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Regions Financial Corporation

Regions Financial (RF.US, US7591EP1005)

Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides banking and bank-related services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; and securities underwriting and placement, loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services. It serves corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as deposits. The Wealth Management segment offers credit related …

Siège social : 1900 Fifth Avenue North, Birmingham, AL, United States, 35203

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Regions Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Regions Financial Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
938 311 000 99,7% 0,2% 78,4% 2,5 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
7,8 8,8 0,5 1,5 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
18,3 USD masqué 17,6 20,8 13,8 23,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Regions Financial Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de Regions Financial Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+15,2% +2,7% -12,3% -13,5% -10,9% -10,2% +50,4%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+55,4% +17,8% +63,9% +139,1% +132,5% +127,9% +167,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Regions Financial Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
27 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Regions Financial Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
John M. Turner Jr. Pres, CEO & Director 61 David Jackson Turner Jr. Sr. EVP & CFO 59
David R. Keenan Sr. EVP, Chief Admin. & HR Officer 55 Ronald G. Smith Sr. EVP & Head of Corp. Banking Group 62
C. Matthew Lusco CPA Sr. EVP & Chief Risk Officer 65 Karin Allen Assistant Controller & Chief Accounting Officer -
C. Dandridge Massey Sr. EVP, Chief Enterprise Operations & Technology Officer - Tobin N. Vinson Associate Director of Investor Relations -
Dana Nolan EVP & Head of Investor Relations - Tara Ann Plimpton Sr. Exec. VP, Chief Legal Officer & Corp. Sec. 54

 

Opérations d’initiés récentes pour Regions Financial Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
17/05/2023 J Thomas Hill Director Achat 11 926 $16,78 $200 118
27/01/2023 William D Ritter EVP Vente 13 000 $23,42 $304 460
25/01/2023 C. Matthew Lusco EVP Vente 100 000 $22,83 $2 283 000
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR REGIONS FINANCIAL-$2 387 342

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Regions Financial Corporation au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Regions Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Regions Financial Corporation

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Fondamentaux de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 5 821 5 904 6 275 6 438 7 165  +1,4% +6,3% +2,6% +11,3%
EBITDA 3 210 3 262 2 103 3 753 3 545  +1,6% -35,5% +78,5% -5,5%
Résultat opérationnel 1 955 2 836 1 682 3 382 3 192  +45,1% -40,7% +101,1% -5,6%
Résultat net 1 695 1 503 991 2 400 2 146  -11,3% -34,1% +142,2% -10,6%
Free Cash Flow 2 204 2 557 2 265 2 958 2 814  +16,0% -11,4% +30,6% -4,9%
Marge de FCF 38% 43% 36% 46% 39%  +14,4% -16,7% +27,3% -14,5%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 20% 20% 17% 22% 22%  +2,6% -17,5% +28,9% +1,6%
Capital investi 29 114 26 224 18 984 18 844 20 515  -9,9% -27,6% -0,7% +8,9%
Actions en circul. (en M) 1 102,0 999,0 962,0 963,0 942,0  -9,3% -3,7% +0,1% -2,2%
EBITDA par action 2,9 3,3 2,2 3,9 3,8  +12,1% -33,1% +78,3% -3,4%
Bénéfices par action 1,5 1,5 1,0 2,5 2,3  -2,2% -31,5% +141,9% -8,6%
Free Cash Flow par action 2,0 2,6 2,4 3,1 3,0  +28,0% -8,0% +30,5% -2,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Regions Financial Corporation

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Ratio de profitabilité de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Marge brute 85% 100% 100% 100% 100%  +18,0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 55% 55% 34% 58% 49%  +0,2% -39,3% +73,9% -15,1%
Marge opérationnelle 34% 48% 27% 53% 45%  +43,0% -44,2% +96,0% -15,2%
Marge bénéficiaire 29% 25% 16% 37% 30%  -12,6% -38,0% +136,0% -19,7%
Marge de FCF 38% 43% 36% 46% 39%  +14,4% -16,7% +27,3% -14,5%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 0,7% 1,5% 1,3%  - -39,3% +113,5% -12,8%
Rentabilité financière (ROE) - 9,6% 5,8% 13,2% 12,5%  - -39,9% +128,7% -4,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Liquidité restreinte 15,8 13,2 -16,9 -30,8 0,3  -16,5% -227,6% +82,8% -101,0%
Liquidité générale 58,8 13,2 -16,9 -66,3 -  -77,5% -227,6% +293,3% -100,0%
Dette nette sur EBITDA -3,4 -5,1 -21,0 -15,3 -9,8  +51,2% +308,7% -27,3% -36,2%
Dette sur actifs 11% 8% 1% 0% 3%  -29,5% -92,5% -46,3% +825,7%
Dette sur capitaux propres 93% 61% 5% 3% 29%  -34,4% -92,1% -41,4% +913,4%
Couverture par l’EBITDA 5,3 3,8 5,7 22,5 11,2  -28,1% +49,1% +293,3% -50,1%
   ∼ par l’EBIT 4,6 3,3 4,6 20,3 10,1  -27,0% +37,2% +343,1% -50,1%
   ∼ par le flux opérationel 3,8 3,0 6,3 18,1 9,8  -19,7% +108,2% +187,3% -45,9%
Coût de la dette - 7,1% 6,8% 24,0% 12,4%  - -4,1% +252,4% -48,2%

 

Graphique des dividendes de Regions Financial Corporation

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Ratios de distribution de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Résultat net 1 695 1 503 991 2 400 2 146  -11,3% -34,1% +142,2% -10,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) 2 204 2 557 2 265 2 958 2 814  +16,0% -11,4% +30,6% -4,9%
Dividende payé -516 -656 -698 -716 -762  -227,1% +6,4% +2,6% +6,4%
Distribution sur résultat net 30% 44% 70% 30% 36%  +43,4% +61,4% -57,6% +19,0%
Distribution sur FCF 23% 26% 31% 24% 27%  +9,6% +20,1% -21,5% +11,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Regions Financial Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Nbr de jours en stock (DSI) 25 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 24 22 20 18 26  -4,8% -10,1% -10,1% +43,9%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -17 789 188 -1 354 692 -3 384 085 -  - -92,4% +149,8% -
Conversion de l’encaisse - 17 789 210 1 354 712 3 384 103 26  - -92,4% +149,8% -100,0%
Rotation des actifs - - - - -  +1,0% -9,0% -7,2% +16,8%
Frais généraux sur CP 14% 12% 12% 12% 15%  -13,2% +0,3% +4,1% +21,7%
Frais généraux sur CA 35% 32% 34% 35% 33%  -7,5% +4,9% +2,7% -4,9%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  19-20 20-21 21-22 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Regions Financial Corporation

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Regions Financial Corporation

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Sociétés possiblement comparables à Regions Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Regions Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Regions Financial Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2023--0,20--0,20------
2022--0,17--0,17--0,20--0,20
2021--0,16--0,16--0,17--0,17
2020--0,16--0,16--0,16--0,16
2019--0,14--0,14--0,16--0,16
2018--0,09--0,09--0,14--0,14
2017--0,07--0,07--0,09--0,09
2016--0,06--0,07--0,07--0,07
2015--0,05--0,06--0,06--0,06
2014--0,03--0,05--0,05--0,05
2013--0,01--0,03--0,03--0,03
2012--0,01--0,01--0,01--0,01
2011--0,01--0,01--0,01--0,01
2010--0,01--0,01--0,01--0,01
2009--0,10--0,01--0,01--0,01
2008--0,38--0,38--0,10--0,10
2007--0,36--0,36--0,36--0,38
20060,35--0,35--0,35--0,35-0,36
20050,34--0,34--0,34--0,34--
20040,33-0,330,33-0,330,33--0,33--
2003-----0,240,33-0,260,33-0,26

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Chiffre d’affaires 5 821 5 904 6 275 6 438 7 165  +1,4% +6,3% +2,6% +11,3%
Charges d'exploitation -4 401 -4 727 -5 341 -3 747 -4 068  +7,4% +13,0% -29,8% +8,6%
   dont Coût des ventes -887 - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -2 043 -1 916 -2 136 -2 250 -2 382  -6,2% +11,5% +5,3% +5,9%
Résultat opérationnel 1 955 2 836 1 682 3 382 3 192  +45,1% -40,7% +101,1% -5,6%
Autres revenus/frais nets -24 -851 -368 -167 -316  +3 445,8% -56,8% -54,6% +89,2%
Charge d'intérêt -602 -851 -368 -167 -316  +41,4% -56,8% -54,6% +89,2%
Résultat avant impôts 1 955 1 985 1 314 3 215 2 876  +1,5% -33,8% +144,7% -10,5%
Impôts sur les bénéfices -387 -403 -220 -694 -631  +4,1% -45,4% +215,5% -9,1%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 695 1 503 991 2 400 2 146  -11,3% -34,1% +142,2% -10,6%
 
EBITDA 3 210 3 262 2 103 3 753 3 545  +1,6% -35,5% +78,5% -5,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 568 2 260 1 400 2 652 2 492  +44,1% -38,0% +89,4% -6,0%
Taux d’imposition 20% 20% 17% 22% 22%  +2,6% -17,5% +28,9% +1,6%
 
Chiffre d’affaires par action 5,3 5,9 6,5 6,7 7,6  +11,9% +10,4% +2,5% +13,8%
EBITDA par action 2,9 3,3 2,2 3,9 3,8  +12,1% -33,1% +78,3% -3,4%
Bénéfices par action 1,5 1,5 1,0 2,5 2,3  -2,2% -31,5% +141,9% -8,6%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Actifs courants 94 070 27 082 45 456 125 277 1 649  -71,2% +67,8% +175,6% -98,7%
   dont Trésorerie 3 538 4 114 17 956 29 411 11 227  +16,3% +336,5% +63,8% -61,8%
   dont Placements à CT 21 415 22 606 27 154 28 481 27 933  +5,6% +20,1% +4,9% -1,9%
   dont Créances clients 375 362 346 319 511  -3,5% -4,4% -7,8% +60,2%
   dont Stock 60 58 25 10 -  -3,3% -56,9% -60,0% -
Placements à long terme 108 546 108 187 114 497 29 380 30 042  -0,3% +5,8% -74,3% +2,3%
Biens corporels 2 045 1 960 1 897 1 814 1 718  -4,2% -3,2% -4,4% -5,3%
Écart d'acquisitions 4 829 4 845 5 190 5 744 5 733  +0,3% +7,1% +10,7% -0,2%
Biens incorporels 533 450 418 723 1 061  -15,6% -7,1% +73,0% +46,7%
Actifs totaux 125 688 126 240 147 389 162 938 155 220  +0,4% +16,8% +10,5% -4,7%
 
Passifs courants 1 600 2 050 -2 696 -1 889 134 027  +28,1% -231,5% -29,9% -7 195,1%
   dont Créances fournisseurs 94 491 97 475 122 479 139 072 -  +3,2% +25,7% +13,5% -
   dont Dette à court terme 1 600 2 050 -2 696 -1 889 2 284  +28,1% -231,5% -29,9% -220,9%
Dette à long terme 12 424 7 879 3 569 2 407 2 284  -36,6% -54,7% -32,6% -5,1%
Passifs totaux 110 598 109 945 129 278 144 612 139 269  -0,6% +17,6% +11,9% -3,7%
 
Action ordinaire 11 10 10 10 10  -9,1% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 828 3 751 3 770 5 550 7 004  +32,6% +0,5% +47,2% +26,2%
Capitaux propres 15 090 16 295 18 111 18 326 15 947  +8,0% +11,1% +1,2% -13,0%
 
Dette portant intérets 14 024 9 929 873 518 4 568  -29,2% -91,2% -40,7% +781,9%
Dette nette -10 929 -16 791 -44 237 -57 374 -34 592  +53,6% +163,5% +29,7% -39,7%
Fonds de roulement 92 470 25 032 48 152 127 166 -132 378  -72,9% +92,4% +164,1% -204,1%
Actions en circulation (en M) 1 102,0 999,0 962,0 963,0 942,0  -9,3% -3,7% +0,1% -2,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 2022  18-19 19-20 20-21 21-22
Bénéfices nets 1 759 1 582 1 094 2 521 2 245  -10,1% -30,8% +130,4% -10,9%
 
Dépréciation 462 426 421 371 353  -7,8% -1,2% -11,9% -4,9%
Ajustements des bénéfices nets 200 132 180 366 855  -34,0% +36,4% +103,3% +133,6%
Ajust. comptes débiteurs 171 -347 -246 -231 -2 242  -302,9% -29,1% -6,1% +870,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -354 611 772 -63 -  -272,6% +26,4% -108,2% -
Flux opérationnel 2 275 2 581 2 324 3 030 3 102  +13,5% -10,0% +30,4% +2,4%
 
Dépenses d’investissement 71 24 59 72 288  -66,2% +145,8% +22,0% +300,0%
Investissements -3 176 719 -4 278 -1 518 -12 559  -122,6% -695,0% -64,5% +727,3%
Flux d’investissement -3 045 509 -4 853 -2 865 -12 941  -116,7% -1 053,4% -41,0% +351,7%
 
Dividendes payés 516 -656 -698 -716 -762  -227,1% +6,4% +2,6% +6,4%
Emprunts nets 5 399 -4 202 -8 270 -1 234 -  -177,8% +96,8% -85,1% -
Flux de financement 327 -2 514 16 371 11 290 -8 345  -868,8% -751,2% -31,0% -173,9%
 
Variation nette de la trésorerie -443 576 13 842 11 455 -18 184  -230,0% +2 303,1% -17,2% -258,7%
 
Free Cash Flow par action 2,0 2,6 2,4 3,1 3,0  +28,0% -8,0% +30,5% -2,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Chiffre d’affaires 1 599 1 748 1 866 1 951 1 950  +9,3% +6,8% +4,6% -0,1%
Charges d'exploitation -933 -948 -1 170 -1 832 -1 027  +1,6% +23,4% -256,6% -156,1%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -560 -588 -609 -622 -641  +5,0% +3,6% +2,1% +3,1%
Résultat opérationnel 715 787 618 1 023 950  +10,1% -21,5% +65,5% -7,1%
Autres revenus/frais nets -13 -47 -56 -151 -161  +261,5% +19,1% +169,6% +6,6%
Charge d'intérêt -37 -47 -81 -151 -224  +27,0% +72,3% +86,4% +48,3%
Résultat avant impôts 702 740 562 872 789  +5,4% -24,1% +55,2% -9,5%
Impôts sur les bénéfices -154 -157 -133 -187 -177  +1,9% -15,3% +40,6% -5,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 524 558 404 660 588  +6,5% -27,6% +63,4% -10,9%
 
EBITDA 820 883 701 1 092 1 013  +7,7% -20,6% +55,8% -7,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 558 620 472 804 737  +11,1% -23,9% +70,3% -8,3%
Taux d’imposition 22% 21% 24% 21% 22%  -3,3% +11,5% -9,4% +4,6%
 
Chiffre d’affaires par action 1,7 1,9 2,0 2,1 2,1  +10,1% +6,8% +4,4% -0,2%
EBITDA par action 0,9 0,9 0,7 1,2 1,1  +8,5% -20,6% +55,6% -7,3%
Bénéfices par action 0,6 0,6 0,4 0,7 0,6  +7,3% -27,6% +63,2% -11,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Actifs courants 57 658 49 917 44 216 1 649 37 601  -13,4% -11,4% -96,3% +2 180,2%
   dont Trésorerie 27 945 20 500 15 666 11 227 8 833  -26,6% -23,6% -28,3% -21,3%
   dont Placements à CT 29 384 29 052 28 126 27 933 28 230  -1,1% -3,2% -0,7% +1,1%
   dont Créances clients 329 365 424 511 538  +10,9% +16,2% +20,5% +5,3%
   dont Stock 9 11 14 - -  +22,2% +27,3% - -
Placements à long terme 30 248 29 888 28 943 30 042 30 355  -1,2% -3,2% +3,8% +1,0%
Biens corporels 1 794 1 768 1 744 1 718 1 705  -1,4% -1,4% -1,5% -0,8%
Écart d'acquisitions 5 748 5 749 5 739 5 733 5 733  +0% -0,2% -0,1% 0%
Biens incorporels 834 1 049 1 075 1 061 1 028  +25,8% +2,5% -1,3% -3,1%
Actifs totaux 164 082 160 908 157 798 155 220 154 135  -1,9% -1,9% -1,6% -0,7%
 
Passifs courants 141 022 138 263 135 378 134 027 2 000  -2,0% -2,1% -1,0% -98,5%
   dont Créances fournisseurs 141 022 138 263 135 378 - -  -2,0% -2,1% - -
   dont Dette à court terme 2 343 2 319 2 274 2 284 2 000  -1,0% -1,9% +0,4% -12,4%
Dette à long terme 2 343 2 319 2 274 2 284 2 307  -1,0% -1,9% +0,4% +1,0%
Passifs totaux 147 100 144 401 142 625 139 269 137 233  -1,8% -1,2% -2,4% -1,5%
 
Action ordinaire 10 10 10 10 10  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 5 915 6 314 6 531 7 004 7 433  +6,7% +3,4% +7,2% +6,1%
Capitaux propres 16 982 16 507 15 173 15 947 16 883  -2,8% -8,1% +5,1% +5,9%
 
Dette portant intérets 4 686 4 638 4 548 4 568 4 307  -1,0% -1,9% +0,4% -5,7%
Dette nette -52 643 -44 914 -39 244 -34 592 -32 756  -14,7% -12,6% -11,9% -5,3%
Fonds de roulement -83 364 -88 346 -91 162 -132 378 35 601  +6,0% +3,2% +45,2% -126,9%
Actions en circulation (en M) 947,0 940,0 940,0 941,0 942,0  -0,7% 0% +0,1% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  03/2022 06/2022 09/2022 12/2022 03/2023  03-06/22 06-09/22 09-12/22 12-03/23
Bénéfices nets 548 583 429 685 612  +6,4% -26,4% +59,7% -10,7%
 
Dépréciation 105 96 83 69 63  -8,6% -13,5% -16,9% -8,7%
Ajustements des bénéfices nets 289 150 -36 452 -32  -48,1% -124,0% -1 355,6% -107,1%
Ajust. comptes débiteurs -163 -457 -1 404 -218 297  +180,4% +207,2% -84,5% -236,2%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -187 580 1 260 - -  -410,2% +117,2% - -
Flux opérationnel 584 921 321 1 276 196  +57,7% -65,1% +297,5% -84,6%
 
Dépenses d’investissement 69 165 28 26 18  +139,1% -83,0% -7,1% -30,8%
Investissements -3 498 -5 213 -2 036 -1 812 -1 047  +49,0% -60,9% -11,0% -42,2%
Flux d’investissement -3 599 -5 388 -2 085 -1 869 -1 096  +49,7% -61,3% -10,4% -41,4%
 
Dividendes payés 185 -183 -184 -210 -211  -198,9% +0,5% +14,1% +0,5%
Emprunts nets - - - - 2 000  - - - -
Flux de financement 1 549 -2 978 -3 070 -3 846 -1 494  -292,3% +3,1% +25,3% -61,2%
 
Variation nette de la trésorerie -1 466 -7 445 -4 834 -4 439 -2 394  +407,8% -35,1% -8,2% -46,1%
 
Free Cash Flow par action 0,5 0,8 0,3 1,3 0,2  +47,9% -61,2% +326,2% -85,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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