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ageas SA/NV

ageas (AGS.BR, BE0974264930)

ageas SA/NV, together with its subsidiaries, engages in insurance business in Europe and Asia. The company operates in five segments: Belgium, Europe, Asia, Reinsurance, and General Account. It primarily offers property, casualty, and life insurance products, as well as pension products; and reinsurance products. Its life insurance products include risks related to the life and death of individuals; and non-life insurance products comprise accident and health, motor, fire, and other insurance products, as well as other damages to property covering the risk of property losses or claims liabilities. The company serves private individuals, as well as small, medium-sized, and large companies through independent brokers and the bank channels. ageas SA/NV was founded in 1824 and is headquartered in Brussels, Belgium.

Siège social : Rue du Marquis 1/Markiesstraat 1, Brussels, Belgium, 1000

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’ageas

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’ageas SA/NV

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
183 671 000 85,4% 7,5% 56,0% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,5 6,1 1,2 1,1 -6,7 -2,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
24% 7% 12,5% 2,4% -2,3% -25,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
43,0 EUR 46,0 39,2 38,5 34,6 43,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’ageas SA/NV

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Performance boursière ajustée des dividendes d’ageas SA/NV

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+12,3% +7,8% +9,6% +15,3% +19,4% +12,5% +7,1%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+66,9% +44,9% +52,4% +87,7% +105,5% +123,7% +145,4%

 

Équipe de direction d’ageas SA/NV

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Bart Karel August De Smet Executive Chairman of the Board 67 Hans Jozef Josephina de Cuyper CEO & Executive Director 55
Antonio Cano Y Bosque MD of Reinsurance & Executive Director 61 Emmanuel Van Grimbergen Chief Risk Officer & Executive Director 56
Filip Andre Lodewijk Coremans Managing Director of Asia 60 Wim Guilliams CFO & Director 51
Veerle Verbessem Group Director Investor Relations - Jerry Bata Head of Legal -
Heidi Delobelle Managing Director of Belgium - Ben Coumans Managing Director of Europe -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’ageas SA/NV au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 9,1 14,8 22,8 2 32,2
Risque Négligeable Faible Moyen Faible Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’ageas dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’ageas SA/NV

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Fondamentaux d’ageas SA/NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 11 029 14 195 11 628 13 035 9 584  +28,7% -18,1% +12,1% -26,5%
EBITDA 1 831 1 233 1 720 1 336 2 283  -32,6% +39,5% -22,3% +70,9%
Résultat opérationnel 1 031 579 866 503 1 407  -43,8% +49,5% -41,9% +179,7%
Résultat net 809 979 1 141 845 1 011  +21,0% +16,5% -25,9% +19,6%
Free Cash Flow 739 279 -1 687 -1 212 -752  -62,3% -704,9% -28,2% -38,0%
Marge de FCF 7% 2% -15% -9% -8%  -70,7% -838,4% -35,9% -15,6%
ROIC - 3% 4% 2% 7%  - +30,5% -45,8% +220,4%
CROIC - 2% -10% -7% -5%  - -612,0% -31,1% -30,4%
Taux d’imposition 20% 18% 15% 17% 16%  -12,2% -14,4% +14,9% -9,7%
Capital investi 12 542 17 047 17 910 18 544 13 936  +35,9% +5,1% +3,5% -24,8%
Actions en circul. (en M) 196,9 192,6 188,1 186,9 184,3  -2,2% -2,3% -0,6% -1,4%
EBITDA par action 9,3 6,4 9,1 7,1 12,4  -31,1% +42,8% -21,8% +73,3%
Bénéfices par action 4,1 5,1 6,1 4,5 5,5  +23,7% +19,3% -25,5% +21,3%
Free Cash Flow par action 3,8 1,4 -9,0 -6,5 -4,1  -61,4% -719,3% -27,7% -37,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’ageas SA/NV

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Ratio de profitabilité d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 24% 100% 100% 100% 100%  +315,5% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 17% 9% 15% 10% 24%  -47,7% +70,2% -30,7% +132,4%
Marge opérationnelle 9% 4% 7% 4% 15%  -56,3% +82,5% -48,2% +280,4%
Marge bénéficiaire 7% 7% 10% 6% 11%  -6,0% +42,3% -33,9% +62,7%
Marge de FCF 7% 2% -15% -9% -8%  -70,7% -838,4% -35,9% -15,6%
Rentabilité économique (ROA) - 0,9% 1,0% 0,8% 1,0%  - +11,4% -26,5% +25,9%
Rentabilité financière (ROE) - 9,5% 10,0% 7,2% 10,4%  - +5,6% -28,1% +44,0%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% 4% 2% 7%  - +30,5% -45,8% +220,4%
FCF sur ∼ (CROIC) - 2% -10% -7% -5%  - -612,0% -31,1% -30,4%

 

Ratios de solvabilité d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 6,0 97,5 77,7 80,7 60,6  +1 528,0% -20,3% +3,8% -25,0%
Liquidité générale 3,4 95,7 76,4 79,1 59,9  +2 696,0% -20,2% +3,5% -24,3%
Dette nette sur EBITDA -30,8 -46,4 -31,9 -37,8 -15,7  +50,6% -31,2% +18,6% -58,6%
Dette sur actifs 3% 5% 6% 6% 6%  +72,9% +7,2% +4,6% +6,2%
Dette sur capitaux propres 33% 52% 55% 56% 84%  +56,1% +5,9% +1,2% +50,6%
Couverture par l’EBITDA 19,6 11,4 14,6 10,6 13,7  -42,0% +28,2% -27,3% +28,9%
   ∼ par l’EBIT 12,4 5,3 7,3 4,0 8,4  -56,8% +37,5% -45,6% +111,0%
   ∼ par le flux opérationel 9,2 4,3 -11,3 -8,5 -3,5  -53,3% -361,7% -25,0% -58,3%
Coût de la dette - 2,4% 1,9% 1,9% 2,6%  - -20,0% +0,2% +32,5%

 

Graphique des dividendes d’ageas SA/NV

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Ratios de distribution d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 809 979 1 141 845 1 011  +21,0% +16,5% -25,9% +19,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) 739 279 -1 687 -1 212 -752  -62,3% -704,9% -28,2% -38,0%
Dividende payé -403 -416 -485 -485 -765  -203,1% +16,7% 0% +57,7%
Distribution sur résultat net 50% 42% 43% 57% 76%  -14,8% +0,1% +35,0% +31,8%
Distribution sur FCF 55% 149% -29% -40% -102%  +173,2% -119,3% +39,2% +154,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’ageas SA/NV

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 37 30 33 32 19  -19,9% +10,0% -1,2% -42,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 30 33 32 19  - +10,0% -1,2% -42,1%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +19,6% -19,5% +12,4% -18,5%
Frais généraux sur CP 1% 1% 1% 1% 2%  -0,8% -26,0% -6,9% +87,0%
Frais généraux sur CA 1% 1% 1% 1% 2%  -8,1% -7,0% -14,3% +61,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
EBIT ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 1 0 1  = -1 +1 0,75
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0,13
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 1 0 1  +0,5 -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
PERSPECTIVEPositive

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 1 1 0 0 0  = -1 = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 0 0  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 0 0 0  = = = =
Liquidité générale ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 1 6 3 4 3  +5 -3 +1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’ageas SA/NV

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2 0,3 0,7 0,7 0,6 0,5  +136,1% -4,9% -6,3% -18,7%
Critère X2 × 1,4 - - - - -  +12,4% +14,5% -25,8% +32,6%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  -53,4% +46,8% -41,8% +209,9%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,7  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +19,6% -19,5% +12,4% -18,5%
 
Z_SCORE - - - - 1,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à ageas SA/NV

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Sociétés possiblement comparables à ageas Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Pays-Bas Aegon 9,9 5,7% 1,2 5,2 5,6 3,7 26,5
Pays-Bas ASR Nederland 9,5 6,5% 1,0 6,7 44,8 -0,5 -1,6
États-Unis Old Republic International 7,7 3,5% 0,9 8,1 30,6 1,0 8,2
Belgique ageas 7,7 8,4% 0,7 6,1 43,0 -2,3 -6,7
Italie UnipolSai Assicurazioni 7,6 6,0% 0,6 8,9 2,7 -2,6 -10,2
Espagne Mapfre 7,1 6,4% 0,7 7,9 2,4 -0,5 -40,1
Suisse Helvetia Holding 6,7 4,8% 0,9 1,6 124,3 0,6 6,7
  Médiane 9,9 5,0% 0,9 10,1   0,4 3,6  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’ageas

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Dividendes par action détachés par ageas SA/NV (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-----1,75------
2023----1,50----1,50--
2022-----2,75---1,50--
2021-----2,65------
2020-----0,27----2,38-
2019----2,20-------
2018----2,10-------
2017----2,10-------
2016----1,65-------
2015----1,55-------
2014----1,40-------
2013---1,20-------1,00
2012---0,80--------
2011----0,80-------
2010----0,80-------
2008----5,90-------
2007----6,86--5,86----
2006-----5,36-4,86----
2005----8,71--4,35----
2004----7,70-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’ageas SA/NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 11 029 14 195 11 628 13 035 9 584  +28,7% -18,1% +12,1% -26,5%
Charges d'exploitation -9 800 -13 616 -10 762 -12 532 -8 177  -238,9% -21,0% +16,4% -34,8%
   dont Coût des ventes -8 375 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -140 -165 -126 -121 -144  +18,3% -23,8% -4,0% +19,0%
Résultat opérationnel 1 031 579 866 503 1 407  -43,8% +49,5% -41,9% +179,7%
Autres revenus/frais nets 652 853 667 728 45  +30,8% -21,8% +9,1% -93,8%
Charge d'intérêt -93 -109 -118 -126 -167  +16,2% +8,8% +6,8% +32,5%
Résultat avant impôts 1 250 1 433 1 533 1 231 1 452  +14,6% +7,0% -19,7% +18,0%
Impôts sur les bénéfices -253 -255 -233 -215 -229  +0,7% -8,4% -7,7% +6,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
809 979 1 141 845 1 011  +21,0% +16,5% -25,9% +19,6%
 
EBITDA 1 831 1 233 1 720 1 336 2 283  -32,6% +39,5% -22,3% +70,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 822 476 734 415 1 185  -42,1% +54,2% -43,5% +185,5%
Taux d’imposition 20% 18% 15% 17% 16%  -12,2% -14,4% +14,9% -9,7%
 
Chiffre d’affaires par action 56,0 73,7 61,8 69,7 52,0  +31,6% -16,1% +12,8% -25,4%
EBITDA par action 9,3 6,4 9,1 7,1 12,4  -31,1% +42,8% -21,8% +73,3%
Bénéfices par action 4,1 5,1 6,1 4,5 5,5  +23,7% +19,3% -25,5% +21,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’ageas SA/NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 34 674 63 046 61 222 57 192 42 137  +81,8% -2,9% -6,6% -26,3%
   dont Trésorerie 2 925 3 745 2 241 1 937 1 153  +28,1% -40,2% -13,6% -40,5%
   dont Placements à CT 56 595 59 301 58 981 55 255 40 984  +4,8% -0,5% -6,3% -25,8%
   dont Créances clients 1 125 1 159 1 044 1 156 492  +3,0% -9,9% +10,7% -57,4%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 64 541 68 719 68 642 65 314 51 920  +6,5% -0,1% -4,8% -20,5%
Biens corporels 1 235 1 719 1 827 1 732 2 227  +39,2% +6,3% -5,2% +28,6%
Écart d'acquisitions 602 614 602 616 598  +2,0% -2,0% +2,3% -2,9%
Biens incorporels 495 588 627 706 963  +18,9% +6,6% +12,6% +36,4%
Actifs totaux 101 686 109 449 111 418 111 139 100 304  +7,6% +1,8% -0,3% -9,7%
 
Passifs courants 10 126 659 801 723 704  -93,5% +21,6% -9,7% -2,6%
   dont Créances fournisseurs 654 659 801 723 704  +0,7% +21,6% -9,7% -2,6%
   dont Dette à court terme 26 1 785 2 636 2 978 2 541  +6 843,6% +47,7% +13,0% -14,7%
Dette à long terme 3 105 4 041 3 719 3 652 3 813  +30,2% -8,0% -1,8% +4,4%
Passifs totaux 90 167 95 968 97 644 96 967 91 672  +6,4% +1,7% -0,7% -5,5%
 
Action ordinaire 1 502 1 502 1 502 1 502 1 502  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 809 979 1 141 845 1 011  +21,0% +16,5% -25,9% +19,6%
Capitaux propres 9 411 11 221 11 555 11 914 7 582  +19,2% +3,0% +3,1% -36,4%
 
Dette portant intérets 3 131 5 826 6 355 6 630 6 354  +86,1% +9,1% +4,3% -4,2%
Dette nette -56 390 -57 220 -54 867 -50 562 -35 783  +1,5% -4,1% -7,8% -29,2%
Fonds de roulement 24 548 62 388 60 421 56 469 41 433  +154,1% -3,2% -6,5% -26,6%
Actions en circulation (en M) 196,9 192,6 188,1 186,9 184,3  -2,2% -2,3% -0,6% -1,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’ageas SA/NV (en MEUR)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 1 250 1 433 1 533 1 231 1 452  +14,6% +7,0% -19,7% +18,0%
 
Dépréciation 675 654 854 833 876  -3,2% +30,6% -2,5% +5,2%
Ajustements des bénéfices nets -55 -440 -375 -238 -367  +694,2% -14,8% -36,5% +54,2%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -264 -484 -2 744 -2 242 -2 108  +83,3% +466,9% -18,3% -6,0%
Flux opérationnel 862 467 -1 329 -1 065 -588  -45,8% -384,6% -19,9% -44,8%
 
Dépenses d’investissement 122 188 358 147 164  +53,7% +90,3% -58,9% +11,6%
Investissements 367 468 1 476 1 796 1 035  +27,7% +215,4% +21,7% -42,4%
Flux d’investissement 420 270 635 1 439 1 035  -35,7% +135,2% +126,6% -28,1%
 
Dividendes payés 403 -416 -485 -485 -765  -203,1% +16,7% 0% +57,7%
Emprunts nets 827 827 -9 - -  0% -101,1% - -
Flux de financement -909 78 -804 -684 -1 126  -108,5% -1 134,7% -14,9% +64,6%
 
Variation nette de la trésorerie 373 821 -1 504 -304 -695  +120,3% -283,3% -79,8% +128,6%
 
Free Cash Flow par action 3,8 1,4 -9,0 -6,5 -4,1  -61,4% -719,3% -27,7% -37,1%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’ageas SA/NV (en MEUR)

  06/2021 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Chiffre d’affaires - 2 085 3 603 2 111 2 111  - +72,8% -41,4% 0%
Charges d'exploitation - -546 -670 -1 671 -1 671  - +22,9% +149,3% 0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -419 - -363 - -  - - - -
Résultat opérationnel 475 271 312 517 517  -42,9% +15,2% +65,5% 0%
Autres revenus/frais nets - 266 303 -130 -130  - +13,8% -142,8% 0%
Charge d'intérêt - -38 -47 - -  - +23,9% - -
Résultat avant impôts 590 266 303 388 388  -54,9% +13,8% +28,0% 0%
Impôts sur les bénéfices -53 -54 -42 -66 -66  +0,9% -22,0% +57,9% 0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
111 141 307 266 266  +26,9% +117,4% -13,4% 0%
 
EBITDA 269 292 446 429 429  +8,3% +52,8% -3,8% 0%
RN d’exploitation (NOPAT) 432 216 269 429 429  -49,9% +24,4% +59,4% 0%
Taux d’imposition 9% 20% 14% 17% 17%  +124,0% -31,5% +23,3% 0%
 
Chiffre d’affaires par action - 11,3 19,5 11,5 11,5  - +72,2% -41,2% 0%
EBITDA par action 1,4 1,6 2,4 2,3 2,3  +10,2% +52,3% -3,5% 0%
Bénéfices par action 0,6 0,8 1,7 1,4 1,4  +29,2% +116,6% -13,1% 0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’ageas SA/NV (en MEUR)

  06/2021 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Actifs courants 58 926 4 174 42 137 1 513 57 370  -92,9% +909,5% -96,4% +3 691,8%
   dont Trésorerie 2 011 1 705 1 153 1 513 1 513  -15,2% -32,4% +31,2% 0%
   dont Placements à CT 56 915 - 40 984 - 55 857  - - - -
   dont Créances clients 28 115 492 21 21  +310,0% +328,6% -95,7% 0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 66 558 - 51 920 - 82 234  - - - -
Biens corporels 1 748 2 113 2 227 2 244 2 244  +20,9% +5,4% +0,8% 0%
Écart d'acquisitions - - 598 - -  - - - -
Biens incorporels 1 299 1 625 963 1 447 1 447  +25,1% -40,7% +50,3% 0%
Actifs totaux 110 670 101 400 100 304 98 987 98 987  -8,4% -1,1% -1,3% 0%
 
Passifs courants 5 862 7 980 704 6 947 6 947  +36,1% -91,2% +886,8% 0%
   dont Créances fournisseurs 163 - 704 - -  - - - -
   dont Dette à court terme - - 2 541 - -  - - - -
Dette à long terme 3 691 - 3 813 - 3 912  - - - -
Passifs totaux 97 053 92 436 91 672 3 510 4 966  -4,8% -0,8% -96,2% +41,5%
 
Action ordinaire 1 502 7 612 1 502 1 502 1 502  +406,8% -80,3% 0% 0%
Bénéfices non répartis 407 704 1 011 573 531  +73,0% +43,6% -43,3% -7,3%
Capitaux propres 11 426 7 772 7 582 7 225 7 225  -32,0% -2,4% -4,7% 0%
 
Dette portant intérets 3 691 - 6 354 - 3 912  - - - -
Dette nette -55 235 -1 705 -35 783 -1 513 -53 458  -96,9% +1 998,3% -95,8% +3 433,2%
Fonds de roulement 53 064 -3 806 41 433 -5 434 50 423  -107,2% -1 188,5% -113,1% -1 027,9%
Actions en circulation (en M) 187,0 183,7 184,4 183,8 183,8  -1,7% +0,4% -0,3% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’ageas SA/NV (en MEUR)

  06/2021 09/2022 12/2022 03/2023 06/2023  06-09/22 09-12/22 12-03/23 03-06/23
Bénéfices nets 111 141 307 266 266  +26,9% +117,4% -13,4% 0%
 
Dépréciation 405 97 97 97 97  -76,0% 0% 0% 0%
Ajustements des bénéfices nets - 135 135 135 135  - 0% 0% 0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - -560 -560 -560 -560  - 0% 0% 0%
Flux opérationnel 144 -65 3 -65 -65  -145,1% -104,6% -2 266,7% 0%
 
Dépenses d’investissement 90 25 25 25 25  -72,2% 0% 0% 0%
Investissements - 106 106 106 106  - 0% 0% 0%
Flux d’investissement 245 455 455 455 455  +85,5% 0% 0% 0%
 
Dividendes payés 485 135 135 -135 -135  -72,2% 0% -200,0% 0%
Emprunts nets - -10 -10 -10 -10  - 0% 0% 0%
Flux de financement -626 -236 -236 -236 -236  -62,3% 0% 0% 0%
 
Variation nette de la trésorerie -230 -85 -552 156 156  -63,2% +552,1% -128,2% 0%
 
Free Cash Flow par action 0,3 -0,5 -0,1 -0,5 -0,5  -269,6% -75,6% +310,3% 0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.