6% -3,8% -2,4% -26,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
ROIC ≥ 15% 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,5  = = -0,5 -0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0,5 1  +1 -0,5 +0,5 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
F_SCORE 2 7 8 4 6  +5 +1 -4 +2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Discover Financial Services

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,5 -0,4 0,2 -0,1 -  -5,4% -149,0% -155,0% -82,1%
Critère X2 × 1,4 0,3 0,2 0,3 0,3 0,3  -5,4% +27,1% -3,8% -7,1%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,2 0,2 -  -62,2% +404,1% -9,8% -100,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,8  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -2,3% +11,6% -7,6% +34,1%
 
Z_SCORE - - - - 1,2  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services

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Sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis American Express 151,0 1,2% 1,2 17,5 227,8- 2,9 -
États-Unis Capital One Financial 51,0 1,7% 1,5 10,4 144,5 2,2 -
États-Unis Discover Financial Services 29,2 2,2% 1,4 11,2 128,0 4,1 -
États-Unis Synchrony Financial 15,8 2,4% 1,6 7,5 42,3 2,5 -
États-Unis Ally Financial 11,2 3,1% 1,4 12,4 39,8 0,8 -
Italie BFF Bank 2,3 7,9% 0,8 8,8 12,3 3,4 -
États-Unis Upstart Holdings Inc 2,3 - 2,0 50,3 28,2 4,7 -13,2
  Médiane 1,6 2,0% 1,5 11,2   2,5 2,2  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Discover Financial Services

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Dividendes par action détachés par Discover Financial Services (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,70----------
2023-0,60--0,70--0,70--0,70-
2022-0,50--0,60--0,60--0,60-
2021-0,44--0,44--0,50--0,50-
2020-0,44--0,44--0,44--0,44-
2019-0,40--0,40--0,44--0,44-
2018-0,35--0,35--0,40--0,40-
2017-0,30--0,30--0,35--0,35-
2016-0,28--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,28--0,28--0,28-
2014-0,20--0,24--0,24--0,24-
2013----0,20--0,20--0,20-
2012---0,10--0,10--0,10-0,14
2011---0,06--0,06--0,06-0,10
2010--0,02---0,02--0,02-0,02
2009--0,02--0,02--0,02--0,02
2008---0,06-0,06--0,06--0,06
2007---------0,06-0,06

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 11 459 11 088 12 087 13 337 20 606  -3,2% +9,0% +10,3% +54,5%
Charges d'exploitation -2 118 -1 957 -5 023 -1 906 -3 175  -7,6% -356,7% -137,9% +66,6%
   dont Coût des ventes -409 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 738 -1 894 -1 986 -2 139 -2 434  +9,0% +4,9% +7,7% +13,8%
Résultat opérationnel 3 835 1 435 7 064 7 607 17 113  -62,6% +392,3% +7,7% +125,0%
Autres revenus/frais nets 3 835 1 435 7 064 -1 865 3 826  -62,6% +392,3% -126,4% -305,1%
Charge d'intérêt -2 530 -1 865 -1 134 -1 865 -860  -26,3% -39,2% +64,5% -53,9%
Résultat avant impôts 3 835 1 435 7 064 5 742 3 826  -62,6% +392,3% -18,7% -33,4%
Impôts sur les bénéfices -878 -294 -1 615 -1 350 -886  -66,5% +449,3% -16,4% -34,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 957 1 104 5 351 4 304 -  -62,7% +384,7% -19,6% -
 
EBITDA 4 271 1 920 7 595 8 168 168  -55,0% +295,6% +7,5% -97,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 957 1 141 5 449 5 819 13 150  -61,4% +377,6% +6,8% +126,0%
Taux d’imposition 23% 20% 23% 24% 23%  -10,5% +11,6% +2,8% -1,5%
 
Chiffre d’affaires par action 35,8 36,1 40,3 43,4 81,1  +0,9% +11,6% +7,8% +86,7%
EBITDA par action 13,3 6,3 25,3 26,6 0,7  -53,1% +304,8% +5,1% -97,5%
Bénéfices par action 9,2 3,6 17,8 14,0 -  -61,1% +396,0% -21,4% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 18 434 29 308 21 166 10 563 3 493  +59,0% -27,8% -50,1% -66,9%
   dont Trésorerie 17 559 25 703 18 236 21 105 11 685  +46,4% -29,1% +15,7% -44,6%
   dont Placements à CT 875 2 661 2 016 1 707 2 093  +204,1% -24,2% -15,3% +22,6%
   dont Créances clients 92 511 944 914 104 746 -  -99,0% -3,2% +11 360,2% -
   dont Stock -94 554 -2 117 -4 730 -107 498 -  -97,8% +123,4% +2 172,7% -
Placements à long terme 92 511 12 114 6 906 12 208 13 655  -86,9% -43,0% +76,8% +11,9%
Biens corporels 1 057 1 027 983 1 003 -  -2,8% -4,3% +2,0% -
Écart d'acquisitions 255 255 255 255 255  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 155 95 255 255 -  -38,7% +168,4% 0% -
Actifs totaux 113 996 112 889 110 242 131 628 151 609  -1,0% -2,3% +19,4% +15,2%
 
Passifs courants 62 871 70 934 1 250 23 632 6 192  +12,8% -98,2% +1 790,6% -73,8%
   dont Créances fournisseurs 3 690 3 860 72 393 5 294 -  +4,6% +1 775,5% -92,7% -
   dont Dette à court terme 5 247 4 217 1 250 3 815 2 189  -19,6% -70,4% +205,2% -42,6%
Dette à long terme 25 701 21 241 18 977 20 108 20 581  -17,4% -10,7% +6,0% +2,4%
Passifs totaux 25 701 21 241 96 834 117 038 136 781  -17,4% +355,9% +20,9% +16,9%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 6  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 21 290 19 955 24 766 28 453 30 448  -6,3% +24,1% +14,9% +7,0%
Capitaux propres 11 859 10 884 13 408 14 590 14 828  -8,2% +23,2% +8,8% +1,6%
 
Dette portant intérets 30 948 25 458 20 227 23 923 22 770  -17,7% -20,5% +18,3% -4,8%
Dette nette 12 514 -2 906 -25 1 111 8 992  -123,2% -99,1% -4 544,0% +709,4%
Fonds de roulement -44 437 -41 626 19 916 -13 069 -2 699  -6,3% -147,8% -165,6% -79,3%
Actions en circulation (en M) 320,0 307,0 300,0 307,0 254,0  -4,1% -2,3% +2,3% -17,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 2 957 1 141 5 449 4 392 2 921  -61,4% +377,6% -19,4% -33,5%
 
Dépréciation 436 485 531 561 187  +11,2% +9,5% +5,6% -66,7%
Ajustements des bénéfices nets 3 217 4 636 420 2 318 -  +44,1% -90,9% +451,9% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 7 254 -86 234 -  +3 528,6% -133,9% -372,1% -
Flux opérationnel 6 196 6 196 6 019 7 140 8 563  0% -2,9% +18,6% +19,9%
 
Dépenses d’investissement 284 261 194 236 303  -8,1% -25,7% +21,6% +28,4%
Investissements -14 990 1 775 234 -25 410 -27 683  -111,8% -86,8% -10 959,0% +8,9%
Flux d’investissement -15 274 1 514 40 -25 637 -  -109,9% -97,4% -64 192,5% -
 
Dividendes payés 573 576 636 703 752  +0,5% +10,4% +10,5% +7,0%
Emprunts nets -1 714 -4 792 -896 -94 -  +179,6% -81,3% -89,5% -
Flux de financement 897 -1 085 -8 316 16 062 15 759  -221,0% +666,5% -293,1% -1,9%
 
Variation nette de la trésorerie -8 181 6 625 -2 257 -2 435 2 831  -181,0% -134,1% +7,9% -216,3%
 
Free Cash Flow par action 18,5 19,3 19,4 22,5 32,5  +4,6% +0,4% +15,8% +44,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 3 732 3 753 3 878 4 044 5 596  +0,6% +3,3% +4,3% +38,4%
Charges d'exploitation -1 463 -473 -2 709 -3 156 -1 104  -67,7% -672,7% +16,5% -135,0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -573 -625 -588 -575 -646  +9,1% -5,9% -2,2% +12,3%
Résultat opérationnel 2 143 2 084 1 169 888 4 492  -2,8% -43,9% -24,0% +405,9%
Autres revenus/frais nets -789 -816 1 169 888 512  +3,4% -243,3% -24,0% -42,3%
Charge d'intérêt -789 -945 -1 113 -1 288 -236  +19,8% +17,8% +15,7% -81,7%
Résultat avant impôts 1 354 1 268 1 169 888 512  -6,4% -7,8% -24,0% -42,3%
Impôts sur les bénéfices -321 -292 -268 -205 -124  -9,0% -8,2% -23,5% -39,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 027 939 895 647 -  -8,6% -4,7% -27,7% -
 
EBITDA 2 280 2 213 1 169 888 104  -2,9% -47,2% -24,0% -88,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 635 1 604 901 683 3 404  -1,9% -43,8% -24,2% +398,4%
Taux d’imposition 24% 23% 23% 23% 24%  -2,9% -0,4% +0,7% +4,9%
 
Chiffre d’affaires par action 13,7 14,3 15,3 16,2 22,4  +4,8% +7,0% +5,5% +38,4%
EBITDA par action 8,4 8,4 4,6 3,6 0,4  +1,1% -45,3% -23,1% -88,3%
Bénéfices par action 3,8 3,6 3,5 2,6 -  -4,7% -1,3% -26,8% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 10 563 22 411 22 110 22 569 3 493  +112,2% -1,3% +2,1% -84,5%
   dont Trésorerie 21 105 22 411 22 110 22 569 11 685  +6,2% -1,3% +2,1% -48,2%
   dont Placements à CT 1 707 12 248 13 466 13 336 2 093  +617,5% +9,9% -1,0% -84,3%
   dont Créances clients 104 746 104 983 109 842 114 011 -  +0,2% +4,6% +3,8% -
   dont Stock -107 498 -116 410 -119 775 -124 640 -  +8,3% +2,9% +4,1% -
Placements à long terme 12 208 12 248 13 466 13 336 13 655  +0,3% +9,9% -1,0% +2,4%
Biens corporels 1 003 1 031 1 053 1 084 -  +2,8% +2,1% +2,9% -
Écart d'acquisitions 255 255 255 255 255  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 255 255 255 255 -  0% 0% 0% -
Actifs totaux 131 628 133 061 138 082 143 432 151 609  +1,1% +3,8% +3,9% +5,7%
 
Passifs courants 23 632 17 354 14 216 7 544 6 192  -26,6% -18,1% -46,9% -17,9%
   dont Créances fournisseurs 5 294 4 843 4 963 104 019 -  -8,5% +2,5% +1 995,9% -
   dont Dette à court terme 3 815 1 841 1 837 532 2 189  -51,7% -0,2% -71,0% +311,5%
Dette à long terme 20 108 18 163 20 276 19 467 20 581  -9,7% +11,6% -4,0% +5,7%
Passifs totaux 117 038 18 163 20 276 19 467 136 781  -84,5% +11,6% -4,0% +602,6%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 6  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 28 453 29 292 29 761 30 236 30 448  +2,9% +1,6% +1,6% +0,7%
Capitaux propres 14 590 14 315 13 856 14 236 14 828  -1,9% -3,2% +2,7% +4,2%
 
Dette portant intérets 23 923 20 004 22 113 19 999 22 770  -16,4% +10,5% -9,6% +13,9%
Dette nette 1 111 -14 655 -13 463 -15 906 8 992  -1 419,1% -8,1% +18,1% -156,5%
Fonds de roulement -13 069 5 057 7 894 15 025 -2 699  -138,7% +56,1% +90,3% -118,0%
Actions en circulation (en M) 273,0 262,0 253,0 250,0 250,0  -4,0% -3,4% -1,2% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 1 033 976 893 683 386  -5,5% -8,5% -23,5% -43,5%
 
Dépréciation 137 129 119 106 104  -5,8% -7,8% -10,9% -1,9%
Ajustements des bénéfices nets 837 1 045 1 181 1 396 -  +24,9% +13,0% +18,2% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 272 204 204 204 -  -25,0% 0% 0% -
Flux opérationnel 2 175 1 791 1 507 2 389 2 876  -17,7% -15,9% +58,5% +20,4%
 
Dépenses d’investissement 58 76 82 77 68  +31,0% +7,9% -6,1% -11,7%
Investissements -12 965 -1 153 -7 522 -5 836 -6 822  -91,1% +552,4% -22,4% +16,9%
Flux d’investissement -25 637 -1 229 -7 604 -14 669 -  -95,2% +518,7% +92,9% -
 
Dividendes payés 179 175 192 193 192  -2,2% +9,7% +0,5% -0,5%
Emprunts nets -82 -1 980 2 229 -791 -  +2 314,6% -212,6% -135,5% -
Flux de financement 7 866 704 4 578 4 036 6 441  -91,1% +550,3% -11,8% +59,6%
 
Variation nette de la trésorerie -2 973 1 266 -1 519 589 2 495  -142,6% -220,0% -138,8% +323,6%
 
Free Cash Flow par action 7,8 6,5 5,6 9,2 11,2  -15,6% -14,0% +64,2% +21,5%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.