xlsPortfolio xlsPortfolio | xlsValorisation
Chercher une action :
IGM Financial Inc.

IGM Financial (IGM.TO, CA4495861060)

IGM Financial Inc. operates as a wealth and asset management company in Canada. It operates through Wealth Management and Asset Management segments. The Wealth Management segment offers investments that are focused on providing financial planning and related services; and provides mutual fund management and discretionary portfolio management services. The Asset Management segment provides investment management services to a suite of investment funds distributed through third party dealers and financial advisors. It also offers insurance and banking products and services. The company was incorporated in 1978 and is based in Winnipeg, Canada. IGM Financial Inc. operates as a subsidiary of Power Financial Corporation.

Siège social : 447 Portage Avenue, Winnipeg, MB, Canada, R3B 3H5

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’IGM Financial

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum d’IGM Financial Inc.

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
238 137 000 37,6% 59,1% 8,0% 8,7 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,6 9,1 3,9 1,2 8,0 3,1
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
44% 31% 14,5% 4,7% 4,3% 86,9%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
33,3 CAD 41,7 35,3 36,0 29,4 40,1

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’IGM Financial Inc.

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Performance boursière ajustée des dividendes d’IGM Financial Inc.

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-3,0% -3,6% -2,6% +3,0% -13,4% -11,5% -1,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+70,6% +25,3% +31,3% +27,9% +38,4% +26,7% +14,8%

 

Équipe de direction d’IGM Financial Inc.

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
James O'Sullivan President, CEO & Director 60 Keith David Bernard Potter Executive VP & CFO -
Michael Dibden COO & Executive VP - Damon Murchison President & CEO of IG Wealth Management -
Luke Gould President & CEO of Mackenzie Investments - Rhonda Suzanne Goldberg Executive VP & General Counsel -
Douglas Gordon McIntosh Milne Executive VP & Chief Marketing Officer - Cynthia Currie Executive VP & Chief Human Resources Officer -
Kristin Elizabeth Ashcroft Executive Vice-President of Products & Solutions for Mackenzie Investments - Herpreet Lamba Senior Vice President Financial Services -

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’IGM Financial Inc. au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 0,2 7,9 7,2 1 15,4
Risque Négligeable Négligeable Négligeable Négligeable Faible

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence d’IGM Financial dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats d’IGM Financial Inc.

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Fondamentaux d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 3 127 3 151 3 588 3 455 3 186  +0,7% +13,9% -3,7% -7,8%
EBITDA 1 157 1 159 1 481 1 341 106  +0,3% +27,8% -9,5% -92,1%
Résultat opérationnel 1 077 1 076 1 382 1 237 998  -0,1% +28,4% -10,5% -19,3%
Résultat net 747 764 979 867 -  +2,4% +28,1% -11,4% -
Free Cash Flow 629 629 858 593 674  0% +36,4% -30,9% +13,6%
Marge de FCF 20% 20% 24% 17% 21%  -0,8% +19,8% -28,2% +23,2%
ROIC - 6% 8% 7% 6%  - +32,0% -12,8% -12,5%
CROIC - 4% 6% 4% 5%  - +43,5% -33,0% +23,2%
Taux d’imposition 23% 21% 23% 22% -  -8,3% +8,8% -1,4% -
Capital investi 15 014 13 268 13 608 14 110 11 450  -11,6% +2,6% +3,7% -18,9%
Actions en circul. (en M) 239,2 238,3 240,0 239,0 238,1  -0,4% +0,7% -0,4% -0,4%
EBITDA par action 4,8 4,9 6,2 5,6 0,4  +0,6% +26,9% -9,1% -92,1%
Bénéfices par action 3,1 3,2 4,1 3,6 -  +2,7% +27,2% -11,0% -
Free Cash Flow par action 2,6 2,6 3,6 2,5 2,8  +0,3% +35,4% -30,6% +14,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges d’IGM Financial Inc.

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratio de profitabilité d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 65% 91% 91% 46% 49%  +40,5% -0,4% -48,7% +4,7%
Marge d’EBITDA 37% 37% 41% 39% 3%  -0,5% +12,2% -6,0% -91,4%
Marge opérationnelle 34% 34% 39% 36% 31%  -0,8% +12,8% -7,1% -12,5%
Marge bénéficiaire 24% 24% 27% 25% -  +1,6% +12,5% -8,0% -
Marge de FCF 20% 20% 24% 17% 21%  -0,8% +19,8% -28,2% +23,2%
Rentabilité économique (ROA) - 4,9% 5,8% 4,7% -  - +19,4% -18,2% -
Rentabilité financière (ROE) - 16,1% 17,1% 13,7% -  - +6,2% -19,8% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 6% 8% 7% 6%  - +32,0% -12,8% -12,5%
FCF sur ∼ (CROIC) - 4% 6% 4% 5%  - +43,5% -33,0% +23,2%

 

Ratios de solvabilité d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 2,4 2,3 2,6 2,5 0,5  -3,7% +11,5% -3,4% -78,1%
Liquidité générale 2,6 2,6 3,3 4,0 3,5  +2,2% +25,1% +22,9% -14,3%
Dette nette sur EBITDA 8,2 6,0 3,1 4,7 33,2  -27,4% -48,2% +50,7% +613,3%
Dette sur actifs 68% 52% 41% 42% 26%  -24,6% -21,3% +3,4% -38,8%
Dette sur capitaux propres 234% 166% 111% 128% 72%  -29,1% -33,0% +15,1% -43,7%
Couverture par l’EBITDA 10,7 10,5 13,0 11,8 0,9  -1,8% +24,0% -9,4% -92,7%
   ∼ par l’EBIT 9,9 9,7 12,1 10,9 -  -2,1% +24,6% -10,4% -
   ∼ par le flux opérationel 6,6 6,7 8,3 6,5 6,8  +1,4% +24,3% -21,7% +5,5%
Coût de la dette - 1,2% 1,5% 1,5% 1,9%  - +25,4% +2,2% +28,5%

 

Graphique des dividendes d’IGM Financial Inc.

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios de distribution d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 747 764 979 867 -  +2,4% +28,1% -11,4% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 629 629 858 593 674  0% +36,4% -30,9% +13,6%
Dividende payé -543 -536 -537 -537 -535  -1,3% +0,2% +0% -0,4%
Distribution sur résultat net 73% 70% 55% 62% -  -3,6% -21,8% +12,9% -
Distribution sur FCF 86% 85% 63% 91% 79%  -1,3% -26,6% +44,7% -12,3%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’IGM Financial Inc.

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 887 789 586 571 38  -11,2% -25,7% -2,5% -93,3%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 627 601 100 99  - -4,1% -83,3% -0,9%
Conversion de l’encaisse - 161 -15 471 -61  - -109,5% -3 158,1% -112,9%
Rotation des actifs 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -3,5% +3,6% -9,9% -6,7%
Frais généraux sur CP 12% 39% 32% 8% 1%  +220,7% -17,6% -76,1% -82,6%
Frais généraux sur CA 17% 62% 58% 14% 3%  +253,3% -6,6% -76,1% -79,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0,5 1 0 0  +0,5 -1 = 0,38
EBIT ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0,75  +1 -1 +0,75 0,44
 
ROIC ≥ 10% 0 0,5 0,75 0,5 0,5  +0,25 -0,25 = 0,56
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0,5 0 0,5  +0,5 -0,5 +0,5 0,25
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -1  = = -1 -1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 0  = = -1 0,75
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE2,6
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
CROIC → ou ↗ 0 0 1 0 1  +1 -1 +1 0,67
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0,5 1 0 0  +0,5 -1 = 0,17
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 1 0 0  +0,5 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0,5 1 0 1  +0,5 -1 +1 0,67
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 0 0  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 1 0 0 1  +1 -1 = +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
Liquidité générale ↗ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
 
F_SCORE 1 6 6 4 4  +5 = -2 =

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman d’IGM Financial Inc.

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,4 0,4 0,5 0,5 0,5  -2,4% +17,1% +9,3% -15,4%
Critère X2 × 1,4 0,3 0,3 0,3 0,3 0,3  +3,1% +9,4% -0,4% +13,2%
Critère X3 × 3,3 0,2 0,2 0,3 0,2 -  -4,3% +16,8% -16,2% -
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,0  - - - -
Critère X5 0,2 0,2 0,2 0,2 0,2  -3,5% +3,6% -9,9% -6,7%
 
Z_SCORE - - - - 2,0  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à IGM Financial Inc.

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Sociétés possiblement comparables à IGM Financial Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Hamilton Lane 5,9 1,6% 1,2 23,6 110,2 13,0 29,0
Royaume-Uni F&C Investment Trust 5,8 1,5% 0,6 9,6 991,0 8,4 -
Royaume-Uni M&G 5,6 9,8% 1,5 8,3 201,6 -1,7 -7,3
Canada IGM Financial 5,5 6,8% 1,6 9,1 33,3 3,1 8,0
Canada Onex 5,1 0,4% 1,6 222,2 96,8 10,2 14,4
États-Unis Affiliated Managers Group 5,0 - 1,3 7,4 161,1 3,2 8,9
Suisse VZ Holding 4,4 2,1% 0,5 17,8 106,6 5,9 12,0
  Médiane 1,5 3,0% 0,8 10,9   5,5 8,3  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’IGM Financial

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

patientez quelques instants pour l’affichage du graphique

Dividendes par action détachés par IGM Financial Inc. (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,56---------
2023--0,56--0,56--0,56--0,56
2022--0,56--0,56--0,56--0,56
2021--0,56--0,56--0,56--0,56
2020--0,56--0,56--0,56--0,56
2019--0,56--0,56--0,56--0,56
2018--0,56--0,56--0,56--0,56
2017--0,56--0,56--0,56--0,56
2016--0,56--0,560,01-0,56--0,56
2015--0,56--0,56--0,56--0,56
2014--0,54--0,54--0,54--0,56
2013--0,54--0,54--0,54--0,54
2012--0,54--0,54--0,54--0,54
2011--0,51--0,51--0,54--0,54
2010--0,51--0,51--0,51--0,51
2009--0,51--0,51--0,51--0,51
2008--0,49--0,49--0,51--0,51
2007--0,43--0,43--0,46--0,46
2006--0,37--0,37--0,40--0,40
2005--0,32--0,32--0,35-0,360,35
2004-----0,28--0,30--0,30

 

Comptes annuels de résultat simplifiés d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 3 127 3 151 3 588 3 455 3 186  +0,7% +13,9% -3,7% -7,8%
Charges d'exploitation -625 -1 942 -2 066 -579 -2 189  +210,7% +6,4% -72,0% +277,9%
   dont Coût des ventes -1 101 -283 -336 -1 850 -1 636  -74,3% +18,6% +450,7% -11,6%
   dont Frais généraux -546 -1 942 -2 066 -475 -89  +255,9% +6,4% -77,0% -81,3%
Résultat opérationnel 1 077 1 076 1 382 1 237 998  -0,1% +28,4% -10,5% -19,3%
Autres revenus/frais nets -108 -111 -114 -114 270  +2,0% +3,0% -0,1% -337,2%
Charge d'intérêt -108 -111 -114 -114 -123  +2,0% +3,0% -0,1% +8,3%
Résultat avant impôts 969 965 1 268 1 123 1 144  -0,3% +31,3% -11,4% +1,9%
Impôts sur les bénéfices -220 -201 -287 -250 -  -8,6% +42,8% -12,7% -
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 747 764 979 867 -  +2,4% +28,1% -11,4% -
 
EBITDA 1 157 1 159 1 481 1 341 106  +0,3% +27,8% -9,5% -92,1%
RN d’exploitation (NOPAT) 833 852 1 069 961 775  +2,3% +25,4% -10,1% -19,3%
Taux d’imposition 23% 21% 23% 22% -  -8,3% +8,8% -1,4% -
 
Chiffre d’affaires par action 13,1 13,2 14,9 14,5 13,4  +1,1% +13,1% -3,3% -7,5%
EBITDA par action 4,8 4,9 6,2 5,6 0,4  +0,6% +26,9% -9,1% -92,1%
Bénéfices par action 3,1 3,2 4,1 3,6 -  +2,7% +27,2% -11,0% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 9 187 9 235 10 581 11 429 10 114  +0,5% +14,6% +8,0% -11,5%
   dont Trésorerie 720 772 1 292 1 073 545  +7,2% +67,5% -17,0% -49,2%
   dont Placements à CT 301 593 1 291 603 721  +97,0% +117,7% -53,3% +19,7%
   dont Créances clients 7 604 6 807 5 758 5 406 336  -10,5% -15,4% -6,1% -93,8%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 2 111 1 970 2 155 2 359 3 801  -6,7% +9,4% +9,5% +61,2%
Biens corporels 217 330 316 326 -  +52,0% -4,2% +3,3% -
Écart d'acquisitions 2 660 2 803 2 802 2 802 2 637  +5,4% 0% +0% -5,9%
Biens incorporels 1 230 1 322 1 357 1 364 1 251  +7,4% +2,7% +0,5% -8,3%
Actifs totaux 15 391 16 062 17 661 18 873 18 663  +4,4% +10,0% +6,9% -1,1%
 
Passifs courants 3 579 3 522 3 226 2 836 2 927  -1,6% -8,4% -12,1% +3,2%
   dont Créances fournisseurs 435 487 553 508 445  +11,9% +13,7% -8,3% -12,4%
   dont Dette à court terme 2 975 2 866 2 407 2 151 -  -3,6% -16,0% -10,6% -
Dette à long terme 7 540 5 407 4 751 5 763 4 789  -28,3% -12,1% +21,3% -16,9%
Passifs totaux 10 892 11 020 11 159 12 610 11 943  +1,2% +1,3% +13,0% -5,3%
 
Action ordinaire 1 598 1 598 1 659 1 673 -  +0% +3,8% +0,9% -
Bénéfices non répartis 2 980 3 207 3 857 4 107 4 596  +7,6% +20,3% +6,5% +11,9%
Capitaux propres 4 499 4 994 6 450 6 196 6 660  +11,0% +29,2% -3,9% +7,5%
 
Dette portant intérets 10 515 8 274 7 158 7 913 4 789  -21,3% -13,5% +10,6% -39,5%
Dette nette 9 494 6 909 4 574 6 238 3 523  -27,2% -33,8% +36,4% -43,5%
Fonds de roulement 5 608 5 713 7 355 8 593 7 187  +1,9% +28,7% +16,8% -16,4%
Actions en circulation (en M) 239,2 238,3 240,0 239,0 238,1  -0,4% +0,7% -0,4% -0,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 969 965 1 268 1 123 1 149  -0,3% +31,3% -11,4% +2,3%
 
Dépréciation 79 83 100 104 106  +5,0% +19,5% +4,2% +2,1%
Ajustements des bénéfices nets -148 -174 -154 -307 -  +17,8% -12,0% +100,3% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 9 27 -38 -4 -  +187,4% -243,2% -90,4% -
Flux opérationnel 712 737 944 738 843  +3,4% +28,1% -21,8% +14,3%
 
Dépenses d’investissement 83 108 86 145 169  +30,0% -20,3% +68,5% +16,9%
Investissements 427 673 216 135 -1 634  +57,8% -67,9% -37,8% -1 313,0%
Flux d’investissement 427 673 1 099 135 -  +57,8% +63,2% -87,7% -
 
Dividendes payés 543 536 537 537 535  -1,3% +0,2% +0% -0,4%
Emprunts nets 227 -26 -23 -26 -  -111,3% -10,0% +11,2% -
Flux de financement -1 069 -1 358 -1 522 -1 092 299  +27,1% +12,0% -28,2% -127,4%
 
Variation nette de la trésorerie 70 52 521 -220 -492  -26,1% +909,8% -142,2% +124,3%
 
Free Cash Flow par action 2,6 2,6 3,6 2,5 2,8  +0,3% +35,4% -30,6% +14,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 855 781 799 811 795  -8,6% +2,3% +1,5% -2,0%
Charges d'exploitation -1 012 -463 -648 -545 -452  -145,8% +40,0% -15,9% -17,0%
   dont Coût des ventes -1 614 -79 -333 -332 -1 399  -95,1% +320,4% -0,5% +321,5%
   dont Frais généraux -1 116 -261 -315 -213 -713  -76,6% +20,5% -32,3% -434,4%
Résultat opérationnel 319 292 151 266 343  -8,6% -48,3% +76,3% +28,9%
Autres revenus/frais nets -29 151 52 38 -53  -627,1% -65,7% -25,8% -236,8%
Charge d'intérêt -29 -28 -30 -33 -33  -2,1% +7,4% +8,0% +0,1%
Résultat avant impôts 290 443 172 272 257  +52,5% -61,0% +57,6% -5,3%
Impôts sur les bénéfices -63 -63 -35 - -  +0,1% -44,1% - -
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 225 381 138 210 -  +69,7% -63,8% +51,8% -
 
EBITDA 345 318 229 80 -  -7,9% -27,8% -65,1% -
RN d’exploitation (NOPAT) 249 250 120 211 240  +0,2% -52,1% +76,3% +13,6%
Taux d’imposition 22% 14% 21% - -  -34,3% +43,6% - -
 
Chiffre d’affaires par action 3,6 3,3 3,4 3,4 3,3  -8,9% +2,5% +1,4% -2,0%
EBITDA par action 1,5 1,3 1,0 0,3 -  -8,2% -27,7% -65,1% -
Bénéfices par action 0,9 1,6 0,6 0,9 -  +69,3% -63,7% +51,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 11 429 11 325 10 608 10 784 10 114  -0,9% -6,3% +1,7% -6,2%
   dont Trésorerie 1 073 516 209 213 545  -51,9% -59,5% +1,8% +155,7%
   dont Placements à CT 603 605 - 608 721  +0,5% - - +18,7%
   dont Créances clients 5 406 5 282 5 394 323 336  -2,3% +2,1% -94,0% +4,0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 2 359 2 966 4 321 3 770 3 801  +25,7% +45,7% -12,7% +0,8%
Biens corporels 326 307 303 301 -  -6,0% -1,2% -0,8% -
Écart d'acquisitions 2 802 2 637 2 637 2 637 2 637  -5,9% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 364 1 202 1 202 1 225 1 251  -11,9% +0% +1,9% +2,1%
Actifs totaux 18 873 18 997 19 431 19 351 18 663  +0,7% +2,3% -0,4% -3,6%
 
Passifs courants 2 836 2 838 6 364 3 035 2 927  +0,1% +124,2% -52,3% -3,6%
   dont Créances fournisseurs 508 401 441 440 445  -21,0% +10,0% -0,3% +1,2%
   dont Dette à court terme 2 151 2 092 550 550 -  -2,7% -73,7% 0% -
Dette à long terme 5 763 4 582 5 816 5 989 4 789  -20,5% +27,0% +3,0% -20,0%
Passifs totaux 12 610 12 614 13 253 13 020 11 943  +0% +5,1% -1,8% -8,3%
 
Action ordinaire 1 673 1 687 1 688 1 691 -  +0,9% +0,1% +0,1% -
Bénéfices non répartis 4 107 4 228 4 232 4 307 4 596  +2,9% +0,1% +1,8% +6,7%
Capitaux propres 6 196 6 326 6 178 6 330 6 660  +2,1% -2,3% +2,5% +5,2%
 
Dette portant intérets 7 913 6 673 6 366 6 539 4 789  -15,7% -4,6% +2,7% -26,8%
Dette nette 6 238 5 552 6 157 5 718 3 523  -11,0% +10,9% -7,1% -38,4%
Fonds de roulement 8 593 8 486 4 244 7 749 7 187  -1,2% -50,0% +82,6% -7,2%
Actions en circulation (en M) 237,8 238,4 238,1 238,1 238,1  +0,3% -0,1% +0% +0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’IGM Financial Inc. (en MCAD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 290 447 138 210 420  +54,0% -69,1% +51,8% +100,0%
 
Dépréciation 26 26 27 80 -  -0,2% +2,4% +198,8% -
Ajustements des bénéfices nets -50 57 57 - -  -214,0% 0% - -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 12 22 22 - -  +91,9% 0% - -
Flux opérationnel 234 112 267 609 228  -52,2% +138,6% +128,3% -62,5%
 
Dépenses d’investissement 70 26 7 99 55  -62,5% -72,5% +1 262,2% -44,4%
Investissements -15 -492 -860 -133 458  +3 254,4% +74,8% -84,5% -444,2%
Flux d’investissement 135 -492 -994 -1 619 -  -465,3% +102,1% +62,9% -
 
Dividendes payés 134 134 134 401 134  +0% +0,2% +199,9% -66,6%
Emprunts nets -6 844 844 - -  -13 394,8% 0% - -
Flux de financement -196 -146 631 494 -698  -25,5% -533,2% -21,7% -241,2%
 
Variation nette de la trésorerie 23 -526 -96 -516 -12  -2 349,3% -81,7% +435,8% -97,6%
 
Free Cash Flow par action 0,7 0,4 1,1 2,1 0,7  -47,9% +204,3% +96,6% -66,1%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


Les investisseurs heureux (Devenir Rentier)

Nos forums rassemblent une communauté autour de discussions de qualité sur la thématique de la rente, de l’investissement patrimonial et de l’optimisation de patrimoine. Une webographie de l’actualité financière et économique, des screeners boursiers, ainsi qu’un suivi mensuel de la stratégie patrimoniale du fondateur complètent le site.