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Bankinter

Bankinter (BKT.MC, ES0113679I37)

Bankinter, S.A. provides various banking products and services to individuals and corporate customers, and small- and medium-sized enterprises in Spain. It offers payroll, pension, business, salary, non-salary, youth salary, current, currency, professional, basic, and management accounts; deposit products; and mortgages and loan products, as well as financing services. The company also provides saving and investment products, including profiled funds, sustainable investment funds, other managers funds, pension funds, and themed funds, as well as funds for beginners; regular investment plans; and advisory, customized investment, wealth management, and alternative investment products and services. In addition, it offers accident, home, life, funeral, health, mortgage payment protection, property, personal, and motor insurance products, as well as business insurance products. Further, the company provides various services, such …

Siège social : Paseo de la Castellana, 29, Madrid, Spain, 28046

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bankinter

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Bankinter

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
898 637 000 71,2% 29,1% 33,0% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,7 8,3 - 1,1 - 11,9
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
71% 36% 16,5% 0,8% 11,9% 8,0%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
6,8 EUR 7,1 6,0 6,0 5,0 6,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bankinter

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Performance boursière ajustée des dividendes de Bankinter

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+15,6% +19,2% +18,2% +16,0% +42,2% +47,6% +83,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+246,6% +68,9% +41,0% +56,9% +99,0% +78,3% +121,3%

 

Équipe de direction de Bankinter

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Alfonso Botin-Sanz de Sautuola y Naveda Executive Vice Chairman 54 Maria Dolores Dancausa Trevino CEO & Executive Director 66
Jacobo Diaz Garcia Chief Financial Officer - Iñigo Guerra Azcona Director General of Investment Banking Area, Head of Legal & Tax Division and General Council -
David López Finistrosa Director of Investor Relations - María Paramés Head of Employees, Corporate Communication & Quality -
Marta Centeno Robles Director of Corporate Development, Products & Markets - Alfonso Ma Saez Head of Consumer Finance -
Julio Gabriel Zapatero Gaviria Director General & Chief Risk Officer - Antonio Muñoz Head of Treasury & Capital Markets -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bankinter au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,4 10,1 12,1 2 24,8
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Bankinter dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Bankinter

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Fondamentaux de Bankinter (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 167 1 846 2 002 2 232 4 578  -14,8% +8,5% +11,5% +105,2%
EBITDA 822 449 1 550 1 016 114  -45,4% +245,2% -34,5% -88,8%
Résultat opérationnel 741 374 1 472 936 32  -49,6% +294,2% -36,4% -96,6%
Résultat net 539 317 1 333 560 -  -41,1% +320,4% -58,0% -
Free Cash Flow 11 8 452 6 984 -8 107 6 075  +75 374,4% -17,4% -216,1% -174,9%
Marge de FCF 1% 458% 349% -363% 133%  +88 510,1% -23,8% -204,2% -136,5%
ROIC - 2% 4% 3% 0%  - +186,8% -42,6% -95,9%
CROIC - 46% 28% -31% 29%  - -38,7% -208,8% -195,4%
Taux d’imposition 26% 24% 26% 29% 32%  -4,9% +6,0% +10,4% +12,0%
Capital investi 12 492 24 148 25 219 27 471 13 909  +93,3% +4,4% +8,9% -49,4%
Actions en circul. (en M) 898,7 903,5 899,9 898,6 898,6  +0,5% -0,4% -0,1% +0%
EBITDA par action 0,9 0,5 1,7 1,1 0,1  -45,7% +246,6% -34,4% -88,8%
Bénéfices par action 0,6 0,4 1,5 0,6 -  -41,4% +322,1% -57,9% -
Free Cash Flow par action - 9,4 7,8 -9,0 6,8  +74 969,8% -17,0% -216,3% -174,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Bankinter

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Ratio de profitabilité de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 38% 24% 77% 46% 2%  -35,9% +218,2% -41,2% -94,5%
Marge opérationnelle 34% 20% 74% 42% 1%  -40,8% +263,4% -43,0% -98,4%
Marge bénéficiaire 25% 17% 67% 25% -  -30,9% +287,6% -62,3% -
Marge de FCF 1% 458% 349% -363% 133%  +88 510,1% -23,8% -204,2% -136,5%
Rentabilité économique (ROA) - 0,4% 1,3% 0,5% -  - +271,2% -60,2% -
Rentabilité financière (ROE) - 6,5% 27,2% 11,5% -  - +318,1% -57,7% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 2% 4% 3% 0%  - +186,8% -42,6% -95,9%
FCF sur ∼ (CROIC) - 46% 28% -31% 29%  - -38,7% -208,8% -195,4%

 

Ratios de solvabilité de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 26,1 49,4 76,0 20,1 -0,2  +89,4% +54,0% -73,6% -101,0%
Liquidité générale 26,1 49,4 76,0 20,1 0,3  +89,4% +54,0% -73,6% -98,7%
Dette nette sur EBITDA 0,4 6,9 -2,4 9,1 188,7  +1 877,8% -134,0% -484,4% +1 979,9%
Dette sur actifs 9% 20% 19% 21% 8%  +117,0% -5,0% +10,9% -63,8%
Dette sur capitaux propres 160% 386% 420% 460% 161%  +141,2% +8,6% +9,6% -64,9%
Couverture par l’EBITDA 4,1 3,2 9,1 4,4 0,8  -20,9% +179,9% -51,4% -81,9%
   ∼ par l’EBIT 3,7 2,7 8,6 4,1 0,2  -27,0% +219,7% -52,9% -94,6%
   ∼ par le flux opérationel 0,8 61,5 41,2 -34,8 43,1  +7 803,0% -33,0% -184,4% -223,8%
Coût de la dette - 1,0% 0,9% 1,1% 0,9%  - -16,2% +24,3% -14,6%

 

Graphique des dividendes de Bankinter

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Ratios de distribution de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 539 317 1 333 560 -  -41,1% +320,4% -58,0% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 11 8 452 6 984 -8 107 6 075  +75 374,4% -17,4% -216,1% -174,9%
Dividende payé -265 -88 -211 -252 -406  -66,8% +140,2% +19,8% -260,7%
Distribution sur résultat net 49% 28% 16% 45% -  -43,7% -42,9% +185,1% -
Distribution sur FCF 2 363% 1% 3% -3% 7%  -100,0% +190,7% -203,2% -314,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bankinter

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 31 19 22 21 -  -38,7% +13,6% -5,3% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -13 -17 29 -  - +32,5% -268,8% -
Conversion de l’encaisse - 32 39 -9 -  - +21,3% -122,0% -
Rotation des actifs - - - - -  -25,9% -3,0% +11,5% +95,2%
Frais généraux sur CP 9% 6% 6% 8% 6%  -28,3% +1,0% +33,8% -33,3%
Frais généraux sur CA 19% 17% 15% 18% 6%  -12,9% -9,0% +21,3% -64,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0,5 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 0 1  = = +1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 0 1  -1 = +1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 0 1  = = -1 +1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
 
F_SCORE 1 4 7 3 4  +3 +3 -4 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Bankinter

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 0,2 0,3 0,1 -0,5  +88,8% +34,6% -46,2% -466,3%
Critère X2 × 1,4 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -11,6% +23,2% +7,1% -1,2%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -56,2% +252,7% -36,4% -96,8%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -25,9% -3,0% +11,5% +95,2%
 
Z_SCORE - - - - -0,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Bankinter

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Sociétés possiblement comparables à Bankinter Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Cullen/Frost Bankers 6,4 3,4% 1,0 13,1 111,3 -7,2 -
États-Unis Commerce Bancshares 6,2 2,1% 0,8 15,7 53,3 -1,8 -
Italie BPER Banca 6,1 7,1% 1,4 5,6 4,3 -0,8 -
Espagne Bankinter 6,1 6,4% 0,8 8,3 6,8 11,9 -
Autriche Raiffeisen Bank International 5,9 6,9% 1,4 5,3 18,5 -5,2 -
États-Unis Zions Bancorporation 5,8 4,0% 1,1 9,8 43,2 -0,6 -
Italie Banca Monte dei Paschi di Siena 5,5 - 1,1 4,3 4,2 -2,8 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bankinter

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Dividendes par action détachés par Bankinter (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,09---------
2023--0,07--0,07--0,10--0,12
2022--0,05--0,06--0,05--0,07
2021-0,03------0,11--0,04
2020--0,06---------
2019--0,06--0,04--0,04--0,04
2018--0,06--0,04--0,04--0,04
2017--0,04--0,03--0,04--0,04
2016--0,03--0,03--0,03--0,03
2015--0,04--0,03---0,03-0,03
20140,01--0,000,01--0,02--0,02-
20130,01--0,02--0,01--0,01--
20120,02--0,01--0,01--0,01--
20110,02-----0,02-0,02---
20100,03--0,02--0,02--0,02--
20090,03--0,03--0,03--0,03--
20080,03--0,03--0,03--0,03--
20070,02--0,02--0,03--0,03--
20060,02--0,02--0,02--0,02--
20050,02--0,02--0,02--0,02--
2004---0,00--0,02--0,02--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Bankinter (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 167 1 846 2 002 2 232 4 578  -14,8% +8,5% +11,5% +105,2%
Charges d'exploitation -1 324 -1 100 -1 082 -1 209 -806  -16,9% -1,6% +11,7% -33,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -413 -307 -303 -409 -296  -25,8% -1,3% +35,2% -27,6%
Résultat opérationnel 741 374 1 472 936 32  -49,6% +294,2% -36,4% -96,6%
Autres revenus/frais nets 576 -143 -936 -151 1 197  -124,8% +554,3% -83,9% -894,0%
Charge d'intérêt -201 -139 -171 -231 -143  -31,0% +23,3% +35,0% -38,0%
Résultat avant impôts 741 231 537 785 1 197  -68,9% +132,8% +46,3% +52,5%
Impôts sur les bénéfices -191 -56 -139 -225 -384  -70,4% +146,9% +61,4% +70,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
539 317 1 333 560 -  -41,1% +320,4% -58,0% -
 
EBITDA 822 449 1 550 1 016 114  -45,4% +245,2% -34,5% -88,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 551 282 1 090 668 21  -48,8% +286,5% -38,7% -96,8%
Taux d’imposition 26% 24% 26% 29% 32%  -4,9% +6,0% +10,4% +12,0%
 
Chiffre d’affaires par action 2,4 2,0 2,2 2,5 5,1  -15,3% +8,9% +11,6% +105,1%
EBITDA par action 0,9 0,5 1,7 1,1 0,1  -45,7% +246,6% -34,4% -88,8%
Bénéfices par action 0,6 0,4 1,5 0,6 -  -41,4% +322,1% -57,9% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Bankinter (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 7 588 16 166 24 144 13 477 16 928  +113,0% +49,4% -44,2% +25,6%
   dont Trésorerie 7 403 16 069 24 025 13 351 -12 854  +117,1% +49,5% -44,4% -196,3%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 185 97 119 126 -  -47,8% +23,2% +5,5% -
   dont Stock -8 926 -18 101 -24 818 -16 401 -  +102,8% +37,1% -33,9% -
Placements à long terme 12 658 11 926 14 903 17 039 -  -5,8% +25,0% +14,3% -
Biens corporels 534 455 450 448 -  -14,8% -1,0% -0,6% -
Écart d'acquisitions 164 2 2 2 2  -98,6% 0% 0% 0%
Biens incorporels 228 256 267 277 -  +12,3% +4,5% +3,5% -
Actifs totaux 83 732 96 252 107 584 107 507 113 012  +15,0% +11,8% -0,1% +5,1%
 
Passifs courants 291 327 318 672 66 229  +12,5% -3,0% +111,6% +9 757,3%
   dont Créances fournisseurs 291 327 318 672 -  +12,5% -3,0% +111,6% -
   dont Dette à court terme 3 - - 1 953 8 586  - - - +339,7%
Dette à long terme 7 688 19 184 20 367 20 613 -  +149,5% +6,2% +1,2% -
Passifs totaux 78 932 91 288 102 732 102 602 107 689  +15,7% +12,5% -0,1% +5,0%
 
Action ordinaire 270 270 270 270 270  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 3 314 3 368 4 640 4 967 5 157  +1,7% +37,8% +7,0% +3,8%
Capitaux propres 4 800 4 964 4 852 4 905 5 323  +3,4% -2,3% +1,1% +8,5%
 
Dette portant intérets 7 692 19 184 20 367 22 566 8 586  +149,4% +6,2% +10,8% -62,0%
Dette nette 288 3 115 -3 658 9 215 21 440  +980,1% -217,4% -351,9% +132,7%
Fonds de roulement 7 297 15 838 23 826 12 805 -49 300  +117,0% +50,4% -46,3% -485,0%
Actions en circulation (en M) 898,7 903,5 899,9 898,6 898,6  +0,5% -0,4% -0,1% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bankinter (en M)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 551 317 1 333 560 845  -42,4% +320,4% -58,0% +50,8%
 
Dépréciation 81 76 78 80 82  -6,6% +2,9% +3,0% +2,5%
Ajustements des bénéfices nets 311 664 -623 671 -  +113,7% -193,8% -207,8% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 735 3 976 8 002 -8 936 -  -329,2% +101,3% -211,7% -
Flux opérationnel 156 8 538 7 051 -8 035 6 165  +5 356,7% -17,4% -214,0% -176,7%
 
Dépenses d’investissement 145 87 67 72 90  -40,3% -22,3% +7,3% +25,1%
Investissements 1 0 -64 -234 -  -55,9% -28 129,8% +266,2% -
Flux d’investissement 1 310 -121 -64 -234 -  -109,2% -47,1% +266,2% -
 
Dividendes payés 265 88 211 252 -406  -66,8% +140,2% +19,8% -260,7%
Emprunts nets -297 310 550 -500 -  -204,3% +77,4% -190,9% -
Flux de financement -562 220 342 -753 -106  -139,1% +55,5% -320,2% -85,9%
 
Variation nette de la trésorerie 904 8 637 7 329 -9 022 508  +855,9% -15,1% -223,1% -105,6%
 
Free Cash Flow par action - 9,4 7,8 -9,0 6,8  +74 969,8% -17,0% -216,3% -174,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bankinter (en M)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 641 700 588 736 1 280  +9,3% -16,1% +25,2% +74,0%
Charges d'exploitation -374 -337 -336 -283 -356  -10,1% -0,1% -15,9% +25,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -117 -98 -63 -108 -  -16,6% -35,6% +71,3% -
Résultat opérationnel 255 488 661 378 7  +91,4% +35,5% -42,8% -98,2%
Autres revenus/frais nets -72 -194 -331 370 218  +170,3% +70,6% -211,8% -40,9%
Charge d'intérêt -72 -194 -331 -437 -  +170,3% +70,6% +32,1% -
Résultat avant impôts 183 294 331 378 218  +60,5% +12,3% +14,4% -42,3%
Impôts sur les bénéfices -53 -110 -98 -112 -65  +105,5% -11,1% +14,4% -41,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
289 185 418 267 -  -36,1% +126,2% -36,2% -
 
EBITDA 80 488 661 378 -  +509,7% +35,5% -42,8% -
RN d’exploitation (NOPAT) 181 306 466 267 5  +69,3% +52,2% -42,8% -98,2%
Taux d’imposition 29% 37% 30% 29% 30%  +28,1% -20,8% 0% +1,1%
 
Chiffre d’affaires par action 0,7 0,8 0,7 0,8 1,4  +9,3% -16,1% +25,2% +75,8%
EBITDA par action 0,1 0,5 0,7 0,4 -  +509,8% +35,5% -42,8% -
Bénéfices par action 0,3 0,2 0,5 0,3 -  -36,1% +126,2% -36,2% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bankinter (en M)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 13 477 13 166 12 235 12 512 16 928  -2,3% -7,1% +2,3% +35,3%
   dont Trésorerie 13 351 13 166 12 235 12 512 -12 854  -1,4% -7,1% +2,3% -202,7%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 126 656 - 545 -  +421,7% - - -
   dont Stock -16 401 - - 39 -  - - - -
Placements à long terme 17 039 16 161 14 238 16 780 -  -5,2% -11,9% +17,9% -
Biens corporels 448 442 441 436 -  -1,4% -0,2% -1,0% -
Écart d'acquisitions 2 - 2 - 2  - - - -
Biens incorporels 277 277 279 - -  +0,2% +0,8% - -
Actifs totaux 107 507 105 946 110 099 108 363 113 012  -1,5% +3,9% -1,6% +4,3%
 
Passifs courants 672 2 808 3 251 3 606 66 229  +318,0% +15,8% +10,9% +1 736,5%
   dont Créances fournisseurs 672 86 245 - 86 247 -  +12 736,5% - - -
   dont Dette à court terme 1 953 - - - 8 586  - - - -
Dette à long terme 6 433 6 909 7 659 - -  +7,4% +10,8% - -
Passifs totaux 102 602 6 909 7 659 8 447 107 689  -93,3% +10,8% +10,3% +1 174,9%
 
Action ordinaire 270 5 130 270 270 270  +1 802,5% -94,7% 0% 0%
Bénéfices non répartis 4 967 - 5 075 - 5 157  - - - -
Capitaux propres 4 905 4 979 5 098 5 293 5 323  +1,5% +2,4% +3,8% +0,6%
 
Dette portant intérets 8 386 6 909 7 659 - 8 586  -17,6% +10,8% - -
Dette nette -4 965 -6 256 -4 576 -12 512 21 440  +26,0% -26,9% +173,4% -271,3%
Fonds de roulement 12 805 10 358 8 984 8 906 -49 300  -19,1% -13,3% -0,9% -653,5%
Actions en circulation (en M) 898,7 898,6 898,6 898,6 889,5  0% +0% 0% -1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bankinter (en M)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 130 185 233 267 160  +42,0% +26,2% +14,4% -40,0%
 
Dépréciation 80 20 21 21 -  -74,5% +1,0% +0,7% -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel -8 035 41 41 42 -  -100,5% +1,0% +0,7% -
 
Dépenses d’investissement 72 - 34 - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement -234 - 40 - -  - - - -
 
Dividendes payés 252 - 163 - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -753 - 137 - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie -9 022 41 41 42 -  -100,5% +1,0% +0,7% -
 
Free Cash Flow par action -9,0 - - - -  -100,5% -83,1% +500,4% -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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