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Community Bank System Inc

Community Bank System (CBU.US, US2036071064)

Community Bank System, Inc. operates as the bank holding company for Community Bank, N.A. that provides various banking and other financial services to retail, commercial, institutional, and municipal customers. It operates through three segments: Banking, Employee Benefit Services, and All Other. The company offers various deposits products, such as interest and noninterest -bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as time deposits. It also provides loans, including consumer mortgages; general purpose commercial and industrial loans, and mortgages on commercial properties; paycheck protection program loans; installment loans that are originated through selected dealerships and are secured by automobiles, marine, and other recreational vehicles; personal installment loans and check credit lines of credit for consumers; and home equity products. In addition, the company …

Siège social : 5790 Widewaters Parkway, DeWitt, NY, United States, 13214-1883

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Community Bank System

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Community Bank System Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
53 328 500 98,5% 1,3% 75,4% 6,0 5%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
19,6 13,9 2,2 1,5 - 0,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
34% 21% 8,1% 0,8% -0,2% -35,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
48,0 USD 52,9 45,9 46,5 34,7 53,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Community Bank System Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Community Bank System Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+7,1% -1,6% -6,9% +15,9% -6,1% -28,5% -32,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-8,0% -7,3% +6,0% +8,5% +55,3% +73,9% +63,1%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Community Bank System Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
8 2 1 4 1 0 52,9

 

Équipe de direction de Community Bank System Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Dimitar A. Karaivanov President, CEO & Director 42 Joseph E. Sutaris Executive VP, CFO & Treasurer 57
Maureen A. Gillan-Myer Executive VP & Chief Human Resources Officer 56 Jeffrey M. Levy Senior VP & Chief Banking Officer 62
Aaron Friot Senior VP, Chief Technology & Operations Officer - Dorothy Quarltere Chief Compliance Officer -
Michael N. Abdo Executive VP & General Counsel 46 Daniel L. Bailey Senior VP & Chief Risk Officer -
Michael T. Cerminaro President & CEO of Wealth Management Division - Danielle M. Cima Corporate Secretary & Associate General Counsel -

 

Opérations d’initiés récentes pour Community Bank System Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
21/02/2024 Mark J Bolus Director Vente 3 631 $45,00 $163 395
14/02/2024 Dimitar Karaivanov CEO Achat 1 000 $43,70 $43 700
29/01/2024 Sally A Steele Director Vente 3 501 $48,76 $170 709
26/12/2023 Sally A Steele Director Vente 9 400 $53,05 $498 670
27/10/2023 Jeffrey M Levy Insider Achat 1 300 $38,60 $50 180
22/09/2023 Brian R Ace Director Achat 2 410 $41,37 $99 702
07/09/2023 Dimitar Karaivanov COO Achat 1 000 $44,50 $44 500
16/08/2023 Dimitar Karaivanov COO Achat 1 000 $48,50 $48 500
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMMUNITY BANK SYSTEM-$546 192

 

Présence de Community Bank System dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Community Bank System Inc

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Fondamentaux de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 590 596 621 679 756  +1,1% +4,1% +9,5% +11,3%
EBITDA 242 237 272 309 15  -2,0% +14,7% +13,8% -95,3%
Résultat opérationnel 209 206 241 279 -13  -1,6% +17,1% +15,4% -104,7%
Résultat net 169 165 190 188 -  -2,6% +15,2% -0,9% -
Free Cash Flow 197 165 189 202 210  -16,1% +14,7% +6,5% +4,0%
Marge de FCF 33% 28% 31% 30% 28%  -17,0% +10,2% -2,7% -6,5%
ROIC - 7% 7% 7% 0%  - -2,6% -3,3% -104,9%
CROIC - 7% 7% 6% 7%  - -3,0% -10,4% +9,3%
Taux d’imposition 19% 20% 21% 22% 22%  +4,4% +6,5% +1,6% -0,7%
Capital investi 1 955 2 472 2 764 3 458 2 467  +26,5% +11,8% +25,1% -28,7%
Actions en circul. (en M) 52,2 53,3 54,4 54,5 53,7  +2,1% +2,0% +0,2% -1,4%
EBITDA par action 4,6 4,4 5,0 5,7 0,3  -4,0% +12,4% +13,6% -95,2%
Bénéfices par action 3,2 3,1 3,5 3,5 -  -4,6% +12,9% -1,0% -
Free Cash Flow par action 3,8 3,1 3,5 3,7 3,9  -17,8% +12,4% +6,3% +5,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Community Bank System Inc

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Ratio de profitabilité de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 53% 52% 52% 54% 100%  -1,4% -0,6% +2,8% +86,4%
Marge d’EBITDA 41% 40% 44% 45% 2%  -3,1% +10,2% +4,0% -95,8%
Marge opérationnelle 35% 35% 39% 41% -2%  -2,6% +12,5% +5,5% -104,2%
Marge bénéficiaire 29% 28% 31% 28% -  -3,7% +10,7% -9,4% -
Marge de FCF 33% 28% 31% 30% 28%  -17,0% +10,2% -2,7% -6,5%
Rentabilité économique (ROA) - 1,3% 1,3% 1,2% -  - -1,0% -6,9% -
Rentabilité financière (ROE) - 8,3% 9,0% 10,3% -  - +8,5% +14,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 7% 7% 7% 0%  - -2,6% -3,3% -104,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 7% 7% 6% 7%  - -3,0% -10,4% +9,3%

 

Ratios de solvabilité de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 14,7 22,7 32,5 4,9 0,5  +54,5% +43,2% -84,9% -89,9%
Liquidité générale 14,7 22,7 32,5 4,9 -  +54,5% +43,2% -84,9% -99,2%
Dette nette sur EBITDA -13,0 -20,4 -22,6 -7,9 -161,4  +56,3% +11,0% -64,9% +1 931,2%
Dette sur actifs 1% 3% 4% 12% 5%  +203,4% +61,3% +182,2% -59,1%
Dette sur capitaux propres 5% 18% 32% 123% 45%  +226,7% +80,4% +289,1% -63,1%
Couverture par l’EBITDA 9,1 11,3 20,9 13,4 0,9  +24,6% +84,1% -35,9% -93,1%
   ∼ par l’EBIT 7,9 9,9 18,6 12,1 -0,8  +25,2% +87,9% -35,0% -106,9%
   ∼ par le flux opérationel 7,6 8,6 15,6 9,3 14,6  +12,7% +81,1% -40,3% +56,9%
Coût de la dette - 8,9% 2,5% 1,8% 1,2%  - -71,7% -28,7% -34,8%

 

Graphique des dividendes de Community Bank System Inc

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Ratios de distribution de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 169 165 190 188 -  -2,6% +15,2% -0,9% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 197 165 189 202 210  -16,1% +14,7% +6,5% +4,0%
Dividende payé -80 -87 -91 -93 -95  +8,6% +4,5% +2,6% -201,8%
Distribution sur résultat net 47% 53% 48% 50% -  +11,5% -9,3% +3,4% -
Distribution sur FCF 41% 53% 48% 46% 45%  +29,5% -8,9% -3,7% -2,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Community Bank System Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -315 -2 171 -2 351 -305 -  +589,2% +8,3% -87,0% -
Délai paiement clients (DSO) 20 24 21 28 26  +22,0% -11,6% +33,9% -6,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -72 1 086 25 -  - -1 601,1% -97,7% -
Conversion de l’encaisse - -2 075 -3 416 -301 26  - +64,6% -91,2% -108,7%
Rotation des actifs 0,1 - - - -  -17,2% -6,8% +7,5% +12,7%
Frais généraux sur CP 14% 13% 14% 17% 17%  -7,5% +6,9% +19,1% +0,1%
Frais généraux sur CA 44% 46% 47% 38% 37%  +3,7% +2,5% -19,6% -1,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0,75 1 1 1  +0,25 = = 0,94
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0,5 0  = = -0,5 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0,75 0,5 0,5 0,5  -0,25 = = 0,56
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE5,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0  +0,5 = -0,5 0,25
CROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0 1  +0,5 -0,5 +1 0,58
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 0 0 1  = = = +1
 
F_SCORE 2 4 4 5 6  +2 = +1 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Community Bank System Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 0,4 0,5 0,3 -0,5  +34,0% +18,8% -48,0% -277,2%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -10,9% -1,3% +7,0% +4,5%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -19,4% +4,9% +13,4% -104,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - 2,0  - - - -
Critère X5 0,1 - - - -  -17,2% -6,8% +7,5% +12,7%
 
Z_SCORE - - - - 1,7  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Community Bank System Inc

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Sociétés possiblement comparables à Community Bank System Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni Bank of Georgia Group 2,7 5,3% 1,1 4,9 5 050,0 -1,6 -
États-Unis BancFirst 2,7 2,0% 1,1 16,5 88,0 -1,6 -
Danemark Sydbank 2,6 8,6% 0,9 5,4 356,8 -0,2 -
États-Unis Community Bank System 2,4 3,8% 0,7 13,9 48,0 0,3 -
Suisse Cembra Money Bank 2,3 5,3% 0,4 11,8 75,5 7,8 -
Suisse Liechtensteinische Landesbank 2,3 3,8% 0,3 13,5 73,4 -8,4 -
Royaume-Uni TBC Bank Group 2,1 6,8% 1,1 500,0 3 215,0 -1,9 -
  Médiane 4,6 4,9% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Community Bank System

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Dividendes par action détachés par Community Bank System Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,45---------
2023--0,44--0,44--0,45--0,45
2022--0,43--0,43--0,44--0,44
2021--0,42--0,42--0,43--0,43
2020--0,41--0,41--0,42--0,42
2019--0,38--0,38--0,41--0,41
2018--0,34--0,34--0,38--0,38
2017--0,32--0,32--0,34--0,34
2016--0,31--0,31--0,32--0,32
2015--0,30--0,30--0,31--0,31
2014--0,28--0,28--0,30--0,30
2013--0,27--0,27--0,28--0,28
2012--0,26--0,26--0,27--0,27
2011--0,24--0,24--0,26--0,26
2010--0,22--0,24--0,24--0,24
2009--0,22--0,22--0,22--0,22
2008--0,21--0,21--0,22--0,22
2007--0,20--0,20--0,21--0,21
2006--0,19--0,19--0,20--0,20
2005--0,18--0,18--0,19--0,19
2004-----0,16--0,18--0,18

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 590 596 621 679 756  +1,1% +4,1% +9,5% +11,3%
Charges d'exploitation -380 -390 -379 -401 -138  +2,6% -2,8% +5,7% -134,4%
   dont Coût des ventes -276 -283 -297 -315 -  +2,8% +4,7% +6,1% -
   dont Frais généraux -261 -274 -293 -257 -282  +4,9% +6,7% -12,0% +9,5%
Résultat opérationnel 209 206 241 279 -13  -1,6% +17,1% +15,4% -104,7%
Autres revenus/frais nets 122 121 172 -38 168  -0,2% +41,6% -122,3% -539,1%
Charge d'intérêt -27 -21 -13 -23 -16  -21,4% -37,7% +77,6% -32,2%
Résultat avant impôts 209 206 241 240 168  -1,6% +17,1% -0,4% -30,0%
Impôts sur les bénéfices -40 -41 -52 -52 -36  +2,8% +24,8% +1,1% -30,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
169 165 190 188 -  -2,6% +15,2% -0,9% -
 
EBITDA 242 237 272 309 15  -2,0% +14,7% +13,8% -95,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 169 165 190 218 -10  -2,6% +15,2% +15,0% -104,7%
Taux d’imposition 19% 20% 21% 22% 22%  +4,4% +6,5% +1,6% -0,7%
 
Chiffre d’affaires par action 11,3 11,2 11,4 12,5 14,1  -0,9% +2,0% +9,2% +12,9%
EBITDA par action 4,6 4,4 5,0 5,7 0,3  -4,0% +12,4% +13,6% -95,2%
Bénéfices par action 3,2 3,1 3,5 3,5 -  -4,6% +12,9% -1,0% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 3 281 5 233 6 845 4 414 247  +59,5% +30,8% -35,5% -94,4%
   dont Trésorerie 205 1 646 1 875 210 191  +702,7% +13,9% -88,8% -9,0%
   dont Placements à CT 3 044 3 548 4 934 4 152 2 920  +16,5% +39,1% -15,9% -29,7%
   dont Créances clients 32 39 36 53 55  +23,3% -8,0% +46,6% +3,7%
   dont Stock -238 -1 686 -1 912 -263 136  +608,5% +13,4% -86,2% -151,9%
Placements à long terme 6 841 7 357 4 979 5 315 4 099  +7,5% -32,3% +6,7% -22,9%
Biens corporels 165 166 161 161 -  +0,6% -3,0% +0,1% -
Écart d'acquisitions 774 794 799 842 845  +2,6% +0,7% +5,3% +0,4%
Biens incorporels 63 53 65 61 53  -16,1% +23,2% -6,5% -13,8%
Actifs totaux 11 410 13 931 15 553 15 836 15 636  +22,1% +11,6% +1,8% -1,3%
 
Passifs courants 224 231 211 902 6 393  +3,2% -8,6% +328,0% +608,5%
   dont Créances fournisseurs 215 231 211 134 -  +7,2% -8,6% -36,5% -
   dont Dette à court terme 8 288 333 768 361  +3 366,2% +15,9% +130,4% -53,0%
Dette à long terme 91 81 330 1 138 408  -11,5% +309,2% +244,9% -64,2%
Passifs totaux 9 555 11 827 13 452 14 284 13 815  +23,8% +13,7% +6,2% -3,3%
 
Action ordinaire 52 54 54 54 54  +3,4% +0,6% +0,2% +0,3%
Bénéfices non répartis 883 960 1 058 1 152 1 189  +8,8% +10,2% +8,9% +3,2%
Capitaux propres 1 855 2 104 2 101 1 552 1 698  +13,4% -0,2% -26,1% +9,4%
 
Dette portant intérets 99 368 663 1 906 769  +270,5% +80,1% +187,4% -59,7%
Dette nette -3 150 -4 825 -6 146 -2 456 -2 342  +53,2% +27,4% -60,0% -4,6%
Fonds de roulement 3 058 5 002 6 634 3 512 -6 146  +63,6% +32,6% -47,1% -275,0%
Actions en circulation (en M) 52,2 53,3 54,4 54,5 53,7  +2,1% +2,0% +0,2% -1,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 169 165 190 188 131  -2,6% +15,2% -0,9% -30,1%
 
Dépréciation 32 31 30 30 28  -4,9% -1,6% +0,9% -9,6%
Ajustements des bénéfices nets 5 16 3 22 -  +228,8% -78,2% +524,2% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 3 -17 2 -6 -  -765,6% -112,2% -401,9% -
Flux opérationnel 203 179 203 215 228  -11,4% +12,8% +6,0% +6,4%
 
Dépenses d’investissement 6 14 13 13 19  +153,2% -8,5% -1,9% +43,8%
Investissements -148 -415 -1 488 -2 093 379  +180,5% +258,1% +40,6% -118,1%
Flux d’investissement -157 -399 -1 531 -2 139 -  +153,9% +283,9% +39,7% -
 
Dividendes payés 80 87 91 93 -95  +8,6% +4,5% +2,6% -201,8%
Emprunts nets -64 31 36 22 -  -148,0% +16,3% -39,2% -
Flux de financement -52 1 660 1 557 259 -583  -3 276,9% -6,2% -83,4% -325,0%
 
Variation nette de la trésorerie -7 1 441 229 -1 665 -19  -21 275,4% -84,1% -826,3% -98,9%
 
Free Cash Flow par action 3,8 3,1 3,5 3,7 3,9  -17,8% +12,4% +6,3% +5,6%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 176 124 175 175 214  -29,4% +41,0% +0,1% +22,1%
Charges d'exploitation -106 -8 -114 -119 -38  -92,3% -1 504,5% +4,9% -131,5%
   dont Coût des ventes -79 -86 -82 - -  +9,7% -4,6% - -
   dont Frais généraux -64 -71 -68 -71 -72  +11,5% -4,8% +3,9% +1,3%
Résultat opérationnel 83 22 61 56 -  -73,6% +181,7% -8,9% -
Autres revenus/frais nets -15 -15 20 56 50  -3,9% -232,7% +184,1% -11,4%
Charge d'intérêt -12 -15 -22 -30 -4  +26,3% +50,5% +33,2% -86,3%
Résultat avant impôts 67 7 61 56 50  -89,6% +781,6% -8,9% -11,4%
Impôts sur les bénéfices -15 -1 -13 -12 -11  -92,0% +1 021,9% -10,0% -4,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
53 6 48 44 -  -89,0% +732,9% -8,9% -
 
EBITDA 90 29 69 63 7  -67,8% +136,4% -8,2% -89,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 65 18 48 44 -  -71,9% +166,1% -8,6% -
Taux d’imposition 22% 17% 21% 21% 23%  -23,3% +27,3% -1,2% +7,6%
 
Chiffre d’affaires par action 3,2 2,3 3,2 3,3 4,0  -29,3% +41,5% +0,4% +22,4%
EBITDA par action 1,7 0,5 1,3 1,2 0,1  -67,8% +137,3% -7,9% -89,2%
Bénéfices par action 1,0 0,1 0,9 0,8 -  -89,0% +736,0% -8,6% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 4 414 189 223 456 247  -95,7% +17,7% +104,6% -45,9%
   dont Trésorerie 210 189 223 456 191  -9,8% +17,7% +104,6% -58,1%
   dont Placements à CT 4 152 3 486 3 065 2 768 2 920  -16,0% -12,1% -9,7% +5,5%
   dont Créances clients 53 42 46 47 55  -19,3% +8,5% +1,8% +16,2%
   dont Stock -263 -275 -316 -550 136  +4,5% +14,9% +74,4% -124,8%
Placements à long terme 5 315 4 631 4 232 3 960 4 099  -12,9% -8,6% -6,4% +3,5%
Biens corporels 161 159 158 175 -  -1,4% -0,1% +10,4% -
Écart d'acquisitions 842 843 844 845 845  +0,1% +0,1% +0,2% 0%
Biens incorporels 61 11 10 901 53  -81,8% -9,7% +8 890,9% -94,2%
Actifs totaux 15 836 15 256 15 108 15 386 15 636  -3,7% -1,0% +1,8% +1,6%
 
Passifs courants 902 131 134 154 6 393  -85,5% +2,4% +14,5% +4 064,4%
   dont Créances fournisseurs 134 131 134 154 -  -2,2% +2,4% +14,5% -
   dont Dette à court terme 768 58 234 330 361  -92,4% +300,7% +41,1% +9,4%
Dette à long terme 1 138 380 251 317 408  -66,6% -33,9% +26,1% +28,6%
Passifs totaux 14 284 13 622 13 491 13 831 13 815  -4,6% -1,0% +2,5% -0,1%
 
Action ordinaire 54 54 54 54 54  +0,3% +0% 0% +0%
Bénéfices non répartis 1 152 1 135 1 159 1 179 1 189  -1,6% +2,2% +1,7% +0,8%
Capitaux propres 1 552 1 634 1 617 1 555 1 698  +5,3% -1,0% -3,9% +9,2%
 
Dette portant intérets 1 906 439 485 647 769  -77,0% +10,6% +33,3% +18,8%
Dette nette -2 456 -3 237 -2 802 -2 576 -2 342  +31,8% -13,4% -8,1% -9,1%
Fonds de roulement 3 512 58 89 302 -6 146  -98,3% +52,0% +240,9% -2 133,0%
Actions en circulation (en M) 54,3 54,2 54,0 53,8 53,7  -0,1% -0,4% -0,4% -0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Community Bank System Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 53 6 48 44 38  -89,0% +732,9% -8,6% -13,5%
 
Dépréciation 7 7 7 7 7  -3,9% -0,6% -2,1% -3,4%
Ajustements des bénéfices nets 5 5 2 7 -  -4,3% -57,6% +223,0% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 11 -17 -17 7 -  -256,7% 0% -141,6% -
Flux opérationnel 72 77 41 65 45  +8,1% -46,4% +56,4% -31,1%
 
Dépenses d’investissement 3 4 3 7 5  +40,0% -29,5% +142,0% -32,4%
Investissements -221 604 164 170 -297  -373,0% -72,8% +3,5% -274,4%
Flux d’investissement -254 596 160 633 -  -334,8% -73,2% +295,9% -
 
Dividendes payés 24 24 24 24 -24  +0% +0,1% -0,5% -201,9%
Emprunts nets -6 -44 -71 162 -  +620,4% +60,8% -328,1% -
Flux de financement 145 -694 -168 291 -13  -579,5% -75,8% -273,7% -104,4%
 
Variation nette de la trésorerie -37 -21 33 233 -265  -45,1% -262,5% +596,0% -213,7%
 
Free Cash Flow par action 1,3 1,4 0,7 1,1 0,7  +6,9% -47,1% +50,5% -30,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.