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U.S. Bancorp (USB.US)
U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services in the United States. It operates in five segments: Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, and Treasury and Corporate Support. The company offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products, as well as credit card services, lease financing and import/export trade, asset-backed lending, agricultural finance, and other products. It also provides ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate customers; and a range of asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations. In addition, the company offers …
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Big-Cap : 87 866 MUSD (78 288 MEUR)
Rendement : 2,7%
Bêta : 1,2
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks - Regional - US
Effectif : 74 000
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Valorisation d’U.S. Bancorp
| PER TTM | PER prévi.1 | PEG1 | P/B | VE/EBITDA | VE/CA |
|---|---|---|---|---|---|
| 12,9 | 12,3 | 2,6 | 1,9 | - | 6,3 |
| Cours | Cible2 | MM50 | MM200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 55,0 | masqué | 52,5 | 51,0 | 43,1 | 55,6 |
Fondamentaux4 d’U.S. Bancorp (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 21 392 | 18 524 | 19 211 | 19 883 | 20 813 | -13,4% | +3,7% | +3,5% | +4,7% | |
| EBITDA1 | masqué | |||||||||
| Résultat opérationnel | 11 658 | 8 204 | 8 284 | 7 692 | 8 839 | -29,6% | +1,0% | -7,1% | +14,9% | |
| Résultat net | 5 608 | 5 608 | 5 589 | 5 913 | 6 784 | 0% | -0,3% | +5,8% | +14,7% | |
| Free Cash Flow | masqué | |||||||||
| Marge de FCF | masqué | |||||||||
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | masqué | |||||||||
| Capital investi1 | masqué | |||||||||
Ratio de profitabilité4 d’U.S. Bancorp
Ratios de solvabilité4 d’U.S. Bancorp
Ratios de distribution4 d’U.S. Bancorp
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 d’U.S. Bancorp
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score4 d’U.S. Bancorp
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski4 d’U.S. Bancorp
Comptes de résultat4 simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 21 392 | 18 524 | 19 211 | 19 883 | 20 813 | -13,4% | +3,7% | +3,5% | +4,7% | |
| Charges d'exploitation | -10 003 | -10 320 | -10 927 | -12 191 | -11 974 | +3,2% | +5,9% | +11,6% | -1,8% | |
| dont Coût des ventes | -2 682 | -2 533 | -2 963 | -3 534 | -4 633 | -5,6% | +17,0% | +19,3% | +31,1% | |
| dont Frais généraux | -6 551 | -8 938 | -9 333 | -10 086 | -10 594 | +36,4% | +4,4% | +8,1% | +5,0% | |
| Résultat opérationnel | 11 658 | 8 204 | 8 284 | 7 692 | 8 839 | -29,6% | +1,0% | -7,1% | +14,9% | |
| Autres revenus/frais nets | -199 | -174 | -179 | -175 | -161 | -12,6% | +2,9% | -2,2% | -8,0% | |
| Charge d'intérêt | -1 453 | -1 401 | -1 639 | -2 144 | -3 254 | -3,6% | +17,0% | +30,8% | +51,8% | |
| Résultat avant impôts | 7 995 | 8 030 | 8 105 | 7 517 | 8 678 | +0,4% | +0,9% | -7,3% | +15,4% | |
| Impôts sur les bénéfices | -2 087 | -2 097 | -2 161 | -1 264 | -1 554 | +0,5% | +3,1% | -41,5% | +22,9% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 5 608 | 5 608 | 5 589 | 5 913 | 6 784 | 0% | -0,3% | +5,8% | +14,7% | |
| EBITDA1 | masqué | |||||||||
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | masqué | |||||||||
Comptes de bilan4 simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 17 143 | 16 223 | 23 066 | 25 319 | 25 592 | -5,4% | +42,2% | +9,8% | +1,1% | |
| dont Trésorerie | 10 654 | 8 947 | 12 705 | 16 405 | 18 353 | -16,0% | +42,0% | +29,1% | +11,9% | |
| dont Placements à CT | - | - | 138 | 93 | - | - | - | -32,6% | - | |
| dont Créances clients | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Stock | 5 117 | 331 | 235 | 192 | 172 | -93,5% | -29,0% | -18,3% | -10,4% | |
| Placements à long terme | 105 396 | 110 876 | 114 312 | 118 189 | 118 015 | +5,2% | +3,1% | +3,4% | -0,1% | |
| Biens corporels | 2 618 | 2 513 | 2 443 | 2 432 | 2 457 | -4,0% | -2,8% | -0,5% | +1,0% | |
| Écart d'acquisitions | 9 389 | 9 361 | 9 344 | 9 434 | 9 369 | -0,3% | -0,2% | +1,0% | -0,7% | |
| Biens incorporels | 12 551 | 3 350 | 3 303 | 3 228 | 3 392 | -73,3% | -1,4% | -2,3% | +5,1% | |
| Actifs totaux | 402 529 | 421 853 | 445 964 | 462 040 | 467 374 | +4,8% | +5,7% | +3,6% | +1,2% | |
| Passifs courants | 313 998 | 329 879 | 350 227 | 365 103 | 360 463 | +5,1% | +6,2% | +4,2% | -1,3% | |
| dont Créances fournisseurs | 282 733 | 300 400 | 334 590 | 347 215 | 345 475 | +6,2% | +11,4% | +3,8% | -0,5% | |
| dont Dette à court terme | 500 | 500 | 48 960 | 50 147 | - | 0% | +9 692,0% | +2,4% | - | |
| Dette à long terme | 27 506 | 31 578 | 33 323 | 32 259 | 41 340 | +14,8% | +5,5% | -3,2% | +28,2% | |
| Passifs totaux | 358 361 | 375 036 | 398 031 | 412 374 | 415 717 | +4,7% | +6,1% | +3,6% | +0,8% | |
| Action ordinaire | 21 | 21 | 21 | 21 | 21 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 41 634 | 46 377 | 50 151 | 54 142 | 59 065 | +11,4% | +8,1% | +8,0% | +9,1% | |
| Capitaux propres | 43 479 | 40 630 | 41 797 | 43 621 | 45 045 | -6,6% | +2,9% | +4,4% | +3,3% | |
| Actifs corporels nets | 28 510 | 30 431 | 31 741 | 33 604 | 35 075 | +6,7% | +4,3% | +5,9% | +4,4% | |
| Dettes portant intérets1 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette1 | masqué | |||||||||
Flux de trésorerie4 simplifiés d’U.S. Bancorp (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 5 851 | 5 879 | 5 888 | 6 218 | 7 096 | +0,5% | +0,2% | +5,6% | +14,1% | |
| Dépréciation | 501 | 481 | 470 | 468 | 467 | -4,0% | -2,3% | -0,4% | -0,2% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -1 020 | 2 422 | -1 022 | -214 | 3 001 | -337,5% | -142,2% | -79,1% | -1 502,3% | |
| Ajust. comptes débiteurs | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | 0 | 1 899 | 0 | 1 719 | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 43 | 787 | 487 | -2 049 | - | +1 730,2% | -38,1% | -520,7% | - | |
| Flux opérationnel | 5 332 | 8 782 | 5 336 | 6 472 | 10 564 | +64,7% | -39,2% | +21,3% | +63,2% | |
| Dépenses d’investissement | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | |
| Investissements | -20 183 | -5 084 | -4 620 | -3 140 | -440 | -74,8% | -9,1% | -32,0% | -86,0% | |
| Flux d’investissement | -29 812 | -21 150 | -17 958 | -12 126 | -8 977 | -29,1% | -15,1% | -32,5% | -26,0% | |
| Dividendes payés | -1 969 | -2 019 | -2 077 | -2 212 | -2 366 | +2,5% | +2,9% | +6,5% | +7,0% | |
| Emprunts nets | 14 551 | -2 260 | -12 694 | 1 605 | 6 638 | -115,5% | +461,7% | -112,6% | +313,6% | |
| Flux de financement | 26 657 | 12 861 | 17 180 | 9 454 | 361 | -51,8% | +33,6% | -45,0% | -96,2% | |
| Variation nette de la trésorerie | 2 177 | 493 | 4 558 | 3 800 | 1 948 | -77,4% | +824,5% | -16,6% | -48,7% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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