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U.S. Bancorp (USB.US)

U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services in the United States. It operates in five segments: Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, and Treasury and Corporate Support. The company offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products, as well as credit card services, lease financing and import/export trade, asset-backed lending, agricultural finance, and other products. It also provides ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate customers; and a range of asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations. In addition, the company offers …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Valorisation d’U.S. Bancorp

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
12,9 12,3 2,6 1,9 - 6,3
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
55,0 masqué 52,5 51,0 43,1 55,6

 

Fondamentaux4 d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 21 392 18 524 19 211 19 883 20 813  -13,4% +3,7% +3,5% +4,7%
EBITDA1masqué
Résultat opérationnel 11 658 8 204 8 284 7 692 8 839  -29,6% +1,0% -7,1% +14,9%
Résultat net 5 608 5 608 5 589 5 913 6 784  0% -0,3% +5,8% +14,7%
Free Cash Flowmasqué
Marge de FCFmasqué
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1masqué
Capital investi1masqué

 

Ratio de profitabilité4 d’U.S. Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brutemasqué
Marge d’EBITDAmasqué
Marge opérationnellemasqué
Marge bénéficiairemasqué
Marge de FCFmasqué
Rentabilité économique (ROA)masqué
Rentabilité financière (ROE)masqué
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité4 d’U.S. Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreintemasqué
Liquidité généralemasqué
Dette nette sur EBITDAmasqué
Dette sur actifsmasqué
Dette sur capitaux propresmasqué
Couverture par l’EBITDAmasqué
   ∼ par l’EBITmasqué
   ∼ par le flux opérationelmasqué

 

Ratios de distribution4 d’U.S. Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 5 608 5 608 5 589 5 913 6 784  0% -0,3% +5,8% +14,7%
Flux de trésorerie libre (FCF)masqué
Dividende payé -1 969 -2 019 -2 077 -2 212 -2 366  +2,5% +2,9% +6,5% +7,0%
Distribution sur résultat netmasqué
Distribution sur FCFmasqué

 

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 d’U.S. Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI)masqué
Délai paiement clients (DSO)masqué
Délai ∼ fournisseurs (DPO)masqué
Conversion de l’encaissemasqué
Rotation des actifsmasqué
Frais généraux sur CPmasqué
Frais généraux sur CAmasqué

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score4 d’U.S. Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski4 d’U.S. Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à U.S. Bancorp

  Société Cap.1 Rdt. % PER3 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

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Comptes de résultat4 simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 21 392 18 524 19 211 19 883 20 813  -13,4% +3,7% +3,5% +4,7%
Charges d'exploitation -10 003 -10 320 -10 927 -12 191 -11 974  +3,2% +5,9% +11,6% -1,8%
   dont Coût des ventes -2 682 -2 533 -2 963 -3 534 -4 633  -5,6% +17,0% +19,3% +31,1%
   dont Frais généraux -6 551 -8 938 -9 333 -10 086 -10 594  +36,4% +4,4% +8,1% +5,0%
Résultat opérationnel 11 658 8 204 8 284 7 692 8 839  -29,6% +1,0% -7,1% +14,9%
Autres revenus/frais nets -199 -174 -179 -175 -161  -12,6% +2,9% -2,2% -8,0%
Charge d'intérêt -1 453 -1 401 -1 639 -2 144 -3 254  -3,6% +17,0% +30,8% +51,8%
Résultat avant impôts 7 995 8 030 8 105 7 517 8 678  +0,4% +0,9% -7,3% +15,4%
Impôts sur les bénéfices -2 087 -2 097 -2 161 -1 264 -1 554  +0,5% +3,1% -41,5% +22,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
5 608 5 608 5 589 5 913 6 784  0% -0,3% +5,8% +14,7%
 
EBITDA1masqué
RN d’exploitation1 (NOPAT)masqué
Taux d’imposition1masqué

 

Comptes de bilan4 simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 17 143 16 223 23 066 25 319 25 592  -5,4% +42,2% +9,8% +1,1%
   dont Trésorerie 10 654 8 947 12 705 16 405 18 353  -16,0% +42,0% +29,1% +11,9%
   dont Placements à CT - - 138 93 -  - - -32,6% -
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 5 117 331 235 192 172  -93,5% -29,0% -18,3% -10,4%
Placements à long terme 105 396 110 876 114 312 118 189 118 015  +5,2% +3,1% +3,4% -0,1%
Biens corporels 2 618 2 513 2 443 2 432 2 457  -4,0% -2,8% -0,5% +1,0%
Écart d'acquisitions 9 389 9 361 9 344 9 434 9 369  -0,3% -0,2% +1,0% -0,7%
Biens incorporels 12 551 3 350 3 303 3 228 3 392  -73,3% -1,4% -2,3% +5,1%
Actifs totaux 402 529 421 853 445 964 462 040 467 374  +4,8% +5,7% +3,6% +1,2%
 
Passifs courants 313 998 329 879 350 227 365 103 360 463  +5,1% +6,2% +4,2% -1,3%
   dont Créances fournisseurs 282 733 300 400 334 590 347 215 345 475  +6,2% +11,4% +3,8% -0,5%
   dont Dette à court terme 500 500 48 960 50 147 -  0% +9 692,0% +2,4% -
Dette à long terme 27 506 31 578 33 323 32 259 41 340  +14,8% +5,5% -3,2% +28,2%
Passifs totaux 358 361 375 036 398 031 412 374 415 717  +4,7% +6,1% +3,6% +0,8%
 
Action ordinaire 21 21 21 21 21  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 41 634 46 377 50 151 54 142 59 065  +11,4% +8,1% +8,0% +9,1%
Capitaux propres 43 479 40 630 41 797 43 621 45 045  -6,6% +2,9% +4,4% +3,3%
Actifs corporels nets 28 510 30 431 31 741 33 604 35 075  +6,7% +4,3% +5,9% +4,4%
 
Dettes portant intérets1masqué
Coût de la dette1masqué

 

Flux de trésorerie4 simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 5 851 5 879 5 888 6 218 7 096  +0,5% +0,2% +5,6% +14,1%
 
Dépréciation 501 481 470 468 467  -4,0% -2,3% -0,4% -0,2%
Ajustements des bénéfices nets -1 020 2 422 -1 022 -214 3 001  -337,5% -142,2% -79,1% -1 502,3%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 0 -  - - - -
Ajust. des stocks 0 1 899 0 1 719 -  - - - -
Autres flux opérationnels 43 787 487 -2 049 -  +1 730,2% -38,1% -520,7% -
Flux opérationnel 5 332 8 782 5 336 6 472 10 564  +64,7% -39,2% +21,3% +63,2%
 
Dépenses d’investissement 0 0 0 0 -  - - - -
Investissements -20 183 -5 084 -4 620 -3 140 -440  -74,8% -9,1% -32,0% -86,0%
Flux d’investissement -29 812 -21 150 -17 958 -12 126 -8 977  -29,1% -15,1% -32,5% -26,0%
 
Dividendes payés -1 969 -2 019 -2 077 -2 212 -2 366  +2,5% +2,9% +6,5% +7,0%
Emprunts nets 14 551 -2 260 -12 694 1 605 6 638  -115,5% +461,7% -112,6% +313,6%
Flux de financement 26 657 12 861 17 180 9 454 361  -51,8% +33,6% -45,0% -96,2%
 
Variation nette de la trésorerie 2 177 493 4 558 3 800 1 948  -77,4% +824,5% -16,6% -48,7%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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