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Comerica Incorporated (CMA.US)

Comerica Incorporated, through its subsidiaries, provides various financial products and services. It operates through three segments: Business Bank, Retail Bank, and Wealth Management. The Business Bank segment offers various products and services, including commercial loans and lines of credit, deposits, cash management, capital market products, international trade finance, letters of credit, foreign exchange management services, and loan syndication services middle market businesses, multinational corporations, and governmental entities. The Retail Bank segment provides personal financial services, such as consumer lending, consumer deposit gathering, and mortgage loan origination. It also offers various consumer products that include deposit accounts, installment loans, credit cards, student loans, home equity lines of credit, and residential mortgage loans. The Wealth Management segment provides products and services comprising fiduciary, private banking, retirement, investment …

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

Évolution du cours de bourse de Comerica    (sélectionnez une zone dans le graphique pour zoomer)

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Valorisation et momentum7 de Comerica Incorporated    (US2003401070)

PER TTM PER prévi.1 PEG1 P/B VE/EBITDA VE/CA
7,9 7,8 0,6 1,3 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible2 MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
61,3 masqué 69,1 75,4 59,0 100,6

 

Graphique des profits et résultats de Comerica Incorporated

Fondamentaux7 de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 2 578 2 577 2 600 3 100 3 329  0% +0,9% +19,2% +7,4%
EBITDA1 1 006 868 791 1 355 1 655  -13,7% -8,9% +71,3% +22,1%
Résultat opérationnel 870 776 836 1 345 1 647  -10,8% +7,7% +60,9% +22,5%
Résultat net 593 515 473 738 1 227  -13,2% -8,2% +56,0% +66,3%
Free Cash Flow 569 746 391 1 016 1 526  +31,1% -47,6% +159,8% +50,2%
Marge de FCF 22% 29% 15% 33% 46%  +31,2% -48,1% +117,9% +39,9%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition1 32% 31% 29% 40% 20%  -4,1% -5,7% +38,1% -50,9%
Capital investi1 10 079 10 618 12 956 17 319 13 970  +5,3% +22,0% +33,7% -19,3%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Comerica Incorporated

Ratio de profitabilité7 de Comerica Incorporated    (US2003401070)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Marge brute 95% 91% 86% 94% 92%  -4,9% -4,9% +8,8% -1,8%
Marge d’EBITDA 39% 34% 30% 44% 50%  -13,7% -9,7% +43,7% +13,7%
Marge opérationnelle 34% 30% 32% 43% 49%  -10,8% +6,8% +34,9% +14,0%
Marge bénéficiaire 23% 20% 18% 24% 37%  -13,1% -9,0% +30,9% +54,8%
Marge de FCF 22% 29% 15% 33% 46%  +31,2% -48,1% +117,9% +39,9%
Rentabilité économique (ROA) - 0,7% 0,7% 1,0% 1,7%  - -10,6% +56,4% +68,8%
Rentabilité financière (ROE) - 6,9% 6,2% 9,4% 15,9%  - -10,5% +52,0% +69,4%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité7 de Comerica Incorporated    (US2003401070)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Liquidité restreinte 0,10 0,17 0,21 0,16 0,13  +69,3% +21,5% -21,6% -23,8%
Liquidité générale 0,17 0,16 0,18 0,16 0,14  -6,0% +15,9% -9,7% -15,1%
Dette nette sur EBITDA -3,4 -8,8 -9,5 -0,2 -0,4  +159,7% +8,3% -97,5% +69,3%
Dette sur actifs 4% 4% 7% 13% 9%  +10,0% +66,2% +84,9% -30,2%
Dette sur capitaux propres 36% 40% 66% 117% 86%  +11,8% +63,6% +77,5% -26,7%
Couverture par l’EBITDA 10,6 9,1 7,1 11,2 6,2  -13,7% -22,7% +58,6% -44,6%
   ∼ par l’EBIT 9,2 7,9 6,0 10,2 5,7  -13,8% -24,2% +70,5% -43,6%
   ∼ par le flux opérationel 6,7 9,1 4,3 9,0 6,1  +35,4% -52,3% +106,6% -32,5%

 

Graphique des dividendes de Comerica Incorporated

Ratios de distribution7 de Comerica Incorporated    (US2003401070)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Résultat net 593 515 473 738 1 227  -13,2% -8,2% +56,0% +66,3%
Flux de trésorerie libre (FCF) 569 746 391 1 016 1 526  +31,1% -47,6% +159,8% +50,2%
Dividende payé -137 -147 -152 -180 -263  +7,3% +3,4% +18,4% +46,1%
Distribution sur résultat net 23% 29% 32% 24% 21%  +23,6% +12,6% -24,1% -12,1%
Distribution sur FCF 24% 20% 39% 18% 17%  -18,2% +97,3% -54,4% -2,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Comerica Incorporated

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité7 de Comerica Incorporated    (US2003401070)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Nbr de jours en stock (DSI) 45 18 17 9 1  -59,7% -4,8% -45,7% -85,3%
Délai paiement clients (DSO) - - - - -  - - - -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 91 407 58 985 115 490 77 404  - -35,5% +95,8% -33,0%
Conversion de l’encaisse - -91 389 -58 968 -115 480 -77 402  - -35,5% +95,8% -33,0%
Rotation des actifs 0 0 0 0 0  -3,8% -0,6% +21,6% +8,5%
Frais généraux sur CP 22% 22% 21% 21% 22%  +0,1% -2,3% -1,8% +2,2%
Frais généraux sur CA 63% 64% 64% 54% 49%  +2,3% -0,1% -15,9% -10,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

IH Score7 de Comerica Incorporated

  2014 2015 2016 2017 2018  15-16 16-17 17-18 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
TENDANCEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières ou immobilières.

F-Score Piotroski7 de Comerica Incorporated

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

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Graphique des sociétés possiblement comparables à Comerica Incorporated

Sociétés possiblement comparables à Comerica Incorporated Affichage :

  Société Cap.1 Rdt. %PER2Bêta3Cours+bas4+haut4VE/CA3VE/Ebitda3  

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Comptes de résultat7 simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Chiffre d’affaires 2 578 2 577 2 600 3 100 3 329  0% +0,9% +19,2% +7,4%
Charges d'exploitation -1 576 -1 801 -1 764 -1 755 -1 682  +14,3% -2,1% -0,5% -4,2%
   dont Coût des ventes -122 -242 -360 -195 -266  +98,4% +48,8% -45,8% +36,4%
   dont Frais généraux -1 626 -1 662 -1 675 -1 680 -1 619  +2,2% +0,8% +0,3% -3,6%
Résultat opérationnel 870 776 836 1 345 1 647  -10,8% +7,7% +60,9% +22,5%
Autres revenus/frais nets -39 -26 -166 -111 -112  -33,3% +538,5% -33,1% +0,9%
Charge d'intérêt -95 -95 -112 -121 -267  0% +17,9% +8,0% +120,7%
Résultat avant impôts 870 750 670 1 234 1 535  -13,8% -10,7% +84,2% +24,4%
Impôts sur les bénéfices -277 -229 -193 -491 -300  -17,3% -15,7% +154,4% -38,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
593 515 473 738 1 227  -13,2% -8,2% +56,0% +66,3%
 
EBITDA1 1 006 868 791 1 355 1 655  -13,7% -8,9% +71,3% +22,1%
RN d’exploitation1 (NOPAT) 593 539 595 810 1 325  -9,1% +10,4% +36,1% +63,6%
Taux d’imposition1 32% 31% 29% 40% 20%  -4,1% -5,7% +38,1% -50,9%

 

Comptes de bilan7 simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Actifs courants 9 846 9 605 10 883 9 576 7 865  -2,4% +13,3% -12,0% -17,9%
   dont Trésorerie 1 026 5 674 6 700 5 273 3 962  +453,0% +18,1% -21,3% -24,9%
   dont Placements à CT 5 045 4 990 5 969 4 407 3 171  -1,1% +19,6% -26,2% -28,0%
   dont Créances clients - - - - -  - - - -
   dont Stock 15 12 17 5 1  -20,0% +41,7% -70,6% -80,0%
Placements à long terme 10 074 12 538 12 506 12 336 12 260  +24,5% -0,3% -1,4% -0,6%
Biens corporels 532 550 501 466 475  +3,4% -8,9% -7,0% +1,9%
Écart d'acquisitions 635 635 635 635 635  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 648 14 10 8 6  -97,8% -28,6% -20,0% -25,0%
Actifs totaux 69 190 71 877 72 978 71 567 70 818  +3,9% +1,5% -1,9% -1,0%
 
Passifs courants 59 429 61 648 60 284 58 718 56 783  +3,7% -2,2% -2,6% -3,3%
   dont Créances fournisseurs 57 486 59 853 58 985 57 903 55 561  +4,1% -1,5% -1,8% -4,0%
   dont Dette à court terme 604 659 511 4 734 348  +9,1% -22,5% +826,4% -92,6%
Dette à long terme 2 073 2 399 4 649 4 622 6 115  +15,7% +93,8% -0,6% +32,3%
Passifs totaux 61 788 64 317 65 182 63 604 63 311  +4,1% +1,3% -2,4% -0,5%
 
Action ordinaire 1 141 1 141 1 141 1 141 1 141  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 6 332 7 084 7 331 7 887 8 781  +11,9% +3,5% +7,6% +11,3%
Capitaux propres 7 402 7 560 7 796 7 963 7 507  +2,1% +3,1% +2,1% -5,7%
 
Dettes portant intérets1 2 677 3 058 5 160 9 356 6 463  +14,2% +68,7% +81,3% -30,9%
Coût de la dette1 - 3,3% 2,7% 1,7% 3,4%  - -17,7% -38,8% +102,5%

 

Flux de trésorerie7 simplifiés de Comerica Incorporated (en MUSD)

  2014 2015 2016 2017 2018  14-15 15-16 16-17 17-18
Bénéfices nets 593 521 477 743 1 235  -12,1% -8,4% +55,8% +66,2%
 
Dépréciation 136 118 121 121 120  -13,2% +2,5% 0% -0,8%
Ajustements des bénéfices nets 205 168 237 174 73  -18,0% +41,1% -26,6% -58,0%
Ajust. comptes débiteurs 0 0 0 0 -  - - - -
Ajust. des stocks 0 0 0 0 -  - - - -
Autres flux opérationnels -257 70 -329 80 233  -127,2% -570,0% -124,3% +191,3%
Flux opérationnel 639 865 486 1 085 1 616  +35,4% -43,8% +123,3% +48,9%
 
Dépenses d’investissement 70 119 95 69 90  +70,0% -20,2% -27,4% +30,4%
Investissements -3 694 -2 509 56 81 5  -32,1% -102,2% +44,6% -93,8%
Flux d’investissement -3 743 -3 255 -254 -120 -1 156  -13,0% -92,2% -52,8% +863,3%
 
Dividendes payés -137 -147 -152 -180 -263  +7,3% +3,4% +18,4% +46,1%
Emprunts nets -947 317 2 152 -531 1 884  -133,5% +578,9% -124,7% -454,8%
Flux de financement 2 724 2 466 839 -2 338 -1 744  -9,5% -66,0% -378,7% -25,4%
 
Variation nette de la trésorerie -380 76 1 071 -1 373 -1 284  -120,0% +1 309,2% -228,2% -6,5%

1 Estimation   2 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)   3 Prévision si disponible   

4 Ecart par rapport au +bas/haut à 52 semaines    5 Sources diverses

6 Cours cible moyen d’après le consensus des analystes (qui peuvent se tromper !)

7 Les ratios, le F-Score Piotroski et l’IH Score sont calculés à partir de comptes annuels informatisés suceptibles de comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

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