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UnitedHealth Group Incorporated

UnitedHealth Group (UNH.US, US91324P1021)

UnitedHealth Group Incorporated operates as a diversified health care company in the United States. It operates through four segments: UnitedHealthcare, Optum Health, Optum Insight, and Optum Rx. The UnitedHealthcare segment offers consumer-oriented health benefit plans and services for national employers, public sector employers, mid-sized employers, small businesses, and individuals; health care coverage, and health and well-being services to individuals age 50 and older addressing their needs; Medicaid plans, children's health insurance and health care programs; and health and dental benefits, and hospital and clinical services, as well as health care benefits products and services to state programs caring for the economically disadvantaged, medically underserved, and those without the benefit of employer-funded health care coverage. The OptumHealth segment provides care delivery, …

Siège social : UnitedHealth Group Center, Minnetonka, MN, United States, 55343

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’UnitedHealth Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’UnitedHealth Group Incorporated

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
932 847 000 99,6% 0,5% 90,0% 1,3 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
22,5 21,6 1,7 6,7 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
476,0 USD masqué 482,0 511,9 445,3 554,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’UnitedHealth Group Incorporated

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Performance boursière ajustée des dividendes d’UnitedHealth Group Incorporated

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-1,2% -3,0% -10,2% -5,7% -6,0% +31,7% +111,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+104,6% +133,8% +215,8% +310,0% +361,4% +573,7% +911,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour UnitedHealth Group Incorporated

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
25 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction d’UnitedHealth Group Incorporated

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Sir Andrew Philip Witty CEO & Director 58 Dirk C. McMahon Pres & COO 63
John F. Rex Exec. VP & CFO 61 Brian Robert Thompson Exec. VP & CEO of UnitedHealthcare -
Thomas Edward Roos Sr. VP & Chief Accounting Officer 50 Sandeep Dadlani Exec. VP and Chief Digital & Technology Officer 48
Zachary William Sopcak Sr. VP of Capital Markets Communications & Investor Relations - Rupert Bondy Exec. VP & Chief Legal Officer 61
Jennifer Mound Smoter Sr. VP & Chief Communications Officer - James T. Barry Jr. Director of Sales for Western Pennsylvania 77

 

Opérations d’initiés récentes pour UnitedHealth Group Incorporated (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
07/12/2022 Erin Mcsweeney EVP Vente 450 $542,30 $244 035
02/12/2022 Erin Mcsweeney EVP Vente 616 $535,00 $329 560
26/08/2022 Thomas E Roos CAO Vente 465 $542,37 $252 202
18/08/2022 Dirk C Mcmahon CEO Vente 14 715 $543,32 $7 994 954
29/07/2022 John F Rex CFO Vente 13 183 $541,53 $7 138 990
26/07/2022 Stephen J Hemsley Director Vente 99 312 $534,27 $53 059 422
18/07/2022 Andrew Witty CEO Vente 11 376 $527,90 $6 005 390
23/06/2022 Erin Mcsweeney EVP Vente 1 273 $499,00 $635 227
26/05/2022 Frederick William Mcnabb Iii Director Achat 89 $504,32 $44 884
19/05/2022 Richard T Burke Director Vente 2 500 $478,96 $1 197 400
16/05/2022 Richard T Burke Director Vente 2 500 $493,25 $1 233 125
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR UNITEDHEALTH GROUP-$78 045 421

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’UnitedHealth Group Incorporated au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Oui Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’UnitedHealth Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
liste masquée

 

Graphique des profits et résultats d’UnitedHealth Group Incorporated

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Fondamentaux d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 224 871 240 269 255 639 285 273 324 162  +6,8% +6,4% +11,6% +13,6%
EBITDA 19 376 22 005 24 930 26 626 31 316  +13,6% +13,3% +6,8% +17,6%
Résultat opérationnel 17 344 19 685 22 405 23 970 28 435  +13,5% +13,8% +7,0% +18,6%
Résultat net 11 986 13 839 15 403 17 285 20 120  +15,5% +11,3% +12,2% +16,4%
Free Cash Flow 13 650 16 392 20 123 19 889 23 404  +20,1% +22,8% -1,2% +17,7%
Marge de FCF 6% 7% 8% 7% 7%  +12,4% +15,4% -11,4% +3,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 22% 21% 24% 21% 22%  -6,8% +15,2% -14,4% +5,5%
Capital investi 88 250 98 294 108 958 117 763 139 073  +11,4% +10,8% +8,1% +18,1%
Actions en circul. (en M) 983,0 966,0 961,0 956,0 950,0  -1,7% -0,5% -0,5% -0,6%
EBITDA par action 19,7 22,8 25,9 27,9 33,0  +15,6% +13,9% +7,4% +18,4%
Bénéfices par action 12,2 14,3 16,0 18,1 21,2  +17,5% +11,9% +12,8% +17,1%
Free Cash Flow par action 13,9 17,0 20,9 20,8 24,6  +22,2% +23,4% -0,6% +18,4%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’UnitedHealth Group Incorporated

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Ratio de profitabilité d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 23% 23% 26% 24% 35%  -0,6% +10,5% -7,9% +48,1%
Marge d’EBITDA 9% 9% 10% 9% 10%  +6,3% +6,5% -4,3% +3,5%
Marge opérationnelle 8% 8% 9% 8% 9%  +6,2% +7,0% -4,1% +4,4%
Marge bénéficiaire 5% 6% 6% 6% 6%  +8,1% +4,6% +0,6% +2,4%
Marge de FCF 6% 7% 8% 7% 7%  +12,4% +15,4% -11,4% +3,6%
Rentabilité économique (ROA) - 8,5% 8,3% 8,4% 8,8%  - -2,2% +1,7% +4,1%
Rentabilité financière (ROE) - 25,3% 25,0% 25,2% 26,3%  - -1,2% +0,7% +4,3%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 0,6 0,4 0,5 0,7 0,8  -31,1% +6,9% +47,3% +24,0%
Liquidité générale 0,7 0,7 0,7 0,8 0,8  -5,1% +7,5% +6,3% -1,9%
Dette nette sur EBITDA 1,1 1,2 1,0 0,8 0,1  +4,7% -20,9% -12,7% -93,1%
Dette sur actifs 24% 23% 22% 22% 23%  -2,6% -5,8% -1,6% +8,2%
Dette sur capitaux propres 71% 71% 66% 64% 71%  -0,2% -6,0% -3,4% +10,4%
Couverture par l’EBITDA 13,8 12,9 15,0 16,0 15,0  -6,7% +16,1% +7,0% -6,7%
   ∼ par l’EBIT 12,1 11,3 13,3 14,2 13,3  -6,5% +17,1% +6,9% -5,8%
   ∼ par le flux opérationel 11,2 10,8 13,3 13,5 12,5  -3,5% +23,1% +0,9% -6,9%
Coût de la dette - 4,4% 4,0% 3,7% 4,0%  - -10,4% -6,1% +8,8%

 

Graphique des dividendes d’UnitedHealth Group Incorporated

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Ratios de distribution d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 11 986 13 839 15 403 17 285 20 120  +15,5% +11,3% +12,2% +16,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 13 650 16 392 20 123 19 889 23 404  +20,1% +22,8% -1,2% +17,7%
Dividende payé -3 320 -3 932 -4 584 -5 280 -5 991  +18,4% +16,6% +15,2% +13,5%
Distribution sur résultat net 28% 28% 30% 31% 30%  +2,6% +4,7% +2,6% -2,5%
Distribution sur FCF 24% 24% 23% 27% 26%  -1,4% -5,0% +16,5% -3,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’UnitedHealth Group Incorporated

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 30 18 18 36 20  -39,4% +2,3% +95,5% -44,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 80 85 82 50  - +5,8% -3,4% -38,9%
Conversion de l’encaisse - -63 -67 -46 -30  - +6,8% -30,6% -34,4%
Rotation des actifs 1,5 1,4 1,3 1,3 1,3  -6,5% -6,2% +3,7% -1,9%
Frais généraux sur CP 66% 61% 64% 59% 59%  -7,3% +4,3% -6,8% -1,1%
Frais généraux sur CA 15% 15% 16% 15% 15%  -3,3% +11,4% -8,5% -1,2%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman d’UnitedHealth Group Incorporated

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à UnitedHealth Group Incorporated

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Sociétés possiblement comparables à UnitedHealth Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’UnitedHealth Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par UnitedHealth Group Incorporated (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--1,65---------
2022--1,45--1,65--1,65--1,65
2021--1,25--1,45--1,45--1,45
2020--1,08--1,25--1,25--1,25
2019--0,90--1,08--1,08--1,08
2018--0,75--0,90--0,90-0,90-
2017--0,63--0,75--0,75-0,75-
2016--0,50--0,63--0,63-0,63-
2015--0,38--0,50--0,50--0,50
2014--0,28--0,38--0,38--0,38
2013--0,21--0,28--0,28--0,28
2012--0,16--0,21--0,21--0,21
2011--0,13--0,16--0,16--0,16
2010---0,03-0,13--0,13--0,13
2009--0,03---------
2008--0,03---------
2007--0,03---------
2006--0,03---------
2005--0,02---------
2004--0,02---------
2003--0,01---------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 224 871 240 269 255 639 285 273 324 162  +6,8% +6,4% +11,6% +13,6%
Charges d'exploitation -36 502 -37 913 -44 595 -45 682 -84 885  +3,9% +17,6% +2,4% +85,8%
   dont Coût des ventes -172 401 -184 557 -190 141 -217 945 -210 842  +7,1% +3,0% +14,6% -3,3%
   dont Frais généraux -34 074 -35 193 -41 704 -42 579 -47 782  +3,3% +18,5% +2,1% +12,2%
Résultat opérationnel 17 344 19 685 22 405 23 970 28 435  +13,5% +13,8% +7,0% +18,6%
Autres revenus/frais nets -1 400 -1 704 -1 663 -1 660 -2 092  +21,7% -2,4% -0,2% +26,0%
Charge d'intérêt -1 400 -1 704 -1 663 -1 660 -2 092  +21,7% -2,4% -0,2% +26,0%
Résultat avant impôts 15 944 17 981 20 742 22 310 26 343  +12,8% +15,4% +7,6% +18,1%
Impôts sur les bénéfices -3 562 -3 742 -4 973 -4 578 -5 704  +5,1% +32,9% -7,9% +24,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 11 986 13 839 15 403 17 285 20 120  +15,5% +11,3% +12,2% +16,4%
 
EBITDA 19 376 22 005 24 930 26 626 31 316  +13,6% +13,3% +6,8% +17,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 13 469 15 588 17 033 19 051 22 278  +15,7% +9,3% +11,8% +16,9%
Taux d’imposition 22% 21% 24% 21% 22%  -6,8% +15,2% -14,4% +5,5%
 
Chiffre d’affaires par action 228,8 248,7 266,0 298,4 341,2  +8,7% +7,0% +12,2% +14,3%
EBITDA par action 19,7 22,8 25,9 27,9 33,0  +15,6% +13,9% +7,4% +18,4%
Bénéfices par action 12,2 14,3 16,0 18,1 21,2  +17,5% +11,9% +12,8% +17,1%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 38 692 42 634 53 718 61 758 69 069  +10,2% +26,0% +15,0% +11,8%
   dont Trésorerie 10 866 10 985 16 921 21 375 27 911  +1,1% +54,0% +26,3% +30,6%
   dont Placements à CT 3 458 3 260 2 860 2 532 27 911  -5,7% -12,3% -11,5% +1 002,3%
   dont Créances clients 18 250 11 822 12 870 28 082 17 681  -35,2% +8,9% +118,2% -37,0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 32 510 37 209 41 242 43 114 43 728  +14,5% +10,8% +4,5% +1,4%
Biens corporels 8 458 8 704 8 626 8 969 10 128  +2,9% -0,9% +4,0% +12,9%
Écart d'acquisitions 58 910 65 659 71 337 75 795 93 352  +11,5% +8,6% +6,2% +23,2%
Biens incorporels 9 325 10 349 10 856 10 044 14 401  +11,0% +4,9% -7,5% +43,4%
Actifs totaux 152 221 173 889 197 289 212 206 245 705  +14,2% +13,5% +7,6% +15,8%
 
Passifs courants 53 209 61 782 72 420 78 292 89 237  +16,1% +17,2% +8,1% +14,0%
   dont Créances fournisseurs 36 596 40 695 44 367 49 126 29 056  +11,2% +9,0% +10,7% -40,9%
   dont Dette à court terme 1 973 3 870 4 819 3 620 3 110  +96,1% +24,5% -24,9% -14,1%
Dette à long terme 34 581 36 808 38 648 42 383 54 513  +6,4% +5,0% +9,7% +28,6%
Passifs totaux 97 902 113 453 126 750 135 727 143 750  +15,9% +11,7% +7,1% +5,9%
 
Action ordinaire 10 9 10 10 9  -10,0% +11,1% 0% -10,0%
Bénéfices non répartis 55 846 61 178 69 295 77 134 103 245  +9,5% +13,3% +11,3% +33,9%
Capitaux propres 51 696 57 616 65 491 71 760 81 450  +11,5% +13,7% +9,6% +13,5%
 
Dette portant intérets 36 554 40 678 43 467 46 003 57 623  +11,3% +6,9% +5,8% +25,3%
Dette nette 22 230 26 433 23 686 22 096 1 801  +18,9% -10,4% -6,7% -91,8%
Fonds de roulement -14 517 -19 148 -18 702 -16 534 -20 168  +31,9% -2,3% -11,6% +22,0%
Actions en circulation (en M) 983,0 966,0 961,0 956,0 950,0  -1,7% -0,5% -0,5% -0,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 11 986 13 839 15 769 17 732 20 639  +15,5% +13,9% +12,4% +16,4%
 
Dépréciation 2 428 2 720 2 891 3 103 3 400  +12,0% +6,3% +7,3% +9,6%
Ajustements des bénéfices nets 609 821 619 433 -79  +34,8% -24,6% -30,0% -118,2%
Ajust. comptes débiteurs -1 351 162 -688 -1 000 -2 523  -112,0% -524,7% +45,3% +152,3%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 1 081 -342 2 895 1 522 -  -131,6% -946,5% -47,4% -
Flux opérationnel 15 713 18 463 22 174 22 343 26 206  +17,5% +20,1% +0,8% +17,3%
 
Dépenses d’investissement 2 063 2 071 2 051 2 454 2 802  +0,4% -1,0% +19,6% +14,2%
Investissements -4 099 -2 504 -2 836 -1 843 -28 476  -38,9% +13,3% -35,0% +1 445,1%
Flux d’investissement -12 385 -12 699 -12 532 -10 372 -28 476  +2,5% -1,3% -17,2% +174,5%
 
Dividendes payés 3 320 3 932 4 584 5 280 5 991  +18,4% +16,6% +15,2% +13,5%
Emprunts nets 4 134 3 994 2 586 2 481 12 536  -3,4% -35,3% -4,1% +405,3%
Flux de financement -4 365 -5 625 -3 590 -7 455 4 226  +28,9% -36,2% +107,7% -156,7%
 
Variation nette de la trésorerie -1 115 119 5 936 4 454 1 990  -110,7% +4 888,2% -25,0% -55,3%
 
Free Cash Flow par action 13,9 17,0 20,9 20,8 24,6  +22,2% +23,4% -0,6% +18,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Chiffre d’affaires 72 930 79 782 80 037 80 381 82 787  +9,4% +0,3% +0,4% +3,0%
Charges d'exploitation -12 043 -12 189 -12 511 -12 491 -22 305  +1,2% +2,6% -0,2% +78,6%
   dont Coût des ventes -56 159 -61 010 -60 689 -60 941 -53 591  +8,6% -0,5% +0,4% -12,1%
   dont Frais généraux -11 272 -11 401 -11 709 -11 663 -13 009  +1,1% +2,7% -0,4% +11,5%
Résultat opérationnel 5 541 6 950 7 132 7 462 6 891  +25,4% +2,6% +4,6% -7,7%
Autres revenus/frais nets -431 -433 -467 -516 -676  +0,5% +7,9% +10,5% +31,0%
Charge d'intérêt -431 -433 -467 -516 -676  +0,5% +7,9% +10,5% +31,0%
Résultat avant impôts 5 110 6 517 6 665 6 946 6 215  +27,5% +2,3% +4,2% -10,5%
Impôts sur les bénéfices -919 -1 369 -1 466 -1 562 -1 307  +49,0% +7,1% +6,5% -16,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 4 071 5 027 5 070 5 262 4 761  +23,5% +0,9% +3,8% -9,5%
 
EBITDA 6 192 7 617 7 805 8 168 7 726  +23,0% +2,5% +4,7% -5,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 4 544 5 490 5 563 5 784 5 442  +20,8% +1,3% +4,0% -5,9%
Taux d’imposition 18% 21% 22% 22% 21%  +16,8% +4,7% +2,2% -6,5%
 
Chiffre d’affaires par action 76,4 83,6 84,2 84,8 87,4  +9,5% +0,7% +0,6% +3,1%
EBITDA par action 6,5 8,0 8,2 8,6 8,2  +23,1% +2,9% +4,9% -5,3%
Bénéfices par action 4,3 5,3 5,3 5,6 5,0  +23,6% +1,3% +4,0% -9,4%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Actifs courants 61 758 69 029 68 356 82 937 69 069  +11,8% -1,0% +21,3% -16,7%
   dont Trésorerie 21 375 25 482 24 612 38 845 27 911  +19,2% -3,4% +57,8% -28,1%
   dont Placements à CT 2 532 2 914 3 352 3 682 27 911  +15,1% +15,0% +9,8% +658,0%
   dont Créances clients 28 082 30 865 31 157 30 731 17 681  +9,9% +0,9% -1,4% -42,5%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 43 114 42 353 42 427 41 557 43 728  -1,8% +0,2% -2,1% +5,2%
Biens corporels 8 969 9 183 9 421 9 469 10 128  +2,4% +2,6% +0,5% +7,0%
Écart d'acquisitions 75 795 77 548 84 159 83 904 93 352  +2,3% +8,5% -0,3% +11,3%
Biens incorporels 10 044 9 918 11 285 10 785 14 401  -1,3% +13,8% -4,4% +33,5%
Actifs totaux 212 206 221 238 230 172 243 064 245 705  +4,3% +4,0% +5,6% +1,1%
 
Passifs courants 78 292 88 170 88 698 100 935 89 237  +12,6% +0,6% +13,8% -11,6%
   dont Créances fournisseurs 49 126 53 734 54 123 56 296 29 056  +9,4% +0,7% +4,0% -48,4%
   dont Dette à court terme 3 620 6 697 5 592 3 229 3 110  +85,0% -16,5% -42,3% -3,7%
Dette à long terme 42 383 40 796 45 799 45 438 54 513  -3,7% +12,3% -0,8% +20,0%
Passifs totaux 135 727 143 591 149 045 160 143 143 750  +5,8% +3,8% +7,4% -10,2%
 
Action ordinaire 10 10 10 10 9  0% 0% 0% -10,0%
Bénéfices non répartis 77 134 78 782 80 540 83 722 103 245  +2,1% +2,2% +4,0% +23,3%
Capitaux propres 71 760 72 766 72 820 74 646 81 450  +1,4% +0,1% +2,5% +9,1%
 
Dette portant intérets 46 003 47 493 51 391 48 667 57 623  +3,2% +8,2% -5,3% +18,4%
Dette nette 22 096 19 097 23 427 6 140 1 801  -13,6% +22,7% -73,8% -70,7%
Fonds de roulement -16 534 -19 141 -20 342 -17 998 -20 168  +15,8% +6,3% -11,5% +12,1%
Actions en circulation (en M) 955,0 954,0 950,0 948,0 947,0  -0,1% -0,4% -0,2% -0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’UnitedHealth Group Incorporated (en MUSD)

  12/2021 03/2022 06/2022 09/2022 12/2022  12-03/22 03-06/22 06-09/22 09-12/22
Bénéfices nets 4 191 5 148 5 199 5 384 4 908  +22,8% +1,0% +3,6% -8,8%
 
Dépréciation 771 788 802 828 982  +2,2% +1,8% +3,2% +18,6%
Ajustements des bénéfices nets -663 477 356 -497 -164  -171,9% -25,4% -239,6% -67,0%
Ajust. comptes débiteurs -153 -4 521 317 1 641 40  +2 854,9% -107,0% +417,7% -97,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -968 -1 094 -3 211 9 119 -  +13,0% +193,5% -384,0% -
Flux opérationnel 3 218 5 319 6 871 18 549 -4 533  +65,3% +29,2% +170,0% -124,4%
 
Dépenses d’investissement 695 555 657 724 866  -20,1% +18,4% +10,2% +19,6%
Investissements 1 859 -3 673 -8 587 -847 -15 369  -297,6% +133,8% -90,1% +1 714,5%
Flux d’investissement 716 -3 673 -12 260 -13 107 -28 476  -613,0% +233,8% +6,9% +117,3%
 
Dividendes payés 1 365 1 363 1 545 1 542 1 541  -0,1% +13,4% -0,2% -0,1%
Emprunts nets -1 252 2 048 4 114 -2 356 8 730  -263,6% +100,9% -157,3% -470,5%
Flux de financement -3 627 2 304 946 -3 416 4 392  -163,5% -58,9% -461,1% -228,6%
 
Variation nette de la trésorerie 290 4 107 -870 14 233 -15 480  +1 316,2% -121,2% -1 736,0% -208,8%
 
Free Cash Flow par action 2,6 5,0 6,5 18,8 -5,7  +89,0% +31,0% +187,5% -130,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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