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Farmers & Merchants Bancorp (FMCB.US)

Farmers & Merchants Bancorp operates as the bank holding company for Farmers & Merchants Bank of Central California that provides a range of banking services to businesses and individuals primarily in the mid Central Valley of California. The company accepts various deposit products, such as checking, savings, money market, time certificates of deposit, and individual retirement accounts. It also offers lending products, including commercial, commercial real estate, real estate construction, agribusiness, and consumer loans, as well as equipment leases and credit card services; commercial products comprising term loans, leases, lines of credit, other working capital financing, as well as letters of credit; and automobile financing, residential real estate loans, home improvement loans, and home equity lines of credit. In addition, the company provides various services consisting of …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Valorisation de Farmers & Merchants Bancorp

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
12,7 - 0,0 1,9 - 3,8
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
787,0 masqué 799,7 755,8 665,0 850,0

 

Fondamentaux4 de Farmers & Merchants Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 96 73 73 95 95  -23,6% +0,3% +29,5% +0,3%
EBITDA1masqué
Résultat opérationnel 49 33 29 43 45  -32,3% -13,0% +48,7% +5,3%
Résultat net 25 20 21 22 32  -21,5% +7,1% +3,7% +45,0%
Free Cash Flowmasqué
Marge de FCFmasqué
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1masqué
Capital investi1masqué

 

Ratio de profitabilité4 de Farmers & Merchants Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brutemasqué
Marge d’EBITDAmasqué
Marge opérationnellemasqué
Marge bénéficiairemasqué
Marge de FCFmasqué
Rentabilité économique (ROA)masqué
Rentabilité financière (ROE)masqué
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité4 de Farmers & Merchants Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreintemasqué
Liquidité généralemasqué
Dette nette sur EBITDAmasqué
Dette sur actifsmasqué
Dette sur capitaux propresmasqué
Couverture par l’EBITDAmasqué
   ∼ par l’EBITmasqué
   ∼ par le flux opérationelmasqué

 

Ratios de distribution4 de Farmers & Merchants Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 25 20 21 22 32  -21,5% +7,1% +3,7% +45,0%
Flux de trésorerie libre (FCF)masqué
Dividende payé -10 -7 -8 -9 -8  -25,5% +1,8% +13,8% -8,3%
Distribution sur résultat netmasqué
Distribution sur FCFmasqué

 

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité4 de Farmers & Merchants Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI)masqué
Délai paiement clients (DSO)masqué
Délai ∼ fournisseurs (DPO)masqué
Conversion de l’encaissemasqué
Rotation des actifsmasqué
Frais généraux sur CPmasqué
Frais généraux sur CAmasqué

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score4 de Farmers & Merchants Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski4 de Farmers & Merchants Bancorp

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Sociétés possiblement comparables à Farmers & Merchants Bancorp

  Société Cap.1 Rdt. % PER3 Bêta Cours +bas +haut VE/CA VE/Ebitda  

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Comptes de résultat4 simplifiés de Farmers & Merchants Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 96 73 73 95 95  -23,6% +0,3% +29,5% +0,3%
Charges d'exploitation -50 -40 -45 -52 -50  -19,9% +11,1% +17,2% -3,8%
   dont Coût des ventes -4 -0 -0 -0 0  -100,0% +56,1% +2 652,4% -
   dont Frais généraux -42 -35 -36 -43 -43  -17,7% +5,4% +17,5% -0,2%
Résultat opérationnel 49 33 29 43 45  -32,3% -13,0% +48,7% +5,3%
Autres revenus/frais nets -1 -1 4 -0 -3  -37,9% -758,7% -101,2% +5 244,7%
Charge d'intérêt -3 -0 -0 -0 0  -100,0% -23,6% +4 651,6% -
Résultat avant impôts 40 32 33 43 42  -20,3% +2,1% +29,1% -0,9%
Impôts sur les bénéfices -15 -12 -12 -20 -10  -18,4% -6,1% +76,2% -50,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
25 20 21 22 32  -21,5% +7,1% +3,7% +45,0%
 
EBITDA1masqué
RN d’exploitation1 (NOPAT)masqué
Taux d’imposition1masqué

 

Comptes de bilan4 simplifiés de Farmers & Merchants Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 88 52 81 155 113  -41,3% +56,3% +91,9% -27,1%
   dont Trésorerie 42 43 71 146 103  +2,1% +64,2% +105,6% -29,7%
   dont Placements à CT 35 0 0 0 -  -100,0% +178,6% +8 648,1% -
   dont Créances clients 96 0 0 0 -  -100,0% -31,3% +3 036,2% -
   dont Stock 3 2 3 1 1  -46,1% +51,4% -74,7% -9,6%
Placements à long terme 438 319 370 436 396  -27,2% +16,1% +17,7% -9,2%
Biens corporels 26 19 21 22 23  -25,1% +8,6% +6,6% +2,8%
Écart d'acquisitions - - - - -  - - - -
Biens incorporels - - - - -  - - - -
Actifs totaux 2 361 1 904 2 100 2 400 2 422  -19,3% +10,3% +14,3% +0,9%
 
Passifs courants 2 064 1 658 1 856 2 126 2 161  -19,7% +11,9% +14,6% +1,6%
   dont Créances fournisseurs 2 064 1 658 1 855 2 125 2 160  -19,7% +11,9% +14,6% +1,6%
   dont Dette à court terme 10 0 0 0 -  -100,0% -39,6% +3 073,5% -
Dette à long terme 10 8 7 8 7  -27,2% -1,3% +8,6% -9,6%
Passifs totaux 2 127 1 721 1 898 2 166 2 202  -19,1% +10,3% +14,1% +1,7%
 
Action ordinaire 0 0 0 0 0  -27,2% -1,3% +8,6% -9,6%
Bénéfices non répartis 155 124 136 161 170  -20,3% +9,9% +18,7% +5,4%
Capitaux propres 233 183 201 234 219  -21,4% +9,7% +16,3% -6,2%
Actifs corporels nets 233 183 201 234 219  -21,4% +9,7% +16,3% -6,2%
 
Dettes portant intérets1masqué
Coût de la dette1masqué

 

Flux de trésorerie4 simplifiés de Farmers & Merchants Bancorp (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 25 20 21 22 32  -21,5% +7,1% +3,7% +45,0%
 
Dépréciation 1 1 1 2 2  -7,4% +11,8% +30,6% +4,2%
Ajustements des bénéfices nets 9 0 -1 12 8  -96,5% -536,1% -935,2% -29,3%
Ajust. comptes débiteurs -15 0 0 -0 0  -100,0% -86,4% -928,4% -
Ajust. des stocks - 0 0 0 0  - - - -
Autres flux opérationnels 6 2 3 -4 0  -59,4% +28,5% -244,1% -100,1%
Flux opérationnel 26 27 25 31 41  +6,0% -7,9% +24,6% +30,7%
 
Dépenses d’investissement 4 2 1 3 3  -53,6% -45,5% +207,2% -2,8%
Investissements 49 16 -54 -36 57  -68,2% -448,1% -32,9% -256,2%
Flux d’investissement -279 -188 -133 -64 -145  -32,7% -29,1% -51,9% +125,5%
 
Dividendes payés -10 -7 -8 -9 -8  -25,5% +1,8% +13,8% -8,3%
Emprunts nets - 0 0 0 0  - - - -
Flux de financement 246 148 137 102 75  -40,0% -7,7% -25,4% -26,8%
 
Variation nette de la trésorerie -7 -13 28 69 -29  +96,4% -320,1% +143,3% -142,6%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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