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Synchrony Financial

Synchrony Financial (SYF.US, US87165B1035)

Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. It provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. The company also offers private label credit cards, dual co-brand and general purpose credit cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, and savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party securities brokerage firms. In addition, it provides debt cancellation products to its credit card customers through online, mobile, and direct mail; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in …

Siège social : 777 Long Ridge Road, Stamford, CT, United States, 06902

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Synchrony Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Synchrony Financial

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
406 844 000 99,0% 0,6% 99,5% 2,3 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,8 7,3 1,8 1,2 - 2,4
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
47% 29% 16,7% 2,0% -2,0% -17,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
39,9 USD 45,4 41,0 35,2 26,0 43,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Synchrony Financial

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Performance boursière ajustée des dividendes de Synchrony Financial

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-4,4% -1,4% +10,2% +32,9% +37,4% +5,4% +5,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+185,4% +37,6% +35,7% +44,7% +66,1% +58,6% +110,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Synchrony Financial

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
19 6 3 9 0 1 45,4

 

Équipe de direction de Synchrony Financial

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Brian D. Doubles President, CEO & Director 48 Brian J. Wenzel Sr. Executive VP & CFO 55
Carol D. Juel Executive VP and Chief Technology & Operating Officer 50 David P. Melito Senior VP, Chief Accounting Officer & Controller 58
Kathryn Harmon Miller Senior Vice President of Investor Relations - Jonathan S. Mothner Esq. Executive VP & Chief Risk and Legal Officer 60
Trish Mosconi Executive VP, Chief Strategy Officer & Corporate Development Leader - DJ Casto Executive VP & Chief Human Resources Officer -
Bart Schaller Executive VP & CEO of Digital 54 Alberto Casellas Executive VP and CEO of Health & Wellness 57

 

Opérations d’initiés récentes pour Synchrony Financial (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
15/03/2024 Curtis Howse Insider Vente 6 179 $42,82 $264 585
05/03/2024 Brian D Doubles Insider Vente 134 696 $41,26 $5 557 557
01/02/2024 David P Melito Insider Vente 7 283 $38,99 $283 964
14/12/2023 Bart Schaller Insider Vente 4 644 $37,50 $174 150
12/12/2023 Carol Juel Insider Vente 533 $36,00 $19 188
09/08/2023 David P Melito Insider Vente 15 015 $35,00 $525 525
01/08/2023 Brian D Doubles Insider Vente 36 610 $34,50 $1 263 045
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR SYNCHRONY FINANCIAL-$8 088 014

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Synchrony Financial au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,1 15,1 9,6 2 19,4
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Synchrony Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
BlackRock Unconstrained Equity Fund Global Large-Stock Growth 8 4,1%

 

Graphique des profits et résultats de Synchrony Financial

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Fondamentaux de Synchrony Financial (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 13 312 11 162 10 192 16 005 13 627  -16,2% -8,7% +57,0% -14,9%
EBITDA 5 254 2 180 5 893 5 860 3 362  -58,5% +170,3% -0,6% -42,6%
Résultat opérationnel 4 887 1 797 5 503 5 441 2 904  -63,2% +206,2% -1,1% -46,6%
Résultat net 3 747 1 343 4 221 2 974 -  -64,2% +214,3% -29,5% -
Free Cash Flow 8 990 7 487 7 099 6 694 8 593  -16,7% -5,2% -5,7% +28,4%
Marge de FCF 68% 67% 70% 42% 63%  -0,7% +3,8% -40,0% +50,8%
ROIC - 4% 14% 13% 7%  - +256,4% -3,6% -50,3%
CROIC - 21% 23% 21% 25%  - +10,9% -7,3% +18,2%
Taux d’imposition 23% 23% 23% 24% 23%  -1,7% +1,6% +2,5% -3,9%
Capital investi 39 162 33 301 28 662 34 379 34 110  -15,0% -13,9% +19,9% -0,8%
Actions en circul. (en M) 673,5 584,0 526,8 483,4 406,9  -13,3% -9,8% -8,2% -15,8%
EBITDA par action 7,8 3,7 11,2 12,1 8,3  -52,1% +199,7% +8,4% -31,8%
Bénéfices par action 5,6 2,3 8,0 6,2 -  -58,7% +248,4% -23,2% -
Free Cash Flow par action 13,3 12,8 13,5 13,8 21,1  -4,0% +5,1% +2,8% +52,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Synchrony Financial

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Ratio de profitabilité de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 86% 87% 91% 91% 76%  +1,5% +4,4% +0,4% -16,7%
Marge d’EBITDA 39% 20% 58% 37% 25%  -50,5% +196,0% -36,7% -32,6%
Marge opérationnelle 37% 16% 54% 34% 21%  -56,1% +235,4% -37,0% -37,3%
Marge bénéficiaire 28% 12% 41% 19% -  -57,3% +244,2% -55,1% -
Marge de FCF 68% 67% 70% 42% 63%  -0,7% +3,8% -40,0% +50,8%
Rentabilité économique (ROA) - 1,3% 4,4% 3,0% -  - +229,2% -32,6% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,7% 32,0% 22,4% -  - +231,4% -30,0% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 4% 14% 13% 7%  - +256,4% -3,6% -50,3%
FCF sur ∼ (CROIC) - 21% 23% 21% 25%  - +10,9% -7,3% +18,2%

 

Ratios de solvabilité de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 22,1 20,3 16,8 2,1 26,1  -8,0% -17,2% -87,7% +1 164,5%
Liquidité générale 4,0 4,3 2,7 1,4 25,2  +6,4% -37,2% -48,0% +1 713,4%
Dette nette sur EBITDA 1,1 0,7 0,2 1,1 0,6  -35,6% -68,1% +359,2% -40,9%
Dette sur actifs 23% 21% 16% 21% 17%  -6,5% -27,0% +31,2% -16,4%
Dette sur capitaux propres 160% 162% 110% 167% 145%  +1,7% -32,2% +52,0% -13,0%
Couverture par l’EBITDA 2,3 1,3 5,7 3,9 0,9  -42,9% +336,1% -32,5% -76,5%
   ∼ par l’EBIT 2,1 1,1 5,3 3,6 0,8  -49,4% +394,1% -32,9% -78,1%
   ∼ par le flux opérationel 3,9 4,5 6,9 4,4 2,3  +14,6% +53,0% -36,0% -47,4%
Coût de la dette - 7,5% 5,8% 8,3% 17,8%  - -22,2% +43,7% +113,6%

 

Graphique des dividendes de Synchrony Financial

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Ratios de distribution de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 3 747 1 343 4 221 2 974 -  -64,2% +214,3% -29,5% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 8 990 7 487 7 099 6 694 8 593  -16,7% -5,2% -5,7% +28,4%
Dividende payé -581 -562 -542 -476 -448  -3,3% -3,6% -12,2% -194,1%
Distribution sur résultat net 16% 42% 13% 16% -  +169,9% -69,3% +24,6% -
Distribution sur FCF 6% 8% 8% 7% 5%  +16,1% +1,7% -6,9% -26,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Synchrony Financial

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - -15 432 -25 697 2 743 1 603  - +66,5% -110,7% -41,5%
Délai paiement clients (DSO) 2 238 2 341 2 580 0 2 475  +4,6% +10,2% -100,0% +3 618 045,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -29 -8 319 28 -  - +28 406,6% -100,3% -
Conversion de l’encaisse - -13 061 -14 797 2 715 4 079  - +13,3% -118,3% +50,2%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,2 0,1  -8,4% -8,5% +43,8% -24,2%
Frais généraux sur CP 10% 11% 11% 13% 14%  +12,7% +1,2% +18,8% +3,8%
Frais généraux sur CA 11% 12% 15% 11% 14%  +13,1% +19,1% -28,7% +31,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,25
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 1 1 0,5  +1 = -0,5 0,63
ROIC ≥ 15% 0 0 0,75 0,75 0  +0,75 = -0,75 0,38
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,1
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 0  = = +1 -1
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 7 7 6 5  +5 = -1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Synchrony Financial

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,2 0,1 - 1,0  +17,2% -41,2% -69,1% +3 067,2%
Critère X2 × 1,4 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -4,2% +34,4% +7,5% -0,6%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,1 0,2 0,2 0,1  -59,8% +206,9% -9,5% -52,5%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,5  - - - -
Critère X5 0,1 0,1 0,1 0,2 0,1  -8,4% -8,5% +43,8% -24,2%
 
Z_SCORE - - - - 2,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Synchrony Financial

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Sociétés possiblement comparables à Synchrony Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis American Express 147,7 1,3% 1,2 16,9 218,3 2,8 -
États-Unis Capital One Financial 49,7 1,7% 1,5 10,3 136,4 2,2 -
États-Unis Discover Financial Services 28,5 2,3% 1,4 10,8 119,6 4,0 -
États-Unis Synchrony Financial 15,5 2,4% 1,6 7,3 39,9 2,4 -
États-Unis Ally Financial 10,3 3,3% 1,4 12,1 36,0 0,6 -
Italie BFF Bank 2,3 8,0% 0,9 8,8 12,2 3,3 -
États-Unis Upstart Holdings Inc 1,9 - 1,9 44,8 22,5 3,9 -10,9
  Médiane 1,5 2,1% 1,4 10,8   2,4 1,7  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Synchrony Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Synchrony Financial (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,25----------
2023-0,23--0,23-0,25--0,25--
2022-0,22-0,22--0,23--0,23--
2021-0,22-0,22--0,22--0,22--
2020-0,22--0,22-0,22--0,22--
2019-0,21--0,21--0,22--0,22-
2018-0,15--0,15--0,21--0,21-
2017-0,13--0,13--0,15--0,15-
2016-------0,13--0,13-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 13 312 11 162 10 192 16 005 13 627  -16,2% -8,7% +57,0% -14,9%
Charges d'exploitation -1 854 -1 817 -4 689 -1 319 -10 723  -2,0% +158,1% -128,1% -913,0%
   dont Coût des ventes -1 867 -1 421 -905 -1 370 -3 246  -23,9% -36,3% +51,4% +136,9%
   dont Frais généraux -1 455 -1 380 -1 501 -1 681 -1 884  -5,2% +8,8% +12,0% +12,1%
Résultat opérationnel 4 887 1 797 5 503 5 441 2 904  -63,2% +206,2% -1,1% -46,6%
Autres revenus/frais nets -4 905 -5 968 -1 192 -1 479 -6 724  +21,7% -80,0% +24,1% +354,6%
Charge d'intérêt -2 291 -1 665 -1 032 -1 521 -3 711  -27,3% -38,0% +47,4% +144,0%
Résultat avant impôts 4 887 1 797 5 503 3 962 2 904  -63,2% +206,2% -28,0% -26,7%
Impôts sur les bénéfices -1 140 -412 -1 282 -946 -666  -63,9% +211,2% -26,2% -29,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 3 747 1 343 4 221 2 974 -  -64,2% +214,3% -29,5% -
 
EBITDA 5 254 2 180 5 893 5 860 3 362  -58,5% +170,3% -0,6% -42,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 3 747 1 385 4 221 4 142 2 238  -63,0% +204,8% -1,9% -46,0%
Taux d’imposition 23% 23% 23% 24% 23%  -1,7% +1,6% +2,5% -3,9%
 
Chiffre d’affaires par action 19,8 19,1 19,3 33,1 33,5  -3,3% +1,2% +71,1% +1,2%
EBITDA par action 7,8 3,7 11,2 12,1 8,3  -52,1% +199,7% +8,4% -31,8%
Bénéfices par action 5,6 2,3 8,0 6,2 -  -58,7% +248,4% -23,2% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 18 058 18 993 13 620 10 218 106 676  +5,2% -28,3% -25,0% +944,0%
   dont Trésorerie 12 147 11 524 8 337 10 294 14 259  -5,1% -27,7% +23,5% +38,5%
   dont Placements à CT 5 911 7 469 5 283 4 879 3 799  +26,4% -29,3% -7,6% -22,1%
   dont Créances clients 81 613 71 602 72 052 3 92 417  -12,3% +0,6% -100,0% +3 080 466,7%
   dont Stock - -60 078 -63 715 10 294 14 259  - +6,1% -116,2% +38,5%
Placements à long terme 82 338 7 469 5 283 4 879 3 799  -90,9% -29,3% -7,6% -22,1%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 1 078 1 078 1 105 1 105 1 018  0% +2,5% 0% -7,9%
Biens incorporels 1 265 1 125 1 168 1 287 815  -11,1% +3,8% +10,2% -36,7%
Actifs totaux 104 826 95 948 95 748 104 564 117 479  -8,5% -0,2% +9,2% +12,4%
 
Passifs courants 4 508 4 456 5 088 7 339 4 225  -1,2% +14,2% +44,2% -42,4%
   dont Créances fournisseurs 4 718 4 690 62 270 5 765 -  -0,6% +1 227,7% -90,7% -
   dont Dette à court terme 4 208 4 825 500 7 315 4 225  +14,7% -89,6% +1 363,0% -42,2%
Dette à long terme 19 866 15 775 14 507 14 191 15 982  -20,6% -8,0% -2,2% +12,6%
Passifs totaux 19 866 83 247 82 093 91 691 103 576  +319,0% -1,4% +11,7% +13,0%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 12 117 10 621 14 245 16 716 18 662  -12,3% +34,1% +17,3% +11,6%
Capitaux propres 15 088 12 701 13 655 12 873 13 903  -15,8% +7,5% -5,7% +8,0%
 
Dette portant intérets 24 074 20 600 15 007 21 506 20 207  -14,4% -27,2% +43,3% -6,0%
Dette nette 6 016 1 607 1 387 6 333 2 149  -73,3% -13,7% +356,6% -66,1%
Fonds de roulement 13 550 14 537 8 532 2 879 102 451  +7,3% -41,3% -66,3% +3 458,4%
Actions en circulation (en M) 673,5 584,0 526,8 483,4 406,9  -13,3% -9,8% -8,2% -15,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 3 747 1 385 4 221 3 016 2 238  -63,0% +204,8% -28,5% -25,8%
 
Dépréciation 367 383 390 419 458  +4,4% +1,8% +7,4% +9,3%
Ajustements des bénéfices nets 4 203 4 708 945 2 954 -  +12,0% -79,9% +212,6% -
Ajust. comptes débiteurs -391 339 424 -197 -645  -186,7% +25,1% -146,5% +227,4%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 456 -48 597 -72 -  -110,5% -1 343,8% -112,1% -
Flux opérationnel 8 990 7 487 7 099 6 694 8 593  -16,7% -5,2% -5,7% +28,4%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements 327 -108 -4 265 -9 685 -14 234  -133,0% +3 849,1% +127,1% +47,0%
Flux d’investissement -261 -498 -4 814 -10 234 -  +90,8% +866,7% +112,6% -
 
Dividendes payés 581 562 542 476 -448  -3,3% -3,6% -12,2% -194,1%
Emprunts nets -4 147 -4 108 -1 281 -329 -  -0,9% -68,8% -74,3% -
Flux de financement -6 458 -8 031 -5 204 5 284 9 632  +24,4% -35,2% -201,5% +82,3%
 
Variation nette de la trésorerie 2 271 -1 042 -2 919 1 744 3 991  -145,9% +180,1% -159,7% +128,8%
 
Free Cash Flow par action 13,3 12,8 13,5 13,8 21,1  -4,0% +5,1% +2,8% +52,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 4 136 4 116 3 294 5 354 3 659  -0,5% -20,0% +62,5% -31,7%
Charges d'exploitation -1 000 -317 -342 -344 -3 120  -68,3% +7,9% +0,6% -1 007,0%
   dont Coût des ventes -528 -654 -816 -902 -955  +23,9% +24,8% +10,5% +5,9%
   dont Frais généraux -459 -451 -451 -219 -538  -1,7% 0% -51,4% +145,7%
Résultat opérationnel 1 312 1 414 1 530 833 539  +7,8% +8,2% -45,6% -35,3%
Autres revenus/frais nets -571 -624 -788 -1 680 -2 009  +9,3% +26,3% +113,2% +19,6%
Charge d'intérêt -602 -735 -901 -992 -1 083  +22,1% +22,6% +10,1% +9,2%
Résultat avant impôts 741 790 742 833 539  +6,6% -6,1% +12,3% -35,3%
Impôts sur les bénéfices -164 -189 -173 -205 -99  +15,2% -8,5% +18,5% -51,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 567 590 559 618 -  +4,1% -5,3% +10,6% -
 
EBITDA 1 413 1 525 1 643 833 657  +7,9% +7,7% -49,3% -21,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 022 1 076 1 173 628 440  +5,3% +9,1% -46,5% -29,9%
Taux d’imposition 22% 24% 23% 25% 18%  +8,1% -2,5% +5,6% -25,4%
 
Chiffre d’affaires par action 9,2 9,6 7,9 12,9 9,0  +4,3% -18,0% +64,2% -30,5%
EBITDA par action 3,1 3,6 3,9 2,0 1,6  +13,1% +10,4% -48,8% -19,8%
Bénéfices par action 1,3 1,4 1,3 1,5 -  +9,0% -2,9% +11,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 10 218 15 303 12 706 103 340 18 058  +49,8% -17,0% +713,3% -82,5%
   dont Trésorerie 10 294 15 303 12 706 15 643 14 259  +48,7% -17,0% +23,1% -8,8%
   dont Placements à CT 4 879 4 008 4 294 2 882 3 799  -17,9% +7,1% -32,9% +31,8%
   dont Créances clients 3 82 943 84 997 87 697 -  +2 764 666,7% +2,5% +3,2% -
   dont Stock 10 294 -67 640 -72 291 15 643 -  -757,1% +6,9% -121,6% -
Placements à long terme 4 879 4 008 4 294 2 882 3 799  -17,9% +7,1% -32,9% +31,8%
Biens corporels - - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 1 105 1 105 1 105 1 105 1 018  0% 0% 0% -7,9%
Biens incorporels 1 287 1 297 1 226 1 169 815  +0,8% -5,5% -4,6% -30,3%
Actifs totaux 104 564 107 853 108 697 112 939 117 479  +3,1% +0,8% +3,9% +4,0%
 
Passifs courants 7 339 5 301 5 321 3 975 4 225  -27,8% +0,4% -25,3% +6,3%
   dont Créances fournisseurs 5 765 5 301 5 321 78 066 -  -8,0% +0,4% +1 367,1% -
   dont Dette à court terme 7 315 1 600 - - 4 225  -78,1% - - -
Dette à long terme 14 191 14 934 14 231 15 231 15 982  +5,2% -4,7% +7,0% +4,9%
Passifs totaux 91 691 94 660 95 317 99 172 103 576  +3,2% +0,7% +4,0% +4,4%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 16 716 17 369 17 828 18 338 18 662  +3,9% +2,6% +2,9% +1,8%
Capitaux propres 12 873 13 193 13 380 13 767 13 903  +2,5% +1,4% +2,9% +1,0%
 
Dette portant intérets 21 506 16 534 14 231 15 231 20 207  -23,1% -13,9% +7,0% +32,7%
Dette nette 6 333 -2 777 -2 769 -3 294 2 149  -143,8% -0,3% +19,0% -165,2%
Fonds de roulement 2 879 10 002 7 385 99 365 13 833  +247,4% -26,2% +1 245,5% -86,1%
Actions en circulation (en M) 448,9 428,4 418,1 413,8 406,9  -4,6% -2,4% -1,0% -1,7%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Synchrony Financial (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 577 601 569 628 440  +4,2% -5,3% +10,4% -29,9%
 
Dépréciation 101 111 113 116 118  +9,9% +1,8% +2,7% +1,7%
Ajustements des bénéfices nets 965 1 202 1 320 1 545 -  +24,6% +9,8% +17,0% -
Ajust. comptes débiteurs -271 -34 -149 -140 -322  -87,5% +338,2% -6,0% +130,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 276 -158 333 333 -  -157,2% -310,8% 0% -
Flux opérationnel 1 847 1 886 1 908 2 482 2 317  +2,1% +1,2% +30,1% -6,6%
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements -6 651 833 -5 041 -2 568 -7 169  -112,5% -705,2% -49,1% +179,2%
Flux d’investissement -6 858 692 -5 189 -7 065 -  -110,1% -849,9% +36,2% -
 
Dividendes payés 113 111 109 114 -114  -1,8% -1,8% +4,6% -200,0%
Emprunts nets -134 740 -707 997 -  -652,2% -195,5% -241,0% -
Flux de financement 2 380 2 912 216 3 031 3 473  +22,4% -92,6% +1 303,2% +14,6%
 
Variation nette de la trésorerie -2 631 5 490 -3 065 2 945 -1 379  -308,7% -155,8% -196,1% -146,8%
 
Free Cash Flow par action 4,1 4,4 4,6 6,0 5,7  +7,0% +3,7% +31,4% -5,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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