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Santander Bank Polska (SPL.WAR, PLBZ00000044)
Santander Bank Polska S.A., together with its subsidiaries, provides various banking products and services for individuals, small or medium-sized enterprises, corporate clients, and public sector institutions. It offers personal account, deposits and currencies, internet and mobile banking, and mobile contactless payments, and credit solutions. The company also provides investment advisory, structured deposits, structured certificates and bonds, and brokerage services. In addition, the company offers accounts, business loans, credits, cards and payment terminals, deposits and investments, foreign trade, financial markets, leasing, and internet banking services. Further, the company offers transaction handling, liquidity management, export, import, domestic, and foreign guarantees, working capital finance, current, and investment financing services. Additionally, the company provides foreign exchange, hedging financial risk, correspondence banking, trade finance, and trust services, as …
- Vous n’êtes pas identifié.
- Big-Cap : 38 300 MPLN (38 300 MEUR)
Rendement : 0,8%
Bêta : 1,0
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks-Regional
Effectif : 11 311
Site Internet
Siège social : Aleja Jana Pawla II 17, Warsaw, Poland, 00-854
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Santander Bank Polska
Répartition du capital, valorisation et momentum de Santander Bank Polska SA
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
102 189 000 | 32,6% | 67,4% | 11,7% | - | - |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
11,6 | 8,3 | - | 1,0 | masqué | masqué |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
masqué | masqué | masqué | masqué | masqué | masqué |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
380,2 PLN | masqué | 327,4 | 274,1 | 186,5 | 385,0 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Santander Bank Polska SA
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Performance boursière ajustée des dividendes de Santander Bank Polska SA
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+11,0% | +21,7% | +24,2% | +42,9% | +51,1% | +45,5% | +96,5% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+1,3% | +10,9% | +15,4% | +53,4% | +32,1% | +9,8% | +47,7% |
Équipe de direction de Santander Bank Polska SA
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Michal Gajewski | Pres of the Management Board & CEO | - | Andrzej Burliga | VP of the Management Board & Head of the Risk Management Department | 56 |
Juan de Porras Aguirre | VP of the Management Board and Head of the Corp. & Investment Banking Division | - | Arkadiusz Wiktor Przybyl | VP of the Management Board & Head of the Retail Banking Division | - |
Maciej Reluga | Head of Financial Management Division, CFO, Chief Economist & Member of Management Board | - | Carlos Polaino Izquierdo | Head of Financial Accounting & Control Division and Member of the Management Board | - |
Dorota Strojkowska | Head of the Bus. Partnership Division & Member of Management Board | - | Patryk Nowakowski | Head of the Digital Transformation Division & Member of Management Board | - |
Lech Galkowski | Member of Management Board and Head of Bus. & Corp. Banking Division | - | Michael McCarthy | Advisor | 57 |
Présence de Santander Bank Polska dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats de Santander Bank Polska SA
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Fondamentaux de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 8 181 | 9 348 | 8 595 | 9 053 | 12 300 | +14,3% | -8,1% | +5,3% | +35,9% | |
EBITDA | 333 | 628 | 594 | 579 | 524 | +88,4% | -5,5% | -2,5% | -9,6% | |
Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat net | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | 0 | -9,5% | -51,5% | +7,2% | -100,0% | |
Free Cash Flow | -9 172 | -7 015 | 3 018 | -4 324 | 8 277 | -23,5% | -143,0% | -243,3% | -291,4% | |
Marge de FCF | -112% | -75% | 35% | -48% | 67% | -33,1% | -146,8% | -236,0% | -240,9% | |
ROIC | masqué | |||||||||
CROIC | masqué | |||||||||
Taux d’imposition | 21% | 25% | 34% | 39% | - | +16,2% | +38,7% | +14,4% | - | |
Capital investi | 37 043 | 38 692 | 40 991 | 25 532 | 28 318 | +4,4% | +5,9% | -37,7% | +10,9% | |
Actions en circul. (en M) | 102,1 | 102,1 | 102,2 | 102,2 | 102,2 | 0% | +0,1% | 0% | 0% | |
EBITDA par action | 3,3 | 6,2 | 5,8 | 5,7 | 5,1 | +88,4% | -5,6% | -2,5% | -9,6% | |
Bénéfices par action | 23,2 | 20,9 | 10,1 | 10,9 | - | -9,5% | -51,5% | +7,2% | -100,0% | |
Free Cash Flow par action | -89,8 | -68,7 | 29,5 | -42,3 | 81,0 | -23,5% | -143,0% | -243,3% | -291,4% |
Graphique de la rentabilité et des marges de Santander Bank Polska SA
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Ratio de profitabilité de Santander Bank Polska SA
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 4% | 7% | 7% | 6% | 4% | +64,9% | +2,8% | -7,4% | -33,4% | |
Marge opérationnelle | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Marge bénéficiaire | 29% | 23% | 12% | 12% | 0% | -20,8% | -47,2% | +1,8% | -100,0% | |
Marge de FCF | -112% | -75% | 35% | -48% | 67% | -33,1% | -146,8% | -236,0% | -240,9% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 1,0% | 0,5% | 0,5% | 0% | - | -54,0% | -0,8% | -100,0% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 8,5% | 4,0% | 4,2% | 0% | - | -53,3% | +7,0% | -100,0% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
FCF sur ∼ (CROIC) | masqué |
Ratios de solvabilité de Santander Bank Polska SA
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 0,1 | 0,1 | - | 0,1 | - | -10,9% | -24,1% | +26,6% | - | |
Liquidité générale | 0,2 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | - | -36,7% | -22,2% | +34,3% | - | |
Dette nette sur EBITDA | 3,8 | 5,8 | 9,5 | -19,1 | -25,7 | +52,7% | +64,2% | -300,0% | +34,7% | |
Dette sur actifs | 6% | 6% | 6% | - | - | +8,9% | -3,6% | - | - | |
Dette sur capitaux propres | 48% | 52% | 52% | - | - | +8,6% | -0,6% | - | - | |
Couverture par l’EBITDA | 0,2 | 0,3 | 0,6 | 1,6 | 0,2 | +47,3% | +76,3% | +175,7% | -88,8% | |
∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
∼ par le flux opérationel | -5,8 | -3,5 | 3,4 | -10,9 | 3,0 | -40,3% | -196,8% | -423,6% | -127,7% | |
Coût de la dette | - | 14,9% | 7,4% | - | - | - | -50,3% | - | - |
Graphique des dividendes de Santander Bank Polska SA
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Ratios de distribution de Santander Bank Polska SA
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | 0 | -9,5% | -51,5% | +7,2% | -100,0% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | -9 172 | -7 015 | 3 018 | -4 324 | 8 277 | -23,5% | -143,0% | -243,3% | -291,4% | |
Dividende payé | -308 | -2 013 | -296 | -296 | -350 | +554,3% | -85,3% | 0% | -218,1% | |
Distribution sur résultat net | 13% | 94% | 29% | 27% | 12 504 464 286% | +623,1% | -69,6% | -6,7% | +46 902 035 350,6% | |
Distribution sur FCF | -3% | -29% | 10% | -7% | 4% | +755,4% | -134,2% | -169,8% | -161,7% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Santander Bank Polska SA
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Santander Bank Polska SA
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 40 | 31 | 31 | 48 | - | -22,8% | -1,1% | +55,9% | - | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -22 160 792 | -14 564 295 | 1 409 778 411 | -9 735 607 | - | -34,3% | -9 779,7% | -100,7% | |
Conversion de l’encaisse | - | 22 160 823 | 14 564 325 | -1 409 778 363 | 9 735 607 | - | -34,3% | -9 779,7% | -100,7% | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | +12,7% | -16,0% | -1,4% | +28,4% | |
Frais généraux sur CP | 4% | 5% | 6% | 5% | 1% | +12,4% | +14,9% | -18,8% | -86,5% | |
Frais généraux sur CA | 13% | 13% | 18% | 13% | 1% | 0% | +32,7% | -27,1% | -89,0% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score de Santander Bank Polska SA
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | masqué | |||||||||
EBIT ↗ | masqué | |||||||||
Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
Bêta ≤ 0,8 | masqué | |||||||||
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | masqué | |||||||||
Coût de la dette ≤ 4,5% | masqué | |||||||||
IH SCORE | masqué | |||||||||
ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
PERSPECTIVE | masqué |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski de Santander Bank Polska SA
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman de Santander Bank Polska SA
Graphique des sociétés possiblement comparables à Santander Bank Polska SA
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Santander Bank Polska
Dividendes par action détachés par Santander Bank Polska SA (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2022 | - | - | - | - | 2,68 | - | - | - | - | - | - | - |
2021 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2,16 | - | - |
2019 | - | - | - | - | 19,72 | - | - | - | - | - | - | - |
2018 | - | - | - | - | 3,10 | - | - | - | - | - | - | - |
2017 | - | - | - | - | 5,40 | - | - | - | - | - | - | - |
2016 | - | - | - | 13,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2014 | - | - | - | 10,70 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2013 | - | - | - | 7,60 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2012 | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - | - | - | - | - |
2011 | - | - | - | - | 8,00 | - | - | - | - | - | - | - |
2010 | - | - | - | - | 4,00 | - | - | - | - | - | - | - |
2008 | - | - | - | 3,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2007 | - | - | - | 6,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2006 | - | - | - | 6,00 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2005 | - | - | - | 2,43 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2004 | - | - | - | - | 0,32 | - | - | - | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 8 181 | 9 348 | 8 595 | 9 053 | 12 300 | +14,3% | -8,1% | +5,3% | +35,9% | |
Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -1 090 | -1 245 | -1 518 | -1 166 | -175 | +14,2% | +22,0% | -23,2% | -85,0% | |
Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Charge d'intérêt | -1 471 | -1 882 | -1 009 | -357 | -2 886 | +27,9% | -46,4% | -64,6% | +709,0% | |
Résultat avant impôts | 3 424 | 3 245 | 1 881 | 2 058 | 4 353 | -5,2% | -42,0% | +9,4% | +111,5% | |
Impôts sur les bénéfices | -727 | -800 | -644 | -805 | - | +10,1% | -19,6% | +25,1% | - | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | 0 | -9,5% | -51,5% | +7,2% | -100,0% | |
EBITDA | 333 | 628 | 594 | 579 | 524 | +88,4% | -5,5% | -2,5% | -9,6% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Taux d’imposition | 21% | 25% | 34% | 39% | - | +16,2% | +38,7% | +14,4% | - | |
Chiffre d’affaires par action | 80,1 | 91,6 | 84,1 | 88,6 | 120,4 | +14,3% | -8,1% | +5,3% | +35,9% | |
EBITDA par action | 3,3 | 6,2 | 5,8 | 5,7 | 5,1 | +88,4% | -5,6% | -2,5% | -9,6% | |
Bénéfices par action | 23,2 | 20,9 | 10,1 | 10,9 | - | -9,5% | -51,5% | +7,2% | -100,0% |
Comptes annuels de bilan simplifiés de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 26 527 | 16 832 | 15 006 | 21 529 | - | -36,5% | -10,9% | +43,5% | - | |
dont Trésorerie | 10 743 | 9 608 | 8 330 | 11 052 | 13 467 | -10,6% | -13,3% | +32,7% | +21,8% | |
dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances clients | 898 | 792 | 720 | 1 182 | - | -11,8% | -9,1% | +64,2% | - | |
dont Stock | 7 | 4 | - | 0 | - | -37,2% | - | - | - | |
Placements à long terme | 49 914 | 44 334 | 70 972 | 76 982 | 63 725 | -11,2% | +60,1% | +8,5% | -17,2% | |
Biens corporels | 986 | 1 713 | 1 514 | 1 250 | - | +73,7% | -11,6% | -17,4% | - | |
Écart d'acquisitions | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Biens incorporels | 819 | 772 | 708 | 693 | 741 | -5,8% | -8,3% | -2,2% | +6,9% | |
Actifs totaux | 206 656 | 209 476 | 229 311 | 244 876 | 259 167 | +1,4% | +9,5% | +6,8% | +5,8% | |
Passifs courants | 159 823 | 160 289 | 183 748 | 196 263 | - | +0,3% | +14,6% | +6,8% | - | |
dont Créances fournisseurs | 145 964 | 154 761 | 171 579 | 185 396 | 1 280 | +6,0% | +10,9% | +8,1% | -99,3% | |
dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | 12 013 | 13 260 | 13 996 | - | - | +10,4% | +5,6% | - | - | |
Passifs totaux | 181 626 | 184 044 | 202 317 | 217 663 | 229 052 | +1,3% | +9,9% | +7,6% | +5,2% | |
Action ordinaire | 1 021 | 1 021 | 1 022 | 1 022 | - | 0% | +0,1% | 0% | - | |
Bénéfices non répartis | 15 665 | 15 769 | 16 808 | 18 540 | 4 569 | +0,7% | +6,6% | +10,3% | -75,4% | |
Capitaux propres | 25 031 | 25 432 | 26 995 | 25 532 | 28 318 | +1,6% | +6,1% | -5,4% | +10,9% | |
Dette portant intérets | 12 013 | 13 260 | 13 996 | - | - | +10,4% | +5,6% | - | - | |
Dette nette | 1 270 | 3 651 | 5 666 | -11 052 | -13 467 | +187,6% | +55,2% | -295,1% | +21,8% | |
Fonds de roulement | -133 296 | -143 457 | -168 742 | -174 733 | - | +7,6% | +17,6% | +3,6% | - | |
Actions en circulation (en M) | 102,1 | 102,1 | 102,2 | 102,2 | 102,2 | 0% | +0,1% | 0% | 0% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 18-19 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 2 363 | 2 138 | 1 037 | 1 112 | 2 799 | -9,5% | -51,5% | +7,2% | +151,8% | |
Dépréciation | 333 | 628 | 594 | 579 | 524 | +88,4% | -5,5% | -2,5% | -9,6% | |
Ajustements des bénéfices nets | 4 160 | 5 626 | 4 479 | 4 344 | - | +35,3% | -20,4% | -3,0% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -15 702 | -14 552 | -2 592 | -9 960 | - | -7,3% | -82,2% | +284,3% | - | |
Flux opérationnel | -8 591 | -6 565 | 3 407 | -3 900 | 8 726 | -23,6% | -151,9% | -214,5% | -323,8% | |
Dépenses d’investissement | 581 | 451 | 389 | 424 | 449 | -22,4% | -13,7% | +9,1% | +5,8% | |
Investissements | -5 698 | -5 189 | -23 470 | -6 247 | 13 445 | -8,9% | +352,3% | -73,4% | -315,2% | |
Flux d’investissement | -5 569 | -4 411 | -22 727 | -5 308 | - | -20,8% | +415,2% | -76,6% | - | |
Dividendes payés | 308 | 2 013 | 296 | 296 | -350 | +554,3% | -85,3% | 0% | -218,1% | |
Emprunts nets | 5 346 | 1 398 | -1 373 | 527 | - | -73,8% | -198,2% | -138,4% | - | |
Flux de financement | 25 534 | 8 819 | 15 686 | 13 922 | - | -65,5% | +77,9% | -11,3% | - | |
Variation nette de la trésorerie | 11 374 | -2 157 | -3 634 | 4 714 | 16 147 | -119,0% | +68,5% | -229,7% | +242,5% | |
Free Cash Flow par action | -89,8 | -68,7 | 29,5 | -42,3 | 81,0 | -23,5% | -143,0% | -243,3% | -291,4% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 03/2023 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | 12-03/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 2 982 | 3 519 | 2 330 | 3 468 | 3 740 | +18,0% | -33,8% | +48,9% | +7,9% | |
Charges d'exploitation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -515 | -649 | -43 | -63 | -53 | +26,0% | -93,4% | +46,7% | -16,0% | |
Résultat opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres revenus/frais nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Charge d'intérêt | -211 | -504 | -949 | -1 215 | -1 246 | +139,0% | +88,2% | +28,0% | +2,6% | |
Résultat avant impôts | 1 426 | 1 047 | 531 | 1 349 | 1 656 | -26,6% | -49,2% | +153,9% | +22,8% | |
Impôts sur les bénéfices | -397 | -336 | -210 | - | - | -15,4% | -37,6% | - | - | |
Résultat net (aux actions ordinaires) | 960 | 657 | 279 | 0 | - | -31,5% | -57,5% | -100,0% | - | |
EBITDA | 133 | 131 | 130 | 130 | 134 | -1,1% | -1,0% | +0,1% | +3,2% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Taux d’imposition | 28% | 32% | 39% | - | - | +15,2% | +23,0% | - | - | |
Chiffre d’affaires par action | 29,2 | 34,4 | 22,7 | 33,9 | 36,6 | +18,0% | -34,2% | +49,8% | +7,9% | |
EBITDA par action | 1,3 | 1,3 | 1,3 | 1,3 | 1,3 | -1,1% | -1,6% | +0,8% | +3,2% | |
Bénéfices par action | 9,4 | 6,4 | 2,7 | - | - | -31,5% | -57,7% | -100,0% | - |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 03/2023 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | 12-03/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 19 009 | 17 316 | 36 569 | - | - | -8,9% | +111,2% | - | - | |
dont Trésorerie | 10 656 | 9 909 | 15 865 | 13 467 | 14 010 | -7,0% | +60,1% | -15,1% | +4,0% | |
dont Placements à CT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Créances clients | 221 | 257 | 17 | - | - | +16,3% | -93,2% | - | - | |
dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 73 927 | 73 307 | 60 806 | 63 725 | 63 826 | -0,8% | -17,1% | +4,8% | +0,2% | |
Biens corporels | 1 257 | 1 192 | 1 159 | - | - | -5,2% | -2,7% | - | - | |
Écart d'acquisitions | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 1 712 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Biens incorporels | 666 | 654 | 656 | 741 | 721 | -1,8% | +0,2% | +13,0% | -2,7% | |
Actifs totaux | 245 939 | 246 505 | 263 395 | 259 167 | 258 621 | +0,2% | +6,9% | -1,6% | -0,2% | |
Passifs courants | 199 358 | 198 786 | 215 029 | - | - | -0,3% | +8,2% | - | - | |
dont Créances fournisseurs | 187 806 | 184 324 | 191 509 | 1 280 | 87 | -1,9% | +3,9% | -99,3% | -93,2% | |
dont Dette à court terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Passifs totaux | 218 931 | 218 040 | 234 549 | 229 052 | 226 672 | -0,4% | +7,6% | -2,3% | -1,0% | |
Action ordinaire | 1 022 | 1 022 | 1 022 | - | - | 0% | 0% | - | - | |
Bénéfices non répartis | 4 573 | 3 386 | 3 666 | 4 569 | 5 761 | -25,9% | +8,3% | +24,6% | +26,1% | |
Capitaux propres | 25 277 | 26 773 | 27 107 | 28 318 | 30 103 | +5,9% | +1,2% | +4,5% | +6,3% | |
Dette portant intérets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dette nette | -10 656 | -9 909 | -15 865 | -13 467 | -14 010 | -7,0% | +60,1% | -15,1% | +4,0% | |
Fonds de roulement | -180 349 | -181 471 | -178 460 | - | - | +0,6% | -1,7% | - | - | |
Actions en circulation (en M) | 102,2 | 102,2 | 102,8 | 102,2 | 102,2 | 0% | +0,6% | -0,6% | 0% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Santander Bank Polska SA (en MPLN)
03/2022 | 06/2022 | 09/2022 | 12/2022 | 03/2023 | 03-06/22 | 06-09/22 | 09-12/22 | 12-03/23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 960 | 657 | 279 | 903 | 1 192 | -31,5% | -57,5% | +223,3% | +32,0% | |
Dépréciation | 133 | 131 | 130 | 130 | 134 | -1,1% | -1,0% | +0,1% | +3,2% | |
Ajustements des bénéfices nets | 1 892 | 1 864 | 494 | - | - | -1,5% | -73,5% | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -5 299 | -4 524 | 4 312 | - | - | -14,6% | -195,3% | - | - | |
Flux opérationnel | -2 152 | -2 387 | 5 163 | 676 | -4 358 | +10,9% | -316,3% | -86,9% | -744,8% | |
Dépenses d’investissement | 47 | 58 | 94 | 250 | 62 | +24,4% | +60,3% | +167,3% | -75,4% | |
Investissements | 1 389 | 813 | 6 531 | 4 045 | -277 | -41,5% | +703,4% | -38,1% | -106,8% | |
Flux d’investissement | 1 515 | 1 260 | 6 625 | - | - | -16,8% | +425,8% | - | - | |
Dividendes payés | 332 | 332 | 18 | 0 | - | 0% | -94,7% | - | - | |
Emprunts nets | -2 116 | -909 | 1 037 | - | - | -57,1% | -214,1% | - | - | |
Flux de financement | -322 | -4 458 | 9 559 | - | - | +1 285,2% | -314,4% | - | - | |
Variation nette de la trésorerie | -959 | -5 586 | 21 347 | 1 344 | -5 620 | +482,6% | -482,2% | -93,7% | -518,2% | |
Free Cash Flow par action | -21,5 | -23,9 | 49,3 | 4,2 | -43,2 | +11,2% | -306,0% | -91,6% | -1 138,3% |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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