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Regions Financial Corporation

Regions Financial (RF.US, US7591EP1005)

Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides banking and bank-related services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; and securities underwriting and placement, loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services. It serves corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, branch small business and indirect loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as deposits. The …

Siège social : 1900 Fifth Avenue North, Birmingham, AL, United States, 35203

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Regions Financial

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Regions Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
954 539 000 99,7% 0,5% 77,5% 2,8 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,8 9,5 0,8 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
19,8 USD masqué 20,0 20,8 10,3 23,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Regions Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Regions Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,0% +10,2% +3,5% -6,2% +72,0% +31,1% +17,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+62,5% +140,7% +167,2% +131,7% +158,1% +243,9% +561,8%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Regions Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
25 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Regions Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
John M. Turner Jr. Pres, CEO & Director 59 David Jackson Turner Jr. Sr. EVP & CFO 57
Ronald G. Smith Sr. EVP & Head of Corp. Banking Group 60 C. Matthew Lusco CPA Sr. EVP & Chief Risk Officer 63
Amala Duggirala Sr. EVP and Chief Operations & Technology Officer 46 Hardie B. Kimbrough Jr. Exec. VP, Controller & Principal Accounting Officer 57
David R. Keenan Sr. EVP, Chief Admin. & HR Officer 53 Tobin N. Vinson Associate Director of Investor Relations -
Dana Nolan EVP & Head of Investor Relations - Tara Ann Plimpton Sr. Exec. VP, Chief Legal Officer & Corp. Sec. 52

 

Opérations d’initiés récentes pour Regions Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
27/04/2021 David J Turner Jr CFO Vente 88 000 $21,11 $1 857 680
27/04/2021 Scott M. Peters EVP Vente 12 000 $21,00 $252 000
16/02/2021 Ronald G Smith EVP Vente 56 147 $20,23 $1 135 854
26/01/2021 John B Owen COO Vente 75 000 $17,73 $1 329 750
17/11/2020 David R Keenan EVP Vente 27 000 $15,52 $419 040
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR REGIONS FINANCIAL-$4 994 324

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Regions Financial Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Regions Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Regions Financial Corporation

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Fondamentaux de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 5 599 5 670 5 810 5 836 6 237  +1,3% +2,5% +0,4% +6,9%
EBITDA 2 246 2 408 2 417 2 411 2 103  +7,2% +0,4% -0,2% -12,8%
Résultat opérationnel 1 672 1 871 1 955 1 985 991  +11,9% +4,5% +1,5% -50,1%
Résultat net 1 099 1 199 1 695 1 503 991  +9,1% +41,4% -11,3% -34,1%
Free Cash Flow 1 890 2 090 2 204 2 557 2 265  +10,6% +5,5% +16,0% -11,4%
Marge de FCF 34% 37% 38% 44% 36%  +9,2% +2,9% +15,5% -17,1%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 31% 33% 20% 20% 17%  +6,7% -39,7% +2,6% -17,5%
Capital investi 32 190 24 824 29 114 26 224 18 984  -22,9% +17,3% -9,9% -27,6%
Actions en circul. (en M) 1 261,0 1 198,0 1 102,0 999,0 960,0  -5,0% -8,0% -9,3% -3,9%
EBITDA par action 1,8 2,0 2,2 2,4 2,2  +12,9% +9,1% +10,0% -9,2%
Bénéfices par action 0,9 1,0 1,5 1,5 1,0  +14,8% +53,7% -2,2% -31,4%
Free Cash Flow par action 1,5 1,7 2,0 2,6 2,4  +16,4% +14,6% +28,0% -7,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Regions Financial Corporation

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Ratio de profitabilité de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 88% 89% 85% 100% 100%  +1,8% -5,3% +18,0% 0%
Marge d’EBITDA 40% 42% 42% 41% 34%  +5,9% -2,0% -0,7% -18,4%
Marge opérationnelle 30% 33% 34% 34% 16%  +10,5% +2,0% +1,1% -53,3%
Marge bénéficiaire 20% 21% 29% 26% 16%  +7,7% +38,0% -11,7% -38,3%
Marge de FCF 34% 37% 38% 44% 36%  +9,2% +2,9% +15,5% -17,1%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 1,4% 1,2% 0,7%  - +41,5% -12,0% -39,3%
Rentabilité financière (ROE) - 7,3% 10,8% 9,6% 5,8%  - +48,5% -11,6% -39,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,3 0,3 0,3 0,3 -16,9  -3,6% -5,7% +2,1% -6 610,1%
Liquidité générale 0,2 0,3 0,2 0,2 -  +2,2% -4,6% -1,7% -107,9%
Dette nette sur EBITDA -6,1 -7,9 -5,1 -7,0 -21,0  +28,8% -35,5% +37,5% +202,0%
Dette sur actifs 12% 7% 11% 8% 1%  -43,7% +60,7% -29,5% -92,5%
Dette sur capitaux propres 93% 53% 93% 61% 5%  -42,8% +74,3% -34,4% -92,1%
Couverture par l’EBITDA 7,2 6,5 4,0 2,8 5,7  -10,0% -37,8% -29,4% +101,7%
   ∼ par l’EBIT 5,3 5,0 3,2 2,3 4,6  -6,1% -35,3% -28,2% +96,0%
   ∼ par le flux opérationel 6,2 6,1 3,8 3,0 6,3  -2,0% -38,2% -19,7% +108,2%
Coût de la dette - 3,1% 5,3% 7,1% 6,8%  - +72,1% +33,7% -4,1%

 

Graphique des dividendes de Regions Financial Corporation

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Ratios de distribution de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 1 099 1 199 1 695 1 503 991  +9,1% +41,4% -11,3% -34,1%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 890 2 090 2 204 2 557 2 265  +10,6% +5,5% +16,0% -11,4%
Dividende payé -381 -410 -516 -656 -698  +7,6% +25,9% +27,1% +6,4%
Distribution sur résultat net 35% 34% 30% 44% 70%  -1,4% -11,0% +43,4% +61,4%
Distribution sur FCF 20% 20% 23% 26% 31%  -2,7% +19,3% +9,6% +20,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Regions Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 48 45 25 - -  -8,0% -44,6% - -
Délai paiement clients (DSO) 21 22 24 23 20  +4,3% +8,6% -3,9% -10,6%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 60 868 39 461 -17 789 188 -1 354 692  - -35,2% -45 180,0% -92,4%
Conversion de l’encaisse - -60 802 -39 413 17 789 210 1 354 712  - -35,2% -45 235,3% -92,4%
Rotation des actifs - - - - -  +2,6% +1,3% +0% -8,5%
Frais généraux sur CP 12% 13% 13% 12% 12%  +5,5% +5,7% -10,5% -1,6%
Frais généraux sur CA 36% 36% 35% 34% 34%  +1,2% -3,8% -3,8% +2,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Regions Financial Corporation

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Regions Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Regions Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Regions Financial

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Dividendes par action détachés par Regions Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021--0,16--0,16--0,17---
2020--0,16--0,16--0,16--0,16
2019--0,14--0,14--0,16--0,16
2018--0,09--0,09--0,14--0,14
2017--0,07--0,07--0,09--0,09
2016--0,06--0,07--0,07--0,07
2015--0,05--0,06--0,06--0,06
2014--0,03--0,05--0,05--0,05
2013--0,01--0,03--0,03--0,03
2012--0,01--0,01--0,01--0,01
2011--0,01--0,01--0,01--0,01
2010--0,01--0,01--0,01--0,01
2009--0,10--0,01--0,01--0,01
2008--0,38--0,38--0,10--0,10
2007--0,36--0,36--0,36--0,38
20060,35--0,35--0,35--0,35-0,36
20050,34--0,34--0,34--0,34--
20040,33-0,330,33-0,330,33--0,33--
20030,33-0,240,33-0,240,33-0,260,33-0,26
20020,33-0,230,33-0,230,33-0,230,33-0,23
2001---------0,33-0,23

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 5 599 5 670 5 810 5 836 6 237  +1,3% +2,5% +0,4% +6,9%
Charges d'exploitation -4 161 -4 089 -4 401 -4 727 -5 341  -1,7% +7,6% +7,4% +13,0%
   dont Coût des ventes -678 -598 -887 - -  -11,8% +48,3% - -
   dont Frais généraux -2 012 -2 062 -2 032 -1 964 -2 148  +2,5% -1,5% -3,3% +9,4%
Résultat opérationnel 1 672 1 871 1 955 1 985 991  +11,9% +4,5% +1,5% -50,1%
Autres revenus/frais nets -35 -31 -24 -45 -323  -11,4% -22,6% +87,5% +617,8%
Charge d'intérêt -313 -373 -602 -851 -368  +19,2% +61,4% +41,4% -56,8%
Résultat avant impôts 1 672 1 871 1 955 1 985 1 314  +11,9% +4,5% +1,5% -33,8%
Impôts sur les bénéfices -514 -614 -387 -403 -220  +19,5% -37,0% +4,1% -45,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 099 1 199 1 695 1 503 991  +9,1% +41,4% -11,3% -34,1%
 
EBITDA 2 246 2 408 2 417 2 411 2 103  +7,2% +0,4% -0,2% -12,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 158 1 257 1 568 1 582 825  +8,5% +24,7% +0,9% -47,8%
Taux d’imposition 31% 33% 20% 20% 17%  +6,7% -39,7% +2,6% -17,5%
 
Chiffre d’affaires par action 4,4 4,7 5,3 5,8 6,5  +6,6% +11,4% +10,8% +11,2%
EBITDA par action 1,8 2,0 2,2 2,4 2,2  +12,9% +9,1% +10,0% -9,2%
Bénéfices par action 0,9 1,0 1,5 1,5 1,0  +14,8% +53,7% -2,2% -31,4%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 25 953 25 977 25 122 24 566 50  +0,1% -3,3% -2,2% -99,8%
   dont Trésorerie 5 436 3 911 3 538 4 114 17 956  -28,1% -9,5% +16,3% +336,5%
   dont Placements à CT 23 781 23 628 22 729 22 606 27 154  -0,6% -3,8% -0,5% +20,1%
   dont Créances clients 319 337 375 362 346  +5,6% +11,3% -3,5% -4,4%
   dont Stock 90 73 60 58 25  -18,9% -17,8% -3,3% -56,9%
Placements à long terme 82 852 82 685 108 546 108 187 114 497  -0,2% +31,3% -0,3% +5,8%
Biens corporels 2 096 2 064 2 045 1 960 1 897  -1,5% -0,9% -4,2% -3,2%
Écart d'acquisitions 4 904 4 904 4 829 4 845 5 190  0% -1,5% +0,3% +7,1%
Biens incorporels 545 513 533 450 418  -5,9% +3,9% -15,6% -7,1%
Actifs totaux 125 968 124 294 125 688 126 240 147 389  -1,3% +1,1% +0,4% +16,8%
 
Passifs courants 105 795 103 623 105 076 104 567 -2 696  -2,1% +1,4% -0,5% -102,6%
   dont Créances fournisseurs 99 035 96 889 94 491 97 475 122 479  -2,2% -2,5% +3,2% +25,7%
   dont Dette à court terme 7 763 500 1 600 2 050 -2 696  -93,6% +220,0% +28,1% -231,5%
Dette à long terme 7 763 8 132 12 424 7 879 3 569  +4,8% +52,8% -36,6% -54,7%
Passifs totaux 109 304 108 102 110 598 109 945 129 278  -1,1% +2,3% -0,6% +17,6%
 
Action ordinaire 13 12 11 10 10  -7,7% -8,3% -9,1% 0%
Bénéfices non répartis 666 1 628 2 828 3 751 3 770  +144,4% +73,7% +32,6% +0,5%
Capitaux propres 16 664 16 192 15 090 16 295 18 111  -2,8% -6,8% +8,0% +11,1%
 
Dette portant intérets 15 526 8 632 14 024 9 929 873  -44,4% +62,5% -29,2% -91,2%
Dette nette -13 691 -18 907 -12 243 -16 791 -44 237  +38,1% -35,2% +37,1% +163,5%
Fonds de roulement -79 842 -77 646 -79 954 -80 001 2 746  -2,8% +3,0% +0,1% -103,4%
Actions en circulation (en M) 1 261,0 1 198,0 1 102,0 999,0 960,0  -5,0% -8,0% -9,3% -3,9%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 1 163 1 263 1 759 1 582 1 094  +8,6% +39,3% -10,1% -30,8%
 
Dépréciation 574 537 462 426 421  -6,4% -14,0% -7,8% -1,2%
Ajustements des bénéfices nets 176 637 200 132 180  +261,9% -68,6% -34,0% +36,4%
Ajust. comptes débiteurs -219 0 171 -347 -246  - - -302,9% -29,1%
Ajust. des stocks 0 482 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 191 158 -354 611 772  -17,3% -324,1% -272,6% +26,4%
Flux opérationnel 1 954 2 281 2 275 2 581 2 324  +16,7% -0,3% +13,5% -10,0%
 
Dépenses d’investissement 64 191 71 24 59  +198,4% -62,8% -66,2% +145,8%
Investissements -362 -594 -3 176 719 -4 278  +64,1% +434,7% -122,6% -695,0%
Flux d’investissement -631 -785 -3 045 509 -4 853  +24,4% +287,9% -116,7% -1 053,4%
 
Dividendes payés -381 -410 -516 -656 -698  +7,6% +25,9% +27,1% +6,4%
Emprunts nets -569 894 5 399 -4 202 -8 270  -257,1% +503,9% -177,8% +96,8%
Flux de financement -1 186 -2 966 327 -2 514 16 371  +150,1% -111,0% -868,8% -751,2%
 
Variation nette de la trésorerie 137 -1 470 -443 576 13 842  -1 173,0% -69,9% -230,0% +2 303,1%
 
Free Cash Flow par action 1,5 1,7 2,0 2,6 2,4  +16,4% +14,6% +28,0% -7,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Chiffre d’affaires 1 545 1 631 1 636 1 594 1 565  +5,6% +0,3% -2,6% -1,8%
Charges d'exploitation -1 897 -1 080 -1 004 -772 -898  -43,1% -7,0% -23,1% +16,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -542 -579 -593 -594 -582  +6,8% +2,4% +0,2% -2,0%
Résultat opérationnel -261 634 1 822 1 021  -342,9% -99,8% +82 846,5% +24,2%
Autres revenus/frais nets - - -736 - -  - - - -
Charge d'intérêt -91 -71 -55 -46 -43  -22,0% -22,5% -16,4% -6,5%
Résultat avant impôts -261 634 737 822 1 021  -342,9% +16,2% +11,5% +24,2%
Impôts sur les bénéfices -47 -104 -121 -180 -231  -321,3% +16,3% +48,8% +28,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-237 501 588 614 748  -311,4% +17,4% +4,4% +21,8%
 
EBITDA -133 766 853 923 1 115  -675,9% +11,4% +8,2% +20,8%
RN d’exploitation (NOPAT) -218 530 1 642 790  -342,9% -99,8% +77 408,3% +23,1%
Taux d’imposition - 16% 16% 22% 23%  - +0,1% +33,4% +3,3%
 
Chiffre d’affaires par action 1,6 1,7 1,7 1,6 1,6  +5,3% +0,5% -3,4% -1,5%
EBITDA par action -0,1 0,8 0,9 1,0 1,2  -674,7% +11,6% +7,3% +21,2%
Bénéfices par action -0,2 0,5 0,6 0,6 0,8  -311,0% +17,6% +3,6% +22,2%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Actifs courants 25 860 2 50 1 918 1 820  -100,0% +2 435,5% +3 736,0% -5,1%
   dont Trésorerie 13 198 13 473 17 956 24 920 25 594  +2,1% +33,3% +38,8% +2,7%
   dont Placements à CT 23 898 27 007 27 154 27 092 29 290  +13,0% +0,5% -0,2% +8,1%
   dont Créances clients 343 347 346 336 323  +1,2% -0,3% -2,9% -3,9%
   dont Stock 43 26 25 21 15  -39,5% -3,8% -16,0% -28,6%
Placements à long terme 115 815 116 734 114 497 113 679 30 283  +0,8% -1,9% -0,7% -73,4%
Biens corporels 1 929 1 896 1 897 1 852 1 988  -1,7% +0,1% -2,4% +7,3%
Écart d'acquisitions 5 193 5 187 5 190 5 181 5 181  -0,1% +0,1% -0,2% 0%
Biens incorporels 386 396 418 515 500  +2,6% +5,6% +23,2% -2,9%
Actifs totaux 144 070 145 180 147 389 153 331 155 610  +0,8% +1,5% +4,0% +1,5%
 
Passifs courants 120 461 23 -2 696 25 235 27 413  -100,0% -11 681,8% -1 036,0% +8,6%
   dont Créances fournisseurs 116 779 118 445 122 479 129 602 131 484  +1,4% +3,4% +5,8% +1,5%
   dont Dette à court terme 6 408 23 -2 696 25 235 27 413  -99,6% -11 681,8% -1 036,0% +8,6%
Dette à long terme 6 408 4 919 3 569 2 916 2 870  -23,2% -27,4% -18,3% -1,6%
Passifs totaux 126 442 127 276 129 278 135 469 137 358  +0,7% +1,6% +4,8% +1,4%
 
Action ordinaire 10 10 10 10 10  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 978 3 330 3 770 4 235 4 836  +11,8% +13,2% +12,3% +14,2%
Capitaux propres 17 602 17 904 18 111 17 862 18 252  +1,7% +1,2% -1,4% +2,2%
 
Dette portant intérets 12 816 4 942 873 28 151 30 283  -61,4% -82,3% +3 124,6% +7,6%
Dette nette -24 280 -35 538 -44 237 -23 861 -24 601  +46,4% +24,5% -46,1% +3,1%
Fonds de roulement -94 601 -21 2 746 -23 317 -25 593  -100,0% -12 988,4% -949,1% +9,8%
Actions en circulation (en M) 960,0 962,0 960,0 968,0 965,0  +0,2% -0,2% +0,8% -0,3%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Bénéfices nets -214 530 616 642 790  -347,7% +16,2% +4,2% +23,1%
 
Dépréciation 128 132 61 101 94  +3,1% -53,8% +65,6% -6,9%
Ajustements des bénéfices nets 143 81 -421 290 -114  -43,4% -619,8% -168,9% -139,3%
Ajust. comptes débiteurs 14 -55 -246 -96 -217  -492,9% +347,3% -61,0% +126,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 785 -12 -10 -324 156  -101,5% -16,7% +3 140,0% -148,1%
Flux opérationnel 857 681 -1 719 709  -20,5% -100,1% -72 000,0% -1,4%
 
Dépenses d’investissement 12 19 24 11 26  +58,3% +26,3% -54,2% +136,4%
Investissements -689 -394 2 037 -29 -2 179  -42,8% -617,0% -101,4% +7 413,8%
Flux d’investissement -1 136 -414 1 977 -67 -1 412  -63,6% -577,5% -103,4% +2 007,5%
 
Dividendes payés -172 -177 -177 -177 -178  +2,9% 0% 0% +0,6%
Emprunts nets -8 691 -1 481 -1 349 -632 -42  -83,0% -8,9% -53,2% -93,4%
Flux de financement 8 222 8 2 507 6 312 1 377  -99,9% +31 237,5% +151,8% -78,2%
 
Variation nette de la trésorerie 7 943 275 4 483 6 964 674  -96,5% +1 530,2% +55,3% -90,3%
 
Free Cash Flow par action 0,9 0,7 - 0,7 0,7  -21,8% -103,8% -2 908,6% -3,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.