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Zions Bancorporation, National Association (ZION.US)

Zions Bancorporation, National Association provides various banking and related services primarily in Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. The company offers community banking services, such as small and medium-sized business and corporate banking; commercial and residential development, construction, and term lending; retail banking; treasury cash management and related products and services; residential mortgage servicing and lending services; trust and wealth management services; capital markets services, including municipal finance advisory and underwriting; and investment services. It also offers personal banking services to individuals, including home mortgages, bankcards, other installment loans, home equity lines of credit, checking accounts, savings accounts, certificates of deposit of various types and maturities, trust services, safe deposit facilities, and Internet and mobile banking services. …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de Zions Bancorporation National Association    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum7 de Zions Bancorporation, National Association    (US9897011071)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
9,7 9,1 1,1 1,0 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
40,2 masqué 44,0 46,5 38,1 54,8

 

Graphique des profits et résultats de Zions Bancorporation, National Association

Fondamentaux7 de Zions Bancorporation, National Association (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 2 362 2 032 2 290 2 585 2 821  -14,0% +12,7% +12,9% +9,1%
EBITDA1 - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 971 493 743 1 000 1 194  -49,2% +50,7% +34,6% +19,4%
Résultat net 327 245 407 546 845  -25,0% +66,1% +34,2% +54,8%
Free Cash Flow 278 307 400 759 1 047  +10,3% +30,3% +89,8% +37,9%
Marge de FCF 12% 15% 17% 29% 37%  +28,2% +15,6% +68,1% +26,4%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 36% 31% 33% 37% 23%  -12,2% +6,3% +9,8% -38,3%
Capital investi1 9 864 8 722 8 879 12 894 7 736  -11,6% +1,8% +45,2% -40,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Zions Bancorporation, National Association

Ratio de profitabilité7 de Zions Bancorporation, National Association    (US9897011071)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 97% 92% 92% 94% 92%  -4,8% -0,1% +2,2% -1,8%
Marge d’EBITDA - - - - -  - - - -
Marge opérationnelle 41% 24% 32% 39% 42%  -41,0% +33,7% +19,2% +9,4%
Marge bénéficiaire 14% 12% 18% 21% 30%  -12,8% +47,4% +18,8% +41,8%
Marge de FCF 12% 15% 17% 29% 37%  +28,2% +15,6% +68,1% +26,4%
Rentabilité économique (ROA) - 0,4% 0,7% 0,8% 1,3%  - +58,0% +27,3% +48,5%
Rentabilité financière (ROE) - 3,5% 6,0% 7,8% 12,0%  - +71,6% +30,0% +53,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de Zions Bancorporation, National Association    (US9897011071)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,20 0,15 0,05 0,03 0,04  -24,1% -66,1% -36,2% +25,0%
Liquidité générale 0,20 0,15 0,06 0,04 0,05  -23,6% -63,1% -36,5% +36,5%
Dette nette sur EBITDA - - - - -  - - - -
Dette sur actifs 4% 3% 3% 9% 1%  -21,5% -9,7% +182,1% -87,9%
Dette sur capitaux propres 34% 31% 28% 81% 10%  -9,6% -7,7% +187,8% -87,3%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 2,6 3,9 6,9 7,3 4,7  +49,5% +74,6% +6,6% -35,9%

 

Graphique des dividendes de Zions Bancorporation, National Association

Ratios de distribution7 de Zions Bancorporation, National Association    (US9897011071)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 327 245 407 546 845  -25,0% +66,1% +34,2% +54,8%
Flux de trésorerie libre (FCF) 278 307 400 759 1 047  +10,3% +30,3% +89,8% +37,9%
Dividende payé -96 -108 -108 -129 -236  +12,3% 0% +19,4% +82,9%
Distribution sur résultat net 29% 44% 27% 24% 28%  +49,8% -39,8% -11,0% +18,2%
Distribution sur FCF 35% 35% 27% 17% 23%  +1,8% -23,3% -37,1% +32,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Zions Bancorporation, National Association

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Zions Bancorporation, National Association    (US9897011071)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) 738 16 8 10 7  -97,8% -50,3% +19,0% -28,8%
Délai paiement clients (DSO) - - - - -  - - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 1 321 062 109 999 127 196 93 146  - -91,7% +15,6% -26,8%
Conversion de l’encaisse - -1 321 046 -109 990 -127 187 -93 139  - -91,7% +15,6% -26,8%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -17,5% +6,3% +7,7% +5,2%
Frais généraux sur CP 16% 19% 19% 19% 20%  +20,0% -2,4% +0,2% +6,1%
Frais généraux sur CA 50% 64% 57% 52% 50%  +26,4% -10,2% -8,8% -4,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de Zions Bancorporation, National Association

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de Zions Bancorporation, National Association

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Zions Bancorporation, National Association

Sociétés possiblement comparables à Zions Bancorporation, National Association Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de Zions Bancorporation, National Association (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 2 362 2 032 2 290 2 585 2 821  -14,0% +12,7% +12,9% +9,1%
Charges d'exploitation -1 563 -1 539 -1 547 -1 585 -1 627  -1,5% +0,5% +2,5% +2,6%
   dont Coût des ventes -75 -158 -180 -151 -212  +111,2% +13,6% -16,0% +40,4%
   dont Frais généraux -1 187 -1 291 -1 306 -1 344 -1 406  +8,7% +1,2% +2,9% +4,6%
Résultat opérationnel 971 493 743 1 000 1 194  -49,2% +50,7% +34,6% +19,4%
Autres revenus/frais nets -86 -42 -38 -64 -51  -51,3% -9,5% +68,4% -20,3%
Charge d'intérêt -173 -118 -87 -127 -251  -31,7% -26,4% +46,0% +97,6%
Résultat avant impôts 621 451 705 936 1 143  -27,4% +56,3% +32,8% +22,1%
Impôts sur les bénéfices -223 -142 -236 -344 -259  -36,3% +66,2% +45,8% -24,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
327 245 407 546 845  -25,0% +66,1% +34,2% +54,8%
 
EBITDA1 - - - - -  - - - -
RN d’exploitation1 (NOPAT) 622 338 494 632 923  -45,7% +46,3% +28,0% +46,0%
Taux d’imposition1 36% 31% 33% 37% 23%  -12,2% +6,3% +9,8% -38,3%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de Zions Bancorporation, National Association (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 9 695 7 809 3 071 2 078 2 942  -19,4% -60,7% -32,3% +41,6%
   dont Trésorerie 846 1 418 1 305 1 062 1 772  +67,6% -8,0% -18,6% +66,9%
   dont Placements à CT 8 560 6 108 1 411 782 619  -28,6% -76,9% -44,6% -20,8%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 151 7 4 4 4  -95,3% -43,6% 0% 0%
Placements à long terme 4 761 8 428 14 446 16 269 15 902  +77,0% +71,4% +12,6% -2,3%
Biens corporels 830 905 1 020 1 094 1 124  +9,1% +12,6% +7,3% +2,7%
Écart d'acquisitions 1 014 1 014 1 014 1 014 1 014  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 040 30 28 20 19  -97,1% -6,0% -28,6% -5,0%
Actifs totaux 57 209 59 665 63 239 66 288 68 746  +4,3% +6,0% +4,8% +3,7%
 
Passifs courants 48 158 50 794 54 122 57 637 59 793  +5,5% +6,6% +6,5% +3,7%
   dont Créances fournisseurs 47 847 50 374 53 236 52 621 54 101  +5,3% +5,7% -1,2% +2,8%
   dont Dette à court terme 1 403 1 232 1 421 5 399 -  -12,2% +15,3% +279,9% -
Dette à long terme 1 092 811 534 382 724  -25,7% -34,2% -28,5% +89,5%
Passifs totaux 49 839 52 157 55 605 58 609 61 168  +4,7% +6,6% +5,4% +4,4%
 
Action ordinaire 4 724 4 767 4 725 4 445 3 806  +0,9% -0,9% -5,9% -14,4%
Bénéfices non répartis 1 642 1 967 2 321 2 807 3 456  +19,8% +18,0% +20,9% +23,1%
Capitaux propres 7 370 6 679 6 924 7 113 7 012  -9,4% +3,7% +2,7% -1,4%
 
Dettes portant intérets1 2 495 2 043 1 955 5 781 724  -18,1% -4,3% +195,7% -87,5%
Coût de la dette1 - 5,2% 4,4% 3,3% 7,7%  - -16,5% -24,5% +135,0%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de Zions Bancorporation, National Association (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 398 309 469 592 884  -22,5% +51,8% +26,2% +49,3%
 
Dépréciation 58 86 123 179 193  +49,1% +43,0% +45,5% +7,8%
Ajustements des bénéfices nets -70 126 79 153 -40  -279,9% -37,3% +93,7% -126,1%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 0 -  - - - -
Ajust. des stocks 39 0 1 97 -  - - +9 879,4% -
Autres flux opérationnels 30 -79 -8 37 97  -360,8% -89,9% -562,5% +162,2%
Flux opérationnel 454 464 596 928 1 176  +2,2% +28,4% +55,7% +26,7%
 
Dépenses d’investissement 176 157 196 169 129  -10,7% +24,8% -13,8% -23,7%
Investissements -177 -1 902 -1 165 -1 631 -640  +977,2% -38,7% +40,0% -60,8%
Flux d’investissement -1 269 -2 579 -3 436 -3 919 -2 706  +103,3% +33,2% +14,1% -31,0%
 
Dividendes payés -96 -108 -108 -129 -236  +12,3% 0% +19,4% +82,9%
Emprunts nets -1 319 -185 200 3 996 1 012  -86,0% -208,1% +1 898,0% -74,7%
Flux de financement 557 2 071 2 779 2 802 1 596  +271,6% +34,2% +0,8% -43,0%
 
Variation nette de la trésorerie -331 -44 -61 -189 66  -86,7% +38,6% +209,8% -134,9%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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