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Comerica Incorporated

Comerica (CMA.US, US2003401070)

Comerica Incorporated, through its subsidiaries, provides various financial products and services. It operates through Commercial Bank, Retail Bank, Wealth Management, and Finance segments. The Commercial Bank segment offers various products and services, including commercial loans and lines of credit, deposits, cash management, capital market products, international trade finance, letters of credit, foreign exchange management services, and loan syndication services for small and middle market businesses, multinational corporations, and governmental entities. The Retail Bank segment provides personal financial services, such as consumer lending, consumer deposit gathering, and mortgage loan origination. This segment also offers various consumer products that include deposit accounts, installment loans, credit cards, student loans, home equity lines of credit, and residential mortgage loans, as well as commercial products and services to micro-businesses. …

Siège social : Comerica Bank Tower, Dallas, TX, United States, 75201

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Comerica

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Comerica Incorporated

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
139 491 000 99,0% 0,5% 81,4% 1,6 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
21,5 12,6 1,0 1,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
70,2 USD masqué 70,2 57,6 26,3 73,5

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Comerica Incorporated

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Performance boursière ajustée des dividendes de Comerica Incorporated

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+1,6% +9,3% +10,9% +74,1% +147,9% -1,6% -13,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+21,4% +106,7% +83,1% +76,7% +152,9% +177,9% +140,5%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Comerica Incorporated

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
25 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Comerica Incorporated

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Curtis Chatman Farmer Exec. Chairman, CEO & Pres 58 James J. Herzog CFO & Exec. VP 59
Megan D. Crespi Exec. VP and Chief Enterprise Technology & Operations Services Officer 47 John D. Buchanan Exec. VP of Legal & Regulatory Affairs and Corp. Sec. 57
James McGregor Carr Exec. VP & Exec. Director of Wealth Management 53 Edward T. Gwilt SVP of Asset Quality Review, Chief Loan Review Officer of Comerica's Bank and Member of Mgmt Council -
Mauricio A. Ortiz Sr. VP & Chief Accounting Officer 42 Darlene P. Persons Director of Investor Relations -
Megan D. Burkhart Exec. VP & Chief HR Officer 49 Michele Lafonte Jones Sr. VP and Alternate Group Mang. - Energy Fin. Group -

 

Opérations d’initiés récentes pour Comerica Incorporated

  Date Nom Opération Quantité Cours moyen Montant
Feu rouge 25/02/2021 Burkhart Megan D Vente 2 278 $70,64 $160 918
Feu rouge 04/02/2021 Mckinney Cassandra M. Vente 4 643 $62,23 $288 934
Feu rouge 27/08/2020 Ortiz Mauricio A Vente 900 $39,97 $35 973
Feu rouge 28/02/2020 Burkhart Megan D Vente 4 084 $51,27 $209 387
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 12 $63,57 $763
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 2 474 $63,53 $157 173
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 510 $63,54 $32 405
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 1 014 $63,54 $64 430
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 1 110 $63,55 $70 541
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 200 $63,56 $12 712
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 12 $63,55 $763
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 540 $63,57 $34 328
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 26 $63,57 $1 653
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 12 $63,56 $763
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 312 $63,57 $19 834
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 78 $63,57 $4 958
Feu rouge 04/02/2020 Weber James Harry Vente 200 $63,58 $12 716
Feu rouge 08/11/2019 Obermeyer Paul R Vente 100 $71,93 $7 193
Feu rouge 08/11/2019 Obermeyer Paul R Vente 8 $71,93 $575
Feu rouge 08/11/2019 Obermeyer Paul R Vente 370 $71,90 $26 603
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR COMERICA-$1 142 621

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Comerica Incorporated au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Comerica dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Comerica Incorporated

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Fondamentaux de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 2 850 3 168 3 328 3 343 2 912  +11,2% +5,1% +0,5% -12,9%
EBITDA 791 1 355 1 655 1 646 699  +71,3% +22,1% -0,5% -57,5%
Résultat opérationnel 670 1 234 1 535 1 532 591  +84,2% +24,4% -0,2% -61,4%
Résultat net 473 738 1 227 1 191 459  +56,0% +66,3% -2,9% -61,5%
Free Cash Flow 473 1 081 1 608 1 089 849  +128,5% +48,8% -32,3% -22,0%
Marge de FCF 17% 34% 48% 33% 29%  +105,6% +41,6% -32,6% -10,5%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 29% 40% 20% 22% 20%  +38,1% -50,9% +11,6% -9,2%
Capital investi 12 981 12 595 14 014 14 667 13 778  -3,0% +11,3% +4,7% -6,1%
Actions en circulation (en M) 177 176 164 145 140  -0,8% -7,1% -11,6% -3,2%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Comerica Incorporated

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Ratio de profitabilité de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 87% 94% 92% 100% 100%  +7,4% -2,0% +8,7% 0%
Marge d’EBITDA 28% 43% 50% 49% 24%  +54,1% +16,3% -1,0% -51,2%
Marge opérationnelle 24% 39% 46% 46% 20%  +65,7% +18,4% -0,6% -55,7%
Marge bénéficiaire 17% 23% 37% 36% 16%  +40,4% +58,3% -3,4% -55,8%
Marge de FCF 17% 34% 48% 33% 29%  +105,6% +41,6% -32,6% -10,5%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 1,7% 1,7% 0,6%  - +68,8% -4,2% -65,6%
Rentabilité financière (ROE) - 9,4% 15,9% 16,1% 6,0%  - +69,4% +1,2% -62,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,4 0,3 0,3 0,4 0,5  -3,6% -0,6% +7,8% +34,5%
Liquidité générale 0,3 0,3 0,3 0,3 0,1  -5,2% +1,0% +6,3% -74,0%
Dette nette sur EBITDA -16,3 -9,0 -6,2 -6,7 -36,1  -44,6% -31,6% +8,4% +438,8%
Dette sur actifs 7% 6% 9% 10% 6%  -8,9% +42,0% +8,8% -35,0%
Dette sur capitaux propres 67% 58% 87% 100% 71%  -12,5% +49,0% +15,6% -29,0%
Couverture par l’EBITDA 7,1 11,2 6,2 3,5 3,8  +58,6% -44,6% -43,3% +9,2%
   ∼ par l’EBIT 6,0 10,2 5,7 3,3 3,2  +70,5% -43,6% -43,1% -0,8%
   ∼ par le flux opérationel 4,4 9,1 6,1 2,3 5,1  +107,1% -33,6% -61,5% +118,9%
Coût de la dette - 2,5% 4,8% 6,8% 2,8%  - +94,5% +41,0% -58,8%

 

Graphique des dividendes de Comerica Incorporated

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Ratios de distribution de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 473 738 1 227 1 191 459  +56,0% +66,3% -2,9% -61,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 473 1 081 1 608 1 089 849  +128,5% +48,8% -32,3% -22,0%
Dividende payé -152 -180 -263 -402 -383  +18,4% +46,1% +52,9% -4,7%
Distribution sur résultat net 32% 24% 21% 34% 83%  -24,1% -12,1% +57,5% +147,2%
Distribution sur FCF 32% 17% 16% 37% 45%  -48,2% -1,8% +125,7% +22,2%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Comerica Incorporated

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 17 9 1 - -  -45,7% -85,3% - -
Délai paiement clients (DSO) 569 518 451 529 672  -8,9% -12,9% +17,3% +27,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 115 490 77 404 2 091 268 -13 298 593  - -33,0% +2 601,8% -735,9%
Conversion de l’encaisse - -114 962 -76 951 -2 090 739 13 299 264  - -33,1% +2 617,0% -736,1%
Rotation des actifs - - - - -  +13,3% +6,2% -3,1% -27,4%
Frais généraux sur CP 19% 18% 19% 19% 18%  -3,1% +4,3% +2,0% -7,4%
Frais généraux sur CA 52% 46% 43% 43% 50%  -11,0% -6,4% -0,9% +16,7%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Comerica Incorporated

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Comerica Incorporated

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Sociétés possiblement comparables à Comerica Incorporated Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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- aux membres participant régulièrement aux forums et faisant parti du Top 20/50 Réputation.

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Comerica

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Dividendes par action détachés par Comerica Incorporated (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021--0,68---------
2020--0,68--0,68--0,68--0,68
2019--0,67--0,67--0,67--0,67
2018--0,30--0,34--0,60--0,60
2017--0,23--0,26--0,30--0,30
2016--0,21--0,22--0,23--0,23
2015--0,20--0,21--0,21--0,21
2014--0,19--0,20--0,20--0,20
2013--0,17--0,17--0,17--0,17
2012--0,10--0,15--0,15--0,15
2011--0,10--0,10--0,10--0,10
2010--0,05--0,05--0,05--0,10
2009--0,05--0,05--0,05--0,05
2008--0,66--0,66--0,66--0,33
2007--0,64--0,64--0,64--0,64
2006--0,59--0,59--0,59--0,59
2005--0,55--0,55--0,55--0,55
2004--0,52--0,52--0,52--0,52
2003--0,50--0,50--0,50--0,50
2002--0,48--0,48--0,48--0,48
2001-----0,44--0,44--0,44

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 2 850 3 168 3 328 3 343 2 912  +11,2% +5,1% +0,5% -12,9%
Charges d'exploitation -2 197 -2 010 -2 007 -2 285 -2 503  -8,5% -0,1% +13,9% +9,5%
   dont Coût des ventes -360 -195 -266 - -  -45,8% +36,4% - -
   dont Frais généraux -1 470 -1 455 -1 431 -1 424 -1 448  -1,0% -1,6% -0,5% +1,7%
Résultat opérationnel 670 1 234 1 535 1 532 591  +84,2% +24,4% -0,2% -61,4%
Autres revenus/frais nets -166 -111 -112 -38 -  -33,1% +0,9% -66,1% -
Charge d'intérêt -112 -121 -267 -468 -182  +8,0% +120,7% +75,3% -61,1%
Résultat avant impôts 670 1 234 1 535 1 532 591  +84,2% +24,4% -0,2% -61,4%
Impôts sur les bénéfices -193 -491 -300 -334 -117  +154,4% -38,9% +11,3% -65,0%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
473 738 1 227 1 191 459  +56,0% +66,3% -2,9% -61,5%
 
EBITDA 791 1 355 1 655 1 646 699  +71,3% +22,1% -0,5% -57,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 477 743 1 235 1 198 474  +55,8% +66,2% -3,0% -60,4%
Taux d’imposition 29% 40% 20% 22% 20%  +38,1% -50,9% +11,6% -9,2%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 18 097 16 879 16 740 18 371 5 550  -6,7% -0,8% +9,7% -69,8%
   dont Trésorerie 7 218 5 845 4 561 5 818 15 767  -19,0% -22,0% +27,6% +171,0%
   dont Placements à CT 10 879 11 034 12 179 12 553 15 200  +1,4% +10,4% +3,1% +21,1%
   dont Créances clients 4 440 4 495 4 111 4 842 5 360  +1,2% -8,5% +17,8% +10,7%
   dont Stock 17 5 1 11 9  -70,6% -80,0% +1 000,0% -18,2%
Placements à long terme 49 940 49 727 49 492 49 732 51 343  -0,4% -0,5% +0,5% +3,2%
Biens corporels 501 466 475 457 459  -7,0% +1,9% -3,8% +0,4%
Écart d'acquisitions 635 635 635 635 635  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 8 6 4 2 1  -25,0% -33,3% -50,0% -50,0%
Actifs totaux 72 978 71 567 70 818 73 402 88 129  -1,9% -1,0% +3,6% +20,1%
 
Passifs courants 62 822 61 782 60 648 62 606 72 869  -1,7% -1,8% +3,2% +16,4%
   dont Créances fournisseurs 58 985 57 903 55 561 57 295 72 869  -1,8% -4,0% +3,1% +27,2%
   dont Dette à court terme 25 10 44 71 -  -60,0% +340,0% +61,4% -
Dette à long terme 5 160 4 622 6 463 7 269 5 728  -10,4% +39,8% +12,5% -21,2%
Passifs totaux 65 182 63 604 63 311 66 075 80 079  -2,4% -0,5% +4,4% +21,2%
 
Action ordinaire 1 141 1 141 1 141 1 141 1 141  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 7 331 7 887 8 781 9 538 9 623  +7,6% +11,3% +8,6% +0,9%
Capitaux propres 7 796 7 963 7 507 7 327 8 050  +2,1% -5,7% -2,4% +9,9%
 
Dette portant intérets 5 185 4 632 6 507 7 340 5 728  -10,7% +40,5% +12,8% -22,0%
Dette nette -12 912 -12 247 -10 233 -11 031 -25 239  -5,2% -16,4% +7,8% +128,8%
Fonds de roulement -44 725 -44 903 -43 908 -44 235 -67 319  +0,4% -2,2% +0,7% +52,2%
Actions en circulation (en M) 177 176 164 145 140  -0,8% -7,1% -11,6% -3,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 477 743 1 235 1 198 474  +55,8% +66,2% -3,0% -60,4%
 
Dépréciation 121 121 120 114 108  0% -0,8% -5,0% -5,3%
Ajustements des bénéfices nets 229 171 52 97 446  -25,3% -69,6% +86,5% +359,8%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 - - -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -329 80 233 -345 -140  -124,3% +191,3% -248,1% -59,4%
Flux opérationnel 493 1 103 1 616 1 090 928  +123,7% +46,5% -32,5% -14,9%
 
Dépenses d’investissement 20 22 8 1 79  +10,0% -63,6% -87,5% +7 800,0%
Investissements -195 -94 -1 081 -421 -4 549  -51,8% +1 050,0% -61,1% +980,5%
Flux d’investissement -270 -138 -1 156 -494 4 602  -48,9% +737,7% -57,3% -1 031,6%
 
Dividendes payés -152 -180 -263 -402 -383  +18,4% +46,1% +52,9% -4,7%
Emprunts nets 2 152 -531 1 884 727 -1 746  -124,7% -454,8% -61,4% -340,2%
Flux de financement 848 -2 338 -1 744 661 13 623  -375,7% -25,4% -137,9% +1 961,0%
 
Variation nette de la trésorerie 1 071 -1 373 -1 284 1 257 9 949  -228,2% -6,5% -197,9% +691,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  12/2019 03/2020 06/2020 09/2020 12/2020  12-03/20 03-06/20 06-09/20 09-12/20
Chiffre d’affaires 804 750 718 710 734  -6,7% -4,3% -1,1% +3,4%
Charges d'exploitation -574 -932 -618 -477 -476  +62,4% -33,7% -22,8% -0,2%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -363 -344 -358 -362 -384  -5,2% +4,1% +1,1% +6,1%
Résultat opérationnel 351 -86 140 0 278  -124,5% -262,8% -100,0% +107 335 807,3%
Autres revenus/frais nets -11 - - 0 -  - - - -
Charge d'intérêt -115 -96 -40 -26 -20  -16,5% -58,3% -35,0% -23,1%
Résultat avant impôts 351 -86 140 259 278  -124,5% -262,8% +85,0% +7,3%
Impôts sur les bénéfices -82 -21 -27 -48 -63  -125,6% -228,6% +77,8% +31,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
267 -65 112 203 209  -124,3% -272,3% +81,3% +3,0%
 
EBITDA 381 -60 169 286 304  -115,7% -381,7% +69,2% +6,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 269 -69 113 0 215  -125,8% -262,8% -100,0% +101 895 634,6%
Taux d’imposition 23% - 19% 19% 23%  - - -3,9% +22,3%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  12/2019 03/2020 06/2020 09/2020 12/2020  12-03/20 03-06/20 06-09/20 09-12/20
Actifs courants 18 371 18 034 5 550 16 078 5 550  -1,8% -69,2% +189,7% -65,5%
   dont Trésorerie 5 818 4 855 13 311 11 141 15 767  -16,6% +174,2% -16,3% +41,5%
   dont Placements à CT 12 553 13 179 12 912 15 250 15 200  +5,0% -2,0% +18,1% -0,3%
   dont Créances clients 4 842 5 307 5 285 5 393 5 360  +9,6% -0,4% +2,0% -0,6%
   dont Stock 11 11 11 10 9  0% 0% -9,1% -10,0%
Placements à long terme 49 732 52 542 52 439 51 391 51 343  +5,7% -0,2% -2,0% -0,1%
Biens corporels 457 454 450 456 459  -0,7% -0,9% +1,3% +0,7%
Écart d'acquisitions 635 - - - -  - - - -
Biens incorporels 4 - - - -  - - - -
Actifs totaux 73 402 76 337 84 397 83 631 88 129  +4,0% +10,6% -0,9% +5,4%
 
Passifs courants 62 606 65 301 73 624 10 72 869  +4,3% +12,7% -100,0% +728 590,0%
   dont Créances fournisseurs 57 295 57 366 67 720 68 459 72 869  +0,1% +18,0% +1,1% +6,4%
   dont Dette à court terme 71 2 263 752 10 -  +3 087,3% -66,8% -98,7% -
Dette à long terme 7 269 7 434 6 521 5 754 5 728  +2,3% -12,3% -11,8% -0,5%
Passifs totaux 66 075 68 935 76 595 75 757 80 079  +4,3% +11,1% -1,1% +5,7%
 
Action ordinaire 1 141 1 141 1 141 1 141 1 141  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 9 538 9 389 9 404 9 511 9 623  -1,6% +0,2% +1,1% +1,2%
Capitaux propres 7 327 7 402 7 802 7 874 8 050  +1,0% +5,4% +0,9% +2,2%
 
Dette portant intérets 7 340 9 697 7 273 5 764 5 728  +32,1% -25,0% -20,7% -0,6%
Dette nette -11 031 -8 337 -18 950 -20 627 -25 239  -24,4% +127,3% +8,8% +22,4%
Fonds de roulement -44 235 -47 267 -68 074 16 068 -67 319  +6,9% +44,0% -123,6% -519,0%
Actions en circulation (en M) 145 141 139 140 140  -2,3% -1,3% +0,4% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  12/2019 03/2020 06/2020 09/2020 12/2020  12-03/20 03-06/20 06-09/20 09-12/20
Bénéfices nets 269 -65 113 211 215  -124,2% -273,8% +86,7% +1,9%
 
Dépréciation 30 26 29 27 26  -13,3% +11,5% -6,9% -3,7%
Ajustements des bénéfices nets 13 341 112 -4 -3  +2 523,1% -67,2% -103,6% -25,0%
Ajust. comptes débiteurs - - - 32 -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -106 387 -243 -252 -32  -465,1% -162,8% +3,7% -87,3%
Flux opérationnel 221 699 45 -24 208  +216,3% -93,6% -153,3% -966,7%
 
Dépenses d’investissement 24 15 14 22 28  -37,5% -6,7% +57,1% +27,3%
Investissements 1 117 -3 527 171 -1 332 139  -415,8% -104,8% -878,9% -110,4%
Flux d’investissement 1 096 -3 534 190 -1 286 9 232  -422,4% -105,4% -776,8% -817,9%
 
Dividendes payés -99 -95 -96 -91 -101  -4,0% +1,1% -5,2% +11,0%
Emprunts nets 20 2 192 -1 511 -742 -1 685  +10 860,0% -168,9% -50,9% +127,1%
Flux de financement 384 1 872 8 221 -860 4 390  +387,5% +339,2% -110,5% -610,5%
 
Variation nette de la trésorerie 1 701 -963 8 456 -2 170 4 626  -156,6% -978,1% -125,7% -313,2%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.