Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
xlsPortfolio xlsPortfolio : monitorez votre portefeuille d’actions et vos dividendes

Intesa Sanpaolo S.p.A (ISP.MI)

Intesa Sanpaolo S.p.A. provides various banking products and services. It operates through Banca dei Territori, Corporate and Investment Banking, International Subsidiary Banks, Asset Management, Private Banking, and Insurance segments. The company offers lending and deposit products; corporate, investment banking, and public finance services; industrial credit, factoring, and leasing services; asset management solutions; life and non-life insurance products; and bancassurance and pension fund, and fiduciary services. It also provides consumer credit, e-money, and payment systems; wealth management and private banking services. The company serves individuals, small and medium-sized businesses, non-profit entities, corporates and financial institutions, private clients and high net worth individuals, commercial networks and institutional clienteles, and other customers. It operates through a network of approximately 4,200 branches …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse d’Intesa Sanpaolo S.p.A    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Valorisation et momentum d’Intesa Sanpaolo S.p.A

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
8,8 8,4 0,7 0,6 masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
2,0 masqué 1,9 2,1 1,8 2,7

 

Graphique des profits et résultats d’Intesa Sanpaolo S.p.A

Fondamentaux4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 23 478 14 241 13 304 13 655 15 515  -39,3% -6,6% +2,6% +13,6%
EBITDA1 - - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 9 729 4 954 3 862 9 532 6 077  -49,1% -22,0% +146,8% -36,2%
Résultat net 1 299 2 739 3 111 7 316 4 050  +110,9% +13,6% +135,2% -44,6%
Free Cash Flow -1 783 -20 514 -37 376 1 695 5 511  +1 050,5% +82,2% -104,5% +225,1%
Marge de FCF -8% -144% -281% 12% 36%  +1 796,8% +95,0% -104,4% +186,2%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 - 33% 31% 6% 25%  - -4,5% -81,0% +327,9%
Capital investi1 450 062 432 136 438 276 477 928 213 719  -4,0% +1,4% +9,0% -55,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’Intesa Sanpaolo S.p.A

Ratio de profitabilité4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute - - - - -  - - - -
Marge d’EBITDA - - - - -  - - - -
Marge opérationnelle 41% 35% 29% 70% 39%  -16,1% -16,6% +140,5% -43,9%
Marge bénéficiaire 6% 19% 23% 54% 26%  +247,6% +21,6% +129,1% -51,3%
Marge de FCF -8% -144% -281% 12% 36%  +1 796,8% +95,0% -104,4% +186,2%
Rentabilité économique (ROA) - 0,4% 0,4% 1,0% 0,5%  - +7,2% +116,6% -46,8%
Rentabilité financière (ROE) - 5,9% 6,4% 13,9% 7,3%  - +8,6% +116,3% -47,2%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A


Warning: Division by zero in /storage/av01371/www/public_html/myscreeners/include/functions.php on line 383

Warning: Division by zero in /storage/av01371/www/public_html/myscreeners/include/functions.php on line 383

Warning: Division by zero in /storage/av01371/www/public_html/myscreeners/include/functions.php on line 383

Warning: Division by zero in /storage/av01371/www/public_html/myscreeners/include/functions.php on line 383

Warning: Division by zero in /storage/av01371/www/public_html/myscreeners/include/functions.php on line 383
  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,11 0,06 0,12 0,12 0,14  -47,1% +104,1% +3,8% +9,3%
Liquidité générale 0,25 0,23 0,30 0,30 0,30  -5,1% +28,4% -0,1% +0,8%
Dette nette sur EBITDA inf inf inf inf inf  nan% nan% nan% nan%
Dette sur actifs 63% 57% 54% 53% 20%  -9,4% -5,5% -1,4% -61,7%
Dette sur capitaux propres 907% 805% 796% 750% 296%  -11,3% -1,0% -5,7% -60,6%
Couverture par l’EBITDA - - - - -  - - - -
   ∼ par l’EBIT - - - - -  - - - -
   ∼ par le flux opérationel -0,3 -4,1 -8,7 0,5 -  +1 365,2% +113,5% -106,2% -

 

Graphique des dividendes d’Intesa Sanpaolo S.p.A

Ratios de distribution4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 1 299 2 739 3 111 7 316 4 050  +110,9% +13,6% +135,2% -44,6%
Flux de trésorerie libre (FCF) -1 783 -20 514 -37 376 1 695 5 511  +1 050,5% +82,2% -104,5% +225,1%
Dividende payé -1 195 -1 195 -2 371 -1 656 -3 430  0% +98,4% -30,2% +107,1%
Distribution sur résultat net 92% 44% 76% 23% 85%  -52,6% +74,7% -70,3% +274,2%
Distribution sur FCF -67% -6% -6% 98% 62%  -91,3% +8,9% -1 640,1% -36,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Intesa Sanpaolo S.p.A

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 48 99 115 103 156  +107,6% +15,7% -10,1% +51,5%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 99 115 103 156  - +15,7% -10,1% +51,5%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -42,0% -12,8% -6,6% +14,9%
Frais généraux sur CP 20% 20% 20% 18% 19%  -0,3% -2,8% -10,8% +7,4%
Frais généraux sur CA 39% 68% 72% 72% 66%  +75,7% +6,5% -0,1% -9,1%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski4 d’Intesa Sanpaolo S.p.A

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à Intesa Sanpaolo S.p.A

  Société Cap.1 Rdt. % PER3 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés “Screeners de l’IH” (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50/100/150 Réputation.

Vous n’êtes pas identifié.

 

Comptes de résultat4 simplifiés d’Intesa Sanpaolo S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 23 478 14 241 13 304 13 655 15 515  -39,3% -6,6% +2,6% +13,6%
Charges d'exploitation -8 895 -9 287 -9 442 -4 123 -9 438  +4,4% +1,7% -56,3% +128,9%
   dont Coût des ventes 0 0 0 0 0  - - - -
   dont Frais généraux -9 093 -9 690 -9 639 -9 879 -10 201  +6,6% -0,5% +2,5% +3,3%
Résultat opérationnel 9 729 4 954 3 862 9 532 6 077  -49,1% -22,0% +146,8% -36,2%
Autres revenus/frais nets -721 -877 -646 -1 714 -619  +21,6% -26,3% +165,3% -63,9%
Charge d'intérêt -6 116 -4 910 -4 250 -3 871 -  -19,7% -13,4% -8,9% -
Résultat avant impôts 3 009 4 077 3 216 7 818 5 458  +35,5% -21,1% +143,1% -30,2%
Impôts sur les bénéfices -1 651 -1 331 -1 003 -464 -1 386  -19,4% -24,6% -53,7% +198,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 299 2 739 3 111 7 316 4 050  +110,9% +13,6% +135,2% -44,6%
 
EBITDA1 - - - - -  - - - -
RN d’exploitation1 (NOPAT) 9 729 3 337 2 658 8 966 4 534  -65,7% -20,4% +237,4% -49,4%
Taux d’imposition1 - 33% 31% 6% 25%  - -4,5% -81,0% +327,9%

 

Comptes de bilan4 simplifiés d’Intesa Sanpaolo S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 83 787 86 692 125 460 139 048 144 852  +3,5% +44,7% +10,8% +4,2%
   dont Trésorerie 6 631 9 344 8 686 9 353 10 350  +40,9% -7,0% +7,7% +10,7%
   dont Placements à CT 27 762 8 417 36 872 44 018 47 618  -69,7% +338,1% +19,4% +8,2%
   dont Créances clients 3 070 3 865 4 176 3 855 6 637  +25,9% +8,0% -7,7% +72,2%
   dont Stock - - 239 195 -  - - -18,4% -
Placements à long terme 171 997 188 235 213 538 218 288 213 461  +9,4% +13,4% +2,2% -2,2%
Biens corporels 4 800 5 010 4 772 6 407 7 125  +4,4% -4,8% +34,3% +11,2%
Écart d'acquisitions 3 899 3 914 4 059 4 056 4 163  +0,4% +3,7% -0,1% +2,6%
Biens incorporels 7 243 3 281 3 334 3 685 4 914  -54,7% +1,6% +10,5% +33,4%
Actifs totaux 646 427 676 496 725 100 796 861 787 721  +4,7% +7,2% +9,9% -1,1%
 
Passifs courants 339 453 370 117 417 095 462 576 477 939  +9,0% +12,7% +10,9% +3,3%
   dont Créances fournisseurs 1 279 286 927 327 795 375 309 374 188  +22 333,7% +14,2% +14,5% -0,3%
   dont Dette à court terme 241 540 228 818 234 001 246 863 -  -5,3% +2,3% +5,5% -
Dette à long terme 163 839 155 542 155 364 174 860 159 695  -5,1% -0,1% +12,5% -8,7%
Passifs totaux 601 365 627 903 675 781 740 257 733 290  +4,4% +7,6% +9,5% -0,9%
 
Action ordinaire 8 725 8 732 8 732 8 732 9 085  +0,1% 0% 0% +4,0%
Bénéfices non répartis 9 795 11 328 12 061 17 659 16 478  +15,7% +6,5% +46,4% -6,7%
Capitaux propres 44 683 47 776 48 911 56 205 54 024  +6,9% +2,4% +14,9% -3,9%
Actifs corporels nets 37 440 40 581 41 518 48 464 44 947  +8,4% +2,3% +16,7% -7,3%
 
Dettes portant intérets1 405 379 384 360 389 365 421 723 159 695  -5,2% +1,3% +8,3% -62,1%
Coût de la dette1 - 1,2% 1,1% 1,0% -  - -11,7% -13,1% -

 

Flux de trésorerie4 simplifiés d’Intesa Sanpaolo S.p.A (en MEUR)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 1 299 2 739 3 111 7 316 4 050  +110,9% +13,6% +135,2% -44,6%
 
Dépréciation 978 911 931 879 540  -6,9% +2,2% -5,6% -38,6%
Ajustements des bénéfices nets 14 027 6 591 2 695 -470 2 115  -53,0% -59,1% -117,4% -550,0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -13 482 -32 728 -52 284 -13 381 -1 800  +142,8% +59,8% -74,4% -86,5%
Flux opérationnel -1 701 -20 009 -36 985 2 086 5 623  +1 076,3% +84,8% -105,6% +169,6%
 
Dépenses d’investissement -82 505 391 391 112  -715,9% -22,6% 0% -71,4%
Investissements 1 005 62 519 940 -169  -93,8% +737,1% +81,1% -118,0%
Flux d’investissement 329 -1 495 977 -235 -2 049  -554,4% -165,4% -124,1% +771,9%
 
Dividendes payés -1 195 -1 195 -2 371 -1 656 -3 430  0% +98,4% -30,2% +107,1%
Emprunts nets - - - - -  - - - -
Flux de financement 1 515 24 225 35 399 -1 187 -2 582  +1 499,0% +46,1% -103,4% +117,5%
 
Variation nette de la trésorerie 106 2 713 -658 667 997  +2 459,4% -124,3% -201,4% +49,5%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.