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Credicorp Ltd

Credicorp [ADR] (BAP.US, BMG2519Y1084)

Credicorp Ltd. provides various financial, insurance, and health services and products primarily in Peru and internationally. Its Universal Banking segment includes granting various credits and financial instruments to individuals and legal entities; and various deposits and checking accounts. The Insurance and Pensions segment includes the issuance of insurance policies to cover losses in commercial property, transport, marine vessels, automobiles, life, health, and pensions; management services for private pension funds. Its Microfinance segment provides management of loans, deposits, and checking accounts for small and microenterprises. The Investment Banking and Equity Management segment is involved in the provision of brokerage and investment management services for corporations, institutional investors, governments, and foundations; structuring and placement of issues in the primary market; implementation and negotiation of transactions in the …

Siège social : Calle Centenario N 156, Lima, Peru, 12

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Credicorp

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Credicorp Ltd

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
79 535 000 65,9% 34,5% 72,2% 2,1 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,3 9,6 1,2 1,6 - -1,5
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
37% 30% 15,8% 2,1% 1,9% -16,4%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
168,1 USD 175,1 163,3 145,1 116,4 179,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credicorp Ltd

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Performance boursière ajustée des dividendes de Credicorp Ltd

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,2% +11,6% +11,4% +30,3% +28,5% -4,6% +25,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+37,6% -20,5% -15,3% +20,1% +63,7% +46,1% +54,7%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Credicorp Ltd

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
13 7 3 2 1 0 175,1

 

Équipe de direction de Credicorp Ltd

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Luis Enrique Romero Belismelis Executive Chairman of the Board 63 Gianfranco Piero Dario Ferrari de Las Casas Chief Executive Officer 59
Cesar Rios Briceno CFO & Head of Finance 57 Alejandro Perez-Reyes Zarak Chief Operating Officer 48
José Luis Muñoz Rivera Head of Accounting - Eduardo Montero Dasso Head of Investment Banking & Wealth Management 53
Milagros Cigüeñas Head of Investor Relations - Barbara Falero Chief Compliance & Ethics Officer 52
Guillermo Morales Valentin Head of Legal & Deputy General Secretary 58 Enzo Tolentino Head of the Area of Continuous Auditing & Corporate Development -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Credicorp Ltd au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 9,5 17,8 21,0 2 37,3
Risque Négligeable Faible Moyen Faible Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Credicorp dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Credicorp Ltd

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Fondamentaux de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 13 487 14 823 13 601 14 434 17 343  +9,9% -8,2% +6,1% +20,2%
EBITDA 8 975 6 527 914 5 936 10 920  -27,3% -86,0% +549,5% +84,0%
Résultat opérationnel 8 538 5 888 237 5 246 10 230  -31,0% -96,0% +2 114,1% +95,0%
Résultat net 3 984 4 265 347 3 585 4 633  +7,1% -91,9% +933,3% +29,3%
Free Cash Flow -723 6 427 12 053 3 333 -2 031  -988,7% +87,5% -72,3% -160,9%
Marge de FCF -5% 43% 89% 23% -12%  -908,6% +104,4% -73,9% -150,7%
ROIC - 9% 0% 7% 13%  - -97,3% +2 867,0% +86,4%
CROIC - 13% 24% 7% -4%  - +81,8% -72,6% -157,9%
Taux d’imposition 27% 27% 49% 31% 31%  -0,1% +80,6% -36,5% -1,2%
Capital investi 47 198 49 821 50 267 50 693 55 511  +5,6% +0,9% +0,8% +9,5%
Actions en circul. (en M) 79,7 79,7 79,6 79,7 79,7  0% -0,1% +0,1% +0%
EBITDA par action 112,6 81,9 11,5 74,5 137,0  -27,3% -86,0% +549,1% +83,9%
Bénéfices par action 50,0 53,5 4,4 45,0 58,1  +7,1% -91,9% +932,6% +29,2%
Free Cash Flow par action -9,1 80,7 151,4 41,8 -25,5  -988,7% +87,7% -72,4% -160,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Credicorp Ltd

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Ratio de profitabilité de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 98% 98% 100% 100% 100%  +0,1% +2,2% 0% 0%
Marge d’EBITDA 67% 44% 7% 41% 63%  -33,8% -84,7% +512,0% +53,1%
Marge opérationnelle 63% 40% 2% 36% 59%  -37,3% -95,6% +1 986,3% +62,3%
Marge bénéficiaire 30% 29% 3% 25% 27%  -2,6% -91,1% +873,7% +7,6%
Marge de FCF -5% 43% 89% 23% -12%  -908,6% +104,4% -73,9% -150,7%
Rentabilité économique (ROA) - 2,3% 0,2% 1,5% 1,9%  - -93,0% +811,3% +29,4%
Rentabilité financière (ROE) - 17,0% 1,4% 13,9% 16,7%  - -92,0% +928,1% +19,8%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 9% 0% 7% 13%  - -97,3% +2 867,0% +86,4%
FCF sur ∼ (CROIC) - 13% 24% 7% -4%  - +81,8% -72,6% -157,9%

 

Ratios de solvabilité de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 23,8 26,8 39,9 25,2 51,1  +12,5% +49,2% -36,9% +102,8%
Liquidité générale 24,7 26,8 39,9 25,2 45,2  +8,5% +49,2% -36,9% +79,3%
Dette nette sur EBITDA -2,4 -4,4 -59,3 -8,3 -3,4  +79,9% +1 253,5% -85,9% -59,1%
Dette sur actifs 13% 13% 11% 10% 11%  -4,7% -15,0% -7,3% +13,4%
Dette sur capitaux propres 98% 90% 102% 91% 91%  -8,3% +12,9% -10,0% +0,2%
Couverture par l’EBITDA 3,0 2,0 0,3 2,4 3,1  -33,0% -84,5% +676,9% +31,1%
   ∼ par l’EBIT 2,8 1,8 0,1 2,1 2,9  -36,4% -95,6% +2 548,2% +38,9%
   ∼ par le flux opérationel - 2,1 4,3 1,6 -0,3  -5 340,6% +102,3% -62,5% -120,3%
Coût de la dette - 14,0% 12,2% 10,1% 13,8%  - -13,2% -17,4% +37,1%

 

Graphique des dividendes de Credicorp Ltd

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Ratios de distribution de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 3 984 4 265 347 3 585 4 633  +7,1% -91,9% +933,3% +29,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) -723 6 427 12 053 3 333 -2 031  -988,7% +87,5% -72,3% -160,9%
Dividende payé -1 130 -2 233 -2 393 -399 -1 196  +97,6% +7,1% -83,3% +200,0%
Distribution sur résultat net 28% 52% 690% 11% 26%  +84,5% +1 217,4% -98,4% +132,1%
Distribution sur FCF -156% 35% 20% 12% -59%  -122,2% -42,9% -39,7% -592,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credicorp Ltd

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 161 164 - - -  +2,0% - - -
Délai paiement clients (DSO) 77 284 295 336 252  +267,9% +4,1% +13,8% -25,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 2 639 -100 098 1 217 029 -29 757 649  - -3 893,4% -1 315,8% -2 545,1%
Conversion de l’encaisse - -2 191 100 394 -1 216 693 29 757 901  - -4 682,4% -1 311,9% -2 545,8%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +3,7% -27,4% +2,9% +24,2%
Frais généraux sur CP 20% 19% 19% 22% 21%  -6,7% +2,0% +14,6% -4,3%
Frais généraux sur CA 35% 33% 35% 40% 35%  -6,5% +5,7% +14,7% -12,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 0 0,5 1  -0,75 +0,5 +0,5 0,56
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0,19
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0,5 0  = -0,5 -0,5 0,63
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,25  = = +0,25 0.25
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
CFO > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 1 0  +1 = = -1
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
F_SCORE 0 8 7 6 4  +8 -1 -1 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Credicorp Ltd

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,3 0,4 0,4 0,4 0,3  +21,1% +13,9% -8,1% -18,9%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -1,1% -93,7% +893,4% +34,8%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,1 - 0,1 0,1  -34,9% -96,8% +2 047,0% +101,7%
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +3,7% -27,4% +2,9% +24,2%
 
Z_SCORE - - - - 0,6  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Credicorp Ltd

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Sociétés possiblement comparables à Credicorp Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Allemagne Commerzbank 15,7 2,8% 1,2 6,7 12,7 -8,8 -
États-Unis Citizens Financial Group 15,0 4,8% 1,3 9,9 35,8 -1,5 -
États-Unis KeyCorp 13,1 5,4% 1,3 12,7 15,6 2,8 -
États-Unis Credicorp [ADR] 12,4 4,0% 1,1 9,6 168,1 -1,5 -
Royaume-Uni AIB Group 12,1 5,8% 1,7 7,1 389,5 -6,2 -
Italie Mediobanca Banca di Credito Finanziario 11,4 6,3% 1,1 8,9 13,8 2,1 -
Suisse Banque Cantonale 9,2 4,1% 0,2 19,1 105,1 20,3 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Credicorp

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Dividendes par action détachés par Credicorp Ltd (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023----0,68-------
2022----0,40-------
2021--------1,21---
2020---8,80--------
2019---6,03-----2,36--
2018---0,44--------
2017---3,74------4,84-
2016---2,32--------
2015---2,19--------
2014---1,90--------
2013---2,60--------
2012---2,21--------
2011---1,88--------
2010---1,64--------
2009---1,44--------
2008---1,44--------
2007---1,25--------
2006---1,06--------
2005---0,77--------
2004---0,38--------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 13 487 14 823 13 601 14 434 17 343  +9,9% -8,2% +6,1% +20,2%
Charges d'exploitation -4 949 -8 935 -13 364 -9 189 -7 114  +80,5% +49,6% -31,2% -22,6%
   dont Coût des ventes -302 -319 - - -  +5,6% - - -
   dont Frais généraux -4 755 -4 885 -4 737 -5 767 -6 037  +2,7% -3,0% +21,7% +4,7%
Résultat opérationnel 8 538 5 888 237 5 246 10 230  -31,0% -96,0% +2 114,1% +95,0%
Autres revenus/frais nets -2 946 87 -13 87 -3 374  -103,0% -114,7% -784,0% -3 966,9%
Charge d'intérêt -3 034 -3 291 -2 976 -2 488 -3 493  +8,5% -9,6% -16,4% +40,4%
Résultat avant impôts 5 592 5 975 224 5 333 6 856  +6,9% -96,2% +2 279,0% +28,6%
Impôts sur les bénéfices -1 521 -1 623 -110 -1 661 -2 111  +6,7% -106,8% -1 610,3% +27,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 984 4 265 347 3 585 4 633  +7,1% -91,9% +933,3% +29,3%
 
EBITDA 8 975 6 527 914 5 936 10 920  -27,3% -86,0% +549,5% +84,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 6 216 4 289 121 3 612 7 081  -31,0% -97,2% +2 892,8% +96,0%
Taux d’imposition 27% 27% 49% 31% 31%  -0,1% +80,6% -36,5% -1,2%
 
Chiffre d’affaires par action 169,3 186,0 170,8 181,2 217,6  +9,9% -8,2% +6,1% +20,1%
EBITDA par action 112,6 81,9 11,5 74,5 137,0  -27,3% -86,0% +549,1% +83,9%
Bénéfices par action 50,0 53,5 4,4 45,0 58,1  +7,1% -91,9% +932,6% +29,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 49 799 63 684 90 484 87 028 66 990  +27,9% +42,1% -3,8% -23,0%
   dont Trésorerie 22 140 25 959 36 732 39 292 34 112  +17,3% +41,5% +7,0% -13,2%
   dont Placements à CT 23 057 26 203 42 746 34 440 29 678  +13,6% +63,1% -19,4% -13,8%
   dont Créances clients 2 849 11 521 11 006 13 296 11 989  +304,4% -4,5% +20,8% -9,8%
   dont Stock 133 143 135 136 136  +7,7% -5,8% +0,8% 0%
Placements à long terme 28 965 31 622 56 643 50 586 46 927  +9,2% +79,1% -10,7% -7,2%
Biens corporels 1 481 2 250 2 078 1 895 2 373  +52,0% -7,7% -8,8% +25,2%
Écart d'acquisitions 591 886 821 797 772  +49,8% -7,3% -2,9% -3,1%
Biens incorporels 1 464 1 666 1 818 1 913 2 127  +13,8% +9,1% +5,2% +11,2%
Actifs totaux 177 263 187 877 237 406 244 822 236 754  +6,0% +26,4% +3,1% -3,3%
 
Passifs courants 2 019 2 378 2 265 3 454 1 483  +17,8% -4,7% +52,5% -57,1%
   dont Créances fournisseurs 2 019 2 378 2 265 3 454 3 750  +17,8% -4,7% +52,5% +8,6%
   dont Dette à court terme 0 0 3 024 - 578  - - - -
Dette à long terme 23 358 23 583 22 298 24 196 25 945  +1,0% -5,5% +8,5% +7,2%
Passifs totaux 152 997 161 130 211 961 217 785 207 174  +5,3% +31,5% +2,7% -4,9%
 
Action ordinaire 1 319 1 319 1 319 1 319 1 319  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 4 175 4 375 347 3 556 4 636  +4,8% -92,1% +924,4% +30,3%
Capitaux propres 23 839 26 238 24 946 26 497 28 988  +10,1% -4,9% +6,2% +9,4%
 
Dette portant intérets 23 358 23 583 25 322 24 196 26 523  +1,0% +7,4% -4,4% +9,6%
Dette nette -21 839 -28 579 -54 157 -49 536 -37 267  +30,9% +89,5% -8,5% -24,8%
Fonds de roulement 47 780 61 305 88 219 83 574 65 507  +28,3% +43,9% -5,3% -21,6%
Actions en circulation (en M) 79,7 79,7 79,6 79,7 79,7  0% -0,1% +0,1% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 4 071 4 352 334 3 672 4 745  +6,9% -92,3% +998,9% +29,2%
 
Dépréciation 437 639 677 690 691  +46,4% +5,9% +2,0% +0,1%
Ajustements des bénéfices nets 1 457 1 118 4 501 1 846 2 178  -23,3% +302,6% -59,0% +18,0%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -11 406 -7 094 -593 -12 887 -9 701  -37,8% -91,6% +2 074,7% -24,7%
Flux opérationnel -122 6 934 12 687 3 973 -1 135  -5 785,1% +83,0% -68,7% -128,6%
 
Dépenses d’investissement 601 507 633 640 896  -15,7% +25,0% +1,1% +40,1%
Investissements -234 726 -1 873 -3 087 -1 095  -410,2% -358,0% +64,8% -64,5%
Flux d’investissement -59 726 -1 873 -3 728 1 818  -1 323,7% -358,0% +99,0% -148,8%
 
Dividendes payés 1 130 2 233 2 393 399 1 196  +97,6% +7,1% -83,3% +200,0%
Emprunts nets -1 125 -1 125 521 28 -251  0% -146,3% -94,6% -996,6%
Flux de financement -1 400 -3 552 -2 088 -465 -1 601  +153,6% -41,2% -77,7% +244,0%
 
Variation nette de la trésorerie -1 051 3 813 10 760 2 560 -5 173  -462,7% +182,2% -76,2% -302,1%
 
Free Cash Flow par action -9,1 80,7 151,4 41,8 -25,5  -988,7% +87,7% -72,4% -160,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Chiffre d’affaires 4 560 4 822 4 729 4 911 4 955  +5,8% -1,9% +3,8% +0,9%
Charges d'exploitation -1 695 -4 624 -1 528 -3 005 -3 261  +172,7% -67,0% +96,7% +8,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 536 -1 659 -1 566 -1 599 -1 646  +8,0% -5,6% +2,1% +2,9%
Résultat opérationnel 2 865 2 667 3 202 1 906 1 694  -6,9% +20,0% -40,5% -11,1%
Autres revenus/frais nets -955 -1 095 -1 294 29 25  +14,6% +18,2% -102,2% -11,0%
Charge d'intérêt -987 -1 119 -1 324 -1 449 -1 565  +13,4% +18,3% +9,4% +8,0%
Résultat avant impôts 1 909 1 573 1 908 1 934 1 719  -17,6% +21,3% +1,4% -11,1%
Impôts sur les bénéfices -575 -476 -493 -504 -456  -17,2% +3,6% +2,2% -9,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 302 1 072 1 384 1 401 1 238  -17,7% +29,1% +1,2% -11,6%
 
EBITDA 3 038 2 478 3 012 2 227 2 175  -18,5% +21,6% -26,0% -2,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 002 1 860 2 374 1 409 1 245  -7,1% +27,6% -40,7% -11,6%
Taux d’imposition 30% 30% 26% 26% 27%  +0,5% -14,6% +0,8% +1,7%
 
Chiffre d’affaires par action 57,2 60,5 59,3 61,7 62,3  +5,6% -2,0% +4,2% +0,9%
EBITDA par action 38,1 31,1 37,7 28,0 27,4  -18,6% +21,5% -25,8% -2,3%
Bénéfices par action 16,3 13,4 17,4 17,6 15,6  -17,8% +29,1% +1,5% -11,6%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Actifs courants 72 381 66 990 66 990 66 535 68 431  -7,4% 0% -0,7% +2,8%
   dont Trésorerie 36 249 34 112 34 112 33 191 32 955  -5,9% 0% -2,7% -0,7%
   dont Placements à CT 34 264 29 678 29 678 33 344 35 476  -13,4% 0% +12,4% +6,4%
   dont Créances clients 1 868 11 989 11 989 - 3 777  +541,9% 0% - -
   dont Stock 136 136 - - 114  +0% - - -
Placements à long terme 48 272 46 927 49 185 49 501 52 622  -2,8% +4,8% +0,6% +6,3%
Biens corporels 2 314 2 373 2 344 2 311 2 317  +2,6% -1,2% -1,4% +0,2%
Écart d'acquisitions 788 772 772 831 843  -2,0% 0% +7,6% +1,4%
Biens incorporels 1 979 2 127 2 127 2 216 2 276  +7,5% 0% +4,2% +2,7%
Actifs totaux 243 916 236 754 236 754 234 625 238 459  -2,9% 0% -0,9% +1,6%
 
Passifs courants 1 336 1 483 1 483 1 349 1 497  +11,0% 0% -9,0% +11,0%
   dont Créances fournisseurs 1 336 3 750 3 750 1 349 1 497  +180,8% 0% -64,0% +11,0%
   dont Dette à court terme - 578 578 - -  - 0% - -
Dette à long terme 25 586 25 945 24 513 24 217 25 319  +1,4% -5,5% -1,2% +4,6%
Passifs totaux 216 238 207 174 207 174 203 987 206 552  -4,2% 0% -1,5% +1,3%
 
Action ordinaire 1 319 1 319 1 319 1 319 1 319  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 3 566 4 636 4 636 2 476 3 722  +30,0% 0% -46,6% +50,3%
Capitaux propres 27 109 28 988 28 988 30 027 31 268  +6,9% 0% +3,6% +4,1%
 
Dette portant intérets 25 586 26 523 25 091 24 217 25 319  +3,7% -5,4% -3,5% +4,6%
Dette nette -44 927 -37 267 -38 699 -42 319 -43 112  -17,1% +3,8% +9,4% +1,9%
Fonds de roulement 71 046 65 507 65 507 65 187 66 935  -7,8% 0% -0,5% +2,7%
Actions en circulation (en M) 79,7 79,8 79,8 79,5 79,5  +0,1% +0% -0,3% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credicorp Ltd (en MPEN)

  09/2022 12/2022 03/2023 06/2023 09/2023  09-12/22 12-03/23 03-06/23 06-09/23
Bénéfices nets 1 323 1 072 1 072 1 401 1 238  -19,0% 0% +30,7% -11,6%
 
Dépréciation 174 -190 -190 322 481  -209,5% 0% -269,3% +49,7%
Ajustements des bénéfices nets 915 -117 - - -  -112,8% - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 2 202 -11 441 - - -  -619,6% - - -
Flux opérationnel 1 193 -742 -742 4 993 22  -162,2% 0% -773,2% -99,6%
 
Dépenses d’investissement 73 103 103 68 172  +41,2% 0% -34,3% +154,1%
Investissements -1 855 -591 - - -  -68,2% - - -
Flux d’investissement -2 284 -1 017 -2 385 -2 729 -5 988  -55,5% +134,6% +14,4% +119,4%
 
Dividendes payés 1 196 1 196 - 1 994 1 994  0% - - 0%
Emprunts nets 2 643 -1 546 - - -  -158,5% - - -
Flux de financement 6 493 1 035 1 035 -3 257 -255  -84,1% 0% -414,7% -92,2%
 
Variation nette de la trésorerie 5 402 -2 066 -2 066 -993 22  -138,2% 0% -51,9% -102,2%
 
Free Cash Flow par action 14,1 -10,6 -10,6 61,9 -1,9  -175,3% 0% -685,2% -103,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.