Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
xlsPortfolio xlsPortfolio : monitorez votre portefeuille d’actions et vos dividendes

RSA Insurance Group (RSA.LSE, GB00BKKMKR23)

RSA Insurance Group plc, together with its subsidiaries, provides personal and commercial general insurance services. It operates through Scandinavia, Canada, and UK & International segments. The company offers a range of personal insurance products, including home, car, pet, and travel insurance products directly to its customers, as well as through brokers and agents. It also provides commercial insurance products, such as property, vehicle and fleet, professional liability, and indemnity and travel insurance, as well as marine, renewable energy, construction and engineering, and rail insurance for small to medium sized enterprises, multinational companies, and sole traders. The company was formerly known as Royal & Sun Alliance Insurance Group plc and changed its name to RSA Insurance Group plc in May 2008. RSA Insurance Group plc was founded in …

Siège social : 20 Fenchurch Street, London, United Kingdom, EC3M 3AU

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Graphique du cours de bourse ajusté et du dividende de RSA Insurance Group

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de RSA Insurance Group plc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
1 034 610 000 85,3% 0,4% 74,1% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
15,2 10,6 - 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
501,4 GBX masqué 450,9 416,1 321,2 585,6

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de RSA Insurance Group plc

Performance boursière ajustée des dividendes de RSA Insurance Group plc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+11,6% +14,9% +20,5% +37,6% -4,2% -14,6% -12,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+4,8% +44,0% +23,4% +8,9% +27,5% +34,8% +26,0%

 

Équipe de direction de RSA Insurance Group plc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Stephen Alan Michael Hester Group Chief Exec. & Director 60 Charlotte Claire Jones Group CFO & Exec. Director 52
Scott Egan Chief Exec. of UK & International and Exec. Director 49 David Germain Group Chief Technology Officer -
Kerry McConnell Director of Investor Relations -      

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de RSA Insurance Group plc au 01/08/2020

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de RSA Insurance Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds(liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de RSA Insurance Group plc

Fondamentaux de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 6 662 6 843 7 093 7 007 6 883  +2,7% +3,7% -1,2% -1,8%
EBITDA 548 767 883 693 797  +40,0% +15,1% -21,5% +15,0%
Résultat opérationnel 457 473 689 541 610  +3,5% +45,7% -21,5% +12,8%
Résultat net 226 18 269 326 336  -92,0% +1 394,4% +21,2% +3,1%
Free Cash Flow 309 -199 216 44 325  -164,4% -208,5% -79,6% +638,6%
Marge de FCF 5% -3% 3% 1% 5%  -162,7% -204,7% -79,4% +651,9%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 17% - 28% 23% 22%  - - -20,0% -1,5%
Capital investi 6 036 5 034 4 514 4 643 5 088  -16,6% -10,3% +2,9% +9,6%
Actions en circulation (en M) - 414 581 570 556  - +40,3% -1,9% -2,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de RSA Insurance Group plc

Ratio de profitabilité de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 9% 12% 12% 10% 9%  +35,5% -4,7% -18,6% -4,5%
Marge d’EBITDA 8% 11% 12% 10% 12%  +36,3% +11,1% -20,6% +17,1%
Marge opérationnelle 7% 7% 10% 8% 9%  +0,8% +40,5% -20,5% +14,8%
Marge bénéficiaire 3% 0% 4% 5% 5%  -92,2% +1 341,8% +22,7% +4,9%
Marge de FCF 5% -3% 3% 1% 5%  -162,7% -204,7% -79,4% +651,9%
Rentabilité économique (ROA) - 0,1% 1,3% 1,6% 1,7%  - +1 394,8% +23,7% +4,7%
Rentabilité financière (ROE) - 0,5% 7,0% 8,1% 8,1%  - +1 310,0% +15,6% +0,3%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte 0,8 0,7 0,7 0,7 0,9  -13,7% +5,4% -4,2% +38,5%
Liquidité générale 1,2 1,1 1,1 1,0 1,3  -9,9% +0,8% -5,8% +28,5%
Dette nette sur EBITDA 3,1 0,3 -0,6 -0,3 -  -90,4% -284,7% -39,3% -103,7%
Dette sur actifs 12% 6% 3% 3% 5%  -48,9% -56,1% +0,8% +66,8%
Dette sur capitaux propres 72% 36% 14% 14% 22%  -50,4% -59,8% -3,9% +60,7%
Couverture par l’EBITDA -5,3 3,9 6,5 11,9 10,2  -173,9% +66,8% +84,0% -14,5%
   ∼ par l’EBIT -4,4 3,4 5,1 9,3 7,8  -176,7% +50,3% +84,1% -16,2%
   ∼ par le flux opérationel -3,1 -0,2 2,7 3,3 6,1  -94,3% -1 610,6% +21,4% +88,1%
Coût de la dette - 10,3% 14,4% 10,3% 10,5%  - +40,7% -28,6% +2,2%

 

Graphique des dividendes de RSA Insurance Group plc

Ratios de distribution de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 226 18 269 326 336  -92,0% +1 394,4% +21,2% +3,1%
Flux de trésorerie libre (FCF) 309 -199 216 44 325  -164,4% -208,5% -79,6% +638,6%
Dividende payé -65 -131 -189 -217 -228  +101,5% +44,3% +14,8% +5,1%
Distribution sur résultat net 29% 728% 70% 67% 68%  +2 430,4% -90,3% -5,3% +1,9%
Distribution sur FCF 21% -66% 88% 493% 70%  -412,9% -232,9% +463,6% -85,8%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de RSA Insurance Group plc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 186 151 151 155 155  -18,7% -0,1% +2,2% +0,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 58 55 54 57  - -6,5% -1,8% +5,6%
Conversion de l’encaisse - 93 97 101 98  - +3,9% +4,4% -2,5%
Rotation des actifs 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  +0,2% +6,4% +0,3% -0,1%
Frais généraux sur CP - 1% 1% 0% 0%  - -37,3% -37,1% -2,1%
Frais généraux sur CA - 0% 0% 0% 0%  - -35,7% -34,2% +1,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de RSA Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à RSA Insurance Group plc

Sociétés possiblement comparables à RSA Insurance Group plc Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

Vous n’êtes pas identifié.

 

Dividendes par action détachés par RSA Insurance Group plc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020--15,60-------8,00-
2019--13,70-----7,50---
2018--13,00-----7,30---
2017--11,00-----6,60---
2016--7,00-----5,00---
2015--2,00-----3,50---
2013---17,31----10,12---
2012--25,83-----15,14---
2011--25,30----14,82----
2010--23,66----13,85----
2009--22,10----12,96----
2008--20,11----12,12----
2007--18,29----11,01----
2006--13,54----7,77----
2005--13,14----7,50----
2004--12,87----7,32----
2003---7,16----7,16---
2002---25,79-----14,33--
2001--61,61-----31,52---

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 6 662 6 843 7 093 7 007 6 883  +2,7% +3,7% -1,2% -1,8%
Charges d'exploitation -6 205 -10 861 -10 995 -6 527 -6 391  +75,0% +1,2% -40,6% -2,1%
   dont Coût des ventes -6 052 -5 994 -6 254 -6 332 -6 250  -1,0% +4,3% +1,2% -1,3%
   dont Frais généraux - -30 -20 -13 -13  - -33,3% -35,0% 0%
Résultat opérationnel 457 473 689 541 610  +3,5% +45,7% -21,5% +12,8%
Autres revenus/frais nets -351 32 -1 -1 1  -109,1% -103,1% 0% -200,0%
Charge d'intérêt -104 -197 -136 -58 -78  -289,4% -31,0% -57,4% +34,5%
Résultat avant impôts 106 101 448 480 492  -4,7% +343,6% +7,1% +2,5%
Impôts sur les bénéfices -18 -54 -126 -108 -109  +200,0% +133,3% -14,3% +0,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
226 18 269 326 336  -92,0% +1 394,4% +21,2% +3,1%
 
EBITDA 548 767 883 693 797  +40,0% +15,1% -21,5% +15,0%
RN d’exploitation (NOPAT) 379 340 495 419 475  -10,4% +45,7% -15,3% +13,3%
Taux d’imposition 17% - 28% 23% 22%  - - -20,0% -1,5%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 6 611 6 436 6 258 5 798 5 485  -2,6% -2,8% -7,4% -5,4%
   dont Trésorerie 816 1 089 1 053 793 909  +33,5% -3,3% -24,7% +14,6%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 3 397 2 838 2 939 2 967 2 923  -16,5% +3,6% +1,0% -1,5%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 11 657 12 305 11 507 11 289 11 186  +5,6% -6,5% -1,9% -0,9%
Biens corporels 109 109 104 90 296  0% -4,6% -13,5% +228,9%
Écart d'acquisitions 318 345 362 349 337  +8,5% +4,9% -3,6% -3,4%
Biens incorporels 298 383 401 445 500  +28,5% +4,7% +11,0% +12,4%
Actifs totaux 20 611 21 139 20 600 20 293 19 962  +2,6% -2,5% -1,5% -1,6%
 
Passifs courants 5 437 5 873 5 665 5 569 4 099  +8,0% -3,5% -1,7% -26,4%
   dont Créances fournisseurs 684 959 936 931 970  +40,2% -2,4% -0,5% +4,2%
   dont Dette à court terme 1 265 2 4 12 23  -99,8% +100,0% +200,0% +91,7%
Dette à long terme 1 254 1 317 560 548 896  +5,0% -57,5% -2,1% +63,5%
Passifs totaux 16 840 17 292 16 498 16 042 15 620  +2,7% -4,6% -2,8% -2,6%
 
Action ordinaire 1 017 1 020 1 023 1 027 1 032  +0,3% +0,3% +0,4% +0,5%
Bénéfices non répartis 963 528 683 971 1 003  -45,2% +29,4% +42,2% +3,3%
Capitaux propres 3 517 3 715 3 950 4 083 4 169  +5,6% +6,3% +3,4% +2,1%
 
Dettes portant intérets 2 519 1 319 564 560 919  -47,6% -57,2% -0,7% +64,1%
Actions en circulation (en M) - 414 581 570 556  - +40,3% -1,9% -2,5%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 235 27 289 349 359  -88,5% +970,4% +20,8% +2,9%
 
Dépréciation 91 103 194 152 187  +13,2% +88,3% -21,6% +23,0%
Ajustements des bénéfices nets -46 317 143 -2 189  -789,1% -54,9% -101,4% -9 550,0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 222 -377 -251 -189 -176  -269,8% -33,4% -24,7% -6,9%
Flux opérationnel 323 -35 365 189 478  -110,8% -1 142,9% -48,2% +152,9%
 
Dépenses d’investissement 14 164 149 145 153  +1 071,4% -9,1% -2,7% +5,5%
Investissements -187 365 422 -177 -387  -295,2% +15,6% -141,9% +118,6%
Flux d’investissement -12 365 422 -177 -387  -3 141,7% +15,6% -141,9% +118,6%
 
Dividendes payés -65 -131 -189 -217 -228  +101,5% +44,3% +14,8% +5,1%
Emprunts nets -299 42 -772 -12 309  -114,0% -1 938,1% -98,4% -2 675,0%
Flux de financement -471 -237 -814 -277 25  -49,7% +243,5% -66,0% -109,0%
 
Variation nette de la trésorerie -233 93 -27 -265 116  -139,9% -129,0% +881,5% -143,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  12/2018 03/2019 06/2019 09/2019 12/2019  12-03/19 03-06/19 06-09/19 09-12/19
Chiffre d’affaires 1 778 1 715 1 715 1 732 1 732  -3,5% 0% +1,0% 0%
Charges d'exploitation -1 668 -1 572 -1 572 -1 570 -1 570  -5,8% 0% -0,1% 0%
   dont Coût des ventes -1 611 -1 564 -1 564 -1 562 -1 562  -2,9% 0% -0,1% 0%
   dont Frais généraux - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 110 143 143 162 162  +30,0% 0% +13,3% 0%
Autres revenus/frais nets -18 -30 -30 -30 -30  +63,9% 0% 0% 0%
Charge d'intérêt -6 -8 -8 -8 -8  +33,3% 0% 0% 0%
Résultat avant impôts 92 114 114 133 133  +23,4% 0% +16,7% 0%
Impôts sur les bénéfices -29 -22 -22 -33 -33  -22,8% 0% +47,7% 0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
52 79 79 89 89  +53,4% 0% +12,7% 0%
 
EBITDA 101 180 180 164 164  +77,7% 0% -8,6% 0%
RN d’exploitation (NOPAT) 76 115 115 122 122  +51,8% 0% +6,1% 0%
Taux d’imposition 31% 19% 19% 25% 25%  -37,4% 0% +26,5% 0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  12/2018 03/2019 06/2019 09/2019 12/2019  12-03/19 03-06/19 06-09/19 09-12/19
Actifs courants 5 798 7 629 7 629 5 485 5 485  +31,6% 0% -28,1% 0%
   dont Trésorerie 788 818 818 909 909  +3,8% 0% +11,1% 0%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 3 388 3 808 3 060 3 659 2 923  +12,4% -19,6% +19,6% -20,1%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 11 203 11 290 11 309 11 073 11 186  +0,8% +0,2% -2,1% +1,0%
Biens corporels 90 343 343 296 296  +281,1% 0% -13,7% 0%
Écart d'acquisitions 347 352 352 337 337  +1,4% 0% -4,3% 0%
Biens incorporels 445 473 473 500 500  +6,3% 0% +5,7% 0%
Actifs totaux 20 293 20 917 20 917 19 962 19 962  +3,1% 0% -4,6% 0%
 
Passifs courants 5 569 4 264 4 264 4 099 4 099  -23,4% 0% -3,9% 0%
   dont Créances fournisseurs 680 - - 702 970  - - - +38,2%
   dont Dette à court terme 39 - - - 23  - - - -
Dette à long terme 402 402 590 750 896  0% +46,8% +27,1% +19,5%
Passifs totaux 16 042 16 578 16 578 15 620 15 620  +3,3% 0% -5,8% 0%
 
Action ordinaire 1 027 1 031 1 031 1 032 1 032  +0,4% 0% +0,1% 0%
Bénéfices non répartis 971 881 881 1 003 1 003  -9,3% 0% +13,8% 0%
Capitaux propres 3 958 4 043 4 168 4 044 4 169  +2,1% +3,1% -3,0% +3,1%
 
Dettes portant intérets 441 402 590 750 919  -8,8% +46,8% +27,1% +22,5%
Actions en circulation (en M) 570 - 567 - 556  - - - -

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de RSA Insurance Group plc (en MGBP)

  12/2018 03/2019 06/2019 09/2019 12/2019  12-03/19 03-06/19 06-09/19 09-12/19
Bénéfices nets 57 85 85 95 95  +49,1% 0% +11,2% 0%
 
Dépréciation -9 37 37 2 2  -505,6% 0% -94,5% 0%
Ajustements des bénéfices nets 11 -2 -2 96 96  -113,6% 0% -6 500,0% 0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -17 -52 -52 -37 -37  +212,1% 0% -29,1% 0%
Flux opérationnel 56 83 83 157 157  +47,3% 0% +89,7% 0%
 
Dépenses d’investissement 5 3 3 2 2  -50,0% 0% -40,0% 0%
Investissements 73 43 43 -163 -163  -41,1% 0% -479,1% 0%
Flux d’investissement 53 9 9 -202 -202  -84,0% 0% -2 476,5% 0%
 
Dividendes payés -43 -77 -77 -45 -45  +77,9% 0% -41,8% 0%
Emprunts nets -53 4 4 151 151  -107,6% 0% +3 662,5% 0%
Flux de financement -107 -81 -81 93 93  -24,8% 0% -215,5% 0%
 
Variation nette de la trésorerie 7 16 16 37 37  +121,4% 0% +138,7% 0%

Légende

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MM50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MM200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 21 séances boursières, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n×21 séances boursières

1 an  idem avec 12×21 = 252 séances boursières

n ans  idem avec n×12×21 séances boursières

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.