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Comerica Inc

Comerica (CMA.US, US2003401070)

Comerica Incorporated, through its subsidiaries, provides various financial products and services. The company operates through Commercial Bank, Retail Bank, Wealth Management, and Finance segments. The Commercial Bank segment offers various products and services, including commercial loans and lines of credit, deposits, cash management, payment solutions, card services, capital market products, international trade finance, letters of credit, foreign exchange management services, and loan syndication services for small and middle market businesses, multinational corporations, and governmental entities. The Retail Bank segment provides personal financial services, such as consumer lending, consumer deposit gathering, and mortgage loan origination; and various consumer products that include deposit accounts, installment loans, credit cards, student loans, home equity lines of credit, and residential mortgage loans. The Wealth Management segment offers products and services …

Siège social : Comerica Bank Tower, Dallas, TX, United States, 75201-6404

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Comerica

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Comerica Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
132 490 000 99,1% 0,8% 82,3% 2,9 5%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,4 9,8 0,3 1,2 - 1,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
27% 25% 15,2% 1,0% -22,0% -92,4%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
54,2 USD 59,4 51,5 47,8 26,7 56,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Comerica Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Comerica Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+12,9% -0,2% -0,1% +36,0% +30,6% -36,0% -7,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+115,9% -4,2% -24,8% +7,9% +95,7% +67,1% +48,9%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Comerica Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
22 6 3 11 1 1 59,4

 

Équipe de direction de Comerica Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Curtis Chatman Farmer Chairman, CEO & President 61 James J. Herzog CFO & Senior EVP 61
Megan D. Crespi Senior EVP & COO 49 Megan D. Burkhart Senior Executive VP and Chief Administrative & Human Resources Officer 52
Peter L. Sefzik Senior EVP & Chief Banking Officer 48 Mauricio A. Ortiz Executive VP, Chief Accounting Officer & Controller 45
Bruce Mitchell Executive VP & Chief Information Officer 51 Kelly Gage Senior VP & Director of Investor Relations -
Von E. Hays Senior Executive VP, Chief Legal Officer & General Counsel 51 Kristina Janssens Senior VP & Chief Compliance Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour Comerica Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
12/02/2024 Wendy Bridges EVP Vente 3 034 $52,74 $160 013
29/01/2024 Cassandra M Mckinney EVP Vente 1 616 $54,64 $88 298
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMERICA-$248 311

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Comerica Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 1,2 12,5 10,7 2 25,0
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Comerica dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
BNY Mellon Global Equity Income Fund Global Large-Stock Value 23 1,9%

 

Graphique des profits et résultats de Comerica Inc

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Fondamentaux de Comerica Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 3 343 2 912 2 967 3 534 5 295  -12,9% +1,9% +19,1% +49,8%
EBITDA 1 646 699 1 589 1 774 -4  -57,5% +127,3% +11,6% -100,2%
Résultat opérationnel 1 532 591 1 490 1 682 -4  -61,4% +152,1% +12,9% -100,2%
Résultat net 1 191 459 1 140 1 122 -  -61,5% +148,4% -1,6% -
Free Cash Flow 1 004 849 564 556 1 098  -15,4% -33,6% -1,4% +97,5%
Marge de FCF 30% 29% 19% 16% 21%  -2,9% -34,8% -17,2% +31,8%
ROIC - 3% 9% 11% 0%  - +175,5% +28,3% -100,2%
CROIC - 6% 4% 5% 8%  - -25,7% +12,6% +70,7%
Taux d’imposition 22% 20% 22% 22% 23%  -9,2% +9,2% +1,9% +4,4%
Capital investi 14 667 14 683 11 570 11 416 15 178  +0,1% -21,2% -1,3% +33,0%
Actions en circul. (en M) 151,0 140,0 137,0 136,6 132,6  -7,3% -2,1% -0,3% -2,9%
EBITDA par action 10,9 5,0 11,6 13,0 -  -54,2% +132,3% +12,0% -100,2%
Bénéfices par action 7,9 3,3 8,3 8,2 -  -58,4% +153,8% -1,3% -
Free Cash Flow par action 6,6 6,1 4,1 4,1 8,3  -8,8% -32,1% -1,1% +103,4%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Comerica Inc

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Ratio de profitabilité de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 49% 24% 54% 50% 0%  -51,2% +123,1% -6,3% -100,2%
Marge opérationnelle 46% 20% 50% 48% 0%  -55,7% +147,4% -5,2% -100,2%
Marge bénéficiaire 36% 16% 38% 32% -  -55,8% +143,8% -17,4% -
Marge de FCF 30% 29% 19% 16% 21%  -2,9% -34,8% -17,2% +31,8%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 1,2% 1,2% -  - +119,5% -0,1% -
Rentabilité financière (ROE) - 6,0% 14,3% 17,2% -  - +139,5% +20,0% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% 9% 11% 0%  - +175,5% +28,3% -100,2%
FCF sur ∼ (CROIC) - 6% 4% 5% 8%  - -25,7% +12,6% +70,7%

 

Ratios de solvabilité de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 335,2 40,8 52,6 10,3 0,6  -87,8% +28,9% -80,5% -94,2%
Liquidité générale 335,2 40,8 52,6 9,7 0,3  -87,8% +28,9% -81,5% -96,8%
Dette nette sur EBITDA -6,7 -34,8 -22,8 -10,8 479,8  +419,5% -34,6% -52,4% -4 529,0%
Dette sur actifs 10% 8% 4% 7% 10%  -24,7% -48,4% +88,1% +40,0%
Dette sur capitaux propres 100% 82% 47% 120% 137%  -17,7% -43,6% +158,7% +13,8%
Couverture par l’EBITDA 3,5 3,8 27,9 8,6 -  +9,2% +625,8% -69,1% -100,1%
   ∼ par l’EBIT 3,3 3,2 26,1 8,2 -0,1  -0,8% +705,0% -68,8% -101,5%
   ∼ par le flux opérationel 2,3 5,1 11,1 3,1 1,6  +118,9% +118,1% -72,2% -47,4%
Coût de la dette - 2,6% 1,1% 4,2% 10,2%  - -57,5% +275,9% +146,1%

 

Graphique des dividendes de Comerica Inc

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Ratios de distribution de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 1 191 459 1 140 1 122 -  -61,5% +148,4% -1,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 004 849 564 556 1 098  -15,4% -33,6% -1,4% +97,5%
Dividende payé -402 -383 -392 -376 -394  -4,7% +2,3% -4,1% -204,8%
Distribution sur résultat net 34% 83% 34% 34% -  +147,2% -58,8% -2,5% -
Distribution sur FCF 40% 45% 70% 68% 36%  +12,7% +54,1% -2,7% -46,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Comerica Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 593 746 768 777 551  +25,9% +2,9% +1,2% -29,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -32 -45 -634 2  - +41,8% +1 316,7% -100,3%
Conversion de l’encaisse - 778 813 1 411 549  - +4,5% +73,6% -61,1%
Rotation des actifs - - - - 0,1  -27,4% -5,1% +32,0% +49,1%
Frais généraux sur CP 14% 13% 15% 24% 21%  -8,2% +11,9% +63,5% -10,1%
Frais généraux sur CA 31% 36% 39% 35% 26%  +15,8% +7,8% -9,9% -25,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 0,75 1 1  +0,75 +0,25 = 0,69
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,75 1 0  +0,75 +0,25 -1 0,44
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0  = +0,5 -0,5 0,13
CROIC ≥ 10% 0 0,5 0 0,5 0,75  -0,5 +0,5 +0,25 0,44
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,25  = = -0,25 -0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,63
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 5 6 4 4  +4 +1 -2 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Comerica Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,4 0,5 0,6 0,4 -0,3  +26,4% +17,0% -31,2% -176,3%
Critère X2 × 1,4 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -16,0% +1,6% +18,8% +3,6%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -67,9% +134,8% +25,1% -105,4%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -27,4% -5,1% +32,0% +49,1%
 
Z_SCORE - - - - 0,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Comerica Inc

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Sociétés possiblement comparables à Comerica Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Suisse Banque Cantonale 9,2 4,1% 0,2 19,1 105,1 20,3 -
Italie FinecoBank Banca Fineco 8,5 4,9% 0,9 25,0 13,9 4,8 -
Italie Banca Mediolanum 7,6 8,1% 1,3 10,1 10,3 24,3 -
États-Unis Comerica 6,7 5,5% 1,3 9,8 54,2 1,5 -
États-Unis Cullen/Frost Bankers 6,6 3,3% 1,0 13,6 111,3 -7,0 -
États-Unis Commerce Bancshares 6,4 2,0% 0,8 16,3 53,3 -1,6 -
Italie BPER Banca 6,1 6,8% 1,4 5,9 4,3 -0,8 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Comerica

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Dividendes par action détachés par Comerica Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,71---------
2023--0,71--0,71--0,71--0,71
2022--0,68--0,68--0,68--0,68
2021--0,68--0,68--0,68--0,68
2020--0,68--0,68--0,68--0,68
2019--0,67--0,67--0,67--0,67
2018--0,30--0,34--0,60--0,60
2017--0,23--0,26--0,30--0,30
2016--0,21--0,22--0,23--0,23
2015--0,20--0,21--0,21--0,21
2014--0,19--0,20--0,20--0,20
2013--0,17--0,17--0,17--0,17
2012--0,10--0,15--0,15--0,15
2011--0,10--0,10--0,10--0,10
2010--0,05--0,05--0,05--0,10
2009--0,05--0,05--0,05--0,05
2008--0,66--0,66--0,66--0,33
2007--0,64--0,64--0,64--0,64
2006--0,59--0,59--0,59--0,59
2005--0,55--0,55--0,55--0,55
2004-----0,52--0,52--0,52

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Comerica Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 3 343 2 912 2 967 3 534 5 295  -12,9% +1,9% +19,1% +49,8%
Charges d'exploitation -1 811 -2 321 -1 477 -38 -832  +28,2% -36,4% -102,6% +2 089,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 043 -1 052 -1 155 -1 239 -1 377  +0,9% +9,8% +7,3% +11,1%
Résultat opérationnel 1 532 591 1 490 1 682 -4  -61,4% +152,1% +12,9% -100,2%
Autres revenus/frais nets 1 532 621 1 490 -206 1 144  -59,5% +139,9% -113,8% -655,3%
Charge d'intérêt -468 -182 -57 -206 -768  -61,1% -68,7% +261,4% +272,8%
Résultat avant impôts 1 532 591 1 490 1 476 1 144  -61,4% +152,1% -0,9% -22,5%
Impôts sur les bénéfices -334 -117 -322 -325 -263  -65,0% +175,2% +0,9% -19,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 191 459 1 140 1 122 -  -61,5% +148,4% -1,6% -
 
EBITDA 1 646 699 1 589 1 774 -4  -57,5% +127,3% +11,6% -100,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 198 474 1 168 1 312 -3  -60,4% +146,4% +12,3% -100,2%
Taux d’imposition 22% 20% 22% 22% 23%  -9,2% +9,2% +1,9% +4,4%
 
Chiffre d’affaires par action 22,1 20,8 21,7 25,9 39,9  -6,0% +4,1% +19,5% +54,3%
EBITDA par action 10,9 5,0 11,6 13,0 -  -54,2% +132,3% +12,0% -100,2%
Bénéfices par action 7,9 3,3 8,3 8,2 -  -58,4% +153,8% -1,3% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Comerica Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 23 801 36 921 46 105 31 281 9 901  +55,1% +24,9% -32,2% -68,3%
   dont Trésorerie 5 818 15 767 22 679 6 282 9 502  +171,0% +43,8% -72,3% +51,3%
   dont Placements à CT 12 553 15 200 17 183 19 169 1 189  +21,1% +13,0% +11,6% -93,8%
   dont Créances clients 5 430 5 954 6 243 7 523 7 989  +9,7% +4,9% +20,5% +6,2%
   dont Stock -5 980 -16 102 -23 019 - -6 546  +169,3% +43,0% - -
Placements à long terme 49 732 51 343 17 183 19 169 17 268  +3,2% -66,5% +11,6% -9,9%
Biens corporels 457 459 454 400 -  +0,4% -1,1% -11,9% -
Écart d'acquisitions 635 635 635 635 635  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 2 1 642 667 -  -50,0% +64 100,0% +3,9% -
Actifs totaux 73 402 88 129 94 616 85 406 85 834  +20,1% +7,4% -9,7% +0,5%
 
Passifs courants 71 905 877 3 211 31 414  +1 174,6% -3,1% +266,1% +878,3%
   dont Créances fournisseurs 45 875 848 -39 981 -32  +1 844,4% -3,1% -4 814,7% -99,9%
   dont Dette à court terme 71 905 877 3 211 3 565  +1 174,6% -3,1% +266,1% +11,0%
Dette à long terme 7 269 5 728 2 796 3 024 5 207  -21,2% -51,2% +8,2% +72,2%
Passifs totaux 66 075 5 728 86 719 80 225 79 428  -91,3% +1 413,9% -7,5% -1,0%
 
Action ordinaire 1 141 1 141 1 141 1 141 1 141  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 9 538 9 623 10 494 11 258 11 727  +0,9% +9,1% +7,3% +4,2%
Capitaux propres 7 327 8 050 7 897 5 181 6 406  +9,9% -1,9% -34,4% +23,6%
 
Dette portant intérets 7 340 6 633 3 673 6 235 8 772  -9,6% -44,6% +69,8% +40,7%
Dette nette -11 031 -24 334 -36 189 -19 216 -1 919  +120,6% +48,7% -46,9% -90,0%
Fonds de roulement 23 730 36 016 45 228 28 070 -21 513  +51,8% +25,6% -37,9% -176,6%
Actions en circulation (en M) 151,0 140,0 137,0 136,6 132,6  -7,3% -2,1% -0,3% -2,9%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Comerica Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 1 198 474 1 168 1 151 881  -60,4% +146,4% -1,5% -23,5%
 
Dépréciation 114 108 99 92 87  -5,3% -8,3% -7,1% -5,4%
Ajustements des bénéfices nets 97 446 -345 30 -  +359,8% -177,4% -108,7% -
Ajust. comptes débiteurs 17 25 13 -152 -  +47,1% -48,0% -1 269,2% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -345 -140 -337 -483 -  -59,4% +140,7% +43,3% -
Flux opérationnel 1 090 928 634 638 1 251  -14,9% -31,7% +0,6% +96,1%
 
Dépenses d’investissement 86 79 70 82 153  -8,1% -11,4% +17,1% +86,6%
Investissements -421 -4 549 1 782 -9 914 355  +980,5% -139,2% -656,3% -103,6%
Flux d’investissement -494 4 602 1 723 -9 952 -  -1 031,6% -62,6% -677,6% -
 
Dividendes payés 402 383 392 376 -394  -4,7% +2,3% -4,1% -204,8%
Emprunts nets 727 -1 746 2 800 3 711 -  -340,2% -260,4% +32,5% -
Flux de financement 661 13 623 4 555 -7 083 -1 525  +1 961,0% -66,6% -255,5% -78,5%
 
Variation nette de la trésorerie 1 257 9 949 6 912 -16 397 3 220  +691,5% -30,5% -337,2% -119,6%
 
Free Cash Flow par action 6,6 6,1 4,1 4,1 8,3  -8,8% -32,1% -1,1% +103,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Comerica Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 020 990 924 896 1 321  -2,9% -6,7% -3,0% +47,4%
Charges d'exploitation -38 -360 -568 -569 -300  -1 047,4% +57,8% +0,2% -152,7%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -325 -339 -322 -334 -382  +4,3% -5,0% +3,7% +14,4%
Résultat opérationnel 580 630 356 327 1 021  +8,6% -43,5% -8,1% +212,2%
Autres revenus/frais nets -134 -221 356 327 52  +64,9% -261,1% -8,1% -84,1%
Charge d'intérêt -134 -241 -453 -502 -163  +79,9% +88,0% +10,8% -67,5%
Résultat avant impôts 446 409 356 327 52  -8,3% -13,0% -8,1% -84,1%
Impôts sur les bénéfices -96 -85 -83 -76 -19  -11,5% -2,4% -8,4% -75,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
342 317 266 244 -  -7,3% -16,1% -8,3% -
 
EBITDA 601 650 356 327 23  +8,2% -45,2% -8,1% -93,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 455 499 273 251 648  +9,6% -45,3% -8,1% +158,1%
Taux d’imposition 22% 21% 23% 23% 37%  -3,4% +12,2% -0,3% +57,2%
 
Chiffre d’affaires par action 7,7 7,5 7,0 6,8 10,0  -3,0% -6,6% -3,2% +47,3%
EBITDA par action 4,5 4,9 2,7 2,5 0,2  +8,1% -45,2% -8,4% -93,0%
Bénéfices par action 2,6 2,4 2,0 1,8 -  -7,4% -16,0% -8,5% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Comerica Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 31 281 37 209 36 040 33 382 9 901  +19,0% -3,1% -7,4% -70,3%
   dont Trésorerie 6 282 10 734 10 223 8 112 9 502  +70,9% -4,8% -20,6% +17,1%
   dont Placements à CT 19 169 18 649 17 804 16 726 1 189  -2,7% -4,5% -6,1% -92,9%
   dont Créances clients 7 523 7 826 8 013 8 544 7 989  +4,0% +2,4% +6,6% -6,5%
   dont Stock - -11 432 -10 963 -8 874 -6 546  - -4,1% -19,1% -26,2%
Placements à long terme 19 169 18 649 17 804 16 726 17 268  -2,7% -4,5% -6,1% +3,2%
Biens corporels 400 399 397 410 -  -0,2% -0,5% +3,3% -
Écart d'acquisitions 635 635 635 635 635  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 667 635 635 635 -  -4,8% 0% 0% -
Actifs totaux 85 406 91 127 90 761 85 706 85 834  +6,7% -0,4% -5,6% +0,1%
 
Passifs courants 3 211 11 016 9 558 4 812 31 414  +243,1% -13,2% -49,7% +552,8%
   dont Créances fournisseurs -39 981 10 985 9 523 4 778 -32  -127,5% -13,3% -49,8% -100,7%
   dont Dette à court terme 3 211 11 016 9 558 4 812 3 565  +243,1% -13,2% -49,7% -25,9%
Dette à long terme 3 024 7 084 6 961 6 049 5 207  +134,3% -1,7% -13,1% -13,9%
Passifs totaux 80 225 85 133 85 166 80 734 79 428  +6,1% +0% -5,2% -1,6%
 
Action ordinaire 1 141 1 141 1 141 1 141 1 141  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 11 258 11 476 11 648 11 796 11 727  +1,9% +1,5% +1,3% -0,6%
Capitaux propres 5 181 5 994 5 595 4 972 6 406  +15,7% -6,7% -11,1% +28,8%
 
Dette portant intérets 6 235 18 100 16 519 10 861 8 772  +190,3% -8,7% -34,3% -19,2%
Dette nette -19 216 -11 283 -11 508 -13 977 -1 919  -41,3% +2,0% +21,5% -86,3%
Fonds de roulement 28 070 26 193 26 482 28 570 -21 513  -6,7% +1,1% +7,9% -175,3%
Actions en circulation (en M) 132,4 132,5 132,4 132,7 132,8  +0,1% -0,1% +0,2% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Comerica Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 350 324 273 251 33  -7,4% -15,7% -8,1% -86,9%
 
Dépréciation 21 20 22 22 23  -4,8% +10,0% 0% +4,5%
Ajustements des bénéfices nets 26 42 27 -10 -  +61,5% -35,7% -137,0% -
Ajust. comptes débiteurs -57 -34 -40 4 -  -40,4% +17,6% -110,0% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 251 -445 -445 -445 -  -277,3% 0% 0% -
Flux opérationnel 597 462 -155 -178 1 122  -22,6% -133,5% +14,8% -730,3%
 
Dépenses d’investissement 24 21 33 39 60  -12,5% +57,1% +18,2% +53,8%
Investissements -1 413 -1 007 -174 2 924 1 715  -28,7% -82,7% -1 780,5% -41,3%
Flux d’investissement -1 424 -1 006 -139 1 779 -  -29,4% -86,2% -1 379,9% -
 
Dividendes payés 93 94 99 98 -103  +1,1% +5,3% -1,0% -205,1%
Emprunts nets 2 703 11 805 -1 458 -5 596 -  +336,7% -112,4% +283,8% -
Flux de financement 1 139 4 996 -217 -4 857 -1 447  +338,6% -104,3% +2 138,2% -70,2%
 
Variation nette de la trésorerie 312 4 452 -511 -2 111 1 390  +1 326,9% -111,5% +313,1% -165,8%
 
Free Cash Flow par action 4,3 3,3 -1,4 -1,6 8,0  -23,1% -142,7% +15,2% -589,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.