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Cullen/Frost Bankers (CFR.US, US2298991090)

Cullen/Frost Bankers, Inc. operates as the bank holding company for Frost Bank that offers commercial and consumer banking services in Texas. It operates in two segments, Banking and Frost Wealth Advisors. The company offers commercial banking services to corporations and other business clients, including financing for industrial and commercial properties, interim construction related to industrial and commercial properties, equipment, inventories and accounts receivables, and acquisitions; commercial leasing; and treasury management services. It also provides consumer banking services, such as checking accounts, savings programs, automated-teller machines (ATMs), overdraft facilities, installment and real estate loans, home equity loans and lines of credit, drive-in and night deposit services, safe deposit facilities, and brokerage services. In addition, the company offers international banking services comprising deposits, loans, …

Siège social : 111 West Houston Street, San Antonio, TX, United States, 78205

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Cullen/Frost Bankers

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Cullen/Frost Bankers, Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
62 700 900 91,5% 10,9% 86,0% 8,5 7%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
12,3 16,3 3,5 1,1 masqué masqué
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
masqué masqué masqué masqué masqué masqué
Cours Cible MM50 MM200 + bas 52 s. + haut 52 s.
62,7 USD masqué 70,2 68,4 47,7 99,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Cullen/Frost Bankers, Inc

Performance boursière ajustée des dividendes de Cullen/Frost Bankers, Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-9,7% -11,9% -10,1% +10,3% -26,4% -36,4% -25,9%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+2,3% +17,1% -3,4% +10,0% +37,6% +73,9% +59,6%

 

Équipe de direction de Cullen/Frost Bankers, Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Phillip D. Green Chairman & CEO 65 Paul H. Bracher Pres 63
Jerry Salinas Group Exec. VP & CFO 61 Patrick B. Frost Director & Group EVP of Frost Wealth Advisors 60
William L. Perotti Group Exec. VP & Chief Credit Officer of Frost Bank 62      

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Cullen/Frost Bankers, Inc au 01/08/2020

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score masqué masqué masqué masqué masqué
Risque masqué masqué masqué masqué masqué

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Cullen/Frost Bankers dans les 25 premières positions des meilleurs fonds(liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Risque MS Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Principales institutions et principaux fonds/ETF présents au capital de Cullen/Frost Bankers, Inc

  Nom de l’institution % % cumulé     Nom du fonds/ETF % % cumulé
1 Vanguard Group 10,3% 10,3%   1 SPDR® S&P Dividend ETF 4,0% 4,0%
2 BlackRock 9,0% 19,3% 2 Champlain Mid Cap Fund 2,6% 6,6%
3 State Street 9,0% 28,2% 3 Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv 2,5% 9,2%
4 Aristotle Capital Management 6,4% 34,6% 4 Invesco - Diversified Dividend 2,5% 11,6%
5 FMR 4,3% 38,9% 5 Invesco Diversified Dividend A 2,5% 14,1%
6 JPMorgan Chase 4,2% 43,2% 6 iShares Core S&P Mid-Cap ETF 2,4% 16,5%
7 King Luther Capital Management 3,8% 47,0% 7 Hartford MidCap Y 2,3% 18,8%
8 Amvescap 3,8% 50,7% 8 Vanguard Small Cap Index 2,2% 21,0%
9 Wellington Management 3,5% 54,3% 9 Neuberger Berman Genesis Inv 1,9% 22,9%
10 Neuberger Berman Group 2,8% 57,1% 10 JPM US Equity Income-Composite 1,8% 24,7%
11 Champlain Investment Partners 2,7% 59,7% 11 JPMorgan Equity Income I 1,8% 26,5%
12 Principal Financial Group 1,8% 61,5% 12 Vanguard Windsor™ II Inv 1,8% 28,3%
13 Bank of New York Mellon 1,6% 63,1% 13 Vanguard Small Cap Value Index Inv 1,3% 29,7%
14 Bank of America 1,2% 64,3% 14 Vanguard Extended Market Index Investor 1,3% 30,9%
15 Geode Capital Management 1,0% 65,3% 15 Champlain Mid Cap Adv 1,2% 32,1%
16 Massachusetts Financial Services 1,0% 66,3% 16 Fidelity® Small Cap Discovery 1,1% 33,2%
17 Dimensional Fund Advisors 0,9% 67,3% 17 Fidelity® Mid-Cap Stock 1,1% 34,3%
18 Northern Trust 0,8% 68,1% 18 JPM US Small Cap Core-Composite 1,1% 35,4%
19 Mellon Investments 0,8% 68,8% 19 JPMorgan Small Cap Equity A 1,1% 36,4%
20 Manufacturers Life Insurance 0,7% 69,6% 20 SPDR® S&P MIDCAP 400 ETF Trust 0,8% 37,3%

 

Graphique des profits et résultats de Cullen/Frost Bankers, Inc

Fondamentaux de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 1 014 1 074 1 167 1 288 1 334  +6,0% +8,7% +10,3% +3,6%
EBITDA 421 454 530 645 654  +7,7% +16,8% +21,7% +1,4%
Résultat opérationnel 320 341 408 509 499  +6,8% +19,6% +24,6% -1,8%
Résultat net 271 296 356 447 436  +9,2% +20,2% +25,5% -2,5%
Free Cash Flow 246 384 504 483 427  +56,0% +31,2% -4,1% -11,5%
Marge de FCF 24% 36% 43% 38% 32%  +47,1% +20,7% -13,1% -14,6%
ROICmasqué
CROICmasqué
Taux d’imposition 13% 11% 11% 11% 11%  -14,0% -0,5% -2,4% +5,8%
Capital investi 4 311 4 488 4 949 3 604 4 147  +4,1% +10,3% -27,2% +15,1%
Actions en circulation (en M) 63 63 65 65 63  0% +3,2% 0% -3,1%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Cullen/Frost Bankers, Inc

Ratio de profitabilité de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Marge brute 94% 94% 95% 100% 100%  +0,5% +0,7% +5,6% 0%
Marge d’EBITDA 42% 42% 45% 50% 49%  +1,6% +7,5% +10,3% -2,2%
Marge opérationnelle 32% 32% 35% 40% 37%  +0,7% +10,1% +12,9% -5,2%
Marge bénéficiaire 27% 28% 31% 35% 33%  +3,0% +10,6% +13,8% -5,9%
Marge de FCF 24% 36% 43% 38% 32%  +47,1% +20,7% -13,1% -14,6%
Rentabilité économique (ROA) - 1,0% 1,1% 1,4% 1,3%  - +14,0% +21,4% -5,9%
Rentabilité financière (ROE) - 10,1% 11,3% 13,4% 12,0%  - +12,4% +18,6% -10,8%
Rdt sr capital investi (ROIC)masqué
FCF sur ∼ (CROIC)masqué

 

Ratios de solvabilité de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Liquidité restreinte 0,5 0,6 0,6 0,6 0,6  +5,8% +3,9% -1,9% -3,7%
Liquidité générale 0,5 0,6 0,6 0,6 0,5  +5,7% +4,1% -2,3% -3,6%
Dette nette sur EBITDA -27,0 -28,3 -26,2 -23,4 -22,7  +4,9% -7,5% -10,6% -3,2%
Dette sur actifs 5% 5% 5% 1% 1%  -1,1% +5,8% -86,0% -5,0%
Dette sur capitaux propres 49% 49% 50% 7% 6%  +0,6% +1,2% -86,1% -13,8%
Couverture par l’EBITDA 32,7 37,6 20,0 6,9 5,0  +14,8% -46,8% -65,4% -27,1%
   ∼ par l’EBIT 24,9 28,3 15,4 5,5 3,8  +13,7% -45,5% -64,6% -29,4%
   ∼ par le flux opérationel 30,6 36,3 20,3 6,0 4,9  +18,5% -44,1% -70,3% -18,9%
Coût de la dette - 0,8% 1,7% 9,9% 55,2%  - +103,5% +484,9% +458,2%

 

Graphique des dividendes de Cullen/Frost Bankers, Inc

Ratios de distribution de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Résultat net 271 296 356 447 436  +9,2% +20,2% +25,5% -2,5%
Flux de trésorerie libre (FCF) 246 384 504 483 427  +56,0% +31,2% -4,1% -11,5%
Dividende payé -140 -143 -152 -174 -185  +2,0% +6,5% +14,0% +6,7%
Distribution sur résultat net 52% 48% 43% 39% 42%  -6,6% -11,4% -9,2% +9,4%
Distribution sur FCF 57% 37% 30% 36% 43%  -34,6% -18,8% +18,9% +20,6%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Cullen/Frost Bankers, Inc

Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Nbr de jours en stock (DSI) 13 14 12 - -  +9,8% -10,8% - -
Délai paiement clients (DSO) 122 135 125 130 121  +10,0% -7,0% +3,5% -7,1%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - 965 1 155 -66 851 -2 188 757  - +19,6% -5 889,5% +3 174,1%
Conversion de l’encaisse - -817 -1 017 66 981 2 188 877  - +24,5% -6 686,7% +3 167,9%
Rotation des actifs - - - - -  +0,3% +3,4% +8,4% -1,7%
Frais généraux sur CP 24% 24% 23% 23% 21%  +1,7% -5,7% +0,4% -7,7%
Frais généraux sur CA 68% 68% 65% 60% 63%  -0,3% -4,7% -7,0% +3,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  16-17 17-18 18-19 Moy.
CA ↗masqué
EBIT ↗masqué
Résultat avant impôts ↗masqué
 
ROIC ≥ 10%masqué
ROIC ≥ 15%masqué
CROIC ≥ 10%masqué
 
Bêta < 1masqué
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 6masqué
Coût de la dette ≤ 5%masqué
 
IH SCOREmasqué
 
ROIC → ou ↗masqué
CROIC → ou ↗masqué
Marge opérationnelle → ou ↗masqué
Marge nette → ou ↗masqué
Marge de FCF → ou ↗masqué
PERSPECTIVEmasqué

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
ROA > 0masqué
ROA ↗masqué
CFO > 0masqué
CFO > RN activités poursuiviesmasqué
 
Marge opérationnelle ↗masqué
Rotation des actifs ↗masqué
 
Dette sur actifs ↘masqué
Liquidité générale ↗masqué
Actions en circulation → ou ↘masqué
 
F_SCOREmasqué

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Cullen/Frost Bankers, Inc

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Critère X1 × 1,2masqué
Critère X2 × 1,4masqué
Critère X3 × 3,3masqué
Critère X4 × 0,6masqué
Critère X5masqué
 
Z_SCOREmasqué

 

Newsletter Gérants Newsletter Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Cullen/Frost Bankers, Inc

Sociétés possiblement comparables à Cullen/Frost Bankers, Inc Affichage :

  SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda

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Dividendes par action détachés par Cullen/Frost Bankers, Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2020-0,71--0,71--0,71----
2019-0,67--0,71--0,71--0,71-
2018-0,57--0,67--0,67--0,67-
2017-0,54--0,57--0,57--0,57-
2016-0,53--0,54--0,54--0,54-
2015-0,51--0,53--0,53--0,53-
2014-0,50--0,51--0,51--0,51-
2013-0,48--0,50--0,50--0,50-
2012-0,46--0,48--0,48--0,48-
2011-0,45--0,46--0,46--0,46-
2010-0,43--0,45--0,45--0,45-
2009-0,42--0,43--0,43--0,43-
2008-0,40--0,42--0,42--0,42-
2007-0,34--0,40--0,40--0,40-
2006-0,30--0,34--0,34--0,34-
2005-0,27--0,30--0,30--0,30-
2004-0,24--0,27--0,27--0,27-
2003-0,22--0,24--0,24--0,24-
2002--0,22--0,22--0,22--0,22
2001--0,20--0,22--0,22--0,22
2000-----------0,20

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Chiffre d’affaires 1 014 1 074 1 167 1 288 1 334  +6,0% +8,7% +10,3% +3,6%
Charges d'exploitation -694 -733 -759 -779 -835  +5,7% +3,6% +2,6% +7,2%
   dont Coût des ventes -65 -64 -62 0 -  -1,5% -2,8% - -
   dont Frais généraux -694 -733 -759 -779 -835  +5,7% +3,6% +2,6% +7,2%
Résultat opérationnel 320 341 408 509 499  +6,8% +19,6% +24,6% -1,8%
Autres revenus/frais nets -18 -20 -22 -17 -11  +11,3% +9,9% -22,9% -32,9%
Charge d'intérêt -13 -12 -27 -93 -130  -6,1% +119,7% +251,8% +39,1%
Résultat avant impôts 320 341 408 509 499  +6,8% +19,6% +24,6% -1,8%
Impôts sur les bénéfices -40 -37 -44 -54 -56  -8,2% +19,0% +21,6% +3,9%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
271 296 356 447 436  +9,2% +20,2% +25,5% -2,5%
 
EBITDA 421 454 530 645 654  +7,7% +16,8% +21,7% +1,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 279 304 364 455 444  +8,9% +19,7% +24,9% -2,5%
Taux d’imposition 13% 11% 11% 11% 11%  -14,0% -0,5% -2,4% +5,8%

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Actifs courants 12 798 14 345 15 542 15 343 15 058  +12,1% +8,3% -1,3% -1,9%
   dont Trésorerie 3 592 4 141 5 053 3 956 3 788  +15,3% +22,0% -21,7% -4,2%
   dont Placements à CT 9 206 10 203 10 489 11 387 11 270  +10,8% +2,8% +8,6% -1,0%
   dont Créances clients 340 397 401 458 441  +16,7% +1,1% +14,2% -3,7%
   dont Stock 2 2 2 1 1  +8,2% -13,3% -44,5% -7,7%
Placements à long terme 14 030 14 090 14 443 15 098 16 672  +0,4% +2,5% +4,5% +10,4%
Biens corporels 559 526 521 552 1 012  -6,0% -0,9% +6,0% +83,2%
Écart d'acquisitions 655 655 655 655 655  +0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 9 7 5 4 2  -23,0% -25,1% -28,1% -32,0%
Actifs totaux 28 567 30 196 31 748 32 293 34 027  +5,7% +5,1% +1,7% +5,4%
 
Passifs courants 24 344 25 812 26 872 27 149 27 640  +6,0% +4,1% +1,0% +1,8%
   dont Créances fournisseurs 24 344 169 195 172 546  -99,3% +15,4% -11,6% +216,6%
   dont Dette à court terme 1 184 1 249 1 417 - -  +5,5% +13,4% - -
Dette à long terme 237 236 235 235 235  -0,4% -0,6% +0,1% +0,1%
Passifs totaux 25 677 27 194 28 450 28 924 30 116  +5,9% +4,6% +1,7% +4,1%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% +0,8% 0% 0%
Bénéfices non répartis 1 845 1 986 2 187 2 440 2 668  +7,6% +10,1% +11,6% +9,3%
Capitaux propres 2 890 3 003 3 298 3 369 3 912  +3,9% +9,8% +2,2% +16,1%
 
Dettes portant intérets 1 421 1 485 1 652 235 235  +4,5% +11,2% -85,8% +0,1%
Actions en circulation (en M) 63 63 65 65 63  0% +3,2% 0% -3,1%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  2015 2016 2017 2018 2019  15-16 16-17 17-18 18-19
Bénéfices nets 279 304 364 455 444  +8,9% +19,7% +24,9% -2,5%
 
Dépréciation 101 112 122 136 154  +10,9% +8,4% +12,1% +13,3%
Ajustements des bénéfices nets 38 35 36 81 50  -7,9% +4,7% +123,5% -38,1%
Ajust. comptes débiteurs 0 -7 -55 -86 -16  - +646,2% +55,7% -81,9%
Ajust. des stocks 0 0 0 - -  - - - -
Autres flux opérationnels -13 -6 71 -24 2  -55,3% -1 297,2% -134,0% -107,2%
Flux opérationnel 393 438 538 562 634  +11,3% +22,9% +4,5% +12,7%
 
Dépenses d’investissement 147 54 34 79 207  -63,5% -36,5% +132,5% +160,8%
Investissements -1 099 -1 380 -642 -1 851 -1 189  +25,5% -53,5% +188,3% -35,8%
Flux d’investissement -1 239 -1 374 -671 -1 913 -1 387  +10,9% -51,2% +185,3% -27,5%
 
Dividendes payés -140 -143 -152 -174 -185  +2,0% +6,5% +14,0% +6,7%
Emprunts nets 90 83 169 220 328  -7,7% +102,8% +29,8% +49,2%
Flux de financement 73 1 486 1 044 254 585  +1 939,9% -29,7% -75,7% +130,6%
 
Variation nette de la trésorerie -773 550 912 -1 097 -168  -171,2% +65,8% -220,4% -84,7%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Chiffre d’affaires 330 334 338 282 291  +1,4% +1,1% -16,5% +3,3%
Charges d'exploitation -203 -209 -221 -224 -200  +2,8% +5,7% +1,5% -10,9%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -203 -209 -221 -224 -200  +2,8% +5,7% +1,5% -10,9%
Résultat opérationnel 126 125 117 58 92  -0,9% -6,5% -50,4% +58,0%
Autres revenus/frais nets -0 -3 -9 - -  +4 667,2% +237,7% - -
Charge d'intérêt -35 -33 -27 -21 -9  -4,1% -19,0% -20,4% -57,2%
Résultat avant impôts 126 125 117 58 92  -0,9% -6,5% -50,4% +58,0%
Impôts sur les bénéfices -15 -14 -98 -3 -1  -9,0% -826,0% -103,4% -139,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
110 110 102 47 93  +0,2% -7,4% -53,6% +97,1%
 
EBITDA 164 163 159 101 135  -0,5% -2,6% -36,2% +32,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 112 112 110 55 90  +0,2% -1,2% -50,4% +65,2%
Taux d’imposition 12% 11% - 6% 1%  -8,2% - - -75,0%

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Actifs courants 14 225 15 328 15 058 14 664 17 206  +7,8% -1,8% -2,6% +17,3%
   dont Trésorerie 1 945 2 908 3 788 4 196 6 600  +49,5% +30,3% +10,8% +57,3%
   dont Placements à CT 12 280 12 420 11 270 10 468 10 607  +1,1% -9,3% -7,1% +1,3%
   dont Créances clients 450 392 441 518 566  -13,0% +12,5% +17,6% +9,2%
   dont Stock 1 1 1 - -  +57,3% -24,0% - -
Placements à long terme 15 385 15 547 16 672 15 100 17 746  +1,1% +7,2% -9,4% +17,5%
Biens corporels 915 988 1 012 1 036 1 044  +7,9% +2,5% +2,4% +0,8%
Écart d'acquisitions 655 655 655 655 655  0% 0% 0% 0%
Biens incorporels 3 3 2 2 2  -9,1% -9,6% -10,4% -10,8%
Actifs totaux 31 819 33 098 34 027 34 147 39 378  +4,0% +2,8% +0,4% +15,3%
 
Passifs courants 25 985 27 084 27 640 28 141 32 679  +4,2% +2,1% +1,8% +16,1%
   dont Créances fournisseurs 538 697 546 774 865  +29,6% -21,8% +41,8% +11,8%
   dont Dette à court terme - - - - -  - - - -
Dette à long terme 235 235 235 235 235  +0% +0% +0% +0%
Passifs totaux 28 078 29 217 30 116 30 321 35 369  +4,1% +3,1% +0,7% +16,6%
 
Action ordinaire 1 1 1 1 1  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 2 558 2 618 2 668 2 636 2 679  +2,3% +1,9% -1,2% +1,6%
Capitaux propres 3 741 3 881 3 912 3 827 4 009  +3,7% +0,8% -2,2% +4,8%
 
Dettes portant intérets 235 235 235 235 235  +0% +0% +0% +0%
Actions en circulation (en M) 64 63 63 63 63  -1,6% 0% 0% 0%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Cullen/Frost Bankers, Inc (en MUSD)

  06/2019 09/2019 12/2019 03/2020 06/2020  06-09/19 09-12/19 12-03/20 03-06/20
Bénéfices nets 112 112 104 55 93  +0,2% -7,3% -47,2% +70,0%
 
Dépréciation 37 38 42 43 43  +0,7% +10,6% +3,7% -1,0%
Ajustements des bénéfices nets 7 6 26 139 21  -12,8% +309,9% +433,6% -85,1%
Ajust. comptes débiteurs -51 56 -53 -81 -51  -209,8% -195,4% +52,5% -37,5%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 40 82 -69 202 -148  +102,4% -184,6% -392,4% -173,0%
Flux opérationnel 146 293 49 249 -42  +101,2% -83,3% +409,1% -116,9%
 
Dépenses d’investissement 55 70 38 32 20  +27,7% -44,9% -17,3% -36,1%
Investissements -116 -186 -141 423 -2 452  +60,5% -24,3% -400,4% -680,0%
Flux d’investissement -170 -252 -179 391 -2 469  +48,0% -29,2% -319,0% -731,5%
 
Dividendes payés -47 -47 -47 -47 -45  -0,3% +0,4% +0,1% -4,4%
Emprunts nets 92 -119 495 -524 418  -228,7% -516,2% -206,0% -179,8%
Flux de financement -311 921 1 010 -233 4 915  -395,9% +9,6% -123,0% -2 213,9%
 
Variation nette de la trésorerie -336 962 880 407 2 404  -386,4% -8,5% -53,7% +490,1%

Légende

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MM50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MM200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toute choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. newsletter Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.