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Discover Financial Services

Discover Financial Services (DFS.US, US2547091080)

Discover Financial Services, through its subsidiaries, provides digital banking products and services, and payment services in the United States. It operates in two segments, Digital Banking and Payment Services. The Digital Banking segment offers Discover-branded credit cards to individuals; private student loans, personal loans, home loans, and other consumer lending; and direct-to-consumer deposit products comprising savings accounts, certificates of deposit, money market accounts, IRA certificates of deposit, IRA savings accounts and checking accounts, and sweep accounts. The Payment Services segment operates the PULSE, an automated teller machine, debit, and electronic funds transfer network; and Diners Club International, a payments network that issues Diners Club branded charge cards and/or provides card acceptance services, as well as offers payment transaction processing and settlement …

Siège social : 2500 Lake Cook Road, Riverwoods, IL, United States, 60015

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Discover Financial Services

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Discover Financial Services

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
280 965 000 99,5% 0,6% 85,8% 2,5 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
5,7 6,6 0,4 2,2 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
97,7 USD masqué 105,3 114,9 88,0 133,3

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Discover Financial Services

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Performance boursière ajustée des dividendes de Discover Financial Services

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-11,7% -11,2% -10,8% -19,5% -15,3% +101,6% +30,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+52,2% +78,7% +111,0% +96,3% +83,7% +134,8% +237,0%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Discover Financial Services

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
22 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Discover Financial Services

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Roger Crosby Hochschild CEO, Pres & Director 57 John Thomas Greene Exec. VP & CFO 56
Carlos M. Minetti Exec. VP & Pres of Consumer Banking 59 Diane E. Offereins Exec. VP & Pres of Payment Services 64
Daniel Peter Capozzi Exec. VP & Pres of US Cards 50 Shifra Kolsky Chief Accounting Officer, Sr. VP & Controller -
Amir S. Arooni Exec. VP & Chief Information Officer 57 R. Andrew Eichfeld Exec. VP and Chief HR & Admin. Officer 52
Eric Edmund Wasserstrom Head of Investor Relations - Wanjiku Juanita Walcott Exec. VP, Chief Legal Officer & Gen. Counsel 51

 

Opérations d’initiés récentes pour Discover Financial Services (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
15/02/2022 John Greene CFO Vente 4 443 $127,95 $568 482
15/02/2022 Shifra Kolsky CAO Vente 800 $127,00 $101 600
09/02/2022 Daniel Peter Capozzi EVP Vente 8 649 $124,59 $1 077 579
26/10/2021 Cynthia A Glassman Director Vente 3 200 $123,93 $396 576
25/10/2021 Carlos Minetti EVP Vente 22 000 $123,68 $2 720 960
04/08/2021 Shifra Kolsky CAO Vente 800 $127,11 $101 688
04/08/2021 Wanjiku Juanita Walcott EVP Vente 15 000 $127,00 $1 905 000
28/07/2021 Mary K. Bush Director Vente 3 824 $123,21 $471 155
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR DISCOVER FINANCIAL SERVICES-$7 343 040

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Discover Financial Services au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Discover Financial Services dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Récentes actualités pour Discover Financial Services

 

Graphique des profits et résultats de Discover Financial Services

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Fondamentaux de Discover Financial Services (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 9 897 10 709 11 459 11 088 12 087  +8,2% +7,0% -3,2% +9,0%
EBITDA 5 578 6 171 6 801 3 785 8 729  +10,6% +10,2% -44,3% +130,6%
Résultat opérationnel 3 537 3 597 3 835 10 436 7 064  +1,7% +6,6% +172,1% -32,3%
Résultat net 2 031 2 689 2 957 1 104 5 351  +32,4% +10,0% -62,7% +384,7%
Free Cash Flow 4 990 4 937 5 912 5 935 5 825  -1,1% +19,7% +0,4% -1,9%
Marge de FCF 50% 46% 52% 54% 48%  -8,6% +11,9% +3,7% -10,0%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 41% 24% 23% 20% 23%  -41,5% -3,7% -10,5% +11,6%
Capital investi 42 490 44 869 42 807 33 149 33 635  +5,6% -4,6% -22,6% +1,5%
Actions en circul. (en M) 374,0 345,0 320,0 307,0 307,0  -7,8% -7,2% -4,1% 0%
EBITDA par action 14,9 17,9 21,3 12,3 28,4  +19,9% +18,8% -42,0% +130,6%
Bénéfices par action 5,4 7,8 9,2 3,6 17,4  +43,5% +18,6% -61,1% +384,7%
Free Cash Flow par action 13,3 14,3 18,5 19,3 19,0  +7,3% +29,1% +4,6% -1,9%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Discover Financial Services

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Ratio de profitabilité de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 97% 97% 96% 100% 100%  -0,1% -0,3% +3,7% 0%
Marge d’EBITDA 56% 58% 59% 34% 72%  +2,2% +3,0% -42,5% +111,6%
Marge opérationnelle 36% 34% 33% 94% 58%  -6,0% -0,4% +181,2% -37,9%
Marge bénéficiaire 21% 25% 26% 10% 44%  +22,4% +2,8% -61,4% +344,6%
Marge de FCF 50% 46% 52% 54% 48%  -8,6% +11,9% +3,7% -10,0%
Rentabilité économique (ROA) - 2,6% 2,8% 1,0% 4,8%  - +6,0% -63,6% +375,8%
Rentabilité financière (ROE) - 24,4% 25,7% 9,7% 44,1%  - +5,3% -62,3% +353,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 1,4 1,4 1,4 16,8 89,6  -5,3% +0,5% +1 133,0% +434,4%
Liquidité générale 0,2 0,2 0,1 97,1 84,1  -4,4% -36,6% +81 919,6% -13,4%
Dette nette sur EBITDA 3,0 2,8 2,0 1,6 -0,6  -7,7% -28,6% -19,2% -135,3%
Dette sur actifs 32% 31% 29% 20% 18%  -2,0% -7,2% -32,4% -7,0%
Dette sur capitaux propres 290% 303% 261% 205% 151%  +4,5% -13,9% -21,6% -26,3%
Couverture par l’EBITDA 3,4 2,9 2,7 2,0 7,7  -14,8% -6,8% -24,5% +279,3%
   ∼ par l’EBIT 3,1 2,7 2,5 1,8 7,2  -14,8% -6,2% -29,7% +308,6%
   ∼ par le flux opérationel 3,2 2,4 2,4 3,3 5,3  -23,2% +0,9% +35,7% +59,8%
Coût de la dette - 6,5% 7,8% 7,0% 5,3%  - +19,5% -10,4% -23,9%

 

Graphique des dividendes de Discover Financial Services

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Ratios de distribution de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 2 031 2 689 2 957 1 104 5 351  +32,4% +10,0% -62,7% +384,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 4 990 4 937 5 912 5 935 5 825  -1,1% +19,7% +0,4% -1,9%
Dividende payé -527 -552 -573 -576 -636  +4,7% +3,8% +0,5% +10,4%
Distribution sur résultat net 26% 21% 19% 52% 12%  -20,9% -5,6% +169,2% -77,2%
Distribution sur FCF 11% 11% 10% 10% 11%  +5,9% -13,3% +0,1% +12,5%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Discover Financial Services

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 3 041 3 014 2 980 31 2 623  -0,9% -1,1% -99,0% +8 341,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 3 583 3 293 - -  - -8,1% - -
Conversion de l’encaisse - -570 -313 31 2 623  - -45,0% -109,9% +8 341,0%
Rotation des actifs 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  -0,7% +8,2% -9,0% +11,6%
Frais généraux sur CP 18% 20% 20% 17% 15%  +7,5% +0,8% -12,5% -14,9%
Frais généraux sur CA 20% 20% 21% 17% 16%  +1,5% +0,4% -17,0% -3,8%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Discover Financial Services

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services

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Sociétés possiblement comparables à Discover Financial Services Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

Ce contenu est réservé :
- aux abonnés aux screeners de l’IH (voir les conditions d’abonnement),
- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Discover Financial Services

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Dividendes par action détachés par Discover Financial Services (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022-0,50--0,60-------
2021-0,44--0,44--0,50--0,50-
2020-0,44--0,44--0,44--0,44-
2019-0,40--0,40--0,44--0,44-
2018-0,35--0,35--0,40--0,40-
2017-0,30--0,30--0,35--0,35-
2016-0,28--0,28--0,30--0,30-
2015-0,24--0,28--0,28--0,28-
2014-0,20--0,24--0,24--0,24-
2013----0,20--0,20--0,20-
2012---0,10--0,10--0,10-0,14
2011---0,06--0,06--0,06-0,10
2010--0,02---0,02--0,02-0,02
2009--0,02--0,02--0,02--0,02
2008---0,06-0,06--0,06--0,06
2007---------0,06-0,06

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 9 897 10 709 11 459 11 088 12 087  +8,2% +7,0% -3,2% +9,0%
Charges d'exploitation -8 008 -9 251 -10 154 -11 518 -4 805  +15,5% +9,8% +13,4% -58,3%
   dont Coût des ventes -315 -350 -409 - -  +11,1% +16,9% - -
   dont Frais généraux -1 998 -2 195 -2 358 -1 894 -1 986  +9,9% +7,4% -19,7% +4,9%
Résultat opérationnel 3 537 3 597 3 835 10 436 7 064  +1,7% +6,6% +172,1% -32,3%
Autres revenus/frais nets -89 -83 -96 9 001 -  -6,7% +15,7% -9 476,0% -
Charge d'intérêt -1 648 -2 139 -2 530 -1 865 -1 134  +29,8% +18,3% -26,3% -39,2%
Résultat avant impôts 3 537 3 597 3 835 1 435 7 064  +1,7% +6,6% -62,6% +392,3%
Impôts sur les bénéfices -1 438 -855 -878 -294 -1 615  -40,5% +2,7% -66,5% +449,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
2 031 2 689 2 957 1 104 5 351  +32,4% +10,0% -62,7% +384,7%
 
EBITDA 5 578 6 171 6 801 3 785 8 729  +10,6% +10,2% -44,3% +130,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 2 099 2 742 2 957 8 298 5 449  +30,6% +7,8% +180,6% -34,3%
Taux d’imposition 41% 24% 23% 20% 23%  -41,5% -3,7% -10,5% +11,6%
 
Chiffre d’affaires par action 26,5 31,0 35,8 36,1 39,4  +17,3% +15,4% +0,9% +9,0%
EBITDA par action 14,9 17,9 21,3 12,3 28,4  +19,9% +18,8% -42,0% +130,6%
Bénéfices par action 5,4 7,8 9,2 3,6 17,4  +43,5% +18,6% -61,1% +384,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 13 300 14 494 9 667 99 398 105 098  +9,0% -33,3% +928,2% +5,7%
   dont Trésorerie 13 306 13 299 6 924 13 564 18 236  -0,1% -47,9% +95,9% +34,4%
   dont Placements à CT 1 568 3 370 10 595 2 661 6 904  +114,9% +214,4% -74,9% +159,5%
   dont Créances clients 82 445 88 422 93 555 944 86 862  +7,2% +5,8% -99,0% +9 101,5%
   dont Stock 0 - - - -  - - - -
Placements à long terme 1 568 3 370 92 511 12 114 6 906  +114,9% +2 645,1% -86,9% -43,0%
Biens corporels 478 509 1 057 1 027 983  +6,5% +107,7% -2,8% -4,3%
Écart d'acquisitions 255 255 255 255 255  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 163 161 155 95 -  -1,2% -3,7% -38,7% -
Actifs totaux 98 513 107 378 106 144 112 889 110 242  +9,0% -1,1% +6,4% -2,3%
 
Passifs courants 68 141 77 706 81 683 1 024 1 250  +14,0% +5,1% -98,7% +22,1%
   dont Créances fournisseurs 4 105 3 436 3 690 3 860 72 393  -16,3% +7,4% +4,6% +1 775,5%
   dont Dette à court terme 5 272 6 511 5 247 1 024 1 250  +23,5% -19,4% -80,5% +22,1%
Dette à long terme 26 326 27 228 25 701 21 241 18 977  +3,4% -5,6% -17,4% -10,7%
Passifs totaux 89 195 98 423 102 137 102 005 96 834  +10,3% +3,8% -0,1% -5,1%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 13 408  0% 0% 0% +223 366,7%
Bénéfices non répartis 16 687 18 906 21 290 19 955 24 766  +13,3% +12,6% -6,3% +24,1%
Capitaux propres 10 892 11 130 11 859 10 884 13 408  +2,2% +6,5% -8,2% +23,2%
 
Dette portant intérets 31 598 33 739 30 948 22 265 20 227  +6,8% -8,3% -28,1% -9,2%
Dette nette 16 724 17 070 13 429 6 040 -4 913  +2,1% -21,3% -55,0% -181,3%
Fonds de roulement -54 841 -63 212 -72 016 98 374 103 848  +15,3% +13,9% -236,6% +5,6%
Actions en circulation (en M) 374,0 345,0 320,0 307,0 307,0  -7,8% -7,2% -4,1% 0%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 2 099 2 742 2 957 1 141 5 449  +30,6% +7,8% -61,4% +377,6%
 
Dépréciation 393 435 436 485 531  +10,7% +0,2% +11,2% +9,5%
Ajustements des bénéfices nets 2 596 2 973 3 217 4 636 420  +14,5% +8,2% +44,1% -90,9%
Ajust. comptes débiteurs 0 - - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 120 -556 7 254 -86  -563,3% -101,3% +3 528,6% -133,9%
Flux opérationnel 5 208 5 191 6 196 6 196 6 019  -0,3% +19,4% 0% -2,9%
 
Dépenses d’investissement 218 254 284 261 194  +16,5% +11,8% -8,1% -25,7%
Investissements -8 777 -10 325 -14 990 1 775 234  +17,6% +45,2% -111,8% -86,8%
Flux d’investissement -8 791 -10 579 -15 274 1 514 40  +20,3% +44,4% -109,9% -97,4%
 
Dividendes payés -527 -552 -573 -576 -636  +4,7% +3,8% +0,5% +10,4%
Emprunts nets 823 796 -1 714 -4 792 -896  -3,3% -315,3% +179,6% -81,3%
Flux de financement 4 961 7 146 897 -1 085 -8 316  +44,0% -87,4% -221,0% +666,5%
 
Variation nette de la trésorerie 1 392 1 758 -8 181 6 625 -2 257  +26,3% -565,4% -181,0% -134,1%
 
Free Cash Flow par action 13,3 14,3 18,5 19,3 19,0  +7,3% +29,1% +4,6% -1,9%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Chiffre d’affaires 2 795 3 579 2 777 2 936 2 902  +28,1% -22,4% +5,7% -1,2%
Charges d'exploitation -154 -362 -408 -1 312 -369  +135,1% +12,7% +221,6% -71,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -506 -498 -483 -499 -500  -1,6% -3,0% +3,3% +0,2%
Résultat opérationnel 2 079 2 222 1 402 1 361 1 618  +6,9% -36,9% -2,9% +18,9%
Autres revenus/frais nets 5 6 - - -  +20,0% - - -
Charge d'intérêt -316 -290 -269 -259 -257  -8,2% -7,2% -3,7% -0,8%
Résultat avant impôts 2 079 2 222 1 402 1 361 1 618  +6,9% -36,9% -2,9% +18,9%
Impôts sur les bénéfices -486 -524 -311 -294 -376  +7,8% -40,6% -5,5% +27,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
1 546 1 688 1 055 1 062 1 205  +9,2% -37,5% +0,7% +13,5%
 
EBITDA 2 514 2 641 1 810 1 764 2 014  +5,1% -31,5% -2,5% +14,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 593 1 698 1 091 1 067 1 242  +6,6% -35,7% -2,2% +16,4%
Taux d’imposition 23% 24% 22% 22% 23%  +0,9% -5,9% -2,6% +7,6%
 
Chiffre d’affaires par action 9,1 11,8 9,3 10,1 10,2  +29,3% -20,8% +7,9% +1,3%
EBITDA par action 8,2 8,7 6,1 6,0 7,1  +6,1% -30,1% -0,5% +17,0%
Bénéfices par action 5,0 5,6 3,5 3,6 4,2  +10,3% -36,2% +2,7% +16,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Actifs courants 103 068 100 902 99 287 105 098 102 426  -2,1% -1,6% +5,9% -2,5%
   dont Trésorerie 20 348 15 445 12 716 18 236 9 625  -24,1% -17,7% +43,4% -47,2%
   dont Placements à CT 3 038 2 904 2 643 6 904 1 631  -4,4% -9,0% +161,2% -76,4%
   dont Créances clients 79 000 80 648 82 681 86 862 928  +2,1% +2,5% +5,1% -98,9%
   dont Stock - - - - -  - - - -
Placements à long terme 9 432 8 841 8 014 6 906 6 249  -6,3% -9,4% -13,8% -9,5%
Biens corporels 1 021 986 987 983 984  -3,4% +0,1% -0,4% +0,1%
Écart d'acquisitions 255 255 255 255 255  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 95 1 1 - -  -98,9% 0% - -
Actifs totaux 113 871 110 985 108 544 110 242 107 412  -2,5% -2,2% +1,6% -2,6%
 
Passifs courants 80 706 78 464 76 765 1 250 76 847  -2,8% -2,2% -98,4% +6 047,8%
   dont Créances fournisseurs 76 745 74 476 72 562 72 393 4 365  -3,0% -2,6% -0,2% -94,0%
   dont Dette à court terme - - - 1 250 -  - - - -
Dette à long terme 21 011 19 350 18 516 18 977 17 132  -7,9% -4,3% +2,5% -9,7%
Passifs totaux 101 717 97 814 95 281 96 834 93 979  -3,8% -2,6% +1,6% -2,9%
 
Action ordinaire 6 6 6 13 408 6  0% 0% +223 366,7% -100,0%
Bénéfices non répartis 21 373 22 936 23 846 24 766 25 833  +7,3% +4,0% +3,9% +4,3%
Capitaux propres 12 154 13 171 13 263 13 408 13 433  +8,4% +0,7% +1,1% +0,2%
 
Dette portant intérets 21 011 19 350 18 516 20 227 17 132  -7,9% -4,3% +9,2% -15,3%
Dette nette -2 375 1 001 3 157 -4 913 5 876  -142,1% +215,4% -255,6% -219,6%
Fonds de roulement 22 362 22 438 22 522 103 848 25 579  +0,3% +0,4% +361,1% -75,4%
Actions en circulation (en M) 307,0 304,0 298,0 292,0 285,0  -1,0% -2,0% -2,0% -2,4%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Discover Financial Services (en MUSD)

  03/2021 06/2021 09/2021 12/2021 03/2022  03-06/21 06-09/21 09-12/21 12-03/22
Bénéfices nets 1 593 1 698 1 091 1 067 1 242  +6,6% -35,7% -2,2% +16,4%
 
Dépréciation 119 129 139 144 139  +8,4% +7,8% +3,6% -3,5%
Ajustements des bénéfices nets -100 -268 264 381 337  +168,0% -198,5% +44,3% -11,5%
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -30 -11 127 -86 92  -63,3% -1 254,5% -167,7% -207,0%
Flux opérationnel 1 508 1 548 1 621 1 342 1 734  +2,7% +4,7% -17,2% +29,2%
 
Dépenses d’investissement 41 56 49 48 51  +36,6% -12,5% -2,0% +6,3%
Investissements 6 229 526 719 -3 343 712  -91,6% +36,7% -565,0% -121,3%
Flux d’investissement 6 188 -1 247 3 431 -3 391 661  -120,2% -375,1% -198,8% -119,5%
 
Dividendes payés -159 -151 -164 -162 -160  -5,0% +8,6% -1,2% -1,2%
Emprunts nets -170 -1 632 -834 1 740 -3 064  +860,0% -48,9% -308,6% -276,1%
Flux de financement -611 -4 607 -3 731 633 -4 084  +654,0% -19,0% -117,0% -745,2%
 
Variation nette de la trésorerie 7 085 -4 306 -3 620 -1 416 -1 689  -160,8% -15,9% -60,9% +19,3%
 
Free Cash Flow par action 4,8 4,9 5,3 4,4 5,9  +2,7% +7,5% -16,0% +33,3%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.