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PSB Holdings (PSBQ.US, US69360N1081)

PSB Holdings, Inc. operates as the holding company for Peoples State Bank that provides a range of retail consumer and commercial banking products and services to individuals and businesses in Wisconsin. The company offers checking, savings, individual retirement, and money market accounts, as well as certificates of deposit; and certificate of deposit account registry services. It also provides debit, prepaid, and credit cards; fixed and adjustable rate mortgages; guaranteed rural housing, veterans administration, federal housing administration, construction, land, auto, personal, and student loans; home equity line of credit and loans; overdrafts; business lines of credit, equipment financing, healthcare specialty lending, small business administration loans, and business real estate financing; and business acquisition and buy-outs, and cash management services. In addition, the company offers private …

Siège social : 1905 West Stewart Avenue, Wausau, WI, United States, 54401

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de PSB Holdings

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de PSB Holdings Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
4 164 740 80,6% - 9,3% - -
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,8 - - 0,9 - 1,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
31% 22% 9,1% 0,7% -14,1% -31,6%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
21,3 USD - 21,4 - 19,8 22,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de PSB Holdings Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de PSB Holdings Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,2% -3,2% -2,6% +1,9% +2,9% -14,0% -10,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
-6,1% +3,7% +2,7% +17,6% +62,2% +89,1% +142,0%

 

Équipe de direction de PSB Holdings Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Scott M. Cattanach CPA President, CEO & Director 55 Jessica M. Barnes CPA Senior VP, CFO & Secretary 49
Patrick J. Heier Senior VP & Commercial Division Leader - Katie Tolokken VP & COO -
Erik Rajek Senior VP & Chief Credit Officer -      

 

Présence de PSB Holdings dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de PSB Holdings Inc

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Fondamentaux de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 39 43 48 47 45  +11,4% +11,3% -1,5% -4,2%
EBITDA 2 3 1 3 3  +15,2% -71,4% +318,0% -8,7%
Résultat opérationnel 15 - - - -  - - - -
Résultat net 11 11 13 14 -  -5,0% +19,9% +5,8% -
Free Cash Flow 12 16 12 17 12  +37,6% -23,7% +36,2% -29,1%
Marge de FCF 30% 37% 26% 35% 26%  +23,5% -31,4% +38,3% -26,0%
ROIC - - - - -  - - - -
CROIC - 9% 7% 10% 6%  - -23,0% +41,6% -43,7%
Taux d’imposition 24% 24% 24% 24% -  -2,1% +3,0% -1,0% -
Capital investi 176 177 173 163 261  +0,1% -1,8% -5,9% +59,8%
Actions en circul. (en M) 4,5 4,5 4,4 4,3 4,2  -0,3% -0,3% -3,2% -3,1%
EBITDA par action 0,6 0,6 0,2 0,8 0,7  +15,6% -71,4% +331,9% -5,8%
Bénéfices par action 2,5 2,4 2,9 3,2 -  -4,6% +20,2% +9,3% -
Free Cash Flow par action 2,6 3,6 2,8 3,9 2,9  +38,0% -23,5% +40,7% -26,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de PSB Holdings Inc

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Ratio de profitabilité de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 6% 7% 2% 7% 7%  +3,4% -74,3% +324,5% -4,7%
Marge opérationnelle 39% - - - -  - - - -
Marge bénéficiaire 29% 25% 27% 29% -  -14,7% +7,7% +7,4% -
Marge de FCF 30% 37% 26% 35% 26%  +23,5% -31,4% +38,3% -26,0%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 1,1% 1,0% -  - +3,9% -2,5% -
Rentabilité financière (ROE) - 10,8% 11,9% 12,7% -  - +9,6% +7,0% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - - - - -  - - - -
FCF sur ∼ (CROIC) - 9% 7% 10% 6%  - -23,0% +41,6% -43,7%

 

Ratios de solvabilité de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 0,3 0,3 0,3 0,2 -  -0,6% +18,8% -35,6% -
Liquidité générale 0,1 - 0,1 - -  -32,5% +12,2% -47,6% -
Dette nette sur EBITDA -48,2 -57,4 -331,2 -47,0 -11,1  +19,1% +476,9% -85,8% -76,3%
Dette sur actifs 9% 6% 5% 5% 11%  -25,7% -24,9% -4,2% +132,2%
Dette sur capitaux propres 90% 69% 56% 60% 139%  -23,4% -19,2% +7,7% +130,6%
Couverture par l’EBITDA 0,3 0,5 0,2 0,6 0,1  +65,6% -53,0% +135,5% -75,3%
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 1,7 3,0 3,8 3,0 0,6  +82,4% +26,2% -23,1% -80,6%
Coût de la dette - 7,4% 5,2% 10,0% 21,4%  - -29,5% +93,1% +114,2%

 

Graphique des dividendes de PSB Holdings Inc

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Ratios de distribution de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 11 11 13 14 -  -5,0% +19,9% +5,8% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 12 16 12 17 12  +37,6% -23,7% +36,2% -29,1%
Dividende payé -2 -2 -2 -2 -3  +4,4% +9,3% +10,6% +32,4%
Distribution sur résultat net 16% 18% 16% 17% -  +9,8% -8,8% +4,5% -
Distribution sur FCF 15% 12% 17% 14% 25%  -24,1% +43,2% -18,8% +86,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de PSB Holdings Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) - 30 25 31 41  - -17,1% +24,9% +33,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 293 555 -781 807 -444 640 -  - -366,3% -43,1% -
Conversion de l’encaisse - -293 525 781 832 444 671 41  - -366,4% -43,1% -100,0%
Rotation des actifs - - - - -  -4,1% -3,0% -4,4% -10,0%
Frais généraux sur CP 18% 16% 19% 18% 18%  -9,4% +13,8% -2,1% -3,0%
Frais généraux sur CA 43% 40% 43% 39% 43%  -8,3% +9,0% -8,9% +8,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 0 0  = -1 = 0,50
EBIT ↗ 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0,75 0,5 1 0,5  -0,25 +0,5 -0,5 0,69
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 0 0 0  = = = 0,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,7
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 0,5 0,5 0,5  +0,5 = = 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge de FCF → ou ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 5 7 5 3  +3 +2 -2 -2

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de PSB Holdings Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 -0,9 -1,0 -1,0 -1,0 -  +4,8% +2,0% +4,1% -
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -5,9% -3,8% +6,7% -1,1%
Critère X3 × 3,3 - - - - -  - - - -
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,4  - - - -
Critère X5 - - - - -  -4,1% -3,0% -4,4% -10,0%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à PSB Holdings Inc

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Sociétés possiblement comparables à PSB Holdings Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Taylor Calvin B Bksh 0,1 3,0% -0,1 9,0 45,0 -2,0 -
États-Unis Eagle Financial Services 0,1 4,0% 0,4 11,2 29,9 1,3 -
Royaume-Uni Bank of Ireland Group 0,1 6,7% 1,2 6,1 9,5 -7,6 -
États-Unis PSB Holdings 0,1 2,8% 0,2 9,8 21,3 1,2 -
États-Unis Chesapeake Finl Shs 0,1 3,5% 0,5 8,2 17,7 -7,0 -
États-Unis Northeast Indiana Bancorp - 3,7% 0,4 6,5 17,0 -0,5 -
  Médiane 4,6 4,9% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de PSB Holdings

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Dividendes par action détachés par PSB Holdings Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20240,30-----------
20230,25-----0,30-----
20220,23-----0,25-----
20210,21-----0,23-----
20200,20-----0,21-----
20190,18-----0,20-----
20180,16-----0,18-----
20170,15-----0,16-----
20160,14-----0,15-----
20150,13-----0,14-----
20140,13-----0,13-----
2013------0,13-----
20120,12-----0,12----0,13
20110,11-----0,12-----
20100,11-----0,11-----
20090,11-----0,11-----
20080,10-----0,11-----
20070,10-----0,10-----
20060,10-----0,10-----
20050,10-----0,10-----
2004------0,10-----

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 39 43 48 47 45  +11,4% +11,3% -1,5% -4,2%
Charges d'exploitation -23 - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -17 -17 -21 -19 -19  +2,1% +21,3% -10,3% +4,0%
Résultat opérationnel 15 - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets 0 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -8 -6 -3 -6 -23  -30,5% -39,2% +77,5% +269,4%
Résultat avant impôts 15 14 17 18 14  -5,6% +21,0% +6,0% -19,6%
Impôts sur les bénéfices -4 -3 -4 -4 -  -7,5% +24,6% +4,9% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
11 11 13 14 -  -5,0% +19,9% +5,8% -
 
EBITDA 2 3 1 3 3  +15,2% -71,4% +318,0% -8,7%
RN d’exploitation (NOPAT) 11 - - - -  - - - -
Taux d’imposition 24% 24% 24% 24% -  -2,1% +3,0% -1,0% -
 
Chiffre d’affaires par action 8,7 9,7 10,9 11,0 10,9  +11,8% +11,6% +1,7% -1,1%
EBITDA par action 0,6 0,6 0,2 0,8 0,7  +15,6% -71,4% +331,9% -5,8%
Bénéfices par action 2,5 2,4 2,9 3,2 -  -4,6% +20,2% +9,3% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 58 46 61 34 -  -19,8% +32,2% -45,3% -
   dont Trésorerie 29 8 24 29 22  -72,2% +196,1% +23,6% -23,9%
   dont Placements à CT 174 228 309 192 164  +30,9% +35,2% -37,7% -14,7%
   dont Créances clients - 4 3 4 5  - -7,7% +23,0% +28,2%
   dont Stock 0 2 1 0 -  +252,0% -31,9% -85,5% -
Placements à long terme 174 228 310 282 253  +30,9% +36,0% -9,1% -10,4%
Biens corporels 10 11 13 13 -  +4,4% +16,3% +3,7% -
Écart d'acquisitions - 0 3 3 3  - +2 148,7% 0% 0%
Biens incorporels 2 2 2 2 2  -5,2% +35,7% -11,4% -2,8%
Actifs totaux 975 1 132 1 299 1 338 1 424  +16,1% +14,7% +3,0% +6,5%
 
Passifs courants 804 955 1 125 1 174 -  +18,7% +17,8% +4,4% -
   dont Créances fournisseurs 782 932 1 105 1 149 -  +19,2% +18,6% +3,9% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 84 72 62 61 152  -13,7% -13,9% -1,4% +147,2%
Passifs totaux 882 1 028 1 187 1 236 1 315  +16,5% +15,6% +4,1% +6,4%
 
Action ordinaire 2 2 2 2 -  0% 0% 0% -
Bénéfices non répartis 95 104 115 126 133  +9,3% +10,4% +9,9% +5,3%
Capitaux propres 93 104 111 102 109  +12,7% +6,5% -8,4% +7,2%
 
Dette portant intérets 84 72 62 61 152  -13,7% -13,9% -1,4% +147,2%
Dette nette -120 -164 -270 -160 -35  +37,2% +64,7% -40,7% -78,4%
Fonds de roulement -746 -909 -1 064 -1 141 -  +21,7% +17,1% +7,2% -
Actions en circulation (en M) 4,5 4,5 4,4 4,3 4,2  -0,3% -0,3% -3,2% -3,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 11 11 13 14 10  -5,0% +19,9% +6,4% -29,8%
 
Dépréciation 2 3 1 3 3  +15,2% -71,4% +318,0% -8,7%
Ajustements des bénéfices nets 0 5 -3 - -  -2 343,3% -157,2% - -
Ajust. comptes débiteurs 0 -1 0 -1 -1  -75 200,0% -163,5% -257,2% +50,7%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 0 0 2 - -  -34,6% +1 101,9% - -
Flux opérationnel 14 17 13 18 13  +26,8% -23,3% +36,5% -28,4%
 
Dépenses d’investissement 2 1 1 2 1  -34,2% -18,9% +40,3% -20,4%
Investissements -1 -46 -81 -93 -87  +8 257,6% +75,8% +14,6% -6,3%
Flux d’investissement -52 -171 -24 - -  +226,3% -86,1% - -
 
Dividendes payés 2 2 2 2 3  +4,4% +9,3% +10,6% +32,4%
Emprunts nets -10 -5 -24 - -  -45,1% +344,3% - -
Flux de financement 44 143 25 51 72  +227,4% -82,2% +98,8% +43,2%
 
Variation nette de la trésorerie 5 -11 15 -24 -2  -307,9% -243,0% -260,7% -93,3%
 
Free Cash Flow par action 2,6 3,6 2,8 3,9 2,9  +38,0% -23,5% +40,7% -26,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 12 12 11 11 11  -4,3% -3,4% -1,4% -5,1%
Charges d'exploitation - - - - -  - - - -
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -5 -5 -5 -5 -4  +5,9% -2,3% -7,4% -4,0%
Résultat opérationnel - - - - -  - - - -
Autres revenus/frais nets - - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -3 -4 -5 -7 -7  +53,1% +33,8% +24,8% +11,4%
Résultat avant impôts 5 4 3 4 3  -16,9% -12,2% +7,6% -11,6%
Impôts sur les bénéfices -1 -1 - - -  -17,7% - - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
4 3 - - -  -18,2% - - -
 
EBITDA - - - - -  - - - -
RN d’exploitation (NOPAT) - - - - -  - - - -
Taux d’imposition 24% 24% - - -  -0,9% - - -
 
Chiffre d’affaires par action 2,9 2,8 2,7 2,7 2,6  -3,0% -2,2% -1,0% -4,9%
EBITDA par action - - - - -  - - - -
Bénéfices par action 0,8 0,7 - - -  -17,1% - - -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 34 1 017 - - -  +2 929,0% - - -
   dont Trésorerie 29 14 28 14 22  -52,7% +104,0% -52,1% +64,7%
   dont Placements à CT 192 191 167 161 164  -0,8% -12,2% -3,9% +2,0%
   dont Créances clients 4 4 4 5 5  +1,4% +5,2% +10,3% +8,9%
   dont Stock 0 - - - -  - - - -
Placements à long terme 282 281 257 250 253  -0,5% -8,5% -2,7% +1,0%
Biens corporels 13 13 - - -  +1,8% - - -
Écart d'acquisitions 3 3 3 3 3  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 2 2 2 2 2  +1,9% -2,1% -0,3% -2,2%
Actifs totaux 1 338 1 360 1 417 1 437 1 424  +1,7% +4,2% +1,4% -0,9%
 
Passifs courants 1 174 1 124 - - -  -4,3% - - -
   dont Créances fournisseurs 1 149 1 108 - - -  -3,6% - - -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 61 136 156 151 152  +121,0% +15,3% -3,2% +0,2%
Passifs totaux 1 236 1 255 1 312 1 334 1 315  +1,5% +4,6% +1,7% -1,5%
 
Action ordinaire 2 2 - - -  0% - - -
Bénéfices non répartis 126 129 130 132 133  +2,4% +1,1% +0,9% +0,8%
Capitaux propres 102 105 105 103 109  +3,2% -0,3% -1,9% +6,2%
 
Dette portant intérets 61 136 156 151 152  +121,0% +15,3% -3,2% +0,2%
Dette nette -160 -69 -39 -23 -35  -56,9% -43,0% -41,2% +50,0%
Fonds de roulement -1 141 -107 - - -  -90,6% - - -
Actions en circulation (en M) 4,3 4,2 4,2 4,2 4,2  -1,3% -1,2% -0,4% -0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de PSB Holdings Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 4 3 3 1 2  -16,7% -6,4% -51,9% +78,9%
 
Dépréciation - - - - -  - - - -
Ajustements des bénéfices nets - - - - -  - - - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels - - - - -  - - - -
Flux opérationnel - - - - -  - - - -
 
Dépenses d’investissement - - - - -  - - - -
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement - - - - -  - - - -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement - - - - -  - - - -
 
Variation nette de la trésorerie - - - - -  - - - -
 
Free Cash Flow par action - - - - -  - - - -

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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