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Virgin Money UK PLC

Virgin Money UK (VMUK.LSE, GB00BD6GN030)

Virgin Money UK PLC provides banking products and services for consumers, and small and medium sized businesses under the Clydesdale Bank, Yorkshire Bank, and B and Virgin Money brands in the United Kingdom. The company offers savings accounts, mortgages, credit cards, current accounts, and home loans; business loans, overdraft facilities, treasury solutions, and corporate and structured finance; asset finance and wealth referral services; international trade services; currency services, pensions, and investments and protection products; and home, car, travel, and life and critical illness insurance. It also offers online and mobile banking, and telephone banking services. The company was formerly known as CYBG PLC and changed its name to Virgin Money UK PLC in October 2019. Virgin Money UK PLC was founded in 1838 and is …

Siège social : 40 St Vincent Place, Glasgow, United Kingdom, G1 2HL

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Virgin Money UK

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Virgin Money UK PLC

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 438 760 000 85,7% 17,6% 20,0% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
- 18,7 0,2 0,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
183,8 GBX masqué 151,9 118,7 46,1 190,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Virgin Money UK PLC

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Performance boursière ajustée des dividendes de Virgin Money UK PLC

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+38,1% +31,6% +45,3% +97,3% +21,0% -6,4% -38,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-29,0% -0,8% -2,4% - - - -

 

Équipe de direction de Virgin Money UK PLC

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
David Joseph Duffy B.B.S., MA CEO & Exec. Director 60 Enda Michael Johnson Interim Group Chief Financial Officer 42
Fraser Ingram Group Chief Operating Officer - Richard Smith Interim Head of Investor Relations -
James Richard Peirson Group Gen. Counsel & Company Sec. 43 Emma Tottenham Group Corp. Communications & Sustainability Director -
Helen Page Group Brand & Marketing Director 51 Kate Guthrie Group HR Director 58
Mark John Thundercliffe Group Chief Risk Officer - Hugh Chater MD of Core Bank - Virgin Money -

 

Opérations d’initiés récentes pour Virgin Money UK PLC

  Date Nom Opération Quantité Cours moyen Montant

 

Présence de Virgin Money UK dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Virgin Money UK PLC

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Fondamentaux de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 997 1 036 1 007 1 715 1 450  +3,9% -2,8% +70,3% -15,5%
EBITDA 88 87 89 108 149  -1,1% +2,3% +21,3% +38,0%
Résultat opérationnel 230 301 331 466 -  +30,9% +10,0% +40,8% -
Résultat net -198 153 -174 -253 -220  -177,3% -213,7% +45,4% -13,0%
Free Cash Flow -480 -1 400 -2 477 -2 600 -1 338  +191,7% +76,9% +5,0% -48,5%
Marge de FCF -48% -135% -246% -152% -92%  +180,7% +82,0% -38,4% -39,1%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition - 32% - - -  - - - -
Capital investi 8 961 11 973 11 244 23 486 4 932  +33,6% -6,1% +108,9% -79,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Virgin Money UK PLC

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Ratio de profitabilité de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 9% 8% 9% 6% 10%  -4,9% +5,2% -28,7% +63,2%
Marge opérationnelle 23% 29% 33% 27% -  +25,9% +13,1% -17,3% -
Marge bénéficiaire -20% 15% -17% -15% -15%  -174,4% -217,0% -14,6% +2,8%
Marge de FCF -48% -135% -246% -152% -92%  +180,7% +82,0% -38,4% -39,1%
Rentabilité économique (ROA) - 0,4% -0,4% -0,4% -0,2%  - -209,1% -6,3% -35,5%
Rentabilité financière (ROE) - 4,6% -5,3% -6,2% -4,4%  - -214,2% +16,7% -28,3%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,3 0,3 0,3 0,2 0,1  +11,5% -15,6% -33,4% -15,6%
Liquidité générale 0,3 0,3 0,3 0,2 0,2  +2,7% -14,6% -6,3% -8,7%
Dette nette sur EBITDA -15,0 5,3 7,3 66,2 -67,3  -135,4% +37,9% +808,0% -201,7%
Dette sur actifs 14% 20% 19% 20% -  +37,7% -6,5% +9,4% -
Dette sur capitaux propres 179% 252% 253% 368% -  +40,7% +0,4% +45,4% -
Couverture par l’EBITDA 0,3 0,4 0,3 0,1 0,2  +26,3% -9,8% -65,4% +47,3%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel -1,2 -5,3 -8,8 -2,7 -1,4  +337,9% +65,5% -69,8% -45,7%
Coût de la dette - 3,2% 3,2% 6,9% -  - -2,3% +119,9% -

 

Graphique des dividendes de Virgin Money UK PLC

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Ratios de distribution de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net -198 153 -174 -253 -220  -177,3% -213,7% +45,4% -13,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) -480 -1 400 -2 477 -2 600 -1 338  +191,7% +76,9% +5,0% -48,5%
Dividende payé -35 -36 -45 -86 -79  +2,9% +25,0% +91,1% -8,1%
Distribution sur résultat net -18% 24% -26% -34% -36%  -233,1% -209,9% +31,4% +5,6%
Distribution sur FCF -7% -3% -2% -3% -6%  -64,7% -29,4% +82,1% +78,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Virgin Money UK PLC

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 226 295 140 3 8  +30,4% -52,4% -97,7% +136,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 295 140 3 8  - -52,4% -97,7% +136,6%
Rotation des actifs - - - - -  -4,0% -3,3% -18,7% -14,8%
Frais généraux sur CP 9% 9% 9% 8% -  -3,4% +4,0% -17,3% -
Frais généraux sur CA 30% 29% 29% 23% -  -1,5% +0,2% -23,5% -

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Virgin Money UK PLC

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Virgin Money UK PLC

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Sociétés possiblement comparables à Virgin Money UK PLC Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Virgin Money UK

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Dividendes par action détachés par Virgin Money UK PLC (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20193,10-----------
20181,00-----------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 997 1 036 1 007 1 715 1 450  +3,9% -2,8% +70,3% -15,5%
Charges d'exploitation -786 -645 -1 031 -1 402 -  -17,9% +59,8% +36,0% -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -298 -305 -297 -387 -  +2,3% -2,6% +30,3% -
Résultat opérationnel 230 301 331 466 -  +30,9% +10,0% +40,8% -
Autres revenus/frais nets -153 -33 -495 -698 -  -78,4% +1 400,0% +41,0% -
Charge d'intérêt -295 -231 -262 -919 -861  -21,7% +13,4% +250,8% -6,3%
Résultat avant impôts 77 268 -164 -232 -168  +248,1% -161,2% +41,5% -27,6%
Impôts sur les bénéfices -241 -86 -19 -53 -27  -64,3% -122,1% +178,9% -49,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-198 153 -174 -253 -220  -177,3% -213,7% +45,4% -13,0%
 
EBITDA 88 87 89 108 149  -1,1% +2,3% +21,3% +38,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 156 204 225 326 -  +30,9% +10,0% +45,1% -
Taux d’imposition - 32% - - -  - - - -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 8 435 9 048 7 976 16 290 15 665  +7,3% -11,8% +104,2% -3,8%
   dont Trésorerie 7 066 8 111 7 409 11 314 10 034  +14,8% -8,7% +52,7% -11,3%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 617 836 387 15 30  +35,5% -53,7% -96,1% +100,0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 2 316 2 358 1 824 4 919 5 651  +1,8% -22,6% +169,7% +14,9%
Biens corporels 99 86 88 145 288  -13,1% +2,3% +64,8% +98,6%
Écart d'acquisitions - - - 11 11  - - - 0%
Biens incorporels 256 339 412 505 480  +32,4% +21,5% +22,6% -5,0%
Actifs totaux 39 929 43 231 43 456 90 999 90 259  +8,3% +0,5% +109,4% -0,8%
 
Passifs courants 28 184 29 441 30 398 66 281 69 784  +4,5% +3,3% +118,0% +5,3%
   dont Créances fournisseurs 136 27 710 28 862 63 839 67 579  +20 275,0% +4,2% +121,2% +5,9%
   dont Dette à court terme 232 1 123 990 1 832 -  +384,1% -11,8% +85,1% -
Dette à long terme 5 518 7 448 7 068 16 633 -  +35,0% -5,1% +135,3% -
Passifs totaux 36 718 39 829 40 270 85 978 85 327  +8,5% +1,1% +113,5% -0,8%
 
Action ordinaire 88 88 89 143 144  0% +1,1% +60,7% +0,7%
Bénéfices non répartis 2 779 3 055 2 873 2 661 2 624  +9,9% -6,0% -7,4% -1,4%
Capitaux propres 3 211 3 402 3 186 5 021 4 932  +5,9% -6,3% +57,6% -1,8%
 
Dettes portant intérets 5 750 8 571 8 058 18 465 -  +49,1% -6,0% +129,2% -

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets -206 146 -181 -268 -220  -170,9% -224,0% +48,1% -17,9%
 
Dépréciation 88 87 89 108 149  -1,1% +2,3% +21,3% +38,0%
Ajustements des bénéfices nets 457 173 148 445 751  -62,1% -14,5% +200,7% +68,8%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 653 -2 154 -2 502 -2 933 -1 895  +30,3% +16,2% +17,2% -35,4%
Flux opérationnel -359 -1 231 -2 311 -2 450 -1 246  +242,9% +87,7% +6,0% -49,1%
 
Dépenses d’investissement 121 169 166 150 92  +39,7% -1,8% -9,6% -38,7%
Investissements -293 -551 329 3 395 -737  +88,1% -159,7% +931,9% -121,7%
Flux d’investissement -293 -551 329 3 952 -737  +88,1% -159,7% +1 101,2% -118,6%
 
Dividendes payés -35 -36 -45 -86 -79  +2,9% +25,0% +91,1% -8,1%
Emprunts nets -384 2 208 524 -429 -2 788  -675,0% -76,3% -181,9% +549,9%
Flux de financement 937 2 784 1 572 2 295 -  +197,1% -43,5% +46,0% -
 
Variation nette de la trésorerie -387 1 002 -410 3 577 -1 317  -358,9% -140,9% -972,4% -136,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  09/2018 12/2018 03/2019 06/2019 09/2019  09-12/18 12-03/19 03-06/19 06-09/19
Chiffre d’affaires 243 377 377 372 372  +55,3% 0% -1,2% 0%
Charges d'exploitation -44 -333 -333 -183 -183  +665,5% 0% -45,2% 0%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -46 -319 -319 -197 -197  +593,5% 0% -38,4% 0%
Résultat opérationnel 199 44 44 190 190  -78,1% 0% +335,6% 0%
Autres revenus/frais nets -234 -23 -23 -327 -327  -90,4% 0% +1 351,1% 0%
Charge d'intérêt - - - - -  - - - -
Résultat avant impôts -35 21 21 -137 -137  -160,9% 0% -752,4% 0%
Impôts sur les bénéfices - -7 -7 -26 -26  - 0% -492,3% 0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-42 2 2 -128 -128  -103,6% 0% -8 633,3% 0%
 
EBITDA -13 26 26 -13 -13  -304,0% 0% -149,0% 0%
RN d’exploitation (NOPAT) 137 30 30 131 133  -78,1% 0% +335,6% +1,4%
Taux d’imposition - 31% 31% - -  - 0% - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  09/2018 12/2018 03/2019 06/2019 09/2019  09-12/18 12-03/19 03-06/19 06-09/19
Actifs courants 8 202 16 106 16 106 16 331 16 331  +96,4% 0% +1,4% 0%
   dont Trésorerie 6 584 10 380 11 361 10 156 11 314  +57,7% +9,5% -10,6% +11,4%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 530 981 981 976 976  +85,1% 0% -0,5% 0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 1 562 1 4 569 - 4 919  -99,9% +456 800,0% - -
Biens corporels 88 150 150 145 145  +70,5% 0% -3,3% 0%
Écart d'acquisitions - - - 11 11  - - - 0%
Biens incorporels 412 495 495 505 505  +20,1% 0% +2,0% 0%
Actifs totaux 43 456 90 155 90 155 90 999 90 999  +107,5% 0% +0,9% 0%
 
Passifs courants 30 436 63 956 63 956 66 281 66 281  +110,1% 0% +3,6% 0%
   dont Créances fournisseurs 28 896 61 933 61 933 63 839 207  +114,3% 0% +3,1% -99,7%
   dont Dette à court terme 990 1 710 1 710 1 832 1 832  +72,7% 0% +7,1% 0%
Dette à long terme 7 068 18 001 18 001 16 633 16 633  +154,7% 0% -7,6% 0%
Passifs totaux 40 270 84 797 84 797 85 978 85 978  +110,6% 0% +1,4% 0%
 
Action ordinaire 89 143 143 143 143  +60,7% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 873 2 796 2 796 2 661 2 661  -2,7% 0% -4,8% 0%
Capitaux propres 3 186 4 936 4 936 5 021 5 021  +54,9% 0% +1,7% 0%
 
Dettes portant intérets 8 058 19 711 19 711 18 465 18 465  +144,6% 0% -6,3% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Virgin Money UK PLC (en MGBX)

  09/2018 12/2018 03/2019 06/2019 09/2019  09-12/18 12-03/19 03-06/19 06-09/19
Bénéfices nets -44 -3 -3 -132 -132  -94,3% 0% +5 160,0% 0%
 
Dépréciation -13 26 26 -13 -13  -304,0% 0% -149,0% 0%
Ajustements des bénéfices nets 32 211 211 20 20  +557,8% 0% -90,7% 0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -552 -212 -212 -1 062 -1 062  -61,7% 0% +402,1% 0%
Flux opérationnel -473 22 22 -1 079 -1 079  -104,7% 0% -5 002,3% 0%
 
Dépenses d’investissement 6 5 5 5 5  -16,7% 0% 0% 0%
Investissements -110 -206 -206 -90 -90  +88,1% 0% -56,6% 0%
Flux d’investissement -150 2 123 2 123 -425 -425  -1 519,7% 0% -120,0% 0%
 
Dividendes payés -7 -29 -29 -10 -10  +314,3% 0% -65,5% 0%
Emprunts nets 258 -44 -44 -171 -171  -116,9% 0% +293,1% 0%
Flux de financement 818 1 1 1 147 1 147  -99,9% 0% +114 550,0% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 195 2 146 2 146 -357 -357  +1 000,3% 0% -116,6% 0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.