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UMB Financial Corporation

UMB Financial (UMBF.US, US9027881088)

UMB Financial Corporation operates as the bank holding company for the UMB Bank that provides various banking and other financial services. The Commercial Banking segment provides commercial loans and credit card; commercial real estate financing; letters of credit; loan syndication, and consultative service; various business solutions including asset-based lending, accounts receivable financing, mezzanine debt, and minority equity investment; and treasury management service, such as depository service, account reconciliation, cash management tool, accounts payable and receivable solution, electronic fund transfer and automated payment, controlled disbursement, lockbox service, and remote deposit capture service. The Institutional Banking segment offers asset management and healthcare service provided to institutional client; and fund administration and accounting, investor service and transfer agency, marketing and distribution, custody, alternative investment service, fixed income …

Siège social : 1010 Grand Boulevard, Kansas City, MO, United States, 64106

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’UMB Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’UMB Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
48 306 800 93,2% 9,6% 91,8% 5,5 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,9 9,4 1,7 1,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
84,3 USD masqué 91,3 95,0 81,2 110,9

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’UMB Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes d’UMB Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-3,7% -7,5% -3,6% -12,1% -14,6% +63,6% +42,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+24,7% +23,1% +57,9% +84,4% +74,1% +78,9% +103,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour UMB Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
5 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction d’UMB Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
J. Mariner Kemper Chairman, Pres & CEO 49 Ram Shankar Exec. VP & CFO 49
Shannon Andresen Johnson Exec. VP & Chief Admin. Officer 42 James D. Rine Vice Chairman 50
James H. Cornelius Pres of Institutional Banking of UMB Bank n.a. 60 David Carl Odgers Sr. VP, Chief Accounting Officer & Controller 52
Uma Wilson Exec. VP, Chief Information & Product Officer 43 Kay Gregory Director of Investor Relations & Sr. VP -
Amy Harris Exec. VP & Chief Legal Officer 36 Heather Kemper Miller Exec. VP of Sales, Marketing & Communication -

 

Opérations d’initiés récentes pour UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
18/08/2022 J Mariner Kemper CEO Vente 17 324 $98,52 $1 706 760
16/08/2022 Martin Dominic Karaba Insider Vente 3 342 $99,02 $330 925
02/08/2022 Robert Brian Beaird Insider Vente 299 $90,68 $27 113
01/08/2022 Tamara Peterman Director Achat 196 $90,00 $17 640
02/05/2022 Tamara Peterman Director Achat 195 $90,46 $17 640
16/03/2022 J Mariner Kemper CEO Vente 1 554 $102,64 $159 503
15/02/2022 James Cornelius EVP Vente 427 $104,04 $44 425
08/02/2022 J Mariner Kemper CEO Vente 904 $104,70 $94 649
04/02/2022 James Cornelius EVP Vente 818 $103,64 $84 778
02/02/2022 J Mariner Kemper CEO Vente 8 415 $101,35 $852 860
01/02/2022 Timothy R Murphy Director Achat 1 000 $98,44 $98 440
03/01/2022 J Mariner Kemper CEO Vente 1 267 $107,36 $136 025
14/12/2021 J Mariner Kemper CEO Vente 1 000 $104,95 $104 950
26/11/2021 Timothy R Murphy Director Achat 1 000 $100,31 $100 310
22/11/2021 J Mariner Kemper CEO Vente 1 000 $109,21 $109 210
18/11/2021 J Mariner Kemper CEO Vente 1 000 $106,75 $106 750
18/11/2021 Uma Wilson EVP Vente 275 $106,97 $29 417
08/11/2021 David Carl Odgers CAO Vente 100 $103,79 $10 379
02/11/2021 J Mariner Kemper CEO Vente 2 145 $100,52 $215 615
01/11/2021 Tamara Peterman Director Achat 146 $100,72 $14 705
04/10/2021 J Mariner Kemper CEO Vente 2 200 $99,95 $219 890
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR UMB FINANCIAL-$3 984 514

 

Présence d’UMB Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

 

Graphique des profits et résultats d’UMB Financial Corporation

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Fondamentaux d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 921 948 1 028 1 218 1 196  +2,9% +8,4% +18,5% -1,8%
EBITDA 413 397 534 479 531  -3,8% +34,4% -10,3% +10,8%
Résultat opérationnel 236 224 286 287 429  -5,4% +27,9% +0,2% +49,8%
Résultat net 247 196 244 287 353  -20,9% +24,6% +17,6% +23,2%
Free Cash Flow 290 239 269 313 500  -17,6% +12,5% +16,5% +59,7%
Marge de FCF 32% 25% 26% 26% 42%  -19,9% +3,8% -1,8% +62,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 23% 12% 15% 15% 18%  -45,9% +21,2% +4,3% +14,6%
Capital investi 3 610 2 311 2 704 3 287 3 417  -36,0% +17,0% +21,5% +4,0%
Actions en circul. (en M) 49,8 49,8 49,1 48,3 48,3  -0,1% -1,4% -1,5% 0%
EBITDA par action 8,3 8,0 10,9 9,9 11,0  -3,7% +36,3% -9,0% +10,8%
Bénéfices par action 5,0 3,9 5,0 5,9 7,3  -20,8% +26,3% +19,4% +23,2%
Free Cash Flow par action 5,8 4,8 5,5 6,5 10,4  -17,4% +14,1% +18,2% +59,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’UMB Financial Corporation

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Ratio de profitabilité d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 89% 80% 100% 100% 100%  -10,7% +25,5% 0% 0%
Marge d’EBITDA 45% 42% 52% 39% 44%  -6,6% +23,9% -24,4% +12,9%
Marge opérationnelle 26% 24% 28% 24% 36%  -8,1% +17,9% -15,5% +52,5%
Marge bénéficiaire 27% 21% 24% 24% 30%  -23,1% +14,9% -0,8% +25,5%
Marge de FCF 32% 25% 26% 26% 42%  -19,9% +3,8% -1,8% +62,6%
Rentabilité économique (ROA) - 0,9% 1,0% 1,0% 0,9%  - +12,6% -1,7% -3,0%
Rentabilité financière (ROE) - 8,9% 10,1% 10,2% 11,5%  - +13,6% +1,1% +12,4%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,4 0,4 0,4 0,5 0,6  -4,5% -2,0% +23,8% +15,1%
Liquidité générale 0,7 0,7 0,7 0,8 0,7  +2,0% +1,8% +10,7% -9,5%
Dette nette sur EBITDA -15,9 -20,5 -16,9 -26,2 -39,5  +29,0% -17,4% +55,0% +50,5%
Dette sur actifs 7% 0% 0% 1% 1%  -94,6% +3,7% +121,7% -21,8%
Dette sur capitaux propres 65% 4% 4% 9% 9%  -94,3% +0,8% +138,9% -3,4%
Couverture par l’EBITDA 7,1 3,3 2,8 6,2 11,5  -54,1% -14,9% +122,8% +86,1%
   ∼ par l’EBIT 6,2 2,8 2,5 5,4 10,3  -54,1% -12,2% +116,4% +91,7%
   ∼ par le flux opérationel 5,6 2,4 1,8 4,8 11,6  -56,6% -27,3% +171,9% +140,1%
Coût de la dette - 16,1% 213,1% 42,1% 17,0%  - +1 224,8% -80,2% -59,6%

 

Graphique des dividendes d’UMB Financial Corporation

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Ratios de distribution d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 247 196 244 287 353  -20,9% +24,6% +17,6% +23,2%
Flux de trésorerie libre (FCF) 290 239 269 313 500  -17,6% +12,5% +16,5% +59,7%
Dividende payé -52 -58 -59 -60 -67  +12,3% +2,0% +1,4% +10,7%
Distribution sur résultat net 21% 30% 24% 21% 19%  +42,0% -18,1% -13,8% -10,1%
Distribution sur FCF 18% 24% 22% 19% 13%  +36,3% -9,4% -12,9% -30,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’UMB Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) 6 6 - - -  +14,5% - - -
Délai paiement clients (DSO) 39 42 44 98 125  +8,3% +4,2% +122,6% +27,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 334 -210 305 64 644 -2 741 345  - -63 025,1% -130,7% -4 340,7%
Conversion de l’encaisse - -285 210 349 -64 545 2 741 470  - -73 791,6% -130,7% -4 347,4%
Rotation des actifs - - - - -  -4,0% -4,7% -5,0% -23,8%
Frais généraux sur CP 20% 20% 19% 17% 17%  -1,8% -6,2% -8,4% -2,2%
Frais généraux sur CA 49% 47% 48% 43% 44%  -2,6% +1,2% -10,6% +3,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’UMB Financial Corporation

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à UMB Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à UMB Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’UMB Financial

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Dividendes par action détachés par UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022--0,37--0,37--0,37---
2021--0,32--0,32--0,37--0,37
2020--0,31--0,31--0,31--0,32
2019--0,30--0,30--0,30--0,31
2018--0,29--0,29--0,29--0,30
2017--0,26--0,26--0,26--0,28
2016--0,25--0,25--0,25--0,26
2015--0,24--0,24--0,24--0,25
2014--0,23--0,23--0,23--0,24
2013--0,22--0,22--0,22--0,23
2012--0,21--0,21--0,21--0,22
2011--0,20--0,20--0,20--0,21
2010--0,19--0,19--0,19--0,20
2009--0,18--0,18--0,18--0,19
2008--0,15--0,17--0,17--0,18
2007--0,14--0,14--0,14--0,15
2006--0,13--0,13--0,13--0,13
2005--0,11--0,11--0,11--0,13
2004--0,11--0,11--0,11--0,11
2003--0,10--0,10--0,10--0,11
2002-----------0,10

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 921 948 1 028 1 218 1 196  +2,9% +8,4% +18,5% -1,8%
Charges d'exploitation -804 -910 -1 004 -15 -19  +13,2% +10,3% -98,5% +26,3%
   dont Coût des ventes -99 -192 - - -  +94,2% - - -
   dont Frais généraux -447 -448 -492 -521 -531  +0,3% +9,8% +6,0% +1,9%
Résultat opérationnel 236 224 286 287 429  -5,4% +27,9% +0,2% +49,8%
Autres revenus/frais nets -23 -18 -17 52 -  -19,2% -7,9% -408,3% -
Charge d'intérêt -58 -122 -192 -77 -46  +109,5% +58,0% -59,8% -40,5%
Résultat avant impôts 236 224 286 339 429  -5,4% +27,9% +18,5% +26,6%
Impôts sur les bénéfices -53 -27 -42 -52 -76  -48,8% +55,0% +23,7% +45,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
247 196 244 287 353  -20,9% +24,6% +17,6% +23,2%
 
EBITDA 413 397 534 479 531  -3,8% +34,4% -10,3% +10,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 183 196 244 242 353  +7,3% +24,1% -0,6% +45,7%
Taux d’imposition 23% 12% 15% 15% 18%  -45,9% +21,2% +4,3% +14,6%
 
Chiffre d’affaires par action 18,5 19,0 20,9 25,2 24,7  +3,1% +10,0% +20,4% -1,8%
EBITDA par action 8,3 8,0 10,9 9,9 11,0  -3,7% +36,3% -9,0% +10,8%
Bénéfices par action 5,0 3,9 5,0 5,9 7,3  -20,8% +26,3% +19,4% +23,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 13 655 15 023 17 335 22 023 28 456  +10,0% +15,4% +27,0% +29,2%
   dont Trésorerie 1 744 1 693 1 698 3 541 9 256  -3,0% +0,3% +108,5% +161,4%
   dont Placements à CT 6 259 6 543 7 447 9 300 11 977  +4,5% +13,8% +24,9% +28,8%
   dont Créances clients 99 110 125 329 411  +11,4% +13,0% +163,9% +25,2%
   dont Stock 2 3 3 5 -  +122,4% -12,1% +61,5% -
Placements à long terme 18 920 20 036 22 180 26 677 13 814  +5,9% +10,7% +20,3% -48,2%
Biens corporels 276 284 300 293 271  +2,9% +5,8% -2,4% -7,6%
Écart d'acquisitions 181 181 181 181 175  0% 0% 0% -3,5%
Biens incorporels 20 15 28 21 14  -25,9% +83,9% -23,7% -31,5%
Actifs totaux 21 772 23 351 26 561 33 128 42 693  +7,3% +13,7% +24,7% +28,9%
 
Passifs courants 19 511 21 040 23 857 27 371 39 088  +7,8% +13,4% +14,7% +42,8%
   dont Créances fournisseurs 191 178 232 320 35 600  -7,2% +30,6% +37,7% +11 036,3%
   dont Dette à court terme 1 349 0 0 - -  -100,0% -61,5% - -
Dette à long terme 79 83 97 270 272  +4,3% +17,9% +176,5% +0,7%
Passifs totaux 19 590 21 123 23 955 30 111 39 548  +7,8% +13,4% +25,7% +31,3%
 
Action ordinaire 55 55 55 55 55  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 338 1 488 1 672 1 891 2 177  +11,2% +12,4% +13,1% +15,1%
Capitaux propres 2 182 2 228 2 606 3 017 3 145  +2,2% +17,0% +15,7% +4,3%
 
Dette portant intérets 1 428 83 97 270 272  -94,2% +17,9% +176,5% +0,7%
Dette nette -6 575 -8 153 -9 048 -12 571 -20 961  +24,0% +11,0% +38,9% +66,7%
Fonds de roulement -5 856 -6 017 -6 522 -5 348 -10 632  +2,7% +8,4% -18,0% +98,8%
Actions en circulation (en M) 49,8 49,8 49,1 48,3 48,3  -0,1% -1,4% -1,5% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 247 196 244 287 353  -20,9% +24,6% +17,6% +23,2%
 
Dépréciation 55 53 56 63 56  -3,2% +5,9% +11,6% -11,2%
Ajustements des bénéfices nets 14 59 43 141 34  +326,4% -27,1% +226,4% -76,1%
Ajust. comptes débiteurs 0 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks 5 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -16 -33 -35 -36 48  +109,2% +8,7% +2,6% -231,4%
Flux opérationnel 327 297 341 374 534  -9,0% +14,9% +9,4% +43,0%
 
Dépenses d’investissement 36 58 72 60 34  +59,0% +24,8% -16,7% -44,1%
Investissements -550 -1 689 -2 917 -4 280 -4 106  +207,3% +72,7% +46,7% -4,1%
Flux d’investissement -479 -1 750 -3 000 -4 491 -4 235  +265,7% +71,4% +49,7% -5,7%
 
Dividendes payés -52 -58 -59 -60 -67  +12,3% +2,0% +1,4% +10,7%
Emprunts nets -595 261 391 617 923  -143,8% +50,2% +57,6% +49,6%
Flux de financement 804 1 411 2 654 5 946 9 418  +75,4% +88,1% +124,0% +58,4%
 
Variation nette de la trésorerie 652 -42 -5 1 828 5 717  -106,5% -88,3% -37 029,8% +212,7%
 
Free Cash Flow par action 5,8 4,8 5,5 6,5 10,4  -17,4% +14,1% +18,2% +59,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Chiffre d’affaires 312 296 305 309 376  -4,9% +3,1% +1,2% +21,6%
Charges d'exploitation -5 -5 -19 -215 -5  +1,4% +281,1% +1 058,9% -97,5%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -127 -132 -139 -137 -128  +3,9% +6,0% -1,4% -6,6%
Résultat opérationnel 107 114 429 126 174  +6,0% +277,0% -70,7% +38,0%
Autres revenus/frais nets - - -331 - -  - - - -
Charge d'intérêt -12 -12 -11 -11 -24  0% -4,7% +3,9% +107,8%
Résultat avant impôts 107 114 98 126 174  +6,0% -13,6% +27,8% +38,0%
Impôts sur les bénéfices -20 -19 -20 -20 -36  -2,9% +2,8% -0,4% +82,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
87 94 78 106 138  +8,1% -16,9% +35,0% +29,8%
 
EBITDA 133 139 123 150 210  +5,2% -11,5% +21,8% +40,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 87 94 342 106 138  +8,1% +262,4% -69,1% +29,8%
Taux d’imposition 19% 17% 20% 16% 21%  -8,4% +18,9% -22,1% +31,9%
 
Chiffre d’affaires par action 6,4 6,1 6,3 6,3 7,7  -5,0% +2,8% +1,2% +22,0%
EBITDA par action 2,7 2,9 2,5 3,1 4,3  +5,1% -11,7% +21,9% +40,4%
Bénéfices par action 1,8 1,9 1,6 2,2 2,8  +8,0% -17,1% +35,1% +30,2%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Actifs courants 24 460 24 534 28 420 358 360  +0,3% +15,8% -98,7% +0,7%
   dont Trésorerie 5 529 6 166 9 256 6 714 2 186  +11,5% +50,1% -27,5% -67,4%
   dont Placements à CT 10 348 11 163 11 977 8 550 7 739  +7,9% +7,3% -28,6% -9,5%
   dont Créances clients 310 318 411 396 438  +2,4% +29,4% -3,6% +10,4%
   dont Stock 2 1 - - -  -43,5% - - -
Placements à long terme 11 724 12 594 13 814 13 499 13 799  +7,4% +9,7% -2,3% +2,2%
Biens corporels 281 273 271 265 258  -2,7% -0,9% -2,4% -2,6%
Écart d'acquisitions 175 175 175 182 182  0% 0% +4,4% 0%
Biens incorporels 17 16 14 16 14  -6,7% -7,1% +8,8% -7,8%
Actifs totaux 36 619 37 554 42 693 40 606 37 508  +2,6% +13,7% -4,9% -7,6%
 
Passifs courants 33 086 33 986 39 088 34 541 34 329  +2,7% +15,0% -11,6% -0,6%
   dont Créances fournisseurs 30 048 31 236 35 600 178 31 486  +4,0% +14,0% -99,5% +17 575,9%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 271 271 272 272 273  +0,2% +0,2% +0,2% +0,2%
Passifs totaux 33 529 34 441 39 548 37 857 34 865  +2,7% +14,8% -4,3% -7,9%
 
Action ordinaire 55 55 55 55 55  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 040 2 117 2 177 2 265 2 384  +3,7% +2,9% +4,0% +5,3%
Capitaux propres 3 090 3 113 3 145 2 748 2 643  +0,7% +1,0% -12,6% -3,8%
 
Dette portant intérets 271 271 272 272 273  +0,2% +0,2% +0,2% +0,2%
Dette nette -15 606 -17 058 -20 961 -14 992 -9 652  +9,3% +22,9% -28,5% -35,6%
Fonds de roulement -8 627 -9 452 -10 668 -34 183 -33 969  +9,6% +12,9% +220,4% -0,6%
Actions en circulation (en M) 48,7 48,7 48,9 48,8 48,7  +0,1% +0,2% 0% -0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Bénéfices nets 87 94 78 106 138  +8,1% -16,9% +35,0% +29,8%
 
Dépréciation 14 14 14 13 13  +2,6% -0,1% -6,1% -0,8%
Ajustements des bénéfices nets 15 -15 -15 0 17  -201,1% -0,5% -97,0% -3 909,3%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -55 83 -18 47 98  -251,0% -121,6% -359,1% +111,6%
Flux opérationnel 61 185 172 196 210  +201,9% -7,2% +14,2% +7,0%
 
Dépenses d’investissement 9 5 13 9 8  -43,7% +144,4% -33,4% -4,6%
Investissements -510 -883 2 112 -1 064 -1 681  +72,9% -339,3% -150,4% +58,0%
Flux d’investissement -581 -395 2 063 -814 -1 705  -32,0% -622,0% -139,5% +109,4%
 
Dividendes payés -15 -18 -18 -18 -18  +15,5% +0,3% -0,1% -0,2%
Emprunts nets 24 -283 -185 -398 -179  -1 300,8% -34,7% +115,3% -55,0%
Flux de financement 1 778 887 5 087 -1 910 -3 075  -50,1% +473,8% -137,5% +61,0%
 
Variation nette de la trésorerie 1 258 677 3 086 -2 528 -4 570  -46,2% +356,2% -181,9% +80,8%
 
Free Cash Flow par action 1,1 3,7 3,2 3,8 4,1  +246,2% -11,9% +18,1% +7,9%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.