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Humana Inc

Humana (HUM.US, US4448591028)

Humana Inc., together with its subsidiaries, provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates through two segments, Insurance and CenterWell. The company offers medical and supplemental benefit plans to individuals. It has a contract with Centers for Medicare and Medicaid Services to administer the Limited Income Newly Eligible Transition prescription drug plan program; and contracts with various states to provide Medicaid, dual eligible, and long-term support services benefits. In addition, the company provides commercial fully-insured medical and specialty health insurance benefits comprising dental, vision, life insurance, and other supplemental health benefits, as well as administrative services only products to individuals and employer groups; military services, such as TRICARE T2017 East Region contract; and engages in the operations of pharmacy …

Siège social : Humana Building, Louisville, KY, United States, 40202

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Humana

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Humana Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
120 549 000 99,7% 0,2% 94,1% 1,3 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
17,5 21,6 1,4 2,6 6,7 0,3
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
0% 2% 15,7% 6,3% 17,9% -28,5%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
348,4 USD 408,4 364,0 449,3 333,7 536,7

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Humana Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Humana Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,2% -4,2% -23,1% -29,1% -27,0% -18,3% -15,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+15,5% +37,9% +36,3% +78,1% +102,4% +105,4% +231,6%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Humana Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
23 9 3 11 0 0 408,4

 

Équipe de direction de Humana Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Bruce Dale Broussard CEO & Director 62 Susan Marie Diamond Chief Financial Officer 50
Joseph C. Ventura Chief Legal Officer 47 George Renaudin II President of Medicare & Medicaid 55
Sanjay K. Shetty M.B.A., M.D. President of CenterWell 50 James A. Rechtin M.B.A. President & COO 53
John-Paul William Felter Senior VP, Chief Accounting Officer, Principal Accounting Officer & Controller 40 Eric Tagliere Senior VP & CTO -
Samir M. Deshpande Chief Information Officer 59 Timothy S. Huval Chief Administrative Officer 58

 

Opérations d’initiés récentes pour Humana Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
20/02/2024 Jorge S Mesquita Director Achat 545 $367,09 $200 064
04/05/2023 Susan M Diamond CFO Vente 4 156 $526,28 $2 187 220
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR HUMANA-$1 987 156

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Humana Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 2,6 18,5 5,1 2 25,7
Risque Négligeable Faible Négligeable Faible Moyen

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Humana dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Fidelity Worldwide Fund Global Large-Stock Growth 21 1,2%

 

Graphique des profits et résultats de Humana Inc

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Fondamentaux de Humana Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 64 888 77 155 83 064 92 870 106 440  +18,9% +7,7% +11,8% +14,6%
EBITDA 4 045 5 290 4 131 4 814 4 597  +30,8% -21,9% +16,5% -4,5%
Résultat opérationnel 3 470 4 674 3 418 3 969 4 013  +34,7% -26,9% +16,1% +1,1%
Résultat net 2 707 3 367 2 933 2 806 -  +24,4% -12,9% -4,3% -
Free Cash Flow 4 548 4 675 946 3 467 2 977  +2,8% -79,8% +266,5% -14,1%
Marge de FCF 7% 6% 1% 4% 3%  -13,6% -81,2% +227,8% -25,1%
ROIC - 17% 12% 11% 11%  - -31,9% -4,8% -1,8%
CROIC - 24% 4% 12% 11%  - -84,2% +226,8% -12,9%
Taux d’imposition 22% 28% 14% 21% 25%  +28,7% -49,1% +47,7% +15,7%
Capital investi 17 928 20 708 28 900 26 735 28 087  +15,5% +39,6% -7,5% +5,1%
Actions en circul. (en M) 134,7 133,0 129,4 129,4 124,4  -1,3% -2,7% 0% -3,8%
EBITDA par action 30,0 39,8 31,9 37,2 36,9  +32,5% -19,7% +16,5% -0,7%
Bénéfices par action 20,1 25,3 22,7 21,7 -  +26,0% -10,5% -4,3% -
Free Cash Flow par action 33,8 35,1 7,3 26,8 23,9  +4,1% -79,2% +266,5% -10,7%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Humana Inc

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Ratio de profitabilité de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 89% 87% 88% 86% 88%  -1,9% +1,0% -1,7% +1,5%
Marge d’EBITDA 6% 7% 5% 5% 4%  +10,0% -27,5% +4,2% -16,7%
Marge opérationnelle 5% 6% 4% 4% 4%  +13,3% -32,1% +3,9% -11,8%
Marge bénéficiaire 4% 4% 4% 3% -  +4,6% -19,1% -14,4% -
Marge de FCF 7% 6% 1% 4% 3%  -13,6% -81,2% +227,8% -25,1%
Rentabilité économique (ROA) - 10,5% 7,4% 6,4% -  - -29,7% -13,2% -
Rentabilité financière (ROE) - 26,1% 19,7% 17,9% -  - -24,7% -9,2% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 17% 12% 11% 11%  - -31,9% -4,8% -1,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 24% 4% 12% 11%  - -84,2% +226,8% -12,9%

 

Ratios de solvabilité de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 1,5 1,4 1,2 1,2 1,2  -4,9% -13,1% -1,7% +3,1%
Liquidité générale 1,5 1,4 1,2 1,5 1,6  -4,9% -13,1% +24,9% +4,2%
Dette nette sur EBITDA -2,3 -1,9 -0,9 -1,6 -2,1  -14,2% -52,9% +71,3% +32,3%
Dette sur actifs 20% 20% 29% 27% 25%  -1,5% +44,8% -8,2% -5,0%
Dette sur capitaux propres 49% 51% 80% 75% 73%  +3,9% +56,8% -6,4% -2,5%
Couverture par l’EBITDA 16,7 18,7 12,7 12,0 9,3  +11,8% -32,2% -5,3% -22,3%
   ∼ par l’EBIT 14,3 16,5 10,5 9,9 7,5  +15,2% -36,5% -5,6% -24,6%
   ∼ par le flux opérationel 21,8 19,9 6,9 11,4 8,1  -8,7% -65,2% +64,9% -29,4%
Coût de la dette - 4,4% 3,3% 3,3% 4,2%  - -25,1% +0,5% +28,2%

 

Graphique des dividendes de Humana Inc

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Ratios de distribution de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 2 707 3 367 2 933 2 806 -  +24,4% -12,9% -4,3% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 548 4 675 946 3 467 2 977  +2,8% -79,8% +266,5% -14,1%
Dividende payé -291 -323 -354 -392 -431  +11,0% +9,6% +10,7% -209,9%
Distribution sur résultat net 11% 10% 12% 14% -  -10,8% +25,8% +15,7% -
Distribution sur FCF 6% 7% 37% 11% 14%  +8,0% +441,6% -69,8% +28,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Humana Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) -188 -192 -234 - -646  +1,8% +22,2% - -
Délai paiement clients (DSO) 6 5 8 7 7  -9,4% +48,1% -17,5% +6,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 517 525 276 -236  - +1,5% -47,3% -185,4%
Conversion de l’encaisse - -703 -751 -270 -404  - +6,8% -64,1% +49,7%
Rotation des actifs 2,2 2,2 1,9 2,2 2,3  -1,1% -15,1% +15,2% +5,2%
Frais généraux sur CP 61% 73% 63% - -  +19,4% -14,0% - -
Frais généraux sur CA 11% 13% 12% - -  +14,5% -6,5% - -

 

L’IH Score analyse neuf critères liés à la croissance, à la rentabilité, et à la solidité financière d’une entreprise cotée, d’après ses cinq derniers exercices comptables. Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la qualité et de la solidité de la société.

Rapport boursier IH Score Rapport boursier IH Score : rapport quotidien exclusif dédié aux sociétés avec l’IH Score le plus élevé

IH Score de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 1 1 1  = = = 1,00
EBIT ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 1 0 1 0  -1 +1 -1 0,50
 
ROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
ROIC ≥ 15% 0 1 0,5 0,5 0,5  -0,5 = = 0,63
CROIC ≥ 10% 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 1 1 1 1 1  = = = 1,00
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE7,4
 
ROIC → ou ↗ 0 0 0 0 0,5  = = +0,5 0,25
CROIC → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 1 0 0,5 0,5  -1 +0,5 = 0,42
Marge nette → ou ↗ 0 0,5 0,5 0 0  = -0,5 = 0,08
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 0 1 0  = +1 -1 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score, créé par Joseph Piotroski en 2000, analyse neuf critères liés à la rentabilité et à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score élevé, proche ou égal à 9, présage de la solidité de la société.

F-Score Piotroski de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 0 1 1  = -1 +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 1 0 1  = +1 -1 +1
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 1 1  +1 -1 +1 =
Liquidité générale ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 5 4 7 7  +3 -1 +3 =

 

Le Z-Score, créé par Edward Altman en 1968, analyse cinq critères liés à la solidité financière d’une entreprise cotée.
Un score supérieur à 3 présage d’une bonne situation financière, un score inférieur à 1,8 présage d’une situation préoccupante.

Z-Score Altman de Humana Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,2 0,1 0,3 0,3  -15,3% -50,4% +178,8% +13,3%
Critère X2 × 1,4 0,8 0,8 0,7 0,8 0,8  -2,4% -11,3% +13,7% -0,8%
Critère X3 × 3,3 0,4 0,4 0,3 0,3 0,3  +12,0% -42,3% +19,6% -14,9%
Critère X4 × 0,6 - - - - 2,1  - - - -
Critère X5 2,2 2,2 1,9 2,2 2,3  -1,1% -15,1% +15,2% +5,2%
 
Z_SCORE - - - - 5,8  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Humana Inc

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Sociétés possiblement comparables à Humana Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
États-Unis Elevance Health 111,9 1,3% 0,8 13,9 517,2 0,6 10,0
États-Unis Cigna 95,3 1,6% 0,6 12,6 357,7 0,6 11,7
États-Unis CVS Health 92,8 3,4% 0,5 9,5 79,3 0,4 8,2
États-Unis Humana 39,1 1,0% 0,5 21,6 348,4 0,3 6,7
États-Unis Centene 38,5 - 0,4 11,3 77,6 0,3 6,5
États-Unis Molina Healthcare 22,7 - 0,5 17,7 418,4 0,5 10,2
États-Unis Alignment Healthcare 0,8 - 1,3 - 4,7 0,4 -7,2
  Médiane 65,9 1,1% 0,5 13,9   0,5 9,1  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Humana

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Dividendes par action détachés par Humana Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024--0,89---------
2023--0,89--0,89--0,89--0,89
2022--0,79--0,79--0,79--0,79
2021--0,70--0,70--0,70--0,70
2020--0,63--0,63--0,63--0,63
2019--0,55--0,55--0,55--0,55
2018--0,50--0,50--0,50--0,50
20170,29-0,40--0,40--0,40--0,40
2016--0,29--0,29---0,29--
2015--0,28--0,29--0,29--0,29
2014--0,27--0,28--0,28--0,28
2013--0,26--0,27--0,27--0,27
2012--0,25--0,26--0,26--0,26
2011-----0,25--0,25--0,25

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 64 888 77 155 83 064 92 870 106 440  +18,9% +7,7% +11,8% +14,6%
Charges d'exploitation -61 418 -72 481 -79 646 -89 070 -13 908  +18,0% +9,9% -211,8% -84,4%
   dont Coût des ventes -7 381 -10 052 -10 121 -12 671 -13 188  +36,2% +0,7% +25,2% +4,1%
   dont Frais généraux -7 381 -10 052 -10 121 - -  +36,2% +0,7% - -
Résultat opérationnel 3 470 4 674 3 418 3 969 4 013  +34,7% -26,9% +16,1% +1,1%
Autres revenus/frais nets -14 -74 -64 -401 3 383  +428,6% -13,5% +526,6% -943,6%
Charge d'intérêt -242 -283 -326 -401 -493  +16,9% +15,2% +23,0% +22,9%
Résultat avant impôts 3 456 4 600 3 354 3 568 3 383  +33,1% -27,1% +6,4% -5,2%
Impôts sur les bénéfices -763 -1 307 -485 -762 -836  +71,3% -62,9% +57,1% +9,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 707 3 367 2 933 2 806 -  +24,4% -12,9% -4,3% -
 
EBITDA 4 045 5 290 4 131 4 814 4 597  +30,8% -21,9% +16,5% -4,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 704 3 346 2 924 3 121 3 021  +23,7% -12,6% +6,8% -3,2%
Taux d’imposition 22% 28% 14% 21% 25%  +28,7% -49,1% +47,7% +15,7%
 
Chiffre d’affaires par action 481,6 580,1 641,9 717,7 855,3  +20,4% +10,7% +11,8% +19,2%
EBITDA par action 30,0 39,8 31,9 37,2 36,9  +32,5% -19,7% +16,5% -0,7%
Bénéfices par action 20,1 25,3 22,7 21,7 -  +26,0% -10,5% -4,3% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 16 082 18 365 18 400 26 183 29 986  +14,2% +0,2% +42,3% +14,5%
   dont Trésorerie 4 054 4 673 3 394 5 061 4 694  +15,3% -27,4% +49,1% -7,3%
   dont Placements à CT 10 972 12 554 13 192 13 881 16 626  +14,4% +5,1% +5,2% +19,8%
   dont Créances clients 1 056 1 138 1 814 1 674 2 035  +7,8% +59,4% -7,7% +21,6%
   dont Stock -3 806 -5 276 -6 493 - -23 355  +38,6% +23,1% - -
Placements à long terme 1 469 2 382 14 113 15 010 17 748  +62,2% +492,5% +6,4% +18,2%
Biens corporels 1 955 2 371 3 073 3 221 -  +21,3% +29,6% +4,8% -
Écart d'acquisitions 3 928 4 447 11 092 9 142 9 550  +13,2% +149,4% -17,6% +4,5%
Biens incorporels 177 329 2 639 1 765 1 693  +85,9% +702,1% -33,1% -4,1%
Actifs totaux 29 074 34 969 44 343 43 055 46 892  +20,3% +26,8% -2,9% +8,9%
 
Passifs courants 10 888 13 076 15 074 17 178 18 872  +20,1% +15,3% +14,0% +9,9%
   dont Créances fournisseurs 9 964 12 156 12 795 14 502 6 569  +22,0% +5,3% +13,3% -54,7%
   dont Dette à court terme 924 920 2 279 2 390 1 612  -0,4% +147,7% +4,9% -32,6%
Dette à long terme 4 967 6 060 10 541 9 034 10 213  +22,0% +73,9% -14,3% +13,1%
Passifs totaux 17 037 21 241 28 240 27 685 30 574  +24,7% +33,0% -2,0% +10,4%
 
Action ordinaire 33 33 33 33 33  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 17 483 20 517 23 086 25 492 27 540  +17,4% +12,5% +10,4% +8,0%
Capitaux propres 12 037 13 728 16 080 15 311 16 262  +14,0% +17,1% -4,8% +6,2%
 
Dette portant intérets 5 891 6 980 12 820 11 424 11 825  +18,5% +83,7% -10,9% +3,5%
Dette nette -9 135 -10 247 -3 766 -7 518 -9 495  +12,2% -63,2% +99,6% +26,3%
Fonds de roulement 5 194 5 289 3 326 9 005 11 114  +1,8% -37,1% +170,7% +23,4%
Actions en circulation (en M) 134,7 133,0 129,4 129,4 124,4  -1,3% -2,7% 0% -3,8%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 2 707 3 367 2 934 2 802 2 489  +24,4% -12,9% -4,5% -11,2%
 
Dépréciation 575 616 713 845 917  +7,1% +15,7% +18,5% +8,5%
Ajustements des bénéfices nets 401 351 -828 201 -  -12,5% -335,9% -124,3% -
Ajust. comptes débiteurs -32 -85 -280 -54 -337  +165,6% +229,4% -80,7% +524,1%
Ajust. des stocks - - 280 - -364  - - - -
Autres flux opérationnels 1 731 2 157 -211 556 -  +24,6% -109,8% -363,5% -
Flux opérationnel 5 284 5 639 2 262 4 587 3 981  +6,7% -59,9% +102,8% -13,2%
 
Dépenses d’investissement 736 964 1 316 1 120 1 004  +31,0% +36,5% -14,9% -10,4%
Investissements -542 -1 392 -1 053 -1 006 -3 622  +156,8% -24,4% -4,5% +260,0%
Flux d’investissement -1 278 -3 065 -6 556 -1 006 -  +139,8% +113,9% -84,7% -
 
Dividendes payés 291 323 354 392 -431  +11,0% +9,6% +10,7% -209,9%
Emprunts nets -369 1 078 3 764 -1 428 -  -392,1% +249,2% -137,9% -
Flux de financement -2 295 -1 955 3 015 -1 914 -856  -14,8% -254,2% -163,5% -55,3%
 
Variation nette de la trésorerie 1 711 619 -1 279 1 667 -367  -63,8% -306,6% -230,3% -122,0%
 
Free Cash Flow par action 33,8 35,1 7,3 26,8 23,9  +4,1% -79,2% +266,5% -10,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 22 439 26 742 26 747 26 423 26 462  +19,2% +0% -1,2% +0,1%
Charges d'exploitation -22 315 -25 023 -25 311 -25 217 -4 025  +12,1% +1,2% -0,4% -84,0%
   dont Coût des ventes -18 582 -2 979 -3 111 -3 271 -3 827  -84,0% +4,4% +5,1% +17,0%
   dont Frais généraux -3 551 - - - -  - - - -
Résultat opérationnel 124 1 679 1 436 1 206 -308  +1 254,0% -14,5% -16,0% -125,5%
Autres revenus/frais nets -2 656 -65 -174 -108 -591  -97,6% +167,7% -37,9% +447,2%
Charge d'intérêt -108 -113 -120 -114 -146  +4,6% +6,2% -5,0% +28,1%
Résultat avant impôts -71 1 614 1 262 1 098 -591  -2 373,2% -21,8% -13,0% -153,8%
Impôts sur les bénéfices -58 -359 -296 -256 -75  -719,0% -17,5% -13,5% -129,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-15 1 239 959 832 -  -8 360,0% -22,6% -13,2% -
 
EBITDA 252 1 897 1 601 1 437 -301  +652,8% -15,6% -10,2% -120,9%
RN d’exploitation (NOPAT) 96 1 306 1 099 925 -236  +1 254,0% -15,8% -15,9% -125,5%
Taux d’imposition - 22% 23% 23% -  - +5,4% -0,6% -
 
Chiffre d’affaires par action 178,6 213,0 213,8 213,1 216,1  +19,3% +0,4% -0,3% +1,4%
EBITDA par action 2,0 15,1 12,8 11,6 -2,5  +653,3% -15,3% -9,4% -121,2%
Bénéfices par action -0,1 9,9 7,7 6,7 -  -8 365,3% -22,3% -12,5% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 26 183 37 532 38 759 38 253 29 986  +43,3% +3,3% -1,3% -21,6%
   dont Trésorerie 5 061 13 735 16 214 15 148 4 694  +171,4% +18,0% -6,6% -69,0%
   dont Placements à CT 13 881 14 932 15 251 15 145 16 626  +7,6% +2,1% -0,7% +9,8%
   dont Créances clients 1 674 3 107 1 429 1 824 2 035  +85,6% -54,0% +27,6% +11,6%
   dont Stock - - - - -23 355  - - - -
Placements à long terme 15 010 16 042 16 373 16 277 17 748  +6,9% +2,1% -0,6% +9,0%
Biens corporels 3 221 3 234 3 309 3 342 -  +0,4% +2,3% +1,0% -
Écart d'acquisitions 9 142 9 320 9 539 9 540 9 550  +1,9% +2,3% +0% +0,1%
Biens incorporels 1 765 1 754 1 782 1 765 1 693  -0,6% +1,6% -1,0% -4,1%
Actifs totaux 43 055 54 776 56 455 55 905 46 892  +27,2% +3,1% -1,0% -16,1%
 
Passifs courants 17 178 26 942 28 279 27 823 18 872  +56,8% +5,0% -1,6% -32,2%
   dont Créances fournisseurs 14 502 17 449 18 422 17 796 6 569  +20,3% +5,6% -3,4% -63,1%
   dont Dette à court terme 2 390 2 273 2 479 2 491 1 612  -4,9% +9,1% +0,5% -35,3%
Dette à long terme 9 034 9 743 9 722 9 483 10 213  +7,8% -0,2% -2,5% +7,7%
Passifs totaux 27 685 38 142 39 564 38 901 30 574  +37,8% +3,7% -1,7% -21,4%
 
Action ordinaire 33 33 33 33 33  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 25 492 26 619 27 468 28 191 27 540  +4,4% +3,2% +2,6% -2,3%
Capitaux propres 15 311 16 577 16 834 16 949 16 262  +8,3% +1,6% +0,7% -4,1%
 
Dette portant intérets 11 424 12 016 12 201 11 974 11 825  +5,2% +1,5% -1,9% -1,2%
Dette nette -7 518 -16 651 -19 264 -18 319 -9 495  +121,5% +15,7% -4,9% -48,2%
Fonds de roulement 9 005 10 590 10 480 10 430 11 114  +17,6% -1,0% -0,5% +6,6%
Actions en circulation (en M) 125,6 125,6 125,1 124,0 122,5  -0,1% -0,4% -0,9% -1,2%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Humana Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets -18 1 238 956 830 -541  -6 977,8% -22,8% -13,2% -165,2%
 
Dépréciation 217 218 226 235 238  +0,5% +3,7% +4,0% +1,3%
Ajustements des bénéfices nets 128 61 91 115 -  -52,3% +49,2% +26,4% -
Ajust. comptes débiteurs 1 679 -1 433 -395 -395 1 096  -185,3% -72,4% 0% -377,5%
Ajust. des stocks - - -1 702 395 -775  - - -123,2% -296,2%
Autres flux opérationnels 268 -391 307 307 -  -245,9% -178,5% 0% -
Flux opérationnel -5 127 6 687 3 176 1 252 -7 134  -230,4% -52,5% -60,6% -669,8%
 
Dépenses d’investissement 258 223 264 234 283  -13,6% +18,4% -11,4% +20,9%
Investissements -1 012 -996 -353 -585 -882  -1,6% -64,6% +65,7% +50,8%
Flux d’investissement -1 006 -1 292 -733 -2 610 -  +28,4% -43,3% +256,1% -
 
Dividendes payés 101 100 111 109 -111  -1,0% +11,0% -1,8% -201,8%
Emprunts nets 579 582 177 -201 -  +0,5% -69,6% -213,6% -
Flux de financement -2 358 3 279 36 -1 733 -2 438  -239,1% -98,9% -4 913,9% +40,7%
 
Variation nette de la trésorerie -8 497 8 674 2 479 -1 066 -10 454  -202,1% -71,4% -143,0% +880,7%
 
Free Cash Flow par action -42,9 51,5 23,3 8,2 -60,6  -220,1% -54,8% -64,7% -837,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.