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Ally Financial Inc

Ally Financial (ALLY.US, US02005N1000)

Ally Financial Inc., a digital financial-services company, provides various digital financial products and services in the United States, Canada, and Bermuda. The company operates through Automotive Finance Operations, Insurance Operations, Mortgage Finance Operations, and Corporate Finance Operations segments. The Automotive Finance Operations segment offers automotive financing services, including providing retail installment sales contracts, loans and operating leases, term loans to dealers, financing dealer floorplans and other lines of credit to dealers, warehouse lines to automotive retailers, and fleet financing. It also provides financing services to companies and municipalities for the purchase or lease of vehicles, and vehicle-remarketing services. The Insurance Operations segment offers consumer finance protection and insurance products through the automotive dealer channel, and commercial insurance products directly to dealers. This segment …

Siège social : Ally Detroit Center, Detroit, MI, United States, 48226

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Ally Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’Ally Financial Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
303 961 000 89,7% 10,4% 81,1% 2,5 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,0 12,1 0,9 1,0 - 0,6
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
13% 14% 7,7% 0,5% -12,8% -80,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
36,3 USD 41,7 37,5 31,2 22,5 41,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Ally Financial Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes d’Ally Financial Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-4,5% -1,1% +13,8% +44,5% +40,9% -10,3% -16,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+174,7% +42,2% +57,0% +128,8% +152,8% +115,9% +86,0%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Ally Financial Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
19 4 4 8 2 1 41,7

 

Équipe de direction d’Ally Financial Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Douglas R. Timmerman Interim CEO & President of Dealer Financial Services 61 Russell E . Hutchinson Chief Financial Officer 49
Diane E. Morais President of Consumer & Commercial Banking Products - Ally Bank 58 Jason E. Schugel Chief Risk Officer 50
Bradley J. Brown Corporate Treasurer 57 David J. DeBrunner VP, Corporate Controller & Chief Accounting Officer 58
Sathish Muthukrishnan Chief Information, Data & Digital Officer 49 Sean Leary Head of Investor Relations and Enterprise FP&A -
Daniel Soto Chief Compliance Officer - Isvara M. A. Wilson Acting General Counsel & Deputy General Counsel of Corporate & Securities 53

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’Ally Financial Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 7,1 21,8 18,5 2 30,0
Risque Négligeable Moyen Faible Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’Ally Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’Ally Financial Inc

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Fondamentaux d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 6 379 7 638 8 912 9 342 9 070  +19,7% +16,7% +4,8% -2,9%
EBITDA 2 541 6 206 7 716 6 938 2 328  +144,2% +24,3% -10,1% -66,4%
Résultat opérationnel 986 4 656 6 455 5 611 1 081  +372,2% +38,6% -13,1% -80,7%
Résultat net 1 715 1 085 3 003 1 604 -  -36,7% +176,8% -46,6% -
Free Cash Flow 27 -581 -1 078 2 715 1 904  -2 251,9% +85,5% -351,9% -29,9%
Marge de FCF 0% -8% -12% 29% 21%  -1 897,2% +59,0% -340,3% -27,8%
ROIC - 8% 15% 13% 3%  - +91,3% -12,6% -76,3%
CROIC - -1% -3% 9% 6%  - +147,4% -374,9% -33,1%
Taux d’imposition 13% 23% 20% 27% 6%  +85,5% -11,7% +30,6% -79,0%
Capital investi 53 974 38 845 30 775 33 020 33 886  -28,0% -20,8% +7,3% +2,6%
Actions en circul. (en M) 395,4 377,1 365,2 318,6 305,1  -4,6% -3,2% -12,7% -4,2%
EBITDA par action 6,4 16,5 21,1 21,8 7,6  +156,1% +28,4% +3,1% -65,0%
Bénéfices par action 4,3 2,9 8,2 5,0 -  -33,7% +185,8% -38,8% -
Free Cash Flow par action 0,1 -1,5 -3,0 8,5 6,2  -2 356,2% +91,6% -388,7% -26,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Ally Financial Inc

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Ratio de profitabilité d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 95% 100% 100% 100% 100%  +5,3% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 40% 81% 87% 74% 26%  +104,0% +6,6% -14,2% -65,4%
Marge opérationnelle 15% 61% 72% 60% 12%  +294,4% +18,8% -17,1% -80,2%
Marge bénéficiaire 27% 14% 34% 17% -  -47,2% +137,2% -49,0% -
Marge de FCF 0% -8% -12% 29% 21%  -1 897,2% +59,0% -340,3% -27,8%
Rentabilité économique (ROA) - 0,6% 1,6% 0,9% -  - +175,5% -48,0% -
Rentabilité financière (ROE) - 7,5% 18,9% 10,7% -  - +153,8% -43,3% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 8% 15% 13% 3%  - +91,3% -12,6% -76,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - -1% -3% 9% 6%  - +147,4% -374,9% -33,1%

 

Ratios de solvabilité d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 5,6 18,8 186,5 11,7 4,1  +236,9% +890,5% -93,7% -65,1%
Liquidité générale 5,6 18,8 186,5 11,7 4,6  +236,9% +890,5% -93,7% -60,6%
Dette nette sur EBITDA 3,0 -3,4 -3,2 -1,6 -2,8  -213,7% -6,1% -50,3% +76,4%
Dette sur actifs 22% 13% 8% 11% 10%  -39,5% -43,2% +39,6% -2,5%
Dette sur capitaux propres 274% 164% 80% 157% 146%  -40,2% -51,0% +94,8% -6,8%
Couverture par l’EBITDA 0,6 1,9 4,0 2,4 0,3  +219,5% +110,7% -39,8% -86,1%
   ∼ par l’EBIT 0,2 1,4 3,4 2,0 0,2  +517,8% +134,9% -41,8% -92,0%
   ∼ par le flux opérationel 1,0 1,2 2,1 2,2 0,7  +20,8% +83,2% +3,5% -69,1%
Coût de la dette - 10,2% 10,1% 16,9% 34,2%  - -0,7% +66,8% +103,1%

 

Graphique des dividendes d’Ally Financial Inc

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Ratios de distribution d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 1 715 1 085 3 003 1 604 -  -36,7% +176,8% -46,6% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 27 -581 -1 078 2 715 1 904  -2 251,9% +85,5% -351,9% -29,9%
Dividende payé -273 -289 -381 -494 -478  +5,9% +31,8% +29,7% -3,2%
Distribution sur résultat net 16% 27% 13% 31% -  +67,3% -52,4% +142,7% -
Distribution sur FCF 1 011% -50% -35% 18% 25%  -104,9% -28,9% -151,5% +38,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Ally Financial Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -6 294 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 146 128 30 37 45  -12,5% -76,7% +24,7% +21,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -12 7 -192 -111  - -154,8% -2 981,9% -42,2%
Conversion de l’encaisse - 140 23 229 156  - -83,5% +892,2% -31,8%
Rotation des actifs - - - - -  +18,7% +16,6% -0,4% -5,2%
Frais généraux sur CP 11% 12% 11% 17% 23%  +10,5% -5,6% +51,8% +35,8%
Frais généraux sur CA 24% 23% 21% 23% 35%  -5,9% -6,2% +9,2% +49,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 0  = = -1 0,75
EBIT ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 1 0,75 0  +1 -0,25 -0,75 0,44
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0,75 0,5  = +0,75 -0,25 0,31
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,5  = = -0,5 -0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0,5 0 0  +0,5 -0,5 = 0,13
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 8 8 4 4  +6 = -4 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’Ally Financial Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,3 0,3 0,2 0,2  +59,1% -14,3% -28,2% -18,4%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +4,6% -62,7% -77,2% -139,2%
Critère X3 × 3,3 - 0,1 0,1 0,1 -  +368,3% +38,5% -17,4% -81,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,3  - - - -
Critère X5 - - - - -  +18,7% +16,6% -0,4% -5,2%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Ally Financial Inc

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Sociétés possiblement comparables à Ally Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Capital One Financial 49,6 1,7% 1,5 10,3 136,8 2,2 -
États-Unis Discover Financial Services 28,1 2,3% 1,4 10,8 119,9 4,0 -
États-Unis Synchrony Financial 15,2 2,5% 1,6 7,3 39,7 2,4 -
États-Unis Ally Financial 10,2 3,3% 1,4 12,1 36,3 0,6 -
Italie BFF Bank 2,3 8,1% 0,9 8,8 12,2 3,4 -
États-Unis Upstart Holdings Inc 1,9 - 1,9 44,8 22,4 3,9 -10,9
Allemagne Hypoport 1,5 - 1,8 138,9 224,6 4,3 -135,7
  Médiane 1,5 2,1% 1,4 10,8   2,4 1,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Ally Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Ally Financial Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20240,30--0,30--------
20230,30--0,30--0,30--0,30--
20220,30--0,30--0,30--0,30--
20210,19--0,19--0,25--0,25--
20200,19--0,19--0,19--0,19--
20190,17--0,17--0,17--0,17--
20180,13--0,13--0,15--0,15--
20170,08--0,08--0,12--0,12--
2016------0,08--0,08--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 6 379 7 638 8 912 9 342 9 070  +19,7% +16,7% +4,8% -2,9%
Charges d'exploitation -5 415 -851 -2 206 -4 687 -3 113  -115,7% +159,2% +112,5% -33,6%
   dont Coût des ventes -321 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -1 543 -1 739 -1 904 -2 180 -3 169  +12,7% +9,5% +14,5% +45,4%
Résultat opérationnel 986 4 656 6 455 5 611 1 081  +372,2% +38,6% -13,1% -80,7%
Autres revenus/frais nets 1 967 -3 242 -2 600 -3 269 2  -264,8% -19,8% +25,7% -100,1%
Charge d'intérêt -4 243 -3 243 -1 914 -2 857 -6 897  -23,6% -41,0% +49,3% +141,4%
Résultat avant impôts 1 967 1 414 3 855 2 342 1 083  -28,1% +172,6% -39,2% -53,8%
Impôts sur les bénéfices -246 -328 -790 -627 -61  +33,3% +140,9% -20,6% -90,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 715 1 085 3 003 1 604 -  -36,7% +176,8% -46,6% -
 
EBITDA 2 541 6 206 7 716 6 938 2 328  +144,2% +24,3% -10,1% -66,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 863 3 576 5 132 4 109 1 020  +314,5% +43,5% -19,9% -75,2%
Taux d’imposition 13% 23% 20% 27% 6%  +85,5% -11,7% +30,6% -79,0%
 
Chiffre d’affaires par action 16,1 20,3 24,4 29,3 29,7  +25,5% +20,5% +20,1% +1,4%
EBITDA par action 6,4 16,5 21,1 21,8 7,6  +156,1% +28,4% +3,1% -65,0%
Bénéfices par action 4,3 2,9 8,2 5,0 -  -33,7% +185,8% -38,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 34 497 47 985 39 173 32 162 31 360  +39,1% -18,4% -17,9% -2,5%
   dont Trésorerie 3 555 15 621 5 062 5 571 6 945  +339,4% -67,6% +10,1% +24,7%
   dont Placements à CT 28 384 29 685 33 384 25 641 19 715  +4,6% +12,5% -23,2% -23,1%
   dont Créances clients 2 558 2 679 727 950 1 124  +4,7% -72,9% +30,7% +18,3%
   dont Stock -5 535 -17 893 -6 397 -7 172 -11 662  +223,3% -64,2% +12,1% +62,6%
Placements à long terme 158 978 146 740 35 859 31 284 28 608  -7,7% -75,6% -12,8% -8,6%
Biens corporels 8 864 9 639 10 862 10 444 -  +8,7% +12,7% -3,8% -
Écart d'acquisitions 393 343 822 822 669  -12,7% +139,7% 0% -18,6%
Biens incorporels 69 50 129 98 73  -27,5% +158,0% -24,0% -25,5%
Actifs totaux 180 644 182 165 182 350 191 826 196 392  +0,8% +0,1% +5,2% +2,4%
 
Passifs courants 6 172 2 548 210 2 743 6 789  -58,7% -91,8% +1 206,2% +147,5%
   dont Créances fournisseurs 641 412 210 408 1 367  -35,7% -49,0% +94,3% +235,0%
   dont Dette à court terme 5 531 2 136 -3 304 2 399 2 550  -61,4% -254,7% -172,6% +6,3%
Dette à long terme 34 027 22 006 17 029 17 762 17 570  -35,3% -22,6% +4,3% -1,1%
Passifs totaux 166 228 167 462 165 300 178 967 182 626  +0,7% -1,3% +8,3% +2,0%
 
Action ordinaire 18 350 18 350 16 483 14 978 21 975  0% -10,2% -9,1% +46,7%
Bénéfices non répartis -4 057 -4 278 -1 599 -384 154  +5,4% -62,6% -76,0% -140,1%
Capitaux propres 14 416 14 703 17 050 12 859 13 766  +2,0% +16,0% -24,6% +7,1%
 
Dette portant intérets 39 558 24 142 13 725 20 161 20 120  -39,0% -43,1% +46,9% -0,2%
Dette nette 7 619 -21 164 -24 721 -11 051 -6 540  -377,8% +16,8% -55,3% -40,8%
Fonds de roulement 28 325 45 437 38 963 29 419 24 571  +60,4% -14,2% -24,5% -16,5%
Actions en circulation (en M) 395,4 377,1 365,2 318,6 305,1  -4,6% -3,2% -12,7% -4,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 1 715 1 085 3 060 1 714 1 020  -36,7% +182,0% -44,0% -40,5%
 
Dépréciation 1 555 1 550 1 261 1 327 1 247  -0,3% -18,6% +5,2% -6,0%
Ajustements des bénéfices nets 918 1 276 -23 488 -  +39,0% -101,8% -2 221,7% -
Ajust. comptes débiteurs - -7 020 - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -138 -274 -256 1 319 -  +98,6% -6,6% -615,2% -
Flux opérationnel 4 050 3 739 4 042 6 247 4 663  -7,7% +8,1% +54,6% -25,4%
 
Dépenses d’investissement 4 023 4 320 5 120 3 532 2 759  +7,4% +18,5% -31,0% -21,9%
Investissements -6 579 -5 122 -11 388 -8 630 -7 288  -22,1% +122,3% -24,2% -15,6%
Flux d’investissement -3 769 8 427 -11 098 -17 263 -  -323,6% -231,7% +55,6% -
 
Dividendes payés 273 289 381 494 478  +5,9% +31,8% +29,7% -3,2%
Emprunts nets -14 765 -15 842 -5 207 3 060 -  +7,3% -67,1% -158,8% -
Flux de financement -1 530 25 -3 848 11 575 3 839  -101,6% -15 492,0% -400,8% -66,8%
 
Variation nette de la trésorerie -1 246 12 194 -10 904 552 1 217  -1 078,7% -189,4% -105,1% +120,5%
 
Free Cash Flow par action 0,1 -1,5 -3,0 8,5 6,2  -2 356,2% +91,6% -388,7% -26,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 2 441 1 880 1 852 1 672 2 290  -23,0% -1,5% -9,7% +37,0%
Charges d'exploitation -1 099 -226 -195 -1 952 -814  -79,4% -186,3% +901,0% -141,7%
   dont Coût des ventes - -1 178 -1 115 -1 125 -  - -5,3% +0,9% -
   dont Frais généraux -566 -625 -582 -570 -759  +10,4% -6,9% -2,1% +33,2%
Résultat opérationnel 1 717 320 175 296 63  -81,4% -45,3% +69,1% -78,7%
Autres revenus/frais nets -1 272 388 403 228 1  -130,5% +3,9% -43,4% -99,6%
Charge d'intérêt -1 185 -1 458 -1 681 -1 850 -1 908  +23,0% +15,3% +10,1% +3,1%
Résultat avant impôts 445 388 403 228 64  -12,8% +3,9% -43,4% -71,9%
Impôts sur les bénéfices -167 -68 -74 -68 -13  -59,3% +8,8% -8,1% -119,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 251 291 301 269 -  +15,9% +3,4% -10,6% -
 
EBITDA 2 044 451 471 140 387  -77,9% +4,4% -70,3% +176,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 073 264 143 208 50  -75,4% -45,9% +45,4% -75,8%
Taux d’imposition 38% 18% 18% 30% 20%  -53,3% +4,8% +62,4% -31,9%
 
Chiffre d’affaires par action 8,1 6,2 6,1 5,5 7,5  -23,1% -1,9% -10,0% +36,5%
EBITDA par action 6,7 1,5 1,5 0,5 1,3  -78,0% +4,0% -70,4% +175,5%
Bénéfices par action 0,8 1,0 1,0 0,9 -  +15,8% +3,0% -10,9% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 32 162 9 780 9 972 8 515 27 784  -69,6% +2,0% -14,6% +226,3%
   dont Trésorerie 5 571 9 780 9 972 8 515 6 945  +75,6% +2,0% -14,6% -18,4%
   dont Placements à CT 25 641 31 503 23 664 26 794 19 715  +22,9% -24,9% +13,2% -26,4%
   dont Créances clients 950 960 1 002 1 079 1 124  +1,1% +4,4% +7,7% +4,2%
   dont Stock -7 172 -12 515 -12 642 -11 276 -10 538  +74,5% +1,0% -10,8% -6,5%
Placements à long terme 31 284 31 215 30 453 28 532 28 608  -0,2% -2,4% -6,3% +0,3%
Biens corporels 10 444 10 236 9 930 9 569 -  -2,0% -3,0% -3,6% -
Écart d'acquisitions 822 822 822 822 669  0% 0% 0% -18,6%
Biens incorporels 98 91 85 79 73  -7,1% -6,6% -7,1% -7,6%
Actifs totaux 191 826 196 165 197 241 195 704 196 392  +2,3% +0,5% -0,8% +0,4%
 
Passifs courants 2 743 2 214 3 149 3 847 3 917  -19,3% +42,2% +22,2% +1,8%
   dont Créances fournisseurs 408 759 955 1 437 1 367  +86,0% +25,8% +50,5% -4,9%
   dont Dette à court terme 2 399 1 455 2 194 2 410 2 550  -39,3% +50,8% +9,8% +5,8%
Dette à long terme 17 762 20 480 20 141 20 096 17 570  +15,3% -1,7% -0,2% -12,6%
Passifs totaux 178 967 182 787 183 709 182 879 182 626  +2,1% +0,5% -0,5% -0,1%
 
Action ordinaire 14 978 15 015 15 048 15 069 21 975  +0,2% +0,2% +0,1% +45,8%
Bénéfices non répartis -384 -185 23 197 154  -51,8% -112,4% +756,5% -21,8%
Capitaux propres 12 859 13 378 13 532 12 825 13 766  +4,0% +1,2% -5,2% +7,3%
 
Dette portant intérets 20 161 21 935 22 335 22 506 20 120  +8,8% +1,8% +0,8% -10,6%
Dette nette -11 051 -19 348 -11 301 -12 803 -6 540  +75,1% -41,6% +13,3% -48,9%
Fonds de roulement 29 419 7 566 6 823 4 668 23 867  -74,3% -9,8% -31,6% +411,3%
Actions en circulation (en M) 303,1 303,4 304,6 305,7 306,7  +0,1% +0,4% +0,3% +0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Ally Financial Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 278 319 329 -6 76  +14,7% +3,1% -101,8% -1 366,7%
 
Dépréciation 327 317 296 15 324  -3,1% -6,6% -94,9% +2 060,0%
Ajustements des bénéfices nets 172 170 107 525 -  -1,2% -37,1% +390,7% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -94 587 587 587 -  -724,5% 0% 0% -
Flux opérationnel 1 173 1 432 1 588 9 -17  +22,1% +10,9% -99,4% -288,9%
 
Dépenses d’investissement 692 741 760 2 174 585  +7,1% +2,6% +186,1% -73,1%
Investissements -510 -167 -755 532 -3 073  -67,3% +352,1% -170,5% -677,6%
Flux d’investissement -3 355 -382 -2 098 -4 215 -  -88,6% +449,2% +100,9% -
 
Dividendes payés 113 124 119 235 118  +9,7% -4,0% +97,5% -49,8%
Emprunts nets -3 693 1 759 383 153 -  -147,6% -78,2% -60,1% -
Flux de financement 2 680 3 323 550 -235 1 408  +24,0% -83,4% -142,7% -699,1%
 
Variation nette de la trésorerie 500 4 373 43 -226 -1 679  +774,6% -99,0% -625,6% +642,9%
 
Free Cash Flow par action 1,6 2,3 2,7 -7,1 -2,0  +43,5% +19,4% -360,6% -72,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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