Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
xlsPortfolio xlsPortfolio : monitorez votre portefeuille d’actions et vos dividendes

Regions Financial Corporation (RF.US)

Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides banking and bank-related services to individual and corporate customers in the United States. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing services; corresponding deposit products; and securities underwriting and placement, loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services. It serves corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, branch small business and indirect loans, consumer credit cards, and other consumer …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de Regions Financial    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum7 de Regions Financial Corporation    (US7591EP1005)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
10,1 10,0 1,3 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
16,4 masqué 14,8 14,9 12,4 19,6

 

Graphique des profits et résultats de Regions Financial Corporation

Fondamentaux7 de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 5 409 5 074 5 192 5 425 5 533  -6,2% +2,3% +4,5% +2,0%
EBITDA1 - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 2 566 1 544 1 699 1 891 1 979  -39,8% +10,0% +11,3% +4,7%
Résultat net 1 090 998 1 099 1 199 1 695  -8,4% +10,1% +9,1% +41,4%
Free Cash Flow 1 854 1 230 1 832 2 147 -  -33,7% +48,9% +17,2% -
Marge de FCF 34% 24% 35% 40% -  -29,3% +45,6% +12,2% -
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 29% 30% 31% 33% 20%  +4,1% +3,1% +8,6% -40,5%
Capital investi1 20 442 33 490 32 257 23 504 26 694  +63,8% -3,7% -27,1% +13,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Regions Financial Corporation

Ratio de profitabilité7 de Regions Financial Corporation    (US7591EP1005)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 93% 89% 87% 89% 84%  -3,9% -2,8% +2,3% -5,6%
Marge d’EBITDA - - - - -  - - - -
Marge opérationnelle 47% 30% 33% 35% 36%  -35,9% +7,5% +6,5% +2,6%
Marge bénéficiaire 20% 20% 21% 22% 31%  -2,4% +7,6% +4,4% +38,6%
Marge de FCF 34% 24% 35% 40% -  -29,3% +45,6% +12,2% -
Rentabilité économique (ROA) - 0,8% 0,9% 1,0% 1,4%  - +7,4% +9,9% +41,5%
Rentabilité financière (ROE) - 6,0% 6,9% 7,7% 11,4%  - +14,1% +11,4% +48,9%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de Regions Financial Corporation    (US7591EP1005)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,05 0,07 0,07 0,06 0,04  +46,8% +1,2% -21,6% -37,1%
Liquidité générale 0,06 0,07 0,07 0,05 0,05  +12,8% +1,1% -29,1% -6,7%
Dette nette sur EBITDA - - - - -  - - - -
Dette sur actifs 3% 14% 13% 7% 10%  +380,3% -6,0% -49,8% +51,1%
Dette sur capitaux propres 20% 109% 104% 53% 87%  +436,3% -5,0% -48,9% +64,6%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 6,8 5,4 4,9 5,1 3,5  -20,4% -9,4% +4,7% -32,6%

 

Graphique des dividendes de Regions Financial Corporation

Ratios de distribution7 de Regions Financial Corporation    (US7591EP1005)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 1 090 998 1 099 1 199 1 695  -8,4% +10,1% +9,1% +41,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 854 1 230 1 832 2 147 -  -33,7% +48,9% +17,2% -
Dividende payé -299 -368 -381 -410 -516  +23,1% +3,5% +7,6% +25,9%
Distribution sur résultat net 27% 37% 35% 34% 30%  +34,4% -6,0% -1,4% -11,0%
Distribution sur FCF 16% 30% 21% 19% -  +85,5% -30,5% -8,2% -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Regions Financial Corporation

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Regions Financial Corporation    (US7591EP1005)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) 642 68 48 45 25  -89,4% -28,7% -8,0% -44,6%
Délai paiement clients (DSO) 62 142 138 122 -  +126,9% -2,7% -11,6% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -1 283 105 54 113 60 868 39 461  - -104,2% +12,5% -35,2%
Conversion de l’encaisse - 1 283 315 -53 927 -60 702 -39 437  - -104,2% +12,6% -35,0%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -10,9% +2,4% +5,9% +0,9%
Frais généraux sur CP 15% 17% 17% 18% 19%  +14,7% +1,6% +3,8% +7,6%
Frais généraux sur CA 46% 53% 52% 50% 49%  +15,3% -1,8% -3,7% -2,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de Regions Financial Corporation

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de Regions Financial Corporation

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Regions Financial Corporation

Sociétés possiblement comparables à Regions Financial Corporation Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50/100 Réputation.

Vous n’êtes pas identifié.

 

Comptes de résultat7 simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 5 409 5 074 5 192 5 425 5 533  -6,2% +2,3% +4,5% +2,0%
Charges d'exploitation -3 416 -3 530 -3 493 -3 534 -3 554  +3,3% -1,0% +1,2% +0,6%
   dont Coût des ventes -378 -537 -678 -598 -887  +42,1% +26,3% -11,8% +48,3%
   dont Frais généraux -2 465 -2 667 -2 679 -2 697 -2 694  +8,2% +0,4% +0,7% -0,1%
Résultat opérationnel 2 566 1 544 1 699 1 891 1 979  -39,8% +10,0% +11,3% +4,7%
Autres revenus/frais nets -16 -14 -35 -31 -24  -12,5% +150,0% -11,4% -22,6%
Charge d'intérêt -309 -296 -416 -448 -658  -4,2% +40,5% +7,7% +46,9%
Résultat avant impôts 1 599 1 530 1 664 1 860 1 955  -4,3% +8,8% +11,8% +5,1%
Impôts sur les bénéfices -457 -455 -510 -619 -387  -0,4% +12,1% +21,4% -37,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 090 998 1 099 1 199 1 695  -8,4% +10,1% +9,1% +41,4%
 
EBITDA1 - - - - -  - - - -
RN d’exploitation1 (NOPAT) 1 833 1 085 1 178 1 262 1 587  -40,8% +8,6% +7,1% +25,8%
Taux d’imposition1 29% 30% 31% 33% 20%  +4,1% +3,1% +8,6% -40,5%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 6 300 7 150 7 281 5 133 4 647  +13,5% +1,8% -29,5% -9,5%
   dont Trésorerie 1 601 1 382 1 868 2 082 2 018  -13,7% +35,2% +11,5% -3,1%
   dont Placements à CT 2 403 3 932 3 598 1 899 1 520  +63,6% -8,5% -47,2% -20,0%
   dont Créances clients 926 1 971 1 963 1 814 -  +112,9% -0,4% -7,6% -
   dont Stock 665 100 90 73 60  -85,0% -10,0% -18,9% -17,8%
Placements à long terme 25 113 25 762 26 323 26 821 26 087  +2,6% +2,2% +1,9% -2,7%
Biens corporels 2 193 2 986 2 784 2 553 2 414  +36,2% -6,8% -8,3% -5,4%
Écart d'acquisitions 4 816 4 878 4 904 4 904 4 829  +1,3% +0,5% 0% -1,5%
Biens incorporels 5 348 511 545 513 533  -90,4% +6,7% -5,9% +3,9%
Actifs totaux 119 679 126 050 125 968 124 294 125 688  +5,3% -0,1% -1,3% +1,1%
 
Passifs courants 98 556 99 198 99 922 99 380 96 431  +0,7% +0,7% -0,5% -3,0%
   dont Créances fournisseurs 94 200 98 430 99 035 96 889 94 491  +4,5% +0,6% -2,2% -2,5%
   dont Dette à court terme 849 9 117 8 650 1 350 -  +973,9% -5,1% -84,4% -
Dette à long terme 2 604 8 349 7 763 6 782 12 424  +220,6% -7,0% -12,6% +83,2%
Passifs totaux 102 690 109 206 109 304 108 102 110 598  +6,3% +0,1% -1,1% +2,3%
 
Action ordinaire 14 13 13 12 11  -7,1% 0% -7,7% -8,3%
Bénéfices non répartis -1 177 -115 666 1 628 2 828  -90,2% -679,1% +144,4% +73,7%
Capitaux propres 16 989 16 024 15 844 15 372 14 270  -5,7% -1,1% -3,0% -7,2%
 
Dettes portant intérets1 3 453 17 466 16 413 8 132 12 424  +405,8% -6,0% -50,5% +52,8%
Coût de la dette1 - 2,8% 2,5% 3,7% 6,4%  - -13,2% +48,6% +75,4%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de Regions Financial Corporation (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 1 155 1 062 1 163 1 263 1 759  -8,1% +9,5% +8,6% +39,3%
 
Dépréciation 523 495 471 462 406  -5,4% -4,8% -1,9% -12,1%
Ajustements des bénéfices nets 161 688 337 749 237  +327,3% -51,0% +122,3% -68,4%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 0 -  - - - -
Ajust. des stocks 83 195 0 482 -  +134,9% - - -
Autres flux opérationnels 450 -649 191 158 -354  -244,2% -129,4% -17,3% -324,1%
Flux opérationnel 2 096 1 599 2 037 2 297 2 275  -23,7% +27,4% +12,8% -1,0%
 
Dépenses d’investissement 242 369 205 150 -  +52,5% -44,4% -26,8% -
Investissements -850 -562 -976 -312 401  -33,9% +73,7% -68,0% -228,5%
Flux d’investissement -3 781 -6 124 -700 -801 -3 045  +62,0% -88,6% +14,4% +280,1%
 
Dividendes payés -299 -368 -381 -410 -516  +23,1% +3,5% +7,6% +25,9%
Emprunts nets -1 279 2 611 -569 894 5 399  -304,1% -121,8% -257,1% +503,9%
Flux de financement 405 5 835 -1 200 -2 966 327  +1 340,7% -120,6% +147,2% -111,0%
 
Variation nette de la trésorerie -1 269 1 310 137 -1 470 -443  -203,2% -89,5% -1 173,0% -69,9%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.