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Unione di Banche Italiane S.p.A (UBI.MI)

Unione di Banche Italiane S.p.A., together with subsidiaries, provides banking products and services for retail, private banking, corporate, and institutional customers in Italy and internationally. The company operates through Banking, Non-Banking Financial, Corporate Center, and Insurance segments. It offers various deposit and loan products; and asset management advisory, bancassurance, investment advice, leasing, factoring services, and online banking services, as well as credit card, ATMs, and mobile banking services. The company also provides financial instruments placement, payments and settlements, and custody and administration services; manages open-ended mutual investment funds; and engages in trustee activities. In addition, Unione di Banche Italiane S.p.A. sells and purchases real estate properties and trades in gold and jewelry; and offers insurance brokerage, and life and …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Fondamentaux3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 4 695 2 429 1 349 2 579 2 796  -48,3% -44,4% +91,1% +8,4%
EBITDA1masqué
Résultat opérationnel 1 553 319 -1 024 223 528  -79,4% -420,6% -121,7% +137,3%
Résultat net -726 113 -830 691 393  -115,5% -836,8% -183,2% -43,1%
Free Cash Flowmasqué
Marge de FCFmasqué
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1masqué
Capital investi1masqué

 

Ratio de profitabilité3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brutemasqué
Marge d’EBITDAmasqué
Marge opérationnellemasqué
Marge bénéficiairemasqué
Marge de FCFmasqué
Rentabilité économique (ROA)masqué
Rentabilité financière (ROE)masqué
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreintemasqué
Liquidité généralemasqué
Dette nette sur EBITDAmasqué
Dette sur actifsmasqué
Dette sur capitaux propresmasqué
Couverture par l’EBITDAmasqué
   ∼ par l’EBITmasqué
   ∼ par le flux opérationelmasqué

 

Ratios de distribution3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net -726 113 -830 691 393  -115,5% -836,8% -183,2% -43,1%
Flux de trésorerie libre (FCF)masqué
Dividende payé -59 -76 -104 -107 -125  +29,1% +37,6% +2,9% +17,0%
Distribution sur résultat netmasqué
Distribution sur FCFmasqué

 

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI)masqué
Délai paiement clients (DSO)masqué
Délai ∼ fournisseurs (DPO)masqué
Conversion de l’encaissemasqué
Rotation des actifsmasqué
Frais généraux sur CPmasqué
Frais généraux sur CAmasqué

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski3 d’Unione di Banche Italiane S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à Unione di Banche Italiane S.p.A

  Société Cap. Rdt. % PER2 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

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Comptes de résultat3 simplifiés d’Unione di Banche Italiane S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 4 695 2 429 1 349 2 579 2 796  -48,3% -44,4% +91,1% +8,4%
Charges d'exploitation -2 026 -2 110 -2 373 -2 356 -2 267  +4,1% +12,5% -0,7% -3,8%
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 0  - - - -
   dont Frais généraux -2 111 -2 177 -2 412 -2 450 -2 347  +3,1% +10,8% +1,6% -4,2%
Résultat opérationnel 1 553 319 -1 024 223 528  -79,4% -420,6% -121,7% +137,3%
Autres revenus/frais nets -1 085 -47 -141 574 -138  -95,6% +196,8% -507,3% -124,0%
Charge d'intérêt -1 197 -878 -663 -610 -347  -26,6% -24,5% -8,0% -43,2%
Résultat avant impôts -776 272 -1 165 796 391  -135,1% -528,3% -168,4% -50,9%
Impôts sur les bénéfices -72 -128 -320 -79 -61  -276,3% -350,7% -124,8% -176,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-726 113 -830 691 393  -115,5% -836,8% -183,2% -43,1%
 
EBITDA1masqué
RN d’exploitation1 (NOPAT)masqué
Taux d’imposition1masqué

 

Comptes de bilan3 simplifiés d’Unione di Banche Italiane S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 4 706 4 273 3 737 9 833 11 496  -9,2% -12,5% +163,1% +16,9%
   dont Trésorerie 598 530 519 812 735  -11,4% -2,0% +56,3% -9,4%
   dont Placements à CT 1 148 803 142 30 11  -30,0% -82,3% -78,7% -64,1%
   dont Créances clients 699 825 652 1 862 1 618  +18,0% -20,9% +185,4% -13,1%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 22 571 19 506 17 384 13 329 11 750  -13,6% -10,9% -23,3% -11,8%
Biens corporels 1 543 1 573 1 452 1 551 1 707  +2,0% -7,7% +6,9% +10,1%
Écart d'acquisitions 1 465 1 465 1 465 1 465 1 465  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 777 292 231 263 264  -83,6% -21,0% +14,0% +0,5%
Actifs totaux 121 787 117 201 112 384 127 376 125 306  -3,8% -4,1% +13,3% -1,6%
 
Passifs courants 55 305 57 932 60 154 72 427 72 946  +4,7% +3,8% +20,4% +0,7%
   dont Créances fournisseurs 46 538 49 333 54 105 69 008 68 709  +6,0% +9,7% +27,5% -0,4%
   dont Dette à court terme 61 589 53 915 46 232 42 687 -  -12,5% -14,2% -7,7% -
Dette à long terme 43 424 46 195 41 068 40 342 38 037  +6,4% -11,1% -1,8% -5,7%
Passifs totaux 111 428 106 683 103 322 117 371 116 092  -4,3% -3,2% +13,6% -1,1%
 
Action ordinaire 2 254 2 254 2 441 2 843 2 843  0% +8,3% +16,5% 0%
Bénéfices non répartis 887 1 847 905 691 1 386  +108,2% -51,0% -23,7% +100,8%
Capitaux propres 9 804 9 982 8 990 9 925 9 163  +1,8% -9,9% +10,4% -7,7%
Actifs corporels nets 8 027 8 224 7 294 8 197 7 434  +2,5% -11,3% +12,4% -9,3%
 
Dettes portant intérets1masqué
Coût de la dette1masqué

 

Flux de trésorerie3 simplifiés d’Unione di Banche Italiane S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets -726 117 -830 691 426  -116,1% -811,0% -183,2% -38,4%
 
Dépréciation 238 158 211 163 168  -33,7% +33,4% -22,8% +2,9%
Ajustements des bénéfices nets 1 372 757 714 85 532  -44,8% -5,6% -88,0% +522,4%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -3 870 -5 013 -1 069 -5 683 -2 720  +29,5% -78,7% +431,4% -52,1%
Flux opérationnel -387 -3 540 -726 -1 344 418  +815,6% -79,5% +85,1% -131,1%
 
Dépenses d’investissement -32 40 50 71 248  -224,1% +26,1% +41,6% +248,4%
Investissements -361 2 4 4 -  -100,5% +163,5% 0% -
Flux d’investissement -428 -74 -101 1 364 -299  -82,6% +36,1% -1 449,6% -121,9%
 
Dividendes payés -59 -76 -104 -107 -125  +29,1% +37,6% +2,9% +17,0%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 823 3 546 817 272 -195  +331,0% -77,0% -66,7% -171,7%
 
Variation nette de la trésorerie 8 -68 -11 292 -76  -913,3% -84,2% -2 820,6% -126,1%

1 Estimation   2 Prévision

3 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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