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Discover Financial Services

Discover Financial Services (DFS.US, US2547091080)

Discover Financial Services, through its subsidiaries, operates as a digital banking and payment services company in the United States. It operates in two segments, Digital Banking and Payment Services. The Digital Banking segment offers Discover-branded credit cards to individuals; and other consumer products and services, including private student loans, personal loans, home loans, and other consumer lending, as well as deposit products, such as certificates of deposit, money market accounts, IRA certificates of deposit, IRA savings accounts, checking accounts, and sweep accounts. The Payment Services segment operates the PULSE network, an automated teller machine, debit, and electronic funds transfer network; Diners Club International, a payments network that issues Diners Club branded charge cards and/or provides card acceptance services; and Discover Network that processes …

Siège social : 2500 Lake Cook Road, Riverwoods, IL, United States, 60015

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Discover Financial Services

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Discover Financial Services

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
299 468 000 99,5% 0,5% 87,8% 4,8 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
8,3 9,7 0,4 3,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
130,0 USD masqué 126,9 116,6 54,3 135,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Discover Financial Services

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Performance boursière ajustée des dividendes de Discover Financial Services

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-2,6% +4,8% +9,6% +39,3% +134,4% +67,5% +81,0%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+122,1% +154,5% +193,2% +134,4% +199,2% +292,1% +534,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Discover Financial Services

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
23 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Discover Financial Services

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Roger Crosby Hochschild CEO, Pres & Director 56 John Thomas Greene Exec. VP & CFO 55
Carlos M. Minetti Exec. VP & Pres of Consumer Banking 58 Diane E. Offereins Exec. VP & Pres of Payment Services 63
Shifra Kolsky Chief Accounting Officer, Sr. VP & Controller - Amir S. Arooni Exec. VP & Chief Information Officer 56
R. Andrew Eichfeld Exec. VP and Chief HR & Admin. Officer 51 Eric Edmund Wasserstrom Head of Investor Relations -
Wanjiku Juanita Walcott Exec. VP, Chief Legal Officer & Gen. Counsel 50 Leslie Sutton VP of Corp. Communications -

 

Opérations d’initiés récentes pour Discover Financial Services (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
04/08/2021 Shifra Kolsky CAO Vente 800 $127,11 $101 688
04/08/2021 Wanjiku Juanita Walcott EVP Vente 15 000 $127,00 $1 905 000
28/07/2021 Mary K. Bush Director Vente 3 824 $123,21 $471 155
06/05/2021 Michael H Moskow Director Vente 3 824 $115,97 $443 469
30/04/2021 Diane E Offereins EVP Vente 15 000 $114,02 $1 710 300
26/04/2021 Daniel Peter Capozzi EVP Vente 9 970 $106,30 $1 059 811
08/02/2021 Brian Hughes EVP Vente 10 000 $93,91 $939 100
04/02/2021 Carlos Minetti EVP Vente 19 260 $88,00 $1 694 880
06/11/2020 Robert Andrew Eichfeld EVP Vente 1 519 $67,77 $102 943
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR DISCOVER FINANCIAL SERVICES-$8 428 346

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Discover Financial Services au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Discover Financial Services dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Discover Financial Services

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Fondamentaux de Discover Financial Services (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 9 099 9 897 10 709 11 459 11 088  +8,8% +8,2% +7,0% -3,2%
EBITDA 4 007 5 578 6 171 6 801 3 785  +39,2% +10,6% +10,2% -44,3%
Résultat opérationnel 3 656 3 537 3 597 3 835 10 436  -3,3% +1,7% +6,6% +172,1%
Résultat net 2 339 2 031 2 689 2 957 1 104  -13,2% +32,4% +10,0% -62,7%
Free Cash Flow 4 246 4 990 4 937 5 912 5 935  +17,5% -1,1% +19,7% +0,4%
Marge de FCF 47% 50% 46% 52% 54%  +8,0% -8,6% +11,9% +3,7%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 35% 41% 24% 23% 20%  +17,7% -41,5% -3,7% -10,5%
Capital investi 62 303 42 490 44 869 42 807 33 149  -31,8% +5,6% -4,6% -22,6%
Actions en circul. (en M) 406,0 374,0 345,0 320,0 306,0  -7,9% -7,8% -7,2% -4,4%
EBITDA par action 9,9 14,9 17,9 21,3 12,4  +51,1% +19,9% +18,8% -41,8%
Bénéfices par action 5,8 5,4 7,8 9,2 3,6  -5,7% +43,5% +18,6% -61,0%
Free Cash Flow par action 10,5 13,3 14,3 18,5 19,4  +27,6% +7,3% +29,1% +5,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Discover Financial Services

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Ratio de profitabilité de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 96% 97% 97% 96% 100%  +0,6% -0,1% -0,3% +3,7%
Marge d’EBITDA 44% 56% 58% 59% 34%  +28,0% +2,2% +3,0% -42,5%
Marge opérationnelle 40% 36% 34% 33% 94%  -11,1% -6,0% -0,4% +181,2%
Marge bénéficiaire 26% 21% 25% 26% 10%  -20,2% +22,4% +2,8% -61,4%
Marge de FCF 47% 50% 46% 52% 54%  +8,0% -8,6% +11,9% +3,7%
Rentabilité économique (ROA) - 2,1% 2,6% 2,6% 1,0%  - +21,5% +3,1% -63,2%
Rentabilité financière (ROE) - 18,3% 24,4% 25,7% 9,7%  - +33,6% +5,3% -62,3%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 1,5 1,4 1,4 1,4 95,7  -3,2% -5,3% +0,5% +6 937,0%
Liquidité générale 0,2 0,2 0,2 0,1 11,1  +9,5% -4,4% -36,6% +9 264,0%
Dette nette sur EBITDA 9,3 3,0 2,8 2,0 1,7  -67,8% -7,7% -28,6% -13,0%
Dette sur actifs 55% 32% 31% 27% 20%  -42,8% -2,5% -11,8% -27,4%
Dette sur capitaux propres 450% 290% 303% 261% 205%  -35,6% +4,5% -13,9% -21,6%
Couverture par l’EBITDA 2,9 3,4 2,9 2,7 2,0  +18,1% -14,8% -6,8% -24,5%
   ∼ par l’EBIT 2,6 3,1 2,7 2,5 1,8  +20,3% -14,8% -6,2% -29,7%
   ∼ par le flux opérationel 3,2 3,2 2,4 2,4 3,3  -0,2% -23,2% +0,9% +35,7%
Coût de la dette - 4,0% 6,5% 7,8% 7,0%  - +64,0% +19,5% -10,4%

 

Graphique des dividendes de Discover Financial Services

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Ratios de distribution de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 2 339 2 031 2 689 2 957 1 104  -13,2% +32,4% +10,0% -62,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 246 4 990 4 937 5 912 5 935  +17,5% -1,1% +19,7% +0,4%
Dividende payé -514 -527 -552 -573 -576  +2,5% +4,7% +3,8% +0,5%
Distribution sur résultat net 22% 26% 21% 19% 52%  +18,1% -20,9% -5,6% +169,2%
Distribution sur FCF 12% 11% 11% 10% 10%  -12,8% +5,9% -13,3% +0,1%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Discover Financial Services

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 3 041 3 041 3 014 2 980 2 707  0% -0,9% -1,1% -9,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 4 757 3 583 3 293 -  - -24,7% -8,1% -
Conversion de l’encaisse - -1 716 -570 -313 2 707  - -66,8% -45,0% -964,6%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +0,3% -1,1% +2,8% -2,3%
Frais généraux sur CP 17% 18% 20% 20% 24%  +10,4% +7,5% +0,8% +21,8%
Frais généraux sur CA 21% 20% 20% 21% 24%  -2,4% +1,5% +0,4% +15,5%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Discover Financial Services

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services

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Sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Discover Financial Services

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Dividendes par action détachés par Discover Financial Services (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021-0,44--0,44--0,50----
2020-0,44--0,44--0,44--0,44-
2019-0,40--0,40--0,44--0,44-
2018-0,35--0,35--0,40--0,40-
2017-0,30--0,30--0,35--0,35-
2016-0,28--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,28--0,28--0,28-
2014-0,20--0,24--0,24--0,24-
2013----0,20--0,20--0,20-
2012---0,10--0,10--0,10-0,14
2011---0,06--0,06--0,06-0,10
2010--0,02---0,02--0,02-0,02
2009--0,02--0,02--0,02--0,02
2008---0,06-0,06--0,06--0,06
2007---------0,06-0,06

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 9 099 9 897 10 709 11 459 11 088  +8,8% +8,2% +7,0% -3,2%
Charges d'exploitation -6 841 -8 008 -9 251 -10 154 -11 518  +17,1% +15,5% +9,8% +13,4%
   dont Coût des ventes -339 -315 -350 -409 -  -7,1% +11,1% +16,9% -
   dont Frais généraux -1 882 -1 998 -2 195 -2 358 -2 635  +6,2% +9,9% +7,4% +11,7%
Résultat opérationnel 3 656 3 537 3 597 3 835 10 436  -3,3% +1,7% +6,6% +172,1%
Autres revenus/frais nets -98 -89 -83 -96 9 001  -9,2% -6,7% +15,7% -9 476,0%
Charge d'intérêt -1 398 -1 648 -2 139 -2 530 -1 865  +17,9% +29,8% +18,3% -26,3%
Résultat avant impôts 3 656 3 537 3 597 3 835 1 435  -3,3% +1,7% +6,6% -62,6%
Impôts sur les bénéfices -1 263 -1 438 -855 -878 -294  +13,9% -40,5% +2,7% -66,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 339 2 031 2 689 2 957 1 104  -13,2% +32,4% +10,0% -62,7%
 
EBITDA 4 007 5 578 6 171 6 801 3 785  +39,2% +10,6% +10,2% -44,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 393 2 099 2 742 2 957 8 298  -12,3% +30,6% +7,8% +180,6%
Taux d’imposition 35% 41% 24% 23% 20%  +17,7% -41,5% -3,7% -10,5%
 
Chiffre d’affaires par action 22,4 26,5 31,0 35,8 36,2  +18,1% +17,3% +15,4% +1,2%
EBITDA par action 9,9 14,9 17,9 21,3 12,4  +51,1% +19,9% +18,8% -41,8%
Bénéfices par action 5,8 5,4 7,8 9,2 3,6  -5,7% +43,5% +18,6% -61,0%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 10 806 13 300 14 494 9 667 11 348  +23,1% +9,0% -33,3% +17,4%
   dont Trésorerie 11 914 13 306 13 299 6 924 13 564  +11,7% -0,1% -47,9% +95,9%
   dont Placements à CT 1 757 1 568 3 370 10 595 2 200  -10,8% +114,9% +214,4% -79,2%
   dont Créances clients 75 811 82 445 88 422 93 555 82 223  +8,8% +7,2% +5,8% -12,1%
   dont Stock 0 0 - - -  - - - -
Placements à long terme 1 757 1 568 3 370 92 511 12 114  -10,8% +114,9% +2 645,1% -86,9%
Biens corporels 463 478 509 1 057 1 027  +3,2% +6,5% +107,7% -2,8%
Écart d'acquisitions 255 255 255 255 255  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 166 163 161 155 95  -1,8% -1,2% -3,7% -38,7%
Actifs totaux 92 308 100 087 109 553 113 996 112 889  +8,4% +9,5% +4,1% -1,0%
 
Passifs courants 60 642 68 141 77 706 81 683 1 024  +12,4% +14,0% +5,1% -98,7%
   dont Créances fournisseurs 3 550 4 105 3 436 3 690 3 860  +15,6% -16,3% +7,4% +4,6%
   dont Dette à court terme 25 537 5 272 6 511 5 247 1 024  -79,4% +23,5% -19,4% -80,5%
Dette à long terme 25 443 26 326 27 228 25 701 21 241  +3,5% +3,4% -5,6% -17,4%
Passifs totaux 80 985 89 195 98 423 102 137 102 005  +10,1% +10,3% +3,8% -0,1%
 
Action ordinaire 5 6 6 6 6  +20,0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 15 130 16 687 18 906 21 290 19 955  +10,3% +13,3% +12,6% -6,3%
Capitaux propres 11 323 10 892 11 130 11 859 10 884  -3,8% +2,2% +6,5% -8,2%
 
Dette portant intérets 50 980 31 598 33 739 30 948 22 265  -38,0% +6,8% -8,3% -28,1%
Dette nette 37 309 16 724 17 070 13 429 6 501  -55,2% +2,1% -21,3% -51,6%
Fonds de roulement -49 836 -54 841 -63 212 -72 016 10 324  +10,0% +15,3% +13,9% -114,3%
Actions en circulation (en M) 406,0 374,0 345,0 320,0 306,0  -7,9% -7,8% -7,2% -4,4%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 2 393 2 099 2 742 2 957 1 141  -12,3% +30,6% +7,8% -61,4%
 
Dépréciation 351 393 435 436 485  +12,0% +10,7% +0,2% +11,2%
Ajustements des bénéfices nets 1 634 2 596 2 973 3 217 4 636  +58,9% +14,5% +8,2% +44,1%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 47 120 -556 7 254  +155,3% -563,3% -101,3% +3 528,6%
Flux opérationnel 4 425 5 208 5 191 6 196 6 196  +17,7% -0,3% +19,4% 0%
 
Dépenses d’investissement 179 218 254 284 261  +21,8% +16,5% +11,8% -8,1%
Investissements -4 894 -8 777 -10 325 -14 990 1 775  +79,3% +17,6% +45,2% -111,8%
Flux d’investissement -4 898 -8 791 -10 579 -15 274 1 514  +79,5% +20,3% +44,4% -109,9%
 
Dividendes payés -514 -527 -552 -573 -576  +2,5% +4,7% +3,8% +0,5%
Emprunts nets 773 823 796 -1 714 -4 792  +6,5% -3,3% -315,3% +179,6%
Flux de financement 2 811 4 961 7 146 897 -1 085  +76,5% +44,0% -87,4% -221,0%
 
Variation nette de la trésorerie 2 342 1 392 1 758 -8 181 6 625  -40,6% +26,3% -565,4% -181,0%
 
Free Cash Flow par action 10,5 13,3 14,3 18,5 19,4  +27,6% +7,3% +29,1% +5,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Chiffre d’affaires 2 662 2 714 2 824 2 795 3 579  +2,0% +4,1% -1,0% +28,1%
Charges d'exploitation -3 605 0 -2 192 -154 -175  -100,0% +1 565 614,3% -93,0% +13,6%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -569 -471 -903 -506 -498  -17,2% +91,7% -44,0% -1,6%
Résultat opérationnel -461 1 10 2 079 2 222  -100,2% +988,1% +19 823,3% +6,9%
Autres revenus/frais nets - 0 -1 005 5 6  - -16 742 849,3% -100,5% +20,0%
Charge d'intérêt -482 -416 -383 -316 -290  -13,7% -7,9% -17,5% -8,2%
Résultat avant impôts -461 959 1 015 2 079 2 222  -308,0% +5,8% +104,8% +6,9%
Impôts sur les bénéfices -93 -188 -216 -486 -524  -302,2% +14,9% +125,0% +7,8%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
-368 771 701 1 546 1 688  -309,5% -9,1% +120,5% +9,2%
 
EBITDA -338 1 491 1 521 2 514 2 641  -541,1% +2,0% +65,3% +5,1%
RN d’exploitation (NOPAT) -371 1 8 1 593 1 698  -100,2% +965,4% +19 292,8% +6,6%
Taux d’imposition - 20% 21% 23% 24%  - +8,6% +9,8% +0,9%
 
Chiffre d’affaires par action 8,7 8,9 9,2 9,1 11,8  +2,0% +4,1% -1,3% +29,3%
EBITDA par action -1,1 4,9 5,0 8,2 8,7  -541,1% +2,0% +64,7% +6,1%
Bénéfices par action -1,2 2,5 2,3 5,0 5,6  -309,5% -9,1% +119,8% +10,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Actifs courants 15 138 110 801 11 348 99 348 96 093  +631,9% -89,8% +775,5% -3,3%
   dont Trésorerie 15 138 9 513 13 564 20 348 15 445  -37,2% +42,6% +50,0% -24,1%
   dont Placements à CT 2 549 1 900 2 200 3 038 2 904  -25,5% +15,8% +38,1% -4,4%
   dont Créances clients 80 743 961 82 223 79 000 80 648  -98,8% +8 456,0% -3,9% +2,1%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 13 034 28 902 12 114 9 432 8 841  +121,7% -58,1% -22,1% -6,3%
Biens corporels 1 115 1 121 1 027 1 021 986  +0,5% -8,4% -0,6% -3,4%
Écart d'acquisitions 255 255 255 255 255  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 96 95 95 95 1  -1,0% 0% 0% -98,9%
Actifs totaux 113 792 124 349 112 889 113 871 110 985  +9,3% -9,2% +0,9% -2,5%
 
Passifs courants 82 809 10 700 1 024 80 706 78 464  -87,1% -90,4% +7 781,4% -2,8%
   dont Créances fournisseurs 3 591 3 541 3 860 76 745 74 476  -1,4% +9,0% +1 888,2% -3,0%
   dont Dette à court terme - 10 700 1 024 - -  - -90,4% - -
Dette à long terme 23 194 10 700 21 241 21 011 19 350  -53,9% +98,5% -1,1% -7,9%
Passifs totaux 104 149 114 097 102 005 101 717 97 814  +9,6% -10,6% -0,3% -3,8%
 
Action ordinaire 6 6 6 12 154 13 171  0% 0% +202 466,7% +8,4%
Bénéfices non répartis 18 673 19 292 19 955 21 373 22 936  +3,3% +3,4% +7,1% +7,3%
Capitaux propres 9 643 10 252 10 884 12 154 13 171  +6,3% +6,2% +11,7% +8,4%
 
Dette portant intérets 23 194 21 400 22 265 21 011 19 350  -7,7% +4,0% -5,6% -7,9%
Dette nette 5 507 9 987 6 501 -2 375 1 001  +81,4% -34,9% -136,5% -142,1%
Fonds de roulement -67 671 100 101 10 324 18 642 17 629  -247,9% -89,7% +80,6% -5,4%
Actions en circulation (en M) 306,0 306,0 306,0 307,0 304,0  0% 0% +0,3% -1,0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  06/2020 09/2020 12/2020 03/2021 06/2021  06-09/20 09-12/20 12-03/21 03-06/21
Bénéfices nets -368 771 799 1 593 1 698  -309,5% +3,6% +99,4% +6,6%
 
Dépréciation 123 116 123 119 129  -5,7% +6,0% -3,3% +8,4%
Ajustements des bénéfices nets 1 785 711 586 -100 -268  -60,2% -17,6% -117,1% +168,0%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 126 -222 200 -30 -11  -276,2% -190,1% -115,0% -63,3%
Flux opérationnel 1 587 1 296 1 633 1 508 1 548  -18,3% +26,0% -7,7% +2,7%
 
Dépenses d’investissement 94 53 55 41 56  -43,6% +3,8% -25,5% +36,6%
Investissements 1 090 -5 522 3 751 6 229 526  -606,6% -167,9% +66,1% -91,6%
Flux d’investissement 996 -5 575 3 696 6 188 -1 247  -659,7% -166,3% +67,4% -120,2%
 
Dividendes payés -151 -135 -152 -159 -151  -10,6% +12,6% +4,6% -5,0%
Emprunts nets -2 910 -1 310 -558 -170 -1 632  -55,0% -57,4% -69,5% +860,0%
Flux de financement 1 373 -799 -1 829 -611 -4 607  -158,2% +128,9% -66,6% +654,0%
 
Variation nette de la trésorerie 3 956 -5 078 3 500 7 085 -4 306  -228,4% -168,9% +102,4% -160,8%
 
Free Cash Flow par action 4,9 4,1 5,2 4,8 4,9  -16,7% +27,0% -7,3% +2,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.