Zurich Insurance Group (ZURN.SW, CH0011075394)
Zurich Insurance Group AG, together with its subsidiaries, provides insurance products and related services in Europe, the Middle East, Africa, North America, Latin America, and the Asia Pacific. The company operates through Property & Casualty Regions, Life Regions, Farmers, Group Functions and Operations, and Non-Core Businesses segments. It offers car and motor, home, travel, general liability, life and critical illness, and other insurance products; and saving and investment, and pension and retirement planning products. The company also provides property, casualty, energy and engineering lines, and marine; commercial management liability, financial institutions, and professional indemnity; and cyber, accident and health, and credit lines and surety insurance products, as well as and non-claims and ancillary services to the farmers exchanges. In addition, it offers employee benefit …
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- Big-Cap : 64 565 MCHF (66 399 MEUR)
Rendement : 5,8%
Bêta : 0,6
IH Score : 6,2 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 4
-
Finance
Insurance - Diversified
Effectif : 60 000
Site Internet
Siège social : Mythenquai 2, Zurich, Switzerland, 8002
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Zurich Insurance Group
Répartition du capital, valorisation et momentum de Zurich Insurance Group AG
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 143 990 000 | 99,8% | 0,2% | 40,8% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 16,6 | 14,4 | 2,1 | 2,9 | -1,2 | -0,3 |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| 35% | 6% | 17,7% | 3,2% | 48,1% | 17,8% |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 451,4 CHF | 453,7 | 468,3 | 438,4 | 379,4 | 465,6 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Zurich Insurance Group AG
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Performance boursière ajustée des dividendes de Zurich Insurance Group AG
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -1,5% | +3,2% | +8,9% | +14,6% | +10,3% | +15,5% | +40,3% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +93,0% | +81,7% | +100,2% | +146,2% | +223,6% | +149,3% | +216,7% |
Équipe de direction de Zurich Insurance Group AG
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Mario Greco | Group CEO & Member of Executive Committee | 65 | Claudia Cordioli | Group CFO & Member of Executive Committee | - |
| Kristof Frans Rosa Terryn | CEO of North America & Member of the Executive Committee | 57 | Tulsi Ratakonda Naidu | CEO of APAC & Member of the Executive Committee | 51 |
| Alison Martin | CEO of EMEA & Bank Distribution and Member of the Executive Committee | 50 | Sierra Signorelli | CEO of Commercial Insurance & Member of the Executive Committee | 49 |
| Peter Giger | Group Chief Risk Officer & Member of Executive Committee | 60 | Ericson Chan | Group Chief Information & Digital Officer and Member of the Executive Committee | 58 |
| Laurence Maurice | CEO of Latin America & Member of the Executive Committee | 59 | Stephan Van Vliet | Group Chief Investment Officer & Member of Executive Committee | 54 |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Zurich Insurance Group AG au 01/01/2019
| Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
|---|---|---|---|---|---|
| Score | 3,6 | 9,1 | 14,2 | 2 | 19,5 |
| Risque | Négligeable | Négligeable | Faible | Faible | Faible |
Implication dans des activités controversées
| Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 |
|
|
|
|
|
|
|
| Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
|
|
|
|
|
|
|
- |
Présence de Zurich Insurance Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| BNY Mellon Global Equity Income Fund | Global Large-Stock Value |  | 15 | 2,2% |
Graphique des profits et résultats de Zurich Insurance Group AG
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Fondamentaux de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 72 087 | 58 615 | 70 065 | 41 425 | 69 963 | -18,7% | +19,5% | -40,9% | +68,9% | |
| EBITDA | 5 701 | 4 216 | 5 598 | 7 284 | 6 833 | -26,0% | +32,8% | +30,1% | -6,2% | |
| Résultat opérationnel | 4 734 | 3 305 | 4 749 | 6 480 | 5 981 | -30,2% | +43,7% | +36,4% | -7,7% | |
| Résultat net | 4 147 | 3 834 | 5 202 | 4 603 | - | -7,5% | +35,7% | -11,5% | - | |
| Free Cash Flow | 4 132 | 5 149 | 2 591 | 4 507 | 6 927 | +24,6% | -49,7% | +73,9% | +53,7% | |
| Marge de FCF | 6% | 9% | 4% | 11% | 10% | +53,3% | -57,9% | +194,2% | -9,0% | |
| ROIC | - | 5% | 7% | 11% | 11% | - | +33,1% | +64,0% | +0,3% | |
| CROIC | - | 10% | 5% | 10% | 17% | - | -52,5% | +95,2% | +81,4% | |
| Taux d’imposition | 28% | 25% | 26% | 21% | 27% | -12,8% | +5,6% | -20,3% | +30,7% | |
| Capital investi | 47 264 | 52 289 | 53 215 | 40 796 | 38 850 | +10,6% | +1,8% | -23,3% | -4,8% | |
| Actions en circul. (en M) | 149,8 | 150,0 | 150,1 | 149,6 | 146,4 | +0,1% | +0,1% | -0,3% | -2,2% | |
| EBITDA par action | 38,1 | 28,1 | 37,3 | 48,7 | 46,7 | -26,1% | +32,7% | +30,5% | -4,1% | |
| Bénéfices par action | 27,7 | 25,6 | 34,7 | 30,8 | - | -7,7% | +35,6% | -11,2% | - | |
| Free Cash Flow par action | 27,6 | 34,3 | 17,3 | 30,1 | 47,3 | +24,5% | -49,7% | +74,5% | +57,1% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Zurich Insurance Group AG
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Ratio de profitabilité de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 21% | 100% | 100% | 100% | 100% | +386,5% | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 8% | 7% | 8% | 18% | 10% | -9,1% | +11,1% | +120,1% | -44,5% | |
| Marge opérationnelle | 7% | 6% | 7% | 16% | 9% | -14,1% | +20,2% | +130,8% | -45,3% | |
| Marge bénéficiaire | 6% | 7% | 7% | 11% | - | +13,7% | +13,5% | +49,7% | - | |
| Marge de FCF | 6% | 9% | 4% | 11% | 10% | +53,3% | -57,9% | +194,2% | -9,0% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,9% | 1,2% | 1,1% | - | - | +30,9% | -4,8% | - | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 10,5% | 13,7% | 14,3% | - | - | +30,6% | +4,5% | - | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 5% | 7% | 11% | 11% | - | +33,1% | +64,0% | +0,3% | |
| FCF sur ∼ (CROIC) | - | 10% | 5% | 10% | 17% | - | -52,5% | +95,2% | +81,4% |
Ratios de solvabilité de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 35,6 | 34,1 | 750,9 | 664,6 | 200,5 | -4,2% | +2 103,5% | -11,5% | -69,8% | |
| Liquidité générale | 25,8 | 25,8 | 713,8 | 596,0 | 200,5 | 0% | +2 666,7% | -16,5% | -66,4% | |
| Dette nette sur EBITDA | -1,7 | -2,8 | -26,0 | -13,8 | -12,6 | +70,3% | +812,1% | -47,0% | -8,3% | |
| Dette sur actifs | 3% | 3% | 4% | 4% | 4% | +5,3% | +10,3% | +6,5% | +3,3% | |
| Dette sur capitaux propres | 35% | 37% | 40% | 53% | 56% | +4,5% | +10,6% | +31,4% | +5,8% | |
| Couverture par l’EBITDA | 5,8 | 4,3 | 5,3 | 16,8 | 15,0 | -25,2% | +22,8% | +217,8% | -10,7% | |
| ∼ par l’EBIT | 4,8 | 3,4 | 4,5 | 14,9 | 13,1 | -29,4% | +32,8% | +233,3% | -12,2% | |
| ∼ par le flux opérationel | 4,9 | 5,8 | 3,0 | 11,7 | 16,1 | +18,0% | -48,6% | +291,7% | +37,6% | |
| Coût de la dette | - | 7,5% | 7,2% | 2,9% | 3,2% | - | -3,2% | -59,3% | +10,1% |
Graphique des dividendes de Zurich Insurance Group AG
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Ratios de distribution de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 4 147 | 3 834 | 5 202 | 4 603 | - | -7,5% | +35,7% | -11,5% | - | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 4 132 | 5 149 | 2 591 | 4 507 | 6 927 | +24,6% | -49,7% | +73,9% | +53,7% | |
| Dividende payé | -3 036 | -3 232 | -3 534 | -3 767 | -4 116 | +6,5% | +9,3% | +6,6% | -209,3% | |
| Distribution sur résultat net | 73% | 84% | 68% | 82% | - | +15,1% | -19,4% | +20,5% | - | |
| Distribution sur FCF | 73% | 63% | 136% | 84% | 59% | -14,6% | +117,3% | -38,7% | -28,9% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Zurich Insurance Group AG
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 42 | 52 | 44 | 116 | - | +24,4% | -16,3% | +166,9% | - | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 52 | 44 | 116 | - | - | -16,3% | +166,9% | - | |
| Rotation des actifs | 0,2 | 0,1 | 0,2 | 0,1 | 0,2 | -25,1% | +20,5% | -31,8% | +76,6% | |
| Frais généraux sur CP | 23% | 21% | 23% | 33% | - | -8,7% | +11,0% | +40,1% | - | |
| Frais généraux sur CA | 11% | 14% | 13% | 21% | - | +22,8% | -8,1% | +66,7% | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,50 | |
| EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
| Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,50 | |
| ROIC ≥ 10% | 0 | 0,5 | 0,5 | 1 | 1 | = | +0,5 | = | 0,75 | |
| ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0,5 | 0,5 | = | +0,5 | = | 0,25 | |
| CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 0,5 | 1 | 1 | -0,5 | +0,5 | = | 0,88 | |
| Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
| Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 1 | 0,5 | 0,75 | 1 | 1 | +0,25 | +0,25 | = | 0,81 | |
| Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
| IH SCORE | 6,2 | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0,5 | +1 | = | -0,5 | 0,75 | |
| CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | +1 | = | 0,83 | |
| Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
| Marge nette → ou ↗ | 0 | 1 | 0,5 | 1 | 0 | -0,5 | +0,5 | -1 | 0,42 | |
| Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,33 | |
| PERSPECTIVE | Stable | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | = | -1 | |
| ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
| CFO > 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
| CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 0 | 1 | 1 | = | -1 | +1 | = | |
| Marge opérationnelle ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
| Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
| Dette sur actifs ↘ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
| Liquidité générale ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | = | +1 | -1 | = | |
| Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | = | +1 | = | |
| F_SCORE | 2 | 4 | 5 | 4 | 4 | +2 | +1 | -1 | = | |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Zurich Insurance Group AG
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Critère X1 × 1,2 | 0,1 | 0,1 | 0,4 | 0,4 | 0,3 | +10,0% | +546,7% | -17,8% | -8,7% | |
| Critère X2 × 1,4 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,2 | 0,1 | -7,0% | +7,7% | +18,6% | -19,9% | |
| Critère X3 × 3,3 | - | - | - | 0,1 | 0,1 | -35,7% | +44,8% | +57,4% | -3,5% | |
| Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 3,0 | - | - | - | - | |
| Critère X5 | 0,2 | 0,1 | 0,2 | 0,1 | 0,2 | -25,1% | +20,5% | -31,8% | +76,6% | |
| Z_SCORE | - | - | - | - | 3,7 | - | - | - | - | |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Zurich Insurance Group AG
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Zurich Insurance Group
Dividendes par action détachés par Zurich Insurance Group AG (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | - | - | - | 26,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2023 | - | - | - | 24,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2022 | - | - | - | 22,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2021 | - | - | - | 20,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2020 | - | - | - | 20,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2019 | - | - | - | 19,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | 18,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | 11,30 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | - | 17,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2015 | - | - | - | 17,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | - | 17,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2013 | - | - | - | 17,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2012 | - | - | - | 17,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | - | 17,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | - | 16,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2009 | - | - | - | 11,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | 15,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | - | 11,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | - | - | - | - | 4,60 | - | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | - | - | - | - | 4,00 | - | - | - | - | - |
| 2004 | - | - | - | - | - | - | 2,50 | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 72 087 | 58 615 | 70 065 | 41 425 | 69 963 | -18,7% | +19,5% | -40,9% | +68,9% | |
| Charges d'exploitation | -67 353 | -55 310 | -65 316 | -34 945 | -63 982 | -17,9% | +18,1% | -46,5% | +83,1% | |
| dont Coût des ventes | -57 271 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -8 020 | -8 006 | -8 794 | -8 665 | - | -0,2% | +9,8% | -1,5% | - | |
| Résultat opérationnel | 4 734 | 3 305 | 4 749 | 6 480 | 5 981 | -30,2% | +43,7% | +36,4% | -7,7% | |
| Autres revenus/frais nets | 1 366 | 2 090 | 2 572 | -281 | 111 | +53,0% | +23,1% | -110,9% | -139,5% | |
| Charge d'intérêt | -991 | -980 | -1 060 | -434 | -456 | -1,1% | +8,2% | -59,1% | +5,1% | |
| Résultat avant impôts | 6 100 | 5 395 | 7 321 | 6 199 | 6 458 | -11,6% | +35,7% | -15,3% | +4,2% | |
| Impôts sur les bénéfices | -1 716 | -1 323 | -1 895 | -1 279 | -1 741 | -22,9% | +43,2% | -32,5% | +36,1% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 4 147 | 3 834 | 5 202 | 4 603 | - | -7,5% | +35,7% | -11,5% | - | |
| EBITDA | 5 701 | 4 216 | 5 598 | 7 284 | 6 833 | -26,0% | +32,8% | +30,1% | -6,2% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 3 402 | 2 495 | 3 520 | 5 143 | 4 369 | -26,7% | +41,1% | +46,1% | -15,1% | |
| Taux d’imposition | 28% | 25% | 26% | 21% | 27% | -12,8% | +5,6% | -20,3% | +30,7% | |
| Chiffre d’affaires par action | 481,3 | 390,9 | 466,9 | 276,9 | 478,0 | -18,8% | +19,5% | -40,7% | +72,6% | |
| EBITDA par action | 38,1 | 28,1 | 37,3 | 48,7 | 46,7 | -26,1% | +32,7% | +30,5% | -4,1% | |
| Bénéfices par action | 27,7 | 25,6 | 34,7 | 30,8 | - | -7,7% | +35,6% | -11,2% | - | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 21 785 | 26 007 | 160 608 | 114 428 | 100 245 | +19,4% | +517,6% | -28,8% | -12,4% | |
| dont Trésorerie | 7 880 | 11 106 | 8 698 | 7 560 | 7 280 | +40,9% | -21,7% | -13,1% | -3,7% | |
| dont Placements à CT | 13 905 | 14 901 | 151 910 | 106 868 | 92 965 | +7,2% | +919,5% | -29,7% | -13,0% | |
| dont Créances clients | 8 252 | 8 344 | 8 351 | 13 177 | - | +1,1% | +0,1% | +57,8% | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 167 301 | 183 035 | 164 870 | 117 966 | 120 594 | +9,4% | -9,9% | -28,4% | +2,2% | |
| Biens corporels | 2 635 | 2 705 | 2 436 | 2 225 | - | +2,7% | -9,9% | -8,7% | - | |
| Écart d'acquisitions | 3 609 | 4 089 | 4 343 | 4 421 | 4 542 | +13,3% | +6,2% | +1,8% | +2,7% | |
| Biens incorporels | 5 359 | 5 255 | 7 133 | 7 094 | 6 987 | -1,9% | +35,7% | -0,5% | -1,5% | |
| Actifs totaux | 404 688 | 439 299 | 435 826 | 377 782 | 361 382 | +8,6% | -0,8% | -13,3% | -4,3% | |
| Passifs courants | 844 | 1 008 | 225 | 192 | 500 | +19,4% | -77,7% | -14,7% | +160,4% | |
| dont Créances fournisseurs | 844 | 773 | 15 334 | 4 156 | - | -8,4% | +1 883,7% | -72,9% | - | |
| dont Dette à court terme | 260 | 235 | 225 | 192 | 500 | -9,6% | -4,3% | -14,7% | +160,4% | |
| Dette à long terme | 12 000 | 13 776 | 15 109 | 13 970 | 13 490 | +14,8% | +9,7% | -7,5% | -3,4% | |
| Passifs totaux | 368 139 | 399 453 | 396 656 | 349 869 | 335 103 | +8,5% | -0,7% | -11,8% | -4,2% | |
| Action ordinaire | 11 | 11 | 11 | 11 | 10 | 0% | 0% | 0% | -9,1% | |
| Bénéfices non répartis | 38 649 | 39 016 | 41 707 | 42 863 | 32 842 | +0,9% | +6,9% | +2,8% | -23,4% | |
| Capitaux propres | 35 004 | 38 278 | 37 881 | 26 634 | 24 860 | +9,4% | -1,0% | -29,7% | -6,7% | |
| Dette portant intérets | 12 260 | 14 011 | 15 334 | 14 162 | 13 990 | +14,3% | +9,4% | -7,6% | -1,2% | |
| Dette nette | -9 525 | -11 996 | -145 274 | -100 266 | -86 255 | +25,9% | +1 111,0% | -31,0% | -14,0% | |
| Fonds de roulement | 20 941 | 24 999 | 160 383 | 114 236 | 99 745 | +19,4% | +541,6% | -28,8% | -12,7% | |
| Actions en circulation (en M) | 149,8 | 150,0 | 150,1 | 149,6 | 146,4 | +0,1% | +0,1% | -0,3% | -2,2% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 4 147 | 3 834 | 5 202 | 4 603 | 4 351 | -7,5% | +35,7% | -11,5% | -5,5% | |
| Dépréciation | 967 | 911 | 849 | 804 | 852 | -5,8% | -6,8% | -5,3% | +6,0% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -18 948 | -7 098 | -17 918 | 12 171 | - | -62,5% | +152,4% | -167,9% | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | 718 | 609 | -2 059 | -2 055 | -825 | -15,2% | -438,1% | -0,2% | -59,9% | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 18 030 | 7 549 | 17 118 | -10 436 | - | -58,1% | +126,8% | -161,0% | - | |
| Flux opérationnel | 4 884 | 5 701 | 3 167 | 5 079 | 7 345 | +16,7% | -44,4% | +60,4% | +44,6% | |
| Dépenses d’investissement | 752 | 552 | 576 | 572 | 418 | -26,6% | +4,3% | -0,7% | -26,9% | |
| Investissements | -4 | 13 | -36 | -691 | -1 132 | -425,0% | -376,9% | +1 819,4% | +63,8% | |
| Flux d’investissement | -2 206 | -496 | -2 886 | -691 | - | -77,5% | +481,9% | -76,1% | - | |
| Dividendes payés | 3 036 | 3 232 | 3 534 | 3 767 | -4 116 | +6,5% | +9,3% | +6,6% | -209,3% | |
| Emprunts nets | -165 | 774 | 1 697 | -736 | - | -569,1% | +119,3% | -143,4% | - | |
| Flux de financement | -3 302 | -2 672 | -2 292 | -5 273 | -7 002 | -19,1% | -14,2% | +130,1% | +32,8% | |
| Variation nette de la trésorerie | -583 | 3 199 | -2 396 | -1 175 | -510 | -648,7% | -174,9% | -51,0% | -56,6% | |
| Free Cash Flow par action | 27,6 | 34,3 | 17,3 | 30,1 | 47,3 | +24,5% | -49,7% | +74,5% | +57,1% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 14 698 | 14 833 | 14 833 | 21 024 | 21 024 | +0,9% | 0% | +41,7% | 0% | |
| Charges d'exploitation | -13 036 | -12 915 | -12 915 | -14 003 | -14 003 | -0,9% | 0% | +8,4% | 0% | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -2 206 | - | -1 815 | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | 1 792 | 1 932 | 1 932 | 7 058 | 7 058 | +7,8% | 0% | +265,3% | 0% | |
| Autres revenus/frais nets | -238 | -129 | -129 | -5 632 | -5 632 | -45,8% | 0% | +4 265,9% | 0% | |
| Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat avant impôts | 1 554 | 1 803 | 1 803 | 1 426 | 1 426 | +16,1% | 0% | -20,9% | 0% | |
| Impôts sur les bénéfices | -272 | -468 | -468 | -403 | -403 | +72,2% | 0% | -13,8% | 0% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 1 200 | 1 246 | 1 246 | - | - | +3,9% | 0% | - | - | |
| EBITDA | 1 582 | 1 830 | 1 830 | 1 464 | 1 464 | +15,7% | 0% | -20,0% | 0% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 1 478 | 1 431 | 1 431 | 5 063 | 5 063 | -3,2% | 0% | +253,8% | 0% | |
| Taux d’imposition | 17% | 26% | 26% | 28% | 28% | +48,4% | 0% | +9,0% | 0% | |
| Chiffre d’affaires par action | 98,2 | 100,9 | 100,9 | 144,2 | 144,2 | +2,8% | 0% | +42,9% | 0% | |
| EBITDA par action | 10,6 | 12,5 | 12,5 | 10,0 | 10,0 | +17,8% | 0% | -19,4% | 0% | |
| Bénéfices par action | 8,0 | 8,5 | 8,5 | - | - | +5,8% | 0% | - | - | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 114 428 | 6 437 | 97 279 | 6 907 | 100 245 | -94,4% | +1 411,2% | -92,9% | +1 351,4% | |
| dont Trésorerie | 7 560 | 6 437 | 6 437 | 6 907 | 7 280 | -14,9% | 0% | +7,3% | +5,4% | |
| dont Placements à CT | 106 868 | - | 90 842 | - | 92 965 | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 13 177 | 9 159 | 9 159 | - | - | -30,5% | 0% | - | - | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 117 966 | - | 118 690 | - | 120 594 | - | - | - | - | |
| Biens corporels | 2 225 | 2 149 | 2 149 | - | - | -3,4% | 0% | - | - | |
| Écart d'acquisitions | 4 421 | 4 522 | 4 522 | 4 541 | 4 542 | +2,3% | 0% | +0,4% | +0% | |
| Biens incorporels | 7 094 | 6 496 | 6 495 | 6 987 | 6 987 | -8,4% | 0% | +7,6% | 0% | |
| Actifs totaux | 377 782 | 350 126 | 350 126 | 361 382 | 361 382 | -7,3% | 0% | +3,2% | 0% | |
| Passifs courants | 192 | 25 631 | 297 | 1 264 | 500 | +13 249,5% | -98,8% | +325,6% | -60,4% | |
| dont Créances fournisseurs | 4 156 | 361 | 361 | - | - | -91,3% | 0% | - | - | |
| dont Dette à court terme | 192 | - | 297 | - | 500 | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 13 970 | - | 14 194 | - | 13 490 | - | - | - | - | |
| Passifs totaux | 349 869 | 13 785 | 324 791 | 335 103 | 335 103 | -96,1% | +2 256,1% | +3,2% | 0% | |
| Action ordinaire | 11 | 10 | 10 | 10 | 10 | -9,1% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 42 863 | 31 860 | 31 860 | 32 842 | 32 842 | -25,7% | 0% | +3,1% | 0% | |
| Capitaux propres | 26 634 | 23 843 | 23 843 | 24 860 | 24 860 | -10,5% | 0% | +4,3% | 0% | |
| Dette portant intérets | 14 162 | - | 14 491 | - | 13 990 | - | - | - | - | |
| Dette nette | -100 266 | -6 437 | -82 788 | -6 907 | -86 255 | -93,6% | +1 186,1% | -91,7% | +1 148,8% | |
| Fonds de roulement | 114 236 | -19 194 | 96 982 | 5 643 | 99 745 | -116,8% | -605,3% | -94,2% | +1 667,6% | |
| Actions en circulation (en M) | 149,6 | 146,9 | 146,9 | 145,8 | 145,8 | -1,8% | 0% | -0,8% | 0% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Zurich Insurance Group AG (en MUSD)
| 12/2022 | 03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 12-03/23 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 1 200 | 1 246 | 1 246 | 930 | 930 | +3,9% | 0% | -25,4% | 0% | |
| Dépréciation | 111 | 116 | 116 | 131 | 131 | +5,0% | 0% | +12,9% | 0% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -930 | -2 881 | -2 881 | - | - | +210,0% | 0% | - | - | |
| Ajust. comptes débiteurs | 451 | 387 | 387 | -799 | -799 | -14,3% | 0% | -306,7% | 0% | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 200 | 3 134 | 3 134 | - | - | +1 470,7% | 0% | - | - | |
| Flux opérationnel | 1 118 | 2 100 | 2 100 | 1 573 | 1 573 | +87,8% | 0% | -25,1% | 0% | |
| Dépenses d’investissement | 149 | 88 | 88 | 122 | 122 | -41,3% | 0% | +38,9% | 0% | |
| Investissements | -2 | -8 | -8 | - | - | +275,0% | 0% | - | - | |
| Flux d’investissement | -214 | -66 | -66 | - | - | -69,4% | 0% | - | - | |
| Dividendes payés | 1 939 | -1 939 | -1 939 | - | - | -200,0% | 0% | - | - | |
| Emprunts nets | -82 | -55 | -55 | - | - | -32,5% | 0% | - | - | |
| Flux de financement | -442 | -2 776 | -2 776 | -725 | -725 | +528,1% | 0% | -73,9% | 0% | |
| Variation nette de la trésorerie | 538 | -686 | -686 | 431 | 431 | -227,5% | 0% | -162,8% | 0% | |
| Free Cash Flow par action | 6,5 | 13,7 | 13,7 | 10,0 | 10,0 | +111,5% | 0% | -27,3% | 0% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.