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Bank of Ireland Group PLC

Bank of Ireland Group (BIRG.LSE, IE00BD1RP616)

Bank of Ireland Group plc provides various banking and financial products and services. It provides current and savings accounts, and business deposits and accounts; personal, car, home improvement, graduate, motor finance, and student loans, as well as overdrafts; and business and farming loans, green business, insurance premium finance, invoice finance, hire purchase, and leasing services. The company also offers international payments and credit cards; protection overview, mortgage protection, life cover, specified illness cover, income protection, protection for individuals, and protection for families; pensions; investments; foreign exchange, treasury services, leveraged acquisition and property finance services; personal products; and premier and private banking services. In addition, it provides home, car, travel, and life insurance products. The company was founded in 1783 and is headquartered in Dublin, Ireland.

Siège social : 27-33 Upper Baggot St, Dublin, Ireland, D04 VX58

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Bank of Ireland Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Bank of Ireland Group PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 045 390 000 101,0% - 56,7% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
0,1 6,0 - 0,7 - -7,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
52% 39% 13,3% 1,1% 23,8% 34,3%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
9,0 EUR 13,0 8,5 8,8 7,7 10,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Bank of Ireland Group PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de Bank of Ireland Group PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,7% +11,0% +7,3% -3,4% +0,3% +61,9% +124,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+482,7% +102,5% +54,8% +52,5% +40,7% -5,6% +23,2%

 

Équipe de direction de Bank of Ireland Group PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Myles O'Grady FCCA Group CEO & Executive Director 55 Mark Joseph Spain CFO & Executive Director 55
Ciaran Coyle Group Chief Operating Officer - Sharon Donnelly Interim Chief Technology & Payments Officer -
Eamonn Hughes Chief Sustainability & Investor Relations Officer - Gabrielle Ryan Group General Counsel -
Damien Garvey Head of Group External Communications & Public Affairs - Matthew H. Elliott BCom, CIPD, Dip. Commerce, MA, MSc Chief People Officer 50
Chris Mangan MD & Head of US Media Finance - Owen Clifford Head of Retail Convenience -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Bank of Ireland Group PLC au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 9,0 16,4 18,0 2 29,9
Risque Négligeable Faible Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Bank of Ireland Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Bank of Ireland Group PLC

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Fondamentaux de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 942 2 672 3 009 3 263 4 491  -9,2% +12,6% +8,4% +37,6%
EBITDA 900 -514 1 461 1 948 2 205  -157,1% -384,2% +33,3% +13,2%
Résultat opérationnel 583 -795 1 214 1 711 1 932  -236,4% -252,7% +40,9% +12,9%
Résultat net 443 -721 980 820 -  -262,8% -235,9% -16,3% -
Free Cash Flow 2 998 3 871 19 437 1 261 -4 805  +29,1% +402,1% -93,5% -481,0%
Marge de FCF 102% 145% 646% 39% -107%  +42,2% +345,9% -94,0% -376,9%
ROIC - -3% 6% 10% 11%  - -292,5% +63,9% +8,6%
CROIC - 18% 112% 9% -32%  - +533,0% -92,3% -476,9%
Taux d’imposition 31% - 14% 15% 17%  - - +10,7% +15,5%
Capital investi 23 218 20 596 14 158 15 215 14 483  -11,3% -31,3% +7,5% -4,8%
Actions en circul. (en M) 1 075,0 1 073,0 1 075,0 1 075,0 1 061,0  -0,2% +0,2% 0% -1,3%
EBITDA par action 0,8 -0,5 1,4 1,8 2,1  -157,2% -383,7% +33,3% +14,7%
Bénéfices par action 0,4 -0,7 0,9 0,8 -  -263,1% -235,7% -16,3% -
Free Cash Flow par action 2,8 3,6 18,1 1,2 -4,5  +29,4% +401,2% -93,5% -486,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Bank of Ireland Group PLC

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Ratio de profitabilité de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 31% -19% 49% 60% 49%  -162,9% -352,4% +23,0% -17,8%
Marge opérationnelle 20% -30% 40% 52% 43%  -250,1% -235,6% +30,0% -18,0%
Marge bénéficiaire 15% -27% 33% 25% -  -279,2% -220,7% -22,8% -
Marge de FCF 102% 145% 646% 39% -107%  +42,2% +345,9% -94,0% -376,9%
Rentabilité économique (ROA) - -0,5% 0,7% 0,5% -  - -224,9% -21,1% -
Rentabilité financière (ROE) - -7,5% 9,4% 7,1% -  - -225,2% -24,7% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - -3% 6% 10% 11%  - -292,5% +63,9% +8,6%
FCF sur ∼ (CROIC) - 18% 112% 9% -32%  - +533,0% -92,3% -476,9%

 

Ratios de solvabilité de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 59,1 106,2 315,2 280,8 105,4  +79,7% +196,7% -10,9% -62,5%
Liquidité générale 55,7 106,2 315,2 280,8 105,4  +90,9% +196,7% -10,9% -62,5%
Dette nette sur EBITDA 3,1 2,7 -20,5 -17,8 -14,1  -14,0% -859,7% -12,9% -20,9%
Dette sur actifs 10% 8% 2% 2% 1%  -19,9% -77,5% +19,0% -44,2%
Dette sur capitaux propres 141% 116% 26% 28% 15%  -18,1% -77,8% +10,2% -45,7%
Couverture par l’EBITDA 2,4 -1,1 2,7 2,9 0,8  -143,9% -351,8% +9,2% -71,4%
   ∼ par l’EBIT 1,6 -1,7 2,2 2,6 0,7  -204,9% -235,3% +15,4% -71,4%
   ∼ par le flux opérationel 8,9 8,6 36,4 2,5 -1,7  -3,2% +321,3% -93,2% -168,2%
Coût de la dette - 3,9% 7,8% 21,3% 99,4%  - +99,6% +172,7% +367,7%

 

Graphique des dividendes de Bank of Ireland Group PLC

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Ratios de distribution de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 443 -721 980 820 -  -262,8% -235,9% -16,3% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 998 3 871 19 437 1 261 -4 805  +29,1% +402,1% -93,5% -481,0%
Dividende payé -173 -25 -68 -54 -225  -114,5% +172,0% -179,4% -516,7%
Distribution sur résultat net 39% -3% 7% 7% -  -108,9% -300,1% -5,1% -
Distribution sur FCF 6% 1% 0% 4% -5%  -88,8% -45,8% +1 124,0% -209,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Bank of Ireland Group PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 94 116 110 104 92  +23,8% -5,2% -6,0% -11,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -17 -2 -6 21  - -88,9% +220,7% -444,1%
Conversion de l’encaisse - 134 112 110 71  - -16,0% -2,1% -35,8%
Rotation des actifs - - - - -  -10,4% -3,0% +11,3% +33,8%
Frais généraux sur CP 7% 6% 6% 7% 6%  -0,5% -8,9% +10,4% -6,5%
Frais généraux sur CA 21% 23% 22% 24% 17%  +8,7% -4,6% +7,2% -28,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,5 1 1  +0,5 +0,5 = 0,63
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0,5 0,5  = +0,5 = 0,25
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0,75 0  = -0,25 -0,75 0,69
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 0 1 1 0  = +1 = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 0  = = = -1
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 0  = = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 2 5 6 5 3  +3 +1 -1 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Bank of Ireland Group PLC

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,1 0,1 0,3 0,3 0,3  +21,7% +120,1% +18,7% -15,5%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -11,6% +3,8% +11,9% +3,7%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -234,5% -231,5% +44,6% +9,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -10,4% -3,0% +11,3% +33,8%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Bank of Ireland Group PLC

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Sociétés possiblement comparables à Bank of Ireland Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Signature Bank 0,1 - 9,6 6,6 2,4 -4,8 -
États-Unis Taylor Calvin B Bksh 0,1 3,0% -0,1 9,0 45,0 -2,0 -
États-Unis Eagle Financial Services 0,1 4,0% 0,4 11,2 29,8 1,3 -
Royaume-Uni Bank of Ireland Group 0,1 6,7% 1,2 6,0 9,0 -7,6 -
États-Unis PSB Holdings 0,1 2,8% 0,2 9,8 21,3 1,2 -
États-Unis Chesapeake Finl Shs 0,1 3,5% 0,5 8,3 17,8 -7,0 -
États-Unis Northeast Indiana Bancorp - 3,7% 0,4 6,5 17,9 -0,5 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Bank of Ireland Group

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Dividendes par action détachés par Bank of Ireland Group PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024----0,60-------
2023----0,21-------
2022----0,05-------
2020----0,18-------
2019----0,16-------
2018---0,12--------
2008----7,46-------
2007-----7,46----4,58-
2006-----6,49----3,97-
2005-----5,49-----3,44
2004-----5,03-----3,14

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 2 942 2 672 3 009 3 263 4 491  -9,2% +12,6% +8,4% +37,6%
Charges d'exploitation -2 058 -1 942 -1 905 -2 036 -2 110  -5,6% -1,9% +6,9% +3,6%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -626 -618 -664 -772 -764  -1,3% +7,4% +16,3% -1,0%
Résultat opérationnel 583 -795 1 214 1 711 1 932  -236,4% -252,7% +40,9% +12,9%
Autres revenus/frais nets 62 35 7 -655 6  -43,5% -80,0% -9 457,1% -100,9%
Charge d'intérêt -370 -481 -543 -663 -2 622  +30,0% +12,9% +22,1% +295,5%
Résultat avant impôts 645 -760 1 221 1 056 1 938  -217,8% -260,7% -13,5% +83,5%
Impôts sur les bénéfices -197 -53 -166 -159 -337  -126,9% -413,2% -4,2% +111,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
443 -721 980 820 -  -262,8% -235,9% -16,3% -
 
EBITDA 900 -514 1 461 1 948 2 205  -157,1% -384,2% +33,3% +13,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 405 -687 1 049 1 453 1 596  -269,6% -252,7% +38,6% +9,8%
Taux d’imposition 31% - 14% 15% 17%  - - +10,7% +15,5%
 
Chiffre d’affaires par action 2,7 2,5 2,8 3,0 4,2  -9,0% +12,4% +8,4% +39,5%
EBITDA par action 0,8 -0,5 1,4 1,8 2,1  -157,2% -383,7% +33,3% +14,7%
Bénéfices par action 0,4 -0,7 0,9 0,8 -  -263,1% -235,7% -16,3% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 10 855 13 281 33 728 39 033 34 152  +22,3% +154,0% +15,7% -12,5%
   dont Trésorerie 10 097 12 429 32 818 38 105 33 025  +23,1% +164,0% +16,1% -13,3%
   dont Placements à CT 674 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 758 852 910 928 1 127  +12,4% +6,8% +2,0% +21,4%
   dont Stock -9 374 -12 018 -32 492 -40 785 -35 167  +28,2% +170,4% +25,5% -13,8%
Placements à long terme 19 499 21 667 19 259 15 178 16 312  +11,1% -11,1% -21,2% +7,5%
Biens corporels 988 872 811 789 -  -11,7% -7,0% -2,7% -
Écart d'acquisitions 36 25 27 299 300  -30,6% +8,0% +1 007,4% +0,3%
Biens incorporels 802 726 825 977 1 108  -9,5% +13,6% +18,4% +13,4%
Actifs totaux 131 883 133 754 155 268 151 324 155 708  +1,4% +16,1% -2,5% +2,9%
 
Passifs courants 195 125 107 139 324  -35,9% -14,4% +29,9% +133,1%
   dont Créances fournisseurs 195 125 107 139 324  -35,9% -14,4% +29,9% +133,1%
   dont Dette à court terme 4 935 3 242 2 888 3 350 1 925  -34,3% -10,9% +16,0% -42,5%
Dette à long terme 8 658 7 801 - - -  -9,9% - - -
Passifs totaux 121 450 124 133 143 930 139 392 143 147  +2,2% +15,9% -3,2% +2,7%
 
Action ordinaire 1 079 1 079 1 079 1 070 1 057  0% 0% -0,8% -1,2%
Bénéfices non répartis 8 180 7 337 8 842 9 640 10 285  -10,3% +20,5% +9,0% +6,7%
Capitaux propres 9 625 9 553 11 270 11 865 12 558  -0,7% +18,0% +5,3% +5,8%
 
Dette portant intérets 13 593 11 043 2 888 3 350 1 925  -18,8% -73,8% +16,0% -42,5%
Dette nette 2 822 -1 386 -29 930 -34 755 -31 100  -149,1% +2 059,5% +16,1% -10,5%
Fonds de roulement 10 660 13 156 33 621 38 894 33 828  +23,4% +155,6% +15,7% -13,0%
Actions en circulation (en M) 1 075,0 1 073,0 1 075,0 1 075,0 1 061,0  -0,2% +0,2% 0% -1,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 645 -760 1 221 1 056 1 938  -217,8% -260,7% -13,5% +83,5%
 
Dépréciation 317 281 247 237 273  -11,4% -12,1% -4,0% +15,2%
Ajustements des bénéfices nets 701 1 647 298 687 -  +135,0% -81,9% +130,5% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 657 -1 797 7 707 351 -  -373,5% -528,9% -95,4% -
Flux opérationnel 3 302 4 154 19 757 1 629 -4 392  +25,8% +375,6% -91,8% -369,6%
 
Dépenses d’investissement 304 283 320 368 413  -6,9% +13,1% +15,0% +12,2%
Investissements 874 -1 934 1 296 4 686 -960  -321,3% -167,0% +261,6% -120,5%
Flux d’investissement 651 -2 111 842 4 686 -  -424,3% -139,9% +456,5% -
 
Dividendes payés 173 -25 -68 54 -225  -114,5% +172,0% -179,4% -516,7%
Emprunts nets -519 -270 452 -301 -  -48,0% -267,4% -166,6% -
Flux de financement -876 -212 293 -574 -811  -75,8% -238,2% -295,9% +41,3%
 
Variation nette de la trésorerie 2 977 1 939 20 666 5 911 -6 201  -34,9% +965,8% -71,4% -204,9%
 
Free Cash Flow par action 2,8 3,6 18,1 1,2 -4,5  +29,4% +401,2% -93,5% -486,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 12/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-12/23
Chiffre d’affaires 854 2 724 1 029 4 240 4 741  +219,0% -62,2% +312,3% +11,8%
Charges d'exploitation -494 -979 -516 -1 326 -1 481  +98,4% -47,3% +157,0% +11,7%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -190 -190 -178 -178 -  0% -6,3% 0% -
Résultat opérationnel 406 406 551 551 -23  0% +35,6% 0% -104,2%
Autres revenus/frais nets -46 712 -38 1 014 899  -1 664,8% -105,3% -2 768,4% -11,3%
Charge d'intérêt - -162 - -281 -322  - - - +14,6%
Résultat avant impôts 361 712 513 1 014 899  +97,5% -28,0% +97,9% -11,3%
Impôts sur les bénéfices -52 -105 -86 -172 -165  +103,9% -18,1% +100,0% -4,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
289 289 - - -  0% - - -
 
EBITDA 364 -66 546 -69 111  -118,0% -932,8% -112,6% -260,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 348 346 458 457 -19  -0,5% +32,4% -0,2% -104,1%
Taux d’imposition 14% 15% 17% 17% 18%  +3,2% +13,8% +1,1% +8,2%
 
Chiffre d’affaires par action 0,8 2,5 1,0 4,0 4,5  +219,0% -62,2% +312,3% +13,0%
EBITDA par action 0,3 -0,1 0,5 -0,1 0,1  -118,0% -934,4% -112,6% -262,6%
Bénéfices par action 0,3 0,3 - - -  0% - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 12/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-12/23
Actifs courants 36 150 39 033 34 050 31 626 34 152  +8,0% -12,8% -7,1% +8,0%
   dont Trésorerie 36 150 38 105 34 050 31 626 33 025  +5,4% -10,6% -7,1% +4,4%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 870 928 - - 1 127  +6,7% - - -
   dont Stock - -40 785 - - -35 167  - - - -
Placements à long terme - 15 178 - 33 743 16 312  - - - -51,7%
Biens corporels 789 789 - - -  0% - - -
Écart d'acquisitions 299 299 - - 300  0% - - -
Biens incorporels 977 977 1 350 1 350 1 108  0% +38,2% 0% -17,9%
Actifs totaux 151 324 151 324 156 216 156 216 155 708  0% +3,2% 0% -0,3%
 
Passifs courants 511 139 - 92 242 324  -72,8% - - -99,6%
   dont Créances fournisseurs 102 045 139 - 573 324  -99,9% - - -43,5%
   dont Dette à court terme - 3 350 - 30 1 925  - - - +6 316,7%
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 139 392 139 392 10 094 13 197 143 147  0% -92,8% +30,7% +984,7%
 
Action ordinaire 1 069 1 070 1 056 1 056 1 057  +0,1% -1,3% 0% +0,1%
Bénéfices non répartis 10 167 9 640 10 384 9 790 10 285  -5,2% +7,7% -5,7% +5,1%
Capitaux propres 11 865 11 865 12 056 12 056 12 558  0% +1,6% 0% +4,2%
 
Dette portant intérets - 3 350 - 30 1 925  - - - +6 316,7%
Dette nette -36 150 -34 755 -34 050 -31 596 -31 100  -3,9% -2,0% -7,2% -1,6%
Fonds de roulement 35 639 38 894 34 050 -60 616 33 828  +9,1% -12,5% -278,0% -155,8%
Actions en circulation (en M) 1 069,0 1 069,1 1 067,0 1 067,0 1 055,8  +0% -0,2% 0% -1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Bank of Ireland Group PLC (en MEUR)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 12/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-12/23
Bénéfices nets 307 584 425 815 711  +90,2% -27,3% +92,0% -12,8%
 
Dépréciation 24 117 64 128 134  +397,9% -45,3% +100,0% +4,7%
Ajustements des bénéfices nets 236 236 - - -  0% - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -659 -659 - - -  0% - - -
Flux opérationnel -280 -3 977 -3 142 2 246 2 137  +1 322,9% -21,0% -171,5% -4,9%
 
Dépenses d’investissement 23 218 105 209 204  +847,8% -52,1% +100,0% -2,4%
Investissements 390 390 - - -  0% - - -
Flux d’investissement 280 280 - - -  0% - - -
 
Dividendes payés 18 -15 -130 -259 -34  -183,3% +763,3% +100,0% -86,9%
Emprunts nets -137 -137 - - -  0% - - -
Flux de financement -828 -3 023 871 2 435 -1 790  +265,1% -128,8% +179,6% -173,5%
 
Variation nette de la trésorerie -781 -1 653 -2 681 -5 660 -642  +111,7% +62,2% +111,2% -88,7%
 
Free Cash Flow par action -0,3 -3,9 -3,0 1,9 1,8  +1 286,7% -22,5% -162,7% -4,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.