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Banco Bpm SpA

Banco Bpm (BAMI.MI, IT0005218380)

Banco BPM S.p.A., together with its subsidiaries, provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy. It offers current account and digital services; home, personal, heritage, multi-risk, and car and vehicle insurance; credit, debit, and prepaid cards; deposit paper; trading and mobile platform; web platform; home and subrogation mortgagees; long term car rental; personal loans; and mutual investment funds, insurance investment products, saving, and social security products. The company also provides condominium accounts, business financing, corporate leasing, corporate cards, project and real estate financing, payment and collections, trade and export finance, and digital services, as well as investment and transactional banking. The company was formerly known as Banco Popolare Societa Cooperativa Scarl and changed its name …

Siège social : Piazza Nogara 2, Verona, VR, Italy, 37121

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Banco Bpm

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Banco Bpm SpA

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 507 320 000 97,0% 3,0% 43,3% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,3 6,8 - 0,6 - -2,0
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
41% 28% 9,4% 0,6% 50,1% 972,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
6,1 EUR 6,3 5,3 4,8 3,5 6,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Banco Bpm SpA

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Performance boursière ajustée des dividendes de Banco Bpm SpA

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+13,7% +29,2% +29,1% +35,8% +90,3% +156,7% +193,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+515,2% +310,4% +173,3% +187,4% +61,4% -25,2% -15,7%

 

Équipe de direction de Banco Bpm SpA

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Giuseppe Castagna CEO & Director 65 Domenico De Angelis Co-GM & Chief Business Officer 60
Edoardo Maria Ginevra Co-GM & CFO - Giovanni Sordello Head of Operations & Real Estate -
Alberto Gasparri Head of Investments 58 Gianpietro Val Executive in charge of drafting of corporate accounting documents 64
Roberto Giancarlo Peronaglio Head of Investor Relations - Antonia Cosenz Head of Legal & Regulatory Affairs -
Matteo Cidda Head of Communication - Roberto Speziotto Head of Human Resources -

 

Présence de Banco Bpm dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Banco Bpm SpA

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Fondamentaux de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 4 824 4 035 4 299 4 661 5 196  -16,4% +6,5% +8,4% +11,5%
EBITDA 1 685 492 1 338 219 -  -70,8% +171,7% -83,6% -
Résultat opérationnel 1 010 - - - -  - - - -
Résultat net 797 21 569 703 -  -97,4% +2 625,4% +23,5% -
Free Cash Flow -365 7 649 19 483 -15 798 -  -2 194,8% +154,7% -181,1% -
Marge de FCF -8% 190% 453% -339% -  -2 604,3% +139,1% -174,8% -
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - 20% 74% -61% -  - +272,7% -182,4% -
Taux d’imposition 8% - 13% 31% -  - - +141,6% -
Capital investi 50 707 26 786 26 176 25 946 14 038  -47,2% -2,3% -0,9% -45,9%
Actions en circul. (en M) 1 511,3 1 509,5 1 497,5 1 509,0 1 508,2  -0,1% -0,8% +0,8% -0,1%
EBITDA par action 1,1 0,3 0,9 0,1 -  -70,7% +173,9% -83,7% -
Bénéfices par action 0,5 - 0,4 0,5 -  -97,4% +2 647,2% +22,5% -
Free Cash Flow par action -0,2 5,1 13,0 -10,5 -  -2 197,3% +156,7% -180,5% -

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Banco Bpm SpA

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Ratio de profitabilité de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 35% 12% 31% 5% -  -65,1% +155,1% -84,9% -
Marge opérationnelle 21% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 17% 1% 13% 15% -  -96,9% +2 458,6% +13,9% -
Marge de FCF -8% 190% 453% -339% -  -2 604,3% +139,1% -174,8% -
Rentabilité économique (ROA) - 0% 0,3% 0,4% -  - +2 388,1% +21,5% -
Rentabilité financière (ROE) - 0,2% 4,5% 5,4% -  - +2 492,6% +19,7% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 20% 74% -61% -  - +272,7% -182,4% -

 

Ratios de solvabilité de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,1 0,1 0,3 0,1 -  +4,8% +118,9% -52,6% -
Liquidité générale 0,2 0,3 0,4 0,2 -  +28,3% +56,4% -45,1% -
Dette nette sur EBITDA 14,1 -5,5 -19,9 -9,5 -  -138,7% +265,1% -52,2% -
Dette sur actifs 23% 8% 7% 7% -  -65,9% -17,7% +4,4% -
Dette sur capitaux propres 328% 119% 100% 99% -  -63,6% -16,1% -0,6% -
Couverture par l’EBITDA 3,3 1,1 3,3 0,4 -  -67,2% +205,6% -88,7% -
   ∼ par l’EBIT 2,7 0,5 2,6 - -  -82,5% +456,2% - -
   ∼ par le flux opérationel -0,4 17,0 48,1 -26,3 -  -4 639,9% +183,7% -154,7% -
Coût de la dette - 1,7% 3,0% 4,6% -  - +71,8% +54,7% -

 

Graphique des dividendes de Banco Bpm SpA

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Ratios de distribution de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 797 21 569 703 -  -97,4% +2 625,4% +23,5% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -365 7 649 19 483 -15 798 -  -2 194,8% +154,7% -181,1% -
Dividende payé 0 -288 -91 -288 -  +450 425,0% -68,6% +218,4% -
Distribution sur résultat net 0% 1 381% 16% 41% -  +17 196 685,2% -98,8% +157,9% -
Distribution sur FCF 0% 4% 0% -2% -  -21 606,8% -87,7% -492,7% -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Banco Bpm SpA

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 5 7 5 259 -  +47,7% -28,0% +5 143,3% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 7 5 259 -  - -28,0% +5 143,3% -
Rotation des actifs - - - - -  -23,9% -2,4% +14,5% +4,7%
Frais généraux sur CP 6% 6% 6% 6% 5%  +2,2% -2,4% +8,9% -25,9%
Frais généraux sur CA 14% 18% 18% 18% 13%  +25,9% -1,8% -0,2% -28,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,67
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
CFO > 0 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
CFO > RN activités poursuivies 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
F_SCORE 0 6 7 3 3  +6 +1 -4 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Banco Bpm SpA

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,6 -0,6 -0,5 -0,6 -  -7,5% -22,1% +32,8% -
Critère X2 × 1,4 - - - - -  -97,6% +2 397,0% +749,7% -
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -85,8% +353,2% - -
Critère X4 × 0,6 - - - - -  - - - -
Critère X5 - - - - -  -23,9% -2,4% +14,5% +4,7%
 
Z_SCORE - - - - -  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Banco Bpm SpA

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Sociétés possiblement comparables à Banco Bpm Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Royaume-Uni AIB Group 12,1 5,8% 1,7 7,1 389,5 -6,2 -
Italie Mediobanca Banca di Credito Finanziario 11,4 6,3% 1,1 8,9 13,8 2,1 -
Suisse Banque Cantonale 9,2 4,1% 0,2 19,1 105,1 20,3 -
Italie Banco Bpm 9,2 9,3% 1,0 6,8 6,1 -2,0 -
Italie FinecoBank Banca Fineco 8,5 5,0% 0,9 25,0 13,9 4,9 -
Italie Banca Mediolanum 7,7 8,2% 1,3 10,1 10,3 24,4 -
États-Unis Comerica 6,4 5,5% 1,3 9,4 54,2 1,4 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Banco Bpm

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Dividendes par action détachés par Banco Bpm SpA (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024---0,560,56-------
2023---0,23--------
2022---0,19--------
2021---0,06--------
2020---0,08--------
2016---0,11--------
2011----0,17-------
2010----0,33-------
2008----2,45-------
2007----3,39-------
2006----2,86-------
2005----2,04-------
2004----1,63-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 4 824 4 035 4 299 4 661 5 196  -16,4% +6,5% +8,4% +11,5%
Charges d'exploitation -3 235 -3 301 -3 074 - -  +2,0% -6,9% - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -685 -721 -754 -816 -652  +5,3% +4,6% +8,2% -20,0%
Résultat opérationnel 1 010 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets -164 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -516 -460 -409 -596 -  -10,8% -11,1% +45,6% -
Résultat avant impôts 846 -249 654 1 023 2 041  -129,5% -362,2% +56,5% +99,5%
Impôts sur les bénéfices -65 -266 -85 -321 -  -511,2% -131,9% +278,1% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
797 21 569 703 -  -97,4% +2 625,4% +23,5% -
 
EBITDA 1 685 492 1 338 219 -  -70,8% +171,7% -83,6% -
RN d’exploitation (NOPAT) 933 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 8% - 13% 31% -  - - +141,6% -
 
Chiffre d’affaires par action 3,2 2,7 2,9 3,1 3,4  -16,3% +7,4% +7,6% +11,5%
EBITDA par action 1,1 0,3 0,9 0,1 -  -70,7% +173,9% -83,7% -
Bénéfices par action 0,5 - 0,4 0,5 -  -97,4% +2 647,2% +22,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 22 020 30 896 50 745 27 035 -  +40,3% +64,2% -46,7% -
   dont Trésorerie 8 221 17 252 39 778 15 022 18 297  +109,8% +130,6% -62,2% +21,8%
   dont Placements à CT 6 830 - - - -  - - - -
   dont Créances clients 61 76 58 3 311 -  +23,5% -23,3% +5 585,4% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 22 018 22 402 38 121 51 213 45 161  +1,7% +70,2% +34,3% -11,8%
Biens corporels 2 309 2 392 2 172 2 079 -  +3,6% -9,2% -4,3% -
Écart d'acquisitions 76 51 55 57 -  -32,9% +7,4% +3,4% -
Biens incorporels 1 193 1 168 1 159 1 198 -  -2,1% -0,7% +3,4% -
Actifs totaux 167 038 183 685 200 489 189 808 202 132  +10,0% +9,1% -5,3% +6,5%
 
Passifs courants 111 756 122 211 128 358 124 618 -  +9,4% +5,0% -2,9% -
   dont Créances fournisseurs 261 247 234 106 423 -  -5,5% -5,3% +45 396,4% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 38 846 14 561 13 081 12 931 -  -62,5% -10,2% -1,2% -
Passifs totaux 155 151 171 458 187 393 176 792 188 094  +10,5% +9,3% -5,7% +6,4%
 
Action ordinaire 7 100 7 100 7 100 7 100 -  0% 0% 0% -
Bénéfices non répartis 797 21 569 4 578 -  -97,4% +2 625,4% +704,4% -
Capitaux propres 11 861 12 225 13 095 13 016 14 038  +3,1% +7,1% -0,6% +7,9%
 
Dette portant intérets 38 846 14 561 13 081 12 931 -  -62,5% -10,2% -1,2% -
Dette nette 23 794 -2 691 -26 697 -2 092 -18 297  -111,3% +892,0% -92,2% +774,8%
Fonds de roulement -89 736 -91 315 -77 613 -97 583 -  +1,8% -15,0% +25,7% -
Actions en circulation (en M) 1 511,3 1 509,5 1 497,5 1 509,0 1 508,2  -0,1% -0,8% +0,8% -0,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 797 21 569 703 1 264  -97,4% +2 624,1% +23,5% +80,0%
 
Dépréciation 308 278 275 219 -  -9,8% -0,9% -20,3% -
Ajustements des bénéfices nets 522 497 423 749 -  -4,6% -15,0% +77,2% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 600 6 280 15 613 -15 325 -  -274,4% +148,6% -198,2% -
Flux opérationnel -193 7 802 19 681 -15 676 -  -4 147,5% +152,3% -179,6% -
 
Dépenses d’investissement 172 153 199 122 -  -11,3% +29,9% -38,4% -
Investissements 0 -68 0 74 -  -6 824 100,0% -100,5% +23 562,4% -
Flux d’investissement -97 -211 -180 -250 -  +117,8% -14,6% +38,8% -
 
Dividendes payés 0 288 91 288 -  +450 425,0% -68,6% +218,4% -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 281 355 242 -96 -  +26,5% -31,8% -139,8% -
 
Variation nette de la trésorerie -9 7 945 19 743 -16 023 -  -85 764,0% +148,5% -181,2% -
 
Free Cash Flow par action -0,2 5,1 13,0 -10,5 -  -2 197,3% +156,7% -180,5% -

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 1 222 - - 1 332 1 346  - - - +1,0%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -171 - - -165 -151  - - - -8,8%
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 439 474 905 578 448  +8,0% +90,9% -36,2% -22,5%
Impôts sur les bénéfices -61 - -134 - -  - - - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
50 359 359 319 -  +615,5% 0% -11,2% -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 14% - 15% - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 0,8 - - 0,9 0,9  - - - +1,0%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action - 0,2 0,2 0,2 -  +615,5% +0,1% -11,2% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 27 035 - 36 845 - -  - - - -
   dont Trésorerie 15 022 - 22 908 17 617 18 297  - - -23,1% +3,9%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 3 311 - 3 482 - -  - - - -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 51 213 - 52 318 46 505 45 161  - - -11,1% -2,9%
Biens corporels 2 079 2 894 1 486 2 795 -  +39,2% -48,6% +88,0% -
Écart d'acquisitions 57 - 57 - -  - - - -
Biens incorporels 1 198 1 253 1 185 1 235 -  +4,5% -5,4% +4,2% -
Actifs totaux 189 808 198 712 198 490 194 463 202 132  +4,7% -0,1% -2,0% +3,9%
 
Passifs courants 124 618 - 131 180 - -  - - - -
   dont Créances fournisseurs 106 423 - 103 354 - -  - - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 12 931 14 916 16 333 17 121 -  +15,4% +9,5% +4,8% -
Passifs totaux 176 792 185 354 185 102 180 847 188 094  +4,8% -0,1% -2,3% +4,0%
 
Action ordinaire 7 100 - 7 100 - -  - - - -
Bénéfices non répartis 4 578 - 4 940 - -  - - - -
Capitaux propres 13 016 13 358 13 388 13 617 14 038  +2,6% +0,2% +1,7% +3,1%
 
Dette portant intérets 12 931 14 916 16 333 17 121 -  +15,4% +9,5% +4,8% -
Dette nette -2 092 14 916 -6 575 -496 -18 297  -813,1% -144,1% -92,5% +3 589,0%
Fonds de roulement -97 583 - -94 335 - -  - - - -
Actions en circulation (en M) 1 509,0 1 509,0 1 508,2 1 508,2 1 508,2  0% -0,1% +0% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Banco Bpm SpA (en MEUR)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 50 265 359 319 321  +428,7% +35,3% -11,2% +0,7%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel -15 676 - 9 192 - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement 327 - 70 - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement -250 - -70 - -  - - - -
 
Dividendes payés 288 - 350 - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement -96 - -408 - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie -16 023 - 8 714 - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action -10,6 - 6,0 - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.