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Cullen/Frost Bankers Inc

Cullen/Frost Bankers (CFR.US, US2298991090)

Cullen/Frost Bankers, Inc. operates as the bank holding company for Frost Bank that offers commercial and consumer banking services in Texas. It operates in two segments, Banking and Frost Wealth Advisors. The company offers commercial banking services to corporations and other business clients, including financing for industrial and commercial properties, interim construction related to industrial and commercial properties, equipment, inventories and accounts receivables, and acquisitions; commercial leasing; and treasury management services. It also provides consumer banking services, such as checking accounts, savings programs, automated-teller machines (ATMs), overdraft facilities, installment and real estate loans, home equity loans and lines of credit, drive-in and night deposit services, safe deposit facilities, and brokerage services. In addition, the company offers international banking services comprising deposits, loans, …

Siège social : 111 West Houston Street, San Antonio, TX, United States, 78205

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Cullen/Frost Bankers

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Cullen/Frost Bankers Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
64 128 000 92,9% 9,7% 83,6% 3,8 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
20,5 13,9 0,8 2,7 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
133,7 USD masqué 133,6 132,1 111,9 145,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Cullen/Frost Bankers Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Cullen/Frost Bankers Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+2,4% +2,7% +15,6% -4,4% +15,5% +120,1% +64,6%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+44,5% +59,6% +118,9% +156,3% +119,4% +144,4% +211,8%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Cullen/Frost Bankers Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
15 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Cullen/Frost Bankers Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Phillip D. Green Chairman & CEO 67 Paul H. Bracher Pres 65
Jerry Salinas Group Exec. VP & CFO 63 Jimmy M. Stead Group Exec. VP and Chief Consumer Banking Officer & Technology Officer of Frost Bank 46
A. B. Mendez C.F.A. Director of Investor Relations - Coolidge E. Rhodes Jr. Group Exec. VP, Gen. Counsel & Corp. Sec. -
Carole Kilpatrick Sr. VP of Private Client Services for Allen Financial Center - William J. DiFilippo Sr. VP of Management Accounting -
Emily A. Skillman Group Exec. VP 77 William L. Perotti Group Exec. VP & Chief Credit Officer of Frost Bank 64

 

Opérations d’initiés récentes pour Cullen/Frost Bankers Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
11/08/2022 Jerry Salinas CFO Vente 12 000 $134,03 $1 608 360
04/08/2022 Patrick B Frost Insider Vente 18 000 $128,19 $2 307 420
02/05/2022 Chris Avery Director Achat 5 000 $131,55 $657 750
04/02/2022 Patrick B Frost Insider Vente 6 601 $139,33 $919 717
10/11/2021 Jerry Salinas CFO Vente 36 580 $134,88 $4 933 910
05/11/2021 Carol Jean Severyn EVP Vente 7 500 $134,37 $1 007 775
02/11/2021 Candace K Wolfshohl EVP Vente 1 $129,24 $129
02/11/2021 Phillip D Green CEO Vente 77 575 $136,66 $10 601 400
29/10/2021 Candace K Wolfshohl EVP Vente 7 799 $129,24 $1 007 943
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR CULLEN/FROST BANKERS-$21 728 904

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Cullen/Frost Bankers Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Cullen/Frost Bankers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

 

Graphique des profits et résultats de Cullen/Frost Bankers Inc

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Fondamentaux de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 1 203 1 309 1 368 1 441 1 372  +8,8% +4,5% +5,4% -4,8%
EBITDA 483 652 683 461 583  +35,1% +4,8% -32,6% +26,5%
Résultat opérationnel 408 509 499 0 490  +24,6% -1,8% -99,9% +139 242,1%
Résultat net 356 447 436 324 436  +25,5% -2,5% -25,7% +34,7%
Free Cash Flow 504 483 427 429 582  -4,1% -11,5% +0,3% +35,8%
Marge de FCF 42% 37% 31% 30% 42%  -11,9% -15,3% -4,8% +42,7%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 11% 11% 11% 6% 9%  -2,4% +5,8% -48,7% +65,3%
Capital investi 4 949 3 604 4 147 4 528 4 662  -27,2% +15,1% +9,2% +2,9%
Actions en circul. (en M) 64,7 64,7 63,4 63,0 64,1  +0% -1,9% -0,7% +1,7%
EBITDA par action 7,5 10,1 10,8 7,3 9,1  +35,1% +6,8% -32,1% +24,3%
Bénéfices par action 5,5 6,9 6,9 5,1 6,8  +25,4% -0,6% -25,2% +32,4%
Free Cash Flow par action 7,8 7,5 6,7 6,8 9,1  -4,2% -9,8% +1,0% +33,5%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Cullen/Frost Bankers Inc

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Ratio de profitabilité de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Marge brute 95% 100% 100% 100% 100%  +5,4% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 40% 50% 50% 32% 42%  +24,1% +0,3% -36,0% +32,9%
Marge opérationnelle 34% 39% 37% 0% 36%  +14,5% -6,0% -99,9% +146 339,2%
Marge bénéficiaire 30% 34% 32% 22% 32%  +15,3% -6,7% -29,5% +41,6%
Marge de FCF 42% 37% 31% 30% 42%  -11,9% -15,3% -4,8% +42,7%
Rentabilité économique (ROA) - 1,4% 1,3% 0,8% 0,9%  - -5,9% -35,5% +10,4%
Rentabilité financière (ROE) - 13,4% 12,0% 7,9% 10,0%  - -10,8% -34,1% +26,6%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Liquidité restreinte 0,6 0,5 0,5 0,6 0,7  -5,5% -4,1% +20,1% +19,5%
Liquidité générale 0,7 0,6 0,6 0,8 0,8  -2,0% -1,6% +26,8% -3,0%
Dette nette sur EBITDA -28,4 -22,2 -21,2 -44,5 -51,9  -22,0% -4,6% +110,1% +16,7%
Dette sur actifs 5% 1% 1% 1% 0%  -86,0% -5,0% -19,7% -21,3%
Dette sur capitaux propres 50% 7% 6% 5% 5%  -86,1% -13,8% -8,8% -8,7%
Couverture par l’EBITDA 18,2 7,0 5,3 10,2 24,4  -61,6% -24,7% +94,3% +138,3%
   ∼ par l’EBIT 16,4 6,5 4,8 8,8 21,5  -60,6% -24,8% +81,5% +144,1%
   ∼ par le flux opérationel 20,3 6,0 4,9 11,6 27,1  -70,3% -18,9% +138,3% +133,0%
Coût de la dette - 9,9% 55,2% 19,1% 10,4%  - +458,2% -65,3% -45,4%

 

Graphique des dividendes de Cullen/Frost Bankers Inc

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Ratios de distribution de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Résultat net 356 447 436 324 436  +25,5% -2,5% -25,7% +34,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 504 483 427 429 582  -4,1% -11,5% +0,3% +35,8%
Dividende payé -152 -174 -185 -183 -196  +14,0% +6,7% -1,3% +7,3%
Distribution sur résultat net 43% 39% 42% 56% 45%  -9,2% +9,4% +32,8% -20,3%
Distribution sur FCF 30% 36% 43% 43% 34%  +18,9% +20,6% -1,7% -21,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Cullen/Frost Bankers Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Nbr de jours en stock (DSI) 12 - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 122 128 118 148 163  +4,9% -7,9% +25,9% +10,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -66 851 -2 188 757 -1 138 933 107 972  - +3 174,1% -48,0% -109,5%
Conversion de l’encaisse - 66 978 2 188 874 1 139 081 -107 809  - +3 168,0% -48,0% -109,5%
Rotation des actifs - - - - -  +7,0% -0,8% -15,4% -20,7%
Frais généraux sur CP 14% 14% 12% 11% 11%  +0,6% -8,5% -10,2% -0,5%
Frais généraux sur CA 37% 35% 36% 33% 36%  -5,6% +1,7% -6,5% +8,2%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  18-19 19-20 20-21 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta ≤ 0,8masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4masqué
Coût de la dette ≤ 4,5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Cullen/Frost Bankers Inc

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Cullen/Frost Bankers Inc

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Sociétés possiblement comparables à Cullen/Frost Bankers Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Cullen/Frost Bankers

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Dividendes par action détachés par Cullen/Frost Bankers Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2022-0,75--0,75--0,87----
2021-0,72--0,72--0,75--0,75-
2020-0,71--0,71--0,71--0,72-
2019-0,67--0,71--0,71--0,71-
2018-0,57--0,67--0,67--0,67-
2017-0,54--0,57--0,57--0,57-
2016-0,53--0,54--0,54--0,54-
2015-0,51--0,53--0,53--0,53-
2014-0,50--0,51--0,51--0,51-
2013-0,48--0,50--0,50--0,50-
2012-0,46--0,48--0,48--0,48-
2011-0,45--0,46--0,46--0,46-
2010-0,43--0,45--0,45--0,45-
2009-0,42--0,43--0,43--0,43-
2008-0,40--0,42--0,42--0,42-
2007-0,34--0,40--0,40--0,40-
2006-0,30--0,34--0,34--0,34-
2005-0,27--0,30--0,30--0,30-
2004-0,24--0,27--0,27--0,27-
2003-0,22--0,24--0,24--0,24-
2002-----------0,22

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Chiffre d’affaires 1 203 1 309 1 368 1 441 1 372  +8,8% +4,5% +5,4% -4,8%
Charges d'exploitation -821 -894 -998 -849 -882  +8,9% +11,6% -14,9% +3,9%
   dont Coût des ventes -62 0 - - -  - - - -
   dont Frais généraux -447 -459 -488 -481 -495  +2,7% +6,3% -1,5% +2,9%
Résultat opérationnel 408 509 499 0 490  +24,6% -1,8% -99,9% +139 242,1%
Autres revenus/frais nets -22 -17 -11 - -  -22,9% -32,9% - -
Charge d'intérêt -27 -93 -130 -45 -24  +251,8% +39,1% -65,3% -46,9%
Résultat avant impôts 408 509 499 351 490  +24,6% -1,8% -29,7% +39,3%
Impôts sur les bénéfices -44 -54 -56 -20 -46  +21,6% +3,9% -63,9% +130,3%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
356 447 436 324 436  +25,5% -2,5% -25,7% +34,7%
 
EBITDA 483 652 683 461 583  +35,1% +4,8% -32,6% +26,5%
RN d’exploitation (NOPAT) 364 455 444 0 443  +24,9% -2,5% -99,9% +133 699,7%
Taux d’imposition 11% 11% 11% 6% 9%  -2,4% +5,8% -48,7% +65,3%
 
Chiffre d’affaires par action 18,6 20,2 21,6 22,9 21,4  +8,8% +6,5% +6,1% -6,5%
EBITDA par action 7,5 10,1 10,8 7,3 9,1  +35,1% +6,8% -32,1% +24,3%
Bénéfices par action 5,5 6,9 6,9 5,1 6,8  +25,4% -0,6% -25,2% +32,4%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Actifs courants 18 625 18 565 19 034 28 282 33 473  -0,3% +2,5% +48,6% +18,4%
   dont Trésorerie 4 893 3 321 3 432 10 288 16 541  -32,1% +3,3% +199,8% +60,8%
   dont Placements à CT 10 489 11 387 11 270 10 438 13 925  +8,6% -1,0% -7,4% +33,4%
   dont Créances clients 401 458 441 585 613  +14,2% -3,7% +32,7% +4,8%
   dont Stock 2 1 1 1 3  -44,5% -7,7% -21,6% +300,0%
Placements à long terme 14 443 15 098 16 672 17 243 30 038  +4,5% +10,4% +3,4% +74,2%
Biens corporels 521 552 1 012 1 046 1 050  +6,0% +83,2% +3,3% +0,5%
Écart d'acquisitions 655 655 655 655 655  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 5 4 2 2 1  -28,1% -32,0% -37,0% -44,6%
Actifs totaux 31 748 32 293 34 027 42 391 50 878  +1,7% +5,4% +24,6% +20,0%
 
Passifs courants 28 215 28 689 29 881 35 016 42 722  +1,7% +4,2% +17,2% +22,0%
   dont Créances fournisseurs 195 172 546 730 754  -11,6% +216,6% +33,8% +3,3%
   dont Dette à court terme 1 417 - - - -  - - - -
Dette à long terme 235 235 235 235 222  +0,1% +0,1% +0,1% -5,6%
Passifs totaux 28 450 28 924 30 116 38 098 46 439  +1,7% +4,1% +26,5% +21,9%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 187 2 440 2 668 2 751 2 957  +11,6% +9,3% +3,1% +7,5%
Capitaux propres 3 298 3 369 3 912 4 293 4 440  +2,2% +16,1% +9,7% +3,4%
 
Dette portant intérets 1 652 235 235 235 222  -85,8% +0,1% +0,1% -5,6%
Dette nette -13 730 -14 473 -14 466 -20 490 -30 243  +5,4% 0% +41,6% +47,6%
Fonds de roulement -9 591 -10 125 -10 846 -6 734 -9 248  +5,6% +7,1% -37,9% +37,3%
Actions en circulation (en M) 64,7 64,7 63,4 63,0 64,1  +0% -1,9% -0,7% +1,7%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  2017 2018 2019 2020 2021  17-18 18-19 19-20 20-21
Bénéfices nets 364 455 444 331 443  +24,9% -2,5% -25,3% +33,8%
 
Dépréciation 48 50 54 64 69  +4,9% +7,8% +19,0% +7,6%
Ajustements des bénéfices nets 36 81 50 237 14  +123,5% -38,1% +372,1% -94,1%
Ajust. comptes débiteurs -55 -86 -16 -158 -47  +55,7% -81,9% +916,5% -70,6%
Ajust. des stocks 0 - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 71 -24 2 51 62  -134,0% -107,2% +2 830,5% +22,0%
Flux opérationnel 538 562 634 524 648  +4,5% +12,7% -17,3% +23,7%
 
Dépenses d’investissement 34 79 207 95 66  +132,5% +160,8% -53,8% -31,0%
Investissements -642 -1 851 -1 189 -1 543 -2 469  +188,3% -35,8% +29,8% +60,1%
Flux d’investissement -671 -1 913 -1 387 -1 631 -2 525  +185,3% -27,5% +17,6% +54,8%
 
Dividendes payés -152 -174 -185 -183 -196  +14,0% +6,7% -1,3% +7,3%
Emprunts nets 169 220 328 422 650  +29,8% +49,2% +28,6% +54,1%
Flux de financement 1 044 254 585 7 607 8 171  -75,7% +130,6% +1 200,3% +7,4%
 
Variation nette de la trésorerie 912 -1 097 -168 6 501 6 294  -220,4% -84,7% -3 978,7% -3,2%
 
Free Cash Flow par action 7,8 7,5 6,7 6,8 9,1  -4,2% -9,8% +1,0% +33,5%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Chiffre d’affaires 348 339 350 350 307  -2,6% +3,1% +0,2% -12,5%
Charges d'exploitation -215 -218 -239 -239 -21  +1,3% +9,4% +0,1% -91,3%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -119 -124 -133 -239 -21  +4,6% +7,2% +79,5% -91,3%
Résultat opérationnel 133 121 490 112 140  -8,9% +303,5% -77,2% +25,1%
Autres revenus/frais nets - - 254 - -  - - - -
Charge d'intérêt -6 -6 -6 0 -18  +4,0% +1,1% -100,0% +919 600,0%
Résultat avant impôts 133 121 111 112 140  -8,9% -8,4% +0,5% +25,1%
Impôts sur les bénéfices -15 -13 -10 -13 -21  -11,6% -23,9% +24,4% +63,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
116 105 99 97 117  -9,5% -5,7% -1,9% +20,5%
 
EBITDA 156 145 135 45 200  -7,2% -6,8% -66,5% +342,3%
RN d’exploitation (NOPAT) 118 108 445 99 119  -8,5% +312,0% -77,7% +20,2%
Taux d’imposition 11% 11% 9% 11% 15%  -3,0% -16,9% +23,8% +30,9%
 
Chiffre d’affaires par action 5,4 5,3 5,4 5,4 4,8  -2,6% +2,7% +0,2% -12,5%
EBITDA par action 2,4 2,3 2,1 0,7 3,1  -7,2% -7,1% -66,5% +342,3%
Bénéfices par action 1,8 1,6 1,5 1,5 1,8  -9,5% -6,1% -1,9% +20,5%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Actifs courants 32 332 32 665 33 473 17 729 18 510  +1,0% +2,5% -47,0% +4,4%
   dont Trésorerie 15 175 16 240 16 541 772 743  +7,0% +1,9% -95,3% -3,8%
   dont Placements à CT 10 841 11 731 13 925 16 185 16 782  +8,2% +18,7% +16,2% +3,7%
   dont Créances clients 616 639 613 772 985  +3,7% -4,1% +26,1% +27,6%
   dont Stock - - 3 - -  - - - -
Placements à long terme 12 678 13 516 30 038 32 510 33 303  +6,6% +122,2% +8,2% +2,4%
Biens corporels 1 032 1 023 1 050 1 046 1 046  -0,8% +2,7% -0,4% +0%
Écart d'acquisitions 655 655 655 655 655  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 1 1 1 1 1  -13,4% -15,0% -16,9% -18,2%
Actifs totaux 46 698 47 860 50 878 51 296 51 785  +2,5% +6,3% +0,8% +1,0%
 
Passifs courants 41 174 42 096 42 722 44 466 45 645  +2,2% +1,5% +4,1% +2,7%
   dont Créances fournisseurs 1 111 1 412 754 989 906  +27,2% -46,6% +31,1% -8,4%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 235 236 222 222 222  +0% -5,7% +0% +0%
Passifs totaux 42 324 43 488 46 439 47 520 48 438  +2,8% +6,8% +2,3% +1,9%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 863 2 920 2 957 3 003 3 070  +2,0% +1,3% +1,5% +2,2%
Capitaux propres 4 374 4 372 4 440 3 776 3 347  0% +1,5% -14,9% -11,4%
 
Dette portant intérets 235 236 222 222 222  +0% -5,7% +0% +0%
Dette nette -25 780 -27 736 -30 243 -16 734 -17 302  +7,6% +9,0% -44,7% +3,4%
Fonds de roulement -8 842 -9 430 -9 248 -26 737 -27 135  +6,7% -1,9% +189,1% +1,5%
Actions en circulation (en M) 64,1 64,1 64,3 64,3 64,3  0% +0,4% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Cullen/Frost Bankers Inc (en MUSD)

  06/2021 09/2021 12/2021 03/2022 06/2022  06-09/21 09-12/21 12-03/22 03-06/22
Bénéfices nets 118 108 101 99 117  -8,5% -6,4% -1,9% +18,5%
 
Dépréciation 17 17 18 45 43  +2,2% +1,4% +154,8% -3,9%
Ajustements des bénéfices nets 30 27 -93 0 1  -7,5% -439,8% -100,2% +410,5%
Ajust. comptes débiteurs -112 -27 19 -55 -80  -76,3% -172,4% -386,3% +44,9%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 74 78 -132 244 -  +6,3% -268,1% -285,0% -
Flux opérationnel 129 204 96 333 -38  +58,4% -53,1% +247,9% -111,3%
 
Dépenses d’investissement 15 9 29 12 16  -40,7% +218,3% -57,0% +26,4%
Investissements 1 165 -705 807 -3 250 -1 697  -160,6% -214,5% -502,6% -47,8%
Flux d’investissement 1 165 815 -815 -3 260 -1 712  -30,1% -200,0% +300,1% -47,5%
 
Dividendes payés -48 -50 -50 -2 -2  +3,8% +0,3% -96,7% 0%
Emprunts nets 320 -16 -110 -889 -170  -105,1% +573,8% +706,4% -80,9%
Flux de financement 2 088 814 3 573 801 951  -61,0% +339,2% -77,6% +18,8%
 
Variation nette de la trésorerie 3 382 1 070 329 -2 126 -798  -68,4% -69,2% -746,1% -62,4%
 
Free Cash Flow par action 1,8 3,0 1,0 5,0 -0,8  +71,7% -65,8% +378,9% -116,7%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.