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Direct Line Insurance Group (DLG.LSE, GB00BY9D0Y18)

Direct Line Insurance Group plc provides general insurance products and services in the United Kingdom. It operates through Motor, Home, Rescue and Other Personal Lines, and Commercial segments. The company offers personal motor, home, and rescue insurance products, as well as other personal line insurance products, including travel, pet, and creditor products; and commercial insurance for small and medium-sized enterprises. It also provides management, motor vehicle repair, insurance intermediary, support and operational, legal, and breakdown recovery services. The company sells its insurance products directly through price comparison Websites and phone, as well as through partners and brokers under the Direct Line, Churchill, Green Flag, Direct Line for Business, NIG, DLG Partnerships, Privilege, Shotgun, and DLG Auto Services brands. The company was formerly known as …

Siège social : Churchill Court, Bromley, United Kingdom, BR1 1DP

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Graphique du cours de bourse ajusté et du dividende de Direct Line Insurance Group

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum de Direct Line Insurance Group plc

PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
9,1 11,0 - 1,2 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
263,0 masqué 271,0 299,0 225,4 350,1

 

Équipe de direction de Direct Line Insurance Group plc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Penelope Jane James CEO & Exec. Director 51 Timothy Walter Harris CFO & Exec. Director 51
Steven Maddock Chief Operating Officer - Andrew Broadfield Director of Investor Relations & Capital -
Humphrey Michael Tomlinson Gen. Counsel -      

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Direct Line Insurance Group plc

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

 

Présence de Direct Line Insurance Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds(liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Direct Line Insurance Group plc

Fondamentaux de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 3 223 3 281 3 449 3 371 3 234  +1,8% +5,1% -2,3% -4,0%
EBITDA 669 552 772 657 632  -17,6% +40,0% -14,9% -3,8%
Résultat opérationnel 574 390 690 581 554  -32,0% +76,8% -15,8% -4,6%
Résultat net 580 279 434 455 403  -52,0% +55,7% +4,9% -11,4%
Free Cash Flow 477 732 450 317 275  +53,3% -38,5% -29,7% -13,3%
Marge de FCF 15% 22% 13% 9% 8%  +50,6% -41,5% -28,1% -9,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 21% 21% 19% 19% 18%  -1,5% -7,3% -4,4% -5,4%
Capital investi 3 217 3 116 3 380 3 241 3 301  -3,1% +8,5% -4,1% +1,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Direct Line Insurance Group plc

Ratio de profitabilité de Direct Line Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 38% 35% 41% 37% 36%  -10,0% +17,4% -8,4% -2,2%
Marge d’EBITDA 21% 17% 22% 19% 20%  -19,0% +33,2% -12,9% +0,2%
Marge opérationnelle 18% 12% 20% 17% 17%  -33,2% +68,2% -13,9% -0,5%
Marge bénéficiaire 18% 8% 13% 14% 12%  -52,8% +48,1% +7,4% -7,7%
Marge de FCF 15% 22% 13% 9% 8%  +50,6% -41,5% -28,1% -9,6%
Rentabilité économique (ROA) - 2,8% 4,3% 4,7% 4,3%  - +55,7% +8,9% -9,0%
Rentabilité financière (ROE) - 10,8% 15,5% 15,2% 13,6%  - +43,6% -2,1% -10,4%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Direct Line Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte 0,6 1,9 1,0 1,0 1,0  +244,7% -45,6% -3,2% -2,1%
Liquidité générale 0,9 1,1 0,6 0,6 0,6  +20,5% -45,6% -3,3% -1,2%
Dette nette sur EBITDA -0,6 -9,5 -7,1 -7,6 -7,5  +1 578,1% -24,8% +6,5% -1,3%
Dette sur actifs 6% 6% 3% 3% 3%  -0,2% -45,5% +6,9% -3,7%
Dette sur capitaux propres 22% 24% 10% 11% 10%  +5,8% -55,9% +5,8% -5,5%
Couverture par l’EBITDA 17,8 11,9 17,2 28,5 21,2  -33,1% +44,7% +65,1% -25,5%
   ∼ par l’EBIT 15,3 10,0 15,4 25,1 18,6  -34,3% +53,7% +63,3% -26,0%
   ∼ par le flux opérationel 14,5 18,6 12,2 20,4 15,5  +28,5% -34,6% +67,8% -24,2%
Coût de la dette - 7,8% 9,8% 7,2% 9,4%  - +25,1% -26,4% +30,5%

 

Graphique des dividendes de Direct Line Insurance Group plc

Ratios de distribution de Direct Line Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 580 279 434 455 403  -52,0% +55,7% +4,9% -11,4%
Flux de trésorerie libre (FCF) 477 732 450 317 275  +53,3% -38,5% -29,7% -13,3%
Dividende payé -195 -451 -225 -504 -421  +131,6% -50,0% +123,6% -16,5%
Distribution sur résultat net 34% 162% 52% 111% 104%  +382,0% -67,9% +113,1% -5,7%
Distribution sur FCF 41% 62% 50% 159% 153%  +51,0% -18,8% +218,0% -3,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Direct Line Insurance Group plc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Direct Line Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 108 99 96 89 91  -9,0% -2,3% -7,5% +2,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 99 96 89 91  - -2,3% -7,5% +2,1%
Rotation des actifs 0,3 0,3 0,3 0,4 0,3  +0,1% +7,0% +3,6% -4,5%
Frais généraux sur CP 26% 4% 4% 4% 4%  -82,9% -16,8% +11,8% -8,2%
Frais généraux sur CA 21% 3% 3% 4% 4%  -83,9% -3,9% +9,1% -2,1%

 

L’IH Score n’est pas pertinent avec certaines sociétés financières ou les foncières cotées.

IH Score de Direct Line Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski de Direct Line Insurance Group plc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Direct Line Insurance Group plc

Sociétés possiblement comparables à Direct Line Insurance Group plc Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda  

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Vous n’êtes pas identifié.

 

Dividendes par action détachés par Direct Line Insurance Group plc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020---14,40--------
2019---14,00---7,20----
2018---15,00---7,00----
2017--9,70----6,80----
2016--8,80----4,90----
2015--9,60--27,50-4,60----
2014--9,16----10,91----
2013--8,73----4,58---4,36

 

Comptes de résultat simplifiés de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 3 223 3 281 3 449 3 371 3 234  +1,8% +5,1% -2,3% -4,0%
Charges d'exploitation -2 649 -2 854 -2 788 -2 839 -2 752  +7,8% -2,3% +1,8% -3,1%
   dont Coût des ventes -1 986 -2 148 -2 050 -2 118 -2 059  +8,1% -4,5% +3,3% -2,8%
   dont Frais généraux -686 -113 -114 -121 -114  -83,6% +1,0% +6,6% -6,0%
Résultat opérationnel 574 390 690 581 554  -32,0% +76,8% -15,8% -4,6%
Autres revenus/frais nets -66 126 133 136 130  -289,0% +5,7% +2,4% -4,1%
Charge d'intérêt -38 -46 -45 -23 -30  -223,1% -3,2% -48,4% +29,0%
Résultat avant impôts 508 353 539 583 510  -30,4% +52,7% +8,1% -12,5%
Impôts sur les bénéfices -108 -74 -105 -109 -90  -31,5% +41,5% +3,3% -17,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
580 279 434 455 403  -52,0% +55,7% +4,9% -11,4%
 
EBITDA 669 552 772 657 632  -17,6% +40,0% -14,9% -3,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 451 308 556 473 457  -31,7% +80,3% -14,9% -3,4%
Taux d’imposition 21% 21% 19% 19% 18%  -1,5% -7,3% -4,4% -5,4%

 

Comptes de bilan simplifiés de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 3 067 3 741 3 753 3 415 3 288  +22,0% +0,3% -9,0% -3,7%
   dont Trésorerie 964 1 166 1 359 1 154 949  +21,0% +16,5% -15,0% -17,8%
   dont Placements à CT - 4 645 4 451 4 146 4 086  - -4,2% -6,9% -1,4%
   dont Créances clients 956 886 910 822 805  -7,3% +2,7% -9,6% -2,0%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 5 615 4 810 4 639 4 295 4 311  -14,3% -3,5% -7,4% +0,4%
Biens corporels 186 181 174 310 293  -2,9% -3,6% +77,5% -5,5%
Écart d'acquisitions 211 211 212 213 214  +0,1% +0,5% +0,2% +0,7%
Biens incorporels 518 298 259 354 488  -42,5% -13,0% +36,8% +37,9%
Actifs totaux 9 957 10 122 9 948 9 386 9 434  +1,7% -1,7% -5,7% +0,5%
 
Passifs courants 3 454 3 496 6 443 6 063 5 906  +1,2% +84,3% -5,9% -2,6%
   dont Créances fournisseurs 1 724 439 379 288 279  -74,6% -13,6% -24,2% -3,1%
   dont Dette à court terme 72 55 54 62 52  -23,3% -2,2% +14,6% -15,6%
Dette à long terme 514 540 265 260 259  +4,9% -50,9% -2,0% -0,2%
Passifs totaux 7 327 7 600 6 887 6 467 6 444  +3,7% -9,4% -6,1% -0,3%
 
Action ordinaire 150 150 150 150 150  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 045 862 1 069 1 044 1 026  -17,5% +23,9% -2,3% -1,7%
Capitaux propres 2 630 2 522 3 062 2 920 2 990  -4,1% +21,4% -4,6% +2,4%
 
Dettes portant intérets 587 595 319 322 311  +1,4% -46,4% +0,8% -3,2%

 

Flux de trésorerie simplifiés de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 580 279 434 474 420  -52,0% +55,7% +9,1% -11,4%
 
Dépréciation 95 88 82 76 78  -8,2% -6,3% -7,0% +1,6%
Ajustements des bénéfices nets 84 652 266 245 153  +678,9% -59,2% -7,9% -37,7%
Ajust. comptes débiteurs -66 -33 7 105 29  -51,1% -121,8% +1 383,1% -72,1%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -200 -166 -202 -317 -216  -17,0% +21,6% +57,1% -32,0%
Flux opérationnel 545 862 546 472 462  +58,2% -36,7% -13,5% -2,2%
 
Dépenses d’investissement 68 131 96 156 188  +92,5% -26,9% +62,9% +20,5%
Investissements - -126 -95 -142 -188  - -24,1% +48,8% +32,3%
Flux d’investissement 191 -126 -95 -142 -188  -165,8% -24,1% +48,8% +32,3%
 
Dividendes payés -195 -451 -225 -504 -421  +131,6% -50,0% +123,6% -16,5%
Emprunts nets -327 -327 -327 -13 -13  0% 0% -96,2% +4,8%
Flux de financement -722 -528 -257 -543 -471  -26,8% -51,4% +111,2% -13,3%
 
Variation nette de la trésorerie 4 208 194 -212 -196  +4 861,9% -7,1% -209,5% -7,5%

Légende

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MM50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MM200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. newsletter IH Score

F-Score Piotroski  Cf. Value Investing

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.