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Credit Saison Ltd. (8253.TSE, JP3271400008)

Credit Saison Co., Ltd. provides leasing, finance, real estate, entertainment, and payment services in Japan and internationally. The company offers credit cards, prepaid and debit cards, smartphone-based services, and information processing services; internet advertisement agency; marketing consulting; temporary staffing; and contracting services. It also engages in the credit guarantee and finance related businesses; real estate business; real estate leasing activities; and digital marketing and asset management services, as well as develops and manages amusement. Further, it involved in the import and sell of lifestyle goods; cleaning, security, and property maintenance services; debt collection; personal loan; life/non-life insurance agency; online ticket system and payment services; digital lending; and sells information security and office disaster prevention related services, etc. The company was formerly known …

Siège social : Sunshine 60 Building, Tokyo, Japan, 170-6073

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Credit Saison Ltd.

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Credit Saison Co. Ltd.

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
163 148 000 90,6% 10,4% 55,4% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,7 8,1 - 0,8 52,8 10,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
19% 15% 9,5% 0,7% 1,0% -2,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
3 269,0 JPY 2 806,3 2 882,8 2 467,4 1 658,0 3 303,0

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Credit Saison Co. Ltd.

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Performance boursière ajustée des dividendes de Credit Saison Co. Ltd.

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+13,9% +17,3% +27,2% +36,5% +101,0% +165,3% +163,3%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+183,6% +159,6% +127,0% +96,8% +109,6% +89,2% +103,2%

 

Équipe de direction de Credit Saison Co. Ltd.

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Hiroshi Rinno Representative, Chairman & CEO 82 Katsumi Mizuno Exec. President, COO, Head of Corp. Planning Dept, & Group Strategic Management Dept and Director 55
Masaki Negishi CFO, Managing Executive Officer, Head of Treasury & Account Dept. and GM of Global Business Division 52 Kazutoshi Ono Sr. Managing Exec. Officer, CTO, CDO, Head of CSDX Dev. Dept., Customer Success Div. & Director 48
Naoki Takahashi EVP, CHO, Head of Audit Office & Public Relations Office and Director 74 Kazue Yasumori Man. Exe. Off. , Head of Strategic Human Resources Dept. Proc. Buss. Div. & GM of Proc. Buss. Div. 51
Yoshiaki Miura Sr. Managing Exec Officer, Head of General Affairs, Credit Div & Corp. Risk Mgmt Dept and Director 58 Yasuyuki Isobe Executive Officer & GM of Credit Division 55
Shunji Ashikaga Managing Exec. Off., Head of Branding Strategy Dept. & Saison AMEX Div. and GM of Saison AMEX Div. 53 Naoki Nakayama Managing Executive Officer, GM of Finance Division, Head of Finance Division & Director 59

 

Présence de Credit Saison Ltd. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Credit Saison Co. Ltd.

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Fondamentaux de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 371 839 397 109 325 378 362 952 382 537  +6,8% -18,1% +11,5% +5,4%
EBITDA 113 389 105 920 122 672 115 797 142 351  -6,6% +15,8% -5,6% +22,9%
Résultat opérationnel 83 881 24 654 37 113 40 441 43 488  -70,6% +50,5% +9,0% +7,5%
Résultat net 30 517 22 863 36 132 35 375 43 599  -25,1% +58,0% -2,1% +23,2%
Free Cash Flow -219 777 -190 708 -21 838 -86 876 -145 728  -13,2% -88,5% +297,8% +67,7%
Marge de FCF -59% -48% -7% -24% -38%  -18,7% -86,0% +256,6% +59,2%
ROIC - 1% 1% 1% 1%  - +11,6% +7,5% +2,1%
CROIC - -6% -1% -2% -4%  - -90,2% +292,2% +58,0%
Taux d’imposition 36% 18% 29% 29% 28%  -51,2% +64,4% -0,3% -2,0%
Capital investi 2 703 121 3 794 313 3 768 373 3 903 627 4 241 545  +40,4% -0,7% +3,6% +8,7%
Actions en circul. (en M) 163,3 159,4 156,3 156,3 156,3  -2,4% -2,0% +0% +0%
EBITDA par action 694,2 664,5 785,1 740,9 910,7  -4,3% +18,1% -5,6% +22,9%
Bénéfices par action 186,8 143,4 231,2 226,3 278,9  -23,2% +61,2% -2,1% +23,2%
Free Cash Flow par action -1 345,6 -1 196,4 -139,8 -555,9 -932,3  -11,1% -88,3% +297,7% +67,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Credit Saison Co. Ltd.

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Ratio de profitabilité de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 82% 78% 87% 82% 84%  -4,4% +10,8% -5,2% +2,4%
Marge d’EBITDA 30% 27% 38% 32% 37%  -12,5% +41,3% -15,4% +16,6%
Marge opérationnelle 23% 6% 11% 11% 11%  -72,5% +83,7% -2,3% +2,0%
Marge bénéficiaire 8% 6% 11% 10% 11%  -29,8% +92,9% -12,2% +16,9%
Marge de FCF -59% -48% -7% -24% -38%  -18,7% -86,0% +256,6% +59,2%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 1,1% 1,0% 1,2%  - +53,4% -5,6% +15,3%
Rentabilité financière (ROE) - 4,7% 7,1% 6,5% 7,5%  - +51,8% -9,1% +16,1%
Rdt sr capital investi (ROIC) - 1% 1% 1% 1%  - +11,6% +7,5% +2,1%
FCF sur ∼ (CROIC) - -6% -1% -2% -4%  - -90,2% +292,2% +58,0%

 

Ratios de solvabilité de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 7,7 11,2 11,5 11,3 11,9  +45,4% +2,3% -1,9% +5,6%
Liquidité générale 8,3 11,7 12,1 11,8 12,5  +41,5% +3,2% -2,4% +5,7%
Dette nette sur EBITDA 19,3 30,4 25,9 28,4 25,0  +57,7% -14,8% +9,5% -12,0%
Dette sur actifs 69% 99% 95% 93% 94%  +43,2% -3,7% -2,6% +1,1%
Dette sur capitaux propres 451% 683% 610% 594% 609%  +51,6% -10,7% -2,6% +2,5%
Couverture par l’EBITDA 11,5 10,1 10,9 10,1 9,3  -11,9% +7,6% -7,2% -7,7%
   ∼ par l’EBIT 9,1 7,4 8,3 7,5 7,3  -18,7% +13,1% -10,1% -3,1%
   ∼ par le flux opérationel -19,5 -16,2 -0,4 -6,1 -8,5  -16,7% -97,4% +1 374,8% +38,7%
Coût de la dette - 0,4% 0,3% 0,3% 0,4%  - -9,3% +1,2% +25,4%

 

Graphique des dividendes de Credit Saison Co. Ltd.

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Ratios de distribution de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 30 517 22 863 36 132 35 375 43 599  -25,1% +58,0% -2,1% +23,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) -219 777 -190 708 -21 838 -86 876 -145 728  -13,2% -88,5% +297,8% +67,7%
Dividende payé -5 719 -7 353 -7 033 -7 035 -8 600  +28,6% -4,4% +0% +22,2%
Distribution sur résultat net 19% 32% 19% 20% 20%  +71,6% -39,5% +2,2% -0,8%
Distribution sur FCF -3% -4% -32% -8% -6%  +48,2% +735,3% -74,9% -27,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Credit Saison Co. Ltd.

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) 825 577 1 191 733 812  -30,1% +106,6% -38,4% +10,7%
Délai paiement clients (DSO) 2 388 2 403 2 978 2 864 2 913  +0,6% +24,0% -3,9% +1,7%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 1 209 1 789 1 687 1 429  - +48,0% -5,7% -15,3%
Conversion de l’encaisse - 1 770 2 380 1 910 2 296  - +34,5% -19,8% +20,2%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +2,2% -19,3% +5,3% -2,3%
Frais généraux sur CP 45% 49% 38% 40% 38%  +8,6% -22,0% +3,8% -3,1%
Frais généraux sur CA 59% 60% 62% 61% 60%  +0,4% +4,3% -1,4% -2,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0,5 0,5  +1 -0,5 = 0,58
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,17
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 1  +1 = = =
ROA ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
CFO > 0 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 0 0  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 1 0 1 0  +1 -1 +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 0 1 1 0  = +1 = -1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
 
F_SCORE 0 4 6 3 4  +4 +2 -3 +1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Credit Saison Co. Ltd.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,9 0,9 0,9 0,9 0,9  +6,5% +0,1% +0,3% +0,9%
Critère X2 × 1,4 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  +2,0% +6,2% +0,9% +0,8%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -17,6% +19,8% -13,7% +19,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,1  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +2,2% -19,3% +5,3% -2,3%
 
Z_SCORE - - - - 1,4  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Credit Saison Co. Ltd.

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Sociétés possiblement comparables à Credit Saison Ltd. Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Japon Orix T 23,9 3,1% 0,9 5,1 3 373,0 2,3 6,7
Japon Mitsubishi Ufj Lease Fin 9,5 3,5% 0,5 7,6 1 087,5 4,5 17,2
Japon Credit Saison Ltd. 3,3 4,9% 0,7 8,1 3 269,0 10,1 52,8
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Credit Saison Ltd.

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Dividendes par action détachés par Credit Saison Co. Ltd. (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--70,00---------
2022--55,00---------
2021--45,00---------
2020--45,00---------
2019--45,00---------
2018--35,00---------
2017--35,00---------
2016--35,00---------
2015--30,00---------
2014--30,00---------
2013--30,00---------
2012--30,00---------
2011--30,00---------
2010--30,00---------
2009--30,00---------
2008--28,00---------
2007--28,00---------
2006--26,00---------
2005--20,00---------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 371 839 397 109 325 378 362 952 382 537  +6,8% -18,1% +11,5% +5,4%
Charges d'exploitation -220 974 -236 910 -202 380 -222 541 -229 322  +7,2% -14,6% +10,0% +3,0%
   dont Coût des ventes -66 987 -85 702 -42 755 -63 937 -59 902  +27,9% -50,1% +49,5% -6,3%
   dont Frais généraux -220 974 -236 910 -202 380 -222 541 -229 322  +7,2% -14,6% +10,0% +3,0%
Résultat opérationnel 83 881 24 654 37 113 40 441 43 488  -70,6% +50,5% +9,0% +7,5%
Autres revenus/frais nets -38 118 2 804 13 801 9 495 17 555  -107,4% +392,2% -31,2% +84,9%
Charge d'intérêt -9 878 -10 471 -11 266 -11 461 -15 257  +6,0% +7,6% +1,7% +33,1%
Résultat avant impôts 45 763 27 458 50 915 49 936 61 044  -40,0% +85,4% -1,9% +22,2%
Impôts sur les bénéfices -16 423 -4 813 -14 668 -14 343 -17 183  -70,7% +204,8% -2,2% +19,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
30 517 22 863 36 132 35 375 43 599  -25,1% +58,0% -2,1% +23,2%
 
EBITDA 113 389 105 920 122 672 115 797 142 351  -6,6% +15,8% -5,6% +22,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 53 779 20 333 26 421 28 825 31 247  -62,2% +29,9% +9,1% +8,4%
Taux d’imposition 36% 18% 29% 29% 28%  -51,2% +64,4% -0,3% -2,0%
 
Chiffre d’affaires par action 2 276,6 2 491,3 2 082,4 2 322,4 2 447,2  +9,4% -16,4% +11,5% +5,4%
EBITDA par action 694,2 664,5 785,1 740,9 910,7  -4,3% +18,1% -5,6% +22,9%
Bénéfices par action 186,8 143,4 231,2 226,3 278,9  -23,2% +61,2% -2,1% +23,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 2 627 224 2 810 550 2 848 369 3 031 977 3 284 467  +7,0% +1,3% +6,4% +8,3%
   dont Trésorerie 82 642 109 761 101 001 108 970 159 671  +32,8% -8,0% +7,9% +46,5%
   dont Placements à CT -56 683 -21 320 -40 610 -52 468 -70 805  -62,4% +90,5% +29,2% +34,9%
   dont Créances clients 2 433 170 2 614 198 2 655 088 2 847 537 3 053 040  +7,4% +1,6% +7,2% +7,2%
   dont Stock 151 385 135 380 139 530 128 462 133 247  -10,6% +3,1% -7,9% +3,7%
Placements à long terme 263 801 - - - -  - - - -
Biens corporels 29 341 46 979 43 945 42 706 39 797  +60,1% -6,5% -2,8% -6,8%
Écart d'acquisitions 1 085 283 363 1 152 1 651  -73,9% +28,3% +217,4% +43,3%
Biens incorporels 219 972 181 058 171 421 162 317 150 458  -17,7% -5,3% -5,3% -7,3%
Actifs totaux 3 212 465 3 357 229 3 409 247 3 610 778 3 896 105  +4,5% +1,5% +5,9% +7,9%
 
Passifs courants 317 849 240 291 236 041 257 387 263 714  -24,4% -1,8% +9,0% +2,5%
   dont Créances fournisseurs 314 729 230 927 229 962 244 349 253 329  -26,6% -0,4% +6,3% +3,7%
   dont Dette à court terme - 885 872 798 091 772 200 830 194  - -9,9% -3,2% +7,5%
Dette à long terme 2 212 123 2 423 771 2 439 311 2 569 040 2 813 050  +9,6% +0,6% +5,3% +9,5%
Passifs totaux 2 720 724 2 871 754 2 877 190 3 047 040 3 296 065  +5,6% +0,2% +5,9% +8,2%
 
Action ordinaire 75 929 75 929 75 929 75 929 75 929  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 360 303 384 182 414 260 442 550 481 163  +6,6% +7,8% +6,8% +8,7%
Capitaux propres 490 998 484 670 530 971 562 387 598 301  -1,3% +9,6% +5,9% +6,4%
 
Dette portant intérets 2 212 123 3 309 643 3 237 402 3 341 240 3 643 244  +49,6% -2,2% +3,2% +9,0%
Dette nette 2 186 164 3 221 202 3 177 011 3 284 738 3 554 378  +47,3% -1,4% +3,4% +8,2%
Fonds de roulement 2 309 375 2 570 259 2 612 328 2 774 590 3 020 753  +11,3% +1,6% +6,2% +8,9%
Actions en circulation (en M) 163,3 159,4 156,3 156,3 156,3  -2,4% -2,0% +0% +0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 45 763 27 458 50 915 49 936 61 044  -40,0% +85,4% -1,9% +22,2%
 
Dépréciation 23 660 28 615 28 624 29 825 31 482  +20,9% +0% +4,2% +5,6%
Ajustements des bénéfices nets -13 286 -6 905 -21 758 -10 185 -28 312  -48,0% +215,1% -53,2% +178,0%
Ajust. comptes débiteurs -253 944 -176 235 -49 621 -180 043 -200 783  -30,6% -71,8% +262,8% +11,5%
Ajust. des stocks -13 898 16 004 -4 134 11 067 -3 587  -215,2% -125,8% -367,7% -132,4%
Autres flux opérationnels 1 019 23 271 -7 900 14 818 576  +2 183,7% -133,9% -287,6% -96,1%
Flux opérationnel -192 438 -169 864 -4 695 -70 441 -130 092  -11,7% -97,2% +1 400,3% +84,7%
 
Dépenses d’investissement 27 339 20 844 17 143 16 435 15 636  -23,8% -17,8% -4,1% -4,9%
Investissements -4 215 13 237 8 641 -2 708 -43 828  -414,0% -34,7% -131,3% +1 518,5%
Flux d’investissement -40 313 29 654 -10 622 -51 619 -43 828  -173,6% -135,8% +386,0% -15,1%
 
Dividendes payés 5 719 7 353 7 033 7 035 8 600  +28,6% -4,4% +0% +22,2%
Emprunts nets 248 557 189 859 18 239 140 903 239 068  -23,6% -90,4% +672,5% +69,7%
Flux de financement 242 211 167 776 6 225 129 260 224 536  -30,7% -96,3% +1 976,5% +73,7%
 
Variation nette de la trésorerie 9 463 27 119 -8 760 7 969 50 701  +186,6% -132,3% -191,0% +536,2%
 
Free Cash Flow par action -1 345,6 -1 196,4 -139,8 -555,9 -932,3  -11,1% -88,3% +297,7% +67,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 104 094 93 103 98 985 108 287 105 174  -10,6% +6,3% +9,4% -2,9%
Charges d'exploitation -56 422 -63 755 -57 039 -59 086 -59 427  +13,0% -10,5% +3,6% +0,6%
   dont Coût des ventes -19 303 -12 569 -13 108 -19 052 -11 524  -34,9% +4,3% +45,3% -39,5%
   dont Frais généraux -56 422 -63 755 -57 039 -59 086 -59 427  +13,0% -10,5% +3,6% +0,6%
Résultat opérationnel 34 603 17 018 15 637 51 927 39 046  -50,8% -8,1% +232,1% -24,8%
Autres revenus/frais nets -10 080 -20 462 8 370 -16 564 -14 643  +103,0% -140,9% -297,9% -11,6%
Charge d'intérêt -3 760 -4 545 -5 069 -5 811 -6 622  +20,9% +11,5% +14,6% +14,0%
Résultat avant impôts 24 523 -3 444 24 009 35 363 24 403  -114,0% -797,1% +47,3% -31,0%
Impôts sur les bénéfices -6 615 -1 802 -6 966 -8 225 -6 185  -127,2% -486,6% +18,1% -24,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
17 769 -1 669 16 950 - -  -109,4% -1 115,6% - -
 
EBITDA 42 548 24 999 45 181 60 024 47 380  -41,2% +80,7% +32,9% -21,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 25 269 12 080 11 100 39 849 29 150  -52,2% -8,1% +259,0% -26,9%
Taux d’imposition 27% - 29% 23% 25%  - - -19,8% +9,0%
 
Chiffre d’affaires par action 665,9 595,6 633,2 670,3 644,3  -10,6% +6,3% +5,9% -3,9%
EBITDA par action 272,2 159,9 289,0 371,6 290,3  -41,2% +80,7% +28,6% -21,9%
Bénéfices par action 113,7 -10,7 108,4 - -  -109,4% -1 115,6% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 3 274 244 3 284 467 3 303 091 3 384 989 3 568 055  +0,3% +0,6% +2,5% +5,4%
   dont Trésorerie 118 915 159 671 112 993 107 256 116 456  +34,3% -29,2% -5,1% +8,6%
   dont Placements à CT -106 961 -116 612 -76 700 -131 430 -139 616  +9,0% -34,2% +71,4% +6,2%
   dont Créances clients 3 024 502 2 990 519 3 115 453 3 139 521 3 307 589  -1,1% +4,2% +0,8% +5,4%
   dont Stock 130 827 133 247 139 044 138 212 144 010  +1,8% +4,4% -0,6% +4,2%
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 39 088 39 797 39 700 - -  +1,8% -0,2% - -
Écart d'acquisitions - 1 651 - - -  - - - -
Biens incorporels 153 142 150 458 147 345 144 301 141 187  -1,8% -2,1% -2,1% -2,2%
Actifs totaux 3 885 424 3 896 105 3 922 029 4 053 405 4 278 529  +0,3% +0,7% +3,3% +5,6%
 
Passifs courants 286 834 263 714 239 961 293 377 291 440  -8,1% -9,0% +22,3% -0,7%
   dont Créances fournisseurs 276 944 253 329 232 241 281 145 282 286  -8,5% -8,3% +21,1% +0,4%
   dont Dette à court terme 0 830 194 - - -  - - - -
Dette à long terme 2 773 083 2 813 050 2 842 783 2 876 929 3 091 702  +1,4% +1,1% +1,2% +7,5%
Passifs totaux 3 278 685 3 296 065 3 310 019 3 394 814 3 607 925  +0,5% +0,4% +2,6% +6,3%
 
Action ordinaire 75 929 75 929 75 929 75 929 75 929  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 479 363 481 163 486 108 513 187 531 616  +0,4% +1,0% +5,6% +3,6%
Capitaux propres 605 109 598 301 610 080 656 440 668 291  -1,1% +2,0% +7,6% +1,8%
 
Dette portant intérets 2 773 083 3 643 244 2 842 783 2 876 929 3 091 702  +31,4% -22,0% +1,2% +7,5%
Dette nette 2 761 129 3 600 185 2 806 490 2 901 103 3 114 862  +30,4% -22,0% +3,4% +7,4%
Fonds de roulement 2 987 410 3 020 753 3 063 130 3 091 612 3 276 615  +1,1% +1,4% +0,9% +6,0%
Actions en circulation (en M) 156,3 156,3 156,3 161,5 163,2  0% 0% +3,3% +1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Credit Saison Co. Ltd. (en MJPY)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 24 523 -3 444 24 009 35 363 24 403  -114,0% -797,1% +47,3% -31,0%
 
Dépréciation 7 945 7 981 7 968 8 097 8 334  +0,5% -0,2% +1,6% +2,9%
Ajustements des bénéfices nets -10 443 1 219 -10 573 - -  -111,7% -967,4% - -
Ajust. comptes débiteurs -171 737 34 167 -49 786 -85 283 -181 894  -119,9% -245,7% +71,3% +113,3%
Ajust. des stocks 4 976 -6 341 -5 630 890 -5 533  -227,4% -11,2% -115,8% -721,7%
Autres flux opérationnels -4 844 9 577 1 073 - -  -297,7% -88,8% - -
Flux opérationnel -101 387 19 335 -53 119 -21 150 -171 142  -119,1% -374,7% -60,2% +709,2%
 
Dépenses d’investissement 2 775 4 663 4 574 4 557 5 253  +68,0% -1,9% -0,4% +15,3%
Investissements -10 763 -6 743 -11 974 -31 093 -33 766  -37,4% +77,6% +159,7% +8,6%
Flux d’investissement -37 085 -43 828 -11 974 - -  +18,2% -72,7% - -
 
Dividendes payés 8 600 8 600 10 948 -15 495 0  0% +27,3% -241,5% -
Emprunts nets 136 582 30 468 28 992 - -  -77,7% -4,8% - -
Flux de financement 135 825 27 946 17 186 46 409 214 927  -79,4% -38,5% +170,0% +363,1%
 
Variation nette de la trésorerie 22 262 40 756 -46 678 -5 737 9 200  +83,1% -214,5% -87,7% -260,4%
 
Free Cash Flow par action -666,3 93,9 -369,1 -159,1 -1 080,7  -114,1% -493,2% -56,9% +579,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.