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PNC Financial Services Group Inc

PNC Financial Services Group (PNC.US, US6934751057)

The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group segments. The company's Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, as well as time deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, digital channels, ATMs, and through phone-based customer contact centers. Its Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and …

Siège social : The Tower at PNC Plaza, Pittsburgh, PA, United States, 15222-2401

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de PNC Financial Services Group

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de PNC Financial Services Group Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
397 845 000 99,2% 0,4% 84,8% 2,1 1%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,1 12,4 4,0 1,2 - 4,8
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
21% 27% 11,7% 1,0% -4,2% -46,4%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
160,0 USD 163,5 149,7 134,2 106,5 160,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+9,8% +4,2% +3,8% +33,3% +32,3% -10,6% +2,2%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+84,0% +56,0% +31,8% +67,2% +142,6% +124,4% +151,3%

 

Répartition des recommandations des analystes pour PNC Financial Services Group Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
24 7 4 10 1 2 163,5

 

Équipe de direction de PNC Financial Services Group Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
William S. Demchak Chairman & CEO 62 Michael Patrick Lyons President and Head of Corporate & Institutional Banking 53
Robert Q. Reilly Executive VP & CFO 59 E. William Parsley III Executive VP & COO 58
Deborah Guild EVP and Head of Enterprise Technology & Security 55 Ganesh Manapra Krishnan Executive VP & Enterprise Chief Information Officer 48
Gregory Baldwin Jordan Esq. Executive VP, General Counsel & Chief Administrative Officer 64 Bryan K. Gill EVP, Director of Investor Relations -
Amanda Rosseter Chief Communications Officer - Jenn Garbach Chief Marketing Officer -

 

Opérations d’initiés récentes pour PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
12/02/2024 Michael J Hannon EVP Vente 3 000 $148,82 $446 460
30/11/2023 Guild Deborah EVP Vente 1 533 $132,51 $203 138
21/09/2023 Pete Ricketts U.S. Congress Member (R-NE) Vente 0 $122,08 $0
08/09/2023 Lois Frankel U.S. Congress Member (D-FL) Vente 0 $116,93 $0
22/08/2023 Dan Sullivan U.S. Congress Member (R-AK) Vente 0 $119,02 $0
05/07/2023 Rick Larsen U.S. Congress Member (D-WA) Vente 0 $126,34 $0
07/06/2023 Bryan Scott Salesky Director Achat 400 $127,10 $50 840
26/04/2023 Lois Frankel U.S. Congress Member (D-FL) Achat 0 $127,85 $0
21/04/2023 Joseph Alvarado Director Achat 1 000 $123,89 $123 890
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR PNC FINANCIAL SERVICES GROUP-$474 868

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de PNC Financial Services Group Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 1,1 11,4 7,0 3 20,8
Risque Négligeable Faible Négligeable Moyen Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de PNC Financial Services Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de PNC Financial Services Group Inc

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Fondamentaux de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 17 827 16 901 19 135 21 114 21 509  -5,2% +13,2% +10,3% +1,9%
EBITDA 7 746 9 440 8 710 10 168 18 747  +21,9% -7,7% +16,7% +84,4%
Résultat opérationnel 6 431 7 943 6 937 9 517 18 747  +23,5% -12,7% +37,2% +97,0%
Résultat net 5 129 7 325 5 436 5 708 -  +42,8% -25,8% +5,0% -
Free Cash Flow -14 584 -58 827 -32 566 9 033 10 111  +303,4% -44,6% -127,7% +11,9%
Marge de FCF -82% -348% -170% 43% 47%  +325,5% -51,1% -125,1% +9,9%
ROIC - 7% 6% 9% 14%  - -12,3% +54,6% +53,6%
CROIC - -56% -33% 10% 9%  - -40,6% -131,3% -14,8%
Taux d’imposition 16% 12% 18% 18% 16%  -24,2% +45,5% +0,7% -11,2%
Capital investi 109 895 100 827 95 477 78 491 150 163  -8,3% -5,3% -17,8% +91,3%
Actions en circul. (en M) 448,0 427,0 426,0 427,0 401,0  -4,7% -0,2% +0,2% -6,1%
EBITDA par action 17,3 22,1 20,4 23,8 46,8  +27,9% -7,5% +16,5% +96,3%
Bénéfices par action 11,4 17,2 12,8 13,4 -  +49,8% -25,6% +4,8% -
Free Cash Flow par action -32,6 -137,8 -76,4 21,2 25,2  +323,2% -44,5% -127,7% +19,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de PNC Financial Services Group Inc

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Ratio de profitabilité de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 89% 88% 88% 89% 89%  -0,4% -0,5% +1,1% +0,2%
Marge d’EBITDA 43% 56% 46% 48% 87%  +28,5% -18,5% +5,8% +81,0%
Marge opérationnelle 36% 47% 36% 45% 87%  +30,3% -22,9% +24,3% +93,4%
Marge bénéficiaire 29% 43% 28% 27% -  +50,6% -34,5% -4,8% -
Marge de FCF -82% -348% -170% 43% 47%  +325,5% -51,1% -125,1% +9,9%
Rentabilité économique (ROA) - 1,7% 1,1% 1,0% -  - -36,5% -3,5% -
Rentabilité financière (ROE) - 14,2% 9,9% 11,3% -  - -30,1% +13,5% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 7% 6% 9% 14%  - -12,3% +54,6% +53,6%
FCF sur ∼ (CROIC) - -56% -33% 10% 9%  - -40,6% -131,3% -14,8%

 

Ratios de solvabilité de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 329,5 1,0 0,6 0,3 0,7  -99,7% -39,7% -59,1% +165,9%
Liquidité générale 329,5 1,0 0,6 0,4 0,5  -99,7% -39,7% -29,5% +10,6%
Dette nette sur EBITDA -4,8 -14,1 -20,0 -4,5 2,0  +193,9% +42,1% -77,5% -144,5%
Dette sur actifs 15% 10% 7% 6% 18%  -32,1% -29,0% -17,6% +200,4%
Dette sur capitaux propres 123% 87% 71% 71% 194%  -29,4% -17,6% +0,1% +171,2%
Couverture par l’EBITDA 2,0 6,9 17,9 4,2 1,8  +240,0% +157,9% -76,5% -57,0%
   ∼ par l’EBIT 1,7 5,8 14,2 3,9 1,8  +244,6% +144,1% -72,4% -54,6%
   ∼ par le flux opérationel 1,9 3,4 14,8 3,8 1,0  +76,5% +332,7% -74,7% -74,1%
Coût de la dette - 2,5% 1,1% 6,7% 15,8%  - -55,6% +494,1% +136,1%

 

Graphique des dividendes de PNC Financial Services Group Inc

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Ratios de distribution de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 5 129 7 325 5 436 5 708 -  +42,8% -25,8% +5,0% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -14 584 -58 827 -32 566 9 033 10 111  +303,4% -44,6% -127,7% +11,9%
Dividende payé -2 131 -2 209 -2 289 -2 692 -2 878  +3,7% +3,6% +17,6% -206,9%
Distribution sur résultat net 42% 30% 42% 47% -  -27,4% +39,6% +12,0% -
Distribution sur FCF -15% -4% -7% 30% 28%  -74,3% +87,2% -524,0% -4,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de PNC Financial Services Group Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -5 681 -17 269 -13 220 -6 788 -8 722  +204,0% -23,4% -48,7% +28,5%
Délai paiement clients (DSO) 146 139 115 111 110  -5,4% -16,8% -3,9% -1,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -57 14 002 133 -  - -24 659,7% -99,0% -
Conversion de l’encaisse - -17 074 -27 107 -6 811 -8 613  - +58,8% -74,9% +26,5%
Rotation des actifs - - - - -  -16,6% -5,4% +10,6% +1,1%
Frais généraux sur CP 11% 11% 13% 16% 15%  -8,3% +22,1% +23,4% -8,2%
Frais généraux sur CA 32% 34% 37% 34% 35%  +6,0% +11,2% -8,1% +0,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0 1 1 0,75  +1 = -0,25 0,69
EBIT ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,5 0,75 1  = +0,25 +0,25 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0,75  = = +0,75 0,19
CROIC ≥ 10% 0 0 0 1 0,75  = +1 -0,25 0,44
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 0  = = = 0
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 1 1 0,5 0  = -0,5 -0,5 0,63
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE4,9
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 1 1  = +1 = 0,83
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,83
Marge nette → ou ↗ 0 1 0 0 0  -1 = = 0,00
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 1  +1 = = 1,00
PERSPECTIVEStable

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 0 0 1  = = = +1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
F_SCORE 2 5 5 6 6  +3 = +1 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de PNC Financial Services Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,3 - -0,3 -0,4 -0,1  -96,7% -2 984,3% +39,4% -72,6%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -2,4% -10,4% +6,9% +4,3%
Critère X3 × 3,3 0,1 0,1 - 0,1 0,1  +8,6% -27,0% +37,5% +93,2%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,4  - - - -
Critère X5 - - - - -  -16,6% -5,4% +10,6% +1,1%
 
Z_SCORE - - - - 0,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Inc

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Sociétés possiblement comparables à PNC Financial Services Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis U.S. Bancorp 62,8 4,5% 1,1 10,9 44,0 - -
Italie Intesa Sanpaolo 60,6 9,0% 1,3 8,0 3,3 -0,3 -
Italie UniCredit S.p.A. 57,5 5,4% 1,5 6,9 34,4 -0,2 -
États-Unis PNC Financial Services Group 57,2 4,0% 1,2 12,4 160,0 4,8 -
États-Unis Truist Financial 46,5 5,5% 1,1 10,7 38,6 3,8 -
France Credit Agricole 41,1 7,7% 1,5 7,5 13,6 20,6 -
Royaume-Uni Lloyds Banking Group 38,3 5,3% 1,2 7,4 51,7 -0,4 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de PNC Financial Services Group

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Dividendes par action détachés par PNC Financial Services Group Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20241,55-----------
20231,50--1,50--1,55--1,55--
20221,25--1,50--1,50--1,50--
20211,15--1,15--1,25--1,25--
20201,15--1,15--1,15--1,15--
20190,95--0,95--1,15--1,15--
20180,75--0,75--0,95--0,95--
20170,55--0,55--0,75--0,75--
20160,51--0,51--0,55--0,55--
20150,48--0,51--0,51--0,51--
20140,44--0,48--0,48--0,48--
20130,40--0,44--0,44--0,44--
20120,35--0,40--0,40--0,40--
20110,10--0,35--0,35--0,35--
20100,10--0,10--0,10--0,10--
20090,66--0,10--0,10--0,10--
20080,63--0,66--0,66--0,66--
20070,55--0,63--0,63--0,63--
20060,50--0,55--0,55--0,55--
20050,50--0,50--0,50--0,50--
2004---0,50--0,50--0,50--

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 17 827 16 901 19 135 21 114 21 509  -5,2% +13,2% +10,3% +1,9%
Charges d'exploitation -11 396 -8 958 -12 198 -355 -350  -21,4% +36,2% -102,9% -1,4%
   dont Coût des ventes -2 044 -2 002 -2 351 -2 387 -2 393  -2,1% +17,4% +1,5% +0,3%
   dont Frais généraux -5 647 -5 673 -7 141 -7 244 -7 428  +0,5% +25,9% +1,4% +2,5%
Résultat opérationnel 6 431 7 943 6 937 9 517 18 747  +23,5% -12,7% +37,2% +97,0%
Autres revenus/frais nets 49 -4 514 51 -2 044 -13 594  -9 312,2% -101,1% -4 107,8% +565,1%
Charge d'intérêt -3 797 -1 361 -487 -2 422 -10 392  -64,2% -64,2% +397,3% +329,1%
Résultat avant impôts 6 480 3 429 6 988 7 473 6 736  -47,1% +103,8% +6,9% -9,9%
Impôts sur les bénéfices -1 062 -426 -1 263 -1 360 -1 089  -59,9% +196,5% +7,7% -19,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
5 129 7 325 5 436 5 708 -  +42,8% -25,8% +5,0% -
 
EBITDA 7 746 9 440 8 710 10 168 18 747  +21,9% -7,7% +16,7% +84,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 5 377 6 956 5 683 7 785 15 716  +29,4% -18,3% +37,0% +101,9%
Taux d’imposition 16% 12% 18% 18% 16%  -24,2% +45,5% +0,7% -11,2%
 
Chiffre d’affaires par action 39,8 39,6 44,9 49,4 53,6  -0,5% +13,5% +10,1% +8,5%
EBITDA par action 17,3 22,1 20,4 23,8 46,8  +27,9% -7,5% +16,5% +96,3%
Bénéfices par action 11,4 17,2 12,8 13,4 -  +49,8% -25,6% +4,8% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 104 792 185 962 219 830 146 377 48 706  +77,5% +18,2% -33,4% -66,7%
   dont Trésorerie 28 474 92 190 82 254 34 363 50 725  +223,8% -10,8% -58,2% +47,6%
   dont Placements à CT 69 163 87 358 131 536 44 159 10 738  +26,3% +50,6% -66,4% -75,7%
   dont Créances clients 7 155 6 414 6 040 6 404 6 460  -10,4% -5,8% +6,0% +0,9%
   dont Stock -31 811 -94 722 -85 153 -44 393 -57 185  +197,8% -10,1% -47,9% +28,8%
Placements à long terme 325 008 90 396 141 142 147 771 140 883  -72,2% +56,1% +4,7% -4,7%
Biens corporels 2 000 1 876 1 919 10 611 -  -6,2% +2,3% +452,9% -
Écart d'acquisitions 9 233 9 233 10 916 10 987 10 932  0% +18,2% +0,7% -0,5%
Biens incorporels 1 644 1 242 1 818 3 423 3 686  -24,5% +46,4% +88,3% +7,7%
Actifs totaux 410 295 466 679 558 448 557 263 561 580  +13,7% +19,7% -0,2% +0,8%
 
Passifs courants 318 181 996 356 715 336 758 101 285  +57 131,4% +96,0% -5,6% -69,9%
   dont Créances fournisseurs 11 831 9 514 457 278 15 762 -  -19,6% +4 706,4% -96,6% -
   dont Dette à court terme 318 9 622 8 998 6 079 26 321  +2 925,8% -6,5% -32,4% +333,0%
Dette à long terme 60 263 37 195 30 784 26 638 72 737  -38,3% -17,2% -13,5% +173,1%
Passifs totaux 360 952 37 195 30 784 511 451 72 737  -89,7% -17,2% +1 561,4% -85,8%
 
Action ordinaire 2 712 2 713 2 713 2 714 2 716  +0% 0% +0% +0,1%
Bénéfices non répartis 42 215 46 848 50 228 53 572 56 290  +11,0% +7,2% +6,7% +5,1%
Capitaux propres 49 314 54 010 55 695 45 774 51 105  +9,5% +3,1% -17,8% +11,6%
 
Dette portant intérets 60 581 46 817 39 782 32 717 99 058  -22,7% -15,0% -17,8% +202,8%
Dette nette -37 056 -132 731 -174 008 -45 805 37 595  +258,2% +31,1% -73,7% -182,1%
Fonds de roulement 104 474 3 966 -136 885 -190 381 -52 579  -96,2% -3 551,5% +39,1% -72,4%
Actions en circulation (en M) 448,0 427,0 426,0 427,0 401,0  -4,7% -0,2% +0,2% -6,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 5 418 7 558 5 725 6 113 5 647  +39,5% -24,3% +6,8% -7,6%
 
Dépréciation 1 315 1 497 1 773 651 217  +13,8% +18,4% -63,3% -66,7%
Ajustements des bénéfices nets 982 -7 394 369 1 825 -  -853,0% -105,0% +394,6% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -779 -1 553 -181 763 -  +99,4% -88,3% -521,5% -
Flux opérationnel 7 363 4 659 7 214 9 083 10 111  -36,7% +54,8% +25,9% +11,3%
 
Dépenses d’investissement 21 947 63 486 39 780 50 -  +189,3% -37,3% -99,9% -
Investissements -24 360 -64 083 11 348 -10 383 -4 469  +163,1% -117,7% -191,5% -57,0%
Flux d’investissement -24 990 -51 122 -2 795 -13 428 -  +104,6% -94,5% +380,4% -
 
Dividendes payés 2 131 2 209 2 289 2 692 -2 878  +3,7% +3,6% +17,6% -206,9%
Emprunts nets 8 609 -12 038 -2 481 -  -239,8% -100,0% -24 150,0% -
Flux de financement 17 080 48 419 -3 432 3 384 -3 854  +183,5% -107,1% -198,6% -213,9%
 
Variation nette de la trésorerie -547 1 956 987 -961 -122  -457,6% -49,5% -197,4% -87,3%
 
Free Cash Flow par action -32,6 -137,8 -76,4 21,2 25,2  +323,2% -44,5% -127,7% +19,2%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 5 747 5 603 5 327 5 234 5 373  -2,5% -4,9% -1,7% +2,7%
Charges d'exploitation -167 -74 -1 152 -3 391 -6 003  -55,7% -1 656,8% +194,4% -277,0%
   dont Coût des ventes -2 387 -601 -593 -591 -608  -74,8% -1,3% -0,3% +2,9%
   dont Frais généraux -1 943 -1 826 -1 846 -1 773 -1 983  -6,0% +1,1% -4,0% +11,8%
Résultat opérationnel 2 132 4 104 4 175 1 843 8 690  +92,5% +1,7% -55,9% +371,5%
Autres revenus/frais nets -251 -2 057 -2 400 16 -9 218  +719,5% +16,7% -100,7% -57 712,5%
Charge d'intérêt -1 425 -2 074 -2 434 -2 785 -3 099  +45,5% +17,4% +14,4% +11,3%
Résultat avant impôts 1 881 2 047 1 775 1 859 1 055  +8,8% -13,3% +4,7% -43,2%
Impôts sur les bénéfices -333 -353 -275 -289 -172  +6,0% -22,1% +5,1% -40,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 400 1 607 1 354 1 440 -  +14,8% -15,7% +6,4% -
 
EBITDA 2 196 2 347 4 235 1 843 2 818  +6,9% +80,4% -56,5% +52,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 755 3 396 3 528 1 556 7 273  +93,6% +3,9% -55,9% +367,3%
Taux d’imposition 18% 17% 15% 16% 16%  -2,6% -10,2% +0,3% +4,9%
 
Chiffre d’affaires par action 14,2 13,9 13,3 13,1 13,4  -2,0% -4,7% -1,5% +2,4%
EBITDA par action 5,4 5,8 10,6 4,6 7,0  +7,4% +80,9% -56,4% +52,5%
Bénéfices par action 3,5 4,0 3,4 3,6 -  +15,4% -15,5% +6,6% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 146 377 89 345 92 537 93 758 48 706  -39,0% +3,6% +1,3% -48,1%
   dont Trésorerie 34 363 39 805 44 450 46 784 50 725  +15,8% +11,7% +5,3% +8,4%
   dont Placements à CT 44 159 43 220 41 787 40 590 10 738  -2,1% -3,3% -2,9% -73,5%
   dont Créances clients 6 404 6 320 6 300 6 384 6 460  -1,3% -0,3% +1,3% +1,2%
   dont Stock -44 393 -43 822 -48 750 -51 039 -57 185  -1,3% +11,2% +4,7% +12,0%
Placements à long terme 147 771 146 562 143 676 140 433 140 883  -0,8% -2,0% -2,3% +0,3%
Biens corporels 1 857 - - - -  - - - -
Écart d'acquisitions 10 987 10 987 10 987 10 987 10 932  0% 0% 0% -0,5%
Biens incorporels 3 423 3 293 3 455 4 006 3 686  -3,8% +4,9% +15,9% -8,0%
Actifs totaux 557 263 561 777 558 207 557 334 561 580  +0,8% -0,6% -0,2% +0,8%
 
Passifs courants 336 758 315 411 306 907 312 458 101 285  -6,3% -2,7% +1,8% -67,6%
   dont Créances fournisseurs 15 762 14 376 15 325 423 609 -  -8,8% +6,6% +2 664,2% -
   dont Dette à court terme 6 079 5 050 3 831 15 593 26 321  -16,9% -24,1% +307,0% +68,8%
Dette à long terme 26 638 60 822 65 384 30 167 72 737  +128,3% +7,5% -53,9% +141,1%
Passifs totaux 511 451 60 822 65 384 66 167 72 737  -88,1% +7,5% +1,2% +9,9%
 
Action ordinaire 2 714 2 714 2 715 2 715 2 716  0% +0% 0% +0%
Bénéfices non répartis 53 572 54 598 55 346 56 170 56 290  +1,9% +1,4% +1,5% +0,2%
Capitaux propres 45 774 49 044 49 320 49 454 51 105  +7,1% +0,6% +0,3% +3,3%
 
Dette portant intérets 32 717 65 872 69 215 45 760 99 058  +101,3% +5,1% -33,9% +116,5%
Dette nette -45 805 -17 153 -17 022 -41 614 37 595  -62,6% -0,8% +144,5% -190,3%
Fonds de roulement -190 381 -226 066 -214 370 -218 700 -52 579  +18,7% -5,2% +2,0% -76,0%
Actions en circulation (en M) 404,0 402,0 401,0 400,0 401,0  -0,5% -0,2% -0,2% +0,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de PNC Financial Services Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 1 548 1 694 1 500 1 570 883  +9,4% -11,5% +4,7% -43,8%
 
Dépréciation 64 65 60 49 43  +1,6% -7,7% -18,3% -12,2%
Ajustements des bénéfices nets 1 035 -426 272 410 -  -141,2% -163,8% +50,7% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 727 -45 1 483 -1 993 -  -106,2% -3 395,6% -234,4% -
Flux opérationnel 4 046 1 876 3 256 115 4 864  -53,6% +73,6% -96,5% +4 129,6%
 
Dépenses d’investissement 50 - - - -  - - - -
Investissements -1 985 -5 322 2 580 1 688 -4 665  +168,1% -148,5% -34,6% -376,4%
Flux d’investissement -2 755 -5 712 2 310 -1 714 -  +107,3% -140,4% -174,2% -
 
Dividendes payés 732 675 733 -728 -742  -7,8% +8,6% -199,3% +1,9%
Emprunts nets -1 227 -968 277 1 885 -  -21,1% -128,6% +580,5% -
Flux de financement -796 2 733 -5 315 -2 694 1 422  -443,3% -294,5% -49,3% -152,8%
 
Variation nette de la trésorerie 495 -1 103 251 -891 1 621  -322,8% -122,8% -455,0% -281,9%
 
Free Cash Flow par action 9,9 4,7 8,1 0,3 12,1  -52,8% +74,0% -96,5% +4 119,0%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.