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Direct Line Insurance Group plc (DLG.LSE)

Direct Line Insurance Group plc provides general insurance products and services in the United Kingdom. It operates through Motor, Home, Rescue and Other Personal Lines, and Commercial segments. The company offers personal motor, home, and rescue insurance products, as well as other personal line insurance products, including travel, pet, and creditor products; and commercial insurance for small and medium-sized enterprises. It also provides management, motor vehicle repair, insurance intermediary, support and operational, legal, and breakdown recovery services. The company sells its insurance products directly through price comparison Websites and phone, as well as through partners and brokers under the Direct Line, Churchill, Green Flag, Direct Line for Business, NIG, DLG Partnerships, Privilege, Shotgun, and DLG Auto Services brands. The company was formerly known as …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de Direct Line Insurance Group    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

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Valorisation et momentum7 de Direct Line Insurance Group plc    (GB00BY9D0Y18)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
9,7 9,7 - 143,9 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
302,9 masqué 293,6 324,0 278,8 366,6

 

Graphique des profits et résultats de Direct Line Insurance Group plc

Fondamentaux7 de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 3 316 3 223 3 318 3 478 3 420  -2,8% +3,0% +4,8% -1,7%
EBITDA1 618 669 552 772 657  +8,4% -17,6% +40,0% -14,9%
Résultat opérationnel 541 574 464 690 581  +6,1% -19,1% +48,7% -15,8%
Résultat net 359 580 279 434 457  +61,5% -52,0% +55,7% +5,3%
Free Cash Flow 624 477 813 524 459  -23,5% +70,2% -35,6% -12,3%
Marge de FCF 19% 15% 24% 15% 13%  -21,3% +65,3% -38,5% -10,8%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 21% 21% 21% 19% 19%  0% -1,5% -7,3% -4,0%
Capital investi1 3 338 3 217 3 118 3 381 3 246  -3,6% -3,1% +8,4% -4,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Direct Line Insurance Group plc

Ratio de profitabilité7 de Direct Line Insurance Group plc    (GB00BY9D0Y18)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 37% 38% 35% 41% 38%  +3,1% -8,1% +16,4% -7,3%
Marge d’EBITDA 19% 21% 17% 22% 19%  +11,5% -20,0% +33,6% -13,4%
Marge opérationnelle 16% 18% 14% 20% 17%  +9,2% -21,5% +41,9% -14,4%
Marge bénéficiaire 11% 18% 8% 12% 13%  +66,2% -53,3% +48,5% +7,1%
Marge de FCF 19% 15% 24% 15% 13%  -21,3% +65,3% -38,5% -10,8%
Rentabilité économique (ROA) - 5,5% 2,8% 4,3% 4,7%  - -49,3% +55,7% +9,3%
Rentabilité financière (ROE) - 21,3% 10,8% 15,5% 15,3%  - -49,3% +43,6% -1,7%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de Direct Line Insurance Group plc    (GB00BY9D0Y18)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,42 0,56 0,62 0,36 0,33  +33,9% +10,9% -41,1% -7,8%
Liquidité générale 0,91 0,89 1,07 0,58 0,56  -2,7% +20,5% -45,6% -3,3%
Dette nette sur EBITDA -0,6 -0,6 -1,0 -1,3 -1,3  -1,3% +83,2% +30,3% -6,4%
Dette sur actifs 5% 6% 6% 3% 3%  +25,3% +0% -45,5% +8,4%
Dette sur capitaux propres 19% 22% 24% 10% 11%  +18,8% +6,1% -55,9% +7,3%
Couverture par l’EBITDA 16,6 17,8 14,8 20,5 34,4  +7,2% -16,7% +38,1% +68,0%
   ∼ par l’EBIT 14,5 15,3 12,5 18,3 30,4  +5,5% -18,3% +46,7% +66,2%
   ∼ par le flux opérationel 19,1 14,5 23,2 14,5 24,7  -24,1% +59,9% -37,5% +70,8%

 

Graphique des dividendes de Direct Line Insurance Group plc

Ratios de distribution7 de Direct Line Insurance Group plc    (GB00BY9D0Y18)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 359 580 279 434 457  +61,5% -52,0% +55,7% +5,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) 624 477 813 524 459  -23,5% +70,2% -35,6% -12,3%
Dividende payé -192 -195 -193 -225 -299  +1,6% -0,8% +16,7% +32,5%
Distribution sur résultat net 53% 34% 69% 52% 65%  -37,1% +106,6% -25,0% +25,8%
Distribution sur FCF 31% 41% 24% 43% 65%  +32,8% -41,7% +81,1% +51,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Direct Line Insurance Group plc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Direct Line Insurance Group plc    (GB00BY9D0Y18)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 106 108 109 103 93  +2,5% +0,4% -5,3% -9,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - - - - -  - - - -
Conversion de l’encaisse - 108 109 103 93  - +0,4% -5,3% -9,2%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  +9,6% +1,3% +6,6% +4,2%
Frais généraux sur CP 25% 26% 29% 24% 25%  +5,1% +9,6% -15,7% +2,5%
Frais généraux sur CA 21% 21% 22% 21% 21%  +1,2% +2,0% -2,3% -0,6%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de Direct Line Insurance Group plc

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de Direct Line Insurance Group plc

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Direct Line Insurance Group plc

Sociétés possiblement comparables à Direct Line Insurance Group plc Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 3 316 3 223 3 318 3 478 3 420  -2,8% +3,0% +4,8% -1,7%
Charges d'exploitation -2 767 -2 649 -2 854 -2 788 -2 839  -4,3% +7,8% -2,3% +1,8%
   dont Coût des ventes -2 081 -1 986 -2 148 -2 050 -2 118  -4,6% +8,1% -4,5% +3,3%
   dont Frais généraux -697 -686 -720 -738 -721  -1,6% +5,1% +2,4% -2,3%
Résultat opérationnel 541 574 464 690 581  +6,1% -19,1% +48,7% -15,8%
Autres revenus/frais nets -81 -66 -111 -151 2  -18,2% +67,2% +36,0% -101,1%
Charge d'intérêt -37 -38 -37 -38 -19  -201,1% -1,1% +1,3% -49,3%
Résultat avant impôts 457 508 353 539 583  +11,1% -30,4% +52,7% +8,1%
Impôts sur les bénéfices -98 -108 -74 -105 -109  +11,1% -31,5% +41,5% +3,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
359 580 279 434 457  +61,5% -52,0% +55,7% +5,3%
 
EBITDA1 618 669 552 772 657  +8,4% -17,6% +40,0% -14,9%
RN d’exploitation1 (NOPAT) 425 451 366 556 472  +6,1% -18,8% +51,6% -15,0%
Taux d’imposition1 21% 21% 21% 19% 19%  0% -1,5% -7,3% -4,0%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 4 047 3 067 3 741 3 753 3 415  -24,2% +22,0% +0,3% -9,0%
   dont Trésorerie 880 964 1 166 1 359 1 154  +9,5% +21,0% +16,5% -15,0%
   dont Placements à CT - - - - -  - - - -
   dont Créances clients 960 956 988 981 876  -0,4% +3,4% -0,7% -10,7%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 5 961 5 615 5 067 4 871 4 536  -5,8% -9,7% -3,9% -6,9%
Biens corporels 181 186 181 174 156  +2,8% -2,9% -3,6% -10,4%
Écart d'acquisitions 211 211 211 212 213  0% +0,1% +0,5% +0,2%
Biens incorporels 518 518 501 444 525  +0% -3,3% -11,3% +18,2%
Actifs totaux 11 226 9 957 10 122 9 948 9 386  -11,3% +1,7% -1,7% -5,7%
 
Passifs courants 4 434 3 454 3 496 6 443 6 063  -22,1% +1,2% +84,3% -5,9%
   dont Créances fournisseurs 343 1 724 1 702 4 583 4 281  +403,0% -1,3% +169,2% -6,6%
   dont Dette à court terme 10 72 65 55 62  +651,0% -10,3% -15,6% +14,3%
Dette à long terme 518 514 532 265 264  -0,7% +3,4% -50,2% -0,2%
Passifs totaux 8 415 7 327 7 600 6 887 6 467  -12,9% +3,7% -9,4% -6,1%
 
Action ordinaire 150 150 150 150 150  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 122 1 045 862 1 069 1 044  -6,8% -17,5% +23,9% -2,3%
Capitaux propres 2 811 2 630 2 522 3 062 2 920  -6,4% -4,1% +21,4% -4,6%
 
Dettes portant intérets1 528 587 597 320 327  +11,2% +1,7% -46,4% +2,3%
Coût de la dette1 - 6,7% 6,3% 8,2% 5,9%  - -6,8% +30,9% -28,2%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de Direct Line Insurance Group plc (en MGBP)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 359 580 279 434 474  +61,5% -52,0% +55,7% +9,1%
 
Dépréciation 80 95 88 82 76  +19,7% -8,2% -6,3% -7,0%
Ajustements des bénéfices nets 868 84 652 266 228  -90,4% +678,9% -59,2% -14,3%
Ajust. comptes débiteurs 59 -66 -33 7 105  -212,2% -51,1% -121,8% +1 383,1%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -611 -200 -166 -202 -307  -67,2% -17,0% +21,6% +52,1%
Flux opérationnel 711 545 862 546 472  -23,3% +58,2% -36,7% -13,5%
 
Dépenses d’investissement -87 68 50 22 13  -178,3% -26,5% -55,1% -40,6%
Investissements - - - - -  - - - -
Flux d’investissement -216 191 -126 -95 -142  -188,3% -165,8% -24,1% +48,8%
 
Dividendes payés -192 -195 -193 -225 -299  +1,6% -0,8% +16,7% +32,5%
Emprunts nets -327 -327 -327 -327 -  0% 0% 0% -
Flux de financement -443 -722 -528 -257 -543  +62,8% -26,8% -51,4% +111,2%
 
Variation nette de la trésorerie 45 4 208 194 -212  -90,7% +4 861,9% -7,1% -209,5%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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