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People's United Financial, Inc (PBCT.US)

People's United Financial, Inc. operates as the bank holding company for People's United Bank, National Association that provides commercial banking, retail banking, and wealth management services to individual, corporate, and municipal customers. The company operates in two segments, Commercial Banking and Retail Banking. The Commercial Banking segment offers commercial real estate lending, commercial and industrial lending, and commercial deposit gathering services. This segment also provides equipment financing; cash management, correspondent banking, and municipal banking services; and institutional trust, corporate trust, private banking, and commercial insurance services. The Retail Banking segment offers consumer lending, including residential mortgage and home equity lending; and consumer deposit gathering services. This segment also provides brokerage, financial advisory, investment management, life insurance, and non-institutional trust services. In addition, …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de People's United Financial    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum7 de People's United Financial, Inc    (US7127041058)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
12,5 11,7 5,5 0,9 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
16,3 masqué 15,1 16,3 13,7 18,1

 

Graphique des profits et résultats de People's United Financial, Inc

Fondamentaux7 de People's United Financial, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 1 361 1 251 1 277 1 427 1 571  -8,1% +2,1% +11,7% +10,2%
EBITDA1 - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 554 462 474 568 646  -16,6% +2,6% +19,8% +13,7%
Résultat net 252 259 278 323 454  +2,9% +7,5% +15,9% +40,7%
Free Cash Flow 297 248 294 574 501  -16,4% +18,4% +95,5% -12,6%
Marge de FCF 22% 20% 23% 40% 32%  -9,0% +15,9% +75,0% -20,7%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 34% 33% 31% 28% 19%  -1,4% -6,0% -11,4% -32,5%
Capital investi1 8 445 9 698 9 332 9 770 9 985  +14,8% -3,8% +4,7% +2,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de People's United Financial, Inc

Ratio de profitabilité7 de People's United Financial, Inc    (US7127041058)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 88% 86% 85% 84% 78%  -2,2% -1,6% -1,1% -7,5%
Marge d’EBITDA - - - - -  - - - -
Marge opérationnelle 41% 37% 37% 40% 41%  -9,2% +0,5% +7,3% +3,3%
Marge bénéficiaire 18% 21% 22% 23% 29%  +12,0% +5,2% +3,8% +27,7%
Marge de FCF 22% 20% 23% 40% 32%  -9,0% +15,9% +75,0% -20,7%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 0,7% 0,8% 1,0%  - +1,2% +8,4% +29,6%
Rentabilité financière (ROE) - 5,5% 5,8% 6,2% 7,6%  - +4,5% +6,6% +24,2%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de People's United Financial, Inc    (US7127041058)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,04 0,03 0,02 0,03 0,03  -16,8% -31,0% +48,6% -15,7%
Liquidité générale 0,05 0,03 0,03 0,03 0,03  -31,8% -9,7% +10,1% -2,8%
Dette nette sur EBITDA - - - - -  - - - -
Dette sur actifs 11% 13% 11% 9% 8%  +20,4% -14,4% -13,6% -18,2%
Dette sur capitaux propres 82% 105% 91% 75% 59%  +27,6% -13,7% -16,9% -21,9%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel 2,9 2,4 2,2 3,0 1,8  -18,6% -9,7% +37,9% -38,4%

 

Graphique des dividendes de People's United Financial, Inc

Ratios de distribution7 de People's United Financial, Inc    (US7127041058)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 252 259 278 323 454  +2,9% +7,5% +15,9% +40,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 297 248 294 574 501  -16,4% +18,4% +95,5% -12,6%
Dividende payé -197 -201 -208 -242 -258  +2,2% +3,1% +16,6% +6,6%
Distribution sur résultat net 78% 78% 75% 75% 57%  -0,7% -4,0% +0,6% -24,2%
Distribution sur FCF 66% 81% 71% 42% 51%  +22,2% -12,9% -40,3% +22,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de People's United Financial, Inc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de People's United Financial, Inc    (US7127041058)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) 135 47 37 31 19  -64,8% -22,5% -15,4% -39,3%
Délai paiement clients (DSO) 17 18 18 26 13  +6,0% +1,0% +45,3% -47,8%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 77 709 57 698 52 919 37 817  - -25,8% -8,3% -28,5%
Conversion de l’encaisse - -77 644 -57 644 -52 862 -37 784  - -25,8% -8,3% -28,5%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -15,1% -2,1% +2,1% +2,3%
Frais généraux sur CP 13% 15% 15% 14% 14%  +19,8% -1,8% -4,0% -4,8%
Frais généraux sur CA 43% 57% 57% 56% 54%  +33,1% -0,5% -2,2% -2,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de People's United Financial, Inc

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de People's United Financial, Inc

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à People's United Financial, Inc

Sociétés possiblement comparables à People's United Financial, Inc Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de People's United Financial, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 1 361 1 251 1 277 1 427 1 571  -8,1% +2,1% +11,7% +10,2%
Charges d'exploitation -772 -789 -803 -859 -926  +2,2% +1,8% +6,9% +7,8%
   dont Coût des ventes -159 -170 -192 -228 -350  +6,8% +12,6% +18,9% +53,7%
   dont Frais généraux -583 -714 -725 -792 -851  +22,4% +1,6% +9,3% +7,4%
Résultat opérationnel 554 462 474 568 646  -16,6% +2,6% +19,8% +13,7%
Autres revenus/frais nets -49 -71 -64 -101 -69  +44,8% -9,9% +56,5% -31,0%
Charge d'intérêt -119 -137 -155 -202 -320  +15,2% +13,4% +30,2% +58,6%
Résultat avant impôts 381 391 410 467 576  +2,6% +4,9% +14,1% +23,4%
Impôts sur les bénéfices -129 -130 -129 -130 -108  +1,2% -1,5% +1,1% -16,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
252 259 278 323 454  +2,9% +7,5% +15,9% +40,7%
 
EBITDA1 - - - - -  - - - -
RN d’exploitation1 (NOPAT) 366 308 325 410 524  -16,0% +5,7% +26,1% +28,0%
Taux d’imposition1 34% 33% 31% 28% 19%  -1,4% -6,0% -11,4% -32,5%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de People's United Financial, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 1 477 1 103 1 033 1 248 1 305  -25,3% -6,3% +20,8% +4,6%
   dont Trésorerie 345 629 522 770 808  +82,4% -17,0% +47,5% +4,9%
   dont Placements à CT 769 381 182 378 266  -50,5% -52,2% +107,8% -29,5%
   dont Créances clients 62 60 62 101 58  -2,6% +3,2% +62,4% -42,5%
   dont Stock 59 22 19 19 18  -62,4% -12,7% +0,5% -6,7%
Placements à long terme 5 114 6 503 6 818 7 158 7 394  +27,2% +4,9% +5,0% +3,3%
Biens corporels 459 452 421 419 456  -1,4% -6,8% -0,6% +9,0%
Écart d'acquisitions 1 955 1 959 1 993 2 411 2 686  +0,2% +1,7% +21,0% +11,4%
Biens incorporels 2 103 129 149 149 180  -93,9% +15,7% -0,5% +21,1%
Actifs totaux 35 997 38 947 40 610 44 453 47 877  +8,2% +4,3% +9,5% +7,7%
 
Passifs courants 29 821 32 632 33 860 37 128 39 932  +9,4% +3,8% +9,6% +7,6%
   dont Créances fournisseurs 26 138 28 422 29 861 33 056 36 159  +8,7% +5,1% +10,7% +9,4%
   dont Dette à court terme 2 512 3 670 3 143 3 059 2 675  +46,1% -14,3% -2,7% -12,5%
Dette à long terme 1 300 1 297 1 291 1 136 1 020  -0,2% -0,4% -12,0% -10,2%
Passifs totaux 31 364 34 215 35 468 38 634 41 343  +9,1% +3,7% +8,9% +7,0%
 
Action ordinaire 4 4 4 4 5  0% +2,6% +10,0% +6,8%
Bénéfices non répartis 659 881 949 1 040 1 285  +33,8% +7,8% +9,6% +23,5%
Capitaux propres 4 633 4 732 4 898 5 576 6 290  +2,1% +3,5% +13,8% +12,8%
 
Dettes portant intérets1 3 812 4 966 4 435 4 194 3 695  +30,3% -10,7% -5,4% -11,9%
Coût de la dette1 - 3,1% 3,3% 4,7% 8,1%  - +5,9% +41,8% +73,5%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de People's United Financial, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 252 260 281 337 468  +3,3% +8,0% +20,0% +38,8%
 
Dépréciation 64 63 61 69 58  -1,9% -4,3% +14,2% -15,9%
Ajustements des bénéfices nets 34 59 62 125 67  +74,5% +5,6% +101,0% -46,4%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 0 -  - - - -
Ajust. des stocks 0 5 2 26 -  - -71,2% +1 626,7% -
Autres flux opérationnels -37 -93 -104 38 -40  +148,7% +12,2% -136,7% -205,0%
Flux opérationnel 350 328 336 603 589  -6,2% +2,3% +79,5% -2,3%
 
Dépenses d’investissement 54 80 42 29 88  +50,1% -47,2% -31,6% +203,1%
Investissements 59 -1 317 -310 -195 -167  -2 328,1% -76,5% -37,1% -14,1%
Flux d’investissement -2 210 -3 347 -1 753 -694 -0  +51,4% -47,6% -60,4% -99,9%
 
Dividendes payés -197 -201 -208 -242 -258  +2,2% +3,1% +16,6% +6,6%
Emprunts nets -987 618 -248 -800 -1 002  -162,6% -140,1% +222,5% +25,4%
Flux de financement 2 400 2 721 1 316 359 -540  +13,4% -51,6% -72,7% -250,3%
 
Variation nette de la trésorerie 539 -298 -101 269 49  -155,3% -66,1% -365,3% -81,6%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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