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UMB Financial (UMBF.US, US9027881088)
UMB Financial Corporation operates as the bank holding company for the UMB Bank that provides various banking and other financial services. The company operates through four segments: Commercial Banking, Institutional Banking, Personal Banking, and Healthcare Services. The Commercial Banking segment provides commercial loans and credit cards, letters of credit; loan syndication, consultative services, and various financial options; capital markets services, including asset-based financing, asset securitization, equity and mezzanine financing, factoring, and private and public placement of senior debt, as well as merger and acquisition consulting; and depository, account reconciliation, electronic fund transfer, controlled disbursements, lockbox, and remote deposit capture services. The Institutional Banking segment offers bond trading transactions, cash letter collections, investment portfolio accounting and safekeeping, asset/liability management reporting, and federal funds transactions; …
- Vous n’êtes pas identifié.
- Mid-Cap : 4 427 MUSD (3 714 MEUR)
Rendement : 1,5%
Bêta : 1,0
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
Siège social : 1010 Grand Boulevard, Kansas City, MO, United States, 64106
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Opérations d’initiés
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’UMB Financial
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Répartition du capital, valorisation et momentum d’UMB Financial Corporation
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 48 180 600 | 92,8% | 10,3% | 98,0% | 4,4 | 2% |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 15,5 | 16,2 | 1,7 | 1,4 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 91,9 USD | masqué | 78,5 | 65,4 | 38,9 | 92,2 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’UMB Financial Corporation
patientez quelques instants pour l’affichage du graphique
Performance boursière ajustée des dividendes d’UMB Financial Corporation
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +18,8% | +21,8% | +32,7% | +75,8% | +63,0% | +42,6% | +26,4% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| +27,1% | +90,7% | +96,4% | +62,6% | +129,8% | +158,8% | +183,8% |
Répartition des recommandations des analystes pour UMB Financial Corporation
Équipe de direction d’UMB Financial Corporation
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| J. Mariner Kemper | Chairman, Pres & CEO | 48 | Ram Shankar | Exec. VP & CFO | 48 |
| Thomas S. Terry | Exec. VP & Chief Credit Officer | 57 | James D. Rine | Pres & CEO of UMB Bank, National Association | 49 |
| David Carl Odgers | Sr. VP, Chief Accounting Officer & Controller | 51 | Shannon Andresen Johnson | Exec. VP & Chief Admin. Officer | 41 |
| Kay Gregory | Director of Investor Relations & Sr. VP | - | John C. Pauls Sr. | Exec. VP, Gen. Counsel & Sec. | 56 |
| Heather Kemper Miller | Exec. VP of Sales, Marketing & Communication | - | Robert Brian Beaird | Chief HR Officer & Exec. VP | 47 |
Opérations d’initiés récentes pour UMB Financial Corporation
| Date | Nom | Opération | Quantité | Cours moyen | Montant | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 | 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,45 | $7 345 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 142 | $74,02 | $10 511 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 200 | $73,93 | $14 786 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 108 | $73,92 | $7 983 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 101 | $73,89 | $7 463 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 3 | $73,82 | $221 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 112 | $73,81 | $8 267 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,80 | $7 380 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,77 | $7 377 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 5 | $73,73 | $369 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 110 | $73,68 | $8 105 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,66 | $7 366 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,64 | $7 364 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,59 | $7 359 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,54 | $7 354 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,47 | $7 347 |
| 03/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,43 | $7 343 |
| 02/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 94 | $73,19 | $6 880 |
| 02/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 6 | $73,30 | $440 |
| 02/02/2021 | Kemper J Mariner | Vente | 100 | $73,40 | $7 340 |
| CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR UMB FINANCIAL | -$138 599 | |||||
Présence d’UMB Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Risque MS | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | |||||
Graphique des profits et résultats d’UMB Financial Corporation
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Fondamentaux d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 939 | 941 | 941 | 1 065 | 1 161 | +0,3% | 0% | +13,1% | +9,0% | |
| EBITDA | 314 | 339 | 320 | 377 | 446 | +8,2% | -5,6% | +17,7% | +18,3% | |
| Résultat opérationnel | 207 | 236 | 224 | 286 | 339 | +14,2% | -5,4% | +27,9% | +18,5% | |
| Résultat net | 159 | 247 | 196 | 244 | 287 | +55,6% | -20,9% | +24,6% | +17,6% | |
| Free Cash Flow | 246 | 290 | 239 | 269 | 313 | +18,1% | -17,6% | +12,5% | +16,5% | |
| Marge de FCF | 26% | 31% | 25% | 25% | 27% | +17,8% | -17,5% | -0,5% | +6,8% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 23% | 23% | 12% | 15% | 15% | -3,0% | -45,9% | +21,2% | +4,3% | |
| Capital investi | 2 039 | 3 610 | 2 311 | 2 704 | 3 287 | +77,0% | -36,0% | +17,0% | +21,5% | |
| Actions en circulation (en M) | 49 | 50 | 50 | 49 | 48 | +2,0% | 0% | -2,0% | -2,0% | |
Graphique de la rentabilité et des marges d’UMB Financial Corporation
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Ratio de profitabilité d’UMB Financial Corporation
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 94% | 89% | 80% | 100% | 100% | -4,4% | -11,1% | +25,7% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | 33% | 36% | 34% | 35% | 38% | +7,9% | -5,5% | +4,0% | +8,5% | |
| Marge opérationnelle | 22% | 25% | 24% | 27% | 29% | +13,9% | -5,4% | +13,1% | +8,7% | |
| Marge bénéficiaire | 17% | 26% | 21% | 23% | 25% | +55,2% | -20,9% | +10,2% | +7,9% | |
| Marge de FCF | 26% | 31% | 25% | 25% | 27% | +17,8% | -17,5% | -0,5% | +6,8% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 1,2% | 0,9% | 1,0% | 1,0% | - | -25,6% | +12,6% | -1,7% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 11,9% | 8,9% | 10,1% | 10,2% | - | -25,7% | +13,6% | +1,1% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité d’UMB Financial Corporation
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,5 | 0,4 | 0,4 | 0,4 | 0,5 | -2,6% | -3,7% | -1,0% | +11,8% | |
| Liquidité générale | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | +40,9% | -9,2% | -10,6% | +66,3% | |
| Dette nette sur EBITDA | -24,0 | -19,4 | -25,4 | -24,0 | -28,2 | -19,2% | +31,3% | -5,7% | +17,5% | |
| Dette sur actifs | 0% | 7% | 0% | 0% | 1% | +1 667,2% | -94,6% | +3,7% | +121,7% | |
| Dette sur capitaux propres | 4% | 65% | 4% | 4% | 9% | +1 573,4% | -94,3% | +0,8% | +138,9% | |
| Couverture par l’EBITDA | 11,3 | 5,9 | 2,6 | 2,0 | 5,8 | -48,3% | -54,9% | -25,5% | +193,9% | |
| ∼ par l’EBIT | 7,5 | 4,1 | 1,8 | 1,5 | 4,4 | -45,5% | -54,8% | -19,1% | +194,5% | |
| ∼ par le flux opérationel | 10,7 | 5,6 | 2,4 | 1,8 | 4,8 | -47,4% | -56,6% | -27,3% | +171,9% | |
| Coût de la dette | - | 7,7% | 16,1% | 213,1% | 42,1% | - | +108,7% | +1 224,8% | -80,2% |
Graphique des dividendes d’UMB Financial Corporation
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Ratios de distribution d’UMB Financial Corporation
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 159 | 247 | 196 | 244 | 287 | +55,6% | -20,9% | +24,6% | +17,6% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 246 | 290 | 239 | 269 | 313 | +18,1% | -17,6% | +12,5% | +16,5% | |
| Dividende payé | -49 | -52 | -58 | -59 | -60 | +5,8% | +12,3% | +2,0% | +1,4% | |
| Distribution sur résultat net | 31% | 21% | 30% | 24% | 21% | -32,0% | +42,0% | -18,1% | -13,8% | |
| Distribution sur FCF | 20% | 18% | 24% | 22% | 19% | -10,4% | +36,3% | -9,4% | -12,9% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’UMB Financial Corporation
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’UMB Financial Corporation
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | 1 | 6 | 6 | - | - | +370,5% | +14,5% | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | - | 21 | 20 | 20 | 20 | - | -2,4% | -1,8% | -1,8% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 697 | 334 | -210 305 | 64 644 | - | -52,0% | -63 025,1% | -130,7% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -670 | -308 | 210 325 | -64 624 | - | -54,1% | -68 467,5% | -130,7% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -4,7% | -6,8% | -0,6% | -12,6% | |
| Frais généraux sur CP | 37% | 32% | 32% | 30% | 27% | -13,3% | -0,3% | -7,2% | -8,8% | |
| Frais généraux sur CA | 78% | 75% | 76% | 73% | 71% | -3,9% | +1,8% | -4,1% | -3,2% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’UMB Financial Corporation
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’UMB Financial Corporation
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’UMB Financial Corporation
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Graphique des sociétés possiblement comparables à UMB Financial Corporation
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’UMB Financial
Dividendes par action détachés par UMB Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | - | - | 0,32 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2020 | - | - | 0,31 | - | - | 0,31 | - | - | 0,31 | - | - | 0,32 |
| 2019 | - | - | 0,30 | - | - | 0,30 | - | - | 0,30 | - | - | 0,31 |
| 2018 | - | - | 0,29 | - | - | 0,29 | - | - | 0,29 | - | - | 0,30 |
| 2017 | - | - | 0,26 | - | - | 0,26 | - | - | 0,26 | - | - | 0,28 |
| 2016 | - | - | 0,25 | - | - | 0,25 | - | - | 0,25 | - | - | 0,26 |
| 2015 | - | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - | - | 0,24 | - | - | 0,25 |
| 2014 | - | - | 0,23 | - | - | 0,23 | - | - | 0,23 | - | - | 0,24 |
| 2013 | - | - | 0,22 | - | - | 0,22 | - | - | 0,22 | - | - | 0,23 |
| 2012 | - | - | 0,21 | - | - | 0,21 | - | - | 0,21 | - | - | 0,22 |
| 2011 | - | - | 0,20 | - | - | 0,20 | - | - | 0,20 | - | - | 0,21 |
| 2010 | - | - | 0,19 | - | - | 0,19 | - | - | 0,19 | - | - | 0,20 |
| 2009 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 | - | - | 0,18 | - | - | 0,19 |
| 2008 | - | - | 0,15 | - | - | 0,17 | - | - | 0,17 | - | - | 0,18 |
| 2007 | - | - | 0,14 | - | - | 0,14 | - | - | 0,14 | - | - | 0,15 |
| 2006 | - | - | 0,13 | - | - | 0,13 | - | - | 0,13 | - | - | 0,13 |
| 2005 | - | - | 0,11 | - | - | 0,11 | - | - | 0,11 | - | - | 0,13 |
| 2004 | - | - | 0,11 | - | - | 0,11 | - | - | 0,11 | - | - | 0,11 |
| 2003 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,11 |
| 2002 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 |
| 2001 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 | - | - | 0,10 |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 939 | 941 | 941 | 1 065 | 1 161 | +0,3% | 0% | +13,1% | +9,0% | |
| Charges d'exploitation | -732 | -705 | -718 | -779 | -822 | -3,7% | +1,8% | +8,5% | +5,5% | |
| dont Coût des ventes | -60 | -99 | -192 | - | - | +64,4% | +94,2% | - | - | |
| dont Frais généraux | -732 | -705 | -718 | -779 | -822 | -3,7% | +1,8% | +8,5% | +5,5% | |
| Résultat opérationnel | 207 | 236 | 224 | 286 | 339 | +14,2% | -5,4% | +27,9% | +18,5% | |
| Autres revenus/frais nets | -25 | -23 | -18 | -17 | - | -10,3% | -19,2% | -7,9% | - | |
| Charge d'intérêt | -28 | -58 | -122 | -192 | -77 | +109,3% | +109,5% | +58,0% | -59,8% | |
| Résultat avant impôts | 207 | 236 | 224 | 286 | 339 | +14,2% | -5,4% | +27,9% | +18,5% | |
| Impôts sur les bénéfices | -48 | -53 | -27 | -42 | -52 | +10,7% | -48,8% | +55,0% | +23,7% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 159 | 247 | 196 | 244 | 287 | +55,6% | -20,9% | +24,6% | +17,6% | |
| EBITDA | 314 | 339 | 320 | 377 | 446 | +8,2% | -5,6% | +17,7% | +18,3% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 159 | 183 | 196 | 244 | 287 | +15,2% | +7,3% | +24,1% | +17,6% | |
| Taux d’imposition | 23% | 23% | 12% | 15% | 15% | -3,0% | -45,9% | +21,2% | +4,3% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 138 | 1 744 | 1 693 | 1 698 | 3 541 | +53,3% | -3,0% | +0,3% | +108,5% | |
| dont Trésorerie | 1 138 | 1 744 | 1 693 | 1 698 | 3 541 | +53,3% | -3,0% | +0,3% | +108,5% | |
| dont Placements à CT | 6 466 | 6 259 | 6 543 | 7 447 | 9 300 | -3,2% | +4,5% | +13,8% | +24,9% | |
| dont Créances clients | - | 54 | 52 | 58 | 62 | - | -2,4% | +11,1% | +7,1% | |
| dont Stock | 0 | 2 | 3 | 3 | 5 | +673,7% | +122,4% | -12,1% | +61,5% | |
| Placements à long terme | 18 243 | 18 920 | 20 036 | 22 180 | 26 677 | +3,7% | +5,9% | +10,7% | +20,3% | |
| Biens corporels | 289 | 276 | 284 | 300 | 293 | -4,5% | +2,9% | +5,8% | -2,4% | |
| Écart d'acquisitions | 228 | 181 | 181 | 181 | 181 | -20,8% | 0% | 0% | 0% | |
| Biens incorporels | 34 | 20 | 15 | 28 | 21 | -41,3% | -25,9% | +83,9% | -23,7% | |
| Actifs totaux | 20 683 | 21 772 | 23 351 | 26 561 | 33 128 | +5,3% | +7,3% | +13,7% | +24,7% | |
| Passifs courants | 16 744 | 18 214 | 19 459 | 21 835 | 27 371 | +8,8% | +6,8% | +12,2% | +25,4% | |
| dont Créances fournisseurs | 173 | 191 | 178 | 232 | 320 | +10,7% | -7,2% | +30,6% | +37,7% | |
| dont Dette à court terme | 0 | 1 349 | 0 | 0 | - | - | -100,0% | -61,5% | - | |
| Dette à long terme | 77 | 79 | 83 | 97 | 270 | +3,3% | +4,3% | +17,9% | +176,5% | |
| Passifs totaux | 18 720 | 19 590 | 21 123 | 23 955 | 30 111 | +4,6% | +7,8% | +13,4% | +25,7% | |
| Action ordinaire | 55 | 55 | 55 | 55 | 55 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 1 143 | 1 338 | 1 488 | 1 672 | 1 891 | +17,1% | +11,2% | +12,4% | +13,1% | |
| Capitaux propres | 1 962 | 2 182 | 2 228 | 2 606 | 3 017 | +11,2% | +2,2% | +17,0% | +15,7% | |
| Dettes portant intérets | 77 | 1 428 | 83 | 97 | 270 | +1 760,3% | -94,2% | +17,9% | +176,5% | |
| Actions en circulation (en M) | 49 | 50 | 50 | 49 | 48 | +2,0% | 0% | -2,0% | -2,0% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 16-17 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 159 | 247 | 196 | 244 | 287 | +55,6% | -20,9% | +24,6% | +17,6% | |
| Dépréciation | 107 | 103 | 97 | 91 | 107 | -3,5% | -5,9% | -5,9% | +17,6% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 34 | 14 | 59 | 43 | 141 | -59,1% | +326,4% | -27,1% | +226,4% | |
| Ajust. comptes débiteurs | 0 | 0 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | 0 | 5 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 18 | -16 | -33 | -35 | -36 | -185,9% | +109,2% | +8,7% | +2,6% | |
| Flux opérationnel | 296 | 327 | 297 | 341 | 374 | +10,1% | -9,0% | +14,9% | +9,4% | |
| Dépenses d’investissement | 51 | 36 | 58 | 72 | 60 | -28,3% | +59,0% | +24,8% | -16,7% | |
| Investissements | -1 446 | -550 | -1 689 | -2 917 | -4 280 | -62,0% | +207,3% | +72,7% | +46,7% | |
| Flux d’investissement | -1 502 | -479 | -1 750 | -3 000 | -4 491 | -68,1% | +265,7% | +71,4% | +49,7% | |
| Dividendes payés | -49 | -52 | -58 | -59 | -60 | +5,8% | +12,3% | +2,0% | +1,4% | |
| Emprunts nets | 24 | -595 | 261 | 391 | 617 | -2 612,5% | -143,8% | +50,2% | +57,6% | |
| Flux de financement | 1 451 | 804 | 1 411 | 2 654 | 5 946 | -44,6% | +75,4% | +88,1% | +124,0% | |
| Variation nette de la trésorerie | 245 | 652 | -42 | -5 | 1 828 | +166,4% | -106,5% | -88,3% | -37 029,8% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 09/2020 | 12/2020 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-09/20 | 09-12/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 265 | 254 | 281 | 280 | 418 | -4,2% | +10,4% | -0,3% | +49,4% | |
| Charges d'exploitation | -203 | -189 | -209 | -198 | -227 | -7,3% | +10,6% | -5,1% | +14,6% | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -138 | -122 | -141 | -133 | -227 | -11,7% | +15,5% | -5,8% | +70,6% | |
| Résultat opérationnel | 77 | -4 | 69 | 83 | 191 | -105,5% | -1 713,8% | +21,5% | +129,2% | |
| Autres revenus/frais nets | -5 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -43 | -37 | -15 | -13 | -13 | -13,8% | -61,2% | -13,1% | -0,1% | |
| Résultat avant impôts | 77 | -4 | 69 | 83 | 191 | -105,5% | -1 713,8% | +21,5% | +129,2% | |
| Impôts sur les bénéfices | -11 | -1 | -8 | -10 | -35 | -107,6% | -1 096,7% | +26,7% | +238,0% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 67 | -3 | 61 | 73 | 156 | -105,2% | -1 860,1% | +20,8% | +113,9% | |
| EBITDA | 101 | 20 | 95 | 111 | 220 | -80,2% | +373,4% | +16,3% | +98,3% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | 67 | -4 | 61 | 73 | 156 | -105,6% | -1 713,8% | +20,8% | +113,9% | |
| Taux d’imposition | 14% | - | 12% | 12% | 18% | - | - | +4,3% | +47,5% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 09/2020 | 12/2020 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-09/20 | 09-12/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 698 | 1 450 | 2 177 | 2 054 | 3 541 | -14,6% | +50,2% | -5,6% | +72,4% | |
| dont Trésorerie | 1 698 | 1 450 | 2 177 | 2 054 | 3 541 | -14,6% | +50,2% | -5,6% | +72,4% | |
| dont Placements à CT | 7 447 | 7 639 | 8 484 | 8 719 | 9 300 | +2,6% | +11,1% | +2,8% | +6,7% | |
| dont Créances clients | 58 | 56 | 54 | 59 | 62 | -4,1% | -3,2% | +9,9% | +5,1% | |
| dont Stock | 3 | 3 | 6 | 6 | 5 | -1,8% | +98,1% | -0,6% | -16,5% | |
| Placements à long terme | 22 180 | 22 830 | 25 041 | 25 878 | 26 677 | +2,9% | +9,7% | +3,3% | +3,1% | |
| Biens corporels | 300 | 298 | 300 | 295 | 293 | -0,9% | +0,8% | -1,7% | -0,7% | |
| Écart d'acquisitions | 181 | 181 | 181 | 181 | 181 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Biens incorporels | 28 | 26 | 24 | 23 | 21 | -6,4% | -6,4% | -6,3% | -7,1% | |
| Actifs totaux | 26 561 | 26 245 | 29 754 | 30 251 | 33 128 | -1,2% | +13,4% | +1,7% | +9,5% | |
| Passifs courants | 21 835 | 21 407 | 24 714 | 25 009 | 27 371 | -2,0% | +15,4% | +1,2% | +9,4% | |
| dont Créances fournisseurs | 232 | 216 | 239 | 256 | 320 | -6,9% | +10,6% | +6,9% | +25,0% | |
| dont Dette à court terme | 0 | 15 | 15 | 15 | - | +299 900,0% | 0% | 0% | - | |
| Dette à long terme | 97 | 122 | 71 | 269 | 270 | +24,7% | -41,6% | +279,0% | +0,2% | |
| Passifs totaux | 23 955 | 23 581 | 26 976 | 27 397 | 30 111 | -1,6% | +14,4% | +1,6% | +9,9% | |
| Action ordinaire | 55 | 55 | 55 | 55 | 55 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 1 672 | 1 647 | 1 692 | 1 750 | 1 891 | -1,5% | +2,8% | +3,4% | +8,0% | |
| Capitaux propres | 2 606 | 2 663 | 2 777 | 2 854 | 3 017 | +2,2% | +4,3% | +2,8% | +5,7% | |
| Dettes portant intérets | 97 | 137 | 86 | 284 | 270 | +40,1% | -37,0% | +230,3% | -5,1% | |
| Actions en circulation (en M) | 49 | 49 | 48 | 48 | 48 | 0% | -2,0% | 0% | 0% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’UMB Financial Corporation (en MUSD)
| 12/2019 | 03/2020 | 06/2020 | 09/2020 | 12/2020 | 12-03/20 | 03-06/20 | 06-09/20 | 09-12/20 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 67 | -3 | 61 | 73 | 156 | -105,2% | -1 860,1% | +20,8% | +113,9% | |
| Dépréciation | 24 | 24 | 27 | 27 | 29 | +0,9% | +9,3% | +3,1% | +4,5% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 7 | 77 | 20 | 18 | 26 | +990,6% | -73,4% | -12,3% | +46,2% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 18 | -82 | -5 | -2 | 53 | -558,6% | -93,3% | -66,2% | -2 940,0% | |
| Flux opérationnel | 151 | 9 | 92 | 114 | 158 | -93,8% | +886,6% | +23,4% | +38,6% | |
| Dépenses d’investissement | 25 | 18 | 18 | 11 | 13 | -28,2% | +0,3% | -35,6% | +18,0% | |
| Investissements | -1 636 | 244 | -2 687 | -607 | -1 231 | -114,9% | -1 199,6% | -77,4% | +102,7% | |
| Flux d’investissement | -1 670 | 231 | -2 705 | -670 | -1 347 | -113,8% | -1 270,4% | -75,2% | +101,1% | |
| Dividendes payés | -15 | -15 | -15 | -15 | -15 | -0,4% | -1,7% | 0% | +3,2% | |
| Emprunts nets | 116 | 9 | 73 | 163 | 372 | -91,9% | +673,5% | +123,9% | +128,0% | |
| Flux de financement | 2 395 | -490 | 3 342 | 427 | 2 668 | -120,5% | -781,5% | -87,2% | +525,2% | |
| Variation nette de la trésorerie | 876 | -250 | 729 | -129 | 1 478 | -128,5% | -391,8% | -117,7% | -1 242,8% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. newsletter Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
