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Community Trust Bancorp, Inc (CTBI.US)

Community Trust Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Community Trust Bank, Inc. that provides commercial and personal banking services to small and mid-sized communities. The company accepts time and demand deposits, Keogh plans, and savings certificates, as well as checking and savings, regular, individual retirement, NOW, and money market accounts. It also offers loan products, such as commercial and residential real estate loans; commercial, construction and development, mortgage, and personal loans, as well as consumer, and secured and unsecured loans; and lease-financing, lines of credit, revolving lines of credit, and term loans, as well as other specialized loans, including asset-based financing. In addition, the company provides cash management, safe deposit boxes rental, and funds transfer services; issues letters of …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de Community Trust Bancorp    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum7 de Community Trust Bancorp, Inc    (US2041491083)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
10,7 11,8 3,6 1,2 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
40,5 masqué 41,2 41,4 35,7 51,2

 

Graphique des profits et résultats de Community Trust Bancorp, Inc

Fondamentaux7 de Community Trust Bancorp, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 168 168 171 176 185  -0,3% +1,9% +2,9% +5,4%
EBITDA1 83 69 66 72 69  -17,7% -4,0% +9,0% -3,9%
Résultat opérationnel 62 72 72 75 77  +15,6% +0,2% +4,0% +2,8%
Résultat net 43 46 47 51 59  +7,4% +2,0% +8,8% +15,0%
Free Cash Flow 55 53 58 60 63  -4,9% +9,8% +3,5% +4,5%
Marge de FCF 33% 31% 34% 34% 34%  -4,6% +7,8% +0,6% -0,8%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 31% 29% 29% 25% 16%  -7,0% +0,8% -13,6% -35,4%
Capital investi1 879 1 055 881 591 624  +20,0% -16,5% -32,9% +5,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Community Trust Bancorp, Inc

Ratio de profitabilité7 de Community Trust Bancorp, Inc    (US2041491083)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 88% 88% 87% 85% 81%  +0% -0,4% -2,4% -5,2%
Marge d’EBITDA 49% 41% 38% 41% 37%  -17,4% -5,8% +5,9% -8,8%
Marge opérationnelle 37% 43% 42% 43% 42%  +16,0% -1,6% +1,0% -2,4%
Marge bénéficiaire 26% 28% 28% 29% 32%  +7,7% +0,1% +5,7% +9,2%
Marge de FCF 33% 31% 34% 34% 34%  -4,6% +7,8% +0,6% -0,8%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 1,2% 1,3% 1,4%  - -0,7% +5,6% +11,3%
Rentabilité financière (ROE) - 10,1% 9,7% 10,0% 10,8%  - -3,5% +2,9% +8,3%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de Community Trust Bancorp, Inc    (US2041491083)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,04 0,04 0,02 0,03 0,02  +3,5% -43,1% +48,0% -37,1%
Liquidité générale 0,05 0,07 0,05 0,06 0,05  +47,3% -24,0% +13,3% -20,3%
Dette nette sur EBITDA 3,8 6,7 4,7 -0,7 -0,2  +75,2% -29,7% -115,1% -77,8%
Dette sur actifs 12% 15% 10% 1% 1%  +28,2% -34,8% -84,9% -2,9%
Dette sur capitaux propres 96% 122% 76% 11% 11%  +26,6% -37,6% -85,0% -7,2%
Couverture par l’EBITDA 7,1 5,8 4,9 3,9 2,4  -17,5% -16,6% -19,3% -40,0%
   ∼ par l’EBIT 6,5 5,5 4,6 3,7 2,2  -15,2% -16,8% -19,0% -39,9%
   ∼ par le flux opérationel 4,9 4,7 4,5 3,4 2,2  -4,2% -3,0% -24,8% -34,4%

 

Graphique des dividendes de Community Trust Bancorp, Inc

Ratios de distribution7 de Community Trust Bancorp, Inc    (US2041491083)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 43 46 47 51 59  +7,4% +2,0% +8,8% +15,0%
Flux de trésorerie libre (FCF) 55 53 58 60 63  -4,9% +9,8% +3,5% +4,5%
Dividende payé -21 -21 -22 -23 -24  +3,7% +4,0% +3,6% +6,2%
Distribution sur résultat net 48% 46% 47% 45% 41%  -3,4% +2,0% -4,8% -7,7%
Distribution sur FCF 37% 40% 38% 38% 39%  +9,0% -5,3% +0,1% +1,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Community Trust Bancorp, Inc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Community Trust Bancorp, Inc    (US2041491083)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) 693 730 613 455 281  +5,3% -16,1% -25,8% -38,2%
Délai paiement clients (DSO) - - - - -  - - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 48 920 68 043 54 133 39 400  - +39,1% -20,4% -27,2%
Conversion de l’encaisse - -48 190 -67 430 -53 679 -39 119  - +39,9% -20,4% -27,1%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -4,9% +1,1% -2,2% +3,7%
Frais généraux sur CP 24% 17% 16% 16% 15%  -30,1% -2,3% -2,8% -3,0%
Frais généraux sur CA 63% 47% 47% 47% 46%  -25,5% +0,9% +0,2% -2,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de Community Trust Bancorp, Inc

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de Community Trust Bancorp, Inc

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Community Trust Bancorp, Inc

Sociétés possiblement comparables à Community Trust Bancorp, Inc Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de Community Trust Bancorp, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 168 168 171 176 185  -0,3% +1,9% +2,9% +5,4%
Charges d'exploitation -97 -105 -99 -101 -108  +8,3% -6,4% +2,2% +7,3%
   dont Coût des ventes -21 -20 -21 -26 -35  -0,6% +4,9% +20,5% +37,4%
   dont Frais généraux -106 -79 -81 -83 -86  -25,7% +2,8% +3,1% +3,1%
Résultat opérationnel 62 72 72 75 77  +15,6% +0,2% +4,0% +2,8%
Autres revenus/frais nets -8 -7 -6 -7 -7  -8,0% -18,9% +14,2% +1,4%
Charge d'intérêt -12 -12 -14 -18 -29  -0,2% +15,1% +35,0% +60,1%
Résultat avant impôts 62 65 66 69 71  +4,1% +2,3% +3,1% +3,0%
Impôts sur les bénéfices -19 -19 -19 -17 -11  -3,2% +3,2% -11,0% -33,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
43 46 47 51 59  +7,4% +2,0% +8,8% +15,0%
 
EBITDA1 83 69 66 72 69  -17,7% -4,0% +9,0% -3,9%
RN d’exploitation1 (NOPAT) 43 52 51 56 65  +19,2% -0,1% +9,7% +14,9%
Taux d’imposition1 31% 29% 29% 25% 16%  -7,0% +0,8% -13,6% -35,4%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de Community Trust Bancorp, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 153 233 183 218 175  +52,8% -21,7% +19,3% -19,8%
   dont Trésorerie 56 118 71 102 67  +110,0% -40,3% +44,1% -34,4%
   dont Placements à CT 57 4 1 10 4  -93,3% -74,4% +900,0% -60,0%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 39 41 36 32 27  +4,7% -12,0% -10,6% -15,0%
Placements à long terme 660 615 624 604 610  -6,9% +1,6% -3,2% +1,0%
Biens corporels 50 48 48 46 45  -3,6% -0,5% -3,4% -2,2%
Écart d'acquisitions 65 65 65 65 65  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 69 4 4 3 4  -94,9% +1,1% -2,3% +3,5%
Actifs totaux 3 724 3 904 3 932 4 136 4 202  +4,8% +0,7% +5,2% +1,6%
 
Passifs courants 3 120 3 236 3 337 3 515 3 540  +3,7% +3,1% +5,3% +0,7%
   dont Créances fournisseurs 2 874 2 981 3 081 3 264 3 306  +3,7% +3,4% +5,9% +1,3%
   dont Dette à court terme 369 417 318 0 0  +13,1% -23,7% -99,9% -94,6%
Dette à long terme 62 162 62 60 60  +160,3% -61,6% -3,4% -0,7%
Passifs totaux 3 276 3 428 3 432 3 606 3 637  +4,7% +0,1% +5,1% +0,9%
 
Action ordinaire 87 88 88 88 89  +0,4% +0,5% +0,4% +0,2%
Bénéfices non répartis 146 170 195 224 259  +16,4% +14,8% +15,0% +15,5%
Capitaux propres 448 476 501 531 564  +6,2% +5,3% +6,0% +6,3%
 
Dettes portant intérets1 431 580 380 61 60  +34,4% -34,4% -84,1% -1,4%
Coût de la dette1 - 2,3% 2,8% 8,3% 48,7%  - +21,2% +193,8% +486,7%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de Community Trust Bancorp, Inc (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 43 46 47 51 59  +7,4% +2,0% +8,8% +15,0%
 
Dépréciation 7 4 4 4 4  -43,6% -0,7% +2,6% -5,5%
Ajustements des bénéfices nets 58 13 11 10 9  -77,0% -21,5% -8,3% -3,7%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 0 -  - - - -
Ajust. des stocks 0 3 2 2 -  +9 493,8% -42,7% -13,0% -
Autres flux opérationnels -1 -9 -0 -3 -7  +526,3% -96,2% +740,2% +144,6%
Flux opérationnel 58 55 61 62 65  -4,4% +11,7% +1,5% +5,0%
 
Dépenses d’investissement -2 2 3 2 3  -207,9% +55,7% -31,4% +18,0%
Investissements -145 46 -14 7 -13  -131,9% -130,0% -148,9% -286,4%
Flux d’investissement -144 -108 -86 -187 -101  -24,8% -20,5% +116,7% -46,1%
 
Dividendes payés -21 -21 -22 -23 -24  +3,7% +4,0% +3,6% +6,2%
Emprunts nets 86 48 -99 -6 -18  -43,4% -304,3% -93,6% +180,3%
Flux de financement 85 135 -18 155 1  +58,6% -113,4% -949,9% -99,2%
 
Variation nette de la trésorerie -1 82 -43 31 -34  -7 403,7% -152,3% -171,2% -210,7%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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