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People's United Financial, Inc (PBCT.US)
People's United Financial, Inc. operates as the bank holding company for People's United Bank, National Association that provides commercial banking, retail banking, and wealth management services to individual, corporate, and municipal customers. The company operates in two segments, Commercial Banking and Retail Banking. The Commercial Banking segment offers commercial real estate lending, commercial and industrial lending, and commercial deposit gathering services. This segment also provides equipment financing; cash management, correspondent banking, and municipal banking services; and institutional trust, corporate trust, private banking, and commercial insurance services. The Retail Banking segment offers consumer lending, including residential mortgage and home equity lending; and consumer deposit gathering services. This segment also provides brokerage, financial advisory, investment management, life insurance, and non-institutional trust services. In addition, …
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- Mid-Cap : 5 838 MUSD (5 269 MEUR)
Rendement : 4,9%
Bêta : 1,4
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Banks - Regional - US
Effectif : 5 536
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Évolution du cours de bourse de People's United Financial (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Valorisation et momentum7 de People's United Financial, Inc (US7127041058)
Graphique des profits et résultats de People's United Financial, Inc
Fondamentaux7 de People's United Financial, Inc (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 1 361 | 1 251 | 1 277 | 1 427 | 1 571 | -8,1% | +2,1% | +11,7% | +10,2% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Résultat opérationnel | 554 | 462 | 474 | 568 | 646 | -16,6% | +2,6% | +19,8% | +13,7% | |
| Résultat net | 252 | 259 | 278 | 323 | 454 | +2,9% | +7,5% | +15,9% | +40,7% | |
| Free Cash Flow | 297 | 248 | 294 | 574 | 501 | -16,4% | +18,4% | +95,5% | -12,6% | |
| Marge de FCF | 22% | 20% | 23% | 40% | 32% | -9,0% | +15,9% | +75,0% | -20,7% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | 34% | 33% | 31% | 28% | 19% | -1,4% | -6,0% | -11,4% | -32,5% | |
| Capital investi1 | 8 445 | 9 698 | 9 332 | 9 770 | 9 985 | +14,8% | -3,8% | +4,7% | +2,2% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de People's United Financial, Inc
Ratio de profitabilité7 de People's United Financial, Inc (US7127041058)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 88% | 86% | 85% | 84% | 78% | -2,2% | -1,6% | -1,1% | -7,5% | |
| Marge d’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Marge opérationnelle | 41% | 37% | 37% | 40% | 41% | -9,2% | +0,5% | +7,3% | +3,3% | |
| Marge bénéficiaire | 18% | 21% | 22% | 23% | 29% | +12,0% | +5,2% | +3,8% | +27,7% | |
| Marge de FCF | 22% | 20% | 23% | 40% | 32% | -9,0% | +15,9% | +75,0% | -20,7% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,7% | 0,7% | 0,8% | 1,0% | - | +1,2% | +8,4% | +29,6% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 5,5% | 5,8% | 6,2% | 7,6% | - | +4,5% | +6,6% | +24,2% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité7 de People's United Financial, Inc (US7127041058)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 0,04 | 0,03 | 0,02 | 0,03 | 0,03 | -16,8% | -31,0% | +48,6% | -15,7% | |
| Liquidité générale | 0,05 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | 0,03 | -31,8% | -9,7% | +10,1% | -2,8% | |
| Dette nette sur EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Dette sur actifs | 11% | 13% | 11% | 9% | 8% | +20,4% | -14,4% | -13,6% | -18,2% | |
| Dette sur capitaux propres | 82% | 105% | 91% | 75% | 59% | +27,6% | -13,7% | -16,9% | -21,9% | |
| Couverture par l’EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par l’EBIT | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| ∼ par le flux opérationel | 2,9 | 2,4 | 2,2 | 3,0 | 1,8 | -18,6% | -9,7% | +37,9% | -38,4% |
Graphique des dividendes de People's United Financial, Inc
Ratios de distribution7 de People's United Financial, Inc (US7127041058)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 252 | 259 | 278 | 323 | 454 | +2,9% | +7,5% | +15,9% | +40,7% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 297 | 248 | 294 | 574 | 501 | -16,4% | +18,4% | +95,5% | -12,6% | |
| Dividende payé | -197 | -201 | -208 | -242 | -258 | +2,2% | +3,1% | +16,6% | +6,6% | |
| Distribution sur résultat net | 78% | 78% | 75% | 75% | 57% | -0,7% | -4,0% | +0,6% | -24,2% | |
| Distribution sur FCF | 66% | 81% | 71% | 42% | 51% | +22,2% | -12,9% | -40,3% | +22,0% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de People's United Financial, Inc
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de People's United Financial, Inc (US7127041058)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | 135 | 47 | 37 | 31 | 19 | -64,8% | -22,5% | -15,4% | -39,3% | |
| Délai paiement clients (DSO) | 17 | 18 | 18 | 26 | 13 | +6,0% | +1,0% | +45,3% | -47,8% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | 77 709 | 57 698 | 52 919 | 37 817 | - | -25,8% | -8,3% | -28,5% | |
| Conversion de l’encaisse | - | -77 644 | -57 644 | -52 862 | -37 784 | - | -25,8% | -8,3% | -28,5% | |
| Rotation des actifs | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -15,1% | -2,1% | +2,1% | +2,3% | |
| Frais généraux sur CP | 13% | 15% | 15% | 14% | 14% | +19,8% | -1,8% | -4,0% | -4,8% | |
| Frais généraux sur CA | 43% | 57% | 57% | 56% | 54% | +33,1% | -0,5% | -2,2% | -2,5% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score7 de People's United Financial, Inc
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski7 de People's United Financial, Inc
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Graphique des sociétés possiblement comparables à People's United Financial, Inc
Comptes de résultat7 simplifiés de People's United Financial, Inc (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 1 361 | 1 251 | 1 277 | 1 427 | 1 571 | -8,1% | +2,1% | +11,7% | +10,2% | |
| Charges d'exploitation | -772 | -789 | -803 | -859 | -926 | +2,2% | +1,8% | +6,9% | +7,8% | |
| dont Coût des ventes | -159 | -170 | -192 | -228 | -350 | +6,8% | +12,6% | +18,9% | +53,7% | |
| dont Frais généraux | -583 | -714 | -725 | -792 | -851 | +22,4% | +1,6% | +9,3% | +7,4% | |
| Résultat opérationnel | 554 | 462 | 474 | 568 | 646 | -16,6% | +2,6% | +19,8% | +13,7% | |
| Autres revenus/frais nets | -49 | -71 | -64 | -101 | -69 | +44,8% | -9,9% | +56,5% | -31,0% | |
| Charge d'intérêt | -119 | -137 | -155 | -202 | -320 | +15,2% | +13,4% | +30,2% | +58,6% | |
| Résultat avant impôts | 381 | 391 | 410 | 467 | 576 | +2,6% | +4,9% | +14,1% | +23,4% | |
| Impôts sur les bénéfices | -129 | -130 | -129 | -130 | -108 | +1,2% | -1,5% | +1,1% | -16,7% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 252 | 259 | 278 | 323 | 454 | +2,9% | +7,5% | +15,9% | +40,7% | |
| EBITDA1 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | 366 | 308 | 325 | 410 | 524 | -16,0% | +5,7% | +26,1% | +28,0% | |
| Taux d’imposition1 | 34% | 33% | 31% | 28% | 19% | -1,4% | -6,0% | -11,4% | -32,5% | |
Comptes de bilan7 simplifiés de People's United Financial, Inc (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 1 477 | 1 103 | 1 033 | 1 248 | 1 305 | -25,3% | -6,3% | +20,8% | +4,6% | |
| dont Trésorerie | 345 | 629 | 522 | 770 | 808 | +82,4% | -17,0% | +47,5% | +4,9% | |
| dont Placements à CT | 769 | 381 | 182 | 378 | 266 | -50,5% | -52,2% | +107,8% | -29,5% | |
| dont Créances clients | 62 | 60 | 62 | 101 | 58 | -2,6% | +3,2% | +62,4% | -42,5% | |
| dont Stock | 59 | 22 | 19 | 19 | 18 | -62,4% | -12,7% | +0,5% | -6,7% | |
| Placements à long terme | 5 114 | 6 503 | 6 818 | 7 158 | 7 394 | +27,2% | +4,9% | +5,0% | +3,3% | |
| Biens corporels | 459 | 452 | 421 | 419 | 456 | -1,4% | -6,8% | -0,6% | +9,0% | |
| Écart d'acquisitions | 1 955 | 1 959 | 1 993 | 2 411 | 2 686 | +0,2% | +1,7% | +21,0% | +11,4% | |
| Biens incorporels | 2 103 | 129 | 149 | 149 | 180 | -93,9% | +15,7% | -0,5% | +21,1% | |
| Actifs totaux | 35 997 | 38 947 | 40 610 | 44 453 | 47 877 | +8,2% | +4,3% | +9,5% | +7,7% | |
| Passifs courants | 29 821 | 32 632 | 33 860 | 37 128 | 39 932 | +9,4% | +3,8% | +9,6% | +7,6% | |
| dont Créances fournisseurs | 26 138 | 28 422 | 29 861 | 33 056 | 36 159 | +8,7% | +5,1% | +10,7% | +9,4% | |
| dont Dette à court terme | 2 512 | 3 670 | 3 143 | 3 059 | 2 675 | +46,1% | -14,3% | -2,7% | -12,5% | |
| Dette à long terme | 1 300 | 1 297 | 1 291 | 1 136 | 1 020 | -0,2% | -0,4% | -12,0% | -10,2% | |
| Passifs totaux | 31 364 | 34 215 | 35 468 | 38 634 | 41 343 | +9,1% | +3,7% | +8,9% | +7,0% | |
| Action ordinaire | 4 | 4 | 4 | 4 | 5 | 0% | +2,6% | +10,0% | +6,8% | |
| Bénéfices non répartis | 659 | 881 | 949 | 1 040 | 1 285 | +33,8% | +7,8% | +9,6% | +23,5% | |
| Capitaux propres | 4 633 | 4 732 | 4 898 | 5 576 | 6 290 | +2,1% | +3,5% | +13,8% | +12,8% | |
| Dettes portant intérets1 | 3 812 | 4 966 | 4 435 | 4 194 | 3 695 | +30,3% | -10,7% | -5,4% | -11,9% | |
| Coût de la dette1 | - | 3,1% | 3,3% | 4,7% | 8,1% | - | +5,9% | +41,8% | +73,5% | |
Flux de trésorerie7 simplifiés de People's United Financial, Inc (en MUSD)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 252 | 260 | 281 | 337 | 468 | +3,3% | +8,0% | +20,0% | +38,8% | |
| Dépréciation | 64 | 63 | 61 | 69 | 58 | -1,9% | -4,3% | +14,2% | -15,9% | |
| Ajustements des bénéfices nets | 34 | 59 | 62 | 125 | 67 | +74,5% | +5,6% | +101,0% | -46,4% | |
| Ajust. comptes débiteurs | 0 | 0 | 0 | 0 | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | 0 | 5 | 2 | 26 | - | - | -71,2% | +1 626,7% | - | |
| Autres flux opérationnels | -37 | -93 | -104 | 38 | -40 | +148,7% | +12,2% | -136,7% | -205,0% | |
| Flux opérationnel | 350 | 328 | 336 | 603 | 589 | -6,2% | +2,3% | +79,5% | -2,3% | |
| Dépenses d’investissement | 54 | 80 | 42 | 29 | 88 | +50,1% | -47,2% | -31,6% | +203,1% | |
| Investissements | 59 | -1 317 | -310 | -195 | -167 | -2 328,1% | -76,5% | -37,1% | -14,1% | |
| Flux d’investissement | -2 210 | -3 347 | -1 753 | -694 | -0 | +51,4% | -47,6% | -60,4% | -99,9% | |
| Dividendes payés | -197 | -201 | -208 | -242 | -258 | +2,2% | +3,1% | +16,6% | +6,6% | |
| Emprunts nets | -987 | 618 | -248 | -800 | -1 002 | -162,6% | -140,1% | +222,5% | +25,4% | |
| Flux de financement | 2 400 | 2 721 | 1 316 | 359 | -540 | +13,4% | -51,6% | -72,7% | -250,3% | |
| Variation nette de la trésorerie | 539 | -298 | -101 | 269 | 49 | -155,3% | -66,1% | -365,3% | -81,6% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines 5 Sources diverses
6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)
7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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