Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
xlsPortfolio xlsPortfolio : monitorez votre portefeuille d’actions et vos dividendes
UMB Financial Corporation

UMB Financial (UMBF.US, US9027881088)

UMB Financial Corporation operates as the bank holding company for the UMB Bank that provides various banking and other financial services. The Commercial Banking segment provides commercial loans and credit cards; commercial real estate financing; letters of credit; loan syndication, and consultative services; various business solutions including asset-based lending, accounts receivable financing, mezzanine debt, and minority equity investments; and treasury management services, such as depository services, account reconciliation, cash management tools, accounts payable and receivable solutions, electronic fund transfer and automated payments, controlled disbursements, lockbox services, and remote deposit capture services. The Institutional Banking segment offers fund administration and accounting, investor services and transfer agency, marketing and distribution, custody, alternative investment services, fixed income sales, trading and underwriting, and corporate trust and escrow services, …

Siège social : 1010 Grand Boulevard, Kansas City, MO, United States, 64106

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’UMB Financial

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’UMB Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
48 307 800 93,0% 10,2% 98,0% 6,7 3%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
11,7 14,7 1,7 1,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
92,7 USD masqué 96,0 86,0 43,0 99,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’UMB Financial Corporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Performance boursière ajustée des dividendes d’UMB Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-4,8% -2,5% +4,4% +34,9% +94,5% +52,6% +25,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+37,3% +90,4% +78,6% +69,4% +100,1% +121,1% +175,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour UMB Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
6 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction d’UMB Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
J. Mariner Kemper Chairman, Pres & CEO 48 Ram Shankar Exec. VP & CFO 48
Shannon Andresen Johnson Exec. VP & Chief Admin. Officer 41 David Carl Odgers Sr. VP, Chief Accounting Officer & Controller 51
Kay Gregory Director of Investor Relations & Sr. VP - Amy Harris Exec. VP & Chief Legal Officer -
Heather Kemper Miller Exec. VP of Sales, Marketing & Communication - Robert Brian Beaird Chief HR Officer & Exec. VP 47
James A. Sangster Exec. VP 66 Brian Nelson Kaufman Managing Director of Prairie Capital Management -

 

Opérations d’initiés récentes pour UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
04/06/2021 Kemper Alexander C Director Vente 2 357 $97,60 $230 043
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 800 $97,75 $78 200
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 10 $97,70 $977
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 19 $97,38 $1 850
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 2 $97,41 $195
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 266 $97,07 $25 821
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 32 $97,06 $3 106
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 500 $97,03 $48 515
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 154 $96,90 $14 923
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 66 $96,88 $6 394
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 1 $96,89 $97
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $96,90 $9 690
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 153 $96,91 $14 827
02/06/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 97 $96,96 $9 405
14/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 4 $98,78 $395
14/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 300 $98,81 $29 643
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 2 $98,55 $197
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 8 $98,54 $788
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $98,52 $9 852
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 300 $98,50 $29 550
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 200 $98,37 $19 674
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 300 $98,30 $29 490
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 300 $98,26 $29 478
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 255 $98,25 $25 054
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 300 $98,25 $29 475
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $98,24 $9 824
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 31 $98,23 $3 045
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 104 $98,20 $10 213
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $98,00 $9 800
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 2 $97,12 $194
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 68 $97,03 $6 598
03/05/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 30 $97,00 $2 910
03/05/2021 Sosland L Joshua Director Achat 711 $97,46 $69 294
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 200 $92,26 $18 452
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 306 $92,65 $28 351
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $92,68 $9 268
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 1 $92,64 $93
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 6 $91,51 $549
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 13 $91,46 $1 189
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 25 $91,40 $2 285
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 1 $91,48 $91
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 3 $91,45 $274
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 262 $91,41 $23 949
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 87 $91,42 $7 954
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 3 $91,49 $274
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $91,41 $9 141
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 23 $91,51 $2 105
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 3 $91,82 $275
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 200 $91,32 $18 264
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 5 $91,39 $457
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $91,35 $9 135
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 1 $91,29 $91
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $91,28 $9 128
07/04/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 76 $91,29 $6 938
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 100 $96,36 $9 636
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 100 $96,39 $9 639
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 100 $96,41 $9 641
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 100 $96,42 $9 642
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 68 $96,43 $6 557
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 201 $96,44 $19 384
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 32 $96,45 $3 086
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 20 $96,46 $1 929
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 129 $96,47 $12 445
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 401 $96,48 $38 688
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 303 $96,49 $29 236
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 793 $96,50 $76 525
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 1 $96,51 $97
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 205 $96,51 $19 785
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 2 $96,52 $193
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 200 $96,53 $19 306
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 199 $96,54 $19 211
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 101 $96,55 $9 752
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 800 $96,56 $77 248
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 101 $96,57 $9 754
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 100 $96,58 $9 658
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 500 $96,58 $48 290
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 200 $96,59 $19 318
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 406 $96,60 $39 220
12/03/2021 Terry Thomas S Chief Credit Officer Vente 196 $96,61 $18 936
11/03/2021 Macke Kevin M Executive Vice President Vente 1 039 $95,00 $98 705
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 16 $93,58 $1 497
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 460 $93,59 $43 051
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 160 $93,60 $14 976
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 140 $93,61 $13 105
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 300 $93,62 $28 086
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 435 $93,70 $40 760
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 300 $93,71 $28 113
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 175 $93,72 $16 401
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 400 $93,73 $37 492
10/03/2021 Shankar Ram Chief Financial Officer Vente 60 $93,74 $5 624
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $93,58 $9 358
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $93,71 $9 371
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 200 $93,83 $18 766
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $93,84 $9 384
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 58 $93,85 $5 443
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 200 $93,90 $18 780
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $93,93 $9 393
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $93,95 $9 395
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 100 $93,96 $9 396
08/03/2021 Kemper J Mariner Chairman and CEO Vente 89 $94,03 $8 369
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR UMB FINANCIAL-$1 721 835

 

Présence d’UMB Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’UMB Financial Corporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Fondamentaux d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 905 921 948 1 028 1 218  +1,7% +2,9% +8,4% +18,5%
EBITDA 262 291 277 342 349  +11,3% -5,0% +23,7% +2,1%
Résultat opérationnel 207 236 224 286 287  +14,2% -5,4% +27,9% +0,2%
Résultat net 159 247 196 244 287  +55,6% -20,9% +24,6% +17,6%
Free Cash Flow 246 290 239 269 313  +18,1% -17,6% +12,5% +16,5%
Marge de FCF 27% 32% 25% 26% 26%  +16,2% -19,9% +3,8% -1,8%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 23% 23% 12% 15% 15%  -3,0% -45,9% +21,2% +4,3%
Capital investi 2 039 3 610 2 311 2 704 3 287  +77,0% -36,0% +17,0% +21,5%
Actions en circulation (en M) 49 50 50 49 48  +2,0% 0% -2,0% -2,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’UMB Financial Corporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratio de profitabilité d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 93% 89% 80% 100% 100%  -4,4% -10,7% +25,5% 0%
Marge d’EBITDA 29% 32% 29% 33% 29%  +9,5% -7,7% +14,0% -13,9%
Marge opérationnelle 23% 26% 24% 28% 24%  +12,3% -8,1% +17,9% -15,5%
Marge bénéficiaire 18% 27% 21% 24% 24%  +53,0% -23,1% +14,9% -0,8%
Marge de FCF 27% 32% 25% 26% 26%  +16,2% -19,9% +3,8% -1,8%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 0,9% 1,0% 1,0%  - -25,6% +12,6% -1,7%
Rentabilité financière (ROE) - 11,9% 8,9% 10,1% 10,2%  - -25,7% +13,6% +1,1%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,4 0,4 0,4 0,4 0,5  +0,5% -4,5% -2,0% +23,8%
Liquidité générale 0,4 0,3 0,3 0,4 -  -7,7% +0,2% +14,3% -100,0%
Dette nette sur EBITDA -28,8 -22,6 -29,5 -26,4 -36,0  -21,6% +30,5% -10,3% +36,1%
Dette sur actifs 0% 7% 0% 0% 1%  +1 667,2% -94,6% +3,7% +121,7%
Dette sur capitaux propres 4% 65% 4% 4% 9%  +1 573,4% -94,3% +0,8% +138,9%
Couverture par l’EBITDA 9,4 5,0 2,3 1,8 4,5  -46,8% -54,6% -21,7% +153,6%
   ∼ par l’EBIT 7,5 4,1 1,8 1,5 3,7  -45,5% -54,8% -19,1% +149,0%
   ∼ par le flux opérationel 10,7 5,6 2,4 1,8 4,8  -47,4% -56,6% -27,3% +171,9%
Coût de la dette - 7,7% 16,1% 213,1% 42,1%  - +108,7% +1 224,8% -80,2%

 

Graphique des dividendes d’UMB Financial Corporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios de distribution d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 159 247 196 244 287  +55,6% -20,9% +24,6% +17,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) 246 290 239 269 313  +18,1% -17,6% +12,5% +16,5%
Dividende payé -49 -52 -58 -59 -60  +5,8% +12,3% +2,0% +1,4%
Distribution sur résultat net 31% 21% 30% 24% 21%  -32,0% +42,0% -18,1% -13,8%
Distribution sur FCF 20% 18% 24% 22% 19%  -10,4% +36,3% -9,4% -12,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’UMB Financial Corporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 1 6 6 - -  +370,5% +14,5% - -
Délai paiement clients (DSO) 40 39 42 44 98  -1,8% +8,3% +4,2% +122,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 697 334 -210 305 64 644  - -52,0% -63 025,1% -130,7%
Conversion de l’encaisse - -652 -285 210 349 -64 545  - -56,2% -73 791,6% -130,7%
Rotation des actifs - - - - -  -3,4% -4,0% -4,7% -5,0%
Frais généraux sur CP 24% 20% 20% 19% 17%  -13,8% -1,8% -6,2% -8,4%
Frais généraux sur CA 51% 49% 47% 48% 43%  -5,8% -2,6% +1,2% -10,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’UMB Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à UMB Financial Corporation

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Sociétés possiblement comparables à UMB Financial Corporation Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

Vous n’êtes pas identifié.

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’UMB Financial

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Dividendes par action détachés par UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021--0,32--0,32------
2020--0,31--0,31--0,31--0,32
2019--0,30--0,30--0,30--0,31
2018--0,29--0,29--0,29--0,30
2017--0,26--0,26--0,26--0,28
2016--0,25--0,25--0,25--0,26
2015--0,24--0,24--0,24--0,25
2014--0,23--0,23--0,23--0,24
2013--0,22--0,22--0,22--0,23
2012--0,21--0,21--0,21--0,22
2011--0,20--0,20--0,20--0,21
2010--0,19--0,19--0,19--0,20
2009--0,18--0,18--0,18--0,19
2008--0,15--0,17--0,17--0,18
2007--0,14--0,14--0,14--0,15
2006--0,13--0,13--0,13--0,13
2005--0,11--0,11--0,11--0,13
2004--0,11--0,11--0,11--0,11
2003--0,10--0,10--0,10--0,11
2002--0,10--0,10--0,10--0,10
2001--------0,20--0,10

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 905 921 948 1 028 1 218  +1,7% +2,9% +8,4% +18,5%
Charges d'exploitation -727 -804 -910 -1 004 -15  +10,6% +13,2% +10,3% -98,5%
   dont Coût des ventes -60 -99 -192 - -  +64,4% +94,2% - -
   dont Frais généraux -466 -447 -448 -492 -521  -4,2% +0,3% +9,8% +6,0%
Résultat opérationnel 207 236 224 286 287  +14,2% -5,4% +27,9% +0,2%
Autres revenus/frais nets -25 -23 -18 -17 -  -10,3% -19,2% -7,9% -
Charge d'intérêt -28 -58 -122 -192 -77  +109,3% +109,5% +58,0% -59,8%
Résultat avant impôts 207 236 224 286 339  +14,2% -5,4% +27,9% +18,5%
Impôts sur les bénéfices -48 -53 -27 -42 -52  +10,7% -48,8% +55,0% +23,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
159 247 196 244 287  +55,6% -20,9% +24,6% +17,6%
 
EBITDA 262 291 277 342 349  +11,3% -5,0% +23,7% +2,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 159 183 196 244 242  +15,2% +7,3% +24,1% -0,6%
Taux d’imposition 23% 23% 12% 15% 15%  -3,0% -45,9% +21,2% +4,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 6 888 6 651 7 188 9 315 0  -3,4% +8,1% +29,6% -100,0%
   dont Trésorerie 1 138 1 744 1 693 1 698 3 541  +53,3% -3,0% +0,3% +108,5%
   dont Placements à CT 6 466 6 259 6 543 7 447 9 300  -3,2% +4,5% +13,8% +24,9%
   dont Créances clients 99 99 110 125 329  -0,2% +11,4% +13,0% +163,9%
   dont Stock 0 2 3 3 5  +673,7% +122,4% -12,1% +61,5%
Placements à long terme 18 243 18 920 20 036 22 180 26 677  +3,7% +5,9% +10,7% +20,3%
Biens corporels 289 276 284 300 293  -4,5% +2,9% +5,8% -2,4%
Écart d'acquisitions 228 181 181 181 181  -20,8% 0% 0% 0%
Biens incorporels 34 20 15 28 21  -41,3% -25,9% +83,9% -23,7%
Actifs totaux 20 683 21 772 23 351 26 561 33 128  +5,3% +7,3% +13,7% +24,7%
 
Passifs courants 18 643 19 511 21 040 23 857 27 371  +4,7% +7,8% +13,4% +14,7%
   dont Créances fournisseurs 173 191 178 232 320  +10,7% -7,2% +30,6% +37,7%
   dont Dette à court terme 0 1 349 0 0 -  - -100,0% -61,5% -
Dette à long terme 77 79 83 97 270  +3,3% +4,3% +17,9% +176,5%
Passifs totaux 18 720 19 590 21 123 23 955 30 111  +4,6% +7,8% +13,4% +25,7%
 
Action ordinaire 55 55 55 55 55  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 143 1 338 1 488 1 672 1 891  +17,1% +11,2% +12,4% +13,1%
Capitaux propres 1 962 2 182 2 228 2 606 3 017  +11,2% +2,2% +17,0% +15,7%
 
Dette portant intérets 77 1 428 83 97 270  +1 760,3% -94,2% +17,9% +176,5%
Dette nette -7 528 -6 575 -8 153 -9 048 -12 571  -12,7% +24,0% +11,0% +38,9%
Fonds de roulement -11 755 -12 859 -13 852 -14 542 -27 370  +9,4% +7,7% +5,0% +88,2%
Actions en circulation (en M) 49 50 50 49 48  +2,0% 0% -2,0% -2,0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 159 247 196 244 287  +55,6% -20,9% +24,6% +17,6%
 
Dépréciation 55 55 53 56 63  +0,6% -3,2% +5,9% +11,6%
Ajustements des bénéfices nets 34 14 59 43 141  -59,1% +326,4% -27,1% +226,4%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 5 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 18 -16 -33 -35 -36  -185,9% +109,2% +8,7% +2,6%
Flux opérationnel 296 327 297 341 374  +10,1% -9,0% +14,9% +9,4%
 
Dépenses d’investissement 51 36 58 72 60  -28,3% +59,0% +24,8% -16,7%
Investissements -1 446 -550 -1 689 -2 917 -4 280  -62,0% +207,3% +72,7% +46,7%
Flux d’investissement -1 502 -479 -1 750 -3 000 -4 491  -68,1% +265,7% +71,4% +49,7%
 
Dividendes payés -49 -52 -58 -59 -60  +5,8% +12,3% +2,0% +1,4%
Emprunts nets 24 -595 261 391 617  -2 612,5% -143,8% +50,2% +57,6%
Flux de financement 1 451 804 1 411 2 654 5 946  -44,6% +75,4% +88,1% +124,0%
 
Variation nette de la trésorerie 245 652 -42 -5 1 828  +166,4% -106,5% -88,3% -37 029,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 254 281 277 404 280  +10,4% -1,1% +45,6% -30,6%
Charges d'exploitation -314 -245 0 -544 -201  -22,0% -100,0% -17 917 183,6% -136,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -118 -138 -128 -136 -131  +17,3% -7,5% +6,4% -3,4%
Résultat opérationnel -4 69 0 0 110  -1 713,8% -99,9% +243,6% +38 142,7%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -37 -15 -13 -13 -12  -61,2% -13,1% -0,1% -6,0%
Résultat avant impôts -4 69 83 191 110  -1 713,8% +21,5% +129,2% -42,7%
Impôts sur les bénéfices -1 -8 -10 -35 -17  -1 096,7% +26,7% +238,0% -51,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-3 61 73 156 93  -1 860,1% +20,8% +113,9% -40,7%
 
EBITDA 11 84 99 17 124  +642,0% +17,4% -83,2% +642,8%
RN d’exploitation (NOPAT) -4 61 0 0 93  -1 713,8% -99,9% +220,6% +39 431,8%
Taux d’imposition - 12% 12% 18% 15%  - +4,3% +47,5% -15,1%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 9 399 463 10 569 0 387  -95,1% +2 183,5% -100,0% +87 906,8%
   dont Trésorerie 1 450 2 177 2 054 3 541 4 248  +50,2% -5,6% +72,4% +20,0%
   dont Placements à CT 7 639 8 484 8 719 9 300 9 753  +11,1% +2,8% +6,7% +4,9%
   dont Créances clients 112 127 133 329 310  +13,5% +4,4% +147,8% -5,6%
   dont Stock 3 6 6 5 5  +98,1% -0,6% -16,5% 0%
Placements à long terme 22 830 25 041 25 878 26 677 27 557  +9,7% +3,3% +3,1% +3,3%
Biens corporels 298 300 295 293 286  +0,8% -1,7% -0,7% -2,4%
Écart d'acquisitions 181 181 181 181 175  0% 0% 0% -3,5%
Biens incorporels 26 24 23 21 18  -6,4% -6,3% -7,1% -15,5%
Actifs totaux 26 245 29 754 30 251 33 128 34 669  +13,4% +1,7% +9,5% +4,7%
 
Passifs courants 23 460 26 905 15 27 371 28 520  +14,7% -99,9% +182 372,8% +4,2%
   dont Créances fournisseurs 216 239 256 320 239  +10,6% +6,9% +25,0% -25,2%
   dont Dette à court terme 15 15 15 - -  0% 0% - -
Dette à long terme 122 71 269 270 270  -41,6% +279,0% +0,2% +0,2%
Passifs totaux 23 581 26 976 27 397 30 111 31 711  +14,4% +1,6% +9,9% +5,3%
 
Action ordinaire 55 55 55 55 55  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 647 1 692 1 750 1 891 1 968  +2,8% +3,4% +8,0% +4,1%
Capitaux propres 2 663 2 777 2 854 3 017 2 958  +4,3% +2,8% +5,7% -1,9%
 
Dette portant intérets 137 86 284 270 270  -37,0% +230,3% -5,1% +0,2%
Dette nette -8 953 -10 575 -10 490 -12 571 -13 731  +18,1% -0,8% +19,8% +9,2%
Fonds de roulement -14 061 -26 442 10 554 -27 370 -28 133  +88,1% -139,9% -359,3% +2,8%
Actions en circulation (en M) 49 48 48 48 49  -2,0% 0% 0% +2,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets -3 61 73 156 93  -1 860,1% +20,8% +113,9% -40,7%
 
Dépréciation 16 15 15 16 14  -0,8% -0,4% +6,2% -14,1%
Ajustements des bénéfices nets 77 20 18 26 1  -73,4% -12,3% +46,2% -95,8%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -82 -5 -2 53 -10  -93,3% -66,2% -2 940,0% -119,2%
Flux opérationnel 9 92 114 158 116  +886,6% +23,4% +38,6% -26,6%
 
Dépenses d’investissement 18 18 11 13 6  +0,3% -35,6% +18,0% -55,7%
Investissements 244 -2 687 -607 -1 231 -1 091  -1 199,6% -77,4% +102,7% -11,3%
Flux d’investissement 231 -2 705 -670 -1 347 -1 087  -1 270,4% -75,2% +101,1% -19,3%
 
Dividendes payés -15 -15 -15 -15 -15  -1,7% 0% +3,2% +0,7%
Emprunts nets 9 73 163 372 444  +673,5% +123,9% +128,0% +19,6%
Flux de financement -490 3 342 427 2 668 1 667  -781,5% -87,2% +525,2% -37,5%
 
Variation nette de la trésorerie -250 729 -129 1 478 696  -391,8% -117,7% -1 242,8% -52,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.