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Legal & General Group Plc (LGEN.LSE)
Legal & General Group Plc provides various insurance products and services worldwide. It operates in Legal & General Retirement (LGR), Legal & General Investment Management (LGIM), Legal & General Capital (LGC), Legal & General Insurance (LGI), and General Insurance (GI) segments. The LGR segment offers annuity contracts with guaranteed income for a specified time; longevity insurance products for company pension schemes; and lifetime mortgages. The LGIM segment provides index fund management; active fixed income and liquidity management; solution and liability driven investment; active equity; corporate pension scheme solutions; and real estate funds. The LGC segment offers investment strategy and implementation, and direct investment and structuring services. The LGI segment protection products, such as health, disability, critical illness and accident; individual term assurance; savings and death benefits; and annuities. The GI …
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- Big-Cap : 15 317 MGBP (17 325 MEUR)
Rendement : 6,6%
Bêta : 0,9
IH Score : donnée masquée
F-Score Piotroski : donnée masquée
-
Finance
Insurance - Life
Effectif : 7 981
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Évolution du cours de bourse de Legal & General Group (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)
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Valorisation et momentum7 de Legal & General Group Plc (GB0005603997)
Graphique des profits et résultats de Legal & General Group Plc
Fondamentaux7 de Legal & General Group Plc (en MGBP)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 17 709 | 6 705 | 17 890 | 10 431 | 11 362 | -62,1% | +166,8% | -41,7% | +8,9% | |
| EBITDA1 | 1 237 | 1 272 | 1 824 | 2 340 | 2 364 | +2,8% | +43,4% | +28,3% | +1,0% | |
| Résultat opérationnel | 1 190 | 1 219 | 1 772 | 2 273 | 2 320 | +2,4% | +45,4% | +28,3% | +2,1% | |
| Résultat net | 985 | 1 075 | 1 258 | 1 891 | 1 827 | +9,1% | +17,0% | +50,3% | -3,4% | |
| Free Cash Flow | 5 407 | -847 | 4 044 | 4 181 | -762 | -115,7% | -577,4% | +3,4% | -118,2% | |
| Marge de FCF | 31% | -13% | 23% | 40% | -7% | -141,4% | -278,9% | +77,3% | -116,7% | |
| ROIC | masqué | |||||||||
| CROIC | masqué | |||||||||
| Taux d’imposition1 | 30% | 23% | 23% | 12% | 17% | -24,0% | -0,1% | -48,7% | +46,9% | |
| Capital investi1 | 9 620 | 30 429 | 41 321 | 15 161 | 13 528 | +216,3% | +35,8% | -63,3% | -10,8% | |
Graphique de la rentabilité et des marges de Legal & General Group Plc
Ratio de profitabilité7 de Legal & General Group Plc (GB0005603997)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Marge brute | 15% | 49% | 17% | 30% | 26% | +213,6% | -65,6% | +80,9% | -15,1% | |
| Marge d’EBITDA | 7% | 19% | 10% | 22% | 21% | +171,6% | -46,3% | +120,0% | -7,3% | |
| Marge opérationnelle | 7% | 18% | 10% | 22% | 20% | +170,6% | -45,5% | +120,0% | -6,3% | |
| Marge bénéficiaire | 6% | 16% | 7% | 18% | 16% | +188,2% | -56,1% | +157,8% | -11,3% | |
| Marge de FCF | 31% | -13% | 23% | 40% | -7% | -141,4% | -278,9% | +77,3% | -116,7% | |
| Rentabilité économique (ROA) | - | 0,3% | 0,3% | 0,4% | 0,4% | - | +7,8% | +33,7% | -5,8% | |
| Rentabilité financière (ROE) | - | 17,3% | 18,8% | 26,2% | 22,7% | - | +9,0% | +38,8% | -13,2% | |
| Rdt sr capital investi (ROIC) | masqué | |||||||||
| FCF sur ∼ (CROIC) | masqué | |||||||||
Ratios de solvabilité7 de Legal & General Group Plc (GB0005603997)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Liquidité restreinte | 1,23 | 0,83 | 0,47 | 0,56 | 0,59 | -32,2% | -44,1% | +19,7% | +6,0% | |
| Liquidité générale | 2,00 | 1,51 | 1,07 | 1,37 | 1,62 | -24,4% | -29,2% | +28,1% | +18,3% | |
| Dette nette sur EBITDA | -15,5 | 2,2 | 9,4 | -4,8 | -5,2 | -114,2% | +326,8% | -151,3% | +8,6% | |
| Dette sur actifs | 1% | 6% | 7% | 2% | 1% | +573,5% | +21,4% | -79,4% | -33,7% | |
| Dette sur capitaux propres | 60% | 375% | 495% | 102% | 58% | +529,6% | +31,9% | -79,5% | -43,3% | |
| Couverture par l’EBITDA | 6,8 | 6,8 | 10,6 | 12,3 | 11,6 | +1,2% | +55,1% | +15,5% | -4,9% | |
| ∼ par l’EBIT | 6,5 | 6,6 | 10,3 | 11,9 | 11,4 | +0,7% | +57,2% | +15,5% | -4,0% | |
| ∼ par le flux opérationel | 30,0 | -4,4 | 23,8 | 23,1 | -1,8 | -114,8% | -637,3% | -2,9% | -107,7% |
Graphique des dividendes de Legal & General Group Plc
Ratios de distribution7 de Legal & General Group Plc (GB0005603997)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat net | 985 | 1 075 | 1 258 | 1 891 | 1 827 | +9,1% | +17,0% | +50,3% | -3,4% | |
| Flux de trésorerie libre (FCF) | 5 407 | -847 | 4 044 | 4 181 | -762 | -115,7% | -577,4% | +3,4% | -118,2% | |
| Dividende payé | -580 | -701 | -830 | -872 | -932 | +20,9% | +18,4% | +5,1% | +6,9% | |
| Distribution sur résultat net | 59% | 65% | 66% | 46% | 51% | +10,7% | +1,2% | -30,1% | +10,6% | |
| Distribution sur FCF | 11% | -83% | 21% | 21% | -122% | -871,5% | -124,8% | +1,6% | -686,4% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Legal & General Group Plc
Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Legal & General Group Plc (GB0005603997)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Délai paiement clients (DSO) | 32 | 129 | 2 | 12 | 13 | +300,0% | -98,7% | +606,7% | +12,2% | |
| Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Conversion de l’encaisse | - | 129 | 2 | 12 | 13 | - | -98,7% | +606,7% | +12,2% | |
| Rotation des actifs | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -61,9% | +126,3% | -45,9% | +11,5% | |
| Frais généraux sur CP | 0% | 0% | 0% | - | - | -16,7% | -19,8% | - | - | |
| Frais généraux sur CA | 0% | 0% | 0% | - | - | +133,6% | -67,4% | - | - |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
IH Score7 de Legal & General Group Plc
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | Moy. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CA ↗ | masqué | |||||||||
| EBIT ↗ | masqué | |||||||||
| Résultat avant impôts ↗ | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| ROIC ≥ 15% | masqué | |||||||||
| CROIC ≥ 10% | masqué | |||||||||
| Bêta < 1 | masqué | |||||||||
| Couverture par l’EBITDA ≥ 6 | masqué | |||||||||
| Coût de la dette ≤ 5% | masqué | |||||||||
| IH SCORE | masqué | |||||||||
| ROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| CROIC → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge opérationnelle → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge nette → ou ↗ | masqué | |||||||||
| Marge de FCF → ou ↗ | masqué | |||||||||
| TENDANCE | masqué | |||||||||
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.
F-Score Piotroski7 de Legal & General Group Plc
Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants
Graphique des sociétés possiblement comparables à Legal & General Group Plc
Comptes de résultat7 simplifiés de Legal & General Group Plc (en MGBP)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d’affaires | 17 709 | 6 705 | 17 890 | 10 431 | 11 362 | -62,1% | +166,8% | -41,7% | +8,9% | |
| Charges d'exploitation | -16 536 | -5 486 | -16 118 | -8 158 | -9 042 | -66,8% | +193,8% | -49,4% | +10,8% | |
| dont Coût des ventes | -14 969 | -3 452 | -14 907 | -7 284 | -8 452 | -76,9% | +331,8% | -51,1% | +16,0% | |
| dont Frais généraux | -26 | -23 | -20 | - | - | -11,5% | -13,0% | - | - | |
| Résultat opérationnel | 1 190 | 1 219 | 1 772 | 2 273 | 2 320 | +2,4% | +45,4% | +28,3% | +2,1% | |
| Autres revenus/frais nets | 222 | 195 | -255 | -212 | -218 | -12,2% | -230,8% | -16,9% | +2,8% | |
| Charge d'intérêt | -183 | -186 | -172 | -191 | -203 | -201,6% | -7,5% | +11,0% | +6,3% | |
| Résultat avant impôts | 1 413 | 1 414 | 1 517 | 2 061 | 2 102 | +0,1% | +7,3% | +35,9% | +2,0% | |
| Impôts sur les bénéfices | -421 | -320 | -343 | -239 | -358 | -24,0% | +7,2% | -30,3% | +49,8% | |
| Résultat net (aux actions ordinaires) | 985 | 1 075 | 1 258 | 1 891 | 1 827 | +9,1% | +17,0% | +50,3% | -3,4% | |
| EBITDA1 | 1 237 | 1 272 | 1 824 | 2 340 | 2 364 | +2,8% | +43,4% | +28,3% | +1,0% | |
| RN d’exploitation1 (NOPAT) | 835 | 943 | 1 371 | 2 009 | 1 925 | +12,9% | +45,4% | +46,5% | -4,2% | |
| Taux d’imposition1 | 30% | 23% | 23% | 12% | 17% | -24,0% | -0,1% | -48,7% | +46,9% | |
Comptes de bilan7 simplifiés de Legal & General Group Plc (en MGBP)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actifs courants | 39 526 | 42 830 | 39 837 | 47 390 | 48 710 | +8,4% | -7,0% | +19,0% | +2,8% | |
| dont Trésorerie | 22 709 | 20 675 | 15 348 | 18 919 | 17 321 | -9,0% | -25,8% | +23,3% | -8,4% | |
| dont Placements à CT | - | 550 | 1 891 | - | - | - | +243,8% | - | - | |
| dont Créances clients | 1 567 | 2 373 | 83 | 342 | 418 | +51,4% | -96,5% | +312,0% | +22,2% | |
| dont Stock | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Placements à long terme | 347 664 | 340 947 | 410 956 | 443 414 | 430 757 | -1,9% | +20,5% | +7,9% | -2,9% | |
| Biens corporels | 146 | 92 | 76 | 59 | 57 | -37,0% | -17,4% | -22,4% | -3,4% | |
| Écart d'acquisitions | 79 | 83 | 11 | 11 | 65 | +5,1% | -86,7% | 0% | +490,9% | |
| Biens incorporels | 324 | 2 179 | 2 260 | 278 | 363 | +572,5% | +3,7% | -87,7% | +30,6% | |
| Actifs totaux | 399 553 | 396 799 | 467 854 | 504 352 | 492 517 | -0,7% | +17,9% | +7,8% | -2,3% | |
| Passifs courants | 19 737 | 28 299 | 37 181 | 34 530 | 30 013 | +43,4% | +31,4% | -7,1% | -13,1% | |
| dont Créances fournisseurs | 4 889 | 2 821 | 2 296 | - | - | -42,3% | -18,6% | - | - | |
| dont Dette à court terme | 8 | 20 412 | 31 091 | 3 997 | - | +255 050,0% | +52,3% | -87,1% | - | |
| Dette à long terme | 3 584 | 3 613 | 3 285 | 3 648 | 4 948 | +0,8% | -9,1% | +11,1% | +35,6% | |
| Passifs totaux | 393 250 | 390 106 | 460 571 | 496 760 | 483 865 | -0,8% | +18,1% | +7,9% | -2,6% | |
| Action ordinaire | 149 | 149 | 149 | 149 | 149 | 0% | 0% | 0% | 0% | |
| Bénéfices non répartis | 4 830 | 5 220 | 5 633 | 6 251 | 7 261 | +8,1% | +7,9% | +11,0% | +16,2% | |
| Capitaux propres | 6 028 | 6 404 | 6 945 | 7 516 | 8 580 | +6,2% | +8,4% | +8,2% | +14,2% | |
| Dettes portant intérets1 | 3 592 | 24 025 | 34 376 | 7 645 | 4 948 | +568,8% | +43,1% | -77,8% | -35,3% | |
| Coût de la dette1 | - | 1,3% | 0,6% | 0,9% | 3,2% | - | -56,3% | +54,3% | +254,6% | |
Flux de trésorerie7 simplifiés de Legal & General Group Plc (en MGBP)
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 14-15 | 15-16 | 16-17 | 17-18 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfices nets | 985 | 1 075 | 1 258 | 1 891 | 1 827 | +9,1% | +17,0% | +50,3% | -3,4% | |
| Dépréciation | 46 | 53 | 52 | 67 | 44 | +15,2% | -1,9% | +28,8% | -34,3% | |
| Ajustements des bénéfices nets | -30 579 | 3 493 | -53 028 | -25 289 | 22 895 | -111,4% | -1 618,1% | -52,3% | -190,5% | |
| Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Autres flux opérationnels | 29 087 | -6 464 | 67 014 | 15 935 | -14 747 | -122,2% | -1 136,7% | -76,2% | -192,5% | |
| Flux opérationnel | 5 487 | -823 | 4 089 | 4 411 | -361 | -115,0% | -596,8% | +7,9% | -108,2% | |
| Dépenses d’investissement | -80 | 24 | 45 | 230 | 401 | -130,0% | +87,5% | +411,1% | +74,3% | |
| Investissements | -77 | -71 | -63 | -7 | -130 | -7,8% | -11,3% | -88,9% | +1 757,1% | |
| Flux d’investissement | -139 | -182 | -380 | -14 | -205 | +30,9% | +108,8% | -96,3% | +1 364,3% | |
| Dividendes payés | -580 | -701 | -830 | -872 | -932 | +20,9% | +18,4% | +5,1% | +6,9% | |
| Emprunts nets | 493 | 170 | -123 | 632 | 635 | -65,5% | -172,4% | -613,8% | +0,5% | |
| Flux de financement | -78 | -532 | -948 | -485 | -281 | +582,1% | +78,2% | -48,8% | -42,1% | |
| Variation nette de la trésorerie | 5 255 | -2 032 | 2 804 | 3 571 | -1 598 | -138,7% | -238,0% | +27,4% | -144,7% | |
1 Estimation 2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !) 3 Prévision si disponible
4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines 5 Sources diverses
6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)
7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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