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Cullen/Frost Bankers, Inc

Cullen/Frost Bankers (CFR.US, US2298991090)

Cullen/Frost Bankers, Inc. operates as the bank holding company for Frost Bank that offers commercial and consumer banking services in Texas. It operates in two segments, Banking and Frost Wealth Advisors. The company offers commercial banking services to corporations and other business clients, including financing for industrial and commercial properties, interim construction related to industrial and commercial properties, equipment, inventories and accounts receivables, and acquisitions; commercial leasing; and treasury management services. It also provides consumer banking services, such as checking accounts, savings programs, automated-teller machines (ATMs), overdraft facilities, installment and real estate loans, home equity loans and lines of credit, drive-in and night deposit services, safe deposit facilities, and brokerage services. In addition, the company offers international banking services comprising deposits, loans, …

Siège social : 111 West Houston Street, San Antonio, TX, United States, 78205

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Cullen/Frost Bankers

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Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Cullen/Frost Bankers, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
63 424 600 91,2% 10,9% 85,3% 5,7 4%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
22,4 19,8 4,2 1,7 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
114,6 USD masqué 110,9 91,4 54,6 119,8

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Cullen/Frost Bankers, Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Cullen/Frost Bankers, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-0,9% +13,2% +18,5% +73,7% +90,2% +17,6% +20,7%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+45,9% +123,8% +95,8% +81,8% +136,4% +161,8% +161,2%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Cullen/Frost Bankers, Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
15 masqué masqué masqué masqué masqué masqué masqué

 

Équipe de direction de Cullen/Frost Bankers, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Phillip D. Green Chairman & CEO 66 Paul H. Bracher Pres 64
Jerry Salinas Group Exec. VP & CFO 62 William L. Perotti Group Exec. VP & Chief Credit Officer of Frost Bank 63
A. B. Mendez C.F.A., CFA Director of Investor Relations - James L. Waters J.D. Group Exec. VP, Gen. Counsel & Corp. Sec. 54
Carole Kilpatrick Sr. VP of Private Client Services for Allen Financial Center - William J. DiFilippo Sr. VP of Management Accounting -
Emily A. Skillman Group Exec. VP 76 Robert A. Berman Group Exec. VP of Research & Strategy - Frost Bank 58

 

Opérations d’initiés récentes pour Cullen/Frost Bankers, Inc

  Date Nom Opération Quantité Cours moyen Montant
Feu rouge 25/02/2021 Alvarez Carlos Vente 40 000 $107,31 $4 292 400
Feu rouge 22/02/2021 Alvarez Carlos Vente 40 000 $105,04 $4 201 600
Feu vert 03/02/2021 Avery Chris Achat 3 500 $92,71 $324 485
Feu vert 29/05/2020 Dawson Samuel G. Achat 1 306 $76,46 $99 857
Feu vert 01/05/2020 Weston Graham M Achat 14 981 $67,55 $1 011 967
Feu vert 01/05/2020 Weston Graham M Achat 11 419 $68,29 $779 804
Feu vert 01/05/2020 Weston Graham M Achat 3 000 $69,13 $207 390
Feu vert 04/03/2020 Avery Chris Achat 3 000 $78,59 $235 770
Feu vert 27/02/2020 Avery Chris Achat 4 000 $83,90 $335 600
Feu vert 06/09/2019 Jennings Karen E Achat 200 $- $0
Feu vert 16/08/2019 Alvarez Carlos Achat 30 000 $85,08 $2 552 400
Feu vert 05/08/2019 Avery Chris Achat 4 500 $85,47 $384 615
Feu vert 06/02/2020 Avery Chris Achat 5 000 $94,70 $473 500
Feu vert 10/06/2019 Matthews Charles W Achat 1 000 $94,32 $94 320
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR CULLEN/FROST BANKERS-$1 994 293

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Cullen/Frost Bankers, Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Cullen/Frost Bankers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Cullen/Frost Bankers, Inc

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Fondamentaux de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 1 126 1 203 1 309 1 368 1 200  +6,8% +8,8% +4,5% -12,3%
EBITDA 390 456 559 554 524  +17,1% +22,5% -0,9% -5,4%
Résultat opérationnel 341 408 509 499 351  +19,6% +24,6% -1,8% -29,7%
Résultat net 296 356 447 436 324  +20,2% +25,5% -2,5% -25,7%
Free Cash Flow 384 504 483 427 429  +31,2% -4,1% -11,5% +0,3%
Marge de FCF 34% 42% 37% 31% 36%  +22,8% -11,9% -15,3% +14,4%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 11% 11% 11% 11% 6%  -0,5% -2,4% +5,8% -48,7%
Capital investi 4 488 4 949 3 604 4 147 4 528  +10,3% -27,2% +15,1% +9,2%
Actions en circulation (en M) 64 64 64 63 63  +0,9% -0,1% -2,5% +0,6%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Cullen/Frost Bankers, Inc

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Ratio de profitabilité de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Marge brute 94% 95% 100% 100% 100%  +0,5% +5,4% 0% 0%
Marge d’EBITDA 35% 38% 43% 40% 44%  +9,6% +12,6% -5,2% +7,8%
Marge opérationnelle 30% 34% 39% 37% 29%  +12,0% +14,5% -6,0% -19,8%
Marge bénéficiaire 26% 30% 34% 32% 27%  +12,5% +15,3% -6,7% -15,3%
Marge de FCF 34% 42% 37% 31% 36%  +22,8% -11,9% -15,3% +14,4%
Rentabilité économique (ROA) - 1,1% 1,4% 1,3% 0,8%  - +21,4% -5,9% -35,5%
Rentabilité financière (ROE) - 11,3% 13,4% 12,0% 7,9%  - +18,6% -10,8% -34,1%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Liquidité restreinte 0,5 0,6 0,5 0,5 0,6  +2,4% -5,5% -4,1% +20,1%
Liquidité générale 0,5 0,6 0,5 0,5 0,6  +3,5% -2,9% -5,8% +17,5%
Dette nette sur EBITDA -33,0 -30,1 -25,9 -26,1 -39,1  -8,7% -14,0% +0,9% +49,7%
Dette sur actifs 5% 5% 1% 1% 1%  +5,8% -86,0% -5,0% -19,7%
Dette sur capitaux propres 49% 50% 7% 6% 5%  +1,2% -86,1% -13,8% -8,8%
Couverture par l’EBITDA 32,3 17,2 6,0 4,3 11,6  -46,7% -65,2% -28,8% +172,7%
   ∼ par l’EBIT 28,3 15,4 5,5 3,8 7,8  -45,5% -64,6% -29,4% +102,7%
   ∼ par le flux opérationel 36,3 20,3 6,0 4,9 11,6  -44,1% -70,3% -18,9% +138,3%
Coût de la dette - 1,7% 9,9% 55,2% 19,1%  - +484,9% +458,2% -65,3%

 

Graphique des dividendes de Cullen/Frost Bankers, Inc

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Ratios de distribution de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Résultat net 296 356 447 436 324  +20,2% +25,5% -2,5% -25,7%
Flux de trésorerie libre (FCF) 384 504 483 427 429  +31,2% -4,1% -11,5% +0,3%
Dividende payé -143 -152 -174 -185 -183  +6,5% +14,0% +6,7% -1,3%
Distribution sur résultat net 48% 43% 39% 42% 56%  -11,4% -9,2% +9,4% +32,8%
Distribution sur FCF 37% 30% 36% 43% 43%  -18,8% +18,9% +20,6% -1,7%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Cullen/Frost Bankers, Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Nbr de jours en stock (DSI) 14 12 - - -  -10,8% - - -
Délai paiement clients (DSO) 129 122 128 118 178  -5,4% +4,9% -7,9% +51,2%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 1 155 -66 851 -2 188 757 -54 618 602  - -5 889,5% +3 174,1% +2 395,4%
Conversion de l’encaisse - -1 021 66 978 2 188 874 54 618 779  - -6 662,7% +3 168,0% +2 395,3%
Rotation des actifs - - - - -  +1,6% +7,0% -0,8% -29,6%
Frais généraux sur CP 14% 14% 14% 12% 20%  -4,1% +0,6% -8,5% +58,6%
Frais généraux sur CA 38% 37% 35% 36% 71%  -1,4% -5,6% +1,7% +98,3%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  17-18 18-19 19-20 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Cullen/Frost Bankers, Inc

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Sociétés possiblement comparables à Cullen/Frost Bankers, Inc Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Cullen/Frost Bankers

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Dividendes par action détachés par Cullen/Frost Bankers, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2021-0,72----------
2020-0,71--0,71--0,71--0,72-
2019-0,67--0,71--0,71--0,71-
2018-0,57--0,67--0,67--0,67-
2017-0,54--0,57--0,57--0,57-
2016-0,53--0,54--0,54--0,54-
2015-0,51--0,53--0,53--0,53-
2014-0,50--0,51--0,51--0,51-
2013-0,48--0,50--0,50--0,50-
2012-0,46--0,48--0,48--0,48-
2011-0,45--0,46--0,46--0,46-
2010-0,43--0,45--0,45--0,45-
2009-0,42--0,43--0,43--0,43-
2008-0,40--0,42--0,42--0,42-
2007-0,34--0,40--0,40--0,40-
2006-0,30--0,34--0,34--0,34-
2005-0,27--0,30--0,30--0,30-
2004-0,24--0,27--0,27--0,27-
2003-0,22--0,24--0,24--0,24-
2002--0,22--0,22--0,22--0,22
2001-----0,22--0,22--0,22

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Chiffre d’affaires 1 126 1 203 1 309 1 368 1 200  +6,8% +8,8% +4,5% -12,3%
Charges d'exploitation -797 -821 -894 -998 -849  +3,0% +8,9% +11,6% -14,9%
   dont Coût des ventes -64 -62 0 - -  -2,8% - - -
   dont Frais généraux -424 -447 -459 -488 -849  +5,3% +2,7% +6,3% +74,0%
Résultat opérationnel 341 408 509 499 351  +19,6% +24,6% -1,8% -29,7%
Autres revenus/frais nets -20 -22 -17 -11 -  +9,9% -22,9% -32,9% -
Charge d'intérêt -12 -27 -93 -130 -45  +119,7% +251,8% +39,1% -65,3%
Résultat avant impôts 341 408 509 499 351  +19,6% +24,6% -1,8% -29,7%
Impôts sur les bénéfices -37 -44 -54 -56 -20  +19,0% +21,6% +3,9% -63,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
296 356 447 436 324  +20,2% +25,5% -2,5% -25,7%
 
EBITDA 390 456 559 554 524  +17,1% +22,5% -0,9% -5,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 304 364 455 444 331  +19,7% +24,9% -2,5% -25,3%
Taux d’imposition 11% 11% 11% 11% 6%  -0,5% -2,4% +5,8% -48,7%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Actifs courants 14 345 15 542 15 343 15 058 20 726  +8,3% -1,3% -1,9% +37,6%
   dont Trésorerie 4 123 4 893 3 321 3 432 10 289  +18,7% -32,1% +3,3% +199,8%
   dont Placements à CT 10 203 10 489 11 387 11 270 10 438  +2,8% +8,6% -1,0% -7,4%
   dont Créances clients 397 401 458 441 585  +1,1% +14,2% -3,7% +32,7%
   dont Stock 2 2 1 1 1  -13,3% -44,5% -7,7% -21,6%
Placements à long terme 14 090 14 443 15 098 16 672 17 243  +2,5% +4,5% +10,4% +3,4%
Biens corporels 526 521 552 1 012 1 046  -0,9% +6,0% +83,2% +3,3%
Écart d'acquisitions 655 655 655 655 655  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 7 5 4 2 2  -25,1% -28,1% -32,0% -37,0%
Actifs totaux 30 196 31 748 32 293 34 027 42 391  +5,1% +1,7% +5,4% +24,6%
 
Passifs courants 26 958 28 215 28 689 29 881 35 016  +4,7% +1,7% +4,2% +17,2%
   dont Créances fournisseurs 169 195 172 546 35 016  +15,4% -11,6% +216,6% +6 316,8%
   dont Dette à court terme 1 249 1 417 - - -  +13,4% - - -
Dette à long terme 236 235 235 235 235  -0,6% +0,1% +0,1% +0,1%
Passifs totaux 27 194 28 450 28 924 30 116 38 098  +4,6% +1,7% +4,1% +26,5%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  +0,8% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 986 2 187 2 440 2 668 2 751  +10,1% +11,6% +9,3% +3,1%
Capitaux propres 3 003 3 298 3 369 3 912 4 293  +9,8% +2,2% +16,1% +9,7%
 
Dette portant intérets 1 485 1 652 235 235 235  +11,2% -85,8% +0,1% +0,1%
Dette nette -12 841 -13 730 -14 473 -14 466 -20 491  +6,9% +5,4% 0% +41,6%
Fonds de roulement -12 613 -12 673 -13 346 -14 823 -14 289  +0,5% +5,3% +11,1% -3,6%
Actions en circulation (en M) 64 64 64 63 63  +0,9% -0,1% -2,5% +0,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2016 2017 2018 2019 2020  16-17 17-18 18-19 19-20
Bénéfices nets 304 364 455 444 -331  +19,7% +24,9% -2,5% -174,7%
 
Dépréciation 48 48 50 54 172  -0,8% +4,9% +7,8% +218,8%
Ajustements des bénéfices nets 35 36 81 50 237  +4,7% +123,5% -38,1% +372,1%
Ajust. comptes débiteurs -7 -55 -86 -16 -158  +646,2% +55,7% -81,9% +916,5%
Ajust. des stocks 0 0 - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -6 71 -24 2 51  -1 297,2% -134,0% -107,2% +2 830,5%
Flux opérationnel 438 538 562 634 524  +22,9% +4,5% +12,7% -17,3%
 
Dépenses d’investissement 54 34 79 207 95  -36,5% +132,5% +160,8% -53,8%
Investissements -1 380 -642 -1 851 -1 189 -1 543  -53,5% +188,3% -35,8% +29,8%
Flux d’investissement -1 374 -671 -1 913 -1 387 -1 631  -51,2% +185,3% -27,5% +17,6%
 
Dividendes payés -143 -152 -174 -185 -183  +6,5% +14,0% +6,7% -1,3%
Emprunts nets 83 169 220 328 422  +102,8% +29,8% +49,2% +28,6%
Flux de financement 1 486 1 044 254 585 7 607  -29,7% -75,7% +130,6% +1 200,3%
 
Variation nette de la trésorerie 550 912 -1 097 -168 6 501  +65,8% -220,4% -84,7% -3 978,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  12/2019 03/2020 06/2020 09/2020 12/2020  12-03/20 03-06/20 06-09/20 09-12/20
Chiffre d’affaires 346 457 323 327 320  +32,1% -29,3% +1,1% -2,2%
Charges d'exploitation -256 -421 -241 -230 -223  +64,5% -42,8% -4,6% -3,1%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -176 -126 -112 -112 -223  -28,4% -11,3% -0,2% +99,4%
Résultat opérationnel 117 58 92 105 97  -50,4% +58,0% +14,0% -7,3%
Autres revenus/frais nets -9 - - - -  - - - -
Charge d'intérêt -27 -21 -9 -8 -7  -20,4% -57,2% -15,7% -14,1%
Résultat avant impôts 117 58 92 105 97  -50,4% +58,0% +14,0% -7,3%
Impôts sur les bénéfices -14 -3 -1 -10 -9  -75,4% -139,5% -824,2% -9,2%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
102 47 93 95 88  -53,6% +97,1% +2,1% -7,1%
 
EBITDA 132 74 108 121 140  -44,3% +46,4% +12,2% +16,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 104 55 90 95 88  -47,2% +65,2% +5,1% -7,1%
Taux d’imposition 12% 6% 1% 9% 9%  -50,4% -75,0% +535,5% -2,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  12/2019 03/2020 06/2020 09/2020 12/2020  12-03/20 03-06/20 06-09/20 09-12/20
Actifs courants 15 058 14 664 558 17 780 20 726  -2,6% -96,2% +3 084,0% +16,6%
   dont Trésorerie 3 432 3 819 6 551 7 155 10 289  +11,3% +71,5% +9,2% +43,8%
   dont Placements à CT 11 270 10 468 10 607 10 604 10 438  -7,1% +1,3% 0% -1,6%
   dont Créances clients 441 518 566 483 585  +17,6% +9,2% -14,7% +21,1%
   dont Stock 1 1 1 1 1  -25,6% 0% +5,5% 0%
Placements à long terme 16 672 15 100 17 746 17 986 17 243  -9,4% +17,5% +1,4% -4,1%
Biens corporels 1 012 1 036 1 044 1 055 1 046  +2,4% +0,8% +1,0% -0,9%
Écart d'acquisitions 655 655 655 655 655  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 2 2 2 2 2  -10,4% -10,8% -10,7% -11,7%
Actifs totaux 34 027 34 147 39 378 40 101 42 391  +0,4% +15,3% +1,8% +5,7%
 
Passifs courants 29 881 30 085 35 133 99 35 016  +0,7% +16,8% -99,7% +35 275,9%
   dont Créances fournisseurs 546 774 865 33 500 35 016  +41,8% +11,8% +3 772,8% +4,5%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 235 235 235 235 235  +0% +0% +0% +0%
Passifs totaux 30 116 30 321 35 369 36 016 38 098  +0,7% +16,6% +1,8% +5,8%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 668 2 636 2 679 2 725 2 751  -1,2% +1,6% +1,7% +1,0%
Capitaux propres 3 912 3 827 4 009 4 085 4 293  -2,2% +4,8% +1,9% +5,1%
 
Dette portant intérets 235 235 235 235 235  +0% +0% +0% +0%
Dette nette -14 466 -14 052 -16 922 -17 524 -20 491  -2,9% +20,4% +3,6% +16,9%
Fonds de roulement -14 823 -15 422 -34 575 17 681 -14 289  +4,0% +124,2% -151,1% -180,8%
Actions en circulation (en M) 63 63 63 63 63  +0,6% -0,4% +0,2% +0,1%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  12/2019 03/2020 06/2020 09/2020 12/2020  12-03/20 03-06/20 06-09/20 09-12/20
Bénéfices nets 104 55 93 95 -574  -47,2% +70,0% +2,1% -703,9%
 
Dépréciation 15 16 16 16 44  +4,1% +2,9% +1,8% +167,7%
Ajustements des bénéfices nets 26 139 21 65 12  +433,6% -85,1% +215,0% -81,1%
Ajust. comptes débiteurs -53 -81 -51 79 -105  +52,5% -37,5% -255,8% -233,6%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -69 202 -148 -14 10  -392,4% -173,0% -90,5% -174,8%
Flux opérationnel 49 249 -42 268 49  +409,1% -116,9% -738,9% -81,7%
 
Dépenses d’investissement 38 32 20 30 14  -17,3% -36,1% +47,0% -54,6%
Investissements -141 423 -2 452 -461 947  -400,4% -680,0% -81,2% -305,7%
Flux d’investissement -179 391 -2 469 -489 937  -319,0% -731,5% -80,2% -291,4%
 
Dividendes payés -47 -47 -45 -45 -46  +0,1% -4,4% +0,2% +1,9%
Emprunts nets 495 -524 418 19 508  -206,0% -179,8% -95,4% +2 536,2%
Flux de financement 1 010 -233 4 915 797 2 127  -123,0% -2 213,9% -83,8% +166,8%
 
Variation nette de la trésorerie 880 407 2 404 576 3 113  -53,7% +490,1% -76,0% +440,4%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.