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Santander Bank Polska S.A. (SPL.WAR, PLBZ00000044)
Santander Bank Polska S.A., together with its subsidiaries, provides various banking products and services for individuals, small or medium-sized enterprises, corporate clients, and public sector institutions. It offers personal account, deposits and currencies, internet and mobile banking, and mobile contactless payments, and credit solutions. The company also provides investment advisory, structured deposits, structured certificates and bonds, and brokerage services. In addition, the company offers accounts, business loans, credits, cards and payment terminals, deposits and investments, foreign trade, financial markets, leasing, and internet banking services. Further, the company offers transaction handling, liquidity management, export, import, domestic, and foreign guarantees, working capital finance, current, and investment financing services. Additionally, the company provides foreign exchange, hedging financial risk, correspondence banking, trade finance, and trust services, as …
- Vous n’êtes pas identifié.
- Big-Cap : 25 282 MPLN (25 282 MEUR)
Rendement : 1,1%
Bêta : 1,2
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Regional
Effectif : 11 309
Site Internet
Siège social : Aleja Jana Pawla II 17, Warsaw, Poland, 00-854
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Santander Bank Polska S.A.
Répartition du capital, valorisation et momentum de Santander Bank Polska S.A.
| Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
|---|---|---|---|---|---|
| 102 189 000 | 32,6% | 67,4% | 16,7% | - | - |
| PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
| 13,2 | 8,7 | - | 1,0 | masqué | masqué |
| Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
| masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
| Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
| 247,4 PLN | masqué | 278,3 | 318,5 | 226,2 | 394,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Santander Bank Polska S.A.
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Performance boursière ajustée des dividendes de Santander Bank Polska S.A.
| 1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -13,5% | -15,5% | -26,4% | -28,9% | -1,0% | +65,9% | -35,2% |
| 4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
| -31,7% | -28,8% | -6,8% | -30,9% | -35,1% | -11,6% | +5,4% |
Équipe de direction de Santander Bank Polska S.A.
| Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
|---|---|---|---|---|---|
| Michal Gajewski | Pres of the Management Board & CEO | - | Andrzej Burliga | VP of the Management Board & Head of the Risk Management Department | 55 |
| Juan de Porras Aguirre | VP of the Management Board and Head of the Corp. & Investment Banking Division | - | Arkadiusz Wiktor Przybyl | VP of the Management Board & Head of the Retail Banking Division | - |
| Maciej Reluga | CFO, Chief Economist & Member of Management Board | - | Carlos Polaino-Izquierdo | Head of the Accounting & Financial Control Division and Member of the Management Board | - |
| Dorota Strojkowska | Head of the Bus. Partnership Division & Member of Management Board | - | Patryk Nowakowski | Head of the Digital Transformation Division & Member of Management Board | - |
| Michael McCarthy | Advisor | 56 | Lech Galkowski | Member of Management Board | - |
Présence de Santander Bank Polska S.A. dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
| Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
|---|---|---|---|---|
| Introuvable ou présence non significative. | ||||
Récentes actualités pour Santander Bank Polska S.A.
| Date | Actualité | Source |
|---|
Graphique des profits et résultats de Santander Bank Polska S.A.
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Fondamentaux de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | - | 8 181 | 9 348 | 8 595 | 9 053 | - | +14,3% | -8,1% | +5,3% | |
| EBITDA | 319 | 333 | 628 | 594 | 579 | +4,6% | +88,4% | -5,5% | -2,5% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat net | 2 213 | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | +6,8% | -9,5% | -51,5% | +7,2% | |
| Free Cash Flow | -4 610 | -9 172 | -7 015 | 3 018 | -4 324 | +99,0% | -23,5% | -143,0% | -243,3% | |
| Marge de FCF | - | -112% | -75% | 35% | -48% | - | -33,1% | -146,8% | -236,0% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition | 24% | 21% | 25% | 34% | 39% | -13,3% | +16,2% | +38,7% | +14,4% | |
| Capital investi | 29 023 | 37 043 | 38 692 | 40 991 | 25 532 | +27,6% | +4,4% | +5,9% | -37,7% | |
| Actions en circul. (en M) | - | 102,1 | 102,1 | 102,2 | 102,2 | - | 0% | +0,1% | 0% | |
| EBITDA par action | - | 3,3 | 6,2 | 5,8 | 5,7 | - | +88,4% | -5,6% | -2,5% | |
| Bénéfices par action | - | 23,2 | 20,9 | 10,1 | 10,9 | - | -9,5% | -51,5% | +7,2% | |
| Free Cash Flow par action | - | -89,8 | -68,7 | 29,5 | -42,3 | - | -23,5% | -143,0% | -243,3% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Santander Bank Polska S.A.
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Ratio de profitabilité de Santander Bank Polska S.A.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | - | 100% | 100% | 100% | 100% | - | 0% | 0% | 0% | |
| Marge d’EBITDA | - | 4% | 7% | 7% | 6% | - | +64,9% | +2,8% | -7,4% | |
| Marge opérationnelle | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge bénéficiaire | - | 29% | 23% | 12% | 12% | - | -20,8% | -47,2% | +1,8% | |
| Marge de FCF | - | -112% | -75% | 35% | -48% | - | -33,1% | -146,8% | -236,0% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 1,3% | 1,0% | 0,5% | 0,5% | - | -20,9% | -54,0% | -0,8% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 10,1% | 8,5% | 4,0% | 4,2% | - | -16,3% | -53,3% | +7,0% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité de Santander Bank Polska S.A.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | - | 0,1 | 0,1 | - | 0,1 | +1 009,5% | -10,9% | -24,1% | +26,6% | |
| Liquidité générale | 0,1 | 0,2 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | +87,2% | -36,7% | -22,2% | +34,3% | |
| Dette nette sur EBITDA | 23,2 | 3,8 | 5,8 | 9,5 | -19,1 | -83,6% | +52,7% | +64,2% | -300,0% | |
| Dette sur actifs | 5% | 6% | 6% | 6% | - | +23,6% | +8,9% | -3,6% | - | |
| Dette sur capitaux propres | 34% | 48% | 52% | 52% | - | +40,6% | +8,6% | -0,6% | - | |
| Couverture par l’EBITDA | - | 0,2 | 0,3 | 0,6 | 1,6 | - | +47,3% | +76,3% | +175,7% | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | - | -5,8 | -3,5 | 3,4 | -10,9 | - | -40,3% | -196,8% | -423,6% | |
| Coût de la dette | - | 15,2% | 14,9% | 7,4% | - | - | -1,8% | -50,3% | - |
Graphique des dividendes de Santander Bank Polska S.A.
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Ratios de distribution de Santander Bank Polska S.A.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 2 213 | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | +6,8% | -9,5% | -51,5% | +7,2% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | -4 610 | -9 172 | -7 015 | 3 018 | -4 324 | +99,0% | -23,5% | -143,0% | -243,3% | |
| Dividende payé | -536 | -308 | -2 013 | -296 | -296 | -42,6% | +554,3% | -85,3% | 0% | |
| Distribution sur résultat net | 24% | 13% | 94% | 29% | 27% | -46,2% | +623,1% | -69,6% | -6,7% | |
| Distribution sur FCF | -12% | -3% | -29% | 10% | -7% | -71,1% | +755,4% | -134,2% | -169,8% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Santander Bank Polska S.A.
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Santander Bank Polska S.A.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | - | 40 | 31 | 31 | 48 | - | -22,8% | -1,1% | +55,9% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 7 897 543 | -22 160 792 | -14 564 295 | 1 409 778 411 | - | -380,6% | -34,3% | -9 779,7% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -7 897 503 | 22 160 823 | 14 564 325 | -1 409 778 363 | - | -380,6% | -34,3% | -9 779,7% | |
| Rotation des actifs | - | - | - | - | - | - | +12,7% | -16,0% | -1,4% | |
| Frais généraux sur CP | - | 4% | 5% | 6% | 5% | - | +12,4% | +14,9% | -18,8% | |
| Frais généraux sur CA | - | 13% | 13% | 18% | 13% | - | 0% | +32,7% | -27,1% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Santander Bank Polska S.A.
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| PERSPECTIVE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Santander Bank Polska S.A.
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Santander Bank Polska S.A.
Graphique des sociétés possiblement comparables à Santander Bank Polska S.A.
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Santander Bank Polska S.A.
Dividendes par action détachés par Santander Bank Polska S.A. (peut comporter des erreurs !)
| Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2,16 | - | - |
| 2019 | - | - | - | - | 19,72 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2018 | - | - | - | - | 3,10 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2017 | - | - | - | - | 5,40 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2016 | - | - | - | 13,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2014 | - | - | - | 10,70 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2013 | - | - | - | 7,60 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2012 | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2010 | - | - | - | - | 4,00 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2008 | - | - | - | 3,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2007 | - | - | - | 6,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2006 | - | - | - | 6,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2005 | - | - | - | 2,43 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 2004 | - | - | - | - | 0,32 | - | - | - | - | - | - | - |
| 2003 | - | - | - | 0,74 | - | - | - | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | - | 8 181 | 9 348 | 8 595 | 9 053 | - | +14,3% | -8,1% | +5,3% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | - | -1 090 | -1 245 | -1 518 | -1 166 | - | +14,2% | +22,0% | -23,2% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | - | -1 471 | -1 882 | -1 009 | -357 | - | +27,9% | -46,4% | -64,6% | |
| Résultat avant impôts | 3 335 | 3 424 | 3 245 | 1 881 | 2 058 | +2,7% | -5,2% | -42,0% | +9,4% | |
| Impôts sur les bénéfices | -817 | -727 | -800 | -644 | -805 | -11,0% | +10,1% | -19,6% | +25,1% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 2 213 | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | +6,8% | -9,5% | -51,5% | +7,2% | |
| EBITDA | 319 | 333 | 628 | 594 | 579 | +4,6% | +88,4% | -5,5% | -2,5% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 24% | 21% | 25% | 34% | 39% | -13,3% | +16,2% | +38,7% | +14,4% | |
| Chiffre d’affaires par action | - | 80,1 | 91,6 | 84,1 | 88,6 | - | +14,3% | -8,1% | +5,3% | |
| EBITDA par action | - | 3,3 | 6,2 | 5,8 | 5,7 | - | +88,4% | -5,6% | -2,5% | |
| Bénéfices par action | - | 23,2 | 20,9 | 10,1 | 10,9 | - | -9,5% | -51,5% | +7,2% | |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 10 220 | 26 527 | 16 832 | 15 006 | 21 529 | +159,5% | -36,5% | -10,9% | +43,5% | |
| dont Trésorerie | - | 10 743 | 9 608 | 8 330 | 11 052 | - | -10,6% | -13,3% | +32,7% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 757 | 898 | 792 | 720 | 1 182 | +18,6% | -11,8% | -9,1% | +64,2% | |
| dont Stock | 0 | 7 | 4 | - | 0 | +6 549,5% | -37,2% | - | - | |
| Placements à long terme | - | 49 914 | 44 334 | 70 972 | 76 982 | - | -11,2% | +60,1% | +8,5% | |
| Biens corporels | 931 | 986 | 1 713 | 1 514 | 1 250 | +6,0% | +73,7% | -11,6% | -17,4% | |
| Écart d'acquisitions | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Biens incorporels | 490 | 819 | 772 | 708 | 693 | +67,1% | -5,8% | -8,3% | -2,2% | |
| Actifs totaux | 156 955 | 206 656 | 209 476 | 229 311 | 244 876 | +31,7% | +1,4% | +9,5% | +6,8% | |
| Passifs courants | 115 255 | 159 823 | 160 289 | 183 748 | 196 263 | +38,7% | +0,3% | +14,6% | +6,8% | |
| dont Créances fournisseurs | 108 717 | 145 964 | 154 761 | 171 579 | 185 396 | +34,3% | +6,0% | +10,9% | +8,1% | |
| dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 7 384 | 12 013 | 13 260 | 13 996 | - | +62,7% | +10,4% | +5,6% | - | |
| Passifs totaux | 135 316 | 181 626 | 184 044 | 202 317 | 217 663 | +34,2% | +1,3% | +9,9% | +7,6% | |
| Action ordinaire | 993 | 1 021 | 1 021 | 1 022 | 1 022 | +2,8% | 0% | +0,1% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 13 820 | 15 665 | 15 769 | 16 808 | 18 540 | +13,3% | +0,7% | +6,6% | +10,3% | |
| Capitaux propres | 21 639 | 25 031 | 25 432 | 26 995 | 25 532 | +15,7% | +1,6% | +6,1% | -5,4% | |
| Dette portant intérets | 7 384 | 12 013 | 13 260 | 13 996 | - | +62,7% | +10,4% | +5,6% | - | |
| Dette nette | 7 384 | 1 270 | 3 651 | 5 666 | -11 052 | -82,8% | +187,6% | +55,2% | -295,1% | |
| Fonds de roulement | -105 034 | -133 296 | -143 457 | -168 742 | -174 733 | +26,9% | +7,6% | +17,6% | +3,6% | |
| Actions en circulation (en M) | - | 102,1 | 102,1 | 102,2 | 102,2 | - | 0% | +0,1% | 0% | |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 17-18 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 2 213 | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | +6,8% | -9,5% | -51,5% | +7,2% | |
| Dépréciation | 319 | 333 | 628 | 594 | 579 | +4,6% | +88,4% | -5,5% | -2,5% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -174 | 4 160 | 5 626 | 4 479 | 4 344 | -2 495,6% | +35,3% | -20,4% | -3,0% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -5 048 | -15 702 | -14 552 | -2 592 | -9 960 | +211,1% | -7,3% | -82,2% | +284,3% | |
| Flux opérationnel | -4 196 | -8 591 | -6 565 | 3 407 | -3 900 | +104,7% | -23,6% | -151,9% | -214,5% | |
| Dépenses d’investissement | 414 | 581 | 451 | 389 | 424 | +40,3% | -22,4% | -13,7% | +9,1% | |
| Investissements | -119 | -5 698 | -5 189 | -23 470 | -6 247 | +4 695,6% | -8,9% | +352,3% | -73,4% | |
| Flux d’investissement | 255 | -5 569 | -4 411 | -22 727 | -5 308 | -2 283,2% | -20,8% | +415,2% | -76,6% | |
| Dividendes payés | -536 | -308 | -2 013 | -296 | -296 | -42,6% | +554,3% | -85,3% | 0% | |
| Emprunts nets | 1 320 | 5 346 | 1 398 | -1 373 | 527 | +305,1% | -73,8% | -198,2% | -138,4% | |
| Flux de financement | -235 | 25 534 | 8 819 | 15 686 | 13 922 | -10 945,6% | -65,5% | +77,9% | -11,3% | |
| Variation nette de la trésorerie | -4 176 | 11 374 | -2 157 | -3 634 | 4 714 | -372,3% | -119,0% | +68,5% | -229,7% | |
| Free Cash Flow par action | - | -89,8 | -68,7 | 29,5 | -42,3 | - | -23,5% | -143,0% | -243,3% | |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 03/2021 | 06/2021 | 09/2021 | 12/2021 | 03/2022 | 03-06/21 | 06-09/21 | 09-12/21 | 12-03/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 2 112 | 2 258 | 2 205 | 2 492 | 2 982 | +6,9% | -2,3% | +13,0% | +19,7% | |
| Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Frais généraux | -461 | -257 | -251 | -271 | -515 | -44,2% | -2,3% | +7,8% | +90,2% | |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Charge d'intérêt | -116 | -95 | -80 | -99 | -211 | -17,9% | -16,0% | +23,0% | +114,0% | |
| Résultat avant impôts | 362 | 431 | 817 | 448 | 1 426 | +19,2% | +89,7% | -45,2% | +218,4% | |
| Impôts sur les bénéfices | -169 | -185 | -213 | -239 | -397 | +9,9% | +14,7% | +12,3% | +66,2% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 152 | 223 | 544 | 194 | 960 | +46,6% | +144,4% | -64,4% | +395,7% | |
| EBITDA | 148 | 144 | 144 | 143 | 133 | -2,8% | +0,3% | -0,9% | -7,3% | |
| RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Taux d’imposition | 47% | 43% | 26% | - | 28% | -7,8% | -39,5% | - | - | |
| Chiffre d’affaires par action | 20,7 | 22,1 | 21,6 | 24,4 | 29,2 | +6,9% | -2,3% | +13,0% | +19,7% | |
| EBITDA par action | 1,4 | 1,4 | 1,4 | 1,4 | 1,3 | -2,8% | +0,3% | -0,9% | -7,3% | |
| Bénéfices par action | 1,5 | 2,2 | 5,3 | 1,9 | 9,4 | +46,6% | +144,4% | -64,4% | +395,7% | |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 03/2021 | 06/2021 | 09/2021 | 12/2021 | 03/2022 | 03-06/21 | 06-09/21 | 09-12/21 | 12-03/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 14 264 | 6 784 | 6 565 | 21 529 | 19 009 | -52,4% | -3,2% | +227,9% | -11,7% | |
| dont Trésorerie | 13 736 | 5 616 | 5 901 | 11 052 | 10 656 | -59,1% | +5,1% | +87,3% | -3,6% | |
| dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| dont Créances clients | 24 | 152 | 175 | 1 182 | 221 | +532,3% | +15,1% | +576,5% | -81,3% | |
| dont Stock | - | - | - | 0 | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 72 903 | 74 957 | 74 164 | 76 982 | 73 927 | +2,8% | -1,1% | +3,8% | -4,0% | |
| Biens corporels | 1 414 | 1 390 | 1 299 | 1 250 | 1 257 | -1,7% | -6,6% | -3,8% | +0,6% | |
| Écart d'acquisitions | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Biens incorporels | 669 | 658 | 637 | 693 | 666 | -1,6% | -3,2% | +8,7% | -3,8% | |
| Actifs totaux | 238 243 | 231 379 | 233 653 | 244 876 | 245 939 | -2,9% | +1,0% | +4,8% | +0,4% | |
| Passifs courants | 192 097 | 186 370 | 189 299 | 196 263 | 199 358 | -3,0% | +1,6% | +3,7% | +1,6% | |
| dont Créances fournisseurs | 179 485 | 173 084 | 177 598 | 185 396 | 187 806 | -3,6% | +2,6% | +4,4% | +1,3% | |
| dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette à long terme | 15 012 | 15 790 | 13 689 | - | - | +5,2% | -13,3% | - | - | |
| Passifs totaux | 210 859 | 204 094 | 206 374 | 217 663 | 218 931 | -3,2% | +1,1% | +5,5% | +0,6% | |
| Action ordinaire | 1 022 | 1 022 | 1 022 | 1 022 | 1 022 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 1 933 | 2 109 | 2 652 | 18 540 | 4 573 | +9,1% | +25,8% | +599,0% | -75,3% | |
| Capitaux propres | 27 384 | 27 284 | 27 279 | 25 532 | 25 277 | -0,4% | 0% | -6,4% | -1,0% | |
| Dette portant intérets | 15 012 | 15 790 | 13 689 | - | - | +5,2% | -13,3% | - | - | |
| Dette nette | 1 276 | 10 173 | 7 789 | -11 052 | -10 656 | +697,3% | -23,4% | -241,9% | -3,6% | |
| Fonds de roulement | -177 833 | -179 586 | -182 734 | -174 733 | -180 349 | +1,0% | +1,8% | -4,4% | +3,2% | |
| Actions en circulation (en M) | 102,2 | 102,2 | 102,2 | 102,2 | 102,2 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Santander Bank Polska S.A. (en MPLN)
| 03/2021 | 06/2021 | 09/2021 | 12/2021 | 03/2022 | 03-06/21 | 06-09/21 | 09-12/21 | 12-03/22 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 152 | 223 | 544 | 194 | 960 | +46,6% | +144,4% | -64,4% | +395,7% | |
| Dépréciation | 148 | 144 | 144 | 143 | 133 | -2,8% | +0,3% | -0,9% | -7,3% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 1 076 | 787 | 1 207 | 1 273 | 1 892 | -26,9% | +53,3% | +5,5% | +48,6% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | -2 621 | -1 149 | -2 981 | -3 210 | -5 299 | -56,1% | +159,4% | +7,7% | +65,1% | |
| Flux opérationnel | -1 532 | -273 | -1 029 | -1 066 | -2 152 | -82,2% | +277,4% | +3,6% | +101,9% | |
| Dépenses d’investissement | 38 | 117 | 85 | 184 | 47 | +205,2% | -26,8% | +115,7% | -74,5% | |
| Investissements | -5 026 | -4 611 | 2 691 | 700 | 1 389 | -8,2% | -158,3% | -74,0% | +98,6% | |
| Flux d’investissement | -4 903 | -4 287 | 3 111 | 772 | 1 515 | -12,6% | -172,6% | -75,2% | +96,2% | |
| Dividendes payés | -296 | -296 | -296 | -296 | - | 0% | 0% | 0% | - | |
| Emprunts nets | 939 | -111 | -3 214 | 2 912 | -2 116 | -111,8% | +2 806,7% | -190,6% | -172,7% | |
| Flux de financement | 8 857 | -5 177 | -202 | 10 444 | -322 | -158,4% | -96,1% | -5 260,8% | -103,1% | |
| Variation nette de la trésorerie | 2 422 | -9 737 | 1 879 | 10 150 | -959 | -502,0% | -119,3% | +440,2% | -109,4% | |
| Free Cash Flow par action | -15,4 | -3,8 | -10,9 | -12,2 | -21,5 | -75,2% | +186,3% | +12,1% | +75,9% | |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.
