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nCino Inc

nCino (NCNO.US, US63947U1079)

nCino, Inc., a software-as-a-service company, provides cloud-based software applications for financial institutions in the United States and internationally. Its nCino Bank Operating System, a tenant cloud platform, which digitizes, automates, and streamlines complex processes and workflow; and utilizes data analytics and artificial intelligence and machine learning (AI/ML) to enable financial institutions to onboard new clients, make loans and manage the entire loan life cycle, open deposit and other accounts, and manage regulatory compliance. The company's nCino IQ, an application suite that utilizes data analytics and AI/ML to provide its customers with automation and insights into their operations, such as tools for analyzing, measuring, and managing credit risk, as well as to enhance their ability to comply with regulatory …

Siège social : 6770 Parker Farm Drive, Wilmington, NC, United States, 28405

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de nCino

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de nCino Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
96 195 900 53,7% 2,0% 92,0% 8,3 8%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
- - - 17,7 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
77,4 USD masqué 66,1 64,5 48,0 90,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de nCino Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de nCino Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+28,8% +19,7% +18,5% +14,7% -3,4% -15,5% -
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
- - - - - - -

 

Répartition des recommandations des analystes pour nCino Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
7 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de nCino Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Pierre Naude Co-Founder, CEO & Director 62 Joshua L. Glover Pres & Chief Revenue Officer 42
Gregory D. Orenstein Chief Corp. Devel. & Strategy Officer 52 Pullen Daniel Co-Founder, Exec. VP of Corp. Devel. & Strategy -
David M. Rudow CFO & Treasurer 52 Katie Smith Director of Operations -
Jeanette Sellers VP of Accounting - April Rieger Exec. VP, Gen. Counsel & Sec. -
Jonathan Rowe Chief Marketing Officer - Sean Desmond Chief Customer Success Officer 48

 

Opérations d’initiés récentes pour nCino Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
15/09/2021 David Rudow CFO Vente 7 500 $74,04 $555 300
15/09/2021 Pierre Naude CEO Vente 22 886 $75,19 $1 720 798
07/09/2021 Gregory Orenstein Insider Vente 26 500 $74,98 $1 986 970
07/09/2021 William J Ruh Director Vente 55 000 $74,89 $4 118 950
03/08/2021 Gregory Orenstein Insider Vente 4 018 $63,33 $254 460
03/08/2021 Jeanette Sellers VP Vente 997 $63,33 $63 140
03/08/2021 Joshua L. Glover CRO Vente 5 690 $63,33 $360 348
03/08/2021 Pierre Naude CEO Vente 11 378 $63,33 $720 569
16/07/2021 Trisha Price Insider Vente 20 000 $65,84 $1 316 800
01/07/2021 Jeffrey W. Lunsford Director Vente 2 000 $61,17 $122 340
17/06/2021 William J Ruh Director Vente 5 000 $63,03 $315 150
09/06/2021 David Rudow CFO Vente 6 184 $62,28 $385 140
09/06/2021 Jeanette Sellers VP Vente 1 791 $62,28 $111 543
09/06/2021 Pierre Naude CEO Vente 14 563 $62,28 $906 984
08/06/2021 Gregory Orenstein Insider Vente 11 987 $63,67 $763 212
08/06/2021 Joshua L Glover CRO Vente 20 000 $62,74 $1 254 800
03/05/2021 Jeffrey W Lunsford Director Vente 2 000 $64,03 $128 060
19/04/2021 Pierre Naude CEO Vente 11 173 $68,30 $763 116
15/04/2021 Pierre Naude CEO Vente 335 750 $67,74 $22 743 705
13/04/2021 David Rudow CFO Vente 2 500 $70,68 $176 700
09/04/2021 Jeff Horing Director Vente 2 500 $68,84 $172 100
07/04/2021 Joshua L Glover CRO Vente 20 000 $71,50 $1 430 000
05/04/2021 Gregory Orenstein Insider Vente 26 500 $68,83 $1 823 995
05/04/2021 Pamela Kilday Director Vente 3 748 $70,00 $262 360
03/02/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 44 083 $72,68 $3 203 952
01/02/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 47 587 $71,98 $3 425 312
29/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 30 404 $71,74 $2 181 183
27/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 89 333 $74,41 $6 647 269
25/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 295 000 $75,73 $22 340 350
21/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 16 320 $71,23 $1 162 474
19/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 600 $72,00 $43 200
15/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 57 068 $72,36 $4 129 440
13/01/2021 Jeanette Sellers VP Vente 1 089 $71,70 $78 081
13/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 300 $72,00 $21 600
12/01/2021 David Rudow CFO Vente 11 434 $70,34 $804 268
12/01/2021 Pierre Naude CEO Vente 11 433 $70,34 $804 197
12/01/2021 Sean Desmond Insider Vente 64 331 $70,03 $4 505 100
12/01/2021 Spencer Lake Director Vente 875 $70,62 $61 793
11/01/2021 Jeanette Sellers VP Vente 20 566 $72,19 $1 484 660
11/01/2021 Joshua L Glover CRO Vente 40 000 $70,34 $2 813 600
11/01/2021 Salesforce.com, Inc. Major Shareholder Vente 101 300 $72,53 $7 347 289
13/10/2020 Gregory Orenstein Insider Vente 74 476 $72,00 $5 362 272
13/10/2020 Insight Holdings Group, Llc Major Shareholder Vente 2 582 051 $72,00 $185 907 672
13/10/2020 Jeanette Sellers VP Vente 11 934 $72,00 $859 248
13/10/2020 Joshua L Glover CRO Vente 69 637 $72,00 $5 013 864
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR NCINO-$300 653 363

 

Présence de nCino dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de nCino Inc

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Fondamentaux de nCino Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Chiffre d’affaires 58 92 138 204 -  +57,4% +51,0% +47,8% -
EBITDA -18 -21 -22 -32 -  +17,6% +8,4% +44,6% -
Résultat opérationnel -19 -23 -28 -43 -  +23,7% +21,3% +51,3% -
Résultat net -19 -22 -28 -41 -  +20,0% +23,7% +46,9% -
Free Cash Flow -19 -13 -15 5 -  -33,2% +17,6% -133,1% -
Marge de FCF -32% -14% -11% 2% -  -57,6% -22,1% -122,4% -
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
Capital investi 78 66 167 425 -  -15,4% +153,3% +154,2% -
Actions en circul. (en M) 89,6 89,6 89,6 94,4 -  0% 0% +5,3% -
EBITDA par action -0,2 -0,2 -0,2 -0,3 -  +17,6% +8,4% +37,3% -
Bénéfices par action -0,2 -0,2 -0,3 -0,4 -  +20,0% +23,7% +39,5% -
Free Cash Flow par action -0,2 -0,1 -0,2 0,1 -  -33,2% +17,6% -131,4% -

 

Graphique de la rentabilité et des marges de nCino Inc

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Ratio de profitabilité de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Marge brute 48% 49% 54% 57% -  +3,5% +8,9% +6,0% -
Marge d’EBITDA -30% -23% -16% -16% -  -25,3% -28,2% -2,2% -
Marge opérationnelle -32% -25% -20% -21% -  -21,5% -19,6% +2,3% -
Marge bénéficiaire -32% -24% -20% -20% -  -23,8% -18,1% -0,6% -
Marge de FCF -32% -14% -11% 2% -  -57,6% -22,1% -122,4% -
Rentabilité économique (ROA) - -19,2% -14,9% -10,0% -  - -22,1% -33,2% -
Rentabilité financière (ROE) - -31,0% -23,7% -13,7% -  - -23,6% -42,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Liquidité restreinte 1,0 2,0 1,8 3,7 -  +92,5% -11,6% +110,0% -
Liquidité générale 3,1 2,1 1,9 3,8 -  -33,2% -8,9% +101,5% -
Dette nette sur EBITDA 0,6 3,6 4,1 11,5 -  +486,8% +13,1% +181,7% -
Dette sur actifs - - - - -  - - - -
Dette sur capitaux propres - - - - -  - - - -
Couverture par l’EBITDA - - - -249,1 -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - -306,3 -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel - - - 70,9 -  - - - -
Coût de la dette - - - - -  - - - -

 

Graphique des dividendes de nCino Inc

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Ratios de distribution de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Résultat net -19 -22 -28 -41 -  +20,0% +23,7% +46,9% -
Flux de trésorerie libre (FCF) -19 -13 -15 5 -  -33,2% +17,6% -133,1% -
Dividende payé - - - - -  - - - -
Distribution sur résultat net - - - - -  - - - -
Distribution sur FCF - - - - -  - - - -

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de nCino Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 159 119 115 99 -  -25,1% -3,6% -13,5% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 27 27 25 -  - -1,7% -6,6% -
Conversion de l’encaisse - 92 88 74 -  - -4,2% -15,6% -
Rotation des actifs 0,5 0,8 0,6 0,4 -  +48,2% -27,6% -34,4% -
Frais généraux sur CP 11% 22% 13% 10% -  +95,6% -39,9% -28,8% -
Frais généraux sur CA 15% 16% 16% 20% -  +5,2% +0,9% +22,4% -

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  19-20 20-21 - Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de nCino Inc

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à nCino Inc

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Sociétés possiblement comparables à nCino Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de nCino

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Dividendes par action détachés par nCino Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
Aucun dividende versé.

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Chiffre d’affaires 58 92 138 204 -  +57,4% +51,0% +47,8% -
Charges d'exploitation -46 -68 -102 -159 -  +47,1% +49,8% +55,2% -
   dont Coût des ventes -30 -46 -64 -88 -  +52,4% +37,9% +37,6% -
   dont Frais généraux -9 -15 -23 -41 -  +65,6% +52,4% +80,9% -
Résultat opérationnel -19 -23 -28 -43 -  +23,7% +21,3% +51,3% -
Autres revenus/frais nets 0 -1 -1 -2 -  +367,8% -7,5% +88,4% -
Charge d'intérêt - 0 - 0 -  - - - -
Résultat avant impôts -19 -22 -27 -41 -  +19,3% +22,8% +49,9% -
Impôts sur les bénéfices 0 0 -1 -1 -  +288,0% +202,1% 0% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-19 -22 -28 -41 -  +20,0% +23,7% +46,9% -
 
EBITDA -18 -21 -22 -32 -  +17,6% +8,4% +44,6% -
RN d’exploitation (NOPAT) -13 -16 -20 -30 -  +23,7% +21,3% +51,3% -
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 0,6 1,0 1,5 2,2 -  +57,4% +51,0% +40,4% -
EBITDA par action -0,2 -0,2 -0,2 -0,3 -  +17,6% +8,4% +37,3% -
Bénéfices par action -0,2 -0,2 -0,3 -0,4 -  +20,0% +23,7% +39,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Actifs courants 109 109 145 442 -  +0,1% +33,1% +204,4% -
   dont Trésorerie 11 74 91 371 -  +589,9% +22,6% +307,3% -
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 25 30 43 56 -  +17,9% +45,5% +27,9% -
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 4 10 13 30 -  +174,9% +29,5% +122,2% -
Écart d'acquisitions - 0 56 57 -  - - +2,3% -
Biens incorporels - - 26 23 -  - - -11,3% -
Actifs totaux 113 120 250 563 -  +6,2% +108,5% +125,2% -
 
Passifs courants 35 52 77 116 -  +50,0% +46,1% +51,1% -
   dont Créances fournisseurs 2 3 5 6 -  +50,5% +35,5% +28,5% -
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 35 54 83 138 -  +54,3% +53,7% +66,8% -
 
Action ordinaire 0 0 0 0 -  +5,6% +7,9% +14,6% -
Bénéfices non répartis -82 -105 -121 -161 -  +27,1% +15,4% +33,2% -
Capitaux propres 78 66 167 425 -  -15,4% +153,3% +154,2% -
 
Dette portant intérets - - - - -  - - - -
Dette nette -11 -74 -91 -371 -  +589,9% +22,6% +307,3% -
Fonds de roulement 74 57 69 327 -  -23,4% +21,0% +375,3% -
Actions en circulation (en M) 89,6 89,6 89,6 94,4 -  0% 0% +5,3% -

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  2018 2019 2020 2021 -  18-19 19-20 20-21 -
Bénéfices nets -19 -22 -28 -41 -  +20,0% +23,7% +46,9% -
 
Dépréciation 1 1 5 7 -  +50,3% +216,1% +61,2% -
Ajustements des bénéfices nets 3 4 6 23 -  +20,0% +35,6% +304,8% -
Ajust. comptes débiteurs -12 -6 -14 -11 -  -54,5% +150,3% -19,4% -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -2 0 -6 -12 -  -76,9% +1 168,2% +98,9% -
Flux opérationnel -16 -5 -9 9 -  -71,2% +96,1% -202,5% -
 
Dépenses d’investissement 3 8 6 4 -  +180,8% -27,7% -24,7% -
Investissements -3 -8 -58 -4 -  +180,8% +628,5% -92,5% -
Flux d’investissement -3 -8 -58 -4 -  +180,8% +628,5% -92,5% -
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets 0 0 0 0 -  0% 0% 0% -
Flux de financement 70 6 84 274 -  -91,1% +1 243,3% +226,0% -
 
Variation nette de la trésorerie 51 -6 17 280 -  -112,3% -366,0% +1 564,4% -
 
Free Cash Flow par action -0,2 -0,1 -0,2 0,1 -  -33,2% +17,6% -131,4% -

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  07/2020 10/2020 01/2021 04/2021 07/2021  07-10/20 10-01/21 01-04/21 04-07/21
Chiffre d’affaires 49 54 57 62 67  +11,2% +4,3% +10,2% +6,7%
Charges d'exploitation -42 -41 -46 -52 -53  -3,3% +14,3% +11,4% +3,1%
   dont Coût des ventes -23 -23 -24 -26 -27  -0,3% +7,3% +8,8% +1,0%
   dont Frais généraux -11 -11 -12 -16 -15  +2,7% +3,5% +34,7% -2,5%
Résultat opérationnel -16 -9 -14 -15 -13  -44,0% +57,7% +11,7% -14,9%
Autres revenus/frais nets -1 0 -1 0 1  -115,5% -813,2% -95,7% -1 185,7%
Charge d'intérêt - - 0 0 0  - - +106,2% +23,1%
Résultat avant impôts -15 -9 -13 -15 -14  -38,2% +40,0% +22,8% -10,6%
Impôts sur les bénéfices 0 0 0 0 0  +52,2% -139,8% -252,0% +160,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-15 -9 -12 -15 -14  -38,1% +33,0% +24,5% -8,8%
 
EBITDA -13 -7 -10 -12 -11  -46,2% +47,1% +24,0% -12,9%
RN d’exploitation (NOPAT) -11 -6 -10 -11 -9  -44,0% +57,7% +11,7% -14,9%
Taux d’imposition - - - - -  - - - -
 
Chiffre d’affaires par action 0,6 0,6 0,6 0,7 -  +2,7% +3,0% +8,3% -99,9%
EBITDA par action -0,1 -0,1 -0,1 -0,1 -  -50,3% +45,2% +21,9% -99,9%
Bénéfices par action -0,2 -0,1 -0,1 -0,2 -  -42,8% +31,3% +22,3% -99,9%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  07/2020 10/2020 01/2021 04/2021 07/2021  07-10/20 10-01/21 01-04/21 04-07/21
Actifs courants 430 418 442 457 465  -2,8% +5,9% +3,4% +1,8%
   dont Trésorerie 388 379 371 387 399  -2,5% -1,9% +4,1% +3,3%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 30 25 56 56 52  -16,1% +119,0% +1,3% -7,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme - - - - -  - - - -
Biens corporels 15 14 30 46 52  -1,9% +109,3% +52,7% +14,0%
Écart d'acquisitions 57 56 57 57 57  -0,4% +1,5% +0,3% -1,0%
Biens incorporels 25 24 23 22 21  -3,4% -2,7% -3,4% -4,0%
Actifs totaux 534 520 563 594 608  -2,5% +8,3% +5,4% +2,4%
 
Passifs courants 100 86 116 139 157  -14,1% +34,4% +19,9% +13,1%
   dont Créances fournisseurs 6 6 6 9 9  +4,0% -7,1% +53,8% -3,1%
   dont Dette à court terme - - - 3 3  - - - +0,7%
Dette à long terme - - - - -  - - - -
Passifs totaux 106 94 138 169 188  -11,9% +47,5% +22,1% +11,5%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  0% +2,2% +2,1% 0%
Bénéfices non répartis -140 -149 -161 -176 -190  +6,4% +8,1% +9,4% +7,9%
Capitaux propres 427 427 425 425 420  -0,2% -0,4% 0% -1,2%
 
Dette portant intérets - - - 3 3  - - - +0,7%
Dette nette -388 -379 -371 -384 -396  -2,5% -1,9% +3,3% +3,3%
Fonds de roulement 329 331 327 318 308  +0,6% -1,5% -2,5% -3,2%
Actions en circulation (en M) 84,6 91,6 92,8 94,4 95 661,8  +8,2% +1,3% +1,7% +101 234,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de nCino Inc (en MUSD)

  07/2020 10/2020 01/2021 04/2021 07/2021  07-10/20 10-01/21 01-04/21 04-07/21
Bénéfices nets -15 -9 -12 -15 -14  -38,1% +33,0% +24,5% -8,8%
 
Dépréciation 2 2 2 2 2  +9,6% +4,2% +4,4% -4,0%
Ajustements des bénéfices nets 14 5 3 7 9  -64,4% -30,9% +94,8% +32,6%
Ajust. comptes débiteurs 16 5 -29 0 4  -66,9% -663,8% -99,3% -2 172,4%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -1 -4 -5 -1 -3  +145,8% +40,8% -79,3% +178,9%
Flux opérationnel 23 -11 -12 8 13  -145,8% +10,8% -163,4% +76,5%
 
Dépenses d’investissement 2 1 1 1 1  -56,0% -28,8% -10,5% +43,7%
Investissements -2 -1 -1 -1 -1  -56,0% -28,8% -10,5% +43,7%
Flux d’investissement -2 -1 -1 -1 -1  -56,0% -28,8% -10,5% +43,7%
 
Dividendes payés - - - - -  - - - -
Emprunts nets 0 0 0 0 0  0% 0% +113,5% -79,7%
Flux de financement 268 2 4 8 1  -99,3% +142,5% +77,0% -83,4%
 
Variation nette de la trésorerie 289 -10 -7 15 13  -103,3% -25,5% -313,4% -15,0%
 
Free Cash Flow par action 0,3 -0,1 -0,1 0,1 -  -149,5% +6,6% -155,3% -99,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.