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Zurich Insurance Group AG

Zurich Insurance Group (ZURN.SW, CH0011075394)

Zurich Insurance Group AG, together with its subsidiaries, provides insurance products and related services in Europe, the Middle East, Africa, North America, Latin America, and the Asia Pacific. The company operates through Property & Casualty Regions, Life Regions, Farmers, Group Functions and Operations, and Non-Core Businesses segments. It offers car, home, travel, general liability, life and critical illness, health, and other insurance products; and saving and investment, and pension and retirement planning products. The company also provides property, casualty, commercial management liability, professional indemnity, credit risk, marine, cyber risk, corporate accident and business travel, and financial institution insurance products. In addition, it offers employee benefit insurance products; reinsurance services; risk management and climate change resilience services; and non-claims and ancillary services to the farmers' …

Siège social : Mythenquai 2, Zurich, Switzerland, 8002

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Zurich Insurance Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Zurich Insurance Group AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
147 533 000 99,8% 0,2% 40,2% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
14,7 12,2 1,9 2,6 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
420,6 CHF masqué 437,8 429,2 384,6 461,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Zurich Insurance Group AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Zurich Insurance Group AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-5,9% -7,0% -6,3% +4,4% -2,4% +14,3% +52,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+59,0% +74,8% +103,0% +182,0% +102,2% +159,9% +183,1%

 

Équipe de direction de Zurich Insurance Group AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Mario Greco Group CEO & Member of the Exec. Committee 64 George Quinn Group CFO & Member of the Exec. Committee 57
Kristof Frans Rosa Terryn CEO of North America & Member of the Exec. Committee 56 Jeffrey John Dailey CEO of Farmers Group, Inc. & Member of the Exec. Committee 66
John Inniss Howell B.S (QE), MBA CEO of Zurich Global Ventures & Member of the Exec. Committee 53 Tulsi Ratakonda Naidu CEO of APAC & Member of the Exec. Committee 50
Alison Martin CEO of EMEA & Bank Distribution and Member of the Exec. Committee 49 Sierra Signorelli CEO of Commercial Insurance & Member of the Exec. Committee 48
Peter Giger Group Chief Risk Officer & Member of the Exec. Committee 59 Ericson Chan Group Chief Information & Digital Officer and Member of the Exec. Committee 57

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Zurich Insurance Group AG au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Zurich Insurance Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats de Zurich Insurance Group AG

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Fondamentaux de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 47 203 72 087 58 615 70 065 42 066  +52,7% -18,7% +19,5% -40,0%
EBITDA 6 583 7 821 7 048 9 006 804  +18,8% -9,9% +27,8% -91,1%
Résultat opérationnel 5 448 6 499 5 841 7 962 6 565  +19,3% -10,1% +36,3% -17,5%
Résultat net 3 716 4 147 3 834 5 202 4 603  +11,6% -7,5% +35,7% -11,5%
Free Cash Flow 3 236 4 132 5 149 2 591 4 507  +27,7% +24,6% -49,7% +73,9%
Marge de FCF 7% 6% 9% 4% 11%  -16,4% +53,3% -57,9% +189,7%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 22% 28% 25% 26% 17%  +26,8% -12,8% +5,6% -32,6%
Capital investi 43 021 47 264 52 289 53 215 40 796  +9,9% +10,6% +1,8% -23,3%
Actions en circul. (en M) 149,7 149,8 150,0 150,1 149,6  +0,1% +0,1% +0,1% -0,3%
EBITDA par action 44,0 52,2 47,0 60,0 5,4  +18,7% -10,0% +27,7% -91,0%
Bénéfices par action 24,8 27,7 25,6 34,7 30,8  +11,5% -7,7% +35,6% -11,2%
Free Cash Flow par action 21,6 27,6 34,3 17,3 30,1  +27,6% +24,5% -49,7% +74,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Zurich Insurance Group AG

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Ratio de profitabilité de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 28% 21% 100% 100% 100%  -27,0% +386,5% 0% 0%
Marge d’EBITDA 14% 11% 12% 13% 2%  -22,2% +10,8% +6,9% -85,1%
Marge opérationnelle 12% 9% 10% 11% 16%  -21,9% +10,5% +14,0% +37,3%
Marge bénéficiaire 8% 6% 7% 7% 11%  -26,9% +13,7% +13,5% +47,4%
Marge de FCF 7% 6% 9% 4% 11%  -16,4% +53,3% -57,9% +189,7%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 0,9% 1,2% 1,1%  - -12,4% +30,9% -4,8%
Rentabilité financière (ROE) - 12,7% 10,5% 13,7% 14,3%  - -17,8% +30,6% +4,5%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,3 0,7 34,1 2,9 -  +152,8% +5 062,5% -91,4% -
Liquidité générale 6,1 8,6 240,8 4,5 -  +42,7% +2 687,5% -98,1% -
Dette nette sur EBITDA 0,6 -1,2 -1,7 -16,1 -121,2  -293,8% +39,8% +847,7% +651,2%
Dette sur actifs 3% 3% 3% 4% 4%  -6,7% +5,3% +10,3% +6,5%
Dette sur capitaux propres 43% 35% 37% 40% 53%  -17,6% +4,5% +10,6% +31,4%
Couverture par l’EBITDA 7,9 7,9 7,2 8,5 1,0  +0,1% -8,9% +18,1% -88,7%
   ∼ par l’EBIT 6,8 6,9 6,3 7,7 -  +1,6% -9,5% +22,9% -
   ∼ par le flux opérationel 5,3 4,9 5,8 3,0 6,1  -6,2% +18,0% -48,6% +103,1%
Coût de la dette - 7,9% 7,5% 7,2% 5,7%  - -5,5% -3,2% -21,4%

 

Graphique des dividendes de Zurich Insurance Group AG

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Ratios de distribution de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 3 716 4 147 3 834 5 202 4 603  +11,6% -7,5% +35,7% -11,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 3 236 4 132 5 149 2 591 4 507  +27,7% +24,6% -49,7% +73,9%
Dividende payé -3 015 -3 036 -3 232 -3 534 -3 767  -200,7% +6,5% +9,3% +6,6%
Distribution sur résultat net 81% 73% 84% 68% 82%  -9,8% +15,1% -19,4% +20,5%
Distribution sur FCF 93% 73% 63% 136% 84%  -21,1% -14,6% +117,3% -38,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Zurich Insurance Group AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 62 42 52 44 114  -32,1% +24,4% -16,3% +162,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 5 - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 36 52 44 114  - +42,7% -16,3% +162,8%
Rotation des actifs 0,1 0,2 0,1 0,2 0,1  +49,2% -25,1% +20,5% -30,7%
Frais généraux sur CP 26% 23% 21% 23% 33%  -10,9% -8,7% +11,0% +40,1%
Frais généraux sur CA 16% 11% 14% 13% 21%  -32,3% +22,8% -8,1% +64,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Zurich Insurance Group AG

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Zurich Insurance Group AG

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Sociétés possiblement comparables à Zurich Insurance Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Zurich Insurance Group

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Dividendes par action détachés par Zurich Insurance Group AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023---24,00--------
2022---20,35--------
2021---20,00--------
2020---20,00--------
2019---19,00--------
2018---16,60--------
2017--5,70---------
2016---17,00--------
2015---17,00--------
2014---17,00--------
2013---17,00--------
2012---17,00--------
2011---17,00--------
2010---16,00--------
2009---11,00--------
2008---15,00--------
2007---11,00--------
2006------4,60-----
2005------4,00-----
2004------2,50-----
2003------1,00-----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 47 203 72 087 58 615 70 065 42 066  +52,7% -18,7% +19,5% -40,0%
Charges d'exploitation -42 093 -65 984 -53 532 -62 744 -36 107  +56,8% -18,9% +17,2% -42,5%
   dont Coût des ventes -33 908 -57 271 - - -  +68,9% - - -
   dont Frais généraux -7 761 -8 020 -8 006 -8 794 -8 665  +3,3% -0,2% +9,8% -1,5%
Résultat opérationnel 5 448 6 499 5 841 7 962 6 565  +19,3% -10,1% +36,3% -17,5%
Autres revenus/frais nets 1 080 1 129 1 852 2 348 1 286  +4,5% +64,0% +26,8% -45,2%
Charge d'intérêt -835 -991 -980 -1 060 -837  +18,7% -1,1% +8,2% -21,0%
Résultat avant impôts 5 110 6 100 5 395 7 321 5 962  +19,4% -11,6% +35,7% -18,6%
Impôts sur les bénéfices -1 134 -1 716 -1 323 -1 895 -1 040  +51,3% -22,9% +43,2% -45,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 716 4 147 3 834 5 202 4 603  +11,6% -7,5% +35,7% -11,5%
 
EBITDA 6 583 7 821 7 048 9 006 804  +18,8% -9,9% +27,8% -91,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 239 4 671 4 409 5 901 5 420  +10,2% -5,6% +33,9% -8,2%
Taux d’imposition 22% 28% 25% 26% 17%  +26,8% -12,8% +5,6% -32,6%
 
Chiffre d’affaires par action 315,4 481,3 390,9 466,9 281,2  +52,6% -18,8% +19,5% -39,8%
EBITDA par action 44,0 52,2 47,0 60,0 5,4  +18,7% -10,0% +27,7% -91,0%
Bénéfices par action 24,8 27,7 25,6 34,7 30,8  +11,5% -7,7% +35,6% -11,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 386 102 393 085 242 727 255 846 -  +1,8% -38,3% +5,4% -
   dont Trésorerie 8 649 7 880 11 106 8 698 7 560  -8,9% +40,9% -21,7% -13,1%
   dont Placements à CT 47 13 905 14 901 151 910 104 030  +29 485,1% +7,2% +919,5% -31,5%
   dont Créances clients 7 957 8 252 8 344 8 351 13 177  +3,7% +1,1% +0,1% +57,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 157 028 167 301 183 035 164 870 117 966  +6,5% +9,4% -9,9% -28,4%
Biens corporels 1 037 2 635 2 705 2 436 2 225  +154,1% +2,7% -9,9% -8,7%
Écart d'acquisitions 2 635 3 609 4 089 4 343 4 421  +37,0% +13,3% +6,2% +1,8%
Biens incorporels 5 568 5 359 5 255 7 133 7 094  -3,8% -1,9% +35,7% -0,5%
Actifs totaux 395 342 404 688 439 299 435 826 377 782  +2,4% +8,6% -0,8% -13,3%
 
Passifs courants 63 775 45 503 1 008 57 405 -  -28,7% -97,8% +5 594,9% -
   dont Créances fournisseurs 870 844 773 15 334 -  -3,0% -8,4% +1 883,7% -
   dont Dette à court terme 820 260 235 225 192  -68,3% -9,6% -4,3% -14,7%
Dette à long terme 12 012 12 000 13 776 15 109 13 970  -0,1% +14,8% +9,7% -7,5%
Passifs totaux 363 540 368 139 399 453 396 656 349 869  +1,3% +8,5% -0,7% -11,8%
 
Action ordinaire 11 11 11 11 11  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 37 452 38 649 39 016 41 707 42 863  +3,2% +0,9% +6,9% +2,8%
Capitaux propres 30 189 35 004 38 278 37 881 26 634  +15,9% +9,4% -1,0% -29,7%
 
Dette portant intérets 12 832 12 260 14 011 15 334 14 162  -4,5% +14,3% +9,4% -7,6%
Dette nette 4 136 -9 525 -11 996 -145 274 -97 428  -330,3% +25,9% +1 111,0% -32,9%
Fonds de roulement 322 327 347 582 241 719 198 441 -  +7,8% -30,5% -17,9% -
Actions en circulation (en M) 149,7 149,8 150,0 150,1 149,6  +0,1% +0,1% +0,1% -0,3%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 3 716 4 147 3 834 5 202 4 603  +11,6% -7,5% +35,7% -11,5%
 
Dépréciation 898 967 911 849 804  +7,7% -5,8% -6,8% -5,3%
Ajustements des bénéfices nets 9 382 -18 948 -7 098 -17 918 -  -302,0% -62,5% +152,4% -
Ajust. comptes débiteurs -1 103 718 609 -2 059 -  -165,1% -15,2% -438,1% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -8 465 18 030 7 549 17 118 -  -313,0% -58,1% +126,8% -
Flux opérationnel 4 388 4 884 5 701 3 167 5 079  +11,3% +16,7% -44,4% +60,4%
 
Dépenses d’investissement 1 152 752 552 576 572  -34,7% -26,6% +4,3% -0,7%
Investissements -16 -4 13 -36 -691  -75,0% -425,0% -376,9% +1 819,4%
Flux d’investissement -1 352 -2 206 -496 -2 886 -691  +63,2% -77,5% +481,9% -76,1%
 
Dividendes payés 3 015 -3 036 -3 232 -3 534 -3 767  -200,7% +6,5% +9,3% +6,6%
Emprunts nets 1 513 -165 774 1 697 -  -110,9% -569,1% +119,3% -
Flux de financement -2 457 -3 302 -2 672 -2 292 -5 273  +34,4% -19,1% -14,2% +130,1%
 
Variation nette de la trésorerie 260 -583 3 199 -2 396 -5 273  -324,2% -648,7% -174,9% +120,1%
 
Free Cash Flow par action 21,6 27,6 34,3 17,3 30,1  +27,6% +24,5% -49,7% +74,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  12/2020 06/2021 12/2021 06/2022 12/2022  12-06/21 06-12/21 12-06/22 06-12/22
Chiffre d’affaires - 32 952 32 849 10 427 27 150  - -0,3% -68,3% +160,4%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -13 666 -12 548 -11 400 -8 904 -5 778  -8,2% -9,1% -21,9% -35,1%
Résultat opérationnel 3 942 3 494 4 310 3 077 3 351  -11,4% +23,4% -28,6% +8,9%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts 3 749 3 248 4 073 2 855 3 107  -13,4% +25,4% -29,9% +8,8%
Impôts sur les bénéfices -491 -470 -478 -249 -  -4,3% +1,6% -48,0% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 327 1 097 1 505 1 102 2 399  -17,3% +37,2% -26,8% +117,7%
 
EBITDA 2 063 1 887 2 349 1 666 804  -8,5% +24,5% -29,1% -51,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 426 2 988 3 805 2 809 3 059  -12,8% +27,3% -26,2% +8,9%
Taux d’imposition 13% 14% 12% 9% -  +10,5% -19,0% -25,8% -
 
Chiffre d’affaires par action - 221,9 221,5 70,3 184,0  - -0,2% -68,3% +161,7%
EBITDA par action 13,9 12,7 15,8 11,2 5,4  -8,5% +24,7% -29,1% -51,5%
Bénéfices par action 8,9 7,4 10,1 7,4 16,3  -17,3% +37,4% -26,8% +118,8%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  12/2020 06/2021 12/2021 06/2022 12/2022  12-06/21 06-12/21 12-06/22 06-12/22
Actifs courants 242 727 250 756 255 846 96 800 -  +3,3% +2,0% -62,2% -
   dont Trésorerie 11 106 7 418 8 698 6 510 7 560  -33,2% +17,3% -25,2% +16,1%
   dont Placements à CT 14 901 16 232 151 910 111 305 104 030  +8,9% +835,9% -26,7% -6,5%
   dont Créances clients 8 344 22 957 8 351 22 915 13 177  +175,1% -63,6% +174,4% -42,5%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 183 035 177 004 164 870 121 421 117 966  -3,3% -6,9% -26,4% -2,8%
Biens corporels 2 705 2 538 2 436 2 240 2 225  -6,2% -4,0% -8,0% -0,7%
Écart d'acquisitions 4 089 4 289 4 343 4 230 4 421  +4,9% +1,3% -2,6% +4,5%
Biens incorporels 5 255 7 351 7 133 6 950 7 094  +39,9% -3,0% -2,6% +2,1%
Actifs totaux 439 299 443 425 435 826 386 409 377 782  +0,9% -1,7% -11,3% -2,2%
 
Passifs courants 1 008 43 088 57 405 61 577 -  +4 174,6% +33,2% +7,3% -
   dont Créances fournisseurs 773 15 321 15 334 4 501 -  +1 882,0% +0,1% -70,6% -
   dont Dette à court terme 235 0 225 0 192  - - - -
Dette à long terme 13 776 14 955 15 109 13 929 13 970  +8,6% +1,0% -7,8% +0,3%
Passifs totaux 399 453 405 420 396 656 357 368 349 869  +1,5% -2,2% -9,9% -2,1%
 
Action ordinaire 11 11 11 11 11  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 39 016 38 580 41 707 41 444 42 863  -1,1% +8,1% -0,6% +3,4%
Capitaux propres 38 278 36 448 37 881 27 780 26 634  -4,8% +3,9% -26,7% -4,1%
 
Dette portant intérets 14 011 14 955 15 334 13 929 14 162  +6,7% +2,5% -9,2% +1,7%
Dette nette -11 996 -8 695 -145 274 -103 886 -97 428  -27,5% +1 570,8% -28,5% -6,2%
Fonds de roulement 241 719 207 668 198 441 35 223 -  -14,1% -4,4% -82,3% -
Actions en circulation (en M) 148,5 148,5 148,3 148,3 147,5  0% -0,1% 0% -0,5%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MCHF)

  12/2020 06/2021 12/2021 06/2022 12/2022  12-06/21 06-12/21 12-06/22 06-12/22
Bénéfices nets 1 327 1 097 1 505 1 102 4 603  -17,3% +37,2% -26,8% +317,7%
 
Dépréciation 121 124 124 115 804  +2,5% -0,4% -6,9% +599,1%
Ajustements des bénéfices nets -4 274 -4 645 -4 315 7 015 -  +8,7% -7,1% -262,6% -
Ajust. comptes débiteurs 533 -1 236 206 -1 479 -  -331,8% -116,7% -817,7% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 3 575 5 201 3 358 -5 418 -  +45,5% -35,4% -261,3% -
Flux opérationnel 1 365 622 962 1 422 5 080  -54,4% +54,6% +47,8% +257,4%
 
Dépenses d’investissement 136 138 150 137 572  +1,8% +8,7% -8,7% +317,5%
Investissements 9 -15 -4 2 -  -261,1% -75,9% -157,1% -
Flux d’investissement -108 -1 360 -84 -132 -691  +1 164,7% -93,9% +57,5% +425,5%
 
Dividendes payés 1 600 1 600 1 761 1 761 3 520  0% +10,1% 0% +99,9%
Emprunts nets -544 689 160 -287 -  -226,7% -76,9% -279,6% -
Flux de financement -619 -1 043 -104 -2 195 -5 273  +68,6% -90,1% +2 020,3% +140,3%
 
Variation nette de la trésorerie 985 -1 911 713 -1 126 -1 174  -294,1% -137,3% -258,0% +4,3%
 
Free Cash Flow par action 8,3 3,3 5,5 8,7 30,6  -60,6% +67,9% +58,3% +252,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.