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Temenos AG

Temenos (TEMN.SW, CH0012453913)

Temenos AG, together with its subsidiaries, develops, markets, and sells integrated banking software systems primarily to banking and other financial institutions worldwide. The company provides Temenos Transact, a core banking solution, which offers banking software, and data and analytics; and Temenos Payments, a payment solution that gives banks real-time control, customer service experience, and cost efficiencies and risk management solutions. It also offers Temenos Infinity, a digital banking product; Temenos Multifonds, a fund administration solutions; Temenos SaaS solution that supports banks in different sectors and geographies; Temenos Quantum, a multi-experience development platforms that delivers digital transformation; and Temenos AI that provides individualized, frictionless customer experiences, drive customer loyalty and profitability, and automate processes. In addition, the company provides Temenos Financial Crime Mitigation that …

Siège social : 2 Rue de L?Ecole-de-Chimie, Geneva, Switzerland, 1205

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Temenos

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Temenos AG

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
74 386 700 85,1% 11,4% 65,8% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
62,6 43,5 2,6 24,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
150,1 CHF masqué 136,9 128,4 96,2 164,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Temenos AG

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Performance boursière ajustée des dividendes de Temenos AG

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+15,3% +2,6% +13,0% +29,8% +3,3% -15,0% +3,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+72,5% +169,9% +381,3% +355,0% +610,1% +903,6% +519,2%

 

Équipe de direction de Temenos AG

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Andreas Andreades Exec. Chairman 56 Max Chuard CEO & Member of the Exec. Committee 48
Panagiotis Spiliopoulos CFO & Member of the Exec. Committee 51 Philip Barnett Pres of Strategic Growth & Member of Exec. Committee 58
Mark Winterburn Chief Product & Technology Officer and Member of Exec. Committee 61 Deirdre Dempsey-Leclercq Chief Legal Officer & Member of Exec. Committee 50
Jean-Paul Mergeai Pres of APAC & MEA and Member of Exec. Committee 60 Alexa Guenoun COO & Member of the Exec. Committee 49
Colin Jarrett Chief Cloud Officer & Member of the Exec. Committee 52 Monica Rancati Chief HR Officer & Member of Exec. Committee 51

 

Présence de Temenos dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Temenos AG

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Fondamentaux de Temenos AG (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 634 735 841 972 887  +16,0% +14,3% +15,6% -8,7%
EBITDA 316 291 327 412 437  -8,0% +12,5% +25,7% +6,3%
Résultat opérationnel 149 178 219 235 234  +19,5% +22,7% +7,6% -0,8%
Résultat net 116 138 168 181 175  +19,5% +21,5% +7,7% -3,4%
Free Cash Flow 191 282 336 337 376  +47,6% +19,1% +0,4% +11,6%
Marge de FCF 30% 38% 40% 35% 42%  +27,3% +4,2% -13,2% +22,2%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 12% 14% 14% 15% 14%  +13,7% -0,7% +6,3% -3,3%
Capital investi 771 820 1 113 1 568 1 448  +6,3% +35,8% +40,9% -7,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Temenos AG

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Ratio de profitabilité de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 70% 72% 73% 73% 52%  +2,9% +1,2% +0,1% -28,4%
Marge d’EBITDA 50% 40% 39% 42% 49%  -20,7% -1,6% +8,8% +16,4%
Marge opérationnelle 24% 24% 26% 24% 26%  +3,0% +7,3% -6,9% +8,7%
Marge bénéficiaire 18% 19% 20% 19% 20%  +3,0% +6,3% -6,9% +5,8%
Marge de FCF 30% 38% 40% 35% 42%  +27,3% +4,2% -13,2% +22,2%
Rentabilité économique (ROA) - 11,3% 11,5% 9,1% 7,7%  - +1,7% -20,7% -15,4%
Rentabilité financière (ROE) - 35,6% 49,6% 48,7% 36,1%  - +39,5% -1,8% -25,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,9 1,0 1,0 0,8 0,7  +12,8% -4,7% -19,1% -10,5%
Liquidité générale 0,9 1,0 1,0 0,8 0,7  +12,8% -4,7% -19,1% -8,6%
Dette nette sur EBITDA 0,5 0,9 1,6 2,3 1,9  +67,8% +72,3% +47,8% -20,7%
Dette sur actifs 32% 35% 49% 48% 42%  +8,7% +43,1% -2,1% -13,7%
Dette sur capitaux propres 93% 116% 272% 252% 177%  +24,5% +134,9% -7,4% -30,0%
Couverture par l’EBITDA 24,3 22,6 23,7 18,3 16,5  -7,1% +4,9% -22,6% -10,0%
   ∼ par l’EBIT 17,7 20,9 22,1 16,3 14,4  +18,1% +5,4% -25,9% -11,7%
   ∼ par le flux opérationel 19,0 22,3 24,9 15,5 14,5  +17,4% +11,5% -37,9% -6,5%
Coût de la dette - 3,2% 2,2% 2,3% 2,6%  - -30,6% +5,1% +11,7%

 

Graphique des dividendes de Temenos AG

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Ratios de distribution de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 116 138 168 181 175  +19,5% +21,5% +7,7% -3,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 191 282 336 337 376  +47,6% +19,1% +0,4% +11,6%
Dividende payé -32 -40 -46 -52 -63  +24,5% +16,8% +13,5% +21,0%
Distribution sur résultat net 27% 29% 27% 29% 36%  +4,2% -3,9% +5,4% +25,2%
Distribution sur FCF 17% 14% 14% 16% 17%  -15,7% -2,0% +13,1% +8,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Temenos AG

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 134 128 123 148 134  -3,9% -4,2% +20,8% -9,4%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 44 49 301 116  - +11,9% +511,4% -61,5%
Conversion de l’encaisse - 84 74 -152 19  - -12,6% -306,4% -112,2%
Rotation des actifs 0,5 0,6 0,5 0,4 0,4  +6,5% -11,5% -18,0% -4,3%
Frais généraux sur CP 44% 53% 78% 62% 44%  +22,1% +45,5% -19,9% -29,7%
Frais généraux sur CA 28% 28% 28% 29% 26%  +0,1% +0,1% +3,3% -9,5%

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Newsletter IH Score Newsletter IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Temenos AG

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Temenos AG

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Sociétés possiblement comparables à Temenos AG Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Temenos

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Dividendes par action détachés par Temenos AG (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021----0,30-------
2020----0,43-------
2019----0,75-------
2018----0,65-------
2017----0,55-------
2016----0,45-------
2015----0,40-------
2014-----0,35------
2013----0,28-------

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Temenos AG (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 634 735 841 972 887  +16,0% +14,3% +15,6% -8,7%
Charges d'exploitation -485 -557 -622 -737 -654  +14,9% +11,7% +18,4% -11,2%
   dont Coût des ventes -191 -207 -229 -264 -425  +8,2% +10,8% +15,4% +60,6%
   dont Frais généraux -175 -203 -232 -277 -229  +16,1% +14,5% +19,4% -17,4%
Résultat opérationnel 149 178 219 235 234  +19,5% +22,7% +7,6% -0,8%
Autres revenus/frais nets -16 -16 -24 -23 -  +1,3% +52,2% -4,9% -
Charge d'intérêt -13 -13 -14 -22 -26  -0,9% +7,2% +62,4% +18,1%
Résultat avant impôts 132 161 195 213 204  +21,8% +21,4% +8,8% -3,9%
Impôts sur les bénéfices -16 -23 -27 -31 -29  +38,5% +20,5% +15,7% -7,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
116 138 168 181 175  +19,5% +21,5% +7,7% -3,4%
 
EBITDA 316 291 327 412 437  -8,0% +12,5% +25,7% +6,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 131 153 188 201 200  +17,2% +22,8% +6,5% -0,2%
Taux d’imposition 12% 14% 14% 15% 14%  +13,7% -0,7% +6,3% -3,3%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Temenos AG (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 430 430 577 553 446  +0,1% +34,1% -4,3% -19,2%
   dont Trésorerie 194 168 287 153 110  -13,6% +71,2% -46,8% -27,9%
   dont Placements à CT 4 4 7 4 -  +2,6% +65,8% -32,6% -
   dont Créances clients 232 259 283 395 327  +11,5% +9,5% +39,6% -17,3%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 0 0 15 - -  +4,5% +9 479,5% - -
Biens corporels 16 16 18 67 63  +3,8% +10,0% +273,4% -6,5%
Écart d'acquisitions 440 522 629 1 079 1 122  +18,5% +20,5% +71,7% +4,0%
Biens incorporels 250 274 380 580 545  +9,7% +38,6% +52,6% -6,1%
Actifs totaux 1 172 1 275 1 648 2 322 2 216  +8,9% +29,3% +40,9% -4,6%
 
Passifs courants 462 410 577 683 604  -11,2% +40,7% +18,4% -11,6%
   dont Créances fournisseurs 27 25 31 218 135  -6,7% +24,0% +605,5% -38,1%
   dont Dette à court terme 103 6 108 85 -  -94,3% +1 731,7% -21,5% -
Dette à long terme 269 434 706 1 039 925  +61,3% +62,6% +47,1% -11,0%
Passifs totaux 772 896 1 350 1 877 1 692  +16,0% +50,7% +39,1% -9,9%
 
Action ordinaire 226 232 233 242 250  +2,7% +0,4% +3,7% +3,2%
Bénéfices non répartis 525 625 741 870 978  +19,0% +18,6% +17,4% +12,4%
Capitaux propres 399 380 299 445 523  -4,9% -21,3% +49,0% +17,6%
 
Dette portant intérets 372 440 814 1 123 925  +18,3% +84,9% +38,0% -17,7%
Dette nette 174 268 520 966 814  +54,4% +93,8% +85,8% -15,7%
Fonds de roulement -32 20 0 -131 -158  -162,5% -100,1% +436 000,0% +20,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Temenos AG (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 116 138 168 181 175  +19,5% +21,5% +7,7% -3,4%
 
Dépréciation 86 21 22 45 55  -75,3% +6,1% +99,4% +22,8%
Ajustements des bénéfices nets 53 75 67 78 26  +41,5% -11,4% +16,7% -67,1%
Ajust. comptes débiteurs -8 -19 -35 -57 48  +135,8% +89,9% +62,9% -182,7%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 247 288 344 347 383  +16,4% +19,6% +0,8% +10,3%
 
Dépenses d’investissement 56 6 8 10 7  -89,7% +43,5% +20,3% -30,6%
Investissements -51 -2 -19 -10 13  -95,6% +729,7% -46,1% -232,0%
Flux d’investissement -51 -111 -324 -681 -48  +116,7% +191,5% +110,1% -93,0%
 
Dividendes payés -32 -40 -46 -52 -63  +24,5% +16,8% +13,5% +21,0%
Emprunts nets -79 32 374 279 -290  -140,1% +1 077,0% -25,5% -204,2%
Flux de financement -193 -212 101 199 -381  +10,2% -147,6% +96,8% -291,8%
 
Variation nette de la trésorerie 1 -26 120 -135 -43  -2 534,3% -551,5% -212,6% -68,4%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Temenos AG (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Chiffre d’affaires 189 211 209 277 209  +11,6% -1,0% +32,3% -24,4%
Charges d'exploitation -179 -155 -153 -167 -177  -13,2% -1,0% +8,6% +6,4%
   dont Coût des ventes -116 -21 -101 -97 -104  -81,8% +381,3% -3,9% +7,0%
   dont Frais généraux -63 -48 -52 -69 -73  -23,2% +8,1% +33,0% +5,7%
Résultat opérationnel 11 56 56 110 32  +424,2% -1,0% +97,5% -71,0%
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt - - - - -6  - - - -
Résultat avant impôts 5 48 48 103 25  +943,7% +0,3% +114,1% -75,6%
Impôts sur les bénéfices -2 -5 -7 -15 -4  +224,5% +41,5% +109,9% -71,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
3 43 41 88 21  +1 319,4% -4,6% +114,9% -76,3%
 
EBITDA 86 144 130 91 23  +67,3% -10,3% -30,0% -75,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 7 50 47 94 27  +613,0% -5,9% +98,2% -71,8%
Taux d’imposition 34% 11% 15% 15% 17%  -68,9% +41,1% -2,0% +17,1%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Temenos AG (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Actifs courants 457 441 439 446 399  -3,5% -0,5% +1,8% -10,7%
   dont Trésorerie 103 121 113 110 66  +17,6% -6,5% -2,8% -40,2%
   dont Placements à CT - 3 - - -  - - - -
   dont Créances clients 354 316 325 327 333  -10,5% +2,8% +0,6% +1,7%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 65 69 66 63 60  +5,7% -4,1% -4,9% -3,9%
Écart d'acquisitions - - - 1 122 -  - - - -
Biens incorporels - - - 545 -  - - - -
Actifs totaux 2 191 2 186 2 209 2 216 2 132  -0,2% +1,0% +0,3% -3,8%
 
Passifs courants 575 565 559 604 596  -1,8% -1,1% +8,1% -1,3%
   dont Créances fournisseurs 206 171 178 135 142  -16,7% +4,1% -24,5% +5,4%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - 1 060 - 925 -  - - - -
Passifs totaux 1 778 1 778 1 763 1 692 1 631  0% -0,8% -4,0% -3,6%
 
Action ordinaire 246 247 250 250 250  +0,4% +0,9% +0% +0,2%
Bénéfices non répartis 873 852 893 978 999  -2,4% +4,8% +9,5% +2,1%
Capitaux propres 413 409 446 523 501  -1,1% +9,1% +17,4% -4,3%
 
Dette portant intérets - 1 060 - 925 -  - - - -
Dette nette -103 936 -113 814 -66  -1 007,5% -112,1% -818,3% -108,1%
Fonds de roulement -118 -124 -120 -158 -198  +5,0% -3,4% +31,4% +25,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Temenos AG (en MUSD)

  03/2020 06/2020 09/2020 12/2020 03/2021  03-06/20 06-09/20 09-12/20 12-03/21
Bénéfices nets 3 43 41 88 21  +1 319,4% -4,6% +114,9% -76,3%
 
Dépréciation 38 50 37 -57 23  +32,4% -26,3% -254,2% -139,8%
Ajustements des bénéfices nets 8 -6 10 13 10  -171,4% -279,2% +22,9% -19,5%
Ajust. comptes débiteurs 22 16 -2 11 -6  -26,8% -113,7% -617,8% -155,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel 56 89 58 180 68  +59,0% -35,4% +211,6% -62,2%
 
Dépenses d’investissement 2 1 2 2 2  -50,7% +122,5% -19,3% +28,3%
Investissements -2 0 -3 18 2  -85,4% +1 061,3% -753,4% -90,7%
Flux d’investissement -22 8 -30 -4 -22  -135,8% -472,1% -87,0% +484,9%
 
Dividendes payés -63 -63 - - -  0% - - -
Emprunts nets -77 -7 -35 -172 2  -91,4% +433,6% +387,8% -101,4%
Flux de financement -81 -81 -38 -181 -88  +0,7% -52,8% +372,0% -51,4%
 
Variation nette de la trésorerie -50 18 -8 -3 -44  -136,5% -143,4% -59,4% +1 287,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.